Специалист по инвестициям образование

Где учиться на инвестора или Обучение инвестированию

🎯 Если вы решили заняться своими инвестициями, то рекомендуем начать со своего обучения. Освоение фундаментальных знаний поможет вам избежать вложений в откровенный обман и мошенничество.

❗️ Далеко не всегда за обучение нужно платить деньги ❗️

🤷‍♀️ Вы спросите: «А зачем нужно учиться? Ведь есть различные финансовые советники и персональные менеджеры в банках, эти классные ребята подскажут, куда мне лучше инвестировать, чтобы заработать наверняка. Или можно доверить деньги управляющей компании, и они будут сами приумножать мой капитал» .

⚠️ Но, увы, очень часто цели и уровень приемлемого риска банковских сотрудников и управляющих компаний не совпадают с целями инвестора. Есть план по продажам, KPI, премии, а значит менеджеры банков будут предлагать НСЖ и ИСЖ , инвестиции в ПИФы и FTD ноты. А управляющие компании в любом случае заберут себе процент от ваших денег независимо от прибыльности составленного портфеля. Или вам расскажут, какой замечательный, прибыльный и безрисковый Альфа-Поток .

Чтобы не переплачивать псевдосоветникам и не быть так легко обманутым, нужно разобраться хотя бы в основах.

БЕСПЛАТНЫЕ КУРСЫ

✔️ Школа Московской Биржи
Много курсов и вебинаров на любой вкус и уровень подготовки.

✔️ Бесплатные курсы от Красного Циркуля

✔️ Бесплатные видеокурсы от Школы Открытие Брокер

✔️ Краткий видеокурс для новичков на Youtube Вредный инвестор . Имеет смысл слушать на уже подготовленную почву.

УСЛОВНО-БЕСПЛАТНЫЕ КУРСЫ

✔️ Курс ГУ- ВШЭ Cпециализация Финансовые инструменты для частного инвестора на курсере
7 дней бесплатный пробный период, затем $49 в месяц

✔️ Платные курсы от Красного Циркуля
Диапазон цен от 500 руб. до 40 000 руб.

✔️ Платные курсы от Школы Открытие Брокер
Диапазон цен от 2000 руб. до 3490 руб.

Отдельно стоит отметить:
Если вы планируете связать свою жизнь с финансовой сферой и работать в этой области, то вам не помешает получить сертификат ФСФР.

📌 Если вы нашли свое призвание, то вам в ассоциацию Chartered Financial Analyst CFA

🔎 Наверняка, мы могли упустить ещё интересные ресурсы и материалы по теме “Обучение инвестированию”. Делитесь в комментариях полезными ресурсами, статьями и мыслями на эту тему.

Расскажите, где вы черпаете новые знания по инвестированию?

Источник

10 лучших курсов по инвестированию для начинающих и опытных инвесторов

Я б в инвесторы пошел, пусть меня научат… А почему бы и нет? Инвестирование – это такой же полезный навык, как умение читать, писать или считать. А в стране, где большинство населения использует только банковский депозит для приумножения своего капитала, – еще и жизненно необходимый. Для любителей учиться не на своих ошибках, а на опыте профессионалов, есть специальные курсы по инвестированию.

Не советую сразу бросаться на первый яркий заголовок в интернете, обещающий через месяц обучения миллионные прибыли от вложения денег. Так не бывает. Любой специалист по экономике и финансам это подтвердит. Поэтому надо грамотно подойти к выбору школы, которая заинтересована в ваших успехах как ученика.

В статье рассмотрим, какие критерии надо предъявлять к обучению и на какие курсы стоит обратить внимание. И по традиции составим топ-10 лучших программ, платных и бесплатных вариантов для начинающих инвесторов.

Критерии выбора курсов

При подготовке материала к этой статье я поняла, насколько востребованная и прибыльная ниша – курсы по инвестированию. Как сориентироваться новичку в огромном количестве гуру финансовых рынков? Они как грибы после дождя появляются на фоне экономического кризиса, низкого уровня финансовой грамотности и общей неудовлетворенности жизнью россиян.

Обучение с нуля советую начинать с формирования элементарного фундамента финансовых знаний. Для этого необязательно записываться на дорогие тренинги или семинары. Есть много книг по инвестированию, прочитайте пару штук. Вы поймете, как должен мыслить и действовать грамотный инвестор, что такое инвестиции и какие инструменты существуют для увеличения вашего первоначального капитала.

С начальным багажом теоретических знаний можно уже предпринять первые попытки самостоятельных вложений. Так сказать, “проверка боем”. Некоторые так и делают – учатся на своих ошибках, набираются опыта, теряют и снова зарабатывают. Но этот сценарий не для всех.

Кто хочет подойти к инвестированию во всеоружии, рекомендую потратить еще несколько недель или месяцев на обучение у профессионалов. Это поможет снизить риски потерь денег и разочарования. Разброс цен на курсы большой: от пары тысяч до нескольких десятков тысяч рублей. Есть и бесплатное, но от этого не менее эффективное, онлайн-образование. О нем я поговорю отдельно.

Разберемся, на что надо обратить внимание при выборе курсов.

Имеется в виду, кто организатор обучения, какое отношение он имеет к экономике в целом и к инвестициям в частности. Например, есть известные на весь мир образовательные онлайн-платформы Coursera, EdX и OpenLearn. На них размещены лучшие курсы по финансам и инвестициям от ведущих университетов мира на английском и русском языках. Многие из них бесплатные, но иногда надо заплатить за сертификат, если он нужен.

Согласитесь, что авторитет таких организаций, как Калифорнийский, Мичиганский, Йельский или Иллинойсский университеты, Высшая школа экономики, никем не оспаривается.

Если обучение проводит Московская фондовая биржа или ведущие брокеры страны, то у них будет чему поучиться. Обучение у частных инвесторов, имеющих на счетах несколько миллионов рублей от инвестиций, а не от бабушкиного наследства, будет отличным стартом в получении очень полезного навыка – инвестирования.

Для начинающих подойдут уроки по азам финансовой грамотности, для продвинутых уже нужен уровень посложнее.

Любой уважающий себя ресурс публикует данные о преподавателях: их образование, опыт работы на финансовых рынках, достижения в сфере инвестирования и т. д. В этом случае иногда лучше довериться практикующему финансисту и его онлайн-блогу, чем заслуженному профессору ведущего университета, который не инвестировал ни одного рубля, но знает лучше всех, как это сделать.

Иногда финансовые и инвестиционные аналитики, они же преподаватели на курсах, выкладывают результаты своих инвестиционных портфелей за прошедшие годы, делятся инвестиционными стратегиями. На них я и обращаю внимание в первую очередь, а не на того, кто написал, что заработал за 2019 год 500 % прибыли на свои инвестиции. А доказательства где?

• Бесплатные вебинары и статьи

Можно познакомиться со спикерами и авторами, примерно представить, как и чему они могут научить. Если весь вебинар вам рассказывают, как здорово, что все мы здесь сегодня собрались, и как будет здорово, когда вы купите их курсы, то сразу бегите. 99 % даю на то, что такая же вода польется и на платных занятиях. Многие авторы дают возможность бесплатно посмотреть видеоурок или даже несколько, чтобы оценить качество и манеру преподавания.

Топ-10 лучших курсов по инвестированию

Сделала для вас обзор платных и бесплатных курсов по инвестициям, которые мне приглянулись после проведенного анализа по перечисленным выше критериям. Составила топ-10 лучших по моему субъективному мнению.

1. “Портфельный инвестор” от Школы безопасных инвестиций FIN-RA

Портфельный инвестор – онлайн-курс от команды школы FIN-RA, настоящих профессионалов своего дела. Руководителем является Дмитрий Толстяков – эксперт национального центра финансовой грамотности, эксперт по стратегиям пассивных инвестиций, международный финансовый советник. Все преподаватели активно инвестируют на российском и зарубежных фондовых рынках.

Могу смело рекомендовать обучение в Школе всем новичкам, кто даже не слышал слова “акция” или “облигация” до этого момента. Я прошла обучение на 2 ступенях курса. По итогам получила теоретические знания и практические навыки инвестирования по стратегии Asset Allocation, сформировала с мужем инвестиционный портфель на 15+ ближайших лет, регулярно его пополняю и уверена в достижении поставленных финансовых целей.

Asset Allocation – это стратегия распределения активов в инвестиционном портфеле таким образом, чтобы найти баланс между риском и доходностью, максимально снизить первую составляющую и увеличить вторую. Впервые принципы портфельных инвестиций сформулировал нобелевский лауреат Гарри Марковиц. С каждым годом сторонников пассивной стратегии становится все больше.

Программа включает 3 ступени, прохождение 2-й невозможно без защиты 1-й, 3-й – без защиты 1-й и 2-й:

1. Консервативный инвестор. В основе изучения принципы Asset Allocation, психология инвестора, теория и практика по выбору ETF. По итогам 1-й ступени студенты учатся формировать портфель из индексных фондов. Кто-то из них останавливается на этом этапе, кто-то идет дальше. Стоимость ступени – 23 000 ₽.
2. Умеренный инвестор. Студенты учатся подбирать облигации и акции отдельных эмитентов, что поможет значительно увеличить доходность, но и риск вложений тоже. Стоимость – 34 700 ₽ (включает прохождение 1-й ступени).
3. Агрессивный инвестор. Ступень не для всех, а тех, кто хочет инвестировать в IPO, недвижимость, структурные продукты, бизнес-проекты и т. д. Стоимость – 48 500 ₽ (включает прохождение первых двух ступеней).

Главным преимуществом курса является логичная последовательность изучения вопросов: от простого к сложному. Даже новичок, который ничего не знал об инвестициях до обучения, после него выйдет грамотным инвестором, способным сформировать доходный инвестиционный портфель.

Видеоуроки, живые вебинары, домашние практические задания, разбор полетов по каждому студенту, профессиональное общение в закрытом чате способствуют достижению нужного результата.

Но главным итогом курса будет даже не сформированный инвестиционный портфель, а кардинальная смена мышления. Вы поймете, что инвестиции – это одна из важнейших сторон жизни человека, который хочет получить финансовую независимость, не зависеть от государственных пенсий, достичь своих целей и оставить капитал детям.

2. “Инкубатор Пассивного Дохода” – Город Инвесторов

Инкубатор пассивного дохода для тех, кто хочет создать пассивный доход на дивидендных акциях США и Европы. Автор – Сергей Бриз, инвестирует на рынках США 13 лет. Организаторы – Город Инвесторов под руководством А. Унжакова и Е. Ходченкова, известных инвесторов и специалистов по онлайн-обучению инвестированию. Длительность курса – 2 месяца.

Программа состоит из 7 модулей, после каждого есть домашнее задание:

1. Азбука инвестора и инструменты фондовых рынков. Фундамент, основная теория.
2. Открытие брокерского счета. Основы налогообложения дивидендов. Профессиональные инструменты анализа дивидендных активов.
3. Ядро персонального инвестиционного фонда. Сложные активы: 2 пошаговые стратегии дивидендного инвестора.
4. Американские фондовые рынки. Методика отбора дивидендных акций американских компаний.
5. Рыночные секторы и фундаментальный анализ. Продвинутая методика отбора дивидендных акций американских компаний. Отбор дивидендных акций канадских компаний. Европейские фондовые рынки. Управление большим портфелем активов.
6. Технический анализ активов и искусство покупки активов на локальных минимумах.
7. Составление персонального инвестиционного плана после того, как изучены все возможности по достижению личных целей от пассивного дохода.

Стоимость обучения стартует с 39 990 ₽ (включает только 3 модуля). Полный курс продается за 59 990 ₽, а под личным кураторством Сергея Бриза – 300 000 ₽.

3. “Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок” от Нетологии

Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок – онлайн-курс от известного университета “Нетология”. Уникальность обучению придает даже не этот факт, а то, что ведет его Сергей Спирин – один из первых российских инвесторов, кто стал активно пропагандировать стратегию пассивного инвестирования Asset Allocation.

Он активный участник многих конференций по инвестициям, автор образовательных курсов, статей в СМИ, член совета ассоциации “Национальная лига финансовых советников”. Много раз слушала выступления Сергея Спирина. Поверьте, один из лучших спикеров и специалистов в сфере личных финансов и инвестиций. После его речей сложно устоять и не начать инвестировать.

Онлайн-обучение проходит в виде вебинаров продолжительностью 16 часов. В конце слушателей ждет тест на усвоение материала. Курс рассчитан на новичков. Стоимость – 5 990 ₽.

1. Финансовый ликбез.
2. Финансовый учет: доходы и расходы.
3. Финансовый учет: активы и пассивы.
4. Деньги в вашей жизни.
5. Введение в инвестиции.
6. Стратегии вложения капитала.
7. Пассивные портфельные инвестиции.
8. Базовые принципы пассивных инвестиций.

Практических заданий нет, но заключительный вебинар посвящен ответам на вопросы участников курса от Сергея Спирина. Это уникальная возможность спросить эксперта обо всех нюансах пассивного инвестирования.

4. Дивидендные инвестиции. Базовый курс – Лариса Морозова

Дивидендные инвестиции. Базовый курс – небольшой курс для новичков, кто хочет сформировать портфель из дивидендных акций. Его ведет Лариса Морозова, а инициатором и организатором является образовательная платформа “Красный Циркуль” – партнер Московской биржи.

Лариса Морозова заслуживает отдельного описания. В кругу инвесторов она считается гуру дивидендной стратегии. Ей 61 год и именно на пенсии она начала покупать акции, которые стабильно выплачивают хорошие дивиденды. Сама Лариса называет это хобби, которое позволяет ей путешествовать на круизных лайнерах по всему миру.

Отбор акций она проводит не просто так, а после тщательного анализа эмитента и мониторинга новостей о деятельности компаний. Своими многолетними наработками Лариса Морозова делится на конференциях и своих курсах.

Стоимость обучения – всего 4 000 ₽. Включает 2 вебинара, на которых изучаются следующие вопросы:

• что такое дивиденды и как действует дивидендный механизм в России;
• варианты покупки акций под дивиденды;
• периодичность выплат дивидендов на конкретных примерах;
• техника безопасности;
• виды дивидендных акций;
• расчет дивидендной доходности акций.

Источник

Как стать квалифицированным инвестором + список учебных заведений

Близится принятие закона о категоризации инвесторов. В связи с чем, встаёт резонный вопрос: а как, собственно, стать квалифицированным инвестором?

Зачем нужен статус квалифицированного инвестора?

Чтобы получить доступ к большему количеству активов. Например, мне очень нравится компания Sony, и я бы хотел купить её акции. Захожу в приложение, ввожу в поиск Sony выбираю акции Sony Corp, но тут появляется это:

И так не только с акциями Sony, например, у моего брокера также недоступны для покупки акции компании Beyond Meat, которая занимается производством растительного мяса, иных акций, огромного количества ETF и других внебиржевых инструментов.

А тут для неквалифицированных инвесторов хотят ещё сильнее сузить выбор доступных к покупке иностранных акций, «дабы защитить их от рисков».

Как получить статус квалифицированного инвестора

Вам необходимо удовлетворять хотя бы одному из нижеперечисленных требований:

• Вы работали в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и деривативами. Не менее двух лет, если такая организация является квалифицированным инвестором и не менее трёх лет в иных случаях. — Разумеется, что работать там надо не абы кем, а именно с ценными бумагами, хотя такого уточнения в законе и нет, часто для удовлетворения этого пункта, требуется иметь профильное образование.
• За последний год вы совершали сделки с ценными бумагами или деривативами на сумму от 6 млн. рублей: каждый год было сделано не менее одной сделки, а в каждый квартал в среднем не менее десяти сделок. — Тут, как мне кажется, всё понятно.
• У вас в собственности ценные бумаги, деньги на банковских депозитах, договоры обезличенных металлических счетов на общую сумму от 6 млн. рублей. — Тут тоже.
• В вашей собственности ценные бумаги и деривативы на общую сумму от 6 млн. рублей. — И тут.
• Профильное образование, подтверждённое аттестатом специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария либо сертификатами Chartered Financial Analyst (CFA), сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA), сертификат Financial Risk Manager (FRM). — А вот этот пункт я рассмотрю ниже более подробно.

Когда я ознакомился с требованиями, мне стало интересно, а могу ли я считаться квалифицированным инвестором, если, допустим, окончу магистратуру на экономическом факультете. Оказалось, что всё не так уж и просто, организация, в которой вы получали или хотите получить профильное образование должна быть специально аккредитована. Как узнать, подходит ли ваше нынешнее или будущее образование? Для этого я подготовил список с наименованиями учебных организаций и сроками их аккредитации.

Список учебных заведений для получения статуса квалифицированного инвестора

1. Национальная ассоциация участников фондового рынка — c 17.10.2006 по 17.10.2021
2. Автономная некоммерческая организация Дополнительного профессионального образования «Учебный, консультационный и кадровый центр МФЦ» — c 17.10.2006 по 17.10.2021
3. Фонд «Институт фондового рынка и управления» — c 17.10.2006 по 18.10.2021
4. Автономная некоммерческая организация Учебный центр «СКРИН» — c 09.11.2006 по 14.02.2017
5. Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Ростовский государственный экономический университет (РИНХ)» — c 14.11.2006 по 13.11.2012 и c 11.12.2012 по 10.12.2015
6. Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Самарский государственный экономический университет» c 14.11.2006 по 12.11.2012; c 11.12.2012 по 09.12.2015 и c 29.12.2015 по 29.12.2021
7. Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования Новосибирский государственный университет экономики и управления — «НИНХ» — c 28.11.2006 по 27.11.2009
8. Профессиональная Ассоциация Регистраторов, Трансфер-Агентов и Депозитариев — c 28.11.2006 по 29.01.2020
9. Некоммерческое партнерство «Национальная лига управляющих» — c 14.12.2006 по 12.12.2009 и c 20.07.2010 по 18.07.2013
10. Автономная некоммерческая организация высшего образования «Уральский институт фондового рынка» — c 26.12.2006 по 26.12.2021
11. Федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики» — c 25.01.2007 по 24.01.2010 и c 21.12.2010 по 20.12.2013
12. Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова» — c 22.03.2007 по 21.03.2010; c 22.06.2010 по 21.06.2013 и c 27.08.2013 по 27.08.2022
13. Федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего образования «Тюменский государственный университет» — c 07.06.2007 по 06.06.2010; c 29.07.2010 по 28.07.2013; c 14.11.2013 по 13.11.2016 и c 24.08.2017 по 24.08.2020
14. Федеральное государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Российская академия государственной службы при Президенте Российской Федерации» — c 28.02.2008 по 27.02.2011
15. Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего образования «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации» — c 08.05.2008 по 07.05.2011; c 24.05.2011 по 23.05.2014 и c 19.06.2014 по 19.06.2020
16. Саморегулируемая организация «Национальная финансовая ассоциация» — c 10.06.2008 по 10.06.2020
17. Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего профессионального образования «Государственный университет Министерства финансов Российской Федерации» — c 13.05.2010 по 12.05.2013
18. Саморегулируемая организация Некоммерческое партнерство «Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов» — c 14.12.2010 по 13.12.2013
19. Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего профессионального образования «Московский государственный институт международных отношений (университет) Министерства иностранных дел Российской Федерации» — c 15.11.2011 по 14.11.2014
20. Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Омский государственный университет им. Ф.М. Достоевского» — c 02.09.2014 по 31.08.2017
21. Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Юго-Западный государственный университет» — c 14.04.2015 по 12.04.2018
22. Автономная некоммерческая организация дополнительного профессионального образования «ИНСТИТУТ РАЗВИТИЯ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ» — c 04.04.2018 по 04.04.2021

Что касается сертификатов

• Сертификат Chartered Financial Analyst (CFA) — это сертификат международного образца, который действует по всему миру. Экзамен состоит из трёх уровней, проводится раз в год в период с конца мая по начало июня по всему миру и только на английском языке! В России экзамен проходит в Москве. В случае успешной сдачи первого уровня, необходимо пройти повторное тестирование в декабре. Списать на экзамене практически невозможно. Каждый уровень сдают примерно 40-60% экзаменуемых. Помимо всех этих испытаний, для получения сертификата вам необходимо иметь опыт работы с принятием инвестиционных решений не менее 48 месяцев. — Мне кажется, что это самый сложный путь из всех, что мы тут рассматривали.
• Сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA) — ситуация похожа на предыдущую. Различия: другие даты, строгий график в 5 лет, 6 экзаменов, можно сдавать на русском языке.
• Сертификат Financial Risk Manager (FRM) — Примерно то же самое, но сам экзамен состоит из 1 уровня, на английском языке с вариантами ответов и возможностью пользоваться англо-русским словарём.

Хочу отметить важную вещь, что для получения сертификата мало сдать все экзамены, нужно ещё и иметь соответсвующий опыт работы с принятием инвестиционных решений!

Вывод

Как бы странно это не звучало, но самый лёгкий способ получить статус квалифицированного инвестора — это заработать нужное для этого количество денег, от 6 млн. рублей. Далее идёт экономическое образование в перечисленных мною учебных учреждениях и профильный опыт работы в специализированных компаниях. Ну и для совсем заинтересованных — это перечисленные мной сертификаты международного образца.

Чтобы узнавать больше интересной информации о инвестировании и участвовать в конкурсах — подписывайтесь на:

Источник