Сколько холдингов будет биткоина

Hold (удержание) криптовалюты: какие активы подойдут лучше всего в 2021-м

Считается, что стратегия холдинга — оптимальна для биткоина и других топовых альткоинов. А если не из топ криптовалют, какие подойдут больше, какие — меньше? Какие функции для холдеров есть на криптовалютных биржах и криптолендинг-сервисах — все в материале.

Впервые термин HODL появился в декабре 2013 года на форуме Bitcointalk. Тогда первая криптовалюта поднялась практически до $1100 тыс., но в течение суток обвалилась на 39%.

Автор первого сообщения о стратегии холдинга был плохим трейдером, о чем он открыто заявил. Его мотивацией в ответ на обвал BTC было сохранить средства в условиях волатильности и медвежьего тренда (затяжное, искусственное удержание цены актива на невысоких позициях — прим. авт.).

Холд — это купить криптовалюту и удерживать ее «до лучших времен», тем самым нивелировать влияние краткосрочного и долгосрочного колебания цен на монету удержанием. Вместе с тем, обезопасить себя от влияния рыночных настроений FOMO и FUD — страха упустить выгоду, соответственно, купить биткоин дороже, чем можно было бы, или продать криптовалюту раньше времени, по совершенно не объективной цене.

Со временем у этой стратегии появились последователи среди криптотрейдеров, которые убеждены в том, что мир в будущем полностью откажется от фиата (это доллары, рубли, евро и другие национальные валюты), а криптоактивы создадут основу для всех экономических структур.

Однако удерживать не значит совершенную недвижимость монет. Возможен пассивный заработок на криптовалютах, который не предполагает трейдинга, но не исключает движения активов. Вот, чем занимаются многие холдеры сегодня.

Итого выводим, что такое холд: это управление активами с целью сохранения основного капитала криптовалют и их приумножение без прямой торговли.

Есть множество способов, как заработать на криптовалюте пассивным способом. Как вариант — размещение активов под проценты. Любой из представленных ниже видов стратегии холдера учитывает инфляционные риски (безапелляционное хранение активов на холодном кошельке может быть рискованным, поскольку инвестора может настичь «затяжная зима»). Тип услуги зависит от того, кто в конечном итоге будет получать средства для использования.

Первый — лендинг криптовалют. Платформа-лендер связывает владельца криптовалюты с заемщиком (третьей стороной). Тот, в свою очередь, берет криптовалюту на условленный срок под проценты. Из известных компаний, которые предоставляют подобные услуги (за исключением криптобирж), это Nexo, Freebitcoin, Salt, Bitbond и т.д. (в качестве примера, не на правах рекламы).

В случае с криптолендингом, например, если ваш актив — биткоин. Заработок будет происходить по такому пути: вы размещаете депозит на платформе на определенный срок, но активы ссужаются авторитетным финансовым учреждениям (а не остаются на кошельке биржи), через определенное время получаете процентную ставку в качестве прибыли.

Здесь могут быть различные условия: сумма либо блокируется на определенный срок, либо есть минимальный депозит (и в таком случае снять средства можно в любой момент). Проценты в основном выплачиваются в том же активе, которые вы предоставляли. Сроки — от недели. Такие платформы удерживают комиссию не с того, кто размещает актив, а с того, кто этот актив берет в кредит. Устанавливаемый площадкой процент указывается в годовом эквиваленте.

Как рассчитать прибыль: годовой процент разделяется на 365 (или 366, если это високосный год), затем полученная сумма умножается на количество дней лендинга. Например, 7. Так вы узнаете приблизительно, сколько можете получить.

Важно знать: процент за лендинг, в отличие от стейкинга, колеблющийся. На ряде площадок поясняется, что он формируется при анализе спроса и предложения. Также он корректируется в зависимости от положения актива на рынке. Некоторые платформы сообщают, что дополнительно учитывают прибыль за предыдущие месяцы.

Один из лучших способов обезопасить свою криптовалюту на таких платформах — выбрать криптолендера, который имеет лицензию финансового регулятора.

На каких регуляторов лучше ориентироваться: Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS), Европейское управление по надзору за рынком ценных бумаг (ESMA). Они же — наиболее требовательные, а значит площадке, лицензированной ими, [скорее всего] можно доверять.

По аналогичной схеме работает стейкинг криптовалют. Как рассчитать прибыль и о том, какие условия есть (на примере Binance, Kraken, WhiteBIT, Kucoin и т. д.) я писала тут. С той лишь разницей, что средства депонируются на холодном кошельке биржи для обеспечения ликвидности для Margin Trading.

Здесь также схема действий проста: владелец активов передает непосредственно на депонирование свои средства, на четко оговоренный срок и под условленный процент. Через время получает их обратно плюс прибыль.

Есть ли смысл холдить тот же эфир, или лучше поставить его на рельсы дейтрейдинга? Как пишут Shrimpy Acadeny, нужно учитывать фактор эффективности, и два основных способа выбрать портфель — это индексное и выборочное инвестирование.

Не топовые активы, как правило, отсутствуют в предложениях под кредитование или стейкинг для пассивного холдинга. Из актуальных на сегодняшний день, что я нашла в сети — BNOX, DYN, DASH, EVX, XDN, 2XDN, DIGEX, STARK, RX, BLCT, SCP, HOGL, STRI, LONG, XSZ, RPZX.

Вместе с тем, логично, что если не особенно популярная криптовалюта, заработок менее рисковый. Таким образом, если проект окажется перспективным, инвестор выиграет, если изживет себя — финансовые потери могут быть минимальными.

Можно выделить такие критерии для выбора актива под холдинг:

• проект, который вышел на рынок хотя бы пару лет назад — так можно проследить активность по нему, объемы торгов, графики ценового движения;
• стоимость актива — не выше 10 центов для «не хайповых» проектов, для тех, что на слуху — не выше доллара-трех;
• поддерживается ли данный актив институционалами, сколько «китов» уже удерживают монету и есть ли они вообще (разумеется, лучше, чтобы были);
• был ли у актива All Time High. Здесь важно обратить внимание на то, когда именно он был. Если сразу после запуска проекта — вероятно, это следствие маркетинговой активности, например, airdrop (бесплатной раздачи криптовалюты). Если он был несколько раз — тем лучше;
• ограниченная, или нет, эмиссия у монеты. Оптимально, чтобы дефицит актива все же был одной из его возможностей;
• полезность проекта — то, на что нужно всегда обращать внимание, для любых целей. Можно сказать, что перспективными представляются платформы, поддерживающие децентрализованные финансы (DeFi) — сферу, активно развивающуюся последние пару лет;
• поддерживается ли (залистен, или нет) актив на топовых криптовалютных биржах. Мы говорим о мастодонтах типа Coinbase, Kucoin, WhiteBIT, Binance, Huobi, Bybit, OkEx и им подобных.

ТОП-5 для холдинга в 2021-м

Блоггер Crypto Oracle выводит на 2021 год ряд активов, в их числе:

• IOTA. Токен, рыночная капитализация и суточный объем торгов которого за последние 4 месяца выросли с $1,3 млрд и $80 млн до $5,7 млрд и $216,5 млн соответственно;
• XLM. Имеет высокие суточные объемы торгов (сейчас это $4,840,667,316.10), что может говорить о заинтересованности трейдеров активом. С начала года пампится с 30 центов, на данный момент $0,63 (по Coin Market Cap), имеет за плечами несколько лет трейдинга и пару ATH;
• Tezos (XTZ). За время своего существования (с 2017 года) довольно активно трейдится — суточный объем торгов $583 млн. Отмечу, что Market Cap монеты с января 21-го до сегодняшнего дня вырос с $2,3 млрд до $5,2 млрд. По словам Crypto Oracle, вероятное ценовое движение актива — к $10 за единицу к концу года;
• Aave. С ноября прошлого года вырос в цене на 1577,35%. Рентабельность инвестиций в актив, по Coin Market Cap, составляет 83 671%. Входит в ТОП-10 коинов децентрализованных финансов;
• XEM (NEM). На рынке порядка пяти лет, рентабельность инвестиций составляет 85,8% тыс. Цена за последний год поднялась с $0,21 до $0,34, было несколько ATH — $1,56 и $0,86 за единицу.

О том, какие еще коины могут заслуживать внимания в текущем году, по мнению экспертов, можно подсмотреть здесь.

Как зарабатывать на биткоинах?

Учитывая высокую волатильность первой криптовалюты сегодня, а также прогнозы аналитиков (речь идет о шестизначных суммах, по мнению некоторых из них), эксперты рекомендуют обращаться к лонг-позициям или холдингу.

Кто предоставляет услуги криптолендинга?

Централизованные и децентрализованные платформы. Это могут быть и криптобиржи, и специализированные площадки. Последние зачастую не предоставляют услуг трейдинга, на криптобиржах — более широкий функционал.

Какие активы можно разместить под лендинг и стейкинг?

Если мы говорим о лендинге — то это самые распространенные активы, типа BTC, ETH, LTC. Если говорим о стейкинге, то здесь список расширяется и не топовыми альткоинами, которые указаны в одном из разделов выше.

Данный материал — справочно-информационный, это не ни в коем случае не рекомендация к торговле и не стратегия.

Источник

Преимущества и недостатки холдинга Bitcoin (BTC) и других криптовалют

Хранение криптовалюты, также известное как холдинг, стало очень признанной стратегией на рынке криптовалют. Это связано с тем, что у него есть много преимуществ для инвесторов, которые не любят волатильность или предпочитают не торговать криптовалютами.

В этой статье мы поделимся с вами некоторыми преимуществами и недостатками стратегии холдинга.

Отказ от ответственности: Вся информация, предоставленная в данной статье, не должна восприниматься как финансовый совет. Статья была создана для образовательных целей. Никогда не вкладывайте больше, чем вы можете потерять, и обращайтесь за советом только к своему личному финансовому консультанту.

Что такое холдинг?

Холдинг криптовалюты — одна из самых популярных стратегий, которые вы увидите на рынке криптовалют. Почему? Потому что инвесторам не нужно беспокоиться о волатильности или краткосрочных проблемах на рынке.

Стратегия холдинга состоит в том, что пользователи покупают Биткойны (BTC) и другие криптовалюты, ожидая долгосрочной выгоды. Хотя это кажется хорошей стратегией, у нее также есть свои недостатки, о которых мы расскажем в следующих разделах.

Участие в индустрии криптовалют без усилий

Это одно из главных преимуществ инвестирования по стратегии холдинга. Приобретая криптовалюты на длительный срок, вам не нужно постоянно беспокоиться о покупке и продаже, оплате комиссий и других трудоемких действиях, к которым это может привести.

Эта пассивная инвестиционная стратегия работает для инвесторов не только на рынке криптовалют, но и на традиционных рынках. Единственное, Вы должны быть уверены, что средства надежно защищены (например, на аппаратном кошельке).

Пока вы имеете доступ к своим приватным ключам, вы можете ждать столько, сколько захотите, чтобы продать монеты, которые вы приобрели.

Одна из вещей, которые рекомендуется сделать, — это купить больше криптовалюты и токенов в свой портфель, когда цена приобретаемого вами актива находится в красной зоне (падает). Это обеспечит вам потенциально большие выгоды в будущем.

Например, на бычьем рынке 2016 и 2017 годов криптовалютные трейдеры смогли получить большую отдачу от своих инвестиций благодаря реализации стратегий холдинга. Тем не менее, стоит отметить, что после бычьего рынка начался медвежий тренд, который подтолкнул Биткойн к самому низкому уровню стоимости за весь год.

Вот почему инвесторы, стратегически использовавшие холдинг, (если они не покупали BTC выше $ 13 500) уже смогли вернуть свои инвестиции или получить прибыль.

Покупка «Лесенкой»

Вы можете приобретать Биткойн «лесенкой», установив его среднюю стоимость в своем портфеле

Биткойн-стратегия средней стоимости доллара может быть включена в холдинг. Это когда Вы покупаете BTC не на всю имеющуюся сумму сразу, а по чуть-чуть (примерно на 10% от общей суммы) каждую неделю/ месяц / другой промежуток времени.

С помощью этой стратегии Вы будете иметь возможность добавлять средства в свой биткойн-кошелек на ежедневной, еженедельной или ежемесячной основе без необходимости их продажи.

Таким образом, вы можете думать о своей долгосрочной стратегии, защищающей вас от покупки больших сумм криптовалюты, когда цена находится на пике, или, когда она может быть ниже.

Эта стратегия может быть реализована не только с Биткойнами и криптовалютами, но и со многими другими финансовыми активами.

Уменьшает стресс

Следуя стратегии холдинга, вы сможете в любой момент уменьшить стресс от покупки и продажи BTC или других криптовалют. В дополнение к этому, это сократит время, которое вы будете тратить, следя за курсами и глядя на графики.

Хотя это может показаться глупым преимуществом, это не должно рассматриваться как таковое. Действительно, если мы находимся в состоянии стресса, потому что мы долгое время смотрим на графики и ждем, пока цена достигнет определенного уровня, мы можем в конечном итоге принять неверные решения.

Это может оказать негативное финансовое влияние на наши портфели, которые мы хотим увеличить со временем.

Хотя это не сделает вас на 100% свободным от стресса, это поможет вам улучшить ваше настроение. Например, в периоды большой волатильности, трейдерам, возможно, придется открывать графики несколько раз в день, чтобы понять, получают ли они прибыль или нет.

Если вы любите торговать Биткойнами и криптовалютами несколько раз в день или совершаете операции свинг-трейдинга, то холдинг – определенно не ваша стратегия.

Может быть менее выгодно, чем активная торговля

Активная торговля может предложить лучшие результаты для инвесторов на рынке. Действительно, они могли бы получить лучшие результаты, инвестируя цифровые активы и просматривая графики на ежедневной или еженедельной основе, а не холдя их.

Если вы видите, что рынок достигает пика (например, как в 2017 году, когда Биткойн достиг 20 000 долларов США), то лучшей идеей будет не удерживать позиции, а продавать монеты близко к максимумам. Это даст вам лучшие результаты, чем холдинг на медвежьем рынке или в течение нескольких лет без возможности возврата вложенных средств.

Тем не менее, как мы упоминали ранее, это может потребовать от вас ежедневно уделять больше времени по сравнению с традиционной стратегией холдинга.

Вы можете потерять свои средства

Многие трейдеры даже не помнят, где они оставляют свои средства. Они считали, что имеют доступ к своему кошельку, и вдруг осознали, что потеряли свои приватные ключи.

Это то, что случается чаще, чем мы можем себе представить, и это, безусловно, может нанести ущерб финансовой жизни человека.

Вот почему, безусловно, важно контролировать свой кошелек, если вы придерживаетесь стратегии холдинга. Сделайте небольшие транзакции, чтобы увидеть, как все работает, как следует, и храните свои средства должным образом с соответствующими приватными ключами.

Таким образом, торговая стратегия холдинга становится более эффективной, и вы избежите нежелательных ошибок, которые могут стоить всего вашего портфеля. Помните, что некоторые из лучших кошельков, доступных в настоящее время на рынке, это аппаратные кошельки Ledger Nano S и Ledger Nano X.

Несмотря на положительный эффект стратегии холдинга, не забывайте всегда иметь резервные копии ваших приватных ключей и кошельков, с которыми вы работаете.

Получение прибыли может занять много времени

Хотя холдинг может быть хорошей стратегией для долгосрочных вложений, он может не подходить для трейдеров, которые ищут быструю прибыль на рынке криптовалют. Действительно, для последней группы было бы лучше выполнять колебательные и дневные торговые операции.

Стратегия холдинга может занять до нескольких лет, чтобы приносить прибыль пользователям. Если вы купили Биткойн одномоментно на всю сумму, то получить прибыль может быть еще сложнее.

Предположим, вы купили виртуальную валюту, когда она превысила 13 500 долларов. Эта цена была доступна только в течение нескольких дней в истории Биткойн.

Если вы приобрели BTC по цене выше 13 500 долларов США и с тех пор никогда не продавали ее, вы все еще находитесь в убытке, учитывая, что Биткойн не сможет снова превысить этот уровень с начала 2018 года.

Более того, если вы купили BTC по цене около 10 000 долларов, вы можете получить прибыль в 20% за более короткий период времени.

Вывод

В этой статье мы поделились с вами основными преимуществами и недостатками стратегии холдинга при инвестировании в Биткойн (BTC) и криптовалют в целом. Конечно, это может быть хорошей стратегией для многих пользователей, но не идеальной стратегией для других трейдеров и инвесторов.

Все зависит от того, какие цели вы установили для своих инвестиций и в какой период времени вы хотите вернуть вложенные средства.

Конечно, есть и другие преимущества и недостатки, которые трейдеры и инвесторы на рынке смогут со временем обнаружить. Эта статья является отличной отправной точкой для понимания того, как работает Биткойн и как он ведет себя как актив, удерживаемый в течение длительных периодов времени.

Хотя эти преимущества и недостатки могут относиться к другим цифровым активам, Биткойн является самой крупной и популярной криптовалютой в мире. Преимущества и недостатки других цифровых валют могут отличаться, если принять во внимание их уникальные особенности и поведение на рынке.

Тем не менее, держать хотя бы небольшое количество BTC в долгосрочной перспективе может быть выгодно. Однако всегда помните, что никогда не вкладывайте больше, чем то, что вы можете потерять, и не воспринимайте все содержание этой статьи как инвестиционный совет.

Источник