- Стоит ли инвестировать в ПИФы Сбербанка Управление Активами: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы
- О компании
- Список всех фондов УК
- Динамика стоимости пая и СЧА
- Плюсы и минусы
- Как вложиться
- Отзывы вкладчиков
- Альтернативы
- Новичку
- Что такое ПИФ и зачем он нужен
- Преимущества и недостатки ПИФов
- Риски
- Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда
- Что можно сделать для снижения рисков
- Стоит ли брать
- Заключение
- ПИФы Сбербанка — снова в лидерах по доходности и популярности
- Паевые инвестиционные фонды
- Популярные фонды:
- Как работают ПИФы
- Как заработать на колебаниях цен
- Условия инвестирования
- Что такое паевой инвестиционный фонд (ПИФ)?
- В чем преимущества ПИФов как формы инвестирования?
- Как можно заработать в паевых фондах?
- В чем отличие паевых фондов от банковских депозитов?
- Могу ли я регулярно получать проценты или дивиденды?
- Гарантируется ли доходность вложений?
- Какие бывают паевые инвестиционные фонды и как выбрать подходящий?
- Как оценить эффективность управления фондом?
- Почему фонды могут показывать отрицательную доходность?
- Как быстро я могу увидеть приобретенные паи в Сбербанк Онлайн или Личном Кабинете (Мобильном Приложении) Сбер Управление Активами?
- В каком размере и как часто можно инвестировать в ОПИФ?
- Какие расходы несет клиент при инвестировании в ОПИФ?
- На какой срок рекомендуется вкладывать средства в паевые фонды?
- Как вывести деньги из паевого фонда?
- Можно ли поменять паи одного фонда на паи другого?
- Как правильно выбрать подходящий инвестиционный фонд?
- В чем отличия вложений в различные паевые фонды АО «Сбер Управление Активами»?
- Какая доходность у фондов под управлением АО «Сбер Управление Активами»?
- Как и когда рассчитывается стоимость паев и как узнать их стоимость?
- Что такое инвестиционный пай?
- Что такое открытый фонд?
- Что такое закрытый фонд?
- Что такое надбавка?
- Что такое скидка?
- Могут ли средства фонда вкладываться в ценные бумаги иностранных компаний?
- Могут ли в состав активов фондов входить денежные средства?
- Как часто обновляется портфель фонда и когда это происходит?
- Имущество фонда принадлежит управляющей компании?
- Что произойдет с имуществом фонда, если он прекратит свое существование?
- Паи одного фонда дают их владельцам равные права?
- Можно ли подарить/завещать пай?
- Что происходит с паями одного из супругов, приобретенными в период брака, если он собирается расторгнуть брак?
- Каково максимальное количество выдаваемых паев одного фонда?
- Что такое паи фондов, ограниченные в обороте?
- Влияют ли обмены на размер комиссии при погашении паев (скидка) и на налоговый вычет?
Стоит ли инвестировать в ПИФы Сбербанка Управление Активами: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы
21 сентября 2020
Куда инвестировать свободные деньги, если вы не разбираетесь в инвестициях и не хотите тратить время? Выход – паевые инвестиционные фонды. Услуги доверительного управления ПИФами предлагают как государственные, так и коммерческие УК.
В статье я рассмотрю компанию № 1 на российском рынке ОПИФов – Сбербанк АМ. Вы узнаете, какие инструменты заслуживают внимания, что влияет на рискованность и доходность вложений. В конце рассмотрю отзывы реальных вкладчиков и дам инструкцию по покупке пая.
О компании
В этом году Сбербанку АМ исполнится 8 лет. В 2012 г. государственный банк купил ЗАО « Тройка Диалог» за $ 1 млрд . На сегодня Сбербанком АМ» управляются активы стоимостью свыше $ 15 млрд. Организация получила оценку А++ ( высшая ), а в 2018 г. – звание лучшей УК года.
Список всех фондов УК
В таблице указаны характеристики всех фондов Сбербанка АМ.
Название | Илья Муромец | Перспективные облигации | Сбалансированный | Денежный | Потребительский сектор | Еврооблигации | Глобальный долговой рынок | Добрыня Никитич | Электроэнергетика | Природные ресурсы | Глобальный интернет | Финансовый сектор | |||
Тикер ISIN | RU000A0EQ3Q5 | RU000A0EQ3T9 | RU000A0EQ3P7 | RU000A1002D0 | RU000A0JP7D0 | RU000A0JU054 | RU000A0EQ3R3 | RU000A0JP4P1 | RU000A0JP4R7 | RU000A0JV8N9 | RU000A0JPFK1 | ||||
№ регистрации | 0007-45141428 | 0327-76077399 | 0051-56530197 | 3428 | 0757-94127221 | 2569 | 1991-94172500 | 0011-46360962 | 0598-94120851 | 0597-94120779 | 2161-94175705 | 0913-94127681 | |||
Дата регистрации | 18.12.1996 | 02.03.2005 | 21.03.2000 | 23.11.2017 | 01.03.2007 | 26.03.2013 | 30.11.2010 | 14.04.1997 | 31.08.2006 | 31.08.2006 | 28.06.2011 | 16.08.2007 | |||
Тип | |||||||||||||||
Минимальный первоначальный депозит | |||||||||||||||
Минимальный срок инвестирования | |||||||||||||||
При погашении паев взимается комиссия (скидка):** | 2% | 1,5% | 1% | 0,50% | 0% |
** Кроме фонда «Сбербанк — Денежный», в котором полностью отсутствует комиссия при погашении и фондов «Сбербанк – Европа», «Сбербанк – Глобальное машиностроение», «Сбербанк – Развивающиеся рынки», в которых комиссия при погашении составляет 2% при владении паями от 0 до 180 дней, 1% от 181 до 731 дня, 0% более 731 дня.
Из средств, инвестированных в паи, «Сбер Управление Активами» удерживает свое вознаграждение за управление ПИФом, а также расходы на оплату услуг специализированного депозитария, регистратора, аудиторской организации и другие сопутствующие расходы. Более подробно о вознаграждениях и расходах можно узнать в Правилах управления фондом (чтобы ознакомиться с правилами фонда, выберите соответсвующий фонд из списка, а затем документ «Правила доверительного управления фондом»).
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Приведена информация о минимальных суммах вложений, о надбавках и скидках при совершении операций через АО «Сбер Управление Активами» и агента ПАО «Сбербанк»
Что такое паевой инвестиционный фонд (ПИФ)?
В чем преимущества ПИФов как формы инвестирования?
Как можно заработать в паевых фондах?
В чем отличие паевых фондов от банковских депозитов?
Банк гарантирует выплату фиксированного дохода. Клиент паевого фонда имеет потенциальную возможность получить прибыль от роста стоимости своих паев, не ограниченную фиксированным значением.
Банк, как правило, принимает вклад на фиксированный срок. Срок владения паями открытого фонда определяет сам инвестор – паи можно погасить в любой рабочий день и, если на момент погашения стоимость паев выросла, инвестор получит накопленный доход за вычетом возможной комиссии (подробнее о комиссиях читайте в Условиях обслуживания на страницах паевых фондов).
Вклады на сумму до 1,4 млн рублей застрахованы государством, а инвестиции в ПИФы нет. При инвестировании в ПИФы можно получить убыток
Могу ли я регулярно получать проценты или дивиденды?
Гарантируется ли доходность вложений?
Какие бывают паевые инвестиционные фонды и как выбрать подходящий?
Как оценить эффективность управления фондом?
Почему фонды могут показывать отрицательную доходность?
Как быстро я могу увидеть приобретенные паи в Сбербанк Онлайн или Личном Кабинете (Мобильном Приложении) Сбер Управление Активами?
В каком размере и как часто можно инвестировать в ОПИФ?
Какие расходы несет клиент при инвестировании в ОПИФ?
1. Комиссия (надбавка)* при покупке паев, если покупка осуществляется через офис ПАО Сбербанк в зависимости от суммы инвестирования: 1% при сумме инвестирования до 3 млн рублей, 0.5% при большей сумме. В случае покупки паев через Сбербанк Онлайн или в Личном кабинете и мобильном приложении Сбер Управление Активами комиссии (надбавки) нет.
2. Комиссия за управление ПИФ и инфраструктурные расходы фонда – их размер указан в Правилах фонда и варьируется от каждого фонда, например, для фондов облигаций он может составлять 1.5 — 2%, для фондов акций 3-3.5% в год.
3. При продаже (погашении) ПИФ может взиматься комиссия (скидка)* в зависимости от срока владения паями — 2%, если срок владения до 180 дней; 1%, если срок владения паями от 181 до 731 дня, 0% если срок владения паями более 731 дня. Обмены паёв между фондами не прерывают срок владения паями.
4. НДФЛ, если паи были реализованы с прибылью, при этом срок инвестирования в ОПИФ составил менее 3 лет.** При инвестировании в ОПИФ РФИ «Сбербанк – Денежный» надбавок при приобретении паёв и скидок при их погашении паев нет.
* Приведена информация о надбавках и скидках при совершении операций через АО «Сбер Управление Активами» и агента ПАО Сбербанк. Информацию о надбавках и скидках при подаче заявок иным агентам можно узнать в правилах доверительного управления фондов.
**Для паев, приобретенных не ранее 01.01.2014г. и по которым после этой даты не совершались операции обмена.
На какой срок рекомендуется вкладывать средства в паевые фонды?
Как вывести деньги из паевого фонда?
Чтобы вывести свои деньги из открытого паевого фонда достаточно погасить его паи. Заявку на погашение паев можно подать в любой рабочий день, после чего деньги поступят на счет в срок, предусмотренный Правилами доверительного управления фондом. Если на день погашения стоимость пая больше, чем на день покупки, вы получите доход за вычетом возможной комиссии за покупку и погашение паев (подробнее о комиссиях читайте в Условиях обслуживания на страницах паевых фондов).
Погасить паи закрытого фонда можно после прекращения фонда. Сроки и порядок прекращения закрытых фондов устанавливаются Правилами каждого конкретного фонда.
Можно ли поменять паи одного фонда на паи другого?
Как правильно выбрать подходящий инвестиционный фонд?
В чем отличия вложений в различные паевые фонды АО «Сбер Управление Активами»?
Инвестор выбирает фонд исходя из своих предпочтений. Главное, что нужно учитывать при выборе фонда, – соотношение приемлемого риска и ожидаемой доходности.
Под управлением АО «Сбер Управление Активами» находятся широкая линейка открытых паевых фондов.
Узнать подробнее о различных инвестиционных стратегиях вы можете на странице каждого фонда.
Какая доходность у фондов под управлением АО «Сбер Управление Активами»?
Как и когда рассчитывается стоимость паев и как узнать их стоимость?
Что такое инвестиционный пай?
Что такое открытый фонд?
Что такое закрытый фонд?
Что такое надбавка?
Что такое скидка?
Могут ли средства фонда вкладываться в ценные бумаги иностранных компаний?
Могут ли в состав активов фондов входить денежные средства?
Как часто обновляется портфель фонда и когда это происходит?
Имущество фонда принадлежит управляющей компании?
Что произойдет с имуществом фонда, если он прекратит свое существование?
Паи одного фонда дают их владельцам равные права?
Можно ли подарить/завещать пай?
Что происходит с паями одного из супругов, приобретенными в период брака, если он собирается расторгнуть брак?
Каково максимальное количество выдаваемых паев одного фонда?
Что такое паи фондов, ограниченные в обороте?
Влияют ли обмены на размер комиссии при погашении паев (скидка) и на налоговый вычет?
* При покупке паев ПИФ в СберБанк Онлайн вы экономите до 1% по сравнению с покупкой в офисах. Комиссия за покупку паев (надбавка) не взимается, если заявка оформлена в СберБанк Онлайн. Если вы ранее оформили заявку на покупку ПИФ в офисе, оформите новую заявку в мобильном приложении СберБанк Онлайн, и покупайте паи без комиссии. Для оформления новой заявки нажмите «+» в разделе «Инвестиции и пенсии» и выберите нужный фонд в списке всех ПИФ.
Услуга предоставляется АО «Сбер Управление Активами» (100% дочерняя компания ПАО Сбербанк) — зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами, подлежащими раскрытию и предоставлению в соответствии с действующим законодательством, можно в АО «Сбер Управление Активами» по адресу: 121170, Москва, Поклонная ул., д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте www.sber-am.ru, по телефону (495) 258 05 34. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Валютные облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Глобальные акции» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Биотехнологии» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг»
QR код «от анг. Quick Response Code — код быстрого реагирования» — это двухмерный штрихкод (бар-код), предоставляющий информацию для быстрого ее распознавания с помощью камеры на мобильном телефоне.
Источник