Список стран где запрещена криптовалюта

Антирейтинг: 15 стран, ограничивших операции с криптовалютами

2016–2017 гг. ознаменовались стремительным развитием сферы первичных предложений монет (ICO). И в ближайшие полтора-два года, скорее всего, мир будет наблюдать за тем, как разные страны вводят криптовалюты и связанные с ними аспекты, такие как ICO и смарт-контракты, в законодательное поле.

Международной компанией Worldcore был создан рейтинг из 15 стран, которые отсортированы по уровню жесткости регулирования криптовалют. Так, на первых строчках рейтинга указаны юрисдикции, где оборот криптовалюты не только серьезно ограничен, но и запрещен национальным законодательством.

В настоящее время в мире есть четыре страны, в которых за любые сделки с криптовалютой можно попасть в тюрьму на несколько лет:

Кроме стран, где запрещены торговля и хранение криптовалют, в мире насчитывается большое количество стран с национальным запретом на отдельные виды сделок с цифровыми активами. При этом степень регулирования весьма и весьма разнится: от запрета использования криптовалюты в качестве платежного средства (повсеместно в странах, не легализовавших свободный оборот криптовалюты) до полного запрета работы бирж и ICO в Китае. Отметим, что предприимчивые китайцы пытаются обойти запрет посредством запуска хардфорков известных монет для проведения так называемых IFO, а также прибегают к торговле на зарубежных биржах и OTC-площадках.

Ниже приведены страны, где существуют ограничения на отдельные виды сделок. Среди них:

1. Китай (запрещены ICO, купля-продажа криптовалют, а также их реклама);
2. Индия (в апреле 2018 года центробанк страны запретил операции с криптовалютами для финансовых институтов);
3. Россия (законопроект «О цифровых финансовых активах», а также изменения в ГК РФ предусматривают: ограничения для неквалифицированных инвесторов, куплю-продажу только на зарегистрированных национальных площадках, полную деанонимизацию участников, майнинг квалифицируется как предпринимательская деятельность с обязательной реализацией добытого на национальных биржах, криптовалюта рассматривается как цифровой актив, но не средство платежа и т. д. Запрещена также реклама на отдельных рекламных площадках, например, Яндекс);
4. Вьетнам (с 1 января вступило в силу решение центробанка о запрете эмиссии и использования биткоина и других цифровых валют);
5. Индонезия (разрабатываются нормативные документы, которые введут запрет на использование криптовалют и сотрудничество с участниками рынка, занимающимися обработкой криптовалютных транзакций);
6. Таиланд (в феврале 2018 года ЦБ Таиланда запретил финансовым институтам пять ключевых операций с криптовалютами: инвестирование, трейдинг, создание криптовалютных платформ, использвание кредитных и дебетовых карт для покупки валюты и консультирование граждан по инвестированию в криптовалюты);
7. Киргизия (не признаны законным средством платежа, однако в настоящее время рассматривается либерализация законодательства);
8. Эквадор;
9. Исландия (криптовалюты подпадают под общее запретительное валютное регулирование);
10. Марокко;
11. Малайзия.

Что касается стран, запретивших обращение и майнинг криптовалюты, то тут речь идет скорее о формальном попадании криптовалют как финансового актива под ограничения инвестиционного законодательства или законодательства по борьбе с отмыванием денег. Возможно, эти страны в дальнейшем вернутся к вопросу регулирования криптовалют, когда более развитые государства разработают адекватное законодательство и будут положительные примеры регулирования и налогообложения. Другой аспект запрета, как, например, в Китае или Эквадоре — это расчистка конкурентного поля перед запуском национальной криптовалюты.

«Сегодня многие государства придерживаются частичного, а не полного запрета криптовалют. В случае с цифровыми активами правительства понимают, что полный запрет практически невозможен и, учитывая глобализацию экономики и технологию распределенного реестра, на которых основаны криптовалюты, полный запрет приведет к переносу из страны не только денежных средств, но и майнинговых ферм и уходу из юрисдикции страны стартапов, которые могли бы стать налогоплательщиками при наличии лояльного законодательства», — считает Алексей Насонов, основатель и генеральный директор компании Worldcore.

Если проанализировать причины, по которым те или иные страны запрещают криптовалюты, то можно выделить несколько основных мотиваций.

«В бедных странах с низким уровнем жизни и неразвитым законодательством причиной для запрета часто становятся массовые обманы населения и аферы, лишь косвенно связанные с криптовалютой. Так, например, произошло в Боливии в мае 2017 года, когда порядка 60 человек, причастных к созданию криптовалютной пирамиды, были арестованы. Или в Таиланде. Вторая причина, как правило, касается майнинга и повышенного потребления электроэнергии, в том числе и незаконно пущенной на создание криптовалюты», — отмечает Насонов.

Так, на данный момент во Вьетнаме штраф за незаконный майнинг криптовалюты может достигать $9000.

«И, наконец, третья причина кроется в том, что риски неопытных трейдеров на биржах с криптовалютой очень велики. А таких трейдеров на сегодняшний день — до 90%. Это люди, которые не имеют специального экономического образования, не обладают минимальной финансовой грамотностью. В итоге они приобретают виртуальные активы в виде криптовалюты на последние или кредитные средства. И некоторые регуляторы предпочитают оградить их законодательно от использования кредитных карт при покупке криптовалюты. Напомню, совсем недавно наша компания провела масштабное исследование, в котором приняли участие 10 000 человек из 47 стран. И готовность платить проценты по кредиту за покупку криптовалюты по кредитным картам колоссально высока — таких респондентов мы насчитали около 21% среди всех, кто покупал криптовалюту с помощью банковской карты», — отметил Насонов.

Аналитики Worldcore полагают, что ряд стран, в том числе азиатский регион — Китай и Южная Корея — будет активно принимать законодательные меры по регулированию майнинга и ужесточению условий инвестирования в криптовалюту.

«В то же время пик законодательного ограничения криптовалют как класса цифровых финансовых активов пройден. С повышением уровня криптовалютной грамотности и глубиной проникновения блокчейна в современную технологическую и финансовую инфраструктуру национальные регуляторы перейдут к запретам работы с отдельными видами блокчейна, позволяющими анонимные транзакции (например, Cryptonight, Equihash или какая-нибудь из вариаций Wraith-протокола или сопоставимых реализаций), а не к запретам криптовалют в целом. При условии соблюдения процедуры KYC ни для конечного пользователя, ни для Центрального банка не будет разницы, где прошла и где зарегистрирована финансовая транзакция: в блокчейне Ethereum, например, или в системе Visa», — добавил Алексей Насонов.

Скачивайте приложение ForkLog для Android-смартфонов!

Источник

Страны, где биткоин запрещён или легален 2020

Вы хотите купить, продать или потратить биткоин? Не забудьте проверить, легальна ли криптовалюта у вас в стране. Правила, касающиеся.

Вы хотите купить, продать или потратить биткоин? Не забудьте проверить, легальна ли криптовалюта у вас в стране.

Правила, касающиеся криптовалюты, в каждой стране разные. К примеру, в некоторых уголках нашей планеты биткоин можно использовать в качестве денег, что позволяет оплачивать им налоги, покупать товары и т.д.. В то время как в других местах за владение биткоина можно попасть в тюрьму. Также до сих пор существуют страны, которые не приняли никаких законов касательно криптовалюты.

На этой карте можно увидеть легальность биткоина во всем мире:

Карта легальности криптовалют (источник: Coin.dance)

Страны, где биткоин запрещен

Биткоин и криптовалюты приветствуются в большинстве стран мира, тем не менее, в некоторых государствах их использование запрещено. Подобные запреты происходят из-за децентрализованного характера биткоинов, их угрозы текущей финансовой системе или просто потому, что надлежащие правила и законы еще не успели утвердить. На март 2019 года девять стран признают криптовалюту нелегальной:

• Афганистан
• Пакистан
• Алжир
• Боливия
• Бангладеш
• Республика Македония
• Саудовская Аравия
• Катар
• Вануату
• Вьетнам

Помимо стран, где БТК запрещен, существуют также страны, где использование биткоина ограничено: он не может быть продан или использован для оплаты. В таких государствах банкам и другим поставщикам финансовых услуг запрещено иметь дело с биржами криптовалют и другими компаниями в этой сфере, а некоторые страны даже запретили биржи криптовалюты (к примеру, в Китае):

Важно отметить, что, несмотря на запреты и ограничения, эти страны не искоренили биткоины и использование криптовалюты в целом. Многие люди в этих странах используют такие сайты, как Local Bitcoins, Paxful и Bisq для торговли криптовалютой.

Биткоин трейдинг в Китае. Источник: Coin.dance Paxful трейдинг в Индии. Источник: Coin.dance Биткоин трейдинг в Саудовской Аравии. Источник: Coin.dance

Все это доказывает, что ни одно правительство не может по-настоящему запретить биткоин (если только оно не запретит повсеместно использование Интернета).

Страны, где биткоин легален

Положительным моментом является то, что во многих странах биткоин и криптовалюты признаны законными.

Например, крупные страны, такие как Соединенные Штаты и Канада, придерживаются в целом дружелюбного отношения к криптовалютам, одновременно пытаясь обеспечить соблюдение законов о борьбе с отмыванием денег и предотвратить мошенничество. Между тем, в Европейском Союзе государствам не разрешается запускать собственную криптовалюту, но криптовалютные биржи рекомендуется легализовать, соблюдая правила.

Страны, в которых биткоин легален (январь 2020):

• Япония
• Гибралтар
• Мальта
• Украина
• Швейцария
• Нидерланды
• Литва
• Эстония
• Объединенное королевство
• Германия
• Бермудский
• Словения
• Сингапур
• Грузия
• Беларусь
• Гонконг

Страны, где биткоин не является ни легальным, ни нелегальным

Некоторые страны до сих пор не решили, что делать с биткоинами. В таких случаях использование БТК является законным в том смысле, что вы можете им владеть, но нет четких правил или правовой защиты относительно криптовалюты. Эти страны либо уже создают правовую базу для биткоинов и криптовалют, либо еще выжидают. «Неопределившиеся» страны:

• Албания
• Андорра
• Аргентина
• Барбадос
• Колумбия
• Французская Гвиана
• Габон
• Ямайка
• Иордания
• Казахстан
• Кения
• Косово
• Кыргызстан
• Малайзия
• Мальдивы
• Маврикий
• Нигерия
• Панама
• Парагвай
• Перу
• Тунис
• Объединенные Арабские Эмираты
• Танзания
• Уругвай

Опасения повсеместного краха криптовалюты оказывают давление на биткоин. Именно поэтому многие люди настороженно относятся к крипто и вместо этого полагаются на традиционные системы.

Несмотря на это, все большее число правительств предпочитают использовать цифровые инновации и юрисдикции, которые противостоят развивающейся отрасли. По иронии судьбы, зачастую эти страны являются одними из самых бедных наций в мире, а предоставление благоприятных условий криптовалютному бизнесу, напротив, дает отличный шанс для привлечения инноваций, капитала, налоговых поступлений и повышения уровня жизни всего населения.

Возможно, вам будет интересно почитать: Как купить биткоин?

Источник

Регулирование криптовалют в разных странах

Первой в мире криптовалютой считается биткойн, который появился еще в 2009 году. Сейчас биткойн стал уникальным явлением, перевернувшим мировой финансовый рынок. Жаркие споры о достоинствах и недостатках криптовалют продолжаются уже не первый год. С каждым днем все больше и больше людей не только интересуются, но и становятся участниками операций с криптовалютами. Необходимо отметить, что правовой статус криптовалют все еще остается неопределенным. В определенных странах операции с криптовалютами разрешены на законодательном уровне. На данный момент криптовалюты могут рассматриваться как денежная единица, товар или инвестиционный актив. Рассмотрим подробнее правовой статус криптовалют в разных странах.

Соединенные Штаты Америки

В Америке биткоин относится к ценному имуществу, как предметы искусства или золото. В 2014 году было разработано руководство по налогообложению транзакций и операций с криптовалютами и биткоинами. Те, кто приобретают криптовалюту в качестве инвестиции, продавая его, получают прибыль от прироста капитала, а не от курсовой разницы.

С 2016 года биткоин считается официальным платежным средством. А с 2017 года продажа цифровой валюты освобождена от налога на потребление. Прибыль, полученная от транзакций и операций с биткоинами, приравнивается к прибыли от ведения бизнеса, поэтому облагается налогом только на прирост капитала.

В этой стране криптовалюты рассматриваются как ценное имущество. Налогообложение зависит от цели использования виртуальной валюты: для покупки, продажи или как инвестиция.

Биткойнам присвоен статус частных денег. Использование криптовалюты считается законным. Сумма налога отличается для пользователей, майнеров, бирж и предприятий.

Криптовалюты рассматриваются как иностранная валюта, поэтому налогообложение осуществляется по аналогии с инвалютой. На данный момент правительство Соединенного Королевства разрабатывает нормы регулирования деятельности бирж виртуальной валюты.

Транзакции с криптовалютами определяются как бартерные отношения. Компании, которые работают с виртуальными деньгами должны вести обязательный учет всех транзакций по содержанию и датам. Токиены, полученные как платеж, приравниваются к обычному доходу и оцениваются в австралийских долларах.

Налоговое ведомство заявило, что bitcoin должен обязательно учитываться в налогообложении, кроме так называемых “мелких выигрышей” на бирже. Налог составляет 25%.

Биткойн приравняли к валюте. Важно отметить, что доход от “добычи биткойнов”считается в Швеции доходом от трудовой, а не предпринимательской деятельности.

Еще в начале 2017 года за биткойном был закреплен статус имущества. Это обусловлено законом о валютном регулировании, при котором биткойн не может быть средством платежа. Поэтому продажа виртуальной валюты считается продажей имущества, а доход облагается налогом. В этом случае будет два налога: НДС и налог на доход.

Криптовалюты в Болгарии считаются финансовым активом. Данная страна еще в 2014 году признала легитимность биткойна. Условие использования криптовалюты в Болгарии — уплата налога в 10% от продажи или обмена.

Верховная Рада предлагает признать криптовалюту программным кодом. Предложенный законопроект предполагает обложение виртуальной валюты налогом, но обмен криптовалют на другие ценности, товары или услуги не запрещается.

Правовое регулирование криптовалют в России на данный момент отсутствует. В законодательной базе РФ отсутствует запрет на проведение подобных операций. Еще в начале 2017 года в Москве была проведена конференция, которая была посвящена статусу и регулированию криптовалют. Президент РФ поручил правительству до 1 июля разработать законопроекты по внедрению виртуальной валюты в экономику страны. В 2017 году в России были разработаны пилотные проекты, разработанные на блокчейн-технологии.

Гражданам страны запрещено покупать биткойны на биржах, но можно майнить их. В этой стране был разработан аналог биткойну — Auroracoin.

Центральный банк признал сделки с криптовалютой незаконными.

Использование виртуальной валюты считается незаконным.

Также криптовалюты запрещены в Эквадоре, Тайване, Вьетнаме, Бангладеш.

Регулирование криптовалют в разных странах осуществляется по-разному: некоторые страны запрещают их использование, а некоторые признают платежным средством. Мнения экспертов относительно будущего статуса виртуальных валют очень разнятся, но тем не менее уже сейчас транзакции и другие операции с биткойнами успешно осуществляются по всему миру. Уже сейчас необходимо разрабатывать законодательную базу о регулировании криптовалют.

Источник