Создание программного обеспечения бизнес план

Разработка и реализация программного продукта

Представляем Вашему вниманию проект «Разработка и реализация программного продукта».

Бизнес-план разработан на основе фактических данных действующего предприятия.

В создании проекта принимали участие сотрудники высокой квалификации, с опытом работы в отрасли.

Бизнес-план соответствует международным и российским стандартам (UNIDO, TACIS, ЕБРР, МЭРТ РФ, Минфин, Минстрой, Минсельхоз) и достойно представит Ваш проект в российских и международных банках, а также государственных структурах всех уровней.

В случае необходимости, специалисты нашей компании в сжатые сроки внесут корректировки в финансовые расчеты и описательную часть проекта, с тем, чтобы обеспечить полное соответствие бизнес-плана Вашим параметрам.

Проект предоставляется в формате рабочих файлов, в которые можно самостоятельно или силами квалифицированных сотрудников вносить изменения: финансовой модели (на базе Excel) и файла Word (Powerpoint).

Основные параметры проекта:

Количественные показатели: 8 сотрудников

Объем инвестиций:

• в долларах 606 310
• в евро 475 429
• в рублях 16 408 735

Срок окупаемости проекта, лет: 4,0

Основные параметры документа

• Количество страниц – 127
• Количество графиков – 86
• Количество таблиц – 14

1.1 Цели и задачи проекта

Инициатор проекта: Общество с ограниченной ответственностью ХХХХ.

Цель проекта: разработка и создание системы продаж программных продуктов автоматизации учета для малого и среднего бизнеса.

Основным направлением деятельности компании является разработка, установка и поддержка комплексных систем автоматизации финансово-хозяйственной деятельности предприятий любого формата, в основном, бизнеса услуг: общественное питание, спортивные и фитнес-центры, гостиничные комплексы и индустрия развлечений.

Ряд программных продуктов, разработанных компанией, уже успешно работает на предприятиях города.

Разработанная в компании система безопасности защищена патентом на полезную модель.

Для достижения поставленных целей требуется решить следующие задачи:

• доработка до состояния коммерческого продукта ряда существующих программ;
• расширение штата сотрудников;
• разработка на основе созданного ядра программ для некоторых других сфер бизнеса;
• организация рекламной работы;
• организация службы клиентской поддержки.

1.2 Финансирование проекта

Потребность в финансовых ресурсах и структура финансирования

Потребность в финансовых ресурсах по проекту составляет 606,3 тыс. долл. США.

Планируется, что финансирование настоящего проекта будет осуществляться только за счет собственных средств.

Условия вложения собственных средств

Инвестор вкладывает средства в разработку программ (финансирует текущие расходы компании) в период с ХХХХ по 1 квартал ХХХХ г. После получения проектом прибыли вложенные средства инвестора должны быть возращены.

1.3 Показатели проекта

После выхода на планируемые объемы продаж программ (в ХХХХ г.), по пессимистичному сценарию, чистый доход проекта составит более 1 млн. долл. США ежегодно.

Показатели экономической эффективности проекта

Экономическая эффективность проекта была подтверждена путем расчета традиционных финансовых показателей, используемых в проектном анализе.

Горизонт расчета проекта – 48 месяцев 4 (года).

Таблица 1. Финансовые показатели проекта

№	Наименование показателя	Значение показателя
1	Горизонт расчета проекта, лет	4
2	Горизонт расчета проекта, мес.	48
3	Объем вложенного капитала в проект (LDC), долл. США	606 310
4	Объем выручки за период проекта (SP), долл. США	1 580 170
5	Чистый средний операц. доход в квартал (NAOR), долл. США	265 585
6	Средний остаток денеж. средств в квартал (ADB), долл. США	245 564
7	Чистая прибыль за период проекта, долл. США	190 445
8	Чистый доход (остаток денежных средств (NV)), долл. США	190 445
9	Средняя рентабельность за период проекта	12,1%
10	Ставка дисконтирования (DR), %	14,5%
11	Чистый приведенный доход (NPV), долл. США	46 283
12	Средняя норма рентабельности инвестиций (ARR)	7,9%
13	Рентабельность вложенного капитала (ROI)	31,4%
14	Индекс прибыльности (PI)	1,08
15	Внутренняя норма рентабельности (IRR)	17,7%
16	Модифицированная вн. норма рентабельности (MIRR)	48,1%
17	Срок окупаемости (PBP), лет	4,0
18	Дисконтированный срок окупаемости (DPBP), лет	4,0

1 ПЕРЕЧЕНЬ РИСУНКОВ И ТАБЛИЦ

1.1 Перечень таблиц

Таблица 1. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
Таблица 2. Расчет емкости рынка программного обеспечения
Таблица 3. Инвестиционный бюджет
Таблица 4. Структура продаж по направлениям
Таблица 5. План продажи программ
Таблица 6. Цены продажи программ
Таблица 7. Структура доходов по направлениям деятельности за период проекта
Таблица 8. План получения дохода
Таблица 9. Постоянные затраты
Таблица 10. Анализ структуры затрат (по отношению к выручке)
Таблица 11. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
Таблица 12. Качественный анализ рисков
Таблица 13. Влияние изменения отдельных параметров на показатели эффективности проекта
Таблица 14. Анализ чувствительности проекта

1.2 Перечень рисунков

Рисунок 1. Доля целевого сегмента рынка в общей емкости (по трем рынкам)
Рисунок 2. Распределение емкости целевого сегмента по трем рынкам, ХХХХ г.
Рисунок 3. Динамика емкости целевого сегмента (общественное питание), млн. долл. США
Рисунок 4. Соотношение целевого и нецелевого сегментов рынка ПО для гостиниц, ХХХХ г.
Рисунок 5. Соотношение целевого и нецелевого сегментов рынка ПО для гостиниц, ХХХХ г.
Рисунок 6. Динамика целевого и нецелевого сегментов рынка ПО для фитнес-клубов, млн. долл. США
Рисунок 7. Количество заведений формата фаст-фуд
Рисунок 8. Сетевые рестораны
Рисунок 9. Количество заведений авторской кухни
Рисунок 10. Количество заведений демократичного уровня
Рисунок 11. Кофейни
Рисунок 12. Структура инвестиционных затрат за период ХХХХ-ХХХХ г.г.
Рисунок 13. График финансирования инвестиционных затрат
Рисунок 14. Финансирование инвестиционных затрат нарастающим итогом
Рисунок 15. Организационная структура компании в ХХХХ г.
Рисунок 16. Организационная структура компании в ХХХХ и начале ХХХХ г.г.
Рисунок 17. Выход на коммерчески привлекательные объемы продаж
Рисунок 18. Рост объемов продажи программ
Рисунок 19. Структура продаж по видам программных продуктов
Рисунок 20. Динамика выручки от реализации, долл. США
Рисунок 21. Структура выручки
Рисунок 22. Структура постоянных затрат (к общему объему постоянных затрат)
Рисунок 23. Структура затрат (по отношению к выручке от реализации)
Рисунок 24. Точка безубыточности с учетом налоговой составляющей, долл. США
Рисунок 25. Точка безубыточности проекта в целом, долл. США
Рисунок 26. Денежные потоки по проекту, долл. США
Рисунок 27. Окупаемость проекта, долл. США
Рисунок 28. Наличие на предприятии автоматизированной системы управления гостиницей
Рисунок 29. Данные по автоматизации процесса бронирования
Рисунок 30. Данные по автоматизации процесса бронирования через Интернет
Рисунок 31. Данные по автоматизации процесса бронирования через турагенства
Рисунок 32. Данные по автоматизации процесса поселения гостя
Рисунок 33. Данные по автоматизации процесса поселения группы
Рисунок 34. Данные по наличии жесткой связи гость-ключ-номер
Рисунок 35. Данные по длительности процесса оформления гостя
Рисунок 36. Данные по автоматизации процесса выписки гостя
Рисунок 37. Данные по длительности процесса выписки гостя
Рисунок 38. Данные по количеству сотрудников на ресепшен
Рисунок 39. Данные по автоматизации контроля состоянии номерного фонда
Рисунок 40. Данные по автоматизации кассовых операций
Рисунок 41. Данные по автоматизации учета прочих услуг
Рисунок 42. Данные по наличию учета дополнительных услуг отдельно по каждому гостю
Рисунок 43. Данные по наличию календаря загрузки конференц-помещений
Рисунок 44. Данные по наличию карты состояния по номерному фонду
Рисунок 45. Данные по наличию учета по всем точкам общественного питания
Рисунок 46. Данные по учету продаж room service
Рисунок 47. Данные по учету продаж из мини-баров в номерах
Рисунок 48. Наличие проектного учета по банкету/по конференции/по заезду (группе)
Рисунок 49. Наличие учета по всем дополнительным услугам
Рисунок 50. Какую автоматизированную систему управления гостиницей используют
Рисунок 51. Насколько устраивает имеющаяся автоматическая система учета гостиничных услуг
Рисунок 52. Какая автоматизированная бухгалтерия используется
Рисунок 53. Насколько устраивает имеющаяся система бухгалтерского учета
Рисунок 54. Данные об использовании бонусных программ респондентами
Рисунок 55. Мнения опрошенных о необходимости учета предпочтений гостя
Рисунок 56. Предусматривает ли система поздравления гостя в день рождения
Рисунок 57. Данные об учете времени года при создании тарифной политики
Рисунок 58. Данные об учете дней недели при создании тарифной политики
Рисунок 59. Данные об учете сроков проживания при создании тарифной политики
Рисунок 60. Мнения о необходимости учета системой договоров с агентством
Рисунок 61. Мнения о необходимости учета системой гарантированной/негарантированной брони
Рисунок 62. Мнения о необходимости учета системой тарифов постоянного гостя
Рисунок 63. Мнения о необходимости учета системой набора услуг «все включено»
Рисунок 64. Мнения респондентов о важности показателя количества проданных номеров
Рисунок 65. Мнения респондентов о важности показателя дохода от номеров
Рисунок 66. Мнения респондентов о важности показателя среднего дохода на номер
Рисунок 67. Мнения респондентов о важности показателя среднего дохода на гостя
Рисунок 68. Мнения респондентов о важности показателя среднего тарифа
Рисунок 69. Мнения респондентов о важности показателя дохода от дополнительных услуг
Рисунок 70. Мнения респондентов о важности показателя среднего дохода на гостя по дополнительным услугам
Рисунок 71. Мнения респондентов о важности показателя процента загрузки гостиницы
Рисунок 72. Мнения респондентов о важности показателя срока предварительного бронирования
Рисунок 73. Мнения респондентов о важности показателя количества заездов и выездов
Рисунок 74. Мнения респондентов о важности показателя количества свободных номеров
Рисунок 75. Мнение о необходимости вынесения администрирования на внешний аутсорсинг
Рисунок 76. Данные о использовании услуг внешних аудиторов
Рисунок 77. Мнение респондентов о необходимости ведения учета на двух языках
Рисунок 78. Мнение респондентов о необходимости наличия системы мультиязычных фронт-офисных программ для гостя
Рисунок 79. Данные о наличии выхода в Интернет
Рисунок 80. Средний процент загрузки гостиницы (по данным опрошенных респондентов)
Рисунок 81. Мнение респондентов о допустимой первоначальной стоимости автоматизированной системы учета
Рисунок 82. Мнение респондентов о допустимой стоимости ежемесячного обслуживания системы автоматического учета
Рисунок 83. Мнение респондентов о возможности бесплатной установки системы

Запрос на приобретение бизнес-плана «Разработка и реализация программного продукта»

Источник

Пример разработки бизнес-плана для проекта сервиса программного обеспечения

Размещённые на нашем сайте примеры готовых бизнес планов имеют ценность лишь как учебные пособия. Разработанные для других проектов бизнес-планы не могут быть успешно использованы ни для получения инвестиций, ни для планирования развития реального бизнеса. Если вам нужен реальный бизнес-план вашего проекта рекомендуем ознакомиться с разделами «Как заказать бизнес-план проекта?», «Можно ли составить бизнес-план самостоятельно?», «Как написать свой первый бизнес-план».

Вы также можете ознакомиться на нашем сайте с бизнес-планом развития разработчика программного обеспечения, разработанным компанией «Питер-Консалт»

Оглавление

2. Средства для осуществления проекта

5. Маркетинг

7. Организационный план

8. Технология производства

10. Калькуляция себестоимости

1. Резюме

В настоящее время на российском рынке все более быстрыми темпами развивается сфера услуг. Являясь необходимым компонентом в любой сфере деятельности, услуги, как бизнес-проект привлекают все большее число предпринимателей. Любое производство, начиная от выпуска памперсов и заканчивая строительством космических кораблей, нуждается в определенном наборе услуг. Таким образом разработанный нами бизнес-план проектирует деятельность в самой динамичной сфере — сфере услуг.

В бизнес-плане проекта разработан широкий спектр услуг, таких как:

• посредническая деятельность при торговле товарами народного потребления, электронной и другой техники, сувенирными изде­лиями;

• маркетинг и продажа продукции, товаров и услуг российских и иностранных фирм;

• консультационная деятельность и оказание консультационных и информационных услуг;

• организация и проведение выставок, ярмарок, аукционов;

• осуществление комплексных услуг, связанных с организацией и деятельностью офисов;

• организация индивидуального и группового туризма в России и за рубежом, включая деловой, студенческий и школьный туризм.

Однако основной сферой нашего проекта планируется разработка, реализация и сервис программного обеспечения, а также разработка и производство программно-технических средств на базе новых информационных технологий. Данная отрасль является достаточно молодой для российского рынка и поэтому большинство компаний испытывают нехватку в профессиональном программном обеспечении. Большинство фирм, используют некачественные диски и пиратские программы. Поэтому потребность в данном роде про­дукции весьма велика. ЗАО «Версада» способна предоставить необходимые программы для плодотворного функционирования различного рода компаний.

2. Средства для осуществления проекта

В соответствии с бизнес-планом проекта для разработки потребуется новейшее оборудование и технологии. Для обеспечения материально-технической базы ЗАО «Версада» берет кредит в размере 300 тысяч рублей под 42% в коммерческом инновационном банке «Альфа-банк». Это необходимо для покрытия общих операционных расходов, непредвиденных издержек и различных единовременных начальных издержек. Для реализации проекта мы арендуем здание в районе метро «Профсоюзная». Там располагается блок и офис. У нас заключены договора на поставку информационного обеспечения для производства программ. Штат наших сотрудников содержит дипломированных специалистов в данной области.

2.1. Описание вида деятельности

Основным видом деятельности бизнес-проекта является разработка программного обеспечения. Эта отрасль требует высокой квалификации персонала, знания потребностей рынка и качества выполнения работ. Проект, описанный в бизнес-плане, будет осуществляться на разработанном в последнее время оборудовании с использованием только что вышедших технологий. Для получения необходимой информации ЗАО «Версада» обладает многочисленными связями с российс­кими и зарубежными партнерами.

До начала производственной деятельности компания должна была выяснить следующие вопросы:

• потребность на данный момент в программном обеспечении и размер данной потребности;

• будут ли клиенты применять на производстве эту продукцию, если она будет вполне доступна и иметь конкурентоспособные цены;

• известны ли клиенту преимущества использования доброкачественной продукции для собственной деятельности.

Результаты разработанного для бизнес-плана проекта маркетингового исследования подтвердили, что современная ежегодная потребность рынка достаточно велика. Некоторые из будущих потребителей данной продукции высказали прямое одобрение наших производственных планов.

2.2. Описание товара

ЗАО «Версада» производит программы и программно-технические средства. Эта продукция является необходимой как для фирм, так и для частных пользователей. Программное обеспечение включает различные программы в сфере финансовой и бухгалтерской отчетности, планирования производства, юридического оформления и любые другие направления. Все программы проекта разработаны на основе потребностей бизнеса российских клиентов с учетом своеобразия российского рынка. В то же время по качеству исполнения они ничуть не уступают западным аналогам. Материалы для производства нашей продукции отличаются высоким качеством, степенью надежности. Приобретая наши программы можно быть уверенным, что они удовлетворят требованиям даже самого предвзятого клиента. Информационная база обновляется по мере развития технологий и не отстает от технического прогресса.

Среди особенностей нашей продукции хотелось бы выделить следующее:

• использование новейших достижений науки и техники.

Считаем, что может быть и не новинкой, но редкостью наша продукция еще долго будет на рынке, так как на сегодняшний момент в Москве нет фирм, которые используют технически программы, похожие на наши.

3. Анализ рынка

Исследование рынка показало, что существует потребность в производителе программного обеспечения. Цель ЗАО «Версада» — занять эту нишу.

Мы осознаем, что продажи не придут сами собой и их надо завоевать. Крупные потребители захотят сами провести испытания рентабельности наших изделий. Эти испытания могут занять от одного до шести месяцев в зависимости от закупочной политики соответствующих клиентов. Основная цель первого года производственной деятельности заключается в том, чтобы зарекомендовать себя надежным поставщиком. В конце концов, мы ожидаем, что станем основным поставщиком для большинства, если не для всех, основных потребителей на этом рынке.

Благодаря обширным связям в деловом мире наша фирма уже сейчас имеет значительную популярность. Наша продукция больше заинтересует покупателя, так как качественные и «свежие» программы не легко найти на российском рынке.

Интерес покупателя к товару мы рассчитываем привлечь за счет:

• прямых связей с основными покупателями;

• рекламы через компьютерные сети;

• высшего качества нашей продукции, дружеской атмосферы обращения, открытости;

• личных контактов наших сотрудников.

Центр тяжести приходиться на увеличение оптовых продаж. Основными потребителями нашей продукции являются:

• крупные корпорации в производственной, банковской и прочих сферах;

• средние и мелкие фирмы;

• отдельные частные лица;

• любые клиенты, желающие приобрести нашу продукцию. За последние несколько лет доля рынка, принадлежащая программно-техническим средствам, постоянно увеличивалась. Однако в нашей стране производство еще не в состоянии охватить весь потребительский рынок.

4. Конкуренция

На рынке практически нет компаний, серьезно занимающихся подобного рода деятельностью. Фирмы, как правило, стараются вы­играть на низких издержках, приобретая материалы низкого качества. Поэтому их программы могут не только улучшить, но и ухудшить работу клиентов. Мы в своем производстве используем только высококачественные материалы, как отечественного, так и западного производства. При этом, нужно отметить, что сырье и материалы, необходимые для разработанного в бизнес-плане проекта, закупаются не в Китае или Тайване, а у мировых лидеров стран Запада. Таким образом, ЗАО «Версада» выгодно отличается от всех фирм, работающих на рынке. Можно выделить некоторые факторы конкурентоспособности:

5. Маркетинг

Предварительные продажи были важнейшей частью нашей под­готовительной работы и помогли установлению довольно широких связей с основными покупателями в регионе.

Мы сможем обслуживать как крупных, так и мелких клиентов. Составление программ представляет собой большую проблему для многих пользователей, и наша поставка даст нам сравнительное преимущество в обслуживании мелких, но несомненно прибыльных клиентов.

Свою продукцию мы планируем распространять мелкими оптовыми партиями. Клиенты будут проходить в уютный современный офис и на месте заключать сделки. Предусматривается разработка специальных заказов от постоянных клиентов в соответствии с их потребностями.

В широкой рекламе наш товар не нуждается, но предполагается выслать несколько пробных вариантов крупным компаниям в качестве рекламного материала. Также необходимо дать аннонсовое объявление через сети и факсы некоторым фирмам. Этого будет достаточно для привлечения большого количества клиентов. Рынок сбыта в будущем предполагается расширить и вывести за рамки Москвы и Санкт-Петербурга. Для этого необходимо послать факсимильные сообщения в компании крупных городов и регионов страны.

Из существующих трех основных целей ценообразования, из которых может выбирать фирма (основанные на сбыте, на прибыли, на существующем положении), для нашего предприятия предпочтительнее цели, основанные на существующем положении, так как нас устраивает объем реализации, увеличение же относительной прибыли не оправдано эластичностью спроса на товар. Но мы заинтересованы в стабильности и сохранению благоприятного климата для своей деятельности.

Стратегия ценообразования ориентирована на избежание спада в производстве и минимизацию воздействия таких внешних сил, как конкуренты и участники каналов сбыта.

Из всевозможных методов мы предпочли установление цены на основе ощущаемой ценности товара, т.е. основной фактор ценооб­разования — не издержки, а покупательское восприятие. Предполагается также широкое использование неценовых приемов воздействия.

6. Анализ рисков

Благодаря многочисленности нашего целевого рынка, ЗАО «Версада» считает, что риски, связанные с экономическим спадом, почти сведены на нет разнообразием нашей потребительской базы.

Риски от пожаров, ураганов, хищений и других подобных обстоятельств, включая землетрясение, будут покрыты обычными стра­ховыми полисами.

Возможны, однако, риски, связанные с различными источниками их возникновения.

• риск, связанный с реализацией товара;

• риск, связанный с перевозкой или транспортный риск;

• риск, связанный с приемкой товара покупателем. Политические риски:

• риск, связанный с забастовками во время перевозки товара по­купателю.

Источники возникновения рисков:

• недостаточная информация о спросе на данный товар;

• недостаточный анализ рынка;

• недооценка своих конкурентов;

• падение спроса на данный товар.

Действие перечисленных рисков можно ограничить путем строгой проверки финансового положения и репутации будущего оптового клиента. Можно также хотя бы частично перекладывать риски на других партнеров (например, риск потери или повреждения товара — на страховое общество). Мы также застрахуем наше оборудование на год, уплатив 7% от его балансовой стоимости.

7. Организационный план

Правовой статус фирмы — закрытое акционерное общество. Эта форма собственности проста в осуществлении и удобна по своей структуре. Закрытое акционерное общество «Версада» имеет уставной капитал 7 тыс. 600 рублей. Он образуется в результате вложения денег единственным учредителем. Общество выпускает 100 обыкновенных именных акций стоимостью 76 рублей каждая. Владельцем акций является учредитель.

По форме собственности акционерное общество имеет частную форму. Владельцем ЗАО «Версада» является учредитель.

Организационная схема управления

Генеральный директор занимается кадрами, заключает договоры на поставку продукции в организации и учреждения, посещает выставки, конференции по обмену опытом, отвечает за поставку оборудования в случае его износа, технического старения.

Коммерческий директор обеспечивает регулярную поставку сырья, проводит исследования рынка, выполняет расчеты, связанные с изменениями в технологии.

Бухгалтер ведет всю финансовую деятельность фирмы (начисление и уплата налогов, распределение прибыли, расчет и выдача зарплаты).

Старший программист осуществляет разработку программ, программно-технических средств и контролирует их качественное выполнение. Под его контролем работают три специалиста в данной области, которые и реализуют успешное выполнение бизнес-проекта.

Технический менеджер встречается с клиентами, оговаривает условия будущих контрактов, подготавливая плодотворную почву для работы коммерческого директора.

Руководство фирмы:

Генеральный директор — Павлова, магистр экономических наук.

Бухгалтер — Смирнова В., диплом МИИТа бухгалтерии и аудита.

Коммерческий директор — Путятова Е., доктор экономических наук.

Сотрудниками нашей фирмы будут в основном молодые энергичные люди в возрасте от 18 до 30 лет. Все сотрудники имеют высшее специальное образование и являются дипломированными работни­ками.

Для нас в человеке обязательны:

8. Технология производства

Разработка программного обеспечения является наукоемкой отраслью, поэтому осуществлять проект, представленный в бизнес-плане, будут специалисты в данной области. Необходимо приобрести дорогостоящее, но высокоточное оборудование для разработки программ. Также необходимы лазерные диски высшего качества для доведения нашей продукции до клиента.

В лаборатории на сложнейшей технике специалистами нашей фирмы будут разрабатываться программы. Старший программист будет выбирать те из них, в которых рынок наиболее нуждается. Далее, используя технику ведущих фирм, программы будут записаны на лазерные диски.

База данных для обновления программ постоянно пополняется информацией из различных источников. Поэтому наша фирма постоянно идет в ногу с техническим прогрессом и в полной мере отвечает потребностям рынка. Возможно составление специальных программ для удовлетворения запросов постоянных и особо прибыльных клиентов.

Программное обеспечение будет реализовываться мелкооптовыми партиями путем личных договоров с клиентами. Такая форма весьма удобна, так как не требует особого помещения для осуществления продаж. Возможно в дальнейшем ЗАО «Версада» организует собственную розничную продажу через сеть филиалов. Планируется расширить деятельность фирмы по территории всей России, а в дальнейшем освоить рынки дальнего и ближнего зарубежья.

9. Финансовый план

Для осуществления проекта бизнеса необходимо 300 000 рублей. Источником получения этих средств будет коммерческий инновационный банк «Альфа-банк», в котором находится наш расчетный счет, он предоставит кредит в размере 300 000.00 рублей под 42% годовых с погашением в течении года (равными долями ежемесячно). Возврат кредита будет происходить по следующей схеме:

Источник