Сколько зарабатывает тинькофф инвестиции

Сколько реально можно заработать на инвестициях в Тинькофф на акциях с нуля новичкам?

Во времена рекордно низкой ключевой ставки Центрального банка люди ищут альтернативные варианты вложения своих денег, чтобы хотя бы отбить инфляцию. А еще лучше получить дополнительный заработок, приблизить реализацию финансовых целей, обеспечить себе безбедную пенсию и т.п. Традиционный способ сохранения и увеличения своего капитала — банковские депозиты. Но они теряют свою привлекательность, так как чем меньше ставка рефинансирования ЦБ, тем меньше процент по вкладам в банк. Единственным легальным, безопасным и не требующим больших вложений в начале пути стал фондовый рынок. В России отрасль развивается активными темпами. Чтобы путь инвестирования действительно был безопасным и выгодным для вас, необходимо учиться, интересоваться, быть в курсе мировых тенденций, уметь самостоятельно принимать решения. Сервис отвечает потребностям населения и растет огромными темпами. В статье поговорим подробнее об отличии от других брокеров, о приложении, тарифах, сделаем акцент на положительных моментах и укажем на недостатки.

Что такое Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции — самый большой и активный, с точки зрения количества клиентов, брокер. Отличается инновационным подходом и отличным сервисом.

Информацию о наличии лицензии на осуществление брокерской и депозитарной деятельности легко найти в подвале сайта Тинькофф банка. Номера лицензий проверяются в специальном реестре на сайте Центрального банка.

Большой элемент доверия — количество клиентов. Тинькофф на первом месте.

Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных клиентов

По статистике о числе активных клиентов Тинькофф тоже держит первенство. Активными считаются клиенты, которые делают минимум одну операцию в месяц.

Данные с сайта Московской биржи о числе активных клиентов

Все это говорит о том, что Тинькофф Инвестиции крупный и активный брокер с хорошей маркетинговой поддержкой и большим кредитом доверия населения. Иначе нельзя объяснить, почему множество клиентов открыло счета именно в этом банке.

Открытие брокерского счета для новичка

Открыть брокерский счет очень просто и есть два сценария.

Первый — вы уже клиент Тинькофф банка. Тогда сделать это можно дистанционно через свое приложение или на сайте. Подписание документов происходит через смс. Открытие брокерского счета произойдет в срок до 2х дней, вам придет уведомление, что счет открыт. Это легко, так как у банка уже есть вся информация о вас.

Второй — вы клиент другого банка, но хотите пользоваться Тинькофф Инвестиции. Тогда к вам приедет специальный курьер, который вам обо всем расскажет. Нужно будет подписать необходимые документы. После этого тоже ждете до 2х дней и счет вам откроют с доступом к сервису.

Приложение Тинькофф инвестиции

Приложение удобно в использовании. Всего пять основных вкладок. Можно посмотреть состав своего портфеля — акции, облигации, фонды и другие активы. Посередине сверху отображается общий баланс вашего счета, где можно отрегулировать валюту, в которой показывается — рубли, доллары, евро. А также можно проанализировать изменение за всё время или за последний торговый день.

Справа сверху находится аналитика, здесь можно смотреть структуру активов по типу, компаниям, отрасли и валюте. Этого достаточно, чтобы понимать диверсификацию портфеля. И также здесь удобно смотреть за общими пополнениями, выводами, суммой полученных дивидендов. Важно то, что отображается доходность с учетом курсовой разницы.

Если перейти в настройки по значку шестеренки, то станут доступны функции пополнения и вывода средств. Еще можно поменять тариф, включить либо выключить маржинальную торговлю. Это торговля в кредит за счет средств брокера и можно легко попасть в долг, если что-то пойдет не так. Очень не рекомендуется пользоваться этим инструментом в самом начале инвестиционной деятельности.

Также в настройках можно скачать необходимые отчеты, выбрать определенный месяц и год. Можно включить или отключить овернайт. Это когда брокер берет у вас взаймы акции на одну ночь и за их использование начисляет оплату.

В приложении, вверху слева отображаются все события, которые происходили с портфелем: покупка и продажа акций, поступление дивидендов, удержание налогов, выплата купонов, списание комиссий и т.п.

Вкладка «Что купить» заполнена информацией, советами, рассказом об успешном опыте других. Это маркетинговый ход, который побуждает сделать операцию и приобрести активы. Новичкам следует помнить, что принимать решение об инвестировании лучше на холодную голову и без эмоций, опираясь только на голые факты.

Вкладка «Лента» наполнена информацией о рынках, новостями по финансам и экономике, прогнозами и идеями. Пребывание в таком информационном поле позволяет инвестору быть в тонусе.

В приложении есть удобный, быстрый и вежливый чат. Присылаются ссылки на прямые эфиры, подкасты, увлекательные материалы по обучению. Новичку в этом приложении очень легко и познавательно.

Если перейти в карточку акции, то можно найти много интересной информации. Вверху сразу видно текущую рыночную стоимость акции, она обновляется несколько раз в секунду. Ниже отображается график стоимости, который также можно отрегулировать по времени — за день, неделю, месяц, полгода, год и всё время. Информация отображается качественно: можно посмотреть всё в деталях, построить различные графики, добавить стакан, специальные уведомления о достижении цены определенного уровня, добавлять в избранное, видеть прогнозы, показатели.

Ниже под графиком отображается информация о ваших акциях компании, если вы их купили. Видно, сколько акций у вас есть, а также их средняя стоимость, можно покупать несколько акций по разной цене и будет показываться средняя арифметическая стоимость. А стрелочкой правее текущая рыночная стоимость.

Внизу карточки есть две полезные функции Стоп-лосс и Тейк-профит. Например, вы покупаете акцию, чтобы быстро на ней заработать или зафиксировать определенный размер прибыли. Для того чтобы не мониторить рынок постоянно и подстраховаться, можно воспользоваться этими инструментами.

Допустим, мы считаем, что акции компании могут достигнуть 100 долларов, а затем резко пойти вниз. Чтобы зафиксировать максимальную прибыль, нужно выставить Тейк-профит на 99 долларов. Когда цена достигнет этого уровня, акции автоматически выставляются на продажу. Или, наоборот, есть опасение, что в ближайшее время может случиться обвал и цена резко пойдет вниз. Чтобы не потерять слишком много, можно выставить Стоп-лосс на определенную цену.

Можно ставить уведомления на изменение цены акции в верхнем правом углу — значок колокольчика.

Далее вкладка «Обзор» с краткой информацией о компании, стране происхождения и о бирже, где торгуется бумага. Тинькофф Инвестиции работает с Московской и Санкт-Петербургской биржами. На первой торгуются большинство российских компаний. На второй торгуются иностранные компании, в основном американские и европейские.

Затем идет вкладка «Стакан», там располагается информация по спросу и предложению на конкретную акцию. Посередине находятся стоимости. Слева зеленым цветом отображается объем заявок на покупку, а справа красным заявки на продажу. Самая нижняя заявка на продажу это и есть рыночная цена акции, то есть минимальная, по которой вы можете купить сейчас.

На вкладке «Пульс» находится соцсеть внутри Тинькофф Инвестиции. В основном люди там делятся какой-то аналитикой, пишут свои мысли по поводу тех или иных бумаг. Нужно быть аккуратным и относиться к информации максимально скептично. Лучше анализировать информацию самостоятельно, исходить из финансовых показателей компании. Это главные факторы роста или падения стоимости.

На вкладке «Прогнозы» разные банки и инвестиционные структуры публикуют свои прогнозы той или иной компании. Тинькофф Инвестиции агрегируют всё в один удобный список. Важно обращать внимание на дату прогноза.

Вкладка «Показатели» одна из самых важных вкладок, чтобы быстро оценить компанию, особенно если вы встречаетесь с ней первый раз. Особый интерес вызывает коэффициент Р/Е, это Цена акции/Прибыль на одну акцию. Чем ниже Р/Е, тем лучше акция, с точки зрения возврата инвестиций. По нему можно быстро понять, является ли компания недооцененной или переоцененной, соответствует ли цена акции текущей прибыльности компании.

Ниже опубликованы данные о выручке и прибыли, их можно посмотреть по годам и по кварталам.

Следующая вкладка «Дивиденды». Это прибыль компании, выплачиваемая владельцам акций. Отображается история прошлых дивидендов и есть дата следующей выплаты, подсвеченная зеленым.

Какие тарифы брокера есть в Тинькофф инвестициях

В Тинькофф Инвестиции всего три тарифа, с которыми подробно можно ознакомиться на сайте банка. Расписаны они очень понятно и вопросов возникнуть не должно. Названия тарифов выбраны направлению деятельности:

Инвестор — клиент, который инвестирует долгосрочно. Подавляющему большинству пользователей подойдет этот тариф. Он бесплатный, вы можете открыть счет, не совершать никаких операций и денег с вас брать не будут. Пополнение и снятие денег с брокерского счета также бесплатное. Единственное, за что нужно платить, это за совершение сделок — 0.3% с любой сделки. Трейдер — клиент, который спекулирует, совершает много сделок; Премиум — клиент с определенным статусом или который готов специально платить за брокерское обслуживание.

Рассмотрим тарифы подробнее.

Сервис отличается высокой комиссией, выше, чем у других брокеров. Считается, что более высокая комиссия обусловлена уровнем сервиса.

Достоинства инвестирования

Среди плюсов использования приложения Тинькофф Инвестиции можно отметить:

Удобное приложение, понятный интерфейс. Легко открыть и пополнить счет. Вывод средств происходит моментально. Полезная информации внутри приложения по поводу отдельных эмитентов. Все вкладки заполнены актуальной информацией, есть все необходимые данные для осознанного принятия решения. Информативная лента с новостями финансов и экономики, которая дает много актуальной информации инвестору, не выходя из приложения. Различные статьи, подкасты. Отличная служба поддержки, вежливые менеджеры, быстрый чат, своя социальная сеть. Есть возможность купить валюту неполными лотами. Можно покупать иностранные ценные бумаги, есть выход на Санкт-Петербургскую биржу. Нужно подписать форму w8-ben, чтобы не платить повышенный налог. Если инвестор допустил ошибку, неправильно отправил деньги или что-то другое и просит помощи, то брокер идет навстречу и помогает исправить. Есть обучение. Приложение подходит новичкам, чтобы начать инвестировать, погрузиться в процесс, получить поддержку и информацию, заинтересоваться.

В чем подвох Тинькофф инвестиций

У приложения также есть и явные минусы:

Нет возможности открыть дополнительные счета, чтобы была возможность агрегировать свои инвестиции по направлениям и портфелям. Сейчас можно открыть только брокерский счет и ИИС. Небольшой выбор облигаций. Высокие комиссии, обусловленные высоким сервисом. Необходимость мониторить проверку и подписание формы w8-ben, так как есть случаи, когда форма заполнена, но налог всё равно удержан по ставке 30% Привязка к карте Тинькофф, нельзя пополнить брокерский счет или ИИС со стороннего счета. Нужно сначала пополнить карту Tinkoff Black, а потом перевести. Нельзя купить ETF за валюту. Дорогой перевод ценных бумаг из депозитария Тинькофф в депозитарий другого брокера.

Сколько реально новичок может заработать?

Отзывы о работе приложения Тинькофф Инвестиции довольно противоречивые. Одни утверждают, что это пустая трата времени и денег. Другие доказывают, что на акциях реально заработать даже новичку, который никогда не обучался искусству трейдинга.
Вот что пишут пользователи об инвестировании через приложение:

Видеообзор

Источник

Как я пришла в Тинькофф Инвестиции и сколько заработала за 2 года. Портфель на 1,2 млн руб

Приложением Тинькофф.Инвестиции начала пользоваться 2 года назад, а интересоваться фондовыми рынками еще раньше. Я практически год изучала информацию где только можно и наконец, поймала себя на мысли, что начинать страшно, а так и не начать, не попробовав ещё страшнее. Поэтому пришлось поставить себе цель, до конца года открыть брокерский счет.

Выбор брокера

На тот момент выбор был, весьма, небольшой — Сбербанк, ВТБ, Тинькофф и БКС. Если первые 3 это банки и мне приходилось иметь с ними дело по части банковских услуг, то последний для меня вообще был темной лошадкой. Сравнив первые три брокера, пришла к выводу, что хочу пользоваться услугами Тинькофф, на тот момент (декабрь 2018 года) у него была акция — все сделки до конца года без комиссии. Да и ознакомившись с тарифами, мне они показались тогда более выигрышными, чем у ВТБ. А Сбербанк отмела сразу из-за отсутствия доступа к иностранным ценным бумагам. И вот, собственно, теперь я инвестор в Тинькофф.Инвестиции.

Как открыть брокерский счет

• Если вы клиент банка Тинькофф, то можно оставить заявку в личном кабинете приложения, скачать приложение Тинькофф.Инвестиции, ну и как только вам откроют счет начать пользоваться.
• Ещё можно оставить заявку на специальной акционной странице по Тинькофф Инвестициям, тогда банк подарит всякие там плюшки. (О них расскажу позже) И тут уже не имеет значения являетесь вы клиентом банка или нет, главное, что Тинькофф Инвестиции открываете впервые.

ИИС можно открыть уже в Тинькофф.Инвестиции (если он вам нужен). Я сначала открыла брокерский счет, лишь в этом году открыла ИИС.

Первые шаги

Начинать торговать было довольно страшно, поэтому начала с 5 тысяч рублей и первое что я купила, это была 1 акция Лукойл.

Сейчас появилось огромное количество фондов, которые стоят реально копейки, самый дешевый фонд в моем портфеле сейчас стоит 1,12 рубля и доступен к покупке от 1 штуки. Получается минимальная сумма, которую вы можете инвестировать от 2 рублей, ну а чтоб интереснее было, можно и 100 рублей вложить для начала, почему бы не рискнуть?

Какой счет открыть

Индивидуальный инвестиционный счет или брокерский? Для удобства сравню их в виде таблицы:

Со своей стороны могу сказать, если у вас есть официальный доход 400т.р. в год и вы можете “заморозить” свои сбережения на 3 года, то есть смысл открывать ИИС.

Тарифы

Пока что на мой взгляд у Тинькофф самые выгодные тарифы.

1️⃣ Раньше у меня был тариф Инвестор на брокерском счете. В этот тариф входила комиссия за сделки в размере 0,3 %.

2️⃣ Теперь у меня на брокерском счете тариф Трейдер.

Поскольку мой портфель рос и оборот тоже, сделок стало больше, суммы выше, а значит, платить 0,3% за сделку стало невыгодно. На тарифе трейдер я плачу 0,05% за сделку, и в случае, если сделок не много, то 299 рублей в месяц, если оборот большой, то 299 рублей не списывают.

Это идеальные условия для трейдеров, особенно для тех, кто много торгует. И хотя я выбрала для себя стратегию инвестора, все-таки бывают периоды, когда приходится активно торговать.

3️⃣ Есть еще тариф Премиум , самый крутой тариф для Квалифицированных инвесторов. Конечно любой может к нему подключиться, но обслуживание дорогое, если у вас на счете меньше 3 млн. рублей, если выше, то обслуживание бесплатное. Но зато комиссия за сделку 0,025 % и доступен расширенный список бумаг, который не доступен обычным инвесторам и трейдерам.

Интерфейс приложения

К приложению привыкла сразу, оно сделано очень удобно, ты как будто находишься в интернет-магазине. Так же за 2 года, что я пользуюсь приложением, появилось много новых функций, видно, что приложение развивают.

✅ Например, очень порадовало появление вкладки с показателями компании. Для новичков эта функция будет пока что бесполезной, но как только вы начинаете более фундаментально выбирать бумаги, то эта вкладка становится полезной.

✅ Так же появилась вкладка «Стакан», где можно посмотреть количество заявок на покупку и продажу акций. Для новичков тоже пока что бесполезная функция, но опытные трейдеры могут оценивать соотношение спроса и предложения на бумагу, чтоб оценить перспективы роста или падения.

❌ Не так давно появилась вкладка «Пульс». Изначально мне нравилось это нововведение, приятно было знать, что ты не один сидишь в той или иной бумаге, прочитать интересные мысли от «коллег», но сейчас пульс превратился в информационный мусор. Поэтому не рекомендую новичкам.

✅ Статистику своей доходности можно посмотреть отдельно. А также здесь доступно несколько вкладок, можно узнать процентное распределение активов в вашем портфеле, сколько акций и в каких пропорциях, пропорции по отраслям и так далее. Это все очень удобно.

❌ Единственная неудобная вещь на мой взгляд это графа совершенных сделок. Нет сортировки, мне хочется иногда узнать, сколько я заработала или потеряла на продаже (или покупке) той или иной бумаги, в итоге приходится вести отдельный подсчет в таблице эксель.

Сбои и технические неполадки

Если происходят какие-то глюки приложения, отвечают быстро, ошибки тоже исправляют оперативно.

Маржинальная торговля

В приложении доступна маржинальная торговля. Я только несколько месяцев назад познакомилась с этой функцией, и, честно признаюсь, несколько раз баловалась. Торговала короткими позициями, или, на сленге трейдеров, в шорт. В основном успешный опыт, так как попала на период, когда рынок активно падал, а это прекрасная возможность заработать именно таким способом. Главное не жадничать и вовремя выйти.

Стратегия

Кто-то приходит активно торговать, я стремлюсь к пассивному доходу и сохранению капитала. Стараюсь подбирать надежные акции с дивидендами, но иногда велик соблазн зафиксировать прибыль или убыток. Часто совершала ошибки в виду неопытности и в самом начале и сейчас, а все потому, что нетерпеливая я.

Дело в том, что если ты пришел на фондовый рынок, здесь не место эмоциям. Но все равно, зная это, тяжело смотреть на то, когда твой портфель падает в стоимости, сложно переломить себя и не продать все, пока еще ниже не упало. Еще сложнее докупать то, что активно падает и продолжать следовать своей стратегии. А когда все активно растет очень сложно просто наблюдать, так и подмывает прикупить уже дорогие бумаги.

На самом деле ничего специфического тут знать не нужно, если вы долгосрочный инвестор. Просто нужно регулярно докупать бумаги, раз в полгода проводить ребалансировку. Чтоб контролировать эмоции нужен опыт, но даже опытным сложно, когда портфель исчисляется уже в миллионах, а не сотнях. Я начинала с 5 тысяч, потом пополнила до 100 тысяч рублей, так мне было какое-то время комфортно, даже мартовское падение пересидела спокойно. Но когда пополнила портфель до миллиона, то уже с трудом, получается сохранять хладнокровие. Если бы не эмоции, то доходность портфеля сейчас была бы выше, но и это тоже опыт. Поэтому советую не бросаться во все тяжкие со всем своим капиталом. Сейчас я уже научилась радоваться падению бумаг, распродажа, а вот агрессивно растущий рынок начинает пугать, значит скоро возможно падение.

Мой портфель состоит из облигаций, фондов и бОльшая часть у меня в иностранных акциях. Портфель состоит из трех валют, пока что самую малую часть составляет евро, так как его пока некуда вкладывать. Запас валюты у меня 25% от портфеля, чтоб была возможность усреднять упавшие бумаги.

Заключение

В целом хочу сделать вывод. Мне нравится пользоваться приложением Тинькофф. Инвестиции. Здесь очень понятный интерфейс, приложение удобное и красивое, случаются иногда сбои, но редко, если вы не активный трейдер, то они на вас вообще никак не повлияют. Я пробовала открыть счет в ВТБ брокере, однако не смогла после Тинькофф привыкнуть к интерфейсу. Думаю, что тинькофф на первом месте по удобству использования и интерфейсу, и больше подойдет новичкам. К тому же брокер регулярно проводит акции для новых клиентов, например, сейчас действуют такая: «Пакет акций стоимостью до 25 000₽ в подарок за пройденное обучение в Тинькофф Инвестиции» То есть вас бесплатно обучат, да ещё и стартовый пакет акций предоставят.

Как их получить:

• открываете брокерский счет по этой ссылке
• отвечаете на вопросы теста после каждого урока
• получаете акции

Возможность действует с 1 февраля по 31 марта 2021 года.

По мне так неплохой старт, тем более что акция дает гарантированный заработок уже в первые дни.

Ну и на последок, один интересный факт:

• Тинькофф Банк стал первым брокером в России по количеству активных клиентов наМосковскойиСанкт-Петербургскойбиржах. Сейчас число частных инвесторов составляет более 7 млн только на Московской бирже, хотя ещё в 2019 году, общее количество активных клиентов было 1 млн.

Источник