Система долгосрочного планирования инвестиций

Планирование долгосрочных инвестиций

Даже относительно небольшой капитал может обеспечить вам хорошую пенсионную жизнь при условии, что вы начнете инвестировать достаточно рано и будете систематически увеличивать свою прибыль. Планирование долгосрочных инвестиций дает вам выгоду с самого начала. Вы можете выбрать более безопасные решения и эффективно умножить итоговую сумму, получая «проценты на проценты».

Сложные проценты — восьмое чудо света и инвестиционное планирование

Альберт Эйнштейн, основатель теории относительности, — персонаж, который может во многом вдохновлять. Однако мало кто связывает известного физика с миром финансов. Между тем он обратил внимание на основной механизм, который всегда следует учитывать при планировании долгосрочных инвестиций: сложные проценты. Эйнштейн назвал его «восьмым чудом света» и «самым мощным математическим открытием в истории». Это метод начисления процентов, при котором проценты добавляются к вашей первоначальной капитальной сумме. Они также умножаются в следующем расчетном периоде, и общая сумма увеличивается в геометрической прогрессии. Это означает, что со временем «процентная ставка» работает на нашу прибыль, как снежный ком.
Хотя — особенно с небольшими суммами инвестиций — изначально разница между сложными и обычными процентами может быть почти незаметной. Однако в долгосрочной перспективе это приводит к огромной прибыли. Если предположить, что вы инвестируете 10 000 рублей и получаете 5% прибыли каждый год, то при сложных процентах через 10 лет у вас уже будет 16 288 рублей вместо 15 000 рублей при обычной процентной ставке. Все, что вам нужно сделать, это продолжать увеличивать проценты, даже не платя никакой дополнительной суммы.
К сожалению, «другой путь» похож. Если у нас есть долги, особенно ссуды и ссуды до зарплаты с высокими процентными ставками, мы должны в первую очередь их погасить. В противном случае проценты могут резко увеличить долг.

Диверсификация, или во что еще вложить деньги, как не в криптовалюту?

Планирование долгосрочных инвестиций также является вопросом диверсификации. Проще говоря, это означает, что вы никогда не должны класть все яйца в одну корзину. Не вкладывайте все свои средства только в одно решение. Конечно, читатели блога частного инвестора https://investproject2020.com в большей степени обращают внимание на криптовалюты. Оно и понятно: люди, которые 10 лет назад решили вложить в биткойн даже небольшую сумму и долго ее хранили, сегодня могут поздравить себя с этим решением. Достаточно взглянуть на исторические данные: 22.05. В 2010 году произошла первая транзакция с BTC: затем было заплачено 10 000 BTC (что эквивалентно 30 долларам США) за две пиццы. В 2013 году курс 1 BTC уже превышал 1000 долларов, а сегодня (27.04.2021) он составляет уже около 55 047 долларов.
Тем не менее, большие колебания курса криптовалюты, сильные периодические падения, обвалы фондового рынка и хакерские атаки заставляют задуматься о другом инвестировании некоторых средств, например, в акции или драгоценные металлы. Благодаря этому вы ограничиваете риск и в случае неудачи не все потеряете.
Интересным выбором с точки зрения диверсификации портфеля могут стать ETF (Торгуемый на бирже фонд), то есть индексные фонды, которые могут быть хорошей альтернативой самостоятельному инвестированию в акции. Их цель — не максимизировать прибыль за короткий промежуток времени, а точно воспроизвести выбранный индекс или индикатор, например, американский S&P 500. Таким образом, мы не покупаем акции одной конкретной компании, а инвестируем в весь индекс. Это позволяет нам получать прибыль от развития различных отраслей и экономики в целом. Конечно, риск все же есть. Однако ETF считаются (особенно в долгосрочной перспективе) гораздо более безопасным решением, чем самостоятельное инвестирование в акции. В то же время индексные фонды управляются алгоритмически, что означает, что они связаны с гораздо меньшими затратами, чем традиционные, «обычные» фонды.

Могу ли я позволить себе не инвестировать?

Конечно, каждый должен составить для себя оптимальный инвестиционный портфель, учет собственных финансовых возможностей, стрессоустойчивости, знаний и планируемого инвестиционного горизонта. Помните, что время — деньги: чем раньше вы начнете, тем больше денег вы сможете заработать с годами. В будущем это может иметь принципиальное значение: прогнозы будущих пенсий, представленные Службой социального страхования, не оптимистичны. Стоит начать думать об обеспечении дополнительного дохода. К сожалению, многие люди считают, что зарабатывают слишком мало, чтобы иметь возможность инвестировать, а иногда даже откладывают деньги на чёрные дни. На самом деле мы должны задать себе противоположный вопрос: могу ли я позволить себе не инвестировать? Найти необходимые средства во многих случаях не составит труда. Все, что нам нужно, — это финансовая дисциплина и последовательность в изменении привычек. Например, откладывать небольшую сумму каждый день, даже эквивалент пачки сигарет. Планирование инвестиций не должно быть сложным!

Источник

Система долгосрочного планирования инвестиций на основе учетных расчетов

Учет капитальных инвестиций, основных средств и нематериальных активов.

Планирование капитальных вложений — это система прогнозных и плановых расчетов по воспроизводству основных фондов на базе капитальных вложений на предстоящий период.

Основными задачами планирования капитальных вложений являются:

1) увеличение производственных мощностей и основных фондов;

2) эффективное использование капитальных вложений.

Планирование капитальных вложений осуществляется на основе ряда принципов, среди которых важнейшими являются следующие:

1. Конкретность и обоснованность плана. Этот принцип проявляется в том, что в плане предусматриваются конкретные мероприятия. При разработке плана учитываются конкретные условия, в которых будут осуществляться капитальные вложения.

2. Сбалансированность объемов капитальных вложений с источниками их финансирования. При разработке плана капитальных вложений объемы капитальных вложений (централизованных и нецентрализованных) по всем источникам финансирования должны быть увязаны и сбалансированы с финансовыми и материальными ресурсами, а при необходимости и с мощностями подрядных строительных организаций.

3. Стабильность планирования, проявляющаяся в неизменности принятых планов, в их постоянстве в предстоящем периоде. Это означает, что стабильный план должен быть документом, неизменным в течение всего планового периода. Любые существенные изменения вызывают неизбежную перестройку строительного производства, что приводит к дополнительным затратам и потерям.

4. Непрерывность планирования. Этот принцип означает, что организация, фирма, объединение, предприятие должны разрабатывать долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные (годовые) планы. Среднесрочные и долгосрочные планы должны уточняться и конкретизироваться с учетом изменившихся обстоятельств, а годовые планы должны вытекать из среднесрочных планов. Этим достигается непрерывность планирования.

5. Научность планирования. Этот принцип означает, что планы должны составляться на научной основе, т.е. на основе научных методов, научно разработанных нормах и нормативах, последних достижениях в науке и технике, а также достоверной информации.

План капитальных вложений неразрывно связан с конечной целью строительного производства — вводом в действие производственных мощностей, вводом в эксплуатацию основных фондов и других объектов. Эта связь капитальных вложений с конечной продукцией строительства предопределяет перечень основных показателей плана капитальных вложений.

Основными показателями плана капитальных вложений являются:

1) план ввода в действие мощностей, в том числе расширение действующих и строительство новых предприятий;

2) ввод в эксплуатацию основных фондов;

3) объем капитальных вложений;

4) титульные списки строек и объектов.

4. Особая роль строительства в процессе создания производственных предприятий состоит в том, что, осуществляя наряду с возведением зданий и сооружений монтаж технологического, энергетического и других видов оборудования, оно обеспечивает условия для ввода в действие заводов, фабрик, комбинатов и, таким образом, завершает общий процесс их создания.

5. К строительной отрасли относятся проектные организации и, следовательно, проектно-изыскательские работы, связанные с разработкой строительных инвестиционных проектов как подготовительной стадией строительного производства. Здесь строительство играет важную роль в разработке современных, экономичных проектов с новым оборудованием, обеспечивает внедрение достижений научно-технического прогресса в инвестиционных проектах. Осуществление планирования традиционно включает постановку целей инвестиционного процесса и определение эффективных путей их достижения на основе принимаемых решений. Вместе с тем, несмотря на традиционность содержания этой функции, планирование инвестиций приобретает специфические, присущие новому этапу развития экономики России черты, которые обуславливают неприемлемость ранее действующих подходов и принципов к управлению вложениями капитала и научно-техническим прогрессом.
Планирование должно охватывать долгосрочное осуществление инвестиционной деятельности, принятие среднесрочных и краткосрочных решений. Долгосрочное планирование инвестиций является выработкой инвестиционной политики предприятия, которая включает: постановку принципиальных задач, четкое определение перспективных и текущих целей на определенный период; выработка принципов, методов и средств, с помощью которых поставленные цели могут быть достигнуты оптимальным образом; подбор и расстановку кадров, которые осуществляют инвестиционную деятельность.
Ориентация, принятая инвестиционной политикой предприятия, реализуется через краткосрочные планы и через принятие отдельных решений. Текущее планирование охватывает инвестиционную деятельность предприятия в целом в течение определенного периода и планирования отдельных инвестиций. Общий план может разрабатываться в виде бизнес-плана развития предприятия, инвестиционного бюджета, программы технического развития. Планирование инвестиций всегда нацелено на решение вопроса о целесообразности вложения средств. Поэтому решающее значение для разработки планов приобретает выполнение инвестиционных расчетов, охватывающие разные периоды существования инвестиционных объектов.

Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет

Источник

Сущность, задачи и правила инвестиционного планирования

Инвестиционное планирование – это разработка программы мероприятий или плана действий, которые позволят инвестору с максимальной эффективностью вложить имеющиеся денежные средства в существующие на финансовом рынке активы.

Планирование будущих вложений – это одна из наиболее сложных стратегических задач, без решения которой невозможно успешно заниматься инвестиционной деятельностью. Данное утверждение работает не только на микро, но и на макроэкономическом уровне. Другими словами, составлять инвестиционный план нужно любому субъекту процесса инвестирования: частному инвестору, предприятию, муниципалитету, региону и государству.

Занимаясь планированием, инвестор должен принимать во внимание текущее состояние экономики, существующую инфляцию, особенности системы налогообложения, перспективы развития финансовых рынков и другие существенные показатели.

Основные задачи

Составление инвестиционного плана предусматривает практическое решение следующих задач:

• определить потребность по привлечению в проект дополнительных источников финансирования;
• определить стратегию взаимодействия со сторонними инвесторами;
• оценить рентабельность проекта и возможность рассчитаться за привлечённый капитал;
• подготовить финансовый расчет эффективности вложений, принимая во внимание возврат заемных денег;
• разработать подробный бизнес-план, который может предоставляться для ознакомления потенциальным инвесторам.

Качественное планирование позволяет успешно решить все перечисленные задачи, в кратчайшие сроки привлечь недостающие денежные средства и запустить инвестиционный проект.

Базовые правила

Для того сделать планирование будущих капиталовложений по-настоящему эффективным, инвестору следует придерживаться свода базовых правил.

1. Прежде чем принимать конкретные решения по инвестированию денежных средств, инвестору необходимо разобраться с целеполаганием. Другими словами, он должен сформулировать четкую однозначную цель, на достижение которой будут направлены инвестиции. Без этого невозможно запустить успешный инвестиционный проект. Ведь понимание цели позволяет выбрать оптимальный способ для ее реализации.
2. Уже на начальной стадии инвестиционного планирования до старта проекта инвестору следует не только представлять себе затраты на приобретение выбранного актива. Следует смотреть на перспективу. Таким образом, можно точно спрогнозировать дальнейшие траты, которые могут понадобиться в будущем. Давайте рассмотрим пример. Если в качестве инвестиционного актива будет выбран объект недвижимости, то в дальнейшем за него нужно будет ежегодно платить налоги. В случае если инвестор вложит деньги в драгоценные металлы или произведения искусства, то у него автоматически возникнут траты, связанные с их безопасным хранением. Например, ежемесячная оплата банковской ячейки.
3. Прибыльность долгосрочных вложений будет зависеть от огромного количества переменных факторов. Инвестору следует отдавать себе отчет в том, что прошлый успешный опыт инвестирования в любой сфере может не принести желаемого эффекта при реализации следующего проекта. В такой ситуации просто необходимо уметь с помощью анализа основных тенденций развития экономики производить качественное прогнозирование инвестиций.
4. Неотъемлемой частью любого проекта является график инвестиций. То есть инвестор должен заранее определить объем трат денежных средств и распределить их по конкретным периодам осуществления вложений.
5. Риски являются составной частью процесса инвестирования. Чем продолжительнее срок окупаемости проекта, тем более рискованным он является. Таким образом, на стадии планирования обязательно нужно принимать во внимание временной фактор.

Планирование на предприятии

Перед руководством предприятия всегда стоят несколько параллельных инвестиционных проектов. В связи с этим работа по планированию одного проекта должна учитывать и все остальные. Для успешного решения такой задачи необходимо создать их иерархию. То есть следует определить какой проект является первостепенным и будет осуществляться в приоритетном порядке. Как правило, на него будет направлена большая часть инвестиционных ресурсов компании.

В каждом отдельном случае составляется свой бизнес-план. Именно на основании этого внутреннего документа и будет происходить реализация каждого из проектов. В случае когда доходность инвестиций ниже чем средняя по стране ставка банковского депозита, то бизнес-план подлежит доработке.

Проведение ранжирования инвестиционных проектов производят по нескольким ключевым параметрам. Главными из них являются сроки окупаемости и чистая приведенная стоимость.

Бизнес-план

Любой инвестиционный проект должен иметь собственный бизнес-план. Он представляет собой аналитический документ с описательной и расходной частью.

Описательная часть включает в себя характеристику компании, специфику проекта инвестирования, текущее состояние соответствующего рынка, производственную программу, особенности управленческой структуры и другие параметры.

Расчетная часть включает в себя предусмотренный объем финансирования проекта, расчеты основных финансовых индексов, показатели экономической целесообразности и эффективности.

Непосредственно перед расчетной частью, как правило, помещают таблицу, содержащую основные данные по рассматриваемому проекту. В ней содержится информация отражающая, текущую и будущую инфляцию, биржевую динамику цен на национальную валюту, ключевую процентную ставку ЦБ, кредитную ставку банка, привлеченного к финансированию проекта, ставку дисконтирования и прочие данные.

Завершает бизнес-план конкретный вывод, который показывает рентабельность и целесообразность реализации инвестиционного проекта.

Источник