Сбербанк фонд перспективных облигаций доходность

Фонд перспективных облигаций, УК «Сбербанк Управление Активами»

Фонд перспективных облигаций Сбербанка — альтернатива вкладу и сберегательному счету.

График доходности

Стоимость пая на сегодня

Дата	Цена	Изменение
10.06.2021	4 633,85	-0,10%

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта «Сбербанк Управление Активами»

Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.

Динамика стоимости пая

Дата	Цена	Изменение
10.06.2021	4 633,85	-0,10 %
09.06.2021	4 638,61	-0,10 %
08.06.2021	4 643,05	-0,13 %
07.06.2021	4 648,98	-0,07 %
04.06.2021	4 652,22	-0,03 %
03.06.2021	4 653,49	-0,03 %
02.06.2021	4 654,76	+0,05 %
01.06.2021	4 652,41	-0,01 %
31.05.2021	4 652,94	+0,09 %
28.05.2021	4 648,65	-0,05 %

Условия инвестирования

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:

• в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб.
• в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб.

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

• 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
• 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

• 2% при владении паями от 0 до 180 дней
• 1% при владении паями от 181 до 731 дня
• 0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Источник

ПИФ перспективных облигаций Сбербанка – высокодоходное вложение для начинающих инвесторов

Фонд перспективных облигаций Сбербанка создан для начинающих и преуспевающих инвесторов, желающих получить стабильный доход при среднем уровне риска. Пай позволяет своему владельцу зарабатывать на ценных бумагах таких корпораций, как РЖД, ОКЕЙ, Альфа Банк. Прибыль от инвестирования ПИФы превышает ставку по рублевым вкладам.

Инвестиции в перспективные облигации от Сбербанка

Паевые инвестиционные фонды – современная модель инвестирования, предлагающая вкладчикам стабильный рост активов, под управлением профессиональных менеджеров. Пай предоставляет своему владельцу право на долю имущества, пропорционально вложенным средствам.

ПИФ перспективных облигаций – продукт, созданный Сбербанком Премьер, для инвестирования средств вкладчиков в рублевые облигации с повышенной доходностью. Основу паевого фонда составляют ценные бумаги от Министерства финансов Российской Федерации, отечественных корпораций и региональных властей с отличным прогнозом. Доходы данного инструмента инвестирования зависят от роста стоимости облигаций и купонной прибыли – платежей по процентам.

Главной целью фонда является получение дохода выше ставки по рублевым вкладам. Он создан для инвесторов, готовых получить хорошую прибыль, сильно не рискуя.

Надежность фонда определяется его структурой:

1. Финансы – 19,7%.
2. Нефть и газ – 17,1%.
3. Недвижимость – 15,1%.
4. Транспорт – 11,4%.
5. Потребительский сектор – 8,9% и т.д.

Среди самых крупных активов выделяют РЖД, Роснефть, КредитЕвропа Банк, Альфа-Банк и ОКЕЙ.

Условия инвестирования

Инвестировать в ПИФы перспективных облигаций Сбербанка можно на любой срок, при этом снимать средства разрешается без потери полученного дохода. Сбербанк также позволяет менять паи без комиссии.

Для первой покупки банк установил минимальные суммы:

• онлайн (через личный кабинет) – от 1 000 рублей ;
• офлайн (в офисе Сбербанка или в управляющей компании) – от 15 000 рублей .

Минимальный порог при дальнейшем инвестировании снижен до 1000 рублей.

Также устанавливается надбавка при приобретении паев:

• размер инвестирования не превышает 3 млн рублей – 1%;
• сумма вложений свыше 3 млн рублей – 0,5%.

При их погашении также взимается комиссия, в зависимости от срока владения:

• 0–180 дней – 2%;
• 181–731 день – 1%;
• свыше 732 дней – 0%.

Если покупатель приобрел паи после 1 января 2014 года, владел ими более 3-х лет и реализовал по цене, выше изначальной, то он имеет полное право не уплачивать НДФЛ при получении прибыли. Максимальная сумма, освобожденная от налога – 3 млн рублей.

Стоимость пая Фонда Перспективных облигаций Сбербанка на сегодня

На сегодняшний день пай можно приобрести за 4030,08 рублей , при этом стоимость чистых активов фонда составляет 17 816,07 млн рублей.

Доходность ПИФа перспективных облигаций Сбербанка равна 8,7%, при условии, что максимальное снижение параметра риска не превышало 14,4% за последние 10 лет.

Достоинства ПИФа Перспективных облигаций

Основные преимущества данной модели инвестирования:

• Подобный вариант инвестирования не требует от вкладчика профессиональных навыков и познаний. На начальном этапе необходимо лишь определиться с ПИФом и вложить в него деньги. В дальнейшем управление передается профессионалу.
• Нет необходимости постоянно изучать котировки и анализировать рынок.
• Эффективность вливаний можно оценить на инвестиционном калькуляторе.
• Чтобы стать владельцем пая нужно лишь обратиться в банк с паспортом и минимальной суммой.
• Работа фондов законодательно регламентирована законом, это обеспечивает максимальную защиту инвестору. Привлекаемые УК имеют соответствующую лицензию.
• Через приложение Сбербанка стоимость пая в 15 раз ниже, чем при оформлении в отделении банка.
• При владении паями на протяжении 3 лет, НДФЛ не взимается.

Для стабильности инвестиционного портфеля необходимо купить паи нескольких фондов, чтобы снизить риск до минимума.

Выводы

ПИФы перспективных облигаций Сбербанка – современная модель инвестирования средств вкладчиков в облигации в МФ РФ, преуспевающих компаний и региональных властей. Они имеют средний уровень риска со стабильной доходностью. Стать владельцем облигаций можно через мобильное приложение или в отделении банка только по паспорту.

Источник

Фонд перспективных облигаций Сбербанк

Сбербанк Управление Активами выступает основателем сферы управления активами России и на сегодня является крупнейшей, успешной и надежной компанией. ПИФ Перспективные Облигации в Сбербанк дает возможность выгодно вложить средства для получения от них дохода.

Фонд перспективных облигаций Сбербанк

Инвестирование в ПИФы рассчитано на лиц, которые не готовы сами стать участником фондового рынка и управлять своими ресурсами. Клиенту необходимо выбрать направление или несколько ПИФов, в которые произвести вложение определенной величины. При управлении активами ключевое значение имеет состав портфеля. Управляющие менеджеры при этом руководствуются данными аналитики, изучением основных тенденций и собственным опытом.

Управление средствами доверяется профессионалам компании Сбербанк, которые обладают должным профессионализмом и готовы принимать ответственные решения. Портфельный менеджер избирает стратегию на основе статистических и аналитических данных, на основе чего происходит управление. Кроме этого, вкладчик получает такие преимущества:

1. Прозрачность деятельности фонда.
2. Возможность получения актуальных и достоверных данных в конкретный период времени.
3. Возможность осуществлять контроль за своими вложениями с любого устройства и при физическом нахождении в любой части страны и за ее пределами.
4. Доступность. Любой гражданин вправе стать участником программы и приобрести пай.

Динамика стоимости паев и СЧА

Сегодня Сбербанк предлагает несколько направлений в области управления паями, которые отличаются по составу портфеля и стратегии управления:

ЗПИФ недвижимости; ОПИФ акций; ОПИФ облигаций; ОПИФ смешанных инвестиций; ОПИФ фондов.

Доходность и условия ПИФ Перспективные Облигации

Фонд нацелен на получение дохода за счет вложений в облигации отечественных эмитентов, отличающихся высоким уровнем прибыльности. При этом предпочтение отдается второму и третьему эшелонам. Но при выборе упор делается на тенденции роста стоимости в долгосрочном периоде. Также значение имеет уровень надежности (он должен быть приемлемым). Сегодня фонд вошел в тройку самых прибыльных в пересчете за 3 года. Фонд Перспективных облигаций признан первым среди ПИФов Сбербанка по объему привлеченных средств и доходности. Инвестирование в фонд дает возможность заработать на стоимости облигаций и начислений процентов (купонный доход).

Среди остальных преимуществ ОПИФа следует отметить:

1. минимальные вложения;
2. возможность пополнения в любое время;
3. использовать в качестве копилки;
4. средний уровень риска;
5. получаемый доход превышает уровень инфляции и процентные ставки по рублевым вкладам.

Структура фонда (данные указаны в % по состоянию на 31.07.2018г.):

Финансы — 24,7; Государственные обл. — 12,8; Нефть и газ — 12,0; Недвижимость — 11,7; Машиностроение — 10,5; Транспорт — 9,2; Потребительский сектор — 5,0; Телекоммуникации — 4,6; Химическая промышленность — 4,3; Металлургия — 3,2; Субфедеральные обл. — 1,2; Денежные средства — 0,4; Прочее — 0,4.

Структура портфеля бумаг в разрезе отраслей

На сегодняшний день в инвестиционном портфеле фонда занимают акции следующих компаний (данные в %):

ОФЗ — 10,1; Роснефть — 5,0; Domodedovo Fuel Facilities LLC — 4,4; Группа ЛСР — 3,9; КТЖ Финанс — 3,5; Газпромбанк — 3,4; Банк ВБРР — 3,1; Уралкалий — 2,9; Кредит Европа Банк — 2,6; Россельхозбанк — 2,5.

Топ-10 предприятий, входящих в состав ПИФа

На 10 августа 2018 г. стоимость пая составила 3733 руб. За 3 последних года доходность выросла на 35%.

Исходя из последних изменений условий инвестирования, стать пайщиком имеет право практически любой клиент. Условия стали более лояльными:

Первоначальный минимальный взнос — 1 тыс. руб. (при покупке дистанционно через Личный кабинет или мобильное приложение) и 15 тыс. руб. (при покупке в офисе банка или УК). Возможность постепенных систематических вложений: от 1,0 тыс. руб.

Предусмотрены комиссии при приобретении и погашении паев:

Надбавка — 1% (при покупке до 3 млн. руб.) и 0,5% — свыше этой суммы. Скидка при погашении — 2% (период владения 180 дней), 1% (до 732 дней). При владении на большем сроке комиссия при погашении отсутствует.

Надбавка подразумевает определенную комиссию. Получить минимальный размер можно при покупке паев на сумму от 3 млн. рублей. Скидки предполагают взимание части суммы при погашении (закрытии) пая. Наибольший размер скидки (2%) рассчитан на краткие периоды (до полугода). Чтобы не выплачивать комиссию, можно погасить пай по прохождении двух лет. В этом случае она не начисляется. Это еще один плюс в пользу осуществления долгосрочных вкладов.

Если вкладчик владел паями больше 3-х лет, и смог продать их по стоимости выше закупочной, то он не будет платить подоходный налог с полученной прибыли.

Как приобрести пай Перспективных облигаций?

Чтобы приобрести пай в Фонде Перспективных облигаций Сбербанка, нужно посетить одно из отделений, которое осуществляет данную деятельность. Заранее стоит посмотреть список офисов на сайте банка. Процедура покупки имеет такой вид:

1. Проконсультироваться со специалистом, ему необходимо выяснить ожидания вкладчика от фонда.
2. Подобрать портфель. Иногда, чтобы сбалансировать риски, специалист рекомендует совместно с облигациями данного фонда добирать акции иных ПИФов.
3. Заполнение заявки на открытие счета. Он необходим для перечисления средств клиента (дополнительных вложений) и для начисления доходов от управления портфелем. Для этого необходим паспорт, данные из которого вносятся в анкету.
4. Заполнение заявки на покупку паев. В ней отмечено, какие именно продукты выбрал вкладчик. Стоит внимательно изучать информацию, чтобы приобрести именно то, что более подходит.
5. Оплата. Вкладчик может внести деньги на счет ПИФ через операционную кассу (наличными), перевести со своей карты на указанные реквизиты или открыть счет для данных целей, с которого по мере надобности осуществлять переводы для дополнения вклада. На банковские операции со счетов Сбербанка на счета ПИФов комиссия не предусмотрена.

Кто может стать реальным инвестором

Чтобы принять решение относительно такого варианта вложений, можно проконсультироваться с сотрудниками и профессиональными менеджерами. Для этого можно обратиться за помощью в Сбербанк — номер горячей линии (8800 100 31 11), или по телефону Сбербанка бесплатному (8800 555 55 50) или непосредственно в отделение. Также на сайте Сбербанк Управления Активами и самого банка можно просмотреть детальную информацию о фонде, стоимости паев на сегодня, историю динамики, доходность и другую важную информацию. Например, можно запросить отчеты за неделю, год, квартал. Доступны пользователям и обзоры, графики по изменению доходности, ряд документов фонда, которые определяют порядок начисления стоимости и политику осуществления прав голоса по акциям.

Заключение

Доходность фонда за последние 3 года свидетельствуют о том, что приобретение его паев являются удачной альтернативой открытию рублевого депозита или сберегательного счета. Инвестиционная программа рассчитана на вкладчиков, желающих получить доход на перспективу при среднем уровне риска.

Источник