Сбербанк инвестиции выплата дивидендов

Сбербанк брокер: налоги с дивидендов — нужно ли платить?

Сбербанк — крупнейший брокер России, профессиональный участник рынка. Позволяет своим клиентам совершать операции с ценными бумагами. Брокерский счет становится агрегатором ваших активов. Именно там находятся акции, облигации, фонды, валюта и другое. Рассмотрим, что нужно знать о налогах с дивидендов и какова здесь роль брокера.

Налог с дивидендов от российских организаций

Если владелец какого-либо актива, то по закрытию реестра вы попадаете под дивидендную отсечку. Это значит, что вы имеете право на дивидендную выплату от компании владельца актива.

Чтобы получить дивиденды, нужно купить акции минимум за два бизнес-дня (Т+2). Например, начисление дивидендов происходит в понедельник, поэтому купить акции компании надо минимум в среду прошлой недели, так как суббота и воскресенье не являются бизнес днями.

Затем Сбербанк присылает электронное письмо с ориентировочной датой выплаты дивидендов, с суммой дивидендов на одну акцию. Далее стоит ожидать самой выплаты.

В Сбербанк брокер есть возможность получить дивиденды:

на сам брокерский счет или на Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), на банковскую карту, привязанную к данному брокерскому счету, с которой выводятся деньги, и делаются пополнения.

Ставка налога на дивиденды в 2021 году составляет:

13% для физических лиц-резидентов; 15% для физических лиц-нерезидентов.

Сбербанк является налоговым агентом, и дивиденды перечисляет за вычетом 13%. Это очищенные от налога деньги, которыми можно распоряжаться по своему усмотрению. Никакую декларацию по налогам с дивидендов подавать не нужно.

Налог с дивидендов от иностранных акций в Сбербанке

Если вы инвестируете в акции иностранных компаний или другой актив и получаете доходы, то возникает необходимость уплаты налога на дивиденды.

В иностранном государстве вы платите налог по ставке, установленной местным законодательством.

В России доплачиваете до 13%, если с вас в другой стране взяли меньше. Или не платите ничего, если уплатили другой стране больше.

При получении дохода от зарубежного источника вы обязаны подать налоговую декларацию. В случае когда налог уплачен больше, чем 13%, подавать декларацию все равно нужно.

Брокер Сбербанк дает возможность с 2020 года покупать американские акции на Московской бирже. Акции доступны к покупке только в российских рублях. Сбербанк до сих пор не дает доступ к Санкт-Петербургской бирже, где американские акции торгуются за доллары.

Необходимо отметить, что список ценных бумаг очень маленький, в районе 55 американских акций. К примеру, на Санкт-Петербургской бирже их количество переваливает за тысячу.

Чтобы платить по американским акциям с дивидендов не 30%, а 13% нужно заполнить форму w-8ben. Сделать это можно в личном кабинете на сайте Сбербанк онлайн. Процесс подтверждения и принятия банком формы занимает одни сутки, но требует контроля.
Если форма w-8ben банком вовремя не будет одобрена и подписана, а также по другим причинам с вас могут в США взять налог по ставке 30%. В таком случае доплачивать в России ничего не нужно. Заполнить декларацию можно дистанционно через личный кабинет на сайте налоговой. При заполнении вносите сумму фактически уплаченного налога и к выплате у вас должен получиться ноль.

Где отследить списание налогов с дивидендов

Мобильное приложение Сбербанк Инвестор в карточке конкретной акции не дает информацию по дивидендам, которые компании выплачивают. Поэтому вы не найдете информацию по полученным дивидендам, что очень неудобно.

Для этого придется загрузить веб-версию Сбербанк Онлайн. В верхнем меню выбрать вкладку «Прочее», затем «Брокерское обслуживание». После выбора номера договора нужно кликнуть по ссылке «Операции». Указываете нужный период и на вкладке «Зачисления/Списания» можно посмотреть дивидендные выплаты, а также информацию от кого поступили дивиденды, в какой сумме и когда.

Видеообзор

Источник

Куда поступают дивиденды с акций в Сбербанк Инвестор: инструкция по настройке и заказу отчетов

Автор: Natali Killer · Опубликовано Август 25, 2020 · Обновлено Август 7, 2020

Начинающим инвесторам, заключившим договор на брокерское обслуживание в Сбербанке, бывает довольно сложно разобраться со всеми тонкостями работы на фондовом рынке и в интерфейсе торговых платформ. В частности, довольно часто возникает вопрос относительно того, как посмотреть, зачислены ли дивиденды по акциям, на какой счет они выплачиваются, уплачен ли налог на прибыль.

Читайте статью далее и вы узнаете, куда приходят дивиденды с акций в Сбербанк Инвестор, как посмотреть отчет по начисленным выплатам, откуда пришли деньги, как настроить вывод на ту карту, которая вам удобна.

Краткое содержание статьи

Куда зачисляются деньги?

По умолчанию дивиденды клиентам Сбербанк Инвестор перечисляются на брокерский счёт, если клиентом ранее не было подано соответствующее заявление на выплату на расчетный счет.

Таким образом зачисление прибыли инвестору в виде дивидендов с акций и купонов по облигациям в Сбербанке может осуществляться 2 способами:

• на брокерский счет (подойдет тем, кто хочет реинвестировать свою прибыль в покупку новых активов);
• на банковский счет.

Согласно закону № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» дивиденды начисляются на депозит инвестору в течение 25 рабочих дней от даты формирования и закрытия реестра. Чтобы претендовать на дивиденды, акционер должен приобрести ценные бумаги как минимум за 2 дня до даты отсечки. Если ценные бумаги были приобретены на заемные средства, то сроки зачисления средств могут быть увеличены до 1-2 месяцев.

Информацию, куда брокер переводит деньги и были ли произведены начисления, можно получить в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Информация расположена в отчетах брокера в разделе “Брокерское обслуживание”. Так как мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” является упрощенной версией торгового терминала, то информация о начисленных дивидендах там не отображается.

Кроме того информация о произведенных выплатах отправляется клиентам Сбера в виде СМС-уведомлений. Сообщения приходят с номера 900.

Как настроить зачисление дивидендных выплат?

Для настройки наиболее удобного варианта выплат выполните следующие шаги:

• Авторизуйтесь в личном кабинете Сбербанк@Онлайн.
• Перейдите на вкладку “Прочее” — “Брокерское обслуживание”.
• Кликните по ссылке “Управление счетами”.
• Нажмите на кнопку “Подробнее”.
• В разделе “Получение доходов и отчеты брокера” вы увидите вариант, куда падают деньги. Чтобы настроить этот параметр, нажмите на кнопку “Изменить”.
  Поставьте галочку напротив нужного пункта и тапните по кнопке “Продолжить”.
• После этого будет сформировано заявление на изменение параметров обслуживания. Чтобы подтвердить операцию, необходимо кликнуть по зеленой кнопке “отправить заявление”. Только после это рассмотрения изменения вступят в силу.
• Если вы выберете пункт “на расчетный счет”, то дивидендные и прочие выплаты будут зачисляться на ту карту или депозит, которые были указаны в брокерском договоре для вывода денежных средств. Чтобы проверить, какая банковская карта привязана к вашему договору, вернитесь к управлению счетами и в посмотрите на раздел “Счет в рублях”.

  При необходимости измените его.

Как проверить начисленные дивиденды и узнать от какой компании пришли деньги?

Чтобы проверить начисленные дивиденды, выполните следующие действия:

• Войдите в веб-версию Сбербанк Онлайн.
• В верхнем меню выберите вкладку “Прочее” -> “Брокерское обслуживание”.
• Выберите номер договора.
• Кликните по ссылке”Операции”.
• Откроется история операций. Далее необходимо выбрать интересующий отчетный период и перейти на вкладку “Зачисления/Списания”.
• Чуть ниже отобразятся начисленные дивидендные выплаты. Здесь же вы сможете увидеть дату, когда они поступили на баланс. Если кликнуть по изображению стрелки вниз, расположенной справа, то можно увидеть название эмитента, от которого пришли деньги. В нашем примере это ОАО “Газпром”.

На заметку! Эта сумма указана уже за вычетом подоходного налога (13%). Это объясняется тем, что Сбербанк является налоговым агентом и берет на себя все заботы связанные с удержанием и перечислением налоговых сборов. Как известно, Газпром в 2020 году выплатил акционерам дивиденды в размере 15,24 рубля на акцию (то есть на лот в 10 штук 152,40 руб.). На счет зачислена сумма 132,40 руб.

Полученную информацию можно сохранить на компьютер в виде эксель-таблицы. Для этого тапните по кнопке “Скачать в excel”.

Отчет брокера

Информация о произведенных перечисления отображается в ежедневном отчете брокера.

Чтобы сформировать документ, выполните следующие операции:

• В Сбербанк Онлайн перейдите в раздел “Прочее” — “Брокерское обслуживание”.
• Выберите номер договора.
• Перейдите по ссылке “Отчеты”.

Укажите интересующий временной промежуток и поставьте галочку напротив пункта “ежедневный”.
Выберите вид “Брокерский” и нажмите на кнопку “Скачать”. Отчет будет сформирован в течение 1-5 минут. После этого откройте документ. Информация о зачисленных средствах будет отображена в таблице “Движение денежных средств за период”.

Источник

Сбербанк брокер. Где посмотреть информацию по поступившим дивидендами.

До недавнего времени информация о зачислении дивидендов у меня вызывала ряд вопросов, ввиду своей неполноты. Депозитарий сбера присылает следующую информацию:

1. Спустя 2-3 дня после даты отсечки на почту приходит письмо от депозитария о предстоящей выплате дивидендов от эмитента.

2. В день выплаты (спустя какое-то время после зачисления дивидендов на счет) на телефон приходит смс о поступлении дивидендов. В сообщении говорится о размере дивидендов на 1 ценную бумагу.

Обычно я открывал приложение и видел изменение денежных средств на счете. Интуитивно было понятно, что пришли дивиденды. Но от кого? Дата выплаты в письме всегда является «плановой», т. е. по факту может отличаться от даты, когда дивиденды поступят на счет. А смс приходит позже (у меня обычно под вечер). А если учесть, что на счете обычно лежат остатки денежных средств от ранее совершенных сделок, то точную сумму дивидендов приходилось высчитывать самому.

А что хотелось бы? Хотелось бы видеть сообщение о поступлении дивидендов с информацией о сумме (после вычета налогов), кол-ве акций, по которому выплачены дивиденды и название эмитента. Как оказалось, всю эту информацию можно получить в сбербанк онлайн.

Допустим, нам нужно получить информацию о всех поступивших дивидендах с начала года. Действуем следующим образом:

1. Заходим в сбербанк онлайн через официальный сайт Сбера.

2. Переходим в инвестиции -> брокерское обслуживание -> брокерский счет: операции по счету.

upd: если ссылка на фичу «операции по счету» отсутствует, нажмите «показать детали счета» напротив кнопки «пополнить счет».

Источник

Все, что нужно знать инвесторам о датах выплаты дивидендов и стратегии на дивиденды на примере акций Сбербанк

Когда дело доходит до инвестирования, важно знать все даты, касающиеся выплат дивидендов, чтобы попасть в список, кому положена выплата дивидендов. Хотя долгосрочное инвестирование по принципу «купи и держи» означает, что инвесторам действительно не нужно беспокоиться о датах, связанных с выплатой дивидендов , все же полезно знать условия. Точно так же более агрессивные трейдеры могут фактически использовать даты выплаты дивидендов как часть стратегии.

Важнейшие даты выплаты дивидендов

Есть пять основных дат, о которых инвесторы должны помнить для акций с выплатой дивидендов.

1. Дата объявления дивидендов

Дата объявления — это день, когда компания объявляет о выплате дивидендов. В этом заявлении компания объявляет, сколько она заплатит, дату закрытия реестра и дату выплаты.

Например, в этом году дата объявления дивидендов в компании «Сбербанк» состоится 23 апреля 2021 за предыдущий год. Но 19 марта Наблюдательный совет Сбербанка рекомендовал акционерам утвердить дивиденд 18,7 рублей на одну обыкновенную и привилегированную акции.

2. Дата отсечки (Дата последнего дня покупки акций для получения дивидендов)

В России действует режим торгов Т+2 — это означает, что купив, акцию, например, сегодня, вы будете ею фактически владеть только через 2 дня. Таким образом, чтобы получить право на выплату дивидендов, акцию необходимо приобрести за два рабочих дня до даты закрытия реестра.

По прогнозам в 2021 году дата закрытия реестра акций Сбербанк состоится 12 мая 2021 года , но последний день для покупки акций под дивиденды (дата отсечки) будет 10 мая 2021 , т.е. за 2 рабочих дня, поскольку режим торгов Т+2. Вы можете купить акцию даже в последний день в последние минуты торговли биржи и попасть под выплату дивидендов.

3. Экс-дивидендная дата

На дату экс-дивидендов покупатели этих акций больше не будут иметь права на получение объявленных дивидендов, и после этого считается, что акции будут торговать «без дивидендов». Перед тем, как торги начнутся в экс-дивидендную дату, на бирже снижается цена акций на сумму объявленных дивидендов — это называется дивидендный ГЭП. Как правило, через некоторое время дивидендный ГЭП закрывается, и акции восстанавливаются в цене. У всех компаний это происходит за разный промежуток времени.

Еще одно важное замечание, которое следует учитывать: если вы покупаете акции до экс-дивидендной даты, вы можете продать акции в любое время в экс-дивидендную дату или после нее и при этом получить дивиденды. Распространенное заблуждение состоит в том, что инвесторы должны удерживать акции до даты закрытия реестра или даты выплаты.

Соответственно, для акций Сбербанк экс-дивидендной датой будет считаться 11 мая 2021 года , в этот день акции должны упасть на размер дивиденда (18,7 рублей).

4. Дата закрытия реестра под дивиденды

Дата закрытия реестра под дивиденды — это просто дата, когда компания просматривает свою бухгалтерскую книгу и определяет список лиц, кому положена выплата дивидендов. Как уже было отмечено выше, в Сбербанке дата закрытия реестра 12 мая 2021 года .

5. Дата выплаты

Как следует из названия, дата выплаты — это дата, когда компания фактически выплачивает дивиденды. Как правило, эта дата выпадает на срок от двух недель до одного месяца после даты экс-дивидендов.

Прогнозная дата выплат дивидендов акций Сбербанк 26 мая 2021 года .

Ниже на рисунке изображена история выплат дивидендов компанией Сбербанк за 10 лет. Как можно заметить, компания стабильно выплачивает дивиденды раз в год по результатам за предыдущий год. Также плюсом является ежегодное увеличение дивидендной доходности. Исключением является 2021 год, т.к. вследствие пандемии прогнозируемый размер дивиденда будет равен прошлогоднему значению.

Стратегия получения дивидендов и ожидание закрытия дивидендного гэпа

Хотя инвестирование в акции, приносящие дивиденды, и сбор этих регулярных платежей считается в высшей степени консервативным вложением в акции, существуют гораздо более агрессивные способы получения прибыли.

По сути, стратегия заключается в том, что вы покупаете акции до экс-дивидендной даты и таким образом попадаете под выплату дивидендов. Далее образуется дивидендный ГЭП и вы просто ждете, пока он закроется и выходите из акции, получив при этом хороший дивиденд.

Но всегда нужно помнить, что период закрытия ГЭПа у всех акций разный.

Давайте посмотрим на примере акций Сбербанк, какую доходность мы бы получили, воспользовавшись данной стратегией в прошлом году, когда дивидендная доходность составляла 8,23%.

Таким образом, купив акции 1 октября 2020 года и попав в список на выплаты дивидендов 8,23%, дивидендный ГЭП закрылся 9 ноября 2020 года . Соответственно, чуть больше, чем за месяц, следуя данной стратегии, инвестор бы заработал 8,23% за вычетом налога на дивиденды и комиссий за покупку и продажу акций.

Стратегия покупки акций после дивидендного ГЭПа.

Если вы знаете, что акции компании ежегодно быстро отыгрывают дивидендный ГЭП, то вы можете войти в акцию со скидкой в экс-дивидендную дату после образования ГЭПа, при этом не претендуя на дивиденды.

Например, как в предыдущем случае, акции восстановились в цене за 1 месяц. Зайдя на так называемом «дне» ГЭПа и подождав период восстановления акций на размер дивиденда — это и будет ваша прибыль. Плюсом является то, что вам не придется платить налог с дивидендов, ведь вы их не получали.

Не шортите акции перед датой отсечки

Шорт — это ставка на понижение цены. Чтобы понять механику, обратимся к примеру: Инвестор одалживает у брокера 10 акций компании X по цене 50 рублей, рассчитывая на то, что акции скоро упадут в цене. Через неделю цена акции X действительно упала до 40 рублей. Инвестор покупает акции по 40 рублей и возвращает долг брокеру. На руках у инвестора остаются 10 рублей, которые и будут его прибылью после вычета комиссии брокера.

У инвестора может возникнуть соблазн зашортить акцию на дивидендном ГЭПе, ведь он точно знает, что акции упадут на размер дивиденда до вычета налога.

Но почему же не следует шортить акции на дивидендном ГЭПе?

Ответ очень простой, если на дату отсечки у вас открыта позиция в шорт, то вы заплатите дивиденды владельцу ценных бумаг, у кого вы их взяли в долг, плюс НДФЛ 13%. Это происходит потому, что во время выплаты дивидендов брокер заберет деньги с вашего счета.

Если статья была для вас полезной — поддержите лайком и подпиской! 🙂 До новых встреч!

Источник