Совместные инвестиции это внутренние

Виды инвестиций

1. По объектам вложений:

Реальные инвестиции (капиталообразующие или инвестициями в нефинансовые активы) – это вложения в создание новых, реконструкцию или техническое перевооружение существующих предприятий, производств, технологических линий, различных объектов производственного и социально-бытового обслуживания.

Цель этого вида инвестиций — качественный и количественный рост основных фондов производственного и непроизводственного назначения и необходимых для их функционирования оборотных средств.

— Инвестиции в нематериальные активы используются для получения нематериальных благ, они направляются на повышение квалификации персонала, проведение научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ, получение товарного знака и т.п. К ним относятся вложения на приобретение имущественных прав и прав владения (оцениваемых денежным эквивалентом) земельными участками, угодьями, другим имуществом, лицензий на передачу прав промышленной собственности, патентов на изобретения, свидетельств на новые технологии, промышленные образцы, товарные знаки, сертификаты на продукцию и технологию производства и т.д.

— Инвестиции в основной капитал (капитальные вложения) представляют собой совокупность затрат, направленных на приобретение, создание и воспроизводство основных фондов (новое строительство, расширение, реконструкцию и техническое перевооружение объектов, приобретение машин, оборудования, инструмента и инвентаря и т.д.).

— Инвестиции в пополнение запасов материальных оборотных средств.

Финансовые инвестициипредставляют собой вложения денежных средств, материальных и иных ценностей в ценные бумаги других юридических лиц, процентные облигации государственных и местных займов, уставных капиталы других юридических лиц, созданных на территории страны, в капиталы предприятий за рубежом, а также займы, предоставленные юридическим лицом другому юридическому лицу. Такие вложения сами по себе не дают приращения реального капитала, но способны приносить прибыль за счет изменения курса ценных бумаг во времени или различия курсов в разных местах их купли продажи.

2. По цели инвестирования:

Прямые инвестиции выступают как вложения в уставные капиталы предприятий с целью получения дохода и установления непосредственного контроля и управления объектом инвестирования.

Портфельные инвестиции представляют собой средства, вложенные в экономические активы с целью получения дохода и диверсификации рисков. Они осуществляются в форме прироста рыночной стоимости инвестиционных объектов, дивидендов, процентов, других денежных выплат. Портфельные инвестиции – это вложения в приобретение ценных бумаг и других активов, принадлежащих различным эмитентам.

3. По срокам вложений:

Краткосрочные инвестиции — вложение средств на срок до одного года. Данные инвестиции носят спекулятивный характер. Это инвестиции в создание небольших быстроокупаемых производств, быстрореализуемых коммерческих проектов, связанных с закупкой-реализацией партий товаров, а также покупка краткосрочных сберегательных сертификатов, быстрореализуемых ценных бумаг.

Среднесрочные инвестиции – это вложение средств на срок от 1 до 3 лет.

Долгосрочные инвестиции – это вложения на срок свыше 3 лет. Они связаны с реализацией крупных и долговременных инвестиционных проектов, предполагающих возведение новых зданий и сооружений или их реконструкцию.

4. По формам собственности на инвестиционные ресурсы:

Государственные инвестиции – это вложения средств федерального бюджета и внебюджетных фондов в создание и развитие предприятий и организаций государственного сектора экономики; бюджетов территориальных и местных органов управления — в создание, развитие и поддержание предприятий и организаций, относящихся к муниципальной собственности; вложения государственных унитарных предприятий и учреждений за счет собственных и заемных средств.

Частные инвестиции включают в себя вложения средств, осуществляемые негосударственными предприятиями и организациями (акционерными обществами, товариществами, компаниями, кооперативами, их ассоциациями и т.д.), а также вложения физических лиц.

Иностранные инвестиции — это вложения средств иностранных граждан, фирм, организаций, государств.

Совместные инвестиции. К ним относят совместные инвестиции отечественных и зарубежных инвесторов.

Смешанные инвестиции — это внутренние совместные вложения государства и негосударственных юридических и физических лиц

5. По характеру использования капитала:

Первичные инвестиции представляют собой вложения капитала за счет как собственных, так и заемных средств инвестора, направляемые на строительство или покупку зданий, сооружений, приобретение и монтаж оборудования и т.д.

Экстенсивные инвестиции направляются на расширение существующих предприятий, организаций, прирост их производственного потенциала, в том числе предполагающий расширение сферы деятельности.

Реинвестиции представляют собой вторичное использование капитала в инвестиционных целях посредством его высвобождения в результате реализации ранее осуществленных инвестиций. Они направляются:

1) на замену физически изношенного или морально устаревшего оборудования новым. При этом производственная мощность предприятий и организаций может сохраниться или увеличиться. В первом случае имеет место простое воспроизводство капитала, во втором — расширенное. -Условием успешного функционирования предприятия является расширенное воспроизводство капитала, которое должно дополняться еще и ростом производительности и эффективности производственного аппарата;

2) повышение эффективности производства. В этом случае инвестиции направляются на модернизацию или замену существующего технологического оборудования или процессов и связанные с ними реконструктивные работы, в результате чего достигается качественный рост производственного потенциала, обеспечивающий прирост прибыли от производимой продукции;

3) изменение структуры выпускаемой продукции, оказываемых услуг. Предприятие, организация при этом увеличивают одни мощности за счет уменьшения других, где возможность сбыта и рентабельность производства продукции и услуг меньше. Увеличение мощностей, как правило, требует затрат;

4) диверсификацию производства, в результате которой меняется номенклатура выпускаемой продукции, оказываемых услуг -в связи с отсутствием или резким снижением сбыта или (и) нерентабельностью их. Как правило, в таких случаях частично или даже полностью может меняться профиль предприятия, фирмы, организации;

5) обеспечение выживания предприятий, фирм, организаций в перспективе. К ним относятся инвестиции на проведение исследовательских и опытно-конструкторских работ, разработку и создание новой эффективной продукции или новых технологий, на рекламу, подготовку или переподготовку кадров под новые технологии.

Дезинвестиции – это высвобождение ранее инвестиционного капитала из инвестиционного оборота без последующего использования в инвестиционных целях.

Агрессивные инвестиции характеризуются высокой степенью риска, высокой прибыльностью и низкой ликвидностью.

Умеренные инвестиции характеризуются средней степенью риска при достаточной прибыльности и ликвидности.

Консервативные инвестиции – это вложения пониженного риска, характеризующиеся надежностью и ликвидностью

7. По сфере вложений: производственные и непроизводственные инвестиции.

8. По отраслевой направленности: инвестиции в промышленность (топливная, энергетическая, химическая, пищевая, легкая и т.д.), сельское хозяйство, строительство, транспорт и связь, торговля и общественное питание и т.д.

Очень часто понятие «инвестиции» отождествляется с понятием «капитальные вложения».

Капитальные вложения — инвестиции в основной капитал (основные средства), в том числе затраты на новое строительство, расширение, реконструкцию и техническое перевооружение действующих предприятий, проектно-изыскательские работы, строительно-монтажные работы по возведению зданий и сооружений и коммуникаций к ним, приобретение машин, оборудования, инструмента, инвентаря, рабочего и продуктивного скота, затраты по насаждению и выращиванию многолетних плодово-ягодных культур, лесных полос и другие затраты капитального характера.

К капитальным вложениям не относятся инвестиции в покупку ценных бумаг, на приобретение патентов, прав владения промышленными образцами продукции, торговыми марками и др.

Инвестиции выступают как вложения не только в основные фонды, но и в прирост оборотных средств. Они осуществляются в виде денежных средств, кредитов, ценных бумаг, а также вложений в движимое и недвижимое имущество, интеллектуальную собственность, имущественные права и другие ценности.

Капитальные вложения хотя и составляют основную, большую часть инвестиционных вложений при создании товаропроизводящих предприятий, тем не менее являются лишь частью инвестиционных вложений.

Источник

Совместные инвестиции

Инвестицией называется вложения капитала в какие-либо экономические отрасли с целью получения прибыли через определенное время либо положительного результата деятельности, несвязанной впрямую с извлечением дохода от инвестиций, но которые требуются для непрерывного поддерживания бизнеса.

Инвестиция есть неотъемлемая часть экономики в современном мире.

Совместные инвестиции образуются когда компании или частные лица, выступающие инвесторами, объединяются вместе и создают совместное предприятие, деятельность которого направлена на привлечение и размещение капитала с целью разработки и создания, а также претворение в практику инвестиционных проектов.

Рассматриваемые инвестиции относятся к одному из видов этих экономических отношений.

Инвестиции, приходящие из-за границы подталкивают к открытию новых производственных мощностей, стимулируя рост экономики в целом.

Вкладывают капитал в инвестиционные проекты, рынки фондовые, в недвижимость. Капитал состоит как из фиксированной суммы денег, так и акций, облигаций, векселей, коносаментов, которые дают их обладателю права на имущество и получение фиксированных денежных сумм, казначейские обязательства и интеллектуальные продукты.

Прибыль совместных инвестиций выражена в материальном и нематериальном благах.

Виды прибыли, выраженные в денежных активах, недвижимости, производственного оборудования, недвижимое имущество относятся к материальной.

Нематериальная представлена особенными полномочиями, достоинствами предприятия, способствующими оказанию положительного воздействия на ее деятельность, и позволяющими зарабатывать или приносить прибыль, но не обладающими физической осязаемостью.

Совместная инвестиционная деятельность осуществляется после подписания договора и создания совместного капитала путем внесения определенной доли. Договор определяет вид деятельности, права и обязанности каждого участника совместного предприятия.

Прибыль, получаемая в результате сотрудничества нескольких инвесторов, как прирост капитала, после вычитания всех расходов делится между инвесторами пропорционально количеству вложенного первоначального капитала.

На сегодняшний день сложились такие экономические условия, которые позволяют иностранным инвестициям влиять на развитие экономических связей. Появляются новые виды взаимоотношений между странами всего мира, образуются широкомасштабные совместные инвестиции.

Источник

Основные виды инвестиций и их характеристики — важная подсказка для инвестора

Каждый финансово грамотный человек четко осознает необходимость инвестиций, а именно постоянного приумножения своих накоплений. Да и всем, конечно, хочется, чтобы деньги работали на нас, вместо того, чтобы практически всю жизнь работать на них. Как вы понимаете, перспектива получения пассивного дохода очень заманчива. Но, к сожалению, для большинства людей инвестирование ограничивается одними лишь банковскими депозитами, каким-нибудь случайным инвестиционным фондом или же интернет-проектом.

Но на самом деле мир инвестиций намного больше и разнообразнее, чем вы могли бы подумать. Далее вы узнаете все про основные виды финансовых инвестиций, их характеристику, ключевые особенности и отличия, которые обязательно стоит прочесть каждому инвестору и не только.

Основные разновидности инвестиций

Прежде всего, важно отметить такие разновидности вложения средств, как портфельные и реальные инвестиции.

Так, портфельные инвестиции представляют собой совокупность определенных инструментов инвестирования (инвестиционный портфель, состоящий из многих активов), которые используются для достижения инвестором его финансовых целей. Например, получение ощутимого пассивного дохода.

В качестве инструментов инвестирования обычно выступают вклады в различные акции, драгоценные металлы, валюту, а также инвестиционные проекты. Причем существует множество компаний, которые специализируются именно на составлении и постоянном наблюдении за такими инвестиционными портфелями. Но здесь виды финансовых инвестиций лишь начинаются.

Что касается реальных инвестиций, то их следует рассмотреть более подробно. Так, реальные или же капиталообразующие инвестиции часто являются долгосрочными вложениями денежного капитала в производство или же определенные предметы потребления, а также материальные и какие-либо нематериальные активы (к примеру, интеллектуальная собственность, основные и оборотные капиталы и др.). При этом часто могут использоваться одолженные средства, в том числе и кредит. В такой ситуации банк фактически тоже становится инвестором, который осуществляет реальное инвестирование.

Виды реальных инвестиций

• вклады в свое предприятие для повышения его продуктивности и эффективности (полная замена старого оборудования на новое, перемещение главных мощностей производства, глобальная модернизация фондов организации и др.);
• инвестиции, осуществляемые в новое производство, которое только что образовалось (происходит полная модернизация и реконструкция уже имеющейся организации или создание полностью нового производства);
• вклады в расширение какого-либо предприятия (так называемые экстенсивные инвестиции), которые делаются для повышения объемов производимой продукции уже действующей организации;
• вклады в определенное чужое предприятие, где инвестор берет участие в инвестиционных проектах, а также заказах;
• инвестиции, осуществляемые в государственные структуры по требованию различных органов управления (такое происходит в тех ситуациях, когда нужно удовлетворить потребности местных властей для соблюдения каких-либо экономических стандартов, всевозможных норм безопасности и различных других норм деятельности).

Также к таким реальным инвестициям вполне относятся и всяческие вклады в нематериальные ценности, такие как повышение квалификации рабочего персонала, различные научные исследования, внедрение новейших технологий, развитие прогресса и прочее. Но есть и многие другие виды финансовых инвестиций, о которых вам следует знать.

Интересно, что в зависимости от содержания самого вклада инвестиции могут быть не только лишь в виде финансового капитала, но и движимого имущества, недвижимости, прав на владение определенными ценностями, прав на владение и распоряжение конкретным земельным участком и многими другими материальными или же интеллектуальными благами и ресурсами.

Также инвестиции подразделяются по характеру участия во вложении на прямые и косвенные.

1. Прямые инвестиции подразумевают, что вкладчик самостоятельно выбирает инструменты вложения своих накоплений.
2. Косвенные инвестиции весьма отличаются от первых тем, что вложение средств инвестора осуществляется уже финансовыми посредниками, денежными консультантами или же инвестиционными организациями, которым вкладчик доверил свои накопления.

По продолжительности инвестиции подразделяются на следующие виды:

• краткосрочные (вклады осуществляются на срок до одного года);
• среднесрочные (период такого инвестирования составляет от 1 до 3 лет);
• долгосрочные (продолжительность инвестирования равна от 3 до 5 лет и больше).

к оглавлению ↑

Виды финансовых инвестиций в зависимости от самой формы собственности

1. Частные вложения. Это те вклады, которые осуществляются различными гражданами (частными лицами) и многими предприятиями, не имеющими принадлежности к государству.
2. Государственные инвестиции – это те вложения, которые делаются местными или же центральными органами власти или же предприятиями, являющимися собственностью страны, за счет финансов из самого государственного бюджета, а также различных внебюджетных фондов и займов.
3. Иностранные инвестиции – это, как не сложно догадаться, те вложения, которые делаются различными гражданами других государств, самими государствами, союзом некоторых стран, а также всяческими международными организациями.
4. Совместные вклады – это такие инвестиции, которые производятся субъектами данной конкретной страны вместе с лицами и некоторыми организациями других государств.

Характеристика видов финансовых инвестиций в зависимости от степени риска

1. Низко рисковые вклады. Как правило, доходность таких вложений составляет от 5 до 10–15 процентов годовых (к ним можно отнести банковский депозит, вложения в недвижимость (хотя в этом случае доход может быть и выше), а также определенные инвестиционные компании, придерживающиеся консервативной стратегии инвестирования).
2. Средне рисковые вклады (от 15 до 30% прибыли в год). В качестве примера таких вложений вполне можно привести инвестиции в паевые инвестиционные фонды и некоторые инвестиционные компании, которые способны обеспечить вышеуказанные проценты доходности.
3. Высоко рисковые вклады (доходность от 50% в год и более). Такие показатели прибыли вовсе не означают, что ваши вложения с большей долей вероятности окажутся провальными. Но, к примеру, инвестиции в валютный рынок, различные акции компаний или же просто спекуляции отличаются высокой степенью риска, но при удачном исходе могут принести ощутимые дивиденды.

Также инвестиции различаются и по региональному признаку – вложения внутри страны и за ее рубежом.

Различия инвестиций по виду осуществляемого вклада

• первичные (инвестиционный капитал сформирован из личных или одолженных средств);
• реинвестиции (деньги для вложений созданы от дохода первичных инвестиций);
• дезинвестиции (создаются при изъятии из денежного оборота тех денег, которые были специально вложены ранее).

Виды финансовых инвестиций в зависимости от самих объектов инвестирования

• Вложения в физические активы. В таком случае капитал инвестируется в развитие потенциала какой-либо отдельной отрасли производства или же целиком в предприятие. А благодаря этому значительно улучшаются результаты и показатели производства.
• Вклады в какие-либо нематериальные активы. То есть вложения в те объекты, которые вовсе не принадлежат к материальным ценностями. Часто это инвестирование в авторские права или же документы на владение земельным наделом, в том числе патенты, некоторые лицензии и торговые марки.
• Инновационные вложения. Это инвестиции капитала во многие обучающие программы или же объекты, которые имеют отношение к научно-техническому прогрессу.
• Нетто-инвестиции. Осуществляются, если в процессе вложения средств происходит приобретение совершенно новой организации.
• Брутто-инвестиции. Производятся при совокупном использовании свободных нетто-инвестиций и реинвестиций для вложения их в один объект инвестирования. Часто такие вклады направлены на покупку и формирование все новых финансовых средств для потребностей предприятия, чтобы поддерживать основные фонды.

Как видите, мир инвестирования и сами виды финансовых инвестиций оказались намного более обширными, интересными и разнообразными, чем вы могли бы подумать, а сами возможности для вложения денег практически окружают нас повсюду. Главное – научиться их замечать и правильно использовать. Успехов!

Бесплатное обучение инвестированию

Бесплатный курс «Основы инвестирования для начинающих» находится в приложении Тинькофф Инвестиции >>> .

Источник