Сбербанк инвестиции как получить налоговый вычет

Как получить налоговый вычет по ИИС в Сбербанке: пошаговая инструкция

Используя налоговый вычет по ИИС Сбербанка, инвестор может получить дополнительный доход за счет экономии на налогах. Предоставление данной преференции предусмотрена и регламентировано НК РФ. Это отличная возможность для увеличения доходности инвестиций, если вкладывать деньги планируется на срок от 3 лет. Но инвестору придется разобраться, как правильно оформить налоговый вычет.

Как получить налоговый вычет на взносы по ИИС: инструкция

Наиболее интересен для граждан вычет на взносы. Он позволяет вернуть налог, ранее уплаченный налогоплательщиком, с суммы, внесенной на ИИС, и получить деньги от государства, даже если доходы по счету будут нулевыми.

Пошаговая инструкция, как получить вычет по ИИС Сбербанка при выборе варианта преференции «за взносы»:

Убедиться, что есть основания для получения вычета . Для этого нужно иметь доход, облагаемый НДФЛ (например, зарплату) и вносить средства на ИИС. Подготовить бумаги для оформления вычета . Одни документы для вычета по ИИС Сбербанк сформирует за клиента, а другие гражданину придется готовить самостоятельно. В общем случае в пакет документов войдут: заявление о заключении договора, справка о зачислении средств, справки 2-НДФЛ, декларация и заявление о возврате средств. Подать документы в ИФНС . Быстрее и проще всего отправить их через личный кабинет на сайте ФНС. Но для желающих доступна возможность передать их лично в налоговой инспекции или даже воспользоваться платными сервисами, помогающими вернуть налоги.

Передать документы в электронном виде в ФНС достаточно просто. Для этого потребуется выполнить следующие действия:

1. Открыть сайт ФНС и перейти к личному кабинету. Ссылка на сервис доступна в верхней части главной страницы.
2. Выполнить вход в ЛК. Можно использовать логин, пароль и электронную подпись. Но удобней всего воспользоваться учетной записью ЕСИА (Госуслуги).
3. Перейти к формированию декларации. Для этого достаточно в разделе «Жизненные ситуации» выбрать кнопку «Подать декларацию 3-НФДЛ».
4. Заполнить декларацию. К ней нужно приложить все документы, подтверждающие право на вычет и заявление на перевод денег.

Обработка декларации занимает достаточно много времени. В среднем ее проверка длится 3 месяца. После этого у ИФНС будет еще 1 месяц на то, чтобы перевести деньги.

Налоговый вычет на доход по ИИС в Сбербанке

Инструкция по получению вычета по ИИС Сбербанка с доходов будет другой. В этом случае предоставление преференций занимается сам брокер. Но это не означает, что клиенту не придется оформлять никаких бумаг. К сожалению, пока полной автоматизации ждать еще не приходится.

В общем случае для получения вычета типа Б (с дохода) достаточно выполнить следующие действия:

1. Запросить справку об отсутствии второго ИИС и неиспользовании инвестиционного налогового вычета . Выдать ее может налоговая инспекция по месту регистрации гражданина. Для этого достаточно написать заявление в свободной форме.
2. Получить справку в ИФНС . Она готовится в течение 30 дней. Чаще всего заявителя уведомляют о готовности документов по телефону.
3. Предоставить документы брокеру . Можно отдать справку в офисе банка, занимающемся обслуживанием брокерского счета.

Никаких дополнительных действий от налогоплательщика не требуется. Вычет будет предоставлен автоматически при расторжении договора и выводе средств. Фактически брокер просто не будет удерживать с полученной прибыли подоходный налог.

Сколько раз можно получить налоговый вычет?

Налоговый вычет по ИИС пошаговая инструкция от Сбербанка позволяет получать ежегодно, если речь идет о вычете типа A (за взнос). Для этого достаточно выполнить 2 условия: внести в течение отчетного года средства на ИИС и иметь в этом же периоде зарплату или другой доход, облагаемый НДФЛ.

С вычетом категории Б (с дохода) ситуация иная. Он предоставляется фактически один раз по счету и дает освобождение по налогу на весь доход, полученный при инвестировании средств внесенных на ИИС. Но при этом важно помнить, что за 1 год пополнить ИИС можно максимум на 1 млн рублей.

Совмещать 2 типа вычетом нельзя. Инвестору стоит внимательно выбирать оптимальный для себя вариант. При наличии дохода, облагаемого НДФЛ, чаще всего лучше использовать вычеты «за взнос».

Кто может получить вычет по ИИС в Сбере?

Получение вычетов в Сбере по ИИС доступно для всех совершеннолетних граждан РФ. Но должны быть выполнены еще и все условия для получения данной преференции. Так вычет типа A (за взнос) смогут получить исключительно те граждане, кто имеет официальный доход, облагаемый НДФЛ. Например, на официальной работе.

С вычетом на доход ситуация проще. Им можно воспользоваться, независимо от того, является или нет гражданин плательщиком НДФЛ. Это позволяет пользоваться данной преференцией, например, ИП на УСН, которые хотят получать дополнительный доход за счет вложений на фондовом рынке.

Сбербанк вычет по ИИС клиентам оформить позволяет достаточно просто. Брокер предоставляет все необходимые документы и для получения преференций человеку остается только следовать достаточно простым инструкциям. Но стоит не забывать, что о некоторых ограничениях для налоговых вычетов: по сумме, типу, получателю и т. д.

Видео-инструкция

Источник

Сбербанк инвестиции как получить налоговый вычет

Где инвестиции, там риск. Другое дело вклад — положил деньги и забрал с процентами. Но бывают и «спокойные инвестиции»: вложения в ценные бумаги с низким риском и с возможным доходом выше, чем по классическим банковским продуктам — да ещё с возвратом налогов от государства. Что удивительно, вернуть себе налоги мы можем даже до того, как получим с инвестиций доход. Как — сейчас расскажем.

Как становятся инвесторами

Инвестор на фондовом рынке — это тот, кто старается заработать, вкладывая деньги в ценные бумаги: акции и облигации. Просто так, в банке или магазине, их купить нельзя — для этого нужно открыть брокерский счёт. Называется он так, потому что его для вас открывает брокер — компания или банк. По вашему поручению брокер будет покупать и продавать на рынке ценные бумаги по подходящей цене и зачислять их на ваш счёт.

Если вы откроете брокерский счёт, на нём будут лежать:

• ваши собственные деньги, которые вы зачислите для покупки ценных бумаг,
• ценные бумаги, которые купите на свои деньги,
• деньги, которые получите от продажи ценных бумаг, или другой доход — например, купонный доход с облигаций или дивиденды с акций.

Если вы открыли брокерский счёт и купили хотя бы одну ценную бумагу — вы уже инвестор, поздравляем.

А где тут налоговые льготы?

Чтобы получить льготы, нужно открыть не просто брокерский счёт, а Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Именно он позволяет получать налоговый вычет от государства. С этим счётом можно делать всё то же самое, что с обычным брокерским счётом — покупать и продавать ценные бумаги и валюту.

Разница в том, что у ИИС есть несколько ограничений:

1. По сроку. Забрать деньги с ИИС получится только через 3 года после открытия счёта. Точнее, можно закрыть счет и вернуть деньги раньше, но тогда теряется право на возврат налога. Если уже успели получить возврат налога, то придётся вернуть его и уплатить пени.

2. По сумме. На ИИС можно переводить до 1 млн ₽ в год, а возвращать налоги можно только с 400 000 ₽, то есть максимальная сумма возврата — 52 000 ₽, 13% от 400 тысяч. Если получится переводить на ИИС такую сумму каждый год, общий возврат налога по результатам за три года составит 156 000 ₽.

3. По количеству. ИИС у инвестора может быть только один — открыть второй ИИС у того же или у другого брокера нельзя. Иначе потеряете право на льготу. Если уже успели получить возврат налога, то придётся вернуть его и уплатить пени. А вот простых брокерских счетов у вас может быть сколько угодно.

Источник

Готовые инвестиционные стратегии ИИС

Современная альтернатива вкладу:

• Открывайте онлайн
• Зарабатывайте на инвестициях
• Получайте +13% от государства

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — специальный счет для вложений в ценные бумаги, который дает возможность получить доход и вернуть налоги.

Стратегии

Получайте налоговый вычет до 52 000 ₽ в год и потенциальный доход.
Старт от 10 000 ₽ и быстрое открытие в СберБанк Онлайн.

Стратегия «Накопительная»

Средства вкладываются в гособлигации, а также акции и облигации крупнейших российских компаний

Уровень риска — низкий

Потенциальный результат инвестиций
+51,7% с 2017 года 1

Подробнее о стратегии

Нацелена на получение доходности, превышающей инфляцию и ставки по банковским депозитам в рублях, благодаря вложению в государственные облигации РФ, облигации и акции российских компаний.

Инвестирование производится в представленной пропорции. С течением времени возможны изменения вследствие изменения рыночных цен ценных бумаг, входящих в портфель, а также в связи с ребалансировкой портфеля. Структура представлена по состоянию на 30.04.2021

Стратегия «Российские акции»

Средства вкладываются в акции крупнейших компаний России с высокой ликвидностью и потенциалом роста

Уровень риска — высокий

Потенциальный результат инвестиций
+115,8% с 2017 года 2

Подробнее о стратегии

Нацелена на получение доходности, значительно превышающей ставки по банковским депозитам в рублях, благодаря вложению в акции российских компаний. Подходит инвесторам, готовым к высокому уровню риска.

С течением времени возможны изменения вследствие изменения рыночных цен ценных бумаг, входящих в портфель, а также в связи с ребалансировкой портфеля. Структура представлена по состоянию на 30.04.2021

Как работает ИИС со стратегией

Открытие счёта онлайн

Стратегии инвестирования доступны от 10 000 ₽. Оформление онлайн выгоднее на 1%, чем в офисе.

Налоговый вычет до 52 000 ₽ в год

Вы получаете вычет от суммы ежегодного пополнения ИИС. Максимальная сумма пополнения — 1 000 000 ₽. Максимальная сумма от которой считается налоговый вычет — 400 000 ₽.

Инвестируйте в СберБанк Онлайн

• Откройте раздел «Инвестиции и пенсии»
• Нажмите на зеленый +
• Выберите инвестиционную стратегию
• Нажмите «Открыть»

Вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет.
Открытие нескольких ИИС, в том числе в разных компаниях, приведет к тому, что Вы не сможете воспользоваться налоговым вычетом ни по одному из них. Если у Вас уже имеется другой ИИС, то Вы должны закрыть его в течение месяца и перевести с него деньги и ценные бумаги на ИИС, который Вы открываете в «Сбербанк Управление Активами», иначе Вы потеряете право на налоговые вычеты по ИИС.

Индивидуальный инвестиционный рекомендуется открывать минимум на 3 года.

в Сбербанк Онлайн

в личном кабинете/мобильном приложении Управляющей компании

в офисе ПАО Сбербанк

Минимальный взнос

от 10 000 рублей

от 50 000 рублей

от 90 000 рублей

Дополнительные взносы

можно вносить от 10 000 рублей, но не более 1 млн рублей в год

в Сбербанк Онлайн

в личном кабинете/мобильном приложении Управляющей компании

в офисе ПАО Сбербанк

Вознаграждение за размещение по договору

не взимается

не взимается

Вознаграждение за управление

Вознаграждение за вывод активов из управления

если с даты открытия ИИС прошло меньше 181 дня

если с даты открытия ИИС прошло больше 180 дней, но меньше 366 дней

если с даты открытия ИИС прошло больше 365 дней, но меньше 548 дней

если с даты открытия ИИС прошло больше 547 дней

Частичный вывод активов

запрещен до окончания срока договора

Комиссия за управление ПИФ

не более 0,8% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)

Условия доверительного управления и другие документы

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегиям: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФ, к которым относятся вознаграждение управляющей компании, специализированного депозитария ПИФ, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления ПИФ.

Возврат налогов – это просто и удобно

Открытие ИИС позволяет получить государственную поддержку – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 тыс. руб. в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС. Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета, но совместить оба типа вычета нельзя. Выберите подходящий для вас тип инвестиционного вычета:

• При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.
• Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).

Необходимые документы:

• Копия заявления о заключении договора доверительного управления (соглашения о заключении договора, если договор был заключен до 20.11.2015);
• Справка-подтверждение о поступлении денежных средств на ИИС;
• Справка о доходах по форме 2-НДФЛ;
• Заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов;
• Заполненная декларация по форме 3-НДФЛ.

Способ подачи декларации

​​

онлайн в Личном кабинете на сайте ФНС

​​

​​

с помощью платного сервиса по возврату налогов

​​

при личном визите в налоговую инспекцию

Вычет Б позволяет не платить налоги с инвестиционного дохода, его можно оформит в уполномоченном офисе СберБанка в течение 2 рабочих дней после отправки заявления. С собой нужна справка из налоговой о том, что вы не получали вычет А, и заявление на получение вычета на доход. Форма заявления есть в личном кабинете «СберБанк Управление Активами» или в офисе банка.

• Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС.
• От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет).
• Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).

Как получить вычет:

1. Получить в ФНС справку о том, что вы не получали вычтет типа А за время владения ИИС.
2. Скачать форму заявления на вычет типа Б из личного кабинета в управляющей компании или взять в офисе банка.
3. Прийти в уполномоченный офис банка и подать заявление на вывод активов, попросив менеджера приложить к заявлению справку из налоговой и заявление на второй тип вычета.

Что такое индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)?

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это счет, на который клиент (физическое лицо) вносит денежные средства, а управляющий (АО «Сбер Управление Активами») инвестирует эти денежные средства в облигации и другие ценные бумаги. ИИС также можно открыть у брокера, но в таком случае клиент должен самостоятельно решать, в какие именно ценные бумаги инвестировать. ИИС позволяет не только получить доход* в случае роста стоимости ценных бумаг и выплат (купонов) по облигациям, но и получить налоговый вычет от государства — 13 % от взносов на ИИС (с суммы не более 400 тыс. рублей в год) или освободить от НДФЛ доходы от инвестирования с ИИС (полученные дивиденды не освобождаются от подоходного налога). Инвестор вправе иметь только один договор на ведение ИИС. В случае заключения нового договора на ведение ИИС ранее заключенный договор должен быть прекращен в течение месяца.

*Получение дохода не гарантируется. В результате осуществления доверительного управления может быть получен убыток. Результаты инвестирования в прошлом, не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. Стоимость активов может как уменьшаться, так и увеличиваться, в зависимости от ситуации на рынках. При заключении договора доверительного управления клиенту следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, приложенной к этому договору. Активы могут быть инвестированы в ценные бумаги инвестиционных фондов, документами которых предусмотрено взимание комиссий за управление. С более подробной информацией можно ознакомиться на сайте АО «Сбер Управление Активами» https://www.sberbank-am.ru/disclosure/doveritelnoe-upravlenie/ .

Как перевести ИИС из другой компании в Сбер Управление Активами?

Где можно открыть ИИС?

Заключить договор на ведение ИИС можно:

а) дистанционно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн;

б) дистанционно через Личный кабинет Сбер Управление Активами. Вы сможете открыть ИИС и проводить операции без посещения офиса, если у вас есть подтвержденная учетная запись на портале Госуслуг – gosuslugi.ru;

в) дистанционно через мобильное приложение Сбер Управление Активами;

г) в офисе управляющей компании;

д) в уполномоченном отделении Сбербанка.

В каком размере и как часто можно вносить средства на ИИС?

С какого момента начинается отсчет существования ИИС(с даты подписания договора или с даты поступления средств на ИИС или с даты совершения первой операции с ценными бумагами по ИИС)?

Что произойдет, если инвестор перечислит на ИИС в течение календарного года больше 1 млн рублей?

Возможен ли частичный вывод активов с ИИС (денежных средств, ценных бумаг)?

Будет ли Сбер Управление Активами, выполняющий функции налогового агента, удерживать НДФЛ по итогам каждого финансового года вне зависимости от варианта используемых налоговых льгот?

Какие бывают типы инвестиционных налоговых вычетов по ИИС?

Первый тип инвестиционного налогового вычета (вычет на взнос) предоставляется на сумму денежных средств, внесенных на ИИС (но не более 400 тыс. рублей) в течение года. На эту сумму будет уменьшена налоговая база инвестора по расчету НДФЛ за налоговый период. По окончании года, в течение которого были внесены средства на ИИС, инвестор сможет получить от государства 13% от внесенной за этот год на ИИС суммы (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более). Например, если в текущем году вы внесли на ИИС 700 тыс. рублей, и ваш доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%, за этот год превысил 400 тыс. рублей, то уже в следующем году вы вправе подать в налоговые органы комплект соответствующих документов на предоставление налогового вычета и получить от государства 13% от 400 тыс. рублей, т.е. 52 тыс. рублей.

Данный тип вычета предполагает наличие у инвестора в соответствующем налоговом периоде доходов, облагаемых по ставке 13%, например, заработной платы.

Второй тип инвестиционного налогового вычета (вычет на доход) может быть получен только по истечении 3-х лет с момента зачисления первой суммы на ИИС. Инвестиционный налоговый вычет данного типа применяется к сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС, за период ведения ИИС (не менее 3-х лет). Весь доход, полученный от операций со средствами, внесенными на ИИС, (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) освобождается от налогообложения при закрытии договора. Данный тип вычета может использоваться в том числе и неработающими членами семьи.

Кто может воспользоваться правом на получение налогового вычета по ИИС?

Какой тип инвестиционного налогового вычета выбрать?

Можно ли менять тип инвестиционного налогового вычета в течение срока существования ИИС?

Определиться с вариантом налогового вычета вы можете вплоть до того момента, когда вы впервые обратитесь в налоговую инспекцию.

К ИИС за весь срок его действия может быть применен только один тип инвестиционного налогового вычета. Это означает, что, если инвестор воспользовался налоговым вычетом первого типа, налоговый вычет второго типа уже не может быть ему предоставлен.

Обязан ли инвестор принимать решение о выборе типа инвестиционного налогового вычета сразу при подписании договора?

Если инвестор в течение календарного года вносил денежные средства на ИИС несколькими траншами – какой размер налогового вычета первого типа (на взнос) ему причитается по итогам этого года?

Когда можно воспользоваться правом на получение налогового вычета при выборе налогового вычета первого типа (на взнос)?

Когда инвестор сможет воспользоваться налоговым вычетом первого типа на взнос, сделанный им на ИИС в течение третьего года действия договора?

Возможно ли досрочное получение инвестиционного налогового вычета первого типа через налоговые органы до окончания налогового периода (текущего календарного года)?

Какие документы необходимы, чтобы оформить инвестиционный налоговый вычет первого типа (на взнос)?

а) копия заявления о заключении договора доверительного управления с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета (соглашения о заключении договора, если договор был заключен до 20.11.2015);

б) справка-подтверждение о поступлении денежных средств на ИИС;

в) справка о доходах по форме 2 – НДФЛ;

г) заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов;

д) заполненная декларация по форме 3 – НДФЛ;

Каким образом можно получить инвестиционный налоговый вычет второго типа (на доход)?

Второй тип инвестиционного налогового вычета (на доход) может быть получен только по истечении 3-х лет с момента открытия и занесения денежных средств на ИИС. Инвестиционный налоговый вычет данного типа применяется к сумме доходов, полученных по операциям, учитываемым на ИИС, за период ведения ИИС (не менее 3-х лет). Весь доход, полученный от операций со средствами, внесенными на ИИС, освобождается от налогообложения при закрытии договора по истечении 3-х лет. Для данного типа налогового вычета не имеет значения, были ли у вас другие источники дохода, облагаемые налогом по ставке 13%.

Для получения данного вида налогового вычета через Сбер Управление Активами инвестору необходимо предоставить ему справку из налоговых органов о том, что в течение срока действия ИИС он не получал инвестиционный налоговый вычет первого типа и об отсутствии у инвестора других открытых ИИС. В этом случае Сбер Управление Активами, выступающий налоговым агентом, при возврате инвестору средств с ИИС не будет удерживать НДФЛ с полной суммы полученного по ИИС дохода за период ведения ИИС (не менее 3-х лет).

Важно: налоговый вычет второго типа предоставляется только при условии, что с момента заключения договора на ведение ИИС прошло не менее трех лет, и только после расторжения (прекращения срока) договора на ведение ИИС.

Как можно подать в налоговые органы декларацию 3-НДФЛ?

Подать декларацию 3-НДФЛ вы можете несколькими способами:

а) в электронной форме через сайт ФНС России (с использованием сервиса «Личный кабинет налогоплательщика»), подписав декларацию 3-НДФЛ неквалифицированной электронной подписью, которую можно сгенерировать на этом же ресурсе – nalog.ru;

б) в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи, используя усиленную электронную подпись налогоплательщика, которую нужно будет получить в удостоверяющем центре; в) по Почте России с описью вложения;

г) на бумажном носителе при личном визите в налоговую инспекцию по месту постоянной регистрации;

д) в многофункциональном центре предоставления государственных услуг.

При подаче декларации 3-НДФЛ способами (а) и (б) вам будет необходимо представить в налоговую службу оригиналы подтверждающих документов, отправив их почтой или при личном визите в налоговую инспекцию.

Форму декларации вы можете найти на сайте Федеральной налоговой службы nalog.ru.

Так же заполнить декларацию можно на портале государственных услуг gosuslugi.ru.

Должен ли инвестор после получения инвестиционного налогового вычета в сумме денежных средств, внесенных на ИИС в отчетном году (инвестиционный налоговый вычет первого типа), предоставлять в Сбер Управление Активами какие-либо документы?

1 Потенциальный результат инвестиций на ИИС рассчитан в примере исходя из предположения о ежегодном пополнении ИИС на 400 000 тыс. руб., получении налогового вычета типа А и реинвестировании полученной суммы каждый год 1 июля, а также исходя из предположения об инвестировании средств на ИИС в портфель ценных бумаг, состоящий на 60% из облигаций из Индекса Мосбиржи рублевых корпоративных облигаций, на 30% из облигаций из Индекса Мосбиржи государственных облигаций и на 10% из акций из Индекса Мосбиржи полной доходности «брутто» . Указанный портфель показал прирост 51,7% за период с 29.09.2017 по 31.03.2021. Стратегия «Накопительная» с 20.04.2021 инвестирует в указанные ценные бумаги путем приобретения паев ПИФ под управлением АО «Сбер Управление Активами.В примере учтено вознаграждение управляющей компании, но не учтен НДФЛ. Доходность инвестиций не гарантируется и может быть меньше или больше указанной величины

2 Потенциальный результат инвестиций на ИИС рассчитан в примере исходя из предположения о ежегодном пополнении ИИС на 400 000 тыс. руб., получении налогового вычета типа А и реинвестировании полученной суммы каждый год 1 июля, а также исходя из предположения об инвестировании средств на ИИС в портфель ценных бумаг, состоящий на 100% из акций из Индекса Мосбиржи полной доходности «брутто». Указанный портфель показал прирост 115,8% за период с 29.09.2017 по 31.01.2021. Стратегия «Российские акции» инвестирует в указанные акции в указанной пропорции путем приобретения паев ПИФ под управлением АО «Сбер Управление Активами». В примере учтено вознаграждение управляющей компании, но не учтен НДФЛ. Доходность инвестиций не гарантируется и может быть меньше или больше указанной величины.

* Инвестиционный доход не гарантирован

Услуга по доверительному управлению предоставляется АО «Сбер Управление Активами». Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06.2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную необходимую информацию заинтересованные лица до заключения договора доверительного управления могут по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте www.sber-am.ru, по телефону (495) 258 05 34 или в контактно-информационном центре по телефону (495) 500 01 00. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках в будущем.

Договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом «О страховании вкладов в банках РФ», государство, ПАО Сбербанк и АО «Сбер Управление Активами» не дают никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств. Услуги по доверительному управлению оказывает АО «Сбер Управление Активами». Денежные средства в управление получает АО «Сбер Управление Активами», а не ПАО Сбербанк. ПАО Сбербанк и АО «Сбер Управление Активами» являются разными лицами с самостоятельной ответственностью, не отвечающими по обязательствам друг друга. Услуги по доверительному управлению означает инвестирование денежных средств в ценные бумаги. Инвестирование в ценные бумаги влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги всех имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к утрате всех его накоплений, а также банкротству клиента. Для направления жалоб, а также внесудебного разрешения споров, связанных с услугами доверительного управления, клиент вправе обратиться в компанию (почтовый адрес: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, дом 3, корп.1, этаж 20, телефон: 8 (800) 1003 111, эл. адрес: info@bank-am.ru, интернет-сайт: www.sber-am.ru), в ПАО Сбербанк, в НАУФОР, в Центральный Банк РФ. В случае невозможности внесудебного урегулирования спора клиент вправе обратиться в суд.

Вложения в облигации и акции в рамках стратегий «Накопительная» и «Российские акции» производятся путем приобретения инвестиционных паев ПИФ под управлением АО «Сбер Управление Активами», инвестиционная декларация которых предусматривает размещение средств в указанные инструменты.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

Источник