Самые децентрализованные криптовалюты список

Рост на 2200% и риск потерять все. Самые популярные DeFi-криптовалюты

В 2020 г. на рынке криптовалют стремительно набирает популярность сфера децентрализованных финансов (DeFi). Это биржи, кошельки, приложения и сервисы, например, по кредитованию и открытию вклада, разработчики которых не имеют доступа к средствам своих пользователей.

Одним из первых децентрализованных сервисов является Maker DAO. Это платформа, на которой можно взять кредит. Под залог принимаются монеты ETH и BAT. Пользователь до погашения займа блокирует свои активы, взамен получает ссуду в стейблкоине Dai, его курс привязан к котировкам доллара.

Это другая популярная платформа. Ее пользователи также могут взять кредит в криптовалюте под залог своих средств, а еще открыть вклад и получать по нему процент в качестве награды. С ростом популярности доходность депозита упала, сейчас выгоднее всего закладывать Dai — 3,5% годовых.

Aave — еще один популярный децентрализованный проект. Он предоставляет схожий набор функций, как и его конкурент Compound — вклад и кредитование. Хотя сейчас на этой платформе есть более выгодные предложения. Например, можно открыть депозит в стейблкоинах со ставкой в 3-5% годовых.

Сильным драйвером роста цены DeFi-токенов является добавление на новые рынки. Это доказывает токен платформы по предоставлению ликвидности Balancer (Bal). 7 августа монета стоила $10. После листинга на Binance и Huobi актив дорожал до $28, текущий курс — $19,76.

DeFi-токены постепенно появляются на торговых площадках. Сейчас самые популярные проекты можно найти на Coinbase PRO, Binance, Poloniex и других платформах. Но изначально почти все монеты нового типа появляются на децентрализованной бирже Uniswap.

Инвестирование в DeFi-токены — на данный момент это самая рискованная затея на рынке криптовалют. Во-первых, волатильность цены. Монеты, которые уже вышли на ведущие торговые площадки, ведут себя относительно стабильно. Но на Uniswap курс может колебаться на десятки, даже сотни процентов в день.

Помимо стейблкоина Dai у проекта есть вторая криптовалюта Maker (MKR). На данный момент она стоит $598, с начала года цена выросла на 40%. Торгуется актив на биржах Binance, Coinbase Pro, OKEx и других.

У проекта есть одноименная криптовалюта — Compound. Впервые она появилась на биржах в середине июня. На тот момент актив стоил $80. На новостях о добавлении на Coinbase Pro курс монеты поднимался до $400, сейчас находится на отметке в $161.

У проекта есть собственная криптовалюта Lend, она находится среди лидеров роста по сектору DeFi. C января цена токена выросла на 2200%, с $0,016 до текущей отметки в $0,37. Это близко к историческому максимуму в $0,44, установленному в начале 2018 года.

Uniswap — это непривычная биржа для обычного пользователя. На ней не нужно создавать аккаунт и пополнять баланс. Пользователь держит деньги на своем кошельке, который можно присоединить к платформе. Обмен происходит напрямую между кошельками трейдеров, биржа — лишь связующее звено.

Во-вторых, DeFi-платформы появились недавно. Почти все — в этом году. Они обладают слабой защитой и не раз подвергались взломам. В-третьих, есть мошенники, которые выпускают токены якобы имеющие отношение к DeFi, когда на самом деле это не так. О других рисках — в нашем предыдущем материале.

Источник

Обзор технологии децентрализованных финансов и ТОП-5 лучших проектов

Децентрализованная биржа (DEX, decentralized exchange) — это биржа, которая работает на основе распределенного реестра, не хранит средства и персональные данные пользователей на своих серверах и выступает только платформой для поиска совпадений по заявкам на покупку или продажу активов пользователей. Торговля на таких платформах происходит напрямую между участниками (peer-to-peer) без каких-либо финансовых посредников.

При этом большинство существующих бирж, называющих себя децентрализованными, на самом деле не являются полностью такими: для хранения данных о торгах и заявок на покупку или продажу активов пользователей они используют свои собственные серверы, однако приватные ключи при этом хранятся у самих пользователей.

Что такое децентрализованные финансы

DeFi расшифровывается как децентрализованные финансы (Decentralized Finance). Это часть криптовалютной экосистемы, специализирующаяся на использовании финансовых услуг — займов, кредитов, маржинальной торговли. Доступ к сервисам осуществляется через Dapps — децентрализованные приложения. В криптопространстве набор продуктов DeFi заменяет банки, страховые услуги, облигации и прочие финансовые инструменты традиционной экономики.

Большинство Dapps построены на блокчейне Ethereum, который даёт возможность создавать смарт-контракты — программы для взаимовыгодного сотрудничества двух сторон и проведения транзакции без привлечения гарантий третьих лиц.

Smart-контракт последовательно реализует сделку, если очередное запрограммированное условие выполняется, тогда один шаг операции завершается, а другой открывается. И так — до завершения сделки.

Для сложных задач smart-контракты объединяются. На подобных комбинациях строятся DAO — децентрализованные приложения. Токены для всех проектов эмитируются на двух стандартах Ethereum:

1. ERC-20 — наиболее востребован.
2. ERC-721 —применяется редко.

Услуги платформ, созданных на блокчейне Ethereum, оплачиваются комиссией в токене проекта. Монету, после включения в листинг криптобирж, можно купить или продать за биткоин, альткоины, стейблкоины и фиатные валюты.

Список монет DeFi выводится на coinmarketcap.com.

Торговые токены

Некоторые децентрализованные торговые площадки имеют свой собственный маркер, который помогает облегчить функционирование рынка. Пользователи Syscoin могут создавать свои собственные токены поверх платформы Syscoin, называемой Syscoin Platform Tokens (SPT).

Происхождение токенов предназначено для принятия управленческих решений, так как держатели токенов могут влиять на решения платформы.

Токен также поощряет пользователей, разработчиков и операторов рынка. У Origami есть собственный токен ERC20, который называется ORI.

ORI используется для разрешения споров, а также в их децентрализованной платежной системе и позволяет снизить операционные издержки.

Основные категории

DeFi-категории претендуют на роль продвинутых версий сфер традиционной финансовой системы.

Стейблкоины

Это альткоины, чья стоимость привязана к твёрдым активам — американскому доллару, корзине фиатных валют, золоту.

Плюсы стейблкоинов — низкая волатильность и возможность выступать альтернативой фиатным стандартам.

Первым стабильным токеном был синтетический доллар USDT. Теперь его теснят другие — Dai, с мягкой привязкой к USD, Compound — криптоверсия фонда с выплатой процентов, Dharma — актив для выпуска и страхования долговых обязательств.

Биржи

Криптобиржи для трейдинга и обмена цифровых активов, как Binance, EXMO или Coinbase — централизованные. Площадки выполняют посреднические услуги, а их клиенты контролируют свои депозиты частично. Известны случаи, когда после хакерских атак криптобиржи теряли деньги трейдеров, не могли погасить обязательства, банкротились, не компенсируя инвесторам убытки. Так случилось с Cryptopia, YouBit, MapleChange.

Децентрализованные криптобиржи обеспечили высокую надёжность операций, так как пользователи обменивают средства напрямую, не передавая крипту посреднику.

Список DEX-бирж на сентябрь 2020 года:

Деривативы

Деривативные контракты — производные от спота. Используются для хеджирования рисков.

Например, инвестор вкладывается в биткоин и, чтобы компенсировать убытки в периоды медвежьих ралли, продаёт фьючерс на биткоин с плечом 1:10, и либо получает прибыль на снижении котировок, задействуя дополнительные 10% относительного основного вклада, либо временно фиксирует позицию сделкой, а иногда и теряет залоговые 10%, которые рассматривает как страховую комиссию.

Хеджирование рисков совершают и с помощью опционов. До недавнего времени такие операции проводились на централизованных криптобиржах с уже упомянутыми рисками для целостности депозита. Теперь появляются децентрализованные деривативные рынки на DeFi-платформах.

Список деривативных платформ DeFi на сентябрь 2020 года:

Портфельный менеджмент

Процесс контроля и управления активами осуществляется в двух уровнях:

1. Активный — для максимизации доходности инвестиций выше среднерыночных параметров. Требует команды портфельных менеджеров.
2. Пассивный — претендует на доходность продукта, равную какому-либо эталону, например, S&P500 в фиатной плоскости или биткоину в криптосфере. Дополнительные сотрудники необязательны.

В DeFi появились децентрализованные перспективные проекты, например, TokenSets, Yearn.Finance, Meta Meta, обеспечивающие инвесторам отслеживание, пассивное управление активами, стратегии и прогнозы по прибыли, прозрачную систему уплаты комиссий за услуги.

Лотереи

Развлекательные мероприятия с демократическими правилами — ещё одно востребованное направление, способное реализоваться именно на DeFi-платформах, где можно организовать пул.

Как работает лотерея:

1. Участники вносят средства.
2. На сумму в пуле начисляются небольшие проценты.
3. Выигрыш случайным образом достаётся одному претенденту.
4. Остальные получают собственные средства обратно в 100% объёме.

Такой сценарий возможен, если призовой фонд контролирует именно смарт-контракт, проценты начисляются партнёрским пулом с услугой кредитования, как Aave, Maker, Compound.

Платежи

Главная функция развития криптовалют — передача ценностей между пользователями без посредничества третьих лиц. В пространстве DeFi появляются возможности организовывать продвинутые способы переводов, в частности, потоковым методом с оплатой продуктов/услуг по мере использования — безошибочно и быстро.

Такой потенциал устранит немало недостатков традиционной финансовой системы. Платформы потоковых платежей — Flexa, Lightning Network, xDai, Connext.

Страхование

Децентрализованное страхование — функция управления рисками капитала, размещённого в цифровых активах. В том числе предохранение средств от потери в случае хакерских атак, поскольку код проектов токенов и альткоинов проходит аудит, но мошенники постоянно ищут уязвимости и способы похитить деньги, и иногда им это удаётся. Список страховых сервисов представлен агрегатором defiprime.com.

Полезно знать! Приложения, кошельки, прочие сервисы DeFi объединяет уникальное качество — доступ к финансам пользователей закрыт для любых персон, включая разработчиков криптовалютных сервисов.

Список децентрализованных криптовалют

Децентрализованные криптовалюты никем не управляются и чаще всего имеют небратимую систему транзакций:

• Bitcoin — первая и самая популярная криптовалюта мира. Биткоин имеет открытую и анонимную систему транзакций, которая начала свое функционирования в 2009 году. В блокчене биткоина можно отследить всю историю платежей, но без персонализации владельцев. Эмисия биткоина — 21 миллион монет. Все монеты делятся на части — сатоши, что обеспечивает стабильную работу системы. Разработка Биткоина принадлежит Сатоши Накамото. В данный момент существует группа разработчиков, которые занимаются усовершенствованием валюты, однако никто из них не может ею управлять.

• Эфириум — разработка Виталика Бутерина, вышедшая на рынок в 2015 году. Эфириум имеет собственную платформу, на которой разработчики могут запускать свои криптовалютные проекты. Данная валюта входит в список самых востребованных криптовалют и занимает второе место по капитализации после Биткоина. Основная задача Эфириума – выполнять роль средств для обмена ресурсами.

• Лайткоин — самый популярный форк биткоина, который появился на криптовалютном рынке в 2011 году. Данную валюту разработал бывший сотрудник Google Чарли Ли. В основе разработки лежало создание более усовершенствованной модели биткоина, которая будет требовать меньше вычислительной мощности. В какой-то степени это удалось, так как транзакции внутри системы осуществляются в четыре раза быстрее, чем у Биткоина. Эмиссия токена — 84 миллиона монет.

• ZCash — первая в мире криптовалюта, которая начала функционировать на протоколе доказательства с нулевым разглашение, который обеспечивает полную анонимность транзакций внутри системы. Разработчиком криптовалюты является компания Zerocoin Electric Coin, но сама валюта содержит открытый код. Фиксированный объем максимального количества монет в системе такой же, как и у Биткоина — 21 миллион монет. В системе транзакций фиксируется только факт совершения сделки, без указания адреса кошелька отправителя и получателя, а также суммы транзакции.

• Monero разработана в 2014 году. Главной ее особенностью выступает алгоритм кольцевых подписей, который делает невозможным отслеживание отправителя и получателя транзакций. Максимальная эмиссия монеты 18 миллионов и 400 тысяч токенов.

Как работает кредитование и заимствование

Самые популярные услуги DeFi — заимствования и кредитования. От пользователя нужен только залог без AML/KYC и подобных процедур. Достаточно просто внести вклад в децентрализованный пул ликвидности, где заёмщики получают и погашают кредиты по ставке, которую определяет алгоритм.

Рассмотрим работу пула Compound Finance, основанного на DeFi-протоколе с операциями в стейблкоине Dai.

Compound Finance работает на базе Эфириума, на сентябрь 2020 года оперирует залогами в девяти токенах (вкладка Markets).

Плавающие процентные ставки:

1. Привязаны к значению APY — годовому доходу в %.
2. Определяются алгоритмически в зависимости от баланса спроса и предложения.

Регистрация на площадке не нужна. У пользователей должен быть только кошелёк типа Argent или Metamask.

Заработок кредитора на Dai

Сумма для вложения не ограничена. Проценты начисляются после каждого расчёта блока Эфириума, то есть раз в 13-15 секунд.

Обзор принципа заработка:

1. Нужно пополнить баланс в Compound, воспользовавшись пошаговой инструкцией.
2. Внесённые монеты конвертируются в условные cТокены протокола Compound, то есть 10 DAI превратятся в 10 cDAI и, в рамках пула, все операции будут проводиться с cDAI.
3. Для вывода средств и процентов нужно выполнить обратную конвертацию.

cТокены построены на ERC-20, и внутри площадки право собственности на позицию кредитора можно передать по транзакции другому пользователю.

1. Пусть в пул депонировано 100 DAI, а APY возьмём как постоянную величину в 10% годовых.
2. На момент ввода курс DAI и cDAI — 1:1.
3. Спустя год стоимость cDAI увеличится на 10%, а курс DAI и cDAI станет 1:1,1.
4. При обратном обмене 100 cDAI обмениваются на 110 DAI.

Инвестор получит дополнительный бонус — токены площадки COMP. Ежесуточно 1445 монет COMP распределяется на счета вкладчиков, пропорционально доле депозита в пуле.

Займы в Dai и заработок заёмщика

Заёмщик должен внести залоговое обеспечение в стейблкоинах, которые принимаются на платформе. Кредит отправится на Ethereum-кошелёк.

Внимание! Для каждой монеты есть отдельный коэффициент обеспечения, под одни токены на займ выдают до 90%, на другие 15-20%. Комиссия займа около 0,025%, процентная разница вкладчик/заёмщик около 1,5%. Кроме этого, за транзакции нужно платить в Ethereum-Gas.

Риски заёмщика, когда цена залогового актива изменяется:

1. Если растёт, то размер заимствования можно увеличить.
2. Если становится ниже коэффициента обеспечения, последует ликвидация — часть залога будет распродана с удержанием 5% комиссии.

Интересно! С суммой, эквивалентной 4-5 тыс. USD, пользователи увеличивают заработок на Compound размещая вклад, забирая под него займ с повторным размещением до 4-6 кругов. Получают высокие годовые проценты и вознаграждение в токене COMP. Высокая начальная сумма для схемы обусловлена дополнительными издержками в Ethereum-Gas за транзакции.

Самые популярные централизованные криптовалюты

Централизованные криптовалюты контролируются командой разработчиков. Как правило, за ними стоит какой-либо проект, который оказывает огромное влияние на стоимость и распространение токенов.

• Ripple — централизованная криптовалюта, которая начала свое функционирование в 2012 году. Рипл активно сотрудничает с финансовыми учреждениями и правительством для того, чтобы сделать систему глобальных транзакций более простой и удобной для пользователей. Централизация Ripple заключается в том, что каждый узел связи, который поддерживает сеть, выбирается компанией.

• NEO — самая популярная централизованная криптовалюта Азии, за созданием которой лежит платформа, аналогичная Эфириуму. Каждый держатель коина имеет право голоса в управлении компании, но сама криптовалюта остается централизованной и поддерживается семью доверительными узлами, которые выбираются компанией.

• Cardano — централизованная технология, предназначенная для создания децентрализованных приложений и платформ, основанная криптовалютными энтузиастами в 2014 году. Команда разработчиков оставляет за собой право влиять на партнерские отношения компании, регулировать работы и разрабатывать планы развития.

• IOTA — за разработкой IOTA стоит проект, который должен реализовать глобальную сеть из устройств, объединенных Интернетом вещей. Управление системой будет производиться при помощи токенов компании. Криптовалюта работает на технологии Tangle, где каждый участник, желающий совершить транзакцию, должен подтвердить две предыдущие транзакции других участников. На данный момент валюта является централизованной, поскольку право управления проектом полностью принадлежит разработчикам. Однако, в 2020 году планируется децентрализация монеты.

• NEM — криптовалюта с закрытым исходным кодом, написанным на Java, поэтому все права на валюту и технологию транзакций сосредоточены в руках разработчиков. Платформа NEM имеет алгоритм функционирования, который только позволяет клиентам взаимодействовать с узлами компании.

Как купить DeFi-токены

Купить DeFi-токены можно на централизованных биржах, из которых площадка с наибольшей ликвидностью — Binance. Чтобы отображались только DeFi-активы, рядом с торговой парой нужно «включить» звёздочку — токены на Binance будут отображаться во вкладке Избранное.

Чтобы увидеть все криптобиржи, где котируется определенный токен, на агрегаторе CoinMarketCap надо открыть страницу монеты, например, Aave (LEND) и выбрать вкладку Market Pairs.

Если интересуют только DEX, децентрализованные криптобиржи, используйте агрегатор defiprime.com.

Важно! Обратите внимание на проект-лидер Uniswap. Площадка 1inch.exchange предлагает самый выгодный обмен токенов на блокчейне Ethereum одной транзакцией, даже если сама конверсия была составной. Chi — токен проекта 1inch позволяет экономить на Gas до 50%, так как создаётся в момент, когда плата за Gas низкая, совершая резервирование Газ. Chi сжигаются в момент целевой операции.

Торговые площадки

Еще один способ децентрализации торговых площадок — через платформу или протокол, где разработчики создают инструменты, позволяющие другим людям создавать свои собственные одноранговые торговые площадки.

Origin Protocol и Origami Network — два проекта, которые делают это с помощью блокчейна Ethereum.

Создавая систему стандартов и умных контрактов, эти платформы позволяют практически любому раскручивать свои собственные децентрализованные рынки.

Обе платформы также позволяют пользователям легко и просто управлять списками, условным депонированием, отзывами, рейтингами, покупателями и продавцами.

Как заработать на DeFi

Самый простой и стабильный заработок на DeFi — получение процентов за вклад. Допустим, у вас есть USDT. Откройте агрегатор defipulse.com, нажмите вкладку Earn Income. Выберите монету.

Появится список площадок для заработка.

C.R.E.A.M. Finance в стадии бета-тестирования, поэтому, открывайте следующую — Compound. Текущие проценты по вкладу выводятся в столбце Supply APY.

Инструкция по внесению средств.

Заводите USDT, получайте проценты с первого дня. Лимитов по минимальной сумме нет, но следует учитывать стоимость транзакции в Gas. Аналогично, вы можете инвестировать в Compound другие стейблкоины или найти для имеющихся DeFi-токенов подходящие площадки.

Есть и другие виды заработка, а также способы обезопасить инвестиции.

Портфельный менеджмент

На платформе TokenSets можно покупать токены (сеты), привязанные к стратегии:

1. По тренду.
2. Купить и держать.
3. В диапазоне.
4. Инверсия (короткая позиция).

Сет обеспечен набором криптовалют, которые автоматически ребалансируются в рамках выбранной стратегии.

Одной из успешных стратегий начала 2020 года был робосет по тренду ETH/BTC RSI Ratio TradingSet с заработком на 100% выше фактического положительного изменения корзины BTC+ETH.

Лотерея

На площадке PoolTogether за DAI/USDC приобретаются билеты, каждый стоимостью в 1 ставку. Чем больше билетов у пользователя, те выше шансы. Проводится еженедельная лотерея пула DAI и ежедневная USDC.

Список всех DeFi-проектов с лотереями публикуется на странице https://defiprime.com/prediction-markets.

Платежи

Для микроплатежей действуют площадки Sablier, Lighting Network, xDai, Request Network. Например, Sablier предназначен для потоковых платежей, которые пользователи отправляют/получают посекундно, а средства снимают когда захотят.

С помощью этой системы можно стримить деньги. Например, консультировать онлайн, взимая оплату за фактическое время услуги. Покупка услуг через Sablier экономит заказчику деньги на координаторе — администрированием сделки занимается смарт-контракт.

Страхование

Бизнес с DeFi предполагает перевод токенов в смарт-контракты. Коды последних могут быть несовершенны, несмотря на успешную проверку. Взлом смарт-контрактов выльется в убытки.

Платформа Nexus Mutual занимается страхованием любых смарт-контрактов на любой период времени.

1. Пользователь покупает страховку на 10 ETH, которые планирует инвестировать через cТокены на Compound на полгода.
2. Если Compound будет взломан в течение 6 месяцев, владелец потерянных 10 ETH получит от страховщика именно 10 Эфиров, даже если курс ETH на бирже вырос в 3 раза.

1. Откройте сайт https://nexusmutual.io.
2. Нажмите GET A QUOTE.
3. Нажмите Buy Cover.

Откроется перечень активов и годовых ставок. Некоторые вкладки могут быть временно недоступны. Проценты за годовую страховку зависят от характеристик актива и сильно отличаются — от 1-1,5% до 35-50% и более.

Все проекты с услугами страхования представлены по адресу https://defiprime.com/insurance.

Криптовалюта платформы Decentraland

Внутренним токеном платформы Decentraland является MANA. Эта монета будет использоваться для расчетов внутри системы. Первое, что можно сделать с ее помощью, это приобрести виртуальный земельный участок. После приобретения участка в частную собственность на нем можно размещать любые объекты (развлекательные, социальные, торговые, промышленные и т.д.). Впоследствии это должно будет приносить доход своему владельцу, опять же виртуальный.

Рынок виртуальной реальности в настоящее время находится на начальном этапе развития и обладает огромным потенциалом. Аналитики прогнозируют существенный его рост уже в ближайшие годы. Так, от нынешних $5,2 млрд. через несколько лет отдельные эксперты говорят о достижении объемов более $160 млрд. Особенностью современного рынка виртуальной реальности является его централизованность. Явным лидером в данном сегменте можно назвать популярную игру Second Life, обладающую огромной аудиторией. Но сможет ли она сохранить лидерские позиции на рынке с появлением децентрализованного конкурента, более интересного для пользователей и привлекательного для разработчиков?

В то же время с ростом популярности платформы Decentraland будет расти и стоимость ее криптовалюты MANA. Внутренний рынок, на котором игроки будут приобретать цифровые активы для своего виртуального мира, будет расти и набирать обороты. Вне сомнений, все это станет реальностью только при условии появления спроса на цифровые товары платформы Decentraland.

Список токенов и лучших проектов

ТОП-5 проектов и список их токенов на сентябрь 2020 года

Проект/токен	Специализация	Капитализация, USD
Aave/LEND	Кредитование	1,49 млрд
Maker/MKR	Кредитование	1,26 млрд
Curve Finance/без токена	Обмен между пулами	1 млрд
yearn.finance/YFI	Управление финансами	786 млн
Synthetix/ SNX	Деривативы	769,5 млн

Сервисы просмотра DeFi токенов и лучших проектов:

• defipulse.com
• defiprime.com
• coinmarketcap.com

Посмотреть статистику по рискам инвестиций в DeFi можно на defiscore.io. Статистика в графиках доступна на сайте duneanalytics.com.

Где купить криптовалюту Decentraland (MANA)

На момент написания материала, согласно данным coinmarketcap, приобрести токены MANA можно на таких биржах: Bancor Network, Bibox, BigONE, Binance, Bittrex, Cobinhood, DDEX, DragonEX, Ethfinex, Gate.io, Gatecoin, HitBTC, Huobi, IDEX, Kucoin, Kyber Network, LATOKEN, Liqui, Mercatox, OKEx, Radar Relay, TOPBTC, UEX, Upbit, ZB.COM. Криптовалюта на разных площадках представлена в таких торговых парах: MANA/BTC, MANA/ETH, MANA/USDT, MANA/BNT, MANA/LA.

Хранить токены можно внутри самой площадки, на кошельке биржи, или на одном из сервисов, поддерживающем работу с «эфирными» криптовалютами. Также можно воспользоваться аппаратными кошельками, как наиболее надежным и простым способом хранения криптовалют.

DeFi-протоколы

Протоколы DeFi — это автономные смарт-контракты, позволяющие без участия посредников осуществлять операции, которые в традиционной экономике предоставляют финансовые учреждения. Многие DeFi-протоколы управляются пользователями через внутренний токен проекта, обеспечивающий право голоса.

Например, на платформе Dai действует 1 токен MKR, равный 1 голосу. Он даёт право держателям MKR решать, какие монеты можно принимать в качестве обеспечения для выпуска стейблкоина Dai. А проект Synthetix управляется тремя автономными децентрализованными организациями (DAO), где право голоса имеют держатели токена SNX.

Назначение DeFi-протоколов рейтинговых проектов:

• Maker — управление монетарной политикой, выпуск стейблкоинов;
• Aave — эмиссия стейблкоинов;
• UMA — выпуск деривативов;
• TokenSets — ребалансировка активов;
• yearn finance — оптимизация заработка наград в разных DeFi-проектах;
• Synthetix — создание деривативов Synths;
• Compound — кредитование;
• Ren — обмен биткоина, Ethereum, ERC20-токенов на основе даркпулов;
• Bancor — преобразование токенов между собой через созданные на платформе смарт-контракты;
• Nexus Mutual — страхование рисков;
• Balancer Balancer — автоматизированный маркетмейкинг (AMM), наподобие Uniswap;
• Meta Meta — оптимальный обмен и процентные возможности для стейблкоинов.

Чем отличается централизация и децентрализация?

Функционирование централизованных систем напрямую зависит от органа, который обеспечивает их работу и контролирует. Так один человек или незначительная группа людей могут принимать решения, которые неминуемо окажут влияние на всех участников без предварительного согласования с ними. При децентрализации сети такой процесс невозможен, так как каждый узел связи является равноправным участником сети.

В то же время именно централизованный орган управления способен обеспечить грамотное управление ресурсами и берет на себя ответственность за принятые решения.

Централизованные системы могут быть подвержены мошенничеству. В то время как децентрализация позволяет минимизировать все связанные с ним риски, поскольку исключает подкуп руководства.

Пример разницы централизованного и децентрализованного управления можно увидеть на криптовалютных биржах. Децентрализованные биржи криптовалют, разработанные на технологии блокчейн, сосредотачивают средства пользователя в его управлении, в то время как централизованные биржи предоставляют возможность только обменивать, покупать и продавать криптознаки на их серверах, при этом приватные ключи кошельков зачастую в зашифрованном виде хранятся на сервере биржи.

В отличие от централизованного распределения фиатных денег, когда у пользователя есть только бумажные деньги, а основные активы хранятся у государства, децентрализованные электронные валюты целиком и полностью закреплены именно за их владельцем, и только он может осуществлять транзакции и получать доступ к своему хранилищу на основе секретного ключа. В случае с централизованными фиатными валютами, которые хранятся, например, на банковском счете, то управление средствами также находится у финансового учреждения, которое оставляет за собой право блокировки и снятия средств.

Преимущества и недостатки децентрализованных приложений

Главный плюс системы DeFi — демократичная структура без угрозы злоупотреблений. Инвесторы доверяют средства не централизованным учреждениям или уполномоченным лицам, а бесстрастным алгоритмам и смарт-контрактам.

В основном DeFi построены на блокчейне Ethereum и наследуют все преимущества этой сети:

1. Защиту от манипуляций — опубликованные смарт-контракты нельзя корректировать.
2. Прозрачность — открытость данных для аудита.
3. Доступность — пока Сеть Эфириума активна, DeFi продолжат функционировать.
4. Кроме этого, DeFi, как и любые криптоактивы, неизменяемы в целом — после внесения в блокчейн никто не может реструктурировать информацию.

DeFi присущи и минусы:

1. Неизменность несовершенного кода. Программы пишут люди и, если смарт-контракт написан с ошибками, последствия обернутся для пользователей убытками.
2. Прозрачность соблазнительна для хакеров. Если мошенник найдёт в коде уязвимость, то попытается ею воспользоваться.

Есть и общая для всех блокчейнов проблема масштабируемости. В системах ограничена пропускная способность обработки транзакций, и при высоком спросе увеличивается время совершения операции.

Децентрализация криптовалют, что это за термин

Итак, для начала стоит разобраться, что же обозначает термин «децентрализация» в отношении различных криптоактивов и в чем его главные особенности.

Децентрализация криптовалют – равномерное распределение базы данных (Blockchain) определенной цифровой криптовалюты. Вся информация о сети и операциях хранится не на каком-то едином локальном сервисе, а одновременно на многих тысячах персональных компьютеров и устройствах пользователей по всему миру с многократным ее дублированием.

Этих пользователей, в свою очередь, называют майнерами. Именно они отвечают за исправное функционирование сети, подтверждения финансовых операций и передачу данных децентрализованной системы при помощи огромных вычислительных мощностей.

OpenLedger DEX

OpenLedger DEX считается одной из наиболее удобных децентрализованных бирж, ориентированная на новичков рынка. Биржа имеет 10-языковую локализацию и развернута на базе блокчейна Bitshare.

Вот особенности OpenLedger DEX:

• Поддержка PayPal;
• Обмен криптовалют на фиатные валюты;
• Поддержка более 50 криптовалют, включая биткоин;
• Высокая пропускная способность (более 100 000 транзакций в секунду);
• Максимальная безопасность благодаря реализации 2FA;
• Базовый режим для новичков;
• Расширенный режим для профессиональных трейдеров;

Криптовалюта Decentraland: перспективы и прогнозы

Как мы уже отмечали, рынок цифровых виртуальных товаров имеет огромный потенциал роста. Причем динамика роста данного сегмента рынка, при условии появления более дешевых и функциональных гарнитур и других игровых устройств, в реальности может оказаться еще поразительней.

Все это делает инвестиции в криптовалюту Decentraland (MANA) чрезвычайно привлекательными. Но при этом нужно понимать, что в данный момент лидерами виртуального мира развлечений являются централизованные сервисы и площадки. Сможет ли проект Decentraland привлечь внимание пользователей и разработчиков приложений к своей площадке? От ответа на данный вопрос и будет зависеть будущее криптовалюты MANA.

Плюсы и минусы Decentraland

Прежде чем дать общую оценку криптовалюте Decentraland, обзор продолжим с описаний преимуществ и недостатков, характерных данному проекту.

• Команда, имеющая опыт в разработке и продвижению блокчейн проектов
• Наличие рабочего прототипа платформы и возможность протестировать работу виртуального мира любым пользователем
• Огромный потенциал роста рынка виртуального мира и цифровых вещей
• Первая децентрализованная игровая платформа

• Команда не имеет опыта в создании и продвижении игровых продуктов
• Нет четкой финансовой стратегии продвижения

Rippele

Нравится Вам это или нет, но до сих пор идут серьезные споры о том, контролирует ли Ripple — XRP, и было даже несколько судебных процессов. Это децентрализовано?

• Хотя Ripple владеет большим количеством XRP, это не означает, что они напрямую контролируют сеть.
• XRP Ledger требуется 80% валидаторов в течение двухнедельного периода для непрерывной поддержки изменения до его применения.
• XRP существовал бы без компании Ripple.

Централизовано ли это?

• Ripple имеет возможность заморозить IOU в сети и отменить их транзакции.
• Ripple владеет большей частью XRP, и его обработка, безусловно, повлияет на цену XRP, а значит, она контролирует цену монеты.
• Самый ярый участник Github, Дэвид Шварц, известный как Джоэл Кац, также является техническим директором в Ripple.
• XRP имеет 900 узлов, но менее 150 из них отвечают за большинство соединений, поскольку Ripple рекомендует список валидаторов. Этот список включает в себя узлы, которые управляются Ripple.
• Всего100 счетов владеют 80% XRP, за исключением большой суммы, удерживаемой Ripple в условном депонировании.

Вывод

Ripple, компания, и XRP, монета, часто используются взаимозаменяемо. Похоже, это потому, что есть много совпадений. Существуют децентрализованные элементы у Ripple, но она управляется все же одной организацией, что делает ее централизованной.

Узнайте больше о Ripple здесь.

«Тема децентрализации в блокчейне дико детализирована, неправильно понята и, честно говоря, еще только развивается». Сказал Дэвид Шварц.

DeversiFi

DeversiFi также известная как Ethfinex, разработанная командой BitFinex. Это одна из немногих бирж, которая предлагает расширенные возможности своим пользователям. С помощью DeversiFi можно продавать криптовалюту в любом размере по наилучшей цене благодаря высокой ликвидности.

Главные особенности DeversiFi:

• Регистрация пользователей не требуется (только подключение кошелька);
• Поддержка Metamask, Ledger, Trezor, Portis и др;
• Высокая пропускная способность;
• Управление ордерами в реальном времени;
• Доступ к более чем 30 высоколиквидным рынкам;
• Поддержка маржинальных торгов;
• API-трейдинг;
• Интеграция в различные децентрализованные приложения (DApp);

Bitcoin

Монета, с которой началось все. Насколько это децентрализовано?

• Он был создан анонимным разработчиком, известным как Сатоши Накамото, который больше ни где не фигурировал под тем же псевдонимом.
• Более 360 человек внесли свой вклад в биткойн-код.
• Блоки создаются майнерами, и любой может стать майнером.
• Есть почти 10000 биткойн-узлов, которые подтверждают, что транзакции точны.

И насколько это централизовано?

• Сеть Биткоина эксплуатируется майнерами. Они объединяются в майнинг-пулы, чтобы получить более последовательные награды за майнинг.
• Однако компания, производящая Асики (технику для добычи криптовалют) Bitmain владеет пулами майнинга BTC.com и Antpool, контролируя более четверти всей сети.
• Сложность майнинга настолько высока, что майнеры не могут использовать свои обычные видеокарты из компьютера и вместо этого вынуждены использовать дорогостоящее оборудование -Асики. Это означает, что не каждый может позволить себе добывать Биткоин.
• 16 000 адресов занимают 60% от общего объема поставок Биткоина, хотя некоторые из них – это криптовалютные биржи, хранящие Биткоины от имени своих клиентов

Вывод

похоже, что Биткойн очень децентрализован, хотя он стал менее децентрализованным по мере масштабирования.

Источник