С какого брокера начать инвестировать

Обзор 10 крупнейших инвестиционных брокеров России

Лучшие брокеры для инвестирования на фондовом рынке

В вопросе выбора брокера нужно обращать внимание на комиссии, стоимость обслуживания, дополнительные платежи, но нельзя игнорировать и статус организации. Репутация, опыт и стабильность – критерии, которые влияют на готовность инвестора доверить деньги.

В России работают сотни брокеров, но большинство из них маленькие, порой – занимающие специфическую нишу. В обзоре мы представили 10 крупнейших компаний, опираясь на официальные данные Московской фондовой биржи по количеству клиентов . Это лучшие брокеры на рынке, которые подходят для инвестиций в российские или зарубежные ценные бумаги.

1. Тинькофф Инвестиции

Проекты, которые объединяет фамилия Олега Тинькова, построены на технологиях и разговоре с клиентом на «ты». «Тинькофф Инвестиции» смогли за несколько месяцев войти в тройку самых активных брокеров Мосбиржи. А в апреле 2020 года компания обошла «Сбербанк» по количеству зарегистрированных клиентов и заняла первое место по этому показателю – 1,7 млн. «Тинькофф» лидирует и по количеству активных клиентов – тех, кто сделал хотя бы одну операцию с акциями за месяц – 219 тысяч.

Но у этого брокера нечасто открывают ИИС (индивидуальные инвестиционные счета) – всего 314 тысяч к апрелю 2020 года. По денежному объёму пользовательских операций компания занимает только 25 строчку.

Рынок брокерских услуг получил достойного конкурента в виде «Тинькофф Инвестиции». Сильный рост обеспечивается маркетингом, «дружелюбностью» к новичкам и гибкими сервисами.

Брокер даёт пользователю много биржевой информации: фундаментальные показатели компаний, инвестиционные идеи, прогнозы, новости. Ещё у «Тинькофф» есть социальная сеть «Пульс», где инвесторы обсуждают акции разных компаний, делятся идеями и сделками.

Преимущества:

• Низкий порог входа. Можно начинать инвестировать с любой суммы.

• Дистанционное открытие брокерского счёта. Документы привозит курьер.

• Мобильное приложение для контроля активов, торговли, просмотра новостей.

• Круглосуточная поддержка в чате без выходных.

• Робот-советник, инвестиционные идеи, прогнозы аналитиков.

2. Сбербанк

До 2020 года на правах самого большого банка страны «Сбербанк» удерживал лидерство по многим показателям. Сейчас он на втором месте после «Тинькофф» по общему количеству клиентов – больше 1,6 млн, и по числу активных – 158 тысяч.

У «Сбербанка» зарегистрировано больше всех ИИС — 1,1 млн. На втором месте с сильным отставанием ВТБ – 353 тысячи счетов. По объёму клиентских операций компания замыкает первую десятку (690 млрд). Скорее всего, это связано с тем, что банк, в основном, обслуживает инвесторов с небольшим капиталом, как и «Тинькофф Инвестиции».

Преимущества:

• Крупнейший российский банк.

• Брокерский счёт можно открыть дистанционно через «Сбербанк Онлайн».

• Много точек обслуживания .

• Идеи аналитиков «Сбербанка» бесплатно доступны для всех клиентов.

• Есть доверительное управление активами и ПИФы.

3. ВТБ

Ещё один банк, который активно продвигает брокерские услуги в России, с большой базой клиентов (814 тысяч) и ИИС (353 тысяч). ВТБ один из лидеров по объёму клиентских сделок. В апреле 2020 торговый оборот брокера составил 1,4 трлн рублей (5-е место).

ВТБ даёт информационную поддержку начинающим: устраивает мини-курсы, проводит онлайн-конференции, публикует инвестидеи и биржевую аналитику.

У этого брокера, как и у остальных, есть доступ к российским и зарубежным акциям, облигациям, ETF-фондам. Можно нанять персонального советника или инвестировать в структурные продукты.

Преимущества:

• Стабильная компания с надёжной репутацией.

• Учебные центры для начинающих инвесторов, курсы, конференции.

• Услуги персонального советника.

4. ФГ БКС

В отличие от первых трёх компаний этого рейтинга, БКС специализируется только на инвестиционно-брокерском обслуживании. В середине 2020 года он занимает четвёртое место по количеству пользователей (474 тысяч) и ИИС (117 тысяч). Торговый оборот клиентов БКС за последние 5 месяцев составлял 2,2–3,4 трлн рублей – второй показатель среди российских брокеров. Это значит, что услугами этой компании пользуется много крупных инвесторов.

Преимущества:

• Сильная компания, работающая с 1995 года.

• Готовые стратегии, идеи от аналитиков, прогнозы.

• Есть искусственный интеллект, который подбирает активы.

• Новички могут поучиться с биржевым тренером.

• Консультанты по управлению капиталом.

5. Группа банка «ФК Открытие»

Эта компания работает на российском рынке с 1995 года и находится среди лидеров Мосбиржи. В апреле 2020 оборот клиентов составил 1,53 трлн рублей (4-е место), общее число клиентов – 270 тысяч (5-е), ИИС – 92,6 тысячи (5-е), а активных пользователей за месяц — 31 тысяча (6-е место).

У «Открытие» есть свои структурные продукты – альтернатива банковскому вкладу, но с более высокой доходностью, ПИФы и модельные портфели – готовые инвестиционные портфели, собранные профессионалами.

Преимущества:

• Большой опыт, надёжная репутация.

• Оформление брокерского счёта онлайн.

• Нет минимального порога вложения денег.

• Семинары, вебинары, индивидуальные консультации, тренер по трейдингу.

• Аналитическая помощь, идеи для новичков.

• ПИФы, доверительное управление, структурные продукты, модельные портфели.

6. Финам

«Финам» давно в числе лидеров российского рынка. Брокерское обслуживание – основная специализация компании. До 2020 года бренд стабильно держался в пятёрке активных и крупных брокеров по разным показателям, но из-за растущей конкуренции постепенно теряет позиции. В 2020 году, по данным Московской биржи, у «Финам» 249 тысяч клиентов, среди которых 32–35 тысяч активны каждый месяц.

У компании есть разные виды услуг. Помимо доступа к торгам на российских и зарубежных рынках, компания обучает новичков, даёт готовые стратегии через сервис Comon.ru, собирает инвестиционные портфели при помощи искусственного интеллекта и проводит личные консультации.

Преимущества:

• Авторитетная компания с большим опытом.

• Представительство в 90 городах .

• Дистанционное открытие счёта.

• Консультационное обслуживание.

• Курсы, вебинары, семинары по Skype, школа финансов, наличие демо-счёта.

• Робот Right и Robo-Advisor – сервисы, которые подбирают оптимальный инвестиционный портфель на основе искусственного интеллекта.

• Сервис «Автоследование» – возможность торговать, как профессионал даже тем, кто никогда не инвестировал в ценные бумаги.

7. Альфа-Банк

«Альфа-Банк» реализует брокерские услуги через отделение «Альфа-Директ». Его ежемесячное число активных инвесторов на Московской бирже в 2020 году поднялось до 20–22 тысяч.

В общем тренде число инвесторов у компании растёт: с 129 тысяч в начале 2020 года до 159 тысяч по итогам апреля. При этом через брокера зарегистрировано только 6,2 тысячи ИИС. А по объёму операций он не входит даже в ТОП-25.

Преимущества:

• Инвестиционные услуги от одного из лидирующих банков России.

• Открытие счёта в любом из отделений.

• Торговый робот, который помогает принимать решения в инвестициях.

• Бесплатное обучение с очными семинарами, персональный консультант.

• ПИФы и доверительное управление активами от УК «Альфа-Капитал».

8. АТОН

«АТОН» — самая опытная инвестиционная группа в России, основанная в 1991 году. Она работает на инвесторов с любым капиталом. Есть услуги по управлению благосостоянием, доверительному управлению, ПИФам, структурным продуктам.

Организация зарегистрировала на Московской бирже 54 тысячи клиентов (3–3,5 тысячи активны) и 12 тысяч ИИС. В апреле 2020 года объём сделок составил 506 млрд рублей (11 место рейтинга).

Преимущества:

• Одна из старейших компаний российского фондового рынка.

• Представительства в 28 городах России – от Санкт-Петербурга до Якутска.

• Есть инвестиционные фонды и услуги по управлению финансами.

• У компании есть программа по работе со стартапами – Aton Lab.

• Aton Space – платформа для состоятельных инвесторов, которая объединяет инвестиционный комитет, аналитическую команду, финансовых консультантов, портфельных управляющих и трейдеров в одном информационном пространстве.

9. Фридом Финанс

Инвестиционная компания «Фридом Финанс» основана в 2008 году. Её отличие от других в этом рейтинге – работа не только на Московской, но с 2013 года и на Казахстанской бирже. Офисы «Фридом Финанс» открыты в Москве, Санкт-Петербурге, Алматы и других 26 городах.

На Московской бирже через эту компанию зарегистрировано 46 тысяч клиентов (примерно 4 тысячи активных в месяц) и 2,1 тысячи ИИС.

Преимущества:

• Доверительное управление, готовые стратегии.

• Дистанционные курсы, вебинары, биржевой университет, бесплатные семинары для обучения трейдингу.

• Доступ к биржам СНГ, Европы, США (но, по данным сайта компании, она ориентирована на американский рынок).

10. Газпромбанк

АО «Банк ГПБ» поднялся в первую десятку российских брокеров в декабре 2019 года, набрав 37 тысяч клиентов, обойдя «Алор» и «Альфа-Капитал». В апреле 2020 года позиции «Газпромбанка» укрепились. Сейчас у него 42,5 тысячи клиентов, 4,7 тысячи активных и 19 тысяч ИИС. При этом по общему объёму сделок в апреле компания на 6 месте – 1,38 трлн рублей.

Источник

Лучший брокер для начинающих

Начиная путь в инвестициях, встает вопрос о выборе брокеров. Людям незнакомым с этим, крайне трудно определиться с компанией, через которую будет осуществляться торговля. На фоне роста числа мошенников к вопросу брокеров стоит подходить ответственно. В статье обсудим, кто он лучший брокер для начинающих для торговли акциям и на валютных рынках, выявим критерии для оценки и проанализируем известные компании.

• Критерии выбора брокера для начинающего инвестора,
• Сравниваем тарифы брокеров для торговли акциями,
• IPO брокеры,
• Брокеры для начинающих трейдеров,
• Выбираем лучших в каждой отрасли.

Выбор брокера для начинающего инвестора

За последние 10 лет количество людей, интересующихся инвестициями, постоянно увеличивается. На это влияют несколько факторов:

• Массовая реклама инвестиций по всем медиа,
• Снижающиеся проценты по вкладам + рост налоговой нагрузки на вклады свыше определенной суммы,
• Возможность возврата НДФЛ при инвестировании через ИИС,
• Популяризация инвестирования среди блогеров и медийных личностей.

Например, в США количество граждан, имеющих брокерские счета составляет более 50%, в то время в РФ, этот показатель не превышает 5-10%. С каждым годом рост финансовой грамотности набирает обороты и у кого есть желание развиваться в этом, тот достигает поставленных целей.

5 критериев, на которые нужно обращать внимание при выборе брокера:

1. Лицензирование и регуляция,
2. Минимальная сумма для открытия счета,
3. Удобство обслуживания,
4. Количество инструментов и площадок,
5. Быстрая техподдержка.

Лицензия, выданная ЦБ РФ подразумевает некий стандарт надежности и пройденных проверок со стороны регуляторов. На это стоит обратить первое внимание. Брокеры, действующие на территории РФ, в большинстве случаев имеют лицензию ЦБ РФ (Финам, БКС Брокер и т.д.). Полный их список можно найти в статье. Разбавляя портфель зарубежными брокерами, ожидать наличия у них лицензии ЦБ не стоит. Но наличие лицензии от других регуляторов крайне желательно.

Минимальная сумма. Перед открытием счет стоит ознакомиться с тарифами и минимальным входным порогом. Большинство брокеров РФ предлагают открыть счет с базовой суммы 1000 – 10000 рублей. В зависимости от тарифа, сумма может быть существенно увеличена. Например, у Тинькофф инвестиции, на тарифе премиум минимальная сумма от 1 млн. рублей.

Удобство обслуживания. Возможность открыть счет удаленно – неоспоримый плюс. Исходите из своего свободного времени. Большинство компаний предоставляют возможности для удаленного открытия счета.

Доступные инструменты. Если вы не знаете, чем будете торговать, то стоит обратить на базовое количество торговых активов. Чем больше их в арсенале брокера – тем легче будет вам в будущем.

Техподдержка – важный момент, который затронет вас в любом случае. Наличие поддержки онлайн будет явным плюсом. Например, у Финам, техподдержка работает преимущественно через email, а в Тинькофф Инвестиции хоть и отвечают онлайн в чате, но лучше бы этого не делали (полная некомпетентность).

Распределение рисков

В зависимости от стартовой суммы инвестирования, стоит подумать о распределении средств среди 2-4 компаний. Если сумма превышает 5000 долларов, то имеет смысл открыть счета у 2-3 брокеров. Это минимизирует неторговые риски и позволит со временем понять, где вам удобнее совершать операции.

Пример распределения 5000$:

• Roboforex stocks – 1500$,
• Just2trade – 1000$,
• Finam – 1500$
• Amarkets (форекс) – 700$,
• Покупка перспективной, недорогой криптовалюты – 300$,

Распределение может быть любым, в зависимости от ваших целей.

Брокер для начинающих инвесторов

Самый консервативный способ инвестирования для начинающих – это покупка акций без кредитного плеча. Сбалансированный портфель из российских и зарубежных акций может приносить вам от 20% годовых. В какие инструменты инвестировать я описываю в своих еженедельных отчетах.

Сегодня, многие брокеры предоставляют открытие брокерского счета удаленно. Занимает это 1-3 дня в зависимости от скорости проверки документов, после чего можно пополнять баланс и начинать инвестировать.

Roboforex Stocks

Брокер, предоставляющий доступ почти ко всем биржам и торговым инструментам. Для инвестора доступны: акции с дивидендами на общих основаниях, индексы, сырье, валюты, криптовалюты, IPO, ETF и другие инструменты. Торговая платформа работает на веб интерфейсе в браузере. Есть мобильное приложение.

Плюсы:

• Огромное количество активов,
• Бонус в 30$ для новичков с быстрым выводом заработанного,
• На время обучения есть возможность подключиться к копированию сделок опытных трейдеров через сервис CopyFX, чтобы деньги работали сразу,
• Удобный терминал и персонализация,
• Моментальный вывод средств в любое время,
• Несколько торговых платформ на выбор,
• Оперативная техподдержка,
• VIP программа для клиентов с депозитом от 3000$.

Регистрация занимает 1 минуту, после чего рекомендую пройти верификацию профиля.

Тинькофф инвестиции

Так успешно стартовавший и так быстро испортившийся. Самый пропиаренный брокер на российском рынке. Тот случай, когда все деньги ушли в рекламу. Сейчас из плюсов брокера осталось только старт с 1000 рублей (доступно каждому) и быстрый вывод средств на свою карту.

Минусы:

• для регистрации придется пройти квест их звонков менеджеров и ждать их 2-3 недели,
• поддержка создана для того, чтобы нервы помотать (помочь они не смогут),
• приложение на телефоне, но постоянно зависает,
• высокие комиссии.

Не знаю, кто может рекомендовать данную компанию. Отзывы о компании читайте в статье. Если вы решите попытать счастья с бонусами, то можете воспользоваться ссылкой внизу для получения бонусных акций.

Just2Trade

Входит в одну группу компаний с Финам, но регулируется европейским законодательством.

• Рекомендованная сумма старта 1000$,
• Огромное количество инструментов с прямым доступом на биржи,
• Широкие возможности в реализации инвестиционных идей в будущем.

При наличии средств, можно открыть тут счет и с повышением опыта, увеличивать его.

Interactive Brokers – надежный брокер для начинающих

Находится и регулируется SEC, подойдет начинающим инвесторам, чей стартовый депозит более 10 000$.

Преимущества:

• Надежность и прозрачность работы с 1978 года,
• Высокая защищенность инвестиций,
• Прямой доступ на все биржи мира,
• Круглосуточная поддержка,
• Огромные возможности для инвестора.

Interactive Brokers стоит рассматривать при наличии свободного депозита от 5000$ и инвестирования на долгосрок. Отлично подойдет для приобретения акций с ежемесячными дивидендами. При заполнении бланка, что вы не являетесь резидентом США налоги с REIT составят 10% против 30% при инвестировании через российских брокеров. Из минусов выделю отсутствие моментального вывода средств, более сложный личный кабинет и терминал для торговли. Используйте этого брокера для диверсификации рисков, ведь в нашей стране могут быть любые сюрпризы с экономикой.

Сравнительная таблица.

Брокер

Лицензии Мин. депозит Комиссии за операции с акциями (амер рынок, росс, рынок) Комиссии за обслуживание счета

Кому подойдет

SEC, FINRA, SIPC нет Tiered от 0,35$, MOEX – от 95 руб., Fixed от 1$, но не более 1% 10$ для счетов свыше 2000$, менее 2000$ – 20$ Всем типам инвесторов с депозитом от 1000$ Roboforex IFSC нет 1,5$-2$ за сделку нет

Начинающим инвесторам с небольшим депозитом

CySEC 200$ MOEX – 0,00944% от дневного оборота, но не менее 0,5$. Амер. биржи – 0,006$ за акцию, но минимум 1,5$. за использование полной версии платформы MT5 Global 1$ в мес. не рекомендую Финам ЦБ РФ Рекомендуемая 30000 руб. MOEX – 0,05% от оборота, но мин. 50 руб. Амер. биржи – 0,08$ от оборота, но мин. 90 руб. СПб – 0,1% от оборота, но мин. 1$ Тариф «Стратег» – о, тариф «Инвестор» – 200 руб/мес., но комиссии на MOEX и СПб в 2 раза меньше

Кому важно наличие лицензии ЦБ РФ

Брокер для начинающих инвесторов в IPO

Большинство вышеперечисленных брокеров предоставляют доступ к IPO на разных условиях. Я уже писал статью про IPO брокеров, рекомендую ознакомиться. Если вы начинающий и не имеете представления о фондовых рынках, то вначале стоит поближе познакомиться с темой, а потом уже присматриваться к IPO.

Брокеры для начинающих трейдеров форекс

Перед инвестированием в форекс, я настоятельно рекомендую ознакомиться с азами рынка, терминами и понять его устройство. Торговля без понимания = казино и в 100% случаев приведет к потере средств.

Roboforex

Лучший брокер с огромными возможностями для инвестора от новичка до профессионала.

Преимущества:

• Обучение и ежедневные прогнозы от ведущих аналитиков,
• Более 12 тыс. торговых инструментов,
• Депозит от 10$,
• Бонус за регистрацию 30$ с возможностью вывода прибыли,
• Моментальное снятие средств.
• Вывод средств без комиссий 2 раза в месяц.

AMarkets

Форекс брокер с отличными условиями для входа в мир трейдинга. Стартовый депозит от 100$.

• Большой выбор инструментов (форекс, акции крупных компаний),
• Ежедневная аналитика Артема Деева,
• 12 лет на рынке,
• Сервис RAMM-инвестирования,
• Быстрый вывод средств с минимальной комиссией,
• Клиентоориентированная техподдержка.

Рекомендую к прочтению: Лучшие форекс брокеры

FxPro – лучший брокер для начинающих скальперов

Лицензированный европейский брокер, предоставляющий высококачественный доступ к множеству активов. Среди моих партнеров FxPro пользуется репутацией как “брокер для профессионалов“. Многие состоявшиеся партнеры, держать в FxPro существенную долю активов. Брокер подойдет любому трейдеру с депозитом от 100$.

• 15 лет на рынке,
• Моментальная скорость исполнения ордеров,
• Обучение, вебинары,
• 4 лицензии европейских регуляторов,
• Техподдержка 24/5,
• Нет комиссий на ввод и вывод средств.

Сравнение тарифов и предоставляемых условий в таблице.

Источник