Snp 500 доходность по годам график

MoneyPapa

эксперт по семейным финансам

Доходность инвесторов vs доходность рынка (S&P500). Статистика за 100 лет.

S&P 500 (рус. Эс энд Пи 500) — фондовый индекс, в корзину которого включено 500 избранных акционерных компаний США, имеющих наибольшую капитализацию. Список принадлежит компании Standard & Poor’s и ей же составляется. Акции всех компаний из списка S&P 500 торгуются на самых крупных американских фондовых биржах, таких как Нью-Йоркская Фондовая Биржа и NASDAQ.

Вот некоторые из них:

— Microsoft
— Apple
— Amazon
— Facebook
— Berkshire Hathaway
— Procter & Gamble
— Visa Inc.
— Mastercard
— Coca-Cola
— PepsiCo
— Bank of America
— Walt Disney
— McDonald’s
— Starbucks
— Boeing

Давайте посмотрим, сколько в среднем зарабатывают активные инвесторы и сколько зарабатывает рынок, в частности индекс S&P500.

По статистике, средне-активный американский инвестор зарабатывает на акциях 2-3-4% в год, в зависимости от взятого временного промежутка, тогда как индекс S&P500 зарабатывает более 10% в долларах в год, в течение последних уже почти 100 лет. Причины просты: инвесторы пытаются “перехитрить” рынок, в итоге, чаще совершают (плохие) сделки. Но это про любителей (таких как мы с вами, кстати говоря) 🙂

Давайте посмотрим на результаты «профессионалов» 🙂 Ежегодно S&P Dow Jones Indices проводит исследование результатов активного и пассивного инвестирования (подобных исследований море на самом деле). В 2019 году они обнаружили, что по прошествии 10 лет, 85% фондов с большой капитализацией отставали от S&P500, а по прошествии 15 лет почти 92% отстали от индекса S&P500. От 8 до 15% профессиональных управляющих фондами не могут обыграть S&P500. Причины просты: человеческий фактор, много лишних покупок и продаж, комиссии и т.д.

Ещё статистика…

Среднегодовая доходность с 1923 года (год основания S&P) по 2016 год составляет 12,25%. Но, это слишком длинный промежуток. Давайте посмотрим что-то поближе. С 1992 по 2016 год средняя доходность S&P500 составила 10,72%. С 1987 по 2016 год она составляла 11,66%. При этом, в 2015 году годовая доходность составила 1,31%, в 2014 году — 13,81%, а в 2013 году — 32,43%. Как видно, в один год индекс падает, в другой — бешено растёт.

Научиться индексному инвестированию, которое даст Вам спокойный сон, уберёт необходимость следить за безумными новостями и разбираться в отчетности компаний, обеспечит Вас пассивным долларовым доходом, Вы можете здесь ⬇️ ⬇️ ⬇️

По той же американской статистике, во время рецессий рынок в среднем падает на 33%, после чего, в среднем, восстанавливается на 62%. Так происходит последние почти 100 лет! Как вёл себя индекс S&P500 в кризисные времена — см. здесь.

Также, исторически, сразу после глубокого падения всегда следут резкий скачок рынка вверх. Возьмем для примера период последних 9 падений рынка, начиная с 1950-х годов. Статистически, в первый год после рецессии рынок востанавливался на 36%, во второй рос еще на 12% и так далее.

А вот статистика за последние 30 лет. В попытках заработать (жадность), не упустить выгоду и сократить убытки (страх), инвесторы часто совершают ненужные покупки и продажи ценных бумаг, что в среднем, по статистике за 30 лет, выливается вот в такое… )))

Инвесторы, на любых промежутках времени, значительно проигрывают индексу! В 1.5-2.5 раза!

Значит ли это, что не нужно инвестировать в акции и другие ценные бумаги самостоятельно и нужно инвестировать только в индексы? Конечно нет. Это лишь может значит, что если вы не гениальный трейдер, то достаточно большУю часть (например, 50-70%) своих инвестиций можно доверить индексу, который статистически гарантированно заработает вам в 2-3 раза больше денег!

А вот, сколько заработали инвесторы, которые не поддались панике и остались в своих позициях, зная, что рынок всегда восстанавливается — источник здесь.

Годовая доходность индекса S&P500 по годам

Важно! Годовая доходность складывается из двух величин: изменения цены самого индекса и доходности дивидендов, полученных от компаний, входящих в данный индекс.

Как инвестировать в индекс S&P500

Инвестировать в индекс S&P500 можно через российского брокера, а можно через зарубежного. Идеальным инструментов инвестирования в данный индекс являются ETF-ы (т.к. привязаться к самому индексу нельзя).

Через российского брокера можно купить российские ETF-ы и Биржевые ПИФы, привязанные к американской экономике или данному индексу. Но комиссии за управление этих инструментов высоки и (на момент написания данной статьи) они не платят дивидендов (а реинвестируют их). Через российского брокера можно также купить и американские ETF-ы — но там требуется статус квалифицированного инвестора (а это пипец!).

Американские ETF

И остается инвестирование в S&P500 (в ETF-ы) через зарубежного брокера — как делаю это я. Они (америк. ETF-ы) в десятки раз дешевле в обслуживании российских etf и бпиф (например, комиссия 0.03% за америк. etf против 1% за российский) и многие из них платят дивиденды.

Заработать на американских ETF-ах можно 10-15-20 и более процентов в долларах в год! Но на длительной дистанции — 7-10 и более лет.

Таблица годовой доходности индекса S&P500

2018	-4.38
2017	21.83
2016	11.96
2015	1.38
2014	13.69
2013	32.39
2012	16.00
2011	2.11
2010	15.06
2009	26.46
2008	-37.00
2007	5.49
2006	15.79
2005	4.91
2004	10.88
2003	28.68
2002	-22.10
2001	-11.89
2000	-9.10
1999	21.04
1998	28.58
1997	33.36
1996	22.96
1995	37.58
1994	1.32
1993	10.08
1992	7.62
1991	30.47
1990	-3.10
1989	31.69
1988	16.61
1987	5.25
1986	18.67
1985	31.73
1984	6.27
1983	22.56
1982	21.55
1981	-4.91
1980	32.42
1979	18.44
1978	6.56
1977	-7.18
1976	23.84
1975	37.20
1974	-26.47
1973	-14.66
1972	18.98
1971	14.31
1970	4.01
1969	-8.50
1968	11.06
1967	23.98
1966	-10.06
1965	12.45
1964	16.48
1963	22.80
1962	-8.73
1961	26.89
1960	0.47
1959	11.96
1958	43.36
1957	-10.78
1956	6.56
1955	31.56
1954	52.62
1953	-0.99
1952	18.37
1951	24.02
1950	31.71
1949	18.79
1948	5.50
1947	5.71
1946	-8.07
1945	36.44
1944	19.75
1943	25.90
1942	20.34
1941	-11.59
1940	-9.78
1939	-0.41
1938	31.12
1937	-35.03
1936	33.92
1935	47.67
1934	-1.44
1933	53.99
1932	-8.19
1931	-43.34
1930	-24.90
1929	-8.42
1928	43.61
1927	37.49
1926	11.62

Будет полезным!

20 Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Самостоятельного Тотального управления Финансами. Я создавал эти формы много лет. Отдаю по цене пары чашек кофе — 179 руб.! Бестселлер! Смотрите здесь.

Список всех подкастов здесь.
Спасибо, что смотрите, читаете и слушаете MoneyPapa!

👍 Если Вы прочитали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣ подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣ подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм, в телеграм и в фейсбуке
3️⃣ и лайк, подписка, комментарий!

Так я буду знать, что Вам нравится то, что я делаю и я буду создавать полезные материалы ещё! Заранее большое спасибо!

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
С Вами был Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

Скачайте Бесплатно: Годовой Бюджет Семьи в Excel от MoneyPapa

Скачайте Бесплатно: Кредитный Калькулятор в Excel, который Вам не покажут банкиры !

Топ 2 самых скачиваемых файлов!

К Финансовой Свободе за 21 день!

Практическое Руководство с заданиями на каждый день. Для самостоятельного изучения финансов на практике. Бестселлер.

20+ Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Тотального и Самостоятельного Управления Семейными Финансами!

Таблицы и Калькуляторы, без которых невозможны контроль и ведение финансов! По цене пары чашек кофе! Бестселлер!

Источник

S&P500: график и доходность самого известного биржевого индекса

Как известно, биржевые индексы нужны инвесторам в первую очередь для оценки тенденций и скорости изменения котировок по определённым группам акций. В чём уникальность именно S&P500, что отражает график S&P500, и какова может быть доходность S&P500 – об этом поговорим в моей сегодняшней статье!

Что такое индекс S&P500 и как он рассчитывается

Компания, владеющая корзиной этого индекса – Standart & Poors, одна из старейших на рынке финансовой аналитики. Спустя почти сто лет после её создания появился и собственный индекс.

Это случилось в 1957 году. Существует достаточно большое количество биржевых индексов, при этом S&P500 входит в число основных и имеет свои особенности и применения.

Он ориентирован на сегмент рынка с высокой капитализацией и охватывает примерно 4/5 всех акций американских компаний, что делает индекс идеальным индикатором американского фондового рынка. Его роль в формировании финансовых рынков трудно переоценить, поэтому он пользуется признанием во всём мире.

В индекс входят 500 крупнейших компаний – лидеров ведущих отраслей экономики США

Но это не просто их перечень – те, что находятся в частных руках, в него не входят, а также те, ликвидность акций которых недостаточна. Итак, критерии для попадания компаний в список для расчёта S&P500 следующие:

• Компания должна быть американской;
• Относиться к сектору производства или услуг;
• Иметь рыночную капитализацию более $4 млрд.;
• Быть финансово устойчивой;
• Быть ликвидной, что означает: соотношение годового объёма торгов в долларах и рыночной капитализации должно быть более или равным 0,3.
• Половина или более акций компании должны находиться в рыночном обращении.

Вес компании ежегодно оценивается самим агентством. При расчете S&P500 исходят из капитализации. Индекс равен сумме всех рыночных цен акций, входящих в него, помноженных на процент их капитализации. Чем выше капитализация, тем весомей вклад компании в формирование S&P500.

Учитывая всё это, можно сделать вывод: этот индекс отлично диверсифицирован, а потому график S&P500 наиболее полно и достоверно отражает состояние американского рынка.

График S&P500 – анализ тенденций

Индекс S&P500 еще называют индексом широкого рынка. Как было сказано выше, если нужно понимать полную картину состояния рынка, то следует рассматривать не тенденции движения котировок акций какого-то определённого профиля, а индексы с более широкой базой, одним из которых и является S&P500.

Многолетние наблюдения показывают, что в случае существенного падения индекса на американском фондовом рынке на следующий день эта же тенденция будет наблюдаться на азиатских, а затем – и на российских фондовых площадках.

Курс S&P500 с 1971 года вырос на более чем 3600%

В свою очередь на индекс S&P500 оказывает влияние множество разнообразных факторов, поэтому важно вовремя отслеживать как последние экономические новости США, так и основные события на рынке акций.

Тенденции изменения S&P500 могут быть спрогнозированы методами фундаментального анализа. Также индекс может быть проанализирован методами технического анализа. Постоянный мониторинг ситуации и эффективная реакция на неё позволит гарантированно принести существенную прибыль.

Доходность S&P500

Стоит сравнить, сколько же может получить активный инвестор в среднем по рынку, и сколько – индекс S&P500.

Согласно статистике, доходность S&P500 существенно выше. Так, если средняя доходность активных инвесторов США показывает уровень менее 4%, то для индекса S&P500 этот показатель в долларах превышает 10%.

Эти данные вполне репрезентативны, так как охватывают период в 90 с лишним лет – с 1926 по 2018 гг. Почему так происходит, понять несложно, если помнить, что входящие в индекс компании – наилучшие для инвесторов по ряду ключевых критериев: масштабность, прибыльность, ликвидность и так далее.

Один из сценариев на 2020 год, предвещающий коррекцию индекса

» data-medium-file=»https://broinvestor.com/wp-content/uploads/2020/01/correctionbro-300×157.png» data-large-file=»https://broinvestor.com/wp-content/uploads/2020/01/correctionbro-1024×535.png» loading=»lazy» src=»https://broinvestor.com/wp-content/uploads/2020/01/correctionbro.png» alt=»» width=»750″ height=»392″ srcset=»https://broinvestor.com/wp-content/uploads/2020/01/correctionbro.png 1264w, https://broinvestor.com/wp-content/uploads/2020/01/correctionbro-300×157.png 300w, https://broinvestor.com/wp-content/uploads/2020/01/correctionbro-1024×535.png 1024w, https://broinvestor.com/wp-content/uploads/2020/01/correctionbro-768×401.png 768w, https://broinvestor.com/wp-content/uploads/2020/01/correctionbro-390×205.png 390w» sizes=»(max-width: 750px) 100vw, 750px»/> Один из сценариев на 2020 год, предвещающий коррекцию индекса

Доходность S&P500 стабильно демонстрирует высокие показатели в течение длительных временных промежутков. Они превосходят показатели, достигнутые 85% активно управляемыми фондами, если брать интервал не менее 5 лет.

При этом исторически сложилось, что после глубокого падения происходит столь же резкий рост. Рассматривая последние 9 рецессий, можно сделать вывод о том, что в первый после окончания падения год рынок сразу отвоёвывает 56%, в последующий – ещё 12% и далее рост продолжается.

Отсюда понятно, что вложения в индекс S&P500 более выгодны на любых временных промежутках, и он является привлекательным объектом для инвестирования.

Способы управления портфелем по индексу S&P500

Активное управление портфелем акций предполагает проведение мониторинга рынка и оперативную реакцию на изменение ситуации на рынке. Такая стратегия означает и немалые расходы, потому что имеет место принятие решений на основе информационно-аналитической работы.

Убытки при таком подходе вполне возможны, но и прибыль при удачно сложившихся обстоятельствах может значительно превысить среднерыночную.

Пассивное управление более подходит для консервативно настроенных инвесторов, которые руководствуются такими приоритетами, как:

• Защита вложений от инфляции;
• Минимальный уровень риска при инвестициях;
• Низкие расходы на управление.

Пассивные управляющие сделки совершают реже, поскольку самая характерная для них стратегия поведения – «купил и держи». Разновидностью пассивного управления является и приобретение фьючерсов на S&P.

При торговле фьючерсными контрактами на индекс имеется премия к базе, компенсирующая инвесторам издержки длительного использования ресурсов.

Распространённые ошибки при торговле по индексу S&P500

Чего делать не стоит точно – и это касается не только операций на бирже – это забывать о внятной стратегии. Инвестиции и торговля без плана – это азартная игра с убытком в итоге.

Другой ошибкой является отсутствие минимальной подготовки и опыта технического анализа, самонадеянный расчет на некую удачу. А ведь именно понимание, как проводить такой анализ важно для инвестора для того, чтобы проводить сделки по наиболее выгодным для них ценам.

Главная и самая распространённая ошибка – необоснованный энтузиазм, появляющийся, как правило, у новичков после первых успехов. Если раньше получалось заработать не более 8% годовых, разместив деньги на долгосрочном депозите, а при торговле по индексу S&P500 доходность составила 20%, то возникает искушение «сыграть по-крупному» — и, возможно, получить колоссальные для себя убытки.

Другие ошибки начинающих трейдеров:

• Отказ от фиксации убытков вовремя, когда при неблагоприятном изменении цены дальнейшие потери могут стать неконтролируемыми.
• Торговля с максимальным и неоправданным риском с надеждой на потенциальный заработок при отсутствии опыта.
• Принятие на себя необоснованных рисков при борьбе с трендом (попытка «поймать разворот»).
• Привлечение заёмных средств для пополнения брокерского счёта. Сюда же можно отнести «торговлю на последние деньги».

Важный для рынка биржевой индекс S&P500 при правильном понимании и анализе может стать одним из основных индикаторов изменения ситуации на рынке в целом.

Главное для тех, кто желает заработать на нём – хорошо подготовиться к этому шагу и распланировать свои дальнейшие шаги, следить за графиком S&P500 и вовремя реагировать на изменения динамики.

Кстати, с самыми выгодными и надежными инструментами по умножению денег ты можешь найти в моей рубрике Инвест идеи. Залетай, бро! 😉

Источник