Со скольки лет можно пользоваться тинькофф инвестициями

Как открыть брокерский счет несовершеннолетнему до 18 лет в Тинькофф Инвестиции и начать инвестировать?

Молодёжь все чаще начинает интересоваться темой инвестирования средств на фондовом рынке. Причинами для этого служит как выросший уровень финансовой грамотности даже среди школьников, так всеобщий интерес к ценным бумагам и заработку на них. Рассмотрим, откроет ли Тинькофф Инвестиции брокерский счет несовершеннолетнему до 18 лет, и как самым молодым начать зарабатывать.

Со скольки лет можно открыть брокерский счёт в Тинькофф Инвестиции?

Платформа Тинькофф Инвестиции не открывает лицам до 18 лет брокерские счета. Официальная политика компании предусматривает возможность работы исключительно с совершеннолетними гражданами России, имеющими паспорт и ИНН.

Брокерские счета клиентам Tinkoff Банка на одноименной инвестиционной платформе открываются дистанционно, а при его отсутствии нужно встретиться с курьером. Но соврать о своем возрасте у несовершеннолетнего не получиться. Перед тем как заключить договор и открыть счет, брокер обязан провести идентификацию клиента и проверить его паспорт. На этом этапе выяснится год рождения инвестора по информации, полученной от банка или по оригиналу документа, удостоверяющего личность.

Хотя официальных инструкций, как начать инвестировать в Тинькофф Инвестиции несовершеннолетнему лицу нет, расстраиваться не стоит. Существует возможность обойти это ограничение, договорившись с родителями или другими совершеннолетними родственниками. Они могут открыть брокерский счет на свое имя и передать управление. Это не совсем правильный, но возможный способ решения проблемы. Когда настоящему инвестору исполнится 18, он сможет официально зарегистрироваться и перевести к себе все активы.

Брокер не приветствует работу несовершеннолетних с аккаунта родственников. Но практически запретить ее не может. Все операции в Тинькоff Инвестициях проводятся дистанционно и достоверно установить кем было подано распоряжение компания не может.

Стоит ли начинать инвестировать несовершеннолетнему?

Тинькофф Инвестиции для несовершеннолетних лиц не предлагает услуги по ведению брокерских счетов из-за нежелания работать с этой категорией клиентов и связываться с дополнительной бумажной волокитой, а не из-за того, что подросткам нет смысла инвестировать свои сбережения. На самом деле вкладывать деньги в различные инструменты нужно начинать как можно раньше. Этому есть несколько причин:

Возможность правильно научиться обращаться с доступными финансами. Например, можно научиться регулярно выделять часть поступающих средств на инвестиционные цели. Получение дополнительного времени для создания действительно серьезных накоплений и их инвестирования. Это позволит в зрелом возрасте получать более ощутимых доходов от имеющихся средств. Получение дополнительных знаний. Каждый инструмент уникален и им нужно правильно пользоваться, чтобы получить прибыль. Совершать ошибки лучше в молодости и с небольшими суммами, потеря которых не несет какого-либо серьезного риска.

Но всегда нужно понимать, что инвестиции — это не только заработок, но и риск.

Какие есть альтернативы брокерскому счету, если нет 18 лет?

Честных обходов и ответов на вопрос, как зарегистрироваться на Тинькофф Инвестиции несовершеннолетнему, нет. Но это не означает, что фондовый рынок полностью закрыт для этой категории клиентов. Теоретически подросток старше 14 лет может открыть брокерский счет в некоторых компаниях с письменного согласия родителей. Но практически на любые сделки ему придется получать дополнительное письменное согласие, причем не только родителей, но и органов опеки. Это имеет смысл только если есть действительно крупные суммы для инвестиций.

В обычной ситуации подростку стоит поискать альтернативные пути, более пригодные для его случая. Ими могут стать:

Банковские вклады и накопительные счета. Они отличаются невысокой доходностью, но подходят для защиты сбережений от инфляции. Валюта. Приобретать ее можно в наличной и безналичной форме. Инструмент подходит как для хранения сбережений, так и для заработка, благодаря разнице курсов покупки и продажи. Недвижимость. Подходит только тем, кто имеет достаточно крупные сбережения. При покупке потребуется согласие родителей. С продажей недвижимости несовершеннолетним могут возникнуть трудности, но учитывая, что она приобретается часто для долгосрочных вложений — это не будет большой проблемой.

Дополнительно можно рассмотреть инвестиции в собственное образование, бизнес или другие инструменты. Если существует желание и будут вложены определенные усилия несовершеннолетний возраст не будет непреодолимым препятствием. А вкладывать деньги на фондовом рынке можно начать после достижения 18 лет.

Официальных инструкций, как открыть брокерский счет несовершеннолетнему, Тинькофф Инвестиции не предлагает. Всегда есть альтернативные варианты, как начать вкладывать средства и ими стоит воспользоваться, если появились накопления, и есть желания попробовать их приумножить. Чем раньше человек разберется с инструментами фондового рынка, тем проще ему будет в дальнейшем.

Видеообзор

Источник

Можно ли открыть ИИС на ребенка? А на иностранца?

Расскажите, пожалуйста, про ИИС. Можно ли его открывать на ребенка? Со скольких лет и на каких условиях?

Или вот другая ситуация. Гражданин Украины живет в Москве, он налоговый резидент РФ, платит все налоги. Банк отказывается открывать ему ИИС, аргументируя тем, что он иностранец. Погуглив, мы поняли, что вроде бы закон не запрещает иностранцам открывать ИИС, если они выступают налоговыми резидентами.

Что сказать банку?

Закон не устанавливает особых ограничений на открытие ИИС для отдельных категорий лиц. На них распространяются те же ограничения, что и на обычные брокерские счета.

В вашем случае вопрос в том, насколько целесообразно открывать именно ИИС в обеих ситуациях. Открывать именно ИИС, а не обычный брокерский счет стоит, только если вы сможете потом использовать налоговые льготы, предусмотренные для инвестиционных счетов: обычно ради них все и затевается.

Разберу, когда ребенку выгоднее открывать брокерский счет и когда ИИС. Потом расскажу то же самое для иностранца — резидента РФ.

Когда стоит открывать брокерский счет для ребенка

Ребенок до 14 лет считается малолетним. Открыть брокерский счет для малолетнего можно только с разрешения органов опеки. Также разрешение опеки понадобится для совершения каждой из сделок за счет имущества, находящегося на счете малолетнего, оплаты комиссий, вывода денег со счета. За несовершеннолетних детей, которым еще нет 14 лет, сделки от их имени могут совершать только их родители, усыновители или опекуны. Самостоятельно ребенок управлять своим счетом не может.

Единственный вариант, когда есть смысл связываться с разрешением от опеки и открывать брокерский счет ребенку до 14 лет, — если он вступает в наследство, часть которого состоит из ценных бумаг.

Ребенок в возрасте от 14 до 18 лет может совершать сделки с письменного согласия своего законного представителя: родителя, усыновителя или попечителя.

Ряд брокеров готов открыть брокерский счет и ИИС 14-летним клиентам, если есть согласие от родителей. Условия вывода денег с брокерского счета у разных брокеров отличаются, поэтому сразу уточните у брокера, может ли ребенок вывести деньги до 18 лет с разрешения родителя или для этого потребуется разрешение органов опеки.

Когда ребенку стоит открывать ИИС

В отличие от обычного брокерского счета, на ИИС можно получать налоговые льготы — вычеты. Чтобы оценить, стоит ли открывать ИИС ребенку, надо понять, сможет ли он пользоваться этими вычетами. О типах вычетов мы подробно писали в отдельной статье.

Вычет по ИИС ребенок может использовать, если у него есть официальный доход, облагаемый по ставке 13%: например, он где-то подрабатывает, официально трудоустроен и получает зарплату. В таких случаях ему можно открыть ИИС и получать налоговый вычет, но только в пределах его доходов.

Представим, что ребенок подрабатывал летом и заработал за 3 месяца 45 000 рублей. Это все его доходы за год. Вряд ли есть смысл вносить на его ИИС в этом году 400 000 рублей, так как максимальная сумма возврата налога при таком доходе составит не 52​ 000 рублей (13% от 400 тысяч), а всего 5​850 рублей — 13% от суммы дохода.

Что лучше открывать ребенку

Если у подростка нет собственных доходов, нужно обсудить, как именно он хочет использовать брокерский счет. Если цель — долгосрочное инвестирование без вывода денег со счета, можно открыть ИИС: возможно, у вашего ребенка откроются неординарные трейдерские способности, тогда он сможет применить вычет в размере финансового результата и не платить налоги при закрытии ИИС. Если цель — торговля с возможностью периодического вывода доходов со счета, ИИС не подойдет, но можно открыть обычный брокерский счет. И, конечно, нужно учитывать, что торговля на бирже не игра, всегда есть риск ничего не заработать и получить убыток.

Существует миф, что, открыв брокерский счет не на себя, а на ребенка, можно сэкономить на налогах. Это не так. По НК РФ малолетний или несовершеннолетний гражданин РФ точно так же должен платить налог на доходы физических лиц, если у него возникает такой налогооблагаемый доход.

Брокерский счет и ИИС для иностранца

Скажу сразу, не все брокеры готовы открыть брокерский счет и ИИС иностранному гражданину. Если какой-то брокер вам отказал, просто обратитесь к другому. Если теряетесь в выборе, посмотрите нашу статью «Как выбрать брокера».

Обычно для открытия счета иностранному гражданину нужны следующие документы:

1. Паспорт иностранного гражданина и его нотариально заверенный перевод.
2. Документ, подтверждающий право на пребывание в РФ: миграционная карта, виза, разрешение на временное проживание или вид на жительство.
3. Идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный в иностранном государстве.

Если иностранец находится на территории РФ больше 183 дней в году, он выступает налоговым резидентом РФ. Срок нахождения на территории РФ нужно будет документально подтвердить брокеру или налоговой инспекции, в зависимости от того, через кого вы получаете вычет. Это нужно, чтобы они тоже считали вас налоговым резидентом.

Определить, считаетесь ли вы налоговым резидентом на определенный день или нет, можно самостоятельно:

1. Выберите день, на который нужно определить налоговый статус. Например, 31 декабря 2018 года.
2. Отсчитайте год назад от выбранного дня. Получаем период 01.01.2018—31.12.2018 .
3. Посчитайте, сколько дней вы находились на территории РФ в течение этого периода. Имейте в виду, что вам нужно будет подтвердить документально, что в эти дни вы находились в России. Если получилось 183 дня и более — вы налоговый резидент РФ на эту дату. Если менее 183 дней, то вы нерезидент.

Чтобы воспользоваться налоговыми льготами по ИИС, вам нужно быть налоговым резидентом на 31 декабря того года, в котором вы вносили деньги на ИИС и за который будете подавать налоговую декларацию. Также нужно иметь доходы, облагаемые по ставке 13%, например официально работать.

Чтобы получить вычет в размере финансового результата, нужно быть налоговым резидентом на момент вывода денег со счета ИИС, на момент закрытия счета ИИС и на 31 декабря того года, в котором вы закрыли ИИС.

Получается, открывать ИИС иностранцу стоит только в том случае, если он не планирует в ближайшее время надолго покидать Россию.

Подведу итог

Есть брокеры, готовые открыть брокерский счет и ИИС подросткам и иностранцам.

Открывать ИИС есть смысл, если вы сможете воспользоваться вычетами по ИИС.

Если вы хотите торговать на бирже, но понимаете, что не сможете пользоваться инвестиционными налоговыми вычетами, — открывайте обычный брокерский счет.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Источник

Тинькофф Инвестиции – Полный Обзор 2021

Брокер Tinkoff Инвестиции предлагает заработать на торговле акциями для физических лиц. Бесплатный учебный курс для начинающих инвесторов, на котором вы узнаете как это работает и как пользоваться приложением, чтобы купить ценные бумаги. Откройте брокерский счет и инвестируйте деньги с карты Тинькофф Банка во фьючерсы, криптовалюты и другие доступные инструменты.

Содержание: 45 вопросов про брокерский счет

• 🔺 Преимущества и недостатки Тинькофф Инвестиции
• 🔺 Надежность брокера Tinkoff
• 🔺 Возможности Тинькофф Инвестиции
• 🔺 «Подводные камни» на основе отзывов
• 🔺 ВИДЕО-обзор
• 🔺 Тинькофф Инвестиции – тарифы на брокерское обслуживание
• 🔺 Тариф «Инвестор»
• 🔺 Тариф «Трейдер»
• 🔺 Условия тарифного плана «Премиум»
• 🔺 Как поменять тарифный план?
• 🔺 Брокерская комиссия Tinkoff за сделку
• 🔺 Стоимость плеча
• 🔺 Как открыть брокерский счет и ИИС в Тинькофф Инвестиции?
• 🔺 Как долго открывается инвестиционный счет?
• 🔺 Нужна ли карта Tinkoff для инвестиций?
• 🔺 Тест демо-версии брокерского счета
• 🔺 С какого возраста можно торговать?
• 🔺 Бесплатный онлайн курс по инвестициям от Тинькофф
• 🔺 Какие акции можно купить – рекомендации, идеи?
• 🔺 Аналитика, графики, прогнозы
• 🔺 Реально ли заработать в Tinkoff?
• 🔺 Как делать шорт?
• 🔺 Брокерский терминал Tinkoff
• 🔺 Где скачать мобильное приложение?
• 🔺 Как пользоваться приложением для торговли на бирже?
• 🔺 Где скачать приложение КВИК для ПК?
• 🔺 Веб версия для компьютера — отзывы
• 🔺 Вход в Личный кабинет
• 🔺 Как платить налоги с торговли в Тинькофф Инвестициях?
• 🔺 Срочный рынок, опционы
• 🔺 Как покупать акции в Тинькофф Инвестиции
• 🔺 Заявки
• 🔺 Продажа активов
• 🔺 Как купить, продать и обменять валюту?
• 🔺 Торговля фьючерсами
• 🔺 Облигации
• 🔺 Фонды ETF и «Вечный портфель»
• 🔺 Пополнение баланса
• 🔺 Вывод средств с инвестиционного счета
• 🔺 Выгодно ли открывать и есть ли доходность?
• 🔺 Разница ИИС и брокерского счета – что лучше?
• 🔺 Квалифицированный инвестор
• 🔺 Реклама брокера Tinkoff
• 🔺 Сравнение с другими брокерами
• 🔺 Поддержка клиентов
• 🔺 Лицензия ЦБ РФ
• 🔺 Реальные отзывы вложивших клиентов

АКЦИИ при регистрации 12.06.2021

Успейте поучаствовать – Оставьте заявку прямо сейчас! (Срок действия ограничен)

• Срок проведения акции: с 1 февраля по 31 марта 2021 года.
• Отзывы клиентов: 5*.

• Дарим месяц торговли без комиссии за открытие счета на этой странице
• Отзывы клиентов: 4.3*.

• Действует по приглашению брокера.
• Клиент совершает покупку по 1 из 3 предложенных вариантов.
• Если через 30 дней после покупки их стоимость упадет, то брокер компенсирует вам разницу.
• Отзывы клиентов: 4.8*.

• Завершена, проводилась с 20 марта по 10 мая 2020.
• Отзывы клиентов: 4.9*.

Подробное описание брокера Tinkoff

Рейтинг надежности

Показатель	Позиция Тинькофф Инвестиции в рейтинге
Количество активных клиентов на ММВБ	1 из 43
Количество зарегистрированных клиентов на ММВБ	1 из 41
Количество ИИС на ММВБ	3 из 30
Рейтинг по отзывам трейдеров – физических лиц	20 из 130
Суммарный объем сделок на ММВБ	19 из 38

Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции

Преимущества

1. Лучшая инвестиционная платформа в мире по версии агентства Global Finance
2. Доступно более 1 000 биржевых инструментов разных стран – акции, облигации, валюта, фонды, ETF
3. Работает с Московской и Санкт-Петербургской биржами, на которых также торгуются иностранные акции с бирж NYSE, NASDAQ и LSE
4. Разберутся даже домохозяйки
5. Мультивалютный брокерский счет – можно совершать сделки в рублях и валюте
6. Есть рекомендации опытных аналитиков Tinkoff банка
7. Интеллектуальный робот-советник
8. Мгновенное пополнение и вывод денежных средств круглосуточно
9. Круглосуточная поддержка специалистов
10. Маржинальная торговля бесплатно в течение дня
11. Удобное выставление заявок
12. Торговли с плечом и «в шорт»
13. Стоп-лосс и тейк-профит
14. Стакан и свечные графики
15. В Тинькофф Инвестициях есть социальная сеть «Пульс для инвесторов», где более 10 000 участников обмениваются опытом, идеями и мнениями, размещаются актуальные новости и есть возможность следить за действиями других инвесторов.
16. Приставы не могут арестовать инвестиционный счет, потому что оно не приравнивается к банковскому, в отношении которого могут быть применен арест.
17. Есть депозитарий, где хранятся права инвесторов на ценные бумаги – инвестор может запросить и получить соответствующую выписку.
18. Защита от невыгодных сделок: если во время подтверждения цена изменится в худшую сторону больше чем на 0,3%, сделка автоматически отменится.
19. Есть Инвесткопилка — это счет, на который автоматически будут откладываться деньги, которые затем будут инвестируются. Копилка не имеет прямого отношения к сервису и работает в связке с дебетовой картой банка.
20. Предоставляется отчет с детализацией движений, в котором отражаются движения денежных средств, сделки, а также остатки по ценным бумагам и валюте.

Тинькофф Инвестиции – в чем «подвох»?

1. Риск не получить ожидаемый доход и потерять деньги.
2. Плата за обслуживание списывается за расчетный период, который длится месяц и начинается в дату открытия счета или смены тарифа.
3. Доверительного управления активами не поддерживается.
4. Время работы биржи – с 10:00 до 23:49 по московскому времени в рабочие дни.
5. Бывают технические проблемы, когда на время пропадают или отображаются не все инструменты.
6. Берутся проценты за «Овернайт» – в зависимости от суммы непокрытых позиций по вашему тарифу.
7. Невыгодные скальпинг-сделки, которые рассчитаны на небольшое движение цены.
8. Клиенты тарифа «Премиум», имеющие статус квалифицированного инвестора, могут инвестировать в IPO – акции компаний при их выходе на биржу.

ВИДЕО-Обзор

Брокерский счет Тинькофф банка – Условия и стоимость

• Тинькофф Инвестиции позволяют инвестировать деньги в акции, облигации и ETF-фонды. На бирже можно покупать, продавать и обменивать валюту.
• На всех новых аккаунтах устанавливается базовый тариф «Инвестор» который оптимален для начинающего инвестора с ежемесячным объемом сделок до 116 000 рублей.
• Тариф «Трейдер» рекомендуется при обороте более 2 000 000 рублей или вы являетесь держателем премиальной карты банка — тогда обслуживание будет бесплатно.
• Тариф «Премиум» подойдет для крупных инвестиций.

На всех тарифах бесплатно предоставляются:

• Открытие
• Услуги депозитария, включая его обслуживание
• Операции с паями Tinkoff Капитал
• Бесплатное пополнение с карт других банков
• Аналитика
• Рекомендации робота-советника
• Мобильное приложение
• Торговый терминал
• Биржевой стакан заявок
• Мгновенный круглосуточный вывод денег, в том числе валюты

Условия тарифного плана «Инвестор»

• Комиссия за сделку, включая покупку или продажу валюты, российских и иностранных акций, облигаций и ETF – 0,3%
• Все условия тарифа «Инвестор» в формате PDF

Условия тарифного плана «Трейдер»

Обслуживание бесплатно, если:

• Торговля не ведется
• Если есть карта Тинькофф банка премиальной серии
• Если оборот за предыдущий расчетный период превысил 5 000 000
• Баланс 2 000 000+

В остальных случаях плата за обслуживание составляет 290 рублей

• Оборот — объем сделок, совершенных на бирже за определенный период
• Комиссия за сделку – 0,05%
• Пониженная комиссия за операцию – 0,025% (действует после того, как ваш оборот за день превысил 200 000 и до закрытия биржи)
• Все условия тарифа «Трейдер» в формате PDF

Тариф «Премиум»

• Круглосуточная поддержка персонального менеджера
• Индивидуальные рекомендации аналитиков Tinkoff банка
• Сопровождение при получении статуса квалифицированного инвестора
• Помощь в формировании инвестиционного профиля
• Доступ к бумагам мировых бирж
• Внебиржевые финансовые инструменты
• Обзоры рынков
• Дополнительные идеи инвестиций
• Отчеты по компаниям
• Расширенный функции приложения для торговли
• Премиальная карта в подарок
• Круглосуточный консьерж-сервис Prime
• Доступ в бизнес-залы Lounge Key
• Бесплатная медицинская страховка в поездках для всей семьи с покрытием до 100 000 долларов
• Комиссия за сделки 0,025%
• Комиссия для операций с внебиржевыми иностранными ценными бумагами – От 0,25% до 4%

• 3000 рублей в месяц для портфелей до 1 000 000 руб.
• Бесплатно для инвестиционных портфелей от 3 000 000 руб.
• 990 рублей – для портфелей от 1 до 3 млн рублей
• Полные условия тарифа «Премиум»

Смена тарифа в Тинькофф Инвестиции

• В личном кабинете на официальном сайте.
• В мобильном приложении.
• Подтвердить смену тарифа можно через СМС.
• Новый тарифный план начинает действовать через несколько минут.
• Каждый раз после смены тарифа начнется новый расчетный период.
• После первой операции в каждом расчетном периоде списывается ежемесячная стоимость обслуживания.

Какая комиссия?

• Комиссия брокера Tinkoff за сделку рассчитывается в зависимости от тарифа по биржевому курсу валюты.
• Списание происходит в рублях РФ.
• Если вы оплачиваете иностранные акции рублями, то произойдет конвертация в валюту сделки по курсу банка.

Кредитное плечо

Маржинальной торговлей обычно называют заключение таких сделок, для которых требуется получение кредита от брокера. То же самое можно делать на бирже: покупать ценные бумаги в кредит и использовать их как обеспечение. Сделками с кредитным плечом называют такие операции, объем которых превышает собственные средства.

• Размер кредитного плеча показывает, во сколько раз сумма, которую вы можете потратить, превышает ту, которая у вас есть на самом деле.
• Обычно доступное кредитное плечо уже рассчитано в торговом терминале.
• Размер плеча зависит от используемых инструментов, вашего материального статуса и желания.
• Стоимость плеча определяется тарифом.

На тарифе «Трейдер»:

• Бесплатно при наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму до 3 000
• от 25 рублей в день при наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму 3 000+

Регистрация и подключение к Тинькофф Инвестиции

1. Заполните онлайн-форму, укажите данные российского паспорта и телефон.
2. Отправьте заявку на открытие брокерского счета.
3. Скачайте приложение Тинькофф Инвестиций.
4. В течение 30 минут специалисты проверят заявку и откроют брокерский счет.
5. Вы получите СМС-подтверждение и письмо на e-mail.
6. Если у вас есть вклад или карта банка, то подписать документы можно онлайн кодом из СМС.
7. Если вы еще не являетесь клиентом банка, то менеджер свяжется с вами для согласования времени и места встречи.
8. После подписания документов вы сможете работать на бирже.

Открыть инвестиционный счет в Тинькофф Банке может только гражданин России старше 18 лет, который имеет статус налогового резидента.

Сколько открывается по времени?

• Если у вас есть договор с банком на какой-либо продукт, то обычно инвестиционный счет открывается онлайн в течение 30 минут.
• Если текущий день выходной или праздничный и биржа не работает, то брокерский счет откроется следующий торговый день.
• Если вы только начинаете работу с Tinkoff, то необходима встреча с сотрудником банка для подписания договора – в этом случае открытие счета занимает 1-3 дня.

Можно ли пользоваться Тинькофф Инвестициями без карты

• Зарегистрироваться и торговать в Инвестициях можно без карты, но для вывода денежных средств обязательно нужно дебетовая карта Tinkoff.
• Если у вас еще нет карты, то ее привезет представитель банка и передаст вам при подписании документов.

Есть ли в Тинькофф Инвестиции демо счет?

Демо-счета в нет, но вы можете открыть инвестиционный счет по спецпредложению от банка и пользоваться 1 месяц совершенно бесплатно.

Со скольки лет можно инвестировать?

• Использовать Тинькофф Инвестиции можно с 18 лет.
• Ребенок от 14 до 18 лет может производить операции на бирже с письменного разрешения одного из родителей.

Инвестиции для начинающих за 10 шагов от Tinkoff

• Школа Tinkoff предлагает бесплатное обучение для начинающих инвесторов.
• На онлайн курсе рассказывается, как новичку начать инвестирование.
• В конце курса обучающиеся сдают экзамен.
• Ученикам школы выдается учебник, и пошаговая инструкция, с чего начать и как торговать «с нуля».

По завершении курса обучения вы:

1. узнаете, как работают базовые инструменты: ИИС, акции, облигации, ОФЗ, дивиденды, ETF.
2. изучите, как Инвестиции помогают сохранить и защитить деньги от инфляции;
3. попробуете собрать свой портфель;
4. научитесь оценивать риски сделок, рассчитывать вероятную доходность;
5. посмотрите видео о том, как вкладывать долгосрочно и безопасно;
6. прочитаете о существующих стратегиях торговли и попробуете построить собственную.

Официальная страница бесплатного онлайн курса «Как начать инвестировать».

Как правильно инвестировать?

• Всем трейдерам Тинькофф Инвестиций бесплатно доступен робот-советник, который подскажет, куда вложить деньги и что купить начинающему инвестору.
• Робот сформирует персональный биржевой портфель и предоставит отчет о динамике их цен за несколько лет.
• Для опытных инвесторов робот поможет найти новые инвестиционные идеи.
• Чтобы купить портфель, который собрал робот-советник, вам нужен брокерский счет. По закону оплачивать ценные бумаги можно только с него.
• Если его еще нет, открыть его можно бесплатно, оставив заявку на сайте или в мобильном приложении по инструкции.

Аналитика

• Прогнозы и графики могут пригодиться для поиска новых инвестиционных идей.
• Аналитика от специалистов Тинькофф Инвестиции доступны только для зарегистрированных пользователей.

Работа аналитиков заключается в следующем:

1. Изучение новостей и отчетов компаний
2. Оценка перспектив роста стоимости инструментов
3. Составление прогнозов по выплатам дивидендов
4. Подготовка рекомендаций по действия с ценными бумагами и валютой: покупать, продавать или ждать изменений на рынке

Любому участнику торгов нужно понимать, что нельзя со 100% уверенностью предсказать будущее состояние рынка.

Сколько можно заработать на инвестициях в Tinkoff?

Заработать вполне реально, Tinkoff является провайдером биржи, поэтому все зависит больше от вас, а не от платформы.

Основных способов заработка 2:

1. Купить акции, по которым платят дивиденды, и не продавать их до даты закрытия реестра.
2. Купить акции и продать их позже. Если цена вырастет, то вы заработаете.

• Ориентируйтесь на прошлую дивидендную доходность. Показатели за последние 3 года доступны онлайн на ММВБ.
• Можно использовать одновременно оба способа.
• Следите за спросом и предложением, применяйте технический анализ и оценивайте движение цены

Как шортить: Видео-инструкция

• Заработать на бирже можно как на росте, так и на падении цены – «торговле в шорт».
• Смысл сделок «в шорт» в том, что брокер дает вам виртуальные акции или облигации в долг.

Торговый терминал Тинькофф Инвестиции

В Тинькофф Инвестициях есть мобильные приложения для торговли на бирже и удобный веб-терминал для работы с компьютера.

Приложение APK и App Gallery

• Приложение для iOS
• Приложение для Android

Как работает приложение?

1. Скачайте и установите приложение в телефон.
2. Выбирайте инструмент, делайте ставку и покупайте.
3. Настройте уведомление о достижении желаемой цены на интересующие вас акции.
4. В приложении также есть чат технической поддержки.

Программа-терминал QUIK для компьютера

• Тинькофф Инвестиции можно использовать только в мобильных приложениях банка или с компьютера через веб-версию торгового терминала.
• Сторонние программы типа Quik (Квик) брокер не поддерживает.

Веб терминал

• Веб-версия терминала позволяет вести торговлю с любого устройства через браузер – необходим только Интернет.
• Веб-терминал поддерживает множество различных виджетов, которые можно размещать в удобном месте экрана.

Вход в личный кабинет брокера

Налогообложение брокерского и индивидуального инвестиционного счетов

• Если вы получаете прибыль при торговле на бирже, дивиденды или купонный доход, то нужно заплатить налоги.
• Если вы торгуете в рублях, доход будет состоять из курсовой разницы между ценой покупки и продажи бумаг.
• Если вы торгуете валютой или бумагами в валюте, то при налогообложении учитывается разница в валютном курсе.
• Почти всегда налог на прибыль рассчитает и удержит брокер.
• Депозитарий сам платит налоги по дивидендам с российских акций.
• Если вы используете индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), то можете получить налоговый вычет – можно вернуть до 52 000 ₽ в год или 13% с дохода от инвестиций, для этого нужно подать заявление на вычет в налоговую инспекцию.
• Налог с купонов и дивидендов удерживается автоматически – вы получаете их уже за вычетом НДФЛ.
• Налог с дохода от продажи ценных бумаг списывается в течение года при выводе денег на карту.
• Если вы понесли убытки после оплаты налога, то брокер вернет излишне списанный налог на счет.
• Если вы подписали форму W-8BEN, с дивидендов американских компаний автоматически удержится 13% налога в пользу США и России. Если вы не подписали форму W-8BEN, с дивидендов по американским акциям автоматически спишется 30% налога в пользу США.
• Комиссия уменьшает сумму, с которой нужно платить налог.

• 13% с дохода от роста курса на ММВБ, NASDAQ, NYSE и LSE;
• 13% с дохода по купонам с облигаций и от дивидендов с Московской Биржи;
• 13% с дохода по еврооблигациям.

Самостоятельно подавать декларацию требуется в случаях:

1. Получения девидендов от иностранной компании;
2. Отсутсвие на балансе суммы налога в конце года;
3. Получение дохода от торговли валютой.

Инструменты Тинькофф Инвестиции

Список и Инструкция – как купить акции?

• Акция — это доля в компании. Покупая ее, физическое лицо становится акционером, получает права на дивиденды и участие в управлении.
• Оплатить ценные бумаги можно с помощью брокерского счета или любой дебетовой карты Tinkoff.
• Акции иностранных компаний можно оплатить рублями с конвертацией по курсу или долларами, если заранее пополнить брокерский счет валютой.

Отложенная и лимитная заявки – в чем отличие?

• Если вы хотите, оставить заявку без ограничения цены, вам подойдет рыночная заявка.
• Чтобы не следить за котировками вручную, вы можете оставить отложенную лимитную заявку — указание брокеру, какую бумагу или валюту, сколько лотов и по какой цене готовы купить или продать.
• Как правило, биржа ограничивает цену, которую можно указать в заявке, крайними предложениями в биржевом стакане.
• Заявки можно оставлять только на целые биржевые лоты.
• По каждой бумаге или валюте можно одновременно открыть несколько заявок как на покупку так и на продажу.
• Заявка действует один день — до закрытия биржи, потом надо создавать новую.

Как продать?

• Если текущая цена на бирже вас не устраивает, то можно продать активы прямо сейчас.
• Если котировки резко изменятся, банк приостановит операцию до вашего решения.
• Если текущая ставка не устраивает, можно оставить отложенную заявку на продажу с указанием желаемой стоимости.

Покупка, продажа и обмен долларов

• С помощью брокера Tinkoff на бирже можно покупать ,продавать и обменивать 8 мировых валют: евро, доллар США, фунт стерлингов, швейцарский франк, китайский юань, японская иена, гонконгский доллар, турецкая лира.
• Ограничения на минимальный объем отсутствуют – можете покупать от 1 единицы.
• За покупку валюты берется стандартная комиссия в соответствии с тарифом.

Как купить фьючерсы?

Фьючерс — это соглашение между покупателем и продавцом о покупке/продаже какого-то актива, например, нефти через определенный срок по заранее согласованной цене.

Облигации

• Облигация – это долговая ценная бумага, по которой государство или компания берет деньги в долг и возвращает их с процентами.
• До момента возврата денег владелец облигации будет получать за него купоны (проценты).
• В каталоге брокера Tinkoff представлено более 100 облигаций.
• Основной риск покупки облигаций – дефолт, в этом случае владельцы облигаций не вернут вложенные деньги.

Торговля на бирже через фонды

1. В торговле на бирже можно покупать как акции и облигации, так и наборы или фонды, которые формируются профессионалами рынка, снижают риски и упрощают торговлю частному инвестору. В металлы (золото и серебро) также можно инвестировать как напрямую, так и через соответствующие фонды.
2. Фонд Exchange Traded Fund (ETF) — это набор акций и облигаций, который можно купить и продать на бирже. Также фонды бывают на нефть, золото и серебро.
3. Фонд «Вечный портфель» – совместный проект Тинькофф банка и Московской биржи, включающий Инвестиции в золото, акции, облигации.

Как пополнить?

• Можно заранее пополнить баланс необходимой суммой, которую планируете использовать на бирже.
• Можно не пополнять счет, а оплачивать покупку ценных бумаг сразу при покупке дебетовой картой Тинькофф Банка.
• Если планируете покупать иностранные ценные бумаги, можно заранее обменять рубли на доллары через брокерский счет.

Как вывести деньги из Тинькофф Инвестиций?

• Деньги (рубли, доллары США и евро) можно вывести в любой момент на карту Тинькофф банка без ограничений и комиссии.
• Если нужно вывести на карту или счет другого банка, то это можно сделать переводом с карты Тинькофф по реквизитам, операция бесплатна.

Стоит ли инвестировать в Тинькофф Инвестиции?

1. Торговля на бирже это всегда риск, поэтому решать вам.
2. Заработать на бирже вполне реально, как и потерять все вложенные деньги.
3. Платформа современна и удобна для торговли, есть множество преимуществ по сравнению с другими сервисами.
4. Тинькофф Инвестиции имеет все необходимые лицензии Центрального Банка России.

Чем отличается ИИС от брокерского счета?

1. ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) — это специальный счет для физических лиц с ограничениями, позволяющий торговать на бирже и получить дополнительные преимущества.
2. Одновременно можно иметь только один ИИС.
3. Для ИИС в отличие от брокерского счета есть два типа налогового вычета.
4. Максимальная сумма, которую можно внести на ИИС, составляет 1 000 000 в год. При превышении этой цифры используйте брокерский счет.
5. Пополнять ИИС в валюте нельзя.
6. Оплатить покупку с помощью рублевой банковской карты также запрещено. Но можно покупать валюту на бирже и уже ей оплачивать иностранные ценные бумаги.

Статус квалифицированного инвестора

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестициях, вам достаточно выполнить одно из условий:

1. Владеть активами или иметь на счетах от 6 000 000 рублей (есть ограничения).
2. Иметь опыт работы 2 год по направлению в профильной организации, которая является квалифицированным инвестором, и 3 года в других случаях.
3. Получить экономическое образование в ВУЗе, иметь аттестат специалиста финансового рынка или один из сертификатов CFA, CIIA, FRM.
4. За последний год вести торговлю на бирже оборотом от 6 млн. руб.
5. Ежемесячно совершать не менее одной сделки.

• По закону только квалифицированный инвестор может покупать любые ценные бумаги и инвестировать во все финансовые инструменты.
• Для получения статуса квалифицированного инвестора отправьте своему персональному менеджеру подтверждающие документы.
• В течение 5 рабочих дней ваше заявление рассмотрят, и при соответствии требованиям вам будет бесплатно присвоен статус квалифицированного инвестора бесплатно.

Реклама Тинькофф Инвестиции – актеры

Что выбрать: Тинькофф Инвестиции или …?

Основными конкурентами банка Тинькофф Инвестиций являются:

1. Брокер Открытие
2. Финам
3. Сбербанк Инвестиции
4. Брокер ВТБ
5. БКС-брокер
6. Альфа-Директ

Условия у всех примерно одинаковые, сравнить и выбрать наиболее подходящий вам лучше на основе актуальных тарифов каждого брокера.

Помощь, поддержка и контакты

• Официальный сайт брокера: https://www.tinkoff.ru/invest/
• Адрес для подачи заявлений на выписки: 123060, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1.
• Номер телефона поддержки: 8 800 555-86-79
• Чат техподдержки доступен в личном кабинете или мобильном приложении.
• Помощь и решение проблем с ошибками: https://help.tinkoff.ru/trading-account/
• Договор брокера – https://www.tinkoff.ru/about/documents/disclosure/

Лицензия на осуществление деятельности

Актуальность проверена и подтверждена

Дата обновления: 09.06.2021 Автор: Валерий Шорт. Должность: биржевой аналитик.

Тинькофф Инвестиции

Лицензия: № 045-14050-100000 от 06.03.2018

Адрес: 123060, г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, дом 10, стр.1

Источник