Регион фонд сбалансированный мкб инвестиции

РЕГИОН Фонд Сбалансированный. Описание ПИФа

Рейтинг ПИФа

По коэффициенту Шарпа:
По коэффициенту Альфа:
По коэффициенту Бета:
Как рассчитывается данная оценка

Реклама:

Статистические показатели

Данные показатели рассчитаны за 3 года.

Стоимость пая «РЕГИОН Фонд Сбалансированный»

Цена пая на 8 ноября 2018 г. — 3 711.16 руб.,

Стоимость за последнее время

По дням	Цена пая, руб.	СЧА, руб
3 711.16	7 701 508.55
3 714.34	7 708 098.39
3 694.49	7 666 912.71
3 688.74	7 654 971.25
3 677.40	7 631 430.16
3 687.89	7 653 199.83
3 671.51	7 619 224.13

По месяцам	Цена пая, руб.	СЧА, руб
3 687.89	7 653 199.83
3 715.67	7 788 805.24
3 699.04	7 753 933.81
3 730.97	7 820 879.16
3 719.08	7 795 940.48
3 716.70	7 790 949.20
3 742.17	7 844 349.95

В таблице «по месяцам» показана цена за последний день месяца.

Изменение стоимости пая за 12 месяцев

• Доходность за 12 месяцев: 0.75%
• Если бы вы 1 апреля 2017 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 100 754.94 руб.

Вот график изменения стоимости ПИФа «РЕГИОН Фонд Сбалансированный»:

• 
• доходность пая
• 
• доходность эталонного индекса

Изменение стоимости пая за 3 года

• Доходность за 3 года: 16.45%
• Если бы вы 1 апреля 2015 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 116 449.38 руб.

Смотрите график изменения стоимости пая «РЕГИОН Фонд Сбалансированный» в течение 36 месяцев:

Источник

Обманным путём пенсионерам под видом вкладов открывают ПИФы

Сегодня, 25/01/2021 года моя мама, которой 68 лет обратилась в отделение банка МКБ отделение «Строгинское» для переоформления вклада, у которого закончился срок. Сотрудник банка К-на А. М. под видом «доходного вклада» открыла пенсионеру Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «РЕГИОН Фонд Сбалансированный».

Придя домой мама позвонила мне и прочитала название своего нового «вклада». Я сразу же сказала ей вернуться в Банк и забрать свои деньги т.к. ей открыли не ВКЛАД. а перечислили деньги в паевой фонд, который может быть как прибыльным, так и убыточным и она может просто потерять свои сбережения.

Самостоятельно маме решить вопрос не удалось, пожилому человеку просто стало плохо в Банке. Да и деньги ей уже никто вернуть не мог, т.к. уже сейчас ей начали объяснять, что это не вклад. Я подъехала в отделение Банка к маме, вызвала полицию и написала заявление в Банк и в ОВД. Я надеюсь, что записи с камер видеонаблюдения за рабочий день 25/01/2021 случайно не «испортятся» или не «сотрутся».

При мне точно такой же продукт открывали еще более пожилым пенсионерам. Вы для чего их обманываете? Почему Вы не говорите открыто про комиссии агенту. Про риски и вообще про то, что это не ВКЛАД. Вы хотите сказать, что пенсионер понимает сам, что вкладывает в некие фондовые индексы. Грубейший обман и финансовые махинации. Требую просмотреть видеозаписи, установить степень финансовой грамотности работы в данном Банке и прекратить обманывать людей, тем более пенсионеров.

В отделение Банка я, как понимающий человек, задавала сотруднику Банка вопросы по ПИФу и что-то мне вразумительно не ответили и комиссии не просчитали. Так же обращаю внимание, что на руки клиенту не выдавался документ «Уведомление граждан при предложении им финансовых услуг в ПАО «Московский Кредитный Банк», который сотрудник банка дал подписать и забрал. Почему? А ведь только в нём даётся информация о том, что владелец инвестиционных паев в соответствии с ФЗ от 29/11/2001 № 156- ФЗ, несёт риск убытков, связанных с изменением рыночной стоимости имущества, составляющего фонд и всех КОМИССИЙ! Грубейший обман незащищённых пенсионеров.

Источник

Паевые инвестиционные фонды

Преимущества

Низкий порог входа

Экономия времени

Доступно и удобно

Условия

С помощью паевых инвестиционных фондов инвестор, исходя из своих предпочтений и финансовых целей, может сформировать портфель из одного или нескольких фондов, предлагающих стратегии инвестирования.

от 10 000 рублей

Как работает ПИФ

1. Управляющая компания создает фонды
2. Вы выбираете и приобретаете паи фонда
3. УК управляет средствами фонда
4. Вы получаете доход при погашении паев

Паевые инвестиционные фонды

• ОПИФ рыночных финансовых инструментов «РЕГИОН Фонд Облигаций»

Объектом инвестирования выступают государственные, субфедеральные и корпоративные облигации

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «РЕГИОН Фонд Акций»

Объектом инвестирования выступают акции компаний, ориентированных на российский рынок и обладающих существенным потенциалом роста акционерной стоимости

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «РЕГИОН Фонд Сбалансированный»

Объектом инвестирования выступают качественные государственные, субфедеральные облигации, а также акции эмитентов, преимущественно ориентированных на российский рынок

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «РЕГИОН Фонд Еврооблигации»

Объектом инвестирования выступают Еврооблигации глобального рынка

Компании-партнеры

Услуги оказывает Акционерное общество «Управляющая компания «МКБ Инвестиции» (АО «УК МКБ Инвестиции»). Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00012, выданная ФКЦБ России 31 октября 1996 года, без ограничения срока действия.

До приобретения инвестиционных паев заинтересованные лица могут получить подробную информацию о паевом инвестиционном фонде, ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом, получить сведения об АО «УК МКБ Инвестиции», и иную информацию, предусмотренную законодательством Российской Федерации и нормативными актами Российской Федерации, по адресу: Российская Федерация, 119021, г. Москва, бульвар Зубовский, д. 11 А, этаж 11, помещение I, комната 1; по телефону: (495) 777-29-64 или в сети Интернет по адресу: www. mkb-am.ru, а также в местах приема заявок на приобретение и погашение инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда.

Инвестирование в любые финансовые активы сопряжено с повышенным риском. Информация, подлежащая в соответствии с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «РЕГИОН Фонд Облигаций» (правила доверительного управления № 0254-74113798 зарегистрированы ФСФР России 01 сентября 2004 года). Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «РЕГИОН Фонд Акций» (правила доверительного управления № 0120-14241368 зарегистрированы ФКЦБ России 18 июня 2003 года). Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «РЕГИОН Фонд Сбалансированный» (правила доверительного управления № 0255-74113814 зарегистрированы ФСФР России 01 сентября 2004 года). Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «РЕГИОН Еврооблигации» (правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 24 мая 2016 года за № 3155).

Как приобрести паи ПИФ?

Приобрести паи можно в любом офисе МКБ. Найти удобное для обслуживания отделение можно на сайте банка

Источник

Реальный доход, который вы получите от совместных продуктов МКБ банка и УК Регион

Я разобрался в вопросе вкладов мкб, совместных с иис Регион. Пытаюсь сделать вывод, о том какой будет реальный доход. Громкие слова 11%, 12%, 18% процентов годовых, о которых вам расскажут в МКБ при оформлении совместных продуктов с УК Регион, это не реальная стоимость активов. Это лишь строчка в договоре до 11%, до 12%, до 18% годовых.

Что это за активы? УК Регион закупит для вас 95% малодоходных, не ликвидных облигаций мкб банка, с доходом примерно от 0, 01% до 4.5% годовых. Всё остальное, это имитация управления. Покупка и продажа одной облигации, перепродажа 4 облигаций туда сюда, , рипо и т.д.
Здесь можно посмотреть доходность облигаций мкб. https://www.rusbonds.ru/emittools.asp?emit=78303

Первые две строчки, это облигации которые были закуплены для меня. Скорее всего мкб специально для этой схемы их и выпускает. Реальная доходность «моего актива» на данный момент не 11% годовых, как мне рассказывали в мкб, а 2.5%. Если посмотреть историю облигаций мкб, то никакой доходности окупающий комиссию и обесценивание, у них не было никогда. Поэтому в рассказ девочки, которая сидит на телефоне, о том, что ни стоит делать выводы, по первым месяцам, верить не приходиться.

Итого, моя «аналитика», что я буду иметь, если закрою свой вклад через год, если судить по показателям на данный момент и историю доходности облигаций.

1. — 1 % присоединение
2. — 1% управление активами
3. — 2% за выход до одного года, — 1% после одного года.
4. Стремительно обесценивающиеся облигации, -3 % на данной момент.

«Аналитика доходности» — предполагаю, данными темпами, что через год будет «доходность» пару процентов в лучшем случаи от обесценившихся облигаций. От этой суммы будит вычтена комиссия. На выходе, я получу на руки процентов на 20 меньше денег, чем внёс. Как я понимаю, все вкладчики, примерно это и получили. Судя по комментариям, нет не одного человека, получившего прибыл (разве что 8 тыс., от внесённых 500000 тыс.).

То, что я считаю обманом. Менеджер мкб банка говорит, что 11%, 12%, 18% — это не процент до которого вам будут выплачиваться доходы, а реальная стоимость облигаций мкб банка на данный момент, которые будет закупать инвестор. Мне лично на бумаге высчитывал, отнимая от 11% комиссию. Заверял, что 7.7% дохода уж точно получиться.

Источник

Стоит ли инвестировать в ПИФ «Сбербанк — Фонд Сбалансированный»: стоимость пая и СЧА + отзывы

Доброго времени суток, дорогие читатели!

Сегодня я затрону один из ОПИФов, находящихся под управлением УК «Сбербанк управление активами».

Я расскажу, чем отличается ПИФ от других инвестиционных инструментов, почему паевой инвестиционный фонд Сбалансированный получил такое название. Собранные данные помогут тем, кто хочет спасти накопления от инфляции и получить процент выше, чем дает банковский депозит, но не готов к инвестициям с высоким риском.

О компании

УК «Сбербанк управление активами» – дочерняя компания ПАО «Сбербанк». Организация «Тройка Диалог» была приобретена банком в 2012 году за $ 1 млрд. Компания занимается управлением финансовыми активами, инвестициями в недвижимость, облигациями, акциями российских и иностранных компаний.

Данные по фонду

В этой таблице я отразил основные характеристики паевого фонда «Сбалансированный» от Сбербанка.

Название	Сбалансированный
Тикер ISIN	RU000A0EQ3P7
№ регистрации	0051-56540197
Дата регистрации	21.03.2000
Тип	Открытый
Стратегия	Инвестирование в диверсифицированный портфель акций и облигаций преимущественно российских эмитентов
Риск	Средний
Комиссия	4,9 – 6,4 %
Доходность за 3 года	36,94 %
Минимальный первоначальный депозит	1000 руб.
Последующие взносы	1000 руб.
Количество пайщиков	10 700
Покупка онлайн	Да
Минимальный срок инвестирования	1 год
Досрочное снятие	Да

Динамика стоимости пая и СЧА

Чтобы принцип работы ПИФов был понятнее, я рассмотрю пример: вы покупаете пай (долю в инвестиционном фонде «Сбалансированный») за 1000 руб. Если стоимость вклада вырастет, при продаже доли вы получите прибыль.

И наоборот: падение цены на пай приведет к убыткам. Стоимость доли напрямую связана со стоимостью чистых активов. СЧА рассчитывается как разность активов компании и суммы ее обязательств.

Ниже показана динамика стоимости пая.

На графике заметен плавный рост без резких просадок, что говорит об умеренном риске паевого инвестиционного фонда.

Положительная динамика обусловлена ростом СЧА с 1,4 млрд руб. до 10,7 млрд руб. за 3 года. Чтобы оценить эффективность управления паевым инвестиционным фондом «Сбалансированный», используется бенчмарк. Для данного ПИФа Сбербанк использует корзину индексов (50 % IMOEX, 50 % IFX-CBonds).

На графике видно, что команда управляющих справляется со своей задачей на 100 %: динамика стоимости пая и индекса практически идентичны.

Плюсы и минусы

За 2019 год паевой инвестиционный фонд показал доходность 21,41 %. Учитывая комиссию (до 6,4 %), инвестор получает на 25 % меньше прибыли, указанной на графике. Такие вложения нецелесообразны на длительные сроки.

Как вложиться

Для покупки пая необходимо:

• зайти на официальный сайт УК «Сбербанк управление активами»;
• открыть раздел «Паевые фонды». В категории «Открытый фонд смешанных инвестиций» нажать на «Сбалансированный»;
• в открывшейся вкладке кликнуть на «Купить онлайн»;
• указать сумму вложения, персональные данные, подтвердить оплату.

В течение недели после оплаты вы становитесь дольщиком паевого инвестиционного фонда Сбербанка «Сбалансированный».

Отзывы вкладчиков

В целом условия вложений в паевой фонд «Сбалансированный» приемлемы. Чтобы не потерять сбережения, необходимо тщательно читать условия договора. Об этом пишет один из вкладчиков в ПИФы Сбербанка.

Другой инвестор пишет, что первая инвестиция была успешно выведена, однако остаток денег на счете выводился с сильной задержкой: снять деньги вовремя не получится.

От себя добавлю, что перед вложением денег необходимо проконсультироваться с менеджером инвестиционного фонда, тщательно изучить документацию, тогда подобных ситуаций не произойдет.

Альтернативы

Несмотря на то, что ставка инвестиционного фонда Сбербанка «Сбалансированный» выше, чем у депозита, опытным инвесторам доступны более прибыльные вложения: биржевые инвестиционные фонды (ETF), самостоятельные инвестиции в акции, краткосрочные валютные спекуляции, участие в IPO американских компаний (до 40 % годовых).

В то же время новички могут быть не готовы к риску, им подойдут более надежные инвестиции (облигации федерального займа).

Новичку

Начинающий инвестор должен ознакомиться с тонкостями инвестирования, чтобы не потерять сбережения. Однако нет лучшего способа научиться чему-либо, чем пробовать это. Сейчас я расскажу, на что стоит обратить внимание новичку.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

Вы имеете свободные деньги, которые хотите инвестировать. Управляющая компания (УК) вкладывает ваши средства в активы, за что берет некоторый процент. Инвестиционный паевой фонд может принести прибыль (если цена продажи приобретенного пая выше цены покупки) или убыток (цена покупки выше цены продажи).

Преимущества и недостатки ПИФов

Необходимость знаний и навыков делает инвестиции недоступным для большинства людей занятием. Использование доверительного управления позволяет увеличивать накопления начинающим инвесторам.

Реальная инфляция выше официальной, поэтому банковский депозит не спасает деньги от обесценивания. Высокий доход «Сбалансированного» паевого фонда позволяет не только сохранить, но и приумножить сбережения.

Пай обладает высокой ликвидностью: получить деньги назад можно практически сразу. Возможно досрочное снятие.

Риски

Нужно с умом подходить к инвестированию в ПИФы Сбербанка. Не стоит вкладывать заемные средства в инвестиционный фонд «Сбалансированный», закладывать недвижимость и брать кредиты, так как есть риск убытков.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Прибыль в прошлом не гарантирует получение дохода ПИФом «Сбалансированный» в будущем. Чтобы застраховать вложения, нужно учитывать следующие факторы:

• стоимость пая «Сбалансированного» ПИФа находится в прямой зависимости со СЧА. Нужно учитывать состояние экономики и потенциал роста отрасли;
• возраст УК – показатель надежности организации. Существуют молодые высокодоходные проекты, обещающие 100 % прирост прибыли за год. После получения денег проект закрывается, деньги не возвращаются. Команда Сбербанка обладает многолетним опытом ипризнана лучшей в сфере управления инвестиционным капиталом;
• главный фактор, влияющий на степень риска, – агрессивность стратегии. Чем она выше, тем прибыльнее инвестиционный инструмент, однако с доходностью растет и риск. Консервативные стратегии позволяют избежать сильных просадок, но процент прибыли значительно ниже.

Что можно сделать для уменьшения рисков

Диверсифицировать. Разделение вложений на несколько активов (например, использование «Сбалансированного» фонда и ПИФа «Илья Муромец») снижает риск и сводит потенциальные убытки к минимуму: убыточная инвестиция перекрывается прибылью по другой.

Стоит ли брать

Смотря кому. Паевой фонд «Сбалансированный» перекрывает комиссионные сборы, дает до 21 % процента прибыли в год и имеет умеренный риск. Для новичков ПИФ станет оптимальным вариантом вложений. Опытным инвесторам стоит обратить внимание на более доходные инвестиции (ETF, самостоятельные инвестиции в акции, IPO).

Заключение

Паевой фонд «Сбалансированный» выделяется среди других ПИФов доходностью, умеренной степенью риска и отсутствием сильных просадок. Я рекомендую этот инвестиционный паевой фонд инвесторам-новичкам, так как для вложений не нужно иметь познаний в трейдинге.

Хотите быть в курсе новостей из мира инвестиций? Тогда подписывайтесь на обновления и делитесь статьей с друзьями в соцсетях.

Источник