Рейтинг нпф по доходности пенсионных накоплений 2013

Рейтинги НПФ по надежности и доходности

Подпишитесь на наши новости

Негосударственные пенсионные фонды постепенно становятся всё более востребованными в нашей стране. Люди начали действительно заботиться о своей старости и думать о том, как будут обеспечивать себя после выхода на пенсию. НПФ позволяют получить дополнительный доход в старости. Но важно выбрать надежный и доходный фонд, чтобы ваши деньги преумножались.

Рейтинг НПФ по объемам накоплений и количеству клиентов

Количество накоплений средств граждан на счетах НПФ прямо свидетельствует об уровне доверия к фонду. 10 крупнейших НПФ занимают более 90% рынка, при этом ТОП-3 контролируют больше половины рынка. Это:

• Сбербанк – 639 млрд рублей (22,13% рынка);
• Газфонд Пенсионные накопления – 567 млрд рублей (19,63%);
• Открытие – 519 млрд рублей (17,97%).
• Остальные позиции занимают такие НПФ:
• ВТБ Пенсионный фонд – 260,3 млрд рублей;
• Сафмар – 260,3 млрд рублей;
• Будущее – 259,4 млрд рублей;
• Эволюция – 172,9 млрд рублей;
• Большой – 47,7 млрд рублей;
• Национальный НПФ – 24,5 млрд рублей;
• Социум – 22,8 млрд рублей.

По количеству застрахованных клиентов первенство также держит Сбербанк – у него 8,7 млн человек (23,54% от общего количества), затем идет Открытие (7 млн клиентов, или 18,94%), а замыкает тройку лидеров Газфонд (6,4 млн). Затем в порядке убывания расположены НПФ Будущее, Сафмар, ВТБ, Эволюция, Большой, Национальный НПФ и Социум.

Рейтинг по надежности от РА Эксперт

Однако количество средств в управлении и количество клиентов не свидетельствуют о том, что фонд надежный или доходный. Рейтинговые агентства оценивают фонды по эффективности управления активами, защищенности вложений и прочим критериям.

Одно из самых авторитетных агентств на территории России – РА Эксперт. В соответствии с его методикой оценки наивысшим рейтингом стабильности ruAAA обладают следующие фонды:

• НПФ Сбербанка;
• Эволюция;
• Газфонд Пенсионные Накопления;
• ВТБ Пенсионный фонд.

Рейтинг ruAA+ получил только один фонд – Национальный НПФ.

Рейтингом ruAA обладают фонды Альянс, Алмазная осень, Большой, Ренессанс Пенсии и Сургутнефтегаз. НПФ Социум получил рейтинг ruAA–. У всех фондов прогноз «Стабильный». Остальным НПФ рейтинг не присваивался.

Рейтинг надежности ЦБ РФ

Центральный банк РФ рейтингует НПФ немного по другим принципам. В частности, он учитывает объем собственных средств фонда, доходность, а также участие фонда в АСВ. На основе этих параметров рейтинг НПФ в 2020 году выглядит так:

• Сбербанк;
• ВТБ Пенсионный фонд;
• Газфонд;
• Эволюция;
• Альянс;
• Алмазная осень;
• Сургутнефтегаз;
• Ренессанс Пенсия;
• Социум;
• Открытие.

Рейтинг по доходности

Одна из самых важных методик рейтингования НПФ – сравнение фондов по доходности. Ведь в итоге именно прибыльность инвестиций определяет в немалой степени размер будущей пенсии.

Доходность НПФ сравнивается с доходностью Пенсионного фонда России (управление пенсионных накоплений ПФР занимается ВЭБ). По итогам 2019 года доходность ПРФ составила 8,7%, за полгода 2020 года – уже 7,34%. Инфляция за тот же период – 3%.

В 2019 году лучшие результаты инвестирования пенсионных средств показали следующие фонды:

• Телеком-Союз – 15,48% (причем в 2018 году этот фонд показал рекордную антидоходность: –16,81%);
• Гефест – 12,16%;
• Сургутнефтегаз – 12,12%;
• Ханты-Мансийский НПФ – 10,94%;
• Волга-Капитал – 10,81%;
• Аквилон – 10,75%;
• Первый промышленный альянс – 10,72%;
• Ростех – 10,6%;
• Федерация – 10,5%;
• Согласие – 10,42%;
• Эволюция – 10,36%;
• Открытие – 10,33%.

За первое полугодие 2020 года в лидерах доходности НПФ оказались следующие фонды:

• Ростех – 9,81%;
• Альянс – 9,08%;
• Магнит – 8,99%;
• Социум – 8,91%;
• Стройкомплекс – 8,9%;
• Транснефть – 8,75%;
• Алмазная осень – 8,55%;
• Эволюция – 8,43%;
• Большой – 8,2%;
• Атомфонд – 8,09%.

Для сравнения: самые крупные НПФ (Сбербанк, ВТБ и Газфонд) в 2020 году получили доходность 6,53%, 7,16% и 4,06% соответственно.

Следовательно, и на этом рынке будущие пенсионеры сталкивают с дилеммой: выбрать доходные, но менее надежные фонды, или вложить средства в надежные крупные НПФ, но при этом недополучить значительную часть прибыли.

Источник

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов (НПФ) — итоги 2013 года

Эксперты РИА Рейтинг на основе данных Центробанка РФ подготовили рейтинг негосударственных пенсионных фондов (НПФ) по итогам 2013 года. Крупнейшим по размеру пенсионных накоплений и числу застрахованных на начало 2014 года стал «НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», лидером по доходности инвестирования пенсионных накоплений в прошедшем году – НПФ «Магнит».

РИА Рейтинг – 29 мая. Прошедший 2013 год стал достаточно тяжелым для российского рынка пенсионных накоплений, но основные сложности рынок испытает в 2014 году. Связано это прежде всего с законодательными изменениями в регулировании рынка с целью усилить защиту пенсионных накоплений граждан, оказавшими существенное влияние на деятельность негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Так, в 2014 году на рынке фактически будет заморожен приток новых инвестиций в частные НПФ из-за усложнения правил подачи заявления о переводе средств (прекращение трансферагентских соглашений между ПФР и НПФ). Кроме того, в 2014 году временно прекратится перевод новых пенсионных накоплений до требуемого по новому законодательству акционирования НПФ.

Сложившаяся ситуация существенно сократит привлекательность отрасли и, вероятно, приведет к дальнейшей концентрации прежде всего за счет продажи и ухода с рынка небольших пенсионных фондов. Этому же будут способствовать и требования по созданию системы страхования накоплений, которые также существенно увеличат нагрузку на НПФ и увеличат их расходы. Впрочем, полностью масштабы и результаты изменений будут видны только во второй половине года и совершенно не факт, что глобальные изменения на рынке на этом прекратятся.

Вместе с тем, для рынка НПФ появились и новые позитивные аспекты. Прежде всего, это продление срока для выбора системы пенсионного обеспечения и возможного перевода средств в негосударственные пенсионные фонды. Впрочем, по уже указанным выше причинам, бурного роста рынка, вероятно, уже наблюдаться не будет.

В 2013 году объемы пенсионных накоплений НПФ увеличились на 62%, достигнув 1086.3 миллиарда рублей, а число застрахованных возросло на 34% до 22.2 миллиона человек. При этом на первые 10 по размеру пенсионных накоплений фондов приходится 69% всего рынка, а доходность по ним, хотя и незначительно, но превышает среднерыночную. Об этом свидетельствуют результаты рейтинга негосударственных пенсионных фондов (НПФ) по итогам 2013 года, подготовленного экспертами РИА Рейтинг на основании данных Службы Банка России по финансовым рынкам.

По размеру пенсионных накоплений в рейтинге НПФ по-прежнему лидирует «НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» с балансовой стоимостью накоплений на конец 2013 года в размере 140 миллиардов рублей. На втором месте оказалось НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» с пенсионными накоплениями на уровне 112.2 миллиарда рублей, на третьем – НПФ Сбербанка с 72.5 миллиарда рублей. В первой пятерке по размеру пенсионных накоплений расположились также НПФ электроэнергетики и НПФ «РГС». Большинство из этих крупнейших фондов связаны с крупнейшими корпорациями и работодателями страны.

Самую высокую доходность инвестирования средств пенсионных накоплений в 2013 году, согласно данным Службы Банка России по финансовым рынкам, продемонстрировали НПФ «Магнит» — 13.3%, а также НПФ «Негосударственный Сберегательный Пенсионный Фонд», НПФ «Альянс», НПФ «Капитан» и НПФ «Башкомснаббанк» — все на уровне 10%. Среди 10 крупнейших НПФ доходность свыше 8% продемонстрировали «НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» и НПФ электроэнергетики. Впрочем, лучшие по доходности НПФ не сильно превзошли средние для рынка показатели. Средняя доходность по рынку составила 6.9%. Ниже инфляции в 6.5% доходность наблюдалась у 26 фондов из 88 попавших в рейтинг.

По размеру пенсионных резервов на начало 2014 года лидирует НПФ «ГАЗФОНД» с 317.4 миллиарда рублей резервов. В первой пятерке также НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ», НПФ «Транснефть», НПФ электроэнергетики и НПФ «НЕФТЕГАРАНТ».

По числу застрахованных лиц по итогам прошедшего года лидирует также «НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» с 2492 тысячи человек, далее следуют КИТ Финанс НПФ» с 1988 тысяч человек, НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ, с 1798 тысяч человек, а также НПФ «Промагрофонд» и НПФ «РГС».

Среди десяти крупнейших по размеру пенсионных накоплений фондов по их приросту лидирует как и год назад НПФ «РГС», входящий в группу «РОСГОССТРАХ», с приростом в 2.4 раза. Высокие показатели в прошлом году демонстрировали также НПФ ВТБ Пенсионный фонд и КИТ Финанс НПФ. Наибольший рост числа застрахованных среди лидеров по размерам демонстрировали НПФ «РГС», НПФ Сбербанка и НПФ ВТБ Пенсионный фонд. Вообще, отток числа застрахованных наблюдался только у 17 фондов.

В 2014 году, по оценкам экспертов РИА Рейтинг, на пенсионном рынке рост накоплений в НПФ не превысит 5-10% на фоне сокращения числа самих фондов до 30-50. Рынок будет претерпевать существенные изменения, но связаны они будут не с финансовыми показателями, а с юридическими и структурными изменениями. В конечном итоге новые требования рынка могут существенно повысить прозрачность и надежность тех НПФ, которые до конца года останутся на нем работать.

Источник

Рейтинг НПФ 2013

В нашем прошлом материале мы объяснили, как будущие пенсионеры могут распорядиться накопительной частью пенсионных сбережений. Для тех, кто решил, что накопительная часть должна управляться Негосударственным пенсионным фондом (НПФ), мы хотели бы помочь определиться с выбором такого фонда.

В этих целях был составлен собственный рейтинг НПФ, в который вошли фонды, работающие с обязательным пенсионным страхованием (ОПС) 4 или более лет. Формула рейтинга учитывает следующие параметры:

1. Надежность

Учитываются сроки существования фонда, период работы с ОПС, количество застрахованных лиц, учредители фонда.

2. Доходность фонда

Учитывается накопленная доходность фонда за время существования за вычетом накопленной инфляции за тот же промежуток времени.

3. Коэффициент Шарпа

Учитывается как показатель качества управления средствами. Коэффициент показывает соотношение доходности и риска. Риск при этом считается как нормальное отклонение результатов управления. Например, если в один год фонд «науправлял» на 40% доходности, а в остальные 5 лет показал 1-2%, то коэффициент Шарпа будет низким. Этот параметр помог нам отфильтровать сложные ситуации, когда в первый год работы некоторые фонды показывали неправдоподобно высокие результаты. Такие результаты могут фабриковаться искуственно при управлении малым количеством счетов ОПС. Подробнее об этом показателе можно прочитать в Википедии.

Итоговый рейтинг НПФ указан в таблице ниже:

Источник

Рейтинг НПФ России: 10 самых надежных и доходных фондов

Граждане могут держать свою накопительную часть пенсии как в государственном Пенсионном фонде, так и переводить ее в негосударственные — НПФ, которые обещают более высокую доходность. Но прежде чем решиться на перевод, необходимо ознакомиться с рейтингом НПФ и с основными критериями выбора фонда.

Портал Бробанк.ру изучил рейтинг НПФ и узнал, какие фонды предлагают хороший доход, какие компании можно назвать надежными. Рейтинги ведущих фондов, какую реальную доходность они предлагают, каким организациям больше всего доверяют россияне.

Об НПФ

Негосударственные Пенсионные Фонды — это некоммерческие организации, которым граждане доверяют свои накопительные пенсии. НПФ обеспечивают сохранность этих средств и их приумножение за счет инвестирования. Работа таких фондов строго регламентирована и контролируется государством. Они регулярно проверяются различными ведомственными органами.

Ежемесячно ваш работодатель делает отчисления в Пенсионный Фонд 22% от размера начисленной зарплаты. Из них 6% отправляются в накопительную часть пенсии, которой гражданин может управлять — оставить все как есть, то есть хранить средства в ПФР, или перевести их в НПФ. И ПФР, и НПФ «прокручивают» эти деньги, защищая их тем самым от инфляции и обеспечивая хотя бы небольшой доход. И если правильно изучить рейтинг Негосударственных Пенсионных Фондов, можно сделать выгодное вложение. Доходность НПФ традиционно выше, чем в ПФР.

По закону все накопительные средства граждан застрахованы. Если НПФ закроется, все деньги просто автоматически перейдут в ПФР. Если фонд сработал в убыток, он обязан возместить его гражданам.

Каким НПФ больше всего доверяют граждане

На начало 2019 года в России зарегистрировано и официально работают около 50 негосударственных фондов, которые привлекают пенсионные накопления граждан. Если рассматривать рейтинг НПФ с точки зрения доверия граждан, то он будет таким:

• Сбербанк. Занимает почетное первое место рейтинга, ему доверили свои накопления более 8,7 миллионов человек.
• Открытие. Занимает вторую строчку рейтинга, здесь располагают свои накопления более 7,1 миллиона человек.
• Газфонд. Известный негосударственный фонд, с ним договор заключили почти 6,5 миллионов человек.
• Будущее. Следующая ступенька ТОП НПФ по уровню доверия, с ним заключили договор более 4,3 миллионов граждан.
• САФМАР. Занимает следующую строчку рейтинга, ему доверяют почти 3,9 миллионов россиян.
• ВТБ. Пенсионный фонд группы ВТБ, здесь хранят свои накопления 2,66 миллионов граждан.
• Нефтегарант, ему доверяют почти 1,5 миллиона человек.

Это самые крупные по численности клиентов Негосударственные ПФ России. Далее в рейтинге идут компании, которые обслуживают менее 0,5 миллионов россиян. НПФ Большой — почти 430000 человек, Согласие — 370000, Доверие — около 115000, Магнит — 228000, Национальный — 285000, Социум — почти 309000, Образование — 101000. Все остальные НПФ можно назвать совсем небольшими, их клиентами являются менее 100000 россиян. Но маленькие — не значит низкодоходные.

Рейтинг негосударственных Пенсионных Фондов России по доходности

Выбирая организацию для инвестирования своих пенсионных накоплений, самое главное — смотреть на доходность организации, на динамику ее показаний за последние годы. На сайте Центрального Банка можно найти информацию о прибыльностикаждого действующего НПФ, за каждый год его работы.

Если НПФ работает качественно и вкладывает клиентские средства в хорошие активы, то клиент получает доход, его размер накопительной части пенсии будет увеличиваться. Соответственно, если прибыли нет, то и роста никакого не будет.

Для сравнения: инвестированием средств граждан, которые находятся в самом ПФР, занимается ВЭБ. По итогу 2018 года он отчитался о доходности 6,07%.

Если изучить рейтинг негосударственных Пенсионных Фондов за последние годы, то можно выявить, что за последние два года их прибыльность существенно сократилась. В 2015 и 2016 годах многие компании давали отличные показатели, во многих НПФ прибыль граждан достигала 10-12% годовых. Но по итогу 2017 и 2018 годов понятно, что доходность существенно сократилась.

Для более объективного понимания картины будем составлять рейтинг НФР России по следующему алгоритму: в порядке убывания доходности по итогу работы в 1 квартале 2019 года. Для понимания динамики доходности будем смотреть на прибыльность этой же компании по за 2018 и 2017 годы.

Негосударственный Пенсионный Фонд, рейтинг компаний:

• Гефест. Доходность за 1 квартал 2019 года — 12,42%, по итогу 2018 — 3,94%, по итогу 2017 — 9,97%. Это лидирующий фонд, но, как видно, его показатели нельзя назвать стабильными. Клиентами этой компании являются всего 30400 человек (на 1 квартал 2019 года).
• Стройкомплекс. Доходность за 1 квартал 2019 года — 5,82%, за 2018 — 3,94%, за 2017 — 7,96%. Тоже нестабильные показатели, но назвать их низкими за текущие годы нельзя. Клиентами Стройкомплекса на начало 2019 года являются 38750 человек.
• Сургутнефтегаз. Доходность за 1 квартал 2019 года — 10,67%, по итогу 2018 — 5,32%, по итогу 2017 — 8,74%. Текущая клиентская база — почти 38000 человек.
• Открытие, ранее этот НПФ назвался Лукойл Гарант. Доходность за 1 квартал 2019 года — 10,04%, за 2018 — минус 10,8%, за 2017 — нет данных. В прошлом году компания испытывала проблемы (санация банка Открытие), но сейчас ситуация выровнялась. Клиентская база — более 7,1 миллионов россиян.
• Нефтегарант. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,97%, по итогу 2018 — 5,12%, по итогу 2017 — 8,13%. Количество клиентов — 1,47 млн. человек.
• Ханты-Манскийский НПФ. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,55%, по итогу 2018 — 4,15%, по итогу 2017 — 8,16%. Количество клиентов — почти 135000 человек.
• Сбербанк. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,35%, за 2018 — 4,64%, за 2017 — 8,7%. Количество клиентов — 8,7 млн. граждан.
• Первый промышленный альянс. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9,25%, по итогу 2018 — 5,04%, по итогу 2017 — 8,14%. Клиентами являются 31850 россиян.
• УГМК-Перспектива. Доходность за 1 квартал 2019 года — 9%, по итогу 2018 — 4,47%, по итогу 2017 — 9,19%. Количество клиентов — 92500 человек.
• Большой. Доходность за 1 квартал 2019 года — 8,79%, в 2018 — 2,21%, в 2017 — 7,16%. Обслуживает около 430000 граждан.

Информация о доходности получена из официального источника — сведений, предоставленных Центральным Банком России.

Источник