Сбербанк инвестиции комиссия иис

Где инвестиции, там риск. Другое дело вклад — положил деньги и забрал с процентами. Но бывают и «спокойные инвестиции»: вложения в ценные бумаги с низким риском и с возможным доходом выше, чем по классическим банковским продуктам — да ещё с возвратом налогов от государства. Что удивительно, вернуть себе налоги мы можем даже до того, как получим с инвестиций доход. Как — сейчас расскажем.

Как становятся инвесторами

Инвестор на фондовом рынке — это тот, кто старается заработать, вкладывая деньги в ценные бумаги: акции и облигации. Просто так, в банке или магазине, их купить нельзя — для этого нужно открыть брокерский счёт. Называется он так, потому что его для вас открывает брокер — компания или банк. По вашему поручению брокер будет покупать и продавать на рынке ценные бумаги по подходящей цене и зачислять их на ваш счёт.

Если вы откроете брокерский счёт, на нём будут лежать:

ваши собственные деньги, которые вы зачислите для покупки ценных бумаг,
ценные бумаги, которые купите на свои деньги,
деньги, которые получите от продажи ценных бумаг, или другой доход — например, купонный доход с облигаций или дивиденды с акций.

Если вы открыли брокерский счёт и купили хотя бы одну ценную бумагу — вы уже инвестор, поздравляем.

А где тут налоговые льготы?

Чтобы получить льготы, нужно открыть не просто брокерский счёт, а Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Именно он позволяет получать налоговый вычет от государства. С этим счётом можно делать всё то же самое, что с обычным брокерским счётом — покупать и продавать ценные бумаги и валюту.

Разница в том, что у ИИС есть несколько ограничений:

1. По сроку. Забрать деньги с ИИС получится только через 3 года после открытия счёта. Точнее, можно закрыть счет и вернуть деньги раньше, но тогда теряется право на возврат налога. Если уже успели получить возврат налога, то придётся вернуть его и уплатить пени.

2. По сумме. На ИИС можно переводить до 1 млн ₽ в год, а возвращать налоги можно только с 400 000 ₽, то есть максимальная сумма возврата — 52 000 ₽, 13% от 400 тысяч. Если получится переводить на ИИС такую сумму каждый год, общий возврат налога по результатам за три года составит 156 000 ₽.

3. По количеству. ИИС у инвестора может быть только один — открыть второй ИИС у того же или у другого брокера нельзя. Иначе потеряете право на льготу. Если уже успели получить возврат налога, то придётся вернуть его и уплатить пени. А вот простых брокерских счетов у вас может быть сколько угодно.

Источник

Тарифы брокерского обслуживания

Самостоятельный

Инвестиционный

Самостоятельный

Инвестиционный

Аналитическая поддержка

Инвестиционный дайджест Идеи от аналитической команды Сбербанка по инструментам российского и мирового рынков.

Комиссии за совершение сделок

на фондовом рынке Московской биржи

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода (НКД) и комиссий торговой системы (ТС)

Самостоятельный

Инвестиционный

Самостоятельный

Инвестиционный

на фондовом рынке Московской биржи по заявкам, поданным по телефону

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода и комиссий торговой системы

Самостоятельный

Инвестиционный

Самостоятельный

Инвестиционный

на валютном рынке Московской биржи

Процент от оборота за торговый день, без учета комиссий торговой системы

Самостоятельный

Инвестиционный

Самостоятельный

Инвестиционный

на срочном рынке Московской биржи

Цена за контракт, без учета комиссий торговой системы

Самостоятельный

Инвестиционный

Самостоятельный

Инвестиционный

на внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС)

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода

Самостоятельный

Инвестиционный

Самостоятельный

Инвестиционный

с ОФЗ-н, размещёнными до 01.05.2019

Самостоятельный

Инвестиционный

Самостоятельный

Инвестиционный

РЕПО и СВОП

Заключение сделки ОТС-РЕПО

0,001% от объема первой части сделки ОТС-РЕПО (без учета НКД)

Заключение сделки СпецРЕПО

0,0045% от объема первой части сделки СпецРЕПО (без учета НКД)

Заключение сделки инвестирования свободных ценных бумаг

0,001% от объема первой части сделки инвестирования свободных ценных бумаг (без учета НКД)

Заключение сделки СпецСВОП

0,0045% от объема первой части сделки СпецСВОП

Источник

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

3 года

минимальный срок
инвестирования 1

1 000 000 ₽

максимальный размер
взноса в год

Только один

действующий договор ИИС
может быть у инвестора

Вам доступны два вида ИИС

Готовые стратегии под управлением профессиональных управляющих «Сбер Управление Активами»

Вы выбираете одну из нескольких стратегий, дальше на протяжении всего времени открытия счета вашими инвестициями управляют профессионалы

Инвестиционные идеи от аналитиков СберБанка

Вы можете самостоятельно покупать ценные бумаги и пользоваться инвестиционными идеями от аналитиков СберБанка для клиентов брокера

1 При более раннем закрытии счета инвестор теряет право на налоговый вычет,
все полученные ранее вычеты по ИИС придется вернуть обратно в бюджет и уплатить пени.

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г. Соответствующие услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Настоящим Банк уведомляет Вас, что (i) Ваши денежные средства, переданные Банку по договору о брокерском обслуживании (далее – Договор), (ii) финансовые инструменты, приобретенные Вами на основании Договора, (iii) финансовые инструменты, информация о которых предоставляется Вам при оказании услуг по Договору или в связи с ним, а также (iv) предусмотренные Договором услуги не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ

Услуги по доверительному управлению оказывает АО «Сбер Управление Активами» (100% дочерняя компания ПАО Сбербанк). Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06.2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную необходимую информацию заинтересованные лица до заключения договора доверительного управления могут по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте www.sberbank-am.ru, по телефону (495) 258 05 34 или в контактно-информационном центре по телефону (495) 500 01 00.

Инвестиции сопряжены с риском. Государство, ПАО Сбербанк, АО «Сбер Управление Активами» не гарантируют получение дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.

Источник

Тарифы Сбербанка на брокерское обслуживание ИИС

Доброго времени суток, уважаемые инвесторы! Сегодня хочу рассмотреть тарифы Сбербанка на брокерское обслуживание ИИС. Как известно, Сбербанк – это крупнейший банк РФ. Но при этом интересно, а что же он может предложить всем нам с точки зрения ИИС ?

Список надежных брокеров:

Рекомендуем к прочтению:

Брокер сбербанк – это коммерческая структура самого Сбербанка с достаточно высоким рейтингом надёжности. Для начинающих инвесторов предлагаются уже готовые инвестиционные стратегии. Инвестировать можно через мобильное приложение от Сбербанка, или же по классике через терминал QUIK.

Тарифы ИИС Индивидуальный инвестиционный счет Сбербанк

У брокера имеется два разных тарифа:

1) ИИС Сбербанк тариф инвестиционный. Достаточно универсальный тариф, подходящий всем начинающим инвесторам. Комиссии стартуют от 0,2%.
2) ИИС в Сбербанке самостоятельный. У данного тарифа есть одни очень приятная особенность: чем выше оборот на счету, тем ниже будет и комиссия по сделкам.

Безусловно, с комиссионной точки зрения Самостоятельный тариф более выгоден, но подходит он в большей мере для инвесторов с опытом. Начинающим инвесторам больше подойдёт тариф Инвестиционный, где присутствует множество аналитической информации. Если же Вам не нужен весь этот «информационный шум» и Вы уверены в своих действиях, то тогда лучше рассмотреть тариф Самостоятельный.

Кстати, должен отметить, что после открытия ИИС в сбербанке, автоматически устанавливается тариф Инвестиционный, но тариф без проблем можно сменить в личном кабинете.

Как открыть счёт

У брокера Сбербанк можно открыть счёт двумя способами:

Для того, чтобы открыть счёт онлайн, нужно:

1) Перейти на официальный сайт брокера
2) Выбрать раздел «Прочее»
3) Переходим в «Брокерское обслуживание»
4) Отмечаем необходимые рынки
5) Выбираете тариф
6) Выбираете один из счетов, на который будут выводиться деньги с Вашего брокерского счёта

В самом конце следует указать причину, по которой открыт счёт и подтвердить, что Вы являетесь гражданином Российской Федерации. После этого на указанный Вами телефон приходит смс-оповещение, полученный код следует ввести в соответствующей форме. В течение пары ближайших рабочих дней на указанный телефон придёт оповещение, что счёт был успешно открыть. Там будет указываться логин и временный пароль для входа в свой кабинет.

Если же Вы решили для открытия счёта посетить офис, то с собой нужно взять паспорт, ИНН и банковскую карту. Учтите, что открыть ИИС можно далеко не в каждом отделении банка, и этот момент стоит учесть.

Особенности Индивидуального счёта

На всякий «пожарный» хочу напомнить Вам о некоторых особенностях, которыми обладает ИИС:

1) Минимальный срок действия ИИС составляет 3 года
2) Услуга доступна только налоговым резидентам РФ, достигшим 18-ти летнего возраста
3) В течением календарного года ИИС можно пополнить не более, чем на 1 миллион рублей
4) Гражданин может держать открытым только один счёта
5) Система страхования вкладов не распространяется на ИИС

Доверительное управление

Кто не знает, доверительное управление – это процесс, когда инвестор передаёт свои средства в управление брокеру. Тот уже вкладывает средства в различные направления, при этом за свои услуги будет брать некую комиссию. Минимальная сумма для пользования данной услуги составляет 5000 долларов или от 3 миллионов рублей (в зависимости от стратегии).

1) Облигационный доход. Инвестиции в различные облигации (от 3 миллионов рублей).
2) Купонный доход. Инвестиции в государственные и корпоративные облигации РФ (от 3 миллионов рублей).
3) Защита капитала. Работа с облигациями ( от 10 000 долларов).
4) Российские облигации. Инвестиции в корпоративные еврооблигации (от 5000 долларов).
5) Российские облигации. Инвестирование в корпоративные еврооблигации РФ. (от 5000 долларов).

6) Российские облигации Премьер. Инвестиции в корпоративные еврооблигации РФ. ((от 5000 долларов).

Если ещё тарифы для профессиональных консервативных инвесторов, но лучше уточнить всё у представителей брокера.

Кстати, у данного брокера есть свои инвестиционные облигации. С их помощью можно инвестировать средства в USD/RUB, а также акции Газпрома. Стоимость таких облигаций составляет 1000 рублей, а срок погашения составляет от 1 до 3 лет. Имеются также и готовые инвестиционные решения.

Это направление прекрасно подойдёт новичкам, которые не имеют определённого опыта. Выделить следующие стратегии:

1) Консервативная. До 12% годовых в достаточно низкими рисками.
2) Сбалансированная. До 14% годовых. Средняя доходность при средних рисках.
3) Агрессивная. До 16% годовых. Высокая доходность при повышенных рисках.

Какую конкретную стратегию выбрать – это каждый должен решать конкретно сам. Также у данного брокера есть и свои ПИФы:

1) Фонд «Илья Муромец». Низкие риски с доходностью до 29%.
2) Фонд «Сбалансированный». Средний риск с доходностью до 42%.
3) Фонд «Добрыня Никитич». Доходность до 58% с высокими риском.

Минимальная сумма вложений составляет 1000 рублей. На самом деле, фондов значительно больше, и все они во многом отличаются доходностью и сопутствующими рисками.

Источник