Схема обнала через биткоины

Как отмывают деньги через криптовалюту?

Отмывание денег через криптовалюту — ситуация, вызывающая головную боль у представителей закона. Анонимность индустрии делает чрезвычайно сложной процедуру отслеживания финансовых потоков в криптовалюте.

Понятие «отмывание денег» было введено известным американским гангстером Аль Капоне. Для легализации денег, полученных преступных путем, использовалась целая сеть прачечных.

Но мы с вами живем не в Чикаго времен «сухого закона», а в 21 веке. И в наше время, одной из самых популярных «прачечных» для отмывания денег, к сожалению, стала криптоиндустрия.

Как установило ФБР, в течение последних двух лет, злоумышленники, используя криптовалюты, отмыли примерно 1,5 млрд. долларов.

При этом, следует понимать, что это очень приблизительная сумма, поскольку точную цифру установить практически невозможно.

Сервисы по смешиванию криптовалют

Наслаивание

Одним из самых популярных методов для отмывания денег является, так называемое, наслаивание.

Применимо к традиционным финансам, это выглядит как использование «грязных» денег для покупки какого-то достаточно дорогого актива. Чаще всего для этих целей используют объекты недвижимости.

Через длинную цепочку подставных компаний такая недвижимость перепродается большое количество раз, из-за чего установить реального покупателя становится очень проблематично. Эта схема, успешно перенесена на цифровые активы.

На «грязные» деньги покупается криптовалюта. Затем, используя специализированные сервисы-миксеры – цифровой аналог тех самых прачечных Аль Капоне, приобретенная криптовалюта разделяется на множество частей, которые конвертируются в другие доступные токены.

Таким образом, крупный криптовалютный поток разбивается на огромное количество «ручейков», которые проходят через сотни и тысячи адресов. Естественно, определить реального владельца, в таком случае более, чем проблематично.

Сайты-миксеры биткоинов

Один из законов макроэкономической теории гласит, что спрос рождает предложение. Это отразилось в появлении множества сервисов-миксеров. При чем, эти сайты ни от кого не прячутся, доступ к ним не заблокирован, их работе никто не препятствует.

Главная страница одного из сайтов-миксеров

Такие миксеры позволяют смешивать достаточно большие объемы криптовалют. Например, в описании одного из сервисов указано: «Резервы *сервиса* достаточно большие, чтобы позволить системе смешивать даже огромные суммы без какого-либо риска».

Услуга, естественно, не бесплатная. Размер комиссии миксера составляет примерно 1-3%. Рекламу сервисов по смешиванию криптовалют очень часто можно встретить на крупных площадках в интернете, поэтому, по всей видимости, с клиентами у нех проблем не имеется.

Криптоказино и другие онлайн-игры

Еще одним востребованным у злоумышленников способом отмывания грязных денег является игровая индустрия в Интернете. Благо, никакого недостатка в криптоказино и других игровых сервисах нет.

Схема проста. На счет криптоказино вносится криптовалюта, делается 1-2 скромных ставки, после чего деньги выводятся назад. Для ускорения процесса можно даже не делать ставки.

Этот способ довольно популярен для отмывания краденой криптовалюты, поскольку позволяет очень быстро «замести следы», тем более, что в таких игорных сервисах ни о какой верификации речи не идет.

Эффективность борьбы с отмыванием денег через криптовалюты

Проблема отмывания денег с помощью криптовалют очень быстро достигла международных масштабов. По инициативе Японии в марте этого года разработка мер была поручена FATF (Financial Action Task Force — группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Конкретный план должен был быть представлен на саммите G20 в июле 2018 года.

Однако, FATF в установленные сроки не уложилась, и объявление конкретных методов борьбы с отмыванием денег через криптовалюты было перенесено на следующую встречу «Большой двадцатки», которая пройдет с 30 ноября по 1 декабря.

Пока же, какого-то эффективного и понятного механизма для борьбы с подобного рода финансовым преступлением не существует. На текущий момент имеется несколько прецедентов, связанных с криптобиржами, однако ни до крупных штрафов, ни до криминальных дел они не дошли.

Проблема состоит в том, что власть имущие попросту не знают, как с этим бороться.

Единственный отрезок, на котором возможен какой-то эффективный контроль – это переход фиатные деньги -> криптовалюты. Только на этом стыке власти могут задействовать какие-то регуляторные ограничения.

С технической точки зрения повлиять на отмывание денег через крипту практически нереально. Да, крупные биржи работают в поле законов KYC и AML, но при поступлении на их депозиты денег с сайтов-миксеров они совершенно не эффективны. Отметим, что речь идет о крупных официальных площадках. Что в этом случае делать с децентрализованными криптовалютными биржами, вообще никто не знает.

По всей вероятности, старые средства, хорошо зарекомендовавшие себя в борьбе с отмыванием денег, в случае с криптовалютами не дадут никакого результата, пока не будут разработаны современные методы, построенные на высоких технологиях.

Хотите все знать о криптоиндустрии? Подписывайтесь на наш канал в Telegram!

Источник

Как обналичивать биткоин в 2021 году: легальные и законные способы обналичить криптовалюту Bitcoin (BTC)

Редакция Profinvestment.com предлагает подробную инструкцию на тему того, как легально и безопасно обналичить биткоин в 2021 году. Это можно сделать разными способами, рассмотрим наиболее комфортные из них: криптовалютные биржи, крипто-обменники, кошельки, электронные платежные системы, peer-to-peer площадки, боты в Telegram, а также Bitcoin ATM, называемые также криптоматами. Также затронем тему того, насколько законно проводить такие операции в Российской Федерации, Республике Беларусь и в Украине.

Как безопасно обналичить Bitcoin в 2021 году

Перейдем непосредственно к способам вывода биткоина в фиатные деньги.

1 Обменники

Другие обменники вы можете найти самостоятельно при помощи сервиса BestChange или на странице. Пользоваться обменником несложно, эта операция вполне доступна даже новичку:

1. Выберите отдаваемую валюту – Bitcoin.
2. Выберите способ получения оплаты – например, карта Visa/Mastercard в нужной вам валюте.
3. Укажите реквизиты, на которые должна поступить оплата, а также адрес своей электронной почты, если вы не зарегистрированы.
4. Укажите сумму, чтобы система рассчитала итоговый результат.
5. Переведите биткоины на адрес, предложенный обменником, нажмите кнопку «Я оплатил». Переводить обычно нужно строго ту сумму, которую вы указали изначально. Но некоторые обменники имеют функцию автоматического пересчета суммы, то есть вы можете отправить больше или меньше (но не меньше минимального лимита), и получите на выходе соответствующую сумму по курсу.
6. Подождите, пока транзакция обработается. Обычно это занимает 15-20 минут. Затем обменник отправляет вам на указанную карту фиатный платеж.

2 Биржи

Современные криптобиржи очень функциональны и дают пользователям широкий выбор опций и направлений платежей. Перечисленные площадки требуют верификации личности для работы с фиатом, однако есть варианты бирж и без нее (например, BTC-alpha, Crex24, Yobit).

1. Зарегистрируйтесь и внесите на счет биткоин в нужном количестве. Если нужно, пройдите процедуру верификации.
2. Обменяйте биткоин на рубли или другую подходящую вам фиатную валюту. Это можно сделать через сервис мгновенного обмена, если на бирже таковой есть, или же через торговый терминал, зависит от функционала конкретной площадки.
3. Перейдите в раздел вывода средств и укажите желаемый способ вывода. Обычно поддерживаются такие фиатные направления, как банковские карты, платежные системы AdvCash и Payeer, реже мобильные операторы и т.д.
4. Введите сумму и подтвердите свое желание.

3 Платежные системы

Электронные платежные системы – многофункциональны. Они выступают в роли кошельков для хранения денежных средств (как крипты, так и фиата), механизма для оплаты товаров и услуг и, конечно, площадки для обмена. Простота и удобство использования делают этот вариант весьма востребованным.

1. Создайте аккаунт в платежной системе, если его еще нет.
2. Возможно, потребуется пройти верификацию личности.
3. Пополните биткоин-счет в системе, переведя монеты с внешнего кошелька или биржи.
4. Конвертируйте криптовалюту в фиат. После этого ее можно вывести любым доступным способом, например, на карту Visa, Mastercard или МИР.
5. В случае с AdvCash, обналичивание BTC происходит несколько иным способом, через раздел «Продажа криптовалют». Вам потребуется перевести Bitcoin на адрес кошелька AdvCash, после чего на ваш счет будет зачислена эквивалентная сумма в рублях, долларах или евро.
6. Через Advcash и Payeer доступен вывод в наличные (рубли, доллары и т.д.).

4 Кошельки

В то время как пополнение с карты доступно в большинстве криптокошельков, вывод на карту – услуга более редкая, так как регуляторы относятся к ней намного строже. Перечисленные кошельки дают возможность это сделать, хотя Blockchain.com при этом требует верификации аккаунта.

1. Убедившись, что на кошельке есть нужная сумма в криптовалюте, зайдите в раздел, который называется «Продать» или же «Купить/продать».
2. Введите сумму.
3. Выберите способ получения средств, если есть несколько вариантов.
4. Укажите реквизиты карты/ЭПС.
5. Подтвердите действие.

5 p2p-обменники

Системы такого рода позволяют обналичивать криптовалюту, получая фиат без комиссии, напрямую от покупателя монет. Происходит это следующим образом:

1. Найти подходящее предложение в разделе «Продать», указав желаемые параметры – отдаваемую и получаемую валюту, удобные методы оплаты, сумма сделки.
2. Зайти на страницу выбранной сделки, ознакомиться с параметрами.
3. Выразить свое желание совершить обмен, предоставить покупателю реквизиты для оплаты.
4. Подождать, пока оплата придет на карту/электронный кошелек, и подтвердить этот факт. Тогда ваша криптовалюта, заблокированная в смарт-контракте, будет отправлена покупателю.

6 Телеграм-боты

Боты, работающие на базе функционала мессенджера Telegram, позволяют покупать и продавать биткоин, отдавая команды в окне чата. Базы данных для обмена бот берет обычно с сайта обменника или p2p-сервиса. Иногда для обмена нужно зарегистрироваться и указать свои данные, иногда этого не требуется. Выполнение инструкций бота максимально упрощает процесс обналичивания BTC.

7 Криптоматы

На сайте https://coinatmradar.com/bitcoin-atm-near-me/ можно найти криптоматы с функцией обналичивания биткоина и других криптовалют. Как пользоваться этим устройством:

1. Некоторые устройства требуют пройти процедуру идентификации, это зависит от конкретного производителя.
2. Перейти в раздел «Продать», нажав соответствующую кнопку на экране.
3. Отправить биткоины на указанный банкоматом QR-код, в котором зашифрован адрес кошелька.
4. В зависимости от настроек вы либо сразу получите наличные, либо вам будет предоставлен чек с кодом для выкупа, и нужно будет дождаться подтверждения транзакции (обычно используется 1 подтверждение, но это зависит от оператора, например, Robocoin требует ждать 6 подтверждений.

Легальность биткоина

Разные страны относятся к криптовалюте по-разному, от полного запрета до активной поддержки.

В России

В феврале 2021 года Государственной Думой был принят в первом чтении законопроект на тему налогообложения операций с криптовалютами. Цифровые активы теперь официально имущество, а следовательно, доходы с них подпадают под регулирование Налогового кодекса. Преимущество в том, что теперь владелец монеты имеет право защищать в суде свои права и рассчитывать на законную защиту.

• Доходы от операций с цифровыми активами облагаются налогом на прибыль или налогом на доходы физических лиц. От налогообложения освобождены граждане, которые совершают операций с криптовалютой менее чем на 600 000 рублей в год.
• Криптовалюты не подлежат амортизации и не облагаются НДС.
• Предусмотрен штраф 40% от суммы в случае неполной уплаты налога.
• Предусмотрен штраф 10% от суммы за отсутствие или неверное заполнение декларации.
• Предусмотрен штраф 50 000 рублей за срыв сроков декларирования.

Комитет Госдумы по госстроительству считает, что необходимо также включить в Гражданский кодекс понятие криптовалюты, чтобы определить ее соотношение с такими понятиями, как деньги или цифровые права.

В Беларуси

21 декабря 2017 года в стране был подписан Декрет №8 «О развитии цифровой экономики». Согласно его положениям, вплоть до 2049 года будет действовать льготный правовой режим для резидентов Парка высоких технологий. Он создает комфортные и относительно свободные условия для компаний-резидентов. Режим направлен на работу с компаниями IT-сферы и цифровой экономики.

В частности, вплоть до 2023 года граждане РБ не платят налоги на доходы со своих криптовалютных операций, а компании освобождены от НДС и налога на прибыль, также для них снижена ставка подоходного налога. Вместо этого применяется взнос в пользу администрации парка в размере 1% от валовой выручки.

В Украине

В декабре 2020 года Радой был одобрен в первом чтении законопроект «О виртуальных активах». Из этого документа следует, что регулировать этот рынок будет Министерство цифровой трансформации. Правовое регулирование сферы позволит криптовалютным организациям легально работать в Украине.

Исходя из законопроекта, цифровые активы – это нематериальное благо, нюансы использования которого обуславливаются Гражданским кодексом Украины. Таким образом, виртуальные активы могут удостоверять имущественные или неимущественные, а также к ним применяются все те ограничения, которые распространяются на использование других объектов гражданского права.

Заключение

Исходя из всего вышеизложенного, у вас есть достаточно большой выбор способов обналичивания Bitcoin. Возможно, в процессе прочтения вы уже поняли, какой метод будет для вас оптимальным, но если нет, то сравните такие параметры, как комиссии, скорость вывода, количество шагов и действий для совершения операции, поддерживаемые способы получения фиатных средств, а также степень безопасности тех или иных платформ и сервисов. Наиболее популярными способами считаются биржи и обменники, но далеко не всегда они действительно самые выгодные и удобные.

Источник