Трейдинг или инвестиции – что выбрать начинающим
Чем привлекательны финансовые рынки и бизнесы с ними связанные, кроме того, что они дают возможность заработать честным путем немалые деньги, так это — свободой выбора. Независимо от того, какое у человека образование, социальный статус, знакомства и связи, именно на фондовых или валютных биржах, где приоритет за свободной конкуренцией, определяются истинные способности человека самостоятельно принимать решения и нести за них ответственность.
Однако для того чтобы достичь успеха в этом весьма непростом деле, сначала новичку трейдеру или инвестору нужно понять, где и на каких рынках он может делать свою маленькую (или большую) финансовую империю. Обычно на практике это происходит путем проб и ошибок. Человек начинает, например, с форекса, потом пробует торговать на акциях, потом опять на форекс, до тех пор, пока ему это самому не надоест или просто закончатся деньги на финансовые эксперименты.
Почему такое происходит? Как правило, причина всего этого довольно проста — у новичка нет системных знаний о рынках, о способах работы на них, какие возможности он дает для одних и каких лишает других.
Конечно, имеющееся широкое разнообразие специальной учебной литературы по трейдингу или инвестициям — это большое преимущество, но ведь большинство людей приходящих на рынок не имеют просто навыков системной обработки информации, которую, к сожалению, научно популярные книги просто не могут дать в принципе.
В этой статье будет сделана попытка системного представления о том, что же такое трейдинг и инвестиции, в чем их отличия и в чем сходство, почему для одних предпочтительнее инвестиции в акции, а для других внутридневная торговля фьючерсами.
Инвестиции и трейдинг – две стороны одной медали
В общем случае противопоставление трейдинга и инвестирования можно представить чисто в условном виде, поскольку и тот и другой – это методы создания капитала. Они происходят на финансовых рынках, практически используют одни и те же инструменты, рынки, брокеров (см. Пять качеств, которыми должен обладать брокер), аналитические и информационные ресурсы и т.п.
В трейдерской среде даже на этот счет есть поговорка, что инвестор — это не удавшийся трейдер, подразумевая под этим, что неудачно сделанный вход в рынок может сделать трейдера инвестором на долгое время. Собственно — это и так, и не совсем чтобы очень. В практическом плане существует множество моментов, которые делают принципиальное различие между этими двумя, очень схожими, если можно так сказать, стратегиями работы на финансовых рынках.
Вот об этих моментах и стоит поговорить несколько подробнее:
- Трейдинг и инвестиции — психологический аспект. Это действительно важный момент, поскольку работа на финансовых рынках – это отнюдь не одно знание методов рыночного анализа и техники исполнения сделок, сколько устойчивость к стрессам и мнению большинства. В трейдинге несомненно больше морально-психологических нагрузок, особенно, кто работает с большими «плечами». Выдержать такую динамику может не каждый и именно поэтому новички, опробовав все это, во время торговли на том же Форексе, уходят вообще с рынка разочарованными. В противоположность трейдингу, инвестору не нужно испытывать каждый день стресс – сработали ли «стопы» или нет, какая новость даст движение цене и т.п. Инвестор, заняв позицию в рыночном активе, терпеливо сидит и ждет своего «звездного часа». Но это тоже не так просто, как может показаться, быть терпеливым, и рынок как будто нарочно испытывает терпение, уводя котировки только что купленной акции, процентов на 20-30% вниз.
- Вторым моментом, который делает трейдинг более привлекательным для новичков — это кажущаяся возможность быстрого заработка чуть ли не каждый день. Однако трейдинг — это, прежде всего работа с волатильностью внутри дня — максимум недели, и не всегда эта волатильность может быть объяснена разумными доводами, техникой и логикой рынка. Такова иррациональная природа рынка — ибо рынок это действия людей. Кто-то что – то сказал, вышла какая – то новость и вся выстроенная стратегия трейдера терпит крах (ну и для денег это тоже отрицательный момент). Инвестор использует тоже волатильность рынка, но с периодами гораздо длиннее, чем у трейдера. Купив акцию (см. Почему надо покупать акции), или другой актив, инвестор «высиживает» полный цикл движения цены, пока она не дойдет до нужного уровня. При этом доходность по таким движениям может превышать доходность трейдера на длительном периоде в десятки, а то и тысячи раз. Взять, к примеру, такой простой факт — почему среди трейдеров нет по настоящему состоятельных людей или это большая редкость, а среди инвесторов (имеющих разумный подход к работе с капиталом) таких большинство.
- Издержки работы на финансовых рынках. Если рассматривать с позиции издержек — как то налоги, комиссии брокеров и биржи, то конечно трейдинг не может сравниться с инвестированием. Ведь, например, увеличение издержек при трейдерской стратегии, прямо пропорционально количеству сделок и может доходить до одной трети всего того, что удается заработать на рынке, и это без учета налогов. Хотя конечно, трейдер может компенсировать это большей доходностью, но чтобы приобрести такой опыт, нужны годы упорного труда. Инвестор же, вложив свои деньги в активы, малого того, что получает дивиденды, так и еще может быть освобожден от налога на прибыль, если например, владеет акциями более 3х лет (а при покупке государственных облигаций налоги вообще не предусмотрены). Да и уровень издержек несопоставим с трейдером, поскольку для инвестора достаточно, как минимум несколько сделок в год.
- Уровень начального капитала в трейдинге, как принято считать, не нужен большим, и что, начав со ста долларов, можно через год-два купить себе квартиру в Москве. Однако это заблуждение как раз и играет злую шутку с неопытными начинающими, которые всеми силами стараются взять от рынка то, к чему они еще сами не готовы. Инвестирование, конечно, в этом плане немного отличается. Но если системно работать на рынке, то благодаря работе сложного процента и при годовой доходности чуть 20- 30 процентов, можно и со 100 долларами добиться хороших результатов, чему могут позавидовать даже многие опытные трейдеры.
- Другим моментом, часто упускаемым из виду новичками, при выборе между трейдингом и инвестированием является время. Проводя многие часы своей жизни возле компьютера (не говоря уже о здоровье), человек лишает себя скромных радостей жизни (которая, к сожалению, имеет свойство заканчиваться), стараясь своим упорством опередить время и заработать большие деньги. По сути, это мало чем отличается от простой наемной работы, где к тому же нет стрессов и бессонных ночей, когда вышел из офиса и забыл до следующего утра об этой самой работе. В инвестировании (см. Рассмотрим что значит инвестировать) же все обстоит с точностью до наоборот. Сам человек заставляет время и деньги работать на него, высвобождая самый главный ресурс для своего саморазвития и полноценной жизни.
Заключение
В заключение можно также добавить, что прежде чем начинающий трейдер или инвестор сделает выбор в пользу окончательной стратегии работы на финансовых рынках, пройдет немало времени с успехами и отчаяниями. Но чтобы это прошло несколько «безболезненно» и без больших финансовых потерь, то лучше обратиться за помощью к профессиональным наставникам и специалистам своего рыночного дела.
Например, таким, как в учебном центре Бис-Тв, и тогда процесс познания истинной рыночной реальности принесет не только денег, но и удовольствие, что немаловажно, поскольку положительная мотивация — это 50% рыночного успеха.
Источник
Трейдинг или инвестиции: что выбрать
Содержание
Трейдинг и инвестиции — два пути заработка на финансовом рынке. Их объединяет общая цель — получение прибыли, а главная разница — в количестве рисков и времени:
- Инвесторы стремятся к большей доходности в долгосрочной перспективе, к примеру, несколько лет. Они покупают и удерживают активы годами.
- Трейдеры могут удерживать позицию всего несколько минут. Они чаще совершают сделки и быстрее видят их результат.
Приведем простой пример:
Поговорим немного подробнее о каждом из путей.
Путь трейдера
Трейдинг (англ. trading) — торговля финансовыми инструментами. Трейдер зарабатывает на разнице цен: подъеме или падении стоимости.
Если вы выбрали путь трейдера, будьте готовы проводить много времени у терминала во время торгов. Важно успеть вовремя войти в потенциально прибыльную сделку и не затянуть закрытие убыточной.
За и против
Почему стоит заняться трейдингом
- Быстрый результат. Чаще всего трейдеры работают на краткосрочных таймфреймах — от нескольких минут до нескольких дней. В результате их деньги не «замораживаются» и постоянно находятся в обороте. Результат торгов виден моментально, а заработком можно распорядиться по желанию: снова ввести в оборот или добавить к накоплениям.
Неограниченный заработок. У профессионального трейдера нет лимита возможностей, нет финансового «потолка». Каждое, даже небольшое движение рынка — потенциальная возможность заработка. Кроме того, опытные трейдеры торгуют не только своими деньгами, но и средствами инвесторов, а со сделок получают проценты.
Полная независимость. Трейдеры свободны не только от офиса и начальства, но и от ситуации на биржевом рынке. Они могут заработать как на подъеме, так и на падении цен — в зависимости от движения рынка они выбирают разные краткосрочные стратегии.
Конечно, успех в трейдинге зависит лишь от вас — от выбранной стратегии, умения анализировать рынок и реагировать на его движения. Поэтому важно постоянно обучаться и развиваться, улучшая свои торговые навыки.
Какие сложности могут возникнуть
- Нехватка времени. Трейдинг — не просто цветные графики и непрерывный рост банковского счета. Это работа: не выйдет посидеть несколько минут у компьютера и заработать миллионы. Некоторое время потребуется вложить и в обучение: профессиональный трейдер умеет прогнозировать движение цены актива и работать с торговыми терминалами.
Нестабильность рынка. Конечно, трейдер может зарабатывать и на восходящем, и на нисходящем тренде. Для этого нужно создать прибыльную торговую стратегию и не бояться постоянно ее корректировать. Но даже с самой надежной стратегией всегда остается риск потери средств — нужно быть готовым к неудачам и воспринимать их как возможности развития.
Зависимость от брокера. Физические лица не могут торговать на бирже без посредника. При этом он обязательно должен иметь аккредитацию в клиринговой палате и лицензию в Центробанке. Поэтому трейдеру нужен надежный посредник в лице брокера, который открывает доступ к бирже, а за свои услуги берет комиссию.
Если вы выбрали путь трейдера, ваш доход зависит только от вас. Вы сами решаете, как и сколько будете торговать, как долго удерживать позицию и хотите ли рисковать. Но у этой свободы есть и обратная сторона — самодисциплина, непрерывное обучение и умение сохранять холодную голову.
Кому подойдет
Обучиться трейдингу может любой, независимо от сферы образования и профессии. Трейдинг подойдет вам с большей вероятностью, если:
- Вы готовы нести ответственность за свой капитал. Самый успешный трейдер не исключает риска потерять деньги. Важно выносить из неудач уроки и владеть своими эмоциями.
Вы любите учиться. Это не та профессия, где достаточно один раз получить знания и всю жизнь их применять. Фондовая биржа непрерывно развивается, меняется ситуация на рынке — нужно постоянно подстраиваться, совершенствуя свои стратегии. Будьте готовы обучаться не менее 4 часов в день.
Вы не привыкли полагаться на удачу. Трейдер не должен впадать в азарт и торговать на последние деньги, иначе есть риск потерять свой капитал.
Вы готовы постоянно анализировать статистику и следить за новостями. Каждый фактор, будь то глобальное изменение или касающееся определенной компании, может сильно повлиять на рыночную ситуацию.
Вы хотите получать прибыль от каждой сделки, не ожидая годами. Трейдер может закрыть несколько сделок за один день, и сразу перевести заработанные деньги на свой счет.
Вы внимательны. Трейдеру важно следить за малейшими колебаниями на рынке, чтобы вовремя определять точки входа и выхода из сделки.
Выходит, трейдинг — серьезная профессия, для успеха в которой нужно постоянно обучаться и следить за статистикой. Заниматься трейдингом нужно с четко прописанной стратегией, которую при этом нужно не бояться корректировать и улучшать.
Путь инвестора
В отличие от трейдера, который ищет высоколиквидные финансовые инструменты, инвестор вкладывается в ценные бумаги компаний с перспективой развития. Инвестиции приносят долгосрочный доход — капитал приумножается пассивным образом. Подробнее о том, куда может вкладываться инвестор, мы рассказали в этой статье.
За и против
Почему стоит заняться инвестированием
- Невысокие инвестиционные риски. Если инвестор выбрал надежного брокера и грамотно составил инвестиционный портфель, риск потерь минимален. Акции надежных компаний в долгосрочной перспективе не дешевеют — их стоимость растет даже после затяжного кризиса. При этом риск разорения крупных компаний минимален. Если же акции компании обесценятся, для инвестора с грамотно составленным портфелем это не станет большой потерей.
- Преимущественно пассивный доход. Инвестору нет нужды постоянно следить за стоимостью акций и ситуацией на рынке. Он не совершает сделки так часто, как это делает трейдер, а вкладывается в актив и на долгое время забывает про него, при этом получая прибыль.
- Минимальные брокерские комиссии. В отличие от трейдера, который пользуется услугами брокера постоянно, инвестор совершает небольшое количество сделок. Следовательно, он платит комиссию брокеру в разы меньше, и эти комиссии минимальны на фоне прибыли от инвестиций.
Если вы выбрали путь инвестора, нужно серьезно подойти к тому, куда вкладывать свои деньги. Успех практически полностью зависит от грамотности инвестиционного портфеля.
Какие сложности могут возникнуть
- Долгое ожидание прибыли. Если в трейдинге результат торгов виден сразу, то в инвестировании могут потребоваться годы, чтобы получить выручку. Необходимо терпение, чтобы дождаться повышения цены актива.
Сложная подготовка. Хотя может показаться, что для инвестирования не нужно обучаться, перед вложением средств нужно проделать немалую работу. Если инвестор ошибется и вложится в ненадежный актив, годы ожидания пройдут впустую или даже закончатся получением убытка.
Существование рисков. Так как инвестирование — долгосрочный процесс, есть риск инфляции, потери ликвидности активов, изменения в нормативных базах. Все это может лишить инвестора выручки. Подробнее о рисках и о том, как их снизить, вы можете узнать из этой статьи.
Кому подойдет
Получать хороший доход от инвестиций может каждый человек, и этому не нужно обучаться годами. Вам подойдет инвестирование, если:
- У вас есть источник постоянного дохода, и вы готовы регулярно выделять часть средств на инвестиции. В идеале — ежемесячно пополнять инвестиционный счет, постепенно увеличивая доход с инвестиций.
- Вы не хотите тратить много времени на торговлю. Трейдеры вынуждены часами напролет следить за статистикой и работать на бирже. Инвестору можно не волноваться об этом — доход с инвестиций в основном пассивен. Чтобы полностью освободить себя от забот, инвестор может доверить управление своими активами профессионалу.
- Вы готовы ждать. Инвестиции не принесут вам миллионы в первый же год. Быстрый доход возможен только с высокими рисками, а если вы хотите наращивать капитал более надежно, придется подождать, постоянно реинвестируя часть прибыли.
- Вы готовы обучиться фундаментальному анализу. Перед тем, как вложиться в актив, инвестор оценивает надежность компании, ее бизнес-план, прибыльность и рост за последние годы.
Не нужно быть богачом, чтобы начать инвестировать. Сегодня купить акции могут даже новички с небольшими стартовыми капиталами.
Как выбрать
Выбор зависит только от ваших финансовых целей и количества времени, которое вы готовы уделить бирже. Вкратце основные отличия двух путей такие:
| Инвестиции | Трейдинг | |
| Время | Пассивный доход | Нужно постоянно следить за рынком, много времени уходит на торги |
| Риски | При грамотно составленном портфеле — очень низкие | Чем больше желаемая прибыль, тем они выше |
| Доход | Ограничен инвестированным капиталом | Не ограничен |
| Брокерские комиссии | Минимальные | За каждую сделку |
Решите для себя, готовы ли вы к высоким рискам, чтобы получить высокую потенциальную прибыль, или вы предпочитаете минимальные риски и постепенно нарастающий капитал.
Независимо от того, выбрали вы трейдинг или инвестиции, мы поможем вам начать свой профессиональный путь. На наших курсах мы расскажем, как свести риски к минимуму, как составить надежную стратегию и поскорее приумножить свой капитал.
Источник