Сбербанк инвестиции тарифы сравнение

Где лучше открыть брокерский счет в Сбербанке или Тинькофф? Отвечаем на все вопросы

Сбербанк и Тинькофф — два самых крупных брокера в России. Поэтому перед инвестором встает вопрос, кому отдать предпочтение и доверить свои средства. Проанализируем, какое место оба брокера занимают, согласно информации с официального сайта Московской биржи.

Какой бирже больше доверяют клиенты?

Большой элемент доверия — количество клиентов. Тинькофф на первом месте и обгоняет Сбербанк очень незначительно.

Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных клиентов

Если смотреть статистику по числу активных клиентов, то здесь Тинькофф опять на первом месте и в несколько раз обгоняет Сбербанк. Активными считаются клиенты, которые делают минимум одну операцию в месяц.

Данные с сайта Московской биржи о числе активных клиентов

Еще одна статистика по Индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС), здесь Тинькофф на 2 месте и уступает Сбербанку.

Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных ИИС

Статистика говорит о том, что оба брокера являются самыми крупными в России и пользуются доверием населения. В статье попробуем разобраться, кому стоит отдать предпочтение и где открыть брокерский счет.

Тарифы Сбербанк

Сбербанк предлагает два основных тарифа — Самостоятельный и Инвестиционный.

Инвестиционный — более расширенный тариф, который предполагает опции. Например, финансовую аналитику от портала Sberbank Investment Research. Однако доступ к ней только для квалифицированных инвесторов. Это такой инвестор, который имеет капитал свыше 6 млн. рублей или специальное профильное образование. Самостоятельный тариф для тех, кто не хочет получать инвестиционные рекомендации, желает сам принимать решения и экономить.

Рассмотрим комиссии за совершение сделок на Фондовом рынке Московской биржи. Именно на нем мы можем приобретать акции, облигации, фонды.

При объеме сделок до 1 млн. рублей комиссия составляет 0,06%. Получается, что со 100 тыс. рублей мы заплатим 60 рублей. Это очень недорого. На Инвестиционном тарифе придется заплатить существенно больше 0,3%. Это в 5 раз больше, чем на тарифе Самостоятельный.

Комиссии за совершение сделок Сбербанк на фондовом рынке

• Срочный рынок — это покупка фьючерсов, опционов. Не рекомендуется для новичков.

Комиссии за совершение сделок в Сбербанке на срочном рынке

• На внебиржевом рынке можно покупать акции и другие ценные бумаги в иностранной валюте.

Комиссии за совершение сделок Сбербанк на внебиржевом рынке

Тарифы Тинькофф Инвестиции

В Тинькофф Инвестиции всего три тарифа. Они называются по направлению деятельности:

Инвестор — клиент, который инвестирует долгосрочно; Трейдер — клиент, который спекулирует, совершает множество сделок; Премиум — клиент с определенным статусом или который готов специально платить за брокерское обслуживание.

Рассмотрим тарифы Тинькофф Инвестиции подробнее.

Тинькофф Инвестиции отличаются высокой комиссией. 0,3% на тарифе «Инвестор» — это дороже, чем в тарифе «Самостоятельный» у Сбербанка. Более высокая комиссия обусловлена уровнем сервиса.

В 2021 году в Сбербанк инвестиции недоступен вывод денег через личный кабинет. Пользователи могут воспользоваться только перечисленными выше вариантами.

Как работает приложение Тинькофф Инвестиции

Приложение Тинькофф Инвестиции очень удобно в использовании. Позволяет смотреть различную аналитику по портфелю. Можно легко пополнить брокерский счет или вывести деньги, но идет привязка к карте Тинькофф.

В приложении можно смотреть события, которые произошли с портфелем: покупки, оплаченные комиссии, выплаченные купоны и т.д.

Вкладка «Что купить» заполнена информацией, советами, рассказом об успешном опыте других. Это маркетинговый ход, который побуждает сделать операцию и приобрести активы.

Вкладка «Лента» наполнена информацией о рынках, новостями по финансам и экономике.

В приложении есть удобный, быстрый и вежливый чат. Присылаются ссылки на прямые эфиры, подкасты, увлекательные материалы по обучению. Новичку в этом приложении очень легко и познавательно.

Информация отображается очень качественно: можно посмотреть всё в деталях, построить различные графики, добавить стакан, специальные уведомления о достижении цены определенного уровня, добавлять в избранное, видеть прогнозы, показатели.

Приложение Сбербанк Инвест заметно проигрывает приложению Тинькофф Инвестиции.

Приложение Сбербанк Инвест и Тинькофф Инвестиции

На главном экране можно посмотреть состав вашего портфеля. Внизу есть 5 основных вкладок. Начать лучше с вкладки «Прочее», там есть часто задаваемые вопросы. На вкладке «Рынок» можно выбрать и купить акции, облигации, фонды и валюту.

Нет доступа к Санкт-Петербургской бирже и нельзя купить акции иностранных государств.

Чтобы купить ценную бумагу, нужно войти в нее. Информация очень скудная, нет возможности смотреть свечной график, а только линейный. При покупке или продаже нужно вводить смс, пока смс идет цена может измениться, это неудобно. Нет стакана, отображения всех покупателей и продавцов.

Многие вкладки в приложении пустые. Поддержка отвечает долго или не отвечает вообще.

Источник

Сравнение условий брокерского обслуживания в Сбербанке и Тинькофф банке

Всех снова приветствую. В сегодняшнем материале мы проведем небольшое исследование и рассмотрим условия обслуживания двух крупнейших российских банков-брокеров для торговли на фондовом рынке.

Вам остается лишь ознакомиться с анализом и принять решение о том, что лучше: брокерский счет Сбербанк или Тинькофф?

Сравнительные параметры

Я выделил несколько показателей, которые важны при выборе брокера. Именно на них и делал основной упор при изучении предложений:

• Размер комиссии. Брокерское вознаграждение – это основной заработок компании. Оно взимается при осуществлении сделок и чаще всего зависит от их объемов и частоты.
• Плата за депозитарий. Это вознаграждении организации, которая будет хранить Ваши ценные бумаги.
• Минимальный бюджет. Это некий минимальный порог для открытия счета и получения доступа к торгам.
• Доступ к иностранным бумагам. Российский инвестор может получить его только через Санкт-Петербургскую биржу. Если брокер с ней не работает –довольствоваться придется ценными бумагами лишь российских эмитентов.
• Программное обеспечение. Не так давно самым популярным терминалом был QUIK. Сегодня все больше пользователей переходят на мобильные приложения.
• Репутация. Данный показатель, который я брал с сервиса IQBuzz, учитывает реальный пользовательский опыт при работе с брокером.
• Вывод денег и пополнение счета. Инвестору, несомненно, выгоднее проводить данные процедуры бесплатно, без дополнительных платежей и комиссий.
• Возможность открытия счета онлайн. Важный критерий удобства – открытие счета без личного посещения офиса компании.

«Сбербанк»

Начнем, пожалуй, с самого маститого банка, частью которого и является брокер «Сбербанк». Уже само название ассоциируется с максимальным уровнем надежности.

Брокерская компания в составе одноименного банка развивалась планомерно, постепенно совершенствуя и расширяя свои услуги.

Число активных клиентов за декабрь 2019 составило – 97 261 человек, что ставит брокера на второе место в рейтинге Мосбиржи.

Торговый оборот за аналогичный период – 574 394 959 867,307 рублей.

Компания предлагает два тарифных плана:

Рассмотрим условия по каждому из них.

Тариф «Самостоятельный»

Комиссия брокера	0,06 % от оборота за день при объеме сделок до 1 млн. рублей
Доступные площадки	ММВБ
Программное обеспечение	Сбербанк Инвестиции, QUIK, WebQuik — бесплатно
Пата за депозитарий	Бесплатно

Подробнее ознакомиться с условиями тарифа, действующего с 01.02.2020 года, можно здесь .

Тариф «Инвестиционный»

Комиссия брокера	0,3 % от оборота за день
Доступные площадки	ММВБ
Программное обеспечение	Сбербанк Инвестиции, QUIK, WebQuik — бесплатно
Плата за депозитарий	Бесплатно

Более подробно ознакомиться с тарифом, действующим с 01.01.2020 года, можно по ссылке .

Прочие условия брокерского обслуживания:

• Внесение и снятие денежных средств в рублях осуществляется без комиссии. Вывод возможен на следующий день. Комиссия предусмотрена в случае перевода с карт других банков.
• Имеется возможность открытия счета онлайн.
• Минимальный порог входа не установлен.
• Репутация, согласно сервиса IQBuzz, по шкале от -5 до +5 оценивается как 0 – т.е. нейтральная (приблизительно одинаковое число негативных и положительных откликов).

Плюсы и минусы

ПЛЮСЫ	МИНУСЫ
Максимальная надежность.	Имеется доступ только к Московской бирже.
Бесплатное программное обеспечение для торговли.	Высокая комиссия на тарифе «Инвестиционный».
Удобный ввод-вывод средств без комиссии.	Ограниченный выбор продуктов. Можно купить:

• российские акции,
• облигации,
• ПИФы,
• ETF и некоторую валюту.

С 1 сентября 2019 года была отменена плата за депозитарий. В мобильном приложении отсутствует возможность проведения технического анализа + большое количество рекламы от банка.

В дополнение, стоит сказать, что судя по отзывам терминал Quik в Сбербанке периодически «подтупливает» в неподходящий момент. Вероятно это связано с какими-то техническими недоработками.

Поэтому для активного трейдинга он вряд ли подходит, и в этом случае, стоит лучше обратить внимание на таких топов, как Финам или БКС .

«Тинькофф Инвестиции»

Молодой, но быстроразвивающийся брокер, который по числу активных клиентов уже обогнал Сбербанк, выйдя на первое место в российском рейтинге от Мосбиржи. По состоянию на декабрь 2019 года данный показатель составил 117 547 человек.

Кроме того, мобильное приложение «Тинькофф Инвестиции» отмечается инвесторами как самое удобное и информативное на рынке.

По объему сделок брокер не вошел в список Мосбиржи. По данным за сентябрь прошлого года торговый оборот составлял 40 092 385 155 рублей.

Компания предлагает три тарифа:

Рассмотрим условия по каждому из них.

Тариф «Инвестор»

Комиссия брокера	0,3 % от суммы сделки
Доступные площадки	ММВБ, СПБ
Программное обеспечение	Бесплатное приложение Тинькофф Инвестиции
Плата за депозитарий	99 рублей в месяц, если были сделки

Тариф «Трейдер»

Комиссия брокера

0,05 % от суммы сделки

0,025 % от суммы сделки до закрытия дня (если дневной оборот превысил 250 тысяч рублей) Доступные площадки ММВБ, СПБ Программное обеспечение Бесплатное приложение Тинькофф Инвестиции Плата за депозитарий 299 рублей в месяц

Бесплатно – если не было сделок, либо на счету сумма от 2 млн. рублей, либо у клиента есть Премиальная карта банка

Более подробно ознакомиться с тарифом можно на сайте Тинькофф Инвестиции .

Тариф «Премиум»

Комиссия брокера

0,025 % базовая

От 0,25 % до 2 % для сделок с внебиржевыми иностранными акциями и ETF Доступные площадки ММВБ, СПБ Программное обеспечение Бесплатное приложение Тинькофф Инвестиции Плата за депозитарий 3 000 рублей в месяц

990 рублей – если на счету сумма от 1 до 3 млн. рублей

Бесплатно – если на счету сумма от 3 млн. рублей

Прочие условия брокерского обслуживания:

• Внесение и снятие средств со счета в рублевой валюте осуществляется бесплатно.
• Есть возможность открытия счета в онлайн-режиме.
• Минимальный порог входа не предусмотрен.
• Репутация, согласно сервиса IQBuzz, по шкале от -5 до +5 оценивается как +5 – позитивные упоминания о брокере в несколько раз превышают число негативных.

Плюсы и минусы

ПЛЮСЫ	МИНУСЫ
Наиболее удобное мобильное приложение.	Высокая комиссия на базовом тарифе.
Понятная тарифная политика.	Высокая плата за депозитарное обслуживание.
Есть доступ к бумагам иностранных эмитентов.
Компетентная служба поддержки и хорошая клиентоориентированность.

Кого в итоге лучше выбрать

Решение всегда за Вами. Если Вы ищете брокера с точки зрения удобства пополнения счета, вероятно, Вам подойдет «Сбербанк» с его развитой сетью банкоматов и отделений даже в самых небольших населенных пунктах страны.

Начать инвестировать через Сбербанк удобнее в виду того, что большинство граждан уже имеют личные кабинеты в нем, а плата за обслуживание брокерского счета не взимается.

Но тем же новичкам хорошо подойдет и компания «Тинькофф Инвестиции», предлагающая максимально прозрачные тарифы и удобное мобильное приложение с большим количеством инвестиционных идей.

В отличие от Сбербанка, у брокера Тинькофф — есть выход на Санкт-Петербургскую биржу и, соответственно, возможность покупать определенные бумаги иностранных компаний.

Благодарю Вас за внимание и надеюсь, что статья поможет принять взвешенное решение.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом в социальных сетях.

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Источник