Создать свою компанию по управлению деньгами

Организация доверительного управления деньгами компании

Передача денежных средств компании в управление третьим лицам может осуществляться через договор доверительного управления. Такой способ инвестирования позволяет получить высокую прибыль без больших трудовых вложений. Недостатком этого приема является повышенный риск быть обманутым и потерять вложенные деньги.

Что такое доверительное управление деньгами компании

Под процедурой доверительного управления деньгами подразумевают фактическую передачу физическим или юридическим лицом своих накоплений третьим лицам для осуществления ими инвестиционных мероприятий. Взаимоотношения регулируются подписанным обеими сторонами соглашением.

ВАЖНО! В управление свои ресурсы можно передавать не любому человеку, а только лицензированным субъектам хозяйствования – трейдерам или управляющим компаниям.

В качестве оплаты услуг управляющий получает определенный договорной документацией процент от инвестиционной прибыли, которая будет получена при вложении средств клиента. Если выбранный управляющим инвестиционный проект окажется убыточным, ответственность трейдер за это не несет (если иное не оговорено в договоре).

Из положительных сторон доверительного управления денежными средствами можно выделить:

• высокий уровень доходности, который может достигать 100%;
• есть возможность вложения капитала в любом размере;
• получаемые доходы будут пассивными и не требуют от владельца денег никаких трудозатрат;
• сохранение высокой ликвидности активов.

К минусам стоит отнести высокие риски потери средств, вероятность обращения к недобросовестным управляющим, отсутствие гарантий получения прибыли и необходимость делиться прибылью от инвестирования с управляющим. Обезопасить себя можно путем включения в соглашение с трейдером особых условий:

1. Выгодным для владельца денег вариантом будет включение в отдельный пункт договора гарантий возврата определенной суммы инвестируемых ресурсов независимо от результата сделки (или часть вложенного капитала в процентном отношении к первоначальному взносу) вместе с получаемой инвестиционной прибылью.
2. Второй вариант подстраховки – гарантия возврата полной суммы вложенных средств с выплатой процентов по сделке в случае успешности проекта. В таком случае средства будут размещаться не в рискованные и высокоприбыльные бизнес-проекты, а на банковские депозиты.

Если в свободном распоряжении имеется небольшая сумма, то ее можно передать в доверительное управление для совместного инвестирования в разные проекты – от покупки ценных бумаг до участия в стартапах. Такими сделками занимаются ПИФы. Сфера применения инвестиционного ресурса зависит от направления осуществляемой деятельности управляющей компанией.

При желании ввести в оборот деньги на фондовом или валютном рынке рекомендуется обратить внимание на ПАММ-счета. В этом случае деньги кладутся на специальный счет, средства на нем объединяются управляющим с ресурсами других вкладчиков для совершения крупных сделок.

Когда необходимо доверительное управление денежными средствами

Обращение к доверительному управлению ликвидными ресурсами позволяет решить сразу несколько задач:

• предотвращение трат, без которых можно обойтись;
• капитал приумножается;
• денежные сделки реализуются в режиме анонимности;
• при угрозе банкротства этой части капитала будет обеспечена сохранность.

Особенность сделок по доверительному управлению в том, что на переданные управляющему лицу средства не могут претендовать кредиторы в случае утраты платежеспособности владельца денег.

Схема реализации доверительного управления

Процедура передачи денег в распоряжение третьим лицам для получения пассивного дохода от инвестирования начинается с выбора управляющего. В его роли может выступать как частный трейдер, так и юридическое лицо. Обе категории управляющих должны иметь лицензию на реализацию деятельности по распоряжению чужим капиталом. На этой стадии необходимо:

• учесть степень профессионализма трейдера;
• проанализировать состав клиентской базы управляющего и отзывы о сотрудничестве с ним;
• перед заключением договора оговаривать наиболее удобные схемы ввода и вывода средств;
• оценивать уровень прозрачности всех процессов по инвестированию вверяемых ценностей.

Следующим шагом будет обсуждение деталей сделки и подписание соглашения с управляющим. В договоре обязательно надо прописать вкладываемую сумму (от этого параметра зависит тип инвестирования – при индивидуальном вложении объем средств должен быть не менее 200 тысяч рублей, в остальных случаях будет задействован механизм работы ПАММ-счетов). Важным пунктом соглашения является система гарантий по возврату денег их владельцу, сроки распоряжения ресурсами.

Дальнейший алгоритм действий представлен такими этапами:

1. Надо открыть торговый счет. Доступ к нему будет осуществляться через индивидуальные логин и пароль.
2. Внесение денег на открытый специальный счет. Сделать это можно наличными средствами или путем безналичного перевода с банковской карты или электронного кошелька.
3. Подписание всеми участниками сделки договора. Срок действия соглашения не должен быть более 5 лет.
4. При схеме индивидуального инвестирования крупных сумм управляющему потребуется доступ в систему – для этого владелец денег должен передать трейдеру пароль входа. При инвестировании при помощи ПАММ-счетов управление ресурсами клиента начинается сразу после поступления денег на счет.

ДЛЯ СПРАВКИ! Вознаграждение управляющему лицу оговаривается на этапе составления договора. Оно может состоять из фиксированной премии за услуги управления и процентного дохода, зависящего от результата инвестирования.

Паевые инвестиционные фонды

Инвестирование через ПИФы позволяет при вложении небольших сумм принимать участие в реализации крупных проектов. Такая схема выгодна тем, что дает возможность аккумулировать значительные средства и не требует значительных трудозатрат для поиска крупного инвестора. ПИФ не относится к числу юридических лиц, фонд создают специализированные финансовые организации.

К СВЕДЕНИЮ! ПИФами выпускаются особые ценные бумаги, которые именуются инвестиционными паями. Эти паи выступают в роли основы при определении доли прибыли каждого инвестора.

Особенности работы ПИФов:

• жесткая регламентация всех аспектов деятельности со стороны государственных органов;
• высокая доступность для населения;
• действует запрет на обещание будущих выгод – клиентам может быть озвучена только информация по успешности прошлых сделок.

Фондовые рынки

Участие в торгах на фондовых рынках для получения пассивного дохода возможно после заключения договора с трейдером или брокерской компанией. Такой способ позволяет получать повышенные дивиденды, по сравнению с ПИФами. Главная проблема этого метода – необходимость вникать в работу управляющего, анализировать его рекомендации и принимать ответственные решения в незнакомой сфере деятельности. Влияние человеческого фактора чрезвычайно высоко и может оказаться негативным. Преимущество – широкие возможности диверсификации инвестиционного портфеля.

Как выбрать компанию для доверительного управления

Выбор управляющей компании начинается с составления перечня организаций, имеющих соответствующую лицензию. По каждой из них необходимо сделать выборку информации, находящейся в свободном доступе. Анализ полученных данных позволит выявить наиболее успешных и надежных управляющих.

Рекомендации специалистов по выбору управляющего деньгами:

1. Предпочтение стоит отдавать компаниям, которые работают в выбранном сегменте 2 года и более.
2. Рейтинг управляющего лица должен быть высоким.
3. При заключении договора не надо полагаться на устный пересказ документа управляющим.

ВАЖНО! Перед подписанием договора необходимо обязательно читать все условия соглашения. Если отдельные пункты вызывают вопросы или претензии, их надо дополнительно обсудить и изменить.

Использование принципа диверсификации при выборе управляющего. Если ресурсов достаточно, рекомендуется вкладывать их через разные компании.

Важной деталью на этапе выбора управляющего является изучение отзывов о компании (они могут быть представлены на тематических форумах и специализированных сайтах).

Источник

Когда вашему бизнесу нужна управляющая компания и как правильно ее создать

Если бизнес вырос и некоторые из направлений выделились в отдельные компании — со своими бухгалтерами, юристами, кадровиками и другими административными работниками, то часто становится сложно следить за процессами в разных структурах. Выход из этой ситуации есть — создать единую управляющую компанию. Зачем она нужна и как способна помочь бизнесу — рассказали специалисты юридической компании REVERA Михаил Битус и Никита Толканица.

— Когда в группе компаний функции работников в разных структурах стали дублироваться, время персонала расходоваться неэффективно, и в целом стало сложнее следить за всем, что происходит в каждой компании, — значит, пришло время подумать о создании управляющей компании.

Михаил Битус Юрист REVERA

Никита Толканица Юрист REVERA

Зачем нужна единая управляющая компания

Опишем ситуацию: у вас группа компаний, и в каждой из фирм есть свой директор, бухгалтер, юрист, кадровик, экономист и маркетолог. Такой подход неэффективен как с финансовой, так и с организационной точки зрения.

Какие факторы говорят о том, что вашему бизнесу нужна управляющая компания:

• Разные компании владеют долями в уставных фондах разных участников группы и происходит путаница в полномочиях между директорами
• Владельцам бизнеса сложно контролировать менеджмент компаний
• Штат раздут и появляются сложности в управлении им

Какие процессы упрощает управляющая компания

Основная функция управляющей компании — текущий менеджмент в каждой отдельной компании группы. По сути она заменяет собой директора в дочерней структуре: заключает договоры, выдает доверенности, распоряжается имуществом.

Зачем это владельцам бизнеса:

• Контролировать процессы внутри группы становится проще: не нужно собирать информацию от руководителя каждой из организаций — достаточно следить за действиями главы управляющей компании
• Появляется административный центр, где сосредоточены работники, не связанные с производством, но необходимые всей группе: юристы, бухгалтеры, маркетологи, специалисты по таможенному оформлению и так далее
• Уменьшается количество спорных вопросов: достаточно найти одного директора управляющей компании, который будет устраивать всех партнеров: отпадает необходимость согласовывать разных кандидатов в разные фирмы

Как управляющая компания работает с другими фирмами группы

Базовая схема работы: управляющая компания руководит всеми фирмами группы и получает за это вознаграждение. Дочерние компании могут списать эти затраты на текущие расходы и снизить таким образом базу для исчисления налога на прибыль.

Фото с сайта dengi.ua

Покупка услуг управляющей компании должна быть экономически обоснована. Расходы на управление не будут учитываться при расчете налоговой базы, если:

• В штате дочерней структуры есть специалисты, услуги которых она покупает (юристы, экономисты, кадровики)
• Управляющая компания руководит лишь формально, а реальные решения (и это очевидно) принимают владельцы бизнеса

Как организовать управляющую компанию

Запуск управляющей компании — достаточно простая процедура.

1. Создание управляющей компании.

2. Адаптация в случае необходимости корпоративных документов всех компаний группы, чтобы установить единообразный подход в управлении.

3. Разработка общих внутренних норм и правил.

4. Заключение договоров о передаче руководящих и менеджерских функций между управляющей компанией и каждой фирмой группы.

Какие сложности есть при работе с управляющей компанией

Если управляющая компания будет оказывать юридическое сопровождение и помощь в оформлении договоров, заявлений и других документов другим организациям группы, то она должна получить на это лицензию — на оказание юруслуг.

Фото с сайта sovavto.org

Для этого достаточно выполнить всего два условия:

1. Директор с высшим юридическим образованием.

2. Хотя бы один сотрудник с высшим юридическим образованием и со стажем работы по юридической специальности не менее трех лет.

В качестве резюме

Управляющая компания — достаточно простой и в то же время эффективный инструмент в бизнесе. Она поможет не раздувать штат и упростит контроль за наемным менеджментом.

Создание и внедрение такой структуры — достаточно простой процесс. Более того, она не требует дополнительных денежных вложений, поскольку может финансироваться за счет платежей управляемых фирм.

Но стоит понимать, что управляющая компания не может принимать все решения по работе группы. Решение ключевых вопросов остается за собственниками бизнеса.

Источник

Создание холдинговой компании — образец бизнес-плана

Вы хотите создать холдинговую компанию для покупки других активов, акций или инвестиций? Если ДА, вот полное руководство для начала холдинга с небольшими деньгами.

Если у вас есть достаточно денег для инвестирования, а также у вас есть друзья и партнеры, которые могут собрать ваши деньги, а также заинтересованы в том, чтобы вкладывать свои деньги с целью получения прибыли, не беспокоясь о том, что нужно для управления корпорацией или бизнесом, тогда вы следует подумать о создании холдинговой компании.

Холдинговая компания — это, в основном, компания, заинтересованная в приобретении и владении акциями (акциями) других компаний с целью получения прибыли от своих инвестиций, а также контроля за деятельностью компании. На самом деле холдинговые компании служат инвестиционным инструментом для инвесторов. Холдинговые компании не испытывают стресса при создании бизнеса с нуля, а являются специалистами по покупке компании, которая, как они знают, потенциально может получить прибыль не только в краткосрочной, но и в долгосрочной перспективе.

Читайте также:  Как создать художественный бизнес

Вам понадобится большая финансовая база, если вы действительно хотите успешно управлять собственной холдинговой компанией, а также вам понадобятся эксперты по инвестициям, чтобы стать частью вашей команды. Конечно, вы можете не захотеть покупать львиную долю компании, которая, вероятно, не будет расти или получать прибыль. Это причина, почему вы должны работать с опытными инвестиционными экспертами, которые помогут вам принять правильные бизнес-решения.

Если вы заинтересованы в создании собственной холдинговой компании, вот несколько советов, которые помогут вам начать;

Создание холдинговой компании — образец бизнес-плана

1. Провести исследование

Это первый шаг, который вы должны предпринять, если хотите начать по правильному пути. Почему это так, спросите вы? Это так, потому что вам нужно будет собрать много информации, которая поможет вам вести свой бизнес таким, какой он есть. Вы можете обратиться к Интернету, чтобы получить некоторые знания, так как это одно из крупнейших информационных сообществ. Изучите информацию о холдинговых компаниях, о том, как они работают, об основных игроках в этой области, о различных отраслях и о множестве другой необходимой информации, которая пойдет вам на пользу с самого начала.

2. Выберите отрасль, в которую хотите инвестировать

Этот следующий шаг в равной степени важен, потому что он будет иметь большое значение в определении того, кем вы хотите стать крупным инвестором. Определите, является ли это нефтегазовая отрасль, страхование, банковское дело, недвижимость и множество других отраслей, которые доступны в вашей стране проживания. Важно также критически взглянуть перед тем, как что-либо предпринять, чтобы не потерять в убытке.

3. Напишите свой бизнес-план

Начало в этой отрасли без надлежащего плана может быть равносильно потере. Вот почему очень важно, чтобы у вас был хороший бизнес-план. Каковы бизнес-планы и почему они так важны? Бизнес-планы — это план вашего бизнеса, который помогает вам выбрать правильный курс в бизнесе. Это важно, потому что вы всегда можете обратиться к нему за указаниями. Вы можете рассмотреть вопрос о найме профессии, чтобы помочь вам настроить это.

4. Объедините ваши деньги вместе и, если нужно, станьте партнером с другими инвесторами Like Mind

Фонды запуска очень важны, когда вы хотите начать любое предприятие. Вот почему вы должны критически рассмотреть различные способы, которые вы хотите использовать, чтобы собрать деньги. Некоторые из способов включают в себя; сбережения, пожертвования семьи и друзей, вмешательство инвесторов-ангелов, и если вы хотите иметь партнера, то вы можете рассмотреть возможность привлечения одного или нескольких членов совета директоров, которые смогут оказать финансовую помощь.

5. Зарегистрируйте свою холдинговую компанию и получите необходимую бизнес-лицензию.

Вы не могли бы управлять этим видом бизнеса без регистрации. Здесь начинается регистрация вашего бизнеса. Это означает, что вам, возможно, придется обратиться в торгово-промышленную палату вашей страны или в офис по корпоративным отношениям. Обязательно предоставьте всю информацию, которую вас просят предоставить.

6. Получить офисное помещение (адрес офиса)

Это тип бизнеса, которым вы можете управлять, не выходя из дома, поэтому вам понадобится офис. Попросите вашего риэлтора найти офис в деловом районе. Кроме того, не забывайте, что вам понадобится больше, чем офисы из-за посетителей, которых вам нужно будет развлекать.

7. Источник для компаний, которые готовы продать большую часть своих акций

Это один из самых важных шагов, которые вам необходимо предпринять. Вам нужно будет найти источник для компаний, которые хотят быть проданными. Вы можете рассмотреть вопрос об отправке консультантов, чтобы помочь вам получить такую информацию, но, конечно, за плату. Вы можете рассмотреть вопрос об отправке рекомендательных писем компаниям. Также, не отрывая глаз, вы получите информацию о том, кого и кто хочет продавать в газетах, интернете и что у вас есть.

Вот некоторые из основных шагов, которые необходимы для создания холдинговой компании. Не забывайте, что поиск компаний, желающих продать свои компании, не является чем-то уникальным. На самом деле это непрерывная вещь, если вы хотите остаться в игре.

Источник