Криптовалютные пирамиды – как не стать жертвой онлайн-мошенников
Биткоин часто называют инструментом финансовой свободы, который делает ненужными правительства, банки и других посредников, а также предлагает возможность осуществления быстрых и недорогих денежных переводов в любую точку мира.
Однако ряд свойств биткоина, и в первую очередь это касается псевдонимности транзакций, вызывают беспокойство регуляторов, ведущих борьбу с финансированием терроризма и незаконным отмыванием денег.
Большинство усилий регуляторов при этом направлено на приведение в соответствие с законодательством деятельности бирж, предлагающих обмен биткоина и других цифровых валют в фиат. Однако существует одна область, по-прежнему остающаяся для регуляторов «серой зоной»: стремительно набирающий популярность рынок так называемых «инвестиционных программ» с использованием криптовалют.
Часто подобные программы являются ничем иным, как банальными финансовыми пирамидами (также известными как схема Понци). Они обещают необычно высокую доходность (часто выше 30% — 40% в месяц) с минимальным, как утверждается, риском для инвесторов.
Однако в действительности такие схемы генерируют прибыль для ранних инвесторов за счет притока «свежих» средств от новых участников. Пока не прекратится поток новых инвесторов, программа будет выплачивать дивиденды более ранним, после чего обычно закрывается. Либо же организаторы пирамиды попросту решают, что собрали достаточно денег, и исчезают.
Идея аферы далеко не нова и была впервые использована еще в 1919 году клерком из Бостона Чарльзом Понци, но с появлением криптовалют она определенно получила свежее дыхание.
Новые возможности
Традиционно для запуска схемы Понци ее организатору требуется наличие юридического лица (как правило, в виде компании с ограниченной ответственностью) и банковский счет, на который поступают депозиты инвесторов. Поскольку в большинстве стран действуют строгие требования относительно выдачи лицензий на прием депозитов и рекламу инвестиционных продуктов, схемы Понци часто маскируются.
Организаторы могут использовать некий физический продукт, например, биодобавки или ваучеры пополнения телефонных счетов, или же, легитимируя бизнес, предлагают «образовательные программы». Также нередко используется принцип сетевого или многоуровневого маркетинга (MLM) — системы розничных продаж, в рамках которой каждый участник одновременно проводит рекламу и продажу товара потенциальному покупателю.
С появлением биткоина многие препоны юридического характера организаторам схем удается успешно обходить – ни открытия компании, ни банковского счета для осуществления транзакций не требуется, а продукты зачастую представлены в цифровой форме.
Сегодня организаторы криптовалютных пирамид играют на том, что, хотя биткоин и начинает становиться все более известным на мейнстрим-уровне, его понимание среди некоторой части пользователей является максимально упрощенным. Зачастую оно ограничивается ассоциациями с примерами людей, ставшими за одну ночь миллионерами, использованием в качестве платежного средства в даркнете или громкой историей с коллапсом Mt Gox.
Именно обещание быстрого обогащения и делает подобные схемы столь привлекательными для неискушенных пользователей, которые видят в биткоине еще один сияющий объект, часто упуская из вида его истинную природу.
Виды криптовалютных пирамид
Можно выделить три наиболее распространенных вида финансовых пирамид с использованием криптовалют:
- Облачный майнинг
- Высокодоходные инвестиционные программы
- Scamcoins — альткоины с «гарантированным» повышением стоимости капитала
Рассмотрим каждый из этих видов более подробно.
Облачный майнинг
Выдающие себя за облачный майнинг программы плодятся в сети едва ли не каждый день, предлагая приобрести хэшевую мощность или аренду оборудования для майнинга. Взамен пользователям обещают исключительно высокие доходы: по заверениям организаторов, возврат инвестиций и выход в плюс возможен уже через несколько месяцев или даже недель.
Одним из известных скамов последнего времени был «облачный майнинг» Bitminister. В один день сайт попросту стал недоступен.
Встречая в сети подобные предложения, следует помнить, что в сегодняшних реалиях майнинг – далеко не такое прибыльное занятие, которым он был еще несколько лет назад. Возросшая сложность биткоина в комбинации с состоявшимся летом 2016 года халвингом и другими факторами делают его целесообразным разве что в промышленных масштабах, при этом проверенные и известные компании, если и предлагают облачный майнинг, предпочитают заключать долгосрочные контракты. Ни о каких сверхвысоких доходах при этом речь сегодня даже не ведется, к тому же вряд ли можно увидеть и некую фиксированную процентную ставку на инвестиции.
Отдельные операторы мошеннических сайтов, предусмотрев и этот фактор, в попытке привлечь средства пользователей утверждают, что занимаются майнингом сразу нескольких криптовалют. Верифицировать правдивость таких заявлений становится еще сложнее, но обычная логика подсказывает, что если бы такая деятельность действительно была бы настолько прибыльной, операторам было бы выгодней заниматься этим самим, не предлагая никаких виртуальных контрактов.
Инвестиционные программы
Операторы другого популярного вида криптовалютных пирамид утверждают, что являются опытными трейдерами (и иногда даже якобы используют торговых ботов) или вовлечены в сделки по арбитражу. Точно так же они обещают высокую доходность, часто в районе 3-5% в день. Длительность базового плана часто составляет 28 дней, что и можно считать условным временем жизни подобной пирамиды: второй или третий цикл подобные сайты завершают крайне редко.
Известно, что даже самые лучшие и опытные трейдеры не могут постоянно совершать прибыльные сделки, а такого понятия, как беспроигрышная торговая стратегия, попросту не существует. Успешный криптовалютный трейдинг – это не только умение своевременно идентифицировать возможности и периоды волатильности, делая предположение о вероятном движении рынка. Это еще и умение управлять рисками и потерями, получая прибыль поэтапно и устанавливая правильные стоп-лоссы. Более того, успешным трейдерам, даже если они и переживают неизбежные периоды неудач, в действительности нет необходимости использовать средства других людей, если только они не оказывают профессиональные услуги.
Scamcoins
Вряд ли будет преувеличением сказать, что многие пользователи начинают интересоваться биткоином в надежде на быстрое обогащение, но все они вскоре понимают, что этот поезд ушел. Именно тут и вступает в дело сравнительно новый вид мошеннической схемы: фейковые альткоины, заявленные в качестве улучшенной версии биткоина или криптовалюты, полный потенциал которой еще только предстоит реализовать.
Как правило, упор делается на то что именно сейчас, когда монета мало известна и сравнительно недорого стоит, ее и нужно приобретать, после чего счастливому обладателю такого актива попросту остается дождаться вожделенного туземуна.
Часто такие схемы сопровождаются даже неким подобием whitepaper, призванным ввести в заблуждение тех, кто не очень хорошо разбирается в криптовалютах, или дорожной картой, основной акцент в которой делается на то, как со временем монета будет расти в стоимости.
Более искушенные организаторы даже прибегают к услугам специализированных криптовалютных изданий, на платной основе размещая пресс-релизы, призванные легитимировать их деятельность в глазах сообщества. Нередко подобные проекты не имеют ни публичных блокчейнов, ни находящегося в открытом доступе кода, а весь «трейдинг» осуществляется в рамках самой платформы или определенной сети сайтов, являясь по сути ничем иным, как обычной манипуляцией, призванной создать видимость некой активности и постоянно растущей цены.
Как распознать криптовалютные пирамиды
Идентифицировать мошеннические схемы с использованием криптовалют для рядового пользователя часто бывает непростой задачей. Попасться в сети мошенников могут при этом и те, кто имеет какое-то представление о криптовалютах – организаторы схем с каждым днем становятся все более изощренными, не жалея ни средств, ни времени на создание очередного привлекательного и яркого внешне, но являющегося пустышкой внутри сайта.
Тем не менее, определенные общие признаки, говорящие о том, что перед вами пирамида, безусловно, существуют.
Обещание стабильных высоких доходов. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, правдой это и не является. При этом, чем выше обещанный доход, тем выше оказываются риски. Также следует помнить, что все без исключения пирамиды начинают с того, что поначалу действительно выплачивают обещанные средства, поскольку иначе новых пользователей им попросту не завлечь. Все это, однако, длится ровно до того момента, пока организаторы не решат, что свою задачу-минимум выполнили. После этого они исчезают вместе с деньгами вкладчиков.
Необходимость привлекать рефералов. Если заработок предполагает необходимость иметь рефералов (т.е. новых участников, регистрирующихся по вашей личной ссылке) – это очевидный тревожный сигнал, говорящий о том, что вы имеете дело с моделью, которая не приносит настоящей прибыли.
Отсутствие информации о владельцах. Еще один «красный флаг» — отсутствие данных о владельцах ресурса. Честные и легитимные проекты такую информацию не скрывают, и быстрый поиск в сети может выдать историю о человеке, если он действительно существует.
Необходимость регистрации для получения дополнительной информации о проекте. Часто в сети можно натолкнуться на яркую и украшенную завлекающими фразами рекламу проектов по заработку в сети, однако подробную информацию о том, как «уволить своего босса», можно получить лишь после регистрации с указанием имени и адреса электронной почты. Нередко «содержимое» сайта сильно отличается от того, на что «клюнул» пользователь.
Закрытый код, закрытый блокчейн. Практически во всех случаях с упомянутыми выше Scamcoins вы не встретите ни открытого кода, ни публичного блокчейна, что для подавляющего большинства криптовалют считается элементарным знаком хорошего тона. Некоторые наиболее продвинутые проекты, впрочем, могут предлагать симуляторы блокчейна на своих сайтах, а иногда даже оказываются включенными в список альткоинов на Coinmarketcap.com.
Отсутствие монеты на заслуживающих доверия биржах. Легитимность проекта можно проверить, узнав, торгуется ли заявленная монета на какой-либо из известных бирж с доступным API. Справедливости ради следует отметить, что иногда добавление криптовалют на биржи может занять некоторое время. Помимо этого, крайне важно, чтобы проект имел ссылку на публичный URL с указанием общего объема доступных монет. Если проект предлагает обмен только в рамках своей платформы, будет разумным решением держаться от него подальше.
Дополнительно проверку сайта можно провести на badbitcoin.org – данный ресурс содержит регулярно обновляемый список большинства известных скам-проектов.
Условное мошенничество
Отдельно следует упомянуть еще один набирающий популярность вид онлайн-программ, использующих биткоин. Известные как «матрица», такие программы предполагают p2p-платежи между участниками, обещая потенциальный заработок в десятки или даже сотни биткоинов в месяц.
Классическая схема «матрицы» с многоуровневой реферальной системой
Есть, здесь, правда, один немаловажный нюанс: сама схема, возможно, и является рабочей, однако требует от пользователя умения привлекать новых пользователей, поскольку именно за счет рефералов и строится заработок.
В то же время создание аффилированных структур – это отдельная наука, и расставаться с кровно заработанными монетами, если вы не уверены в своих возможностях в области онлайн-маркетинга, было бы слишком необдуманно. В противном случае вас, скорее всего, ждет сценарий, при котором вы отправите другому пользователю условные 0.01 BTC, но на этом все для вас и закончится: найти желающих сделать аналогичный перевод вам будет очень непросто.
В заключении хочется подчеркнуть одну главную мысль: спрос рождает предложение, и не питай многие пользователи сети часто тщетных надежд на быстрый заработок, подобных схем было бы на порядок меньше. Будьте ответственны в своих решениях.
Источник
Пирамиды растут на биткоинах
В России около четверти пирамид, действующих в сети, строят работу на вложениях в криптовалюты. Нередко прямого отношения к криптоинвестициям эти организации не имеют. На фоне роста стоимости биткоина и снижения ставок по банковским депозитам пирамиды собирают с населения миллионы.
Одно из громких уголовных дел о создании криптовалютной пирамиды (возбуждено по ч. 2 ст. 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств в особо крупном размере») расследуется сейчас в Татарстане. Поводом стала деятельность компании Finiko.
Она начала работу в июне 2018 года, организаторы создали несколько сайтов и продвигали проект в соцсетях. В пресс-службе Центробанка, который и выявил у компании признаки пирамиды, «Октагону» пояснили, что Finiko позиционировала себя как «инвестиционную и полностью автоматическую для пользователя систему генерации прибыли» с высокой доходностью. Её основатель – Кирилл Доронин.
Обыски в офисах прошли только спустя несколько дней после публикации сообщения о возбуждении уголовного дела. Всё это время компания продолжает работать.
– Некоторые люди всё ещё надеются заработать вместе с Finico и несут в неё деньги. Мошенники бравируют этим и продолжают свою деятельность, обманывают новых клиентов, – отметили в Центробанке.
Основатель Finico Кирилл Доронин. Фото: сайт Finiko Blog
Проект предлагает инвестиции в фондовые рынки и криптовалюту либо приобретение недвижимости или автомобилей, а также закрытие кредитов за 36 процентов от реальной суммы. Клиентам гарантировали доход до 25 процентов в месяц за счёт инвестирования вложенных ими средств в фондовые рынки и криптовалюту.
Все внутренние расчёты и «инвестиции» ведутся во внутренней валюте – цифронах (CFR) стоимостью один доллар. Купить их можно только за биткоины (BTC) или тезеры (USDT), которые просят перевести на некий криптокошелёк. В ЦБ пояснили, что клиенты перечисляли деньги физическому лицу, а затем они переводились на счета третьих лиц или обналичивались.
Основной инвестпродукт Finiko – индекс CTI, «совокупность высоковолатильных, высокодоходных, высокорисковых инструментов». На сайте указано, что формируется он из десяти независимых продуктов. Среди них криптовалюты, валютные пары, нефть – каждым занимается отдельная команда. Продукт должен давать 5 процентов дохода ежедневно, и при просадке одного остальные компенсируют убыток. Приобрести один индекс можно за 1000 CFR.
Однако ни лицензии на деятельность профессионального участника финансового рынка, ни регистрации в госреестрах и налоговых органах у компании нет.
В пресс-службе МВД по Татарстану «Октагону» пояснили, что фактически инвестиционную деятельность Finiko не вела. Да и стали бы трейдеры, способные приносить такую прибыль, работать в компании, а не на себя?
Клиенты также получали доход по реферальной системе – с приглашённых пользователей.
По данным следователей, организаторы получили не менее 70 млн рублей, однако, как полагает юрист Алексей Макаров, специализирующийся на борьбе с интернет-пирамидами, сумма куда больше – порядка 250–300 млн долларов. Согласно информации в телеграм-канале проекта, число пользователей, структура которых обеспечила товарооборот в 1 млн CFR (1 млн долларов), превысило 70 человек. Можно предположить, что их суммарный товарооборот – количество привлечённых средств – приблизился к 70 млн долларов.
И если проект AirBit Club, о котором «Октагон» писал ранее, был крупнейшей по объёму вложений пирамидой 2019 года, то Finico имеет все шансы получить это звание в 2021 году, считает управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин.
«Это универсальный пирамидальный проект. Там есть все легенды, которые ангажируют людей различных аудиторий: товарная пирамида, погашение долга и инвестиционный трейдинг».
Марат Сафиулин
управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров
Однако Кирилл Доронин назвал следственные мероприятия проверкой. В своём аккаунте в Instagram он опубликовал видео, где признал, что компаний, создающих видимость высокодоходного трейдинга, очень много, и выразил готовность ответить на вопросы следствия и «объяснить правовую позицию» организации.
«Для нас эти подозрения не новы. Это происходило на протяжении последних двух с небольшим лет, просто сейчас это облеклось в форму серьёзной проверки, где за каждое слово нужно будет нести ответ», – сказал он.
Уголовное дело расследуется с конца 2020 года. В ответ на запрос «Октагона» в пресс-службе МВД Татарстана указали, что оно до сих пор возбуждено «в отношении неустановленных лиц».
Криптоинвесторы
Масштаб распространения криптопирамид в России оценить сложно. Какие-то из них выявляет Центробанк, но это далеко не полный перечень.
Одной из последних прекратила работу «инвестиционная» компания LTD Lion. В России она была зарегистрирована как ООО «Лион» и имела представительство в Великобритании. Разрешения на финансовую деятельность ни в РФ, ни в Соединённом Королевстве у неё не было. По данным самой компании, её стартовый капитал – 1 млн долларов, число инвесторов – 35 тысяч человек. Организация принимала деньги вкладчиков и обещала приумножить их за счёт операций на финрынке, а также купли-продажи криптовалюты, писал «Коммерсантъ».
В конце прошлого года читинский суд заблокировал в социальной сети «ВКонтакте» группу, которая рекламировала финансовую пирамиду Antares Limited. Работали в компании менеджеры из другого мошеннического криптовалютного проекта – «Кэшбери».
– Компания строила свою работу через соцсети и «консультационные центры». Инвестирование денежных средств граждан в деятельность группы предлагалось осуществлять исключительно в криптовалютах. Выплата доходности обеспечивалась исключительно за счёт привлечения новых клиентов, – рассказали «Октагону» в Центробанке.
Другой крупный проект – Roy Club, о сомнительной деятельности которого следователи Республики Марий Эл заявляли ещё в начале прошлого года.
Автор проекта Roy Club Алексей Муратов. Фото: YouTube-канал Сергея Мавроди
Однако проект действует до сих пор, констатирует Марат Сафиулин. По данным Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, официальный автор проекта – бывший депутат Курчатовской городской думы (Курская область), экс-председатель центрального комитета партии «МММ» и активный участник последующих проектов МММ Алексей Муратов.
Проект предлагает инвестировать в собственные криптовалюты – PRIZM и UMI. Основное их отличие от классических состоит в том, что новые монеты появляются путём парамайнинга: после покупки нескольких монет они будут множиться на счёте сами собой. Скорость парамайнинга зависит от капитала: одна монета будет ежедневно прирастать на 0,12 процента, 500 – на 0,33 процента.
Избавиться от монет можно только на бирже, поэтому для возврата средств в реальной валюте (рублях, долларах, биткоинах) спрос на PRIZM должен расти с той же скоростью, что и их количество, иначе монеты будут обесцениваться. По словам Сафиулина, стоимость PRIZM уже упала примерно в 70 раз. Однако доход пользователям обещают именно в тех же криптовалютных единицах.
Общий портрет
И таких проектов немало. Чтобы привлечь участников, их создатели обещают процент дохода значительно выше рыночного, беспроигрышные инвестиции в ценные бумаги, криптовалюту или ИТ-проекты, кешбэк и другие блага.
Как указано в пользовательских соглашениях, авторы проектов не несут ответственности за возникновение «форс-мажорных» обстоятельств, а клиент не имеет права предъявлять к ним претензии, если вдруг результат «инвестиций» не соответствует его ожиданиям. Тем более клиент не может обратиться в суд. В некоторых случаях указывается, что участники не имеют права на коллективный иск. В Finiko пошли ещё дальше и прописали в соглашении, что «партнёры» участвуют в игре, имитирующей инвестиционную деятельность.
Часто пирамиды принимают вклады непосредственно в криптовалюте: биткоинах, эфирах или тезерах. Их просят перевести на некий криптокошелёк, обычно никак не связанный с компанией, поясняет Марат Сафиулин. Другая схема принятия вложений – через платёжные онлайн-сервисы: «QIWI Кошелёк», «Яндекс.Деньги» и другие.
Например, компания «Финнекс» (Finnex INC), предлагающая инвестиции в криптовалюту, по данным Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, помимо более чем 20 видов криптовалют, принимала рубли, гривны, доллары путём перевода через сервис PerfectMoney и на банковские карты.
Внесённые средства, как правило, конвертируются во внутреннюю валюту, в которой участники и получают доход. На деле это «фантики», не имеющие реальной ценности.
– В реальности выпускать криптовалюты дорого, поэтому в мошеннической схеме используется только название. Пирамидостроителям нужны обычные деньги, – разъясняет Сафиулин.
Внутренняя валюта успокаивает инвесторов, которые видят на своём счёте растущие цифры. Проблемы начинаются, когда вкладчики пытаются её вывести: такая операция обычно строго регламентирована и порой становится недоступной по тем или иным причинам. Кроме того, организаторы обычно оставляют за собой право менять курс. Они сами всё контролируют, и выиграть, когда правила придумываются по ходу игры, вряд ли возможно, уверен Сафиулин.
Дешёвые криптоденьги
Себестоимость пирамиды сегодня настолько невысокая, что отбить вложения (на создание сайта и организацию рассылки сообщений в мессенджерах) можно за счёт нескольких участников. Юристы иронизируют, что заниматься финансовыми пирамидами сейчас выгоднее и безопаснее, чем традиционным бизнесом.
– «Сетевики», продвигающие финансовые пирамиды, хвастаются своими сверхдоходами в социальных сетях, а расследования дел по финансовым пирамидам тянутся долго. Яркий пример – дела AirBit Club и Finiko. Это видят обычные предприниматели, бизнес которых пострадал в сложное время. Даже они начинают думать, что проще вложить деньги не в своё дело, а в пирамиду и получить на первых стадиях её развития крупную прибыль, – пояснил Алексей Макаров.
Инвестиции в криптовалюту становятся наиболее популярными в период роста стоимости биткоина или эфира, и мошенникам не приходится тратиться на маркетинг, объясняет аналитик ГК «Финам» Леонид Делицын. Сейчас период как раз благоприятный – цена биткоина с марта 2020 года выросла почти в девять раз.
«Когда что-то резко дорожает, это вызывает общий интерес. СМИ, блогеры и просто лидеры мнений спешат высказаться на эту тему. В 2017 году статистический инструмент Google Trends показывал взлёт запроса “биткоин”. В такой период организаторы пирамид могут снижать издержки. Теперь часто ищут “эфириум”».
Леонид Делицын
аналитик ГК «Финам»
Рекламу, как правило, заказывают у блогеров в YouTube и Instagram, распространяют информацию в телеграм-чатах с «инвесторами» или обманутыми вкладчиками других проектов.
Впрочем, за такую рекламу берутся в основном сомнительные инстаграм-блогеры с 200–250 тысячами подписчиков с высокой долей накрученной аудитории и ботов, говорит основатель коммуникационного агентства DoDook Константин Афанасьев.
– Эти псевдоинфлюенсеры не вникают в суть продукта и услуги, которые продвигают, не несут ответственности за последствия рекламы мошеннических схем, стремясь только заработать. Однако есть и те, кто сознательно идёт на это, запрашивая гонорар в полтора-два раза выше обычного, – говорит он.
Кабардино-балкарские блогеры раскрутили пирамиду
Несколько сотен жителей Кабардино-Балкарии написали заявления в полицию после того, как стали жертвами финансовой пирамиды. Мошенники стремительно раскрутили свою страницу в Instagram при поддержке местных блогеров. «Октагон» разбирался в деле на 300 млн рублей и в том, почему репутация для российских блогеров стоит далеко не на первом месте.
Стоимость рекламы подобного проекта у блогера Афанасьев оценил в 150–250 тыс. рублей за пост – сравнительно низкая цена, поскольку у крупных рекламодателей они обычно не востребованы из-за сомнительной репутации.
Наказание
Основные статьи для организаторов таких проектов – «Мошенничество» (ст. 159 УК РФ) и «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества» (ст. 172.2 УК РФ).
В пресс-службе МВД РФ «Октагону» сообщили, что в 2020 году в производстве следователей находилось 439 уголовных дел, с учётом ранее возбуждённых и соединённых в одно производство. В Центробанке уточнили, что в 2020 году, по их материалам, было возбуждено более 110 уголовных дел, в том числе по указанным статьям.
Правоприменительная практика по ст. 172.2 УК РФ пока недостаточная, полагает Марат Сафиулин: количество выявляемых пирамид ежегодно исчисляется сотнями, а число дел по этой статье – единицами. Сложность в том, что статья применяется при отсутствии пострадавших и подтверждении пирамидальности проекта: требуется экономическая экспертиза и разбор всех внутренних механизмов.
У россиян есть более безопасная возможность заработать на росте криптовалют, не прибегая к услугам малопонятных компаний, – например, самостоятельно торговать на криптобиржах. Фото: Наталия Федосенко/ТАСС
Как только появляются пострадавшие, дело квалифицируют по ст. 159 УК РФ. Но и в случае с ней возникают сложности: например, дело по факту организации проекта AirBit Club, заведённое ГУ МВД по Свердловской области в августе 2019 года, до сих пор расследуется.
Привлечение в пирамиды криптовалют в качестве инвестиций осложняет доказывание и отслеживание средств и их количества, отмечают юристы.
– Если привлекаются денежные средства для инвестирования в криптовалюты и инвестирование не происходит, а за счёт средств второго инвестора выплачивается процент в пользу первого, я не вижу никаких препятствий для привлечения к уголовной ответственности по этой статье, – рассуждает управляющий партнёр коллегии адвокатов «Частное право» Максим Колесников. – Но с привлечением иного имущества, под которым понимаются криптовалюты, вопрос в статусе.
С 2021 года в силу вступил и закон «О цифровых финансовых активах», признающий криптовалюту имуществом (ещё в 2018 году суд вынес прецедентное решение). Однако ни условия трейдинга, ни ответственность за нарушение оборота токенов пока неясны.
Легальные инвестиции
Возможность заработать на росте криптовалют, не прибегая к услугам малопонятных компаний, у россиян есть. Например, можно вести инвестиционную деятельность, связанную с криптовалютой, не торгуя ею, отметил Леонид Делицын.
– Можно приобрести акции фонда, инвестирующего в биткоин, например, Bitcoin Investment Trust. Торгуются такие бумаги на американской площадке OTCQX – это внебиржевой рынок, и если брокер даёт к нему доступ, то можно зарабатывать на росте биткоина, не инвестируя в него непосредственно, – пояснил он.
Кроме того, россияне торгуют на криптобиржах самостоятельно. Одна из них – Binance, которая недавно добилась отмены решения о блокировке сайта в России. В сентябре прошлого года Мирнинский городской суд Архангельской области по заявлению местного прокурора признал размещённую на сайте биржи информацию о биткоине запрещённой к распространению в России.
Однако, несмотря на то что термин «криптовалюта» известен многим, далеко не все понимают, что за ним стоит, и потому обмануть неопытных инвесторов не составляет труда, уверены в ЦБ.
– Грамотность населения в вопросах инвестиций в крипту можно оценить приблизительно так же, как глубокое знание игровых автоматов. Есть некоторое количество людей, которые этим увлекаются и знают про это всё, – профессиональные игроки, – заключает Делицын.
Источник