Реальные инвестиции примеры компаний

Реальные инвестиции: что это и как с ними работать?

Добрый день, дорогие друзья! Уверен, что инвестиции как вариант пассивного дохода заинтересовали вас всех. Именно поэтому я решил не останавливаться на полпути и продолжить наш экскурс в мир богатства и изобилия. Темой сегодняшней статьи стали инвестиции в реальные активы. Если вам интересно, как сделать заработок денег полезным для всего общества, вашей страны и ее населения, то вы пришли по адресу. Приготовьтесь узнать всё о вложениях, которые можно увидеть и потрогать.

Характеристики

Существование термина «реальные инвестиции» — отнюдь не повод верить в существование нереальных инвестиций. Все гораздо проще: существование классификации по объектам вложений разделяет вклады инвесторов на реальные и финансовые инвестиции. Поскольку в одной из прошлых статей мы уже успели разобраться, какие инвестиции называются портфельными, думаю, будет весьма уместно разобрать с вами второй тип классификации.

К реальным инвестициям принять относить вложения в основной капитал, которыми могут быть представлены в одной из таких форм:

• в виде производственного капитала – как основных, так и оборотных фондов предприятия, строительства и капремонта;
• в виде земельных и прочих природных ресурсов – покупки месторождений для последующей добычи полезных ископаемых;
• в виде нематериальных активов – покупки брендов, лицензий, патентов, ноу-хау, товарных знаков;
• в виде вложений в науку и образование;
• покупка готового бизнеса.

Иными словами, все эти инвестиции направлены в реальный сектор экономики — материальное производство товаров и услуг, создающих внутренний валовой продукт государства. Чтобы преуспеть в этой сфере капиталовложения, помимо денег, инвестору потребуются специфические знания и квалификация в производственной отрасли, умение управлять трудовым коллективом, финансами, разбираться в рыночных процессах. То есть, управление реальными инвестициями должно осуществляться исключительно первоклассными профессионалами. В противном же случае риски потери капитала взлетают до небывалых высот.

Сравнение с другими видами вложений

Высокая доходность, стабильность и устойчивость к рыночным колебаниям – главные отличия капиталовложений в реальные активы от финансовых вложений. Исходя из этого, мы с вами можем сделать вполне закономерный вывод – степень риска у таких вкладов значительно ниже. То есть, вы, оказавшись в роли инвестора обанкротившегося предприятия, вполне сможете минимизировать свои убытки, реализовав все имущество и материальные ценности «прогоревшей» компании.

Однако, не могу умолчать о том, что данная медаль имеет две стороны. Поэтому нам не следует забывать о том, что ликвидность капиталовложений в реальные активы на порядок ниже, чем у финансовых. Ведь в случае с последними именно высокая ликвидность выступает главным инструментом, который управляет всем инвестиционным портфелем.

Пожалуй, самой яркой отличительной чертой капиталовложений в реальные активы от финансовых является то, что реальные инвестиции – это вклады в настоящую экономику. Они направлены на развитие ее потенциала и улучшение качества жизни населения. Именно по этой причине государство отдаёт свое предпочтение этому типу инвестиций.
Инвесторы, выбирающие фактические вложения, делают вклады на несколько десятилетий, отталкиваясь от того, что производство будет развиваться и увеличивать свой потенциал. Поэтому им нужно быть готовыми к тому, что сумму капиталовложений нужно будет постоянно увеличивать и пополнять. Непрерывный научно-технический прогресс приводит к появлению новых прогрессивных технологий, альтернативных материалов и управленческих методов. Очень важно не игнорировать все эти новшества, а внедрять их в производство. В противном случае можно забыть о конкурентоспособности выпускаемой продукции и удержании высоких позиций на рынке.

Принципы инвестирования

Если вы хотите начать осваивать фактические инвестиции с нуля, непременно досконально изучите их основные принципы:

1. В отличие от роста национальной валюты, реальные капиталовложения приумножаются в несколько раз быстрее.
2. В сравнении с финансовыми капиталовложениями у этих инвестиций большая отдача и меньшие риски.
3. Вложения в реальные активы – это возможность обеспечить организации интенсивное развитие, улучшение качества продукции, помочь освоить новые рынки.
4. Реальные капиталовложения обеспечивают предприятия стабильным денежным потоком, который достигается за счет амортизационных отчислений, начисляемых даже в случае, когда реализация проекта не приносит прибыли.
5. Бурный технологический прогресс подвергает фактические инвестиции моральному старению.
6. У фактических капиталовложений низкий уровень ликвидности.

Формы реальных инвестиций

Не могу не обратить вашего внимания на классификацию форм реальных капиталовложений. Знакомство с ней позволит вам лучше понять особенности таких вкладов и, быть может, подыскать наиболее интересный и перспективный вариант для вложения своих средств. Итак, к основным формам капиталовложений в реальные активы следует отнести:

1. Покупка целостных имущественных комплексов – инвестиционные операции, проводимые, как правило, крупными компаниями, с целью обеспечения отраслевой, товарной или региональной диверсификации.
2. Вложения в новое строительство – вклады в новые объекты с полным технологическим циклом. Такие виды инвестирования принято использовать для того, чтобы существенно увеличить объемы производства или же создать филиалы и дочерние компании предприятия.
3. Реконструкции – операции, необходимые для полного преобразования уже существующих производственных фондов с целью возврата им конкурентного состояния.
4. Модернизации – операции, необходимые для усовершенствования уже применяющихся производственных фондов.
5. Капиталовложение в обновление некоторых видов оборудования – операции, необходимость в которых появляется в случаях интенсивного роста производства или износа уже эксплуатируемого оборудования. Достичь можно лишь за счет замены или дополнения оборудования, которое имеется в парке предприятия.
6. Реальные вложения в активы нематериального характера – это вклады, которые используются для внедрения в производство новых научно-технологических знаний. Достичь их можно в ходе разработки новых продуктов на предприятии или за счет покупки патентов или авторских прав.
7. Вложения в прирост запасов оборотных активов – операции, реализовывающиеся для расширения объемов использующихся оборотных активов.

Реальные инвестиции в основной и оборотный капитал

Для максимально полного понимания, какие же инвестиции мы все-таки можем называть реальными, предлагаю вам разделить их на вложения в основной и оборотный капитал. Если вас заинтересуют первые, то вам стоит рассмотреть капиталовложения в землю, строительство, машины и прочие производственные средства.

Отдельного внимания заслуживает категория фондов производственного назначения с транспортными средствами, рабочим инвентарём и оборудованием со сроком эксплуатации от одного года, и фондов строительного назначения со строительными механизмами и машинными, транспортными средствами и силовым оборудованием.

Что касается вкладов в оборотный капитал, то здесь вы можете вложиться в сырьевые запасы, топливо и разного рода конструкции. Их основная задача – обеспечение выпуска продукции и поддержание нормального функционирования производства.

Оценка инвестиций

Чтобы ваша инвесторская карьера не пошла прахом, я советую вам крайне тщательно отбирать проекты, в которые вы планируете вложить свои средства. Дабы избавить себя от мигрени, вызванной колоссальными убытками, прежде, чем сделать капиталовложение, оцените его эффективность. Лучше всего начать с предварительной оценки.

Оценка эффективности

Чтобы провести оценку эффективности сделанных капиталовложений, предлагаю вам рассчитать основные показатели, которые помогут сделать выводы относительно того, насколько правильным было ваше решение направить свои средства в тот или иной проект. Итак, вооружитесь калькулятором и сделайте следующее:

• оцените рентабельность своих вложений при помощи индекса доходности;
• вычислите срок окупаемости вложений;
• выясните, каким будет чистый приведенный доход от выполненной операции;
• найдите внутреннюю норму доходности вложений.

Оценка рисков

После того, как вы определитесь с доходностью вашей затеи, не поленитесь провести оценку рисков будущего вложения. Сделать это можно при помощи моделирования изменений основных показателей проекта и определения чувствительности последнего. Лично я советую вам не изобретать велосипед, а просто составить несколько бизнес-планов:

• основанный на пессимистическом сценарии (за основу возьмите ситуацию с максимально неблагоприятными условиями для реализации и функционирования проекта);
• основанный на оптимистическом сценарии (в основу положите самые благоприятные условия);
• основанный на сценарии с усредненными данными, максимально близкими к реальности.

В полученном диапазоне эффективностей проекта вы сможете выделить четкие границы риска, с которыми вы столкнетесь, когда решите вложить в это мероприятие свои средства.

Реальные инвестиции

Хочу отметить, что инвестиции в реальный бизнес имеют ряд ограничений для вкладчиков, являющихся физическими лицами. Законодательно для такой категории инвесторов прописаны такие варианты осуществления капиталовложений в реальные активы:

1. Покупка недвижимого имущества для его последующей сдачи в аренду;
2. Покупка транспортных и технических средств для последующей сдачи внаём;
3. Оформление прав на интеллектуальную собственность;
4. Регистрация собственного бизнеса.

С первыми тремя позициями все довольно просто: получили статус частного предпринимателя, оформили документы и начали зарабатывать. Что же касается создания компании, то в этом случае вы, как физлицо, получаете значительное большие инвестиционные возможности. Потому вам предстоит позаботиться о поиске бухгалтера, который бы справился с ведением строгой налоговой документации. Чаще всего, для таких целей компании оформляются в виде ООО.

Что же касается капиталовложений, осуществляемых юридическими лицами, то тут стоит сказать о том, что рано или поздно, но каждой компании на рынке объектов реального инвестирования приходится столкнуться с нехваткой денег для инвестиционной деятельности. Причиной тому может быть необходимость в расширении, модернизации или обновление существующей технической базы.

Можно сделать даже небольшую классификацию причин, которые обуславливают необходимость капиталовложения юридическими лицами:

1. Обязательные вложения;
2. Вложения с целью обновления материально-технической базы предприятия;
3. Расширение объемов производства;
4. Поиск и освоение новых рынков сбыта.

Заключение

Помните, реальное инвестирование – это важная основа для роста как производственного, так и экономического потенциала страны. Именно поэтому я настоятельно рекомендую вам провести детальную оценку эффективности этих капиталовложений и рисков, с которыми они связаны. От каждого вашего решения будет зависеть не только благосостояние вашего инвесторского капитала, но и всей экономики государства. Желаю вам трезвости и рассудительности в принятии финансовых решений. Подписывайтесь на обновления блога и до скорых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Источник

Что такое инвестиции простыми словами: наглядные примеры

Что такое инвестиции

Инвестиции – это любое вложение средств с целью получения дохода. Прибыль может быть краткосрочной или рассчитанной на длительный срок. От того, какой способ инвестирования выберет человек, зависит величина его дохода.

Если это вложение с минимальными рисками, как банковский вклад, выгода составит только несколько процентов, а ждать придется не менее года. Если же средства вкладываются в бизнес или ценные бумаги, то здесь можно хорошо заработать, но и велик риск оказаться ни с чем.

Простой пример

Что можно считать инвестицией? Любое вложение денег, которое в перспективе принесет прибыль. Рассмотрим элементарный пример. Вы купили ноутбук с большой скидкой, а через месяц продали его на Авито по более высокой стоимости. Это тоже относится к понятию инвестиции, хоть и принесет небольшой доход.

Другой пример. Вы купили подержанный автомобиль в хорошем состоянии и стали сдавать его в аренду. Через полгода машина окупилась и стала приносить чистую прибыль.

Можно продолжить развитие событий в этом примере. Когда машина пришла в негодность, вы продали ее на запчасти, чем снизили стоимость приобретения другого автомобиля. Теперь вы уже покупаете не одну, а две машины на вырученные с аренды средства. Теперь они приносят в 2 раза больше дохода, чем прежде.

Если так развивать свое дело, оно вырастет в фирму, и будет приносить большую прибыль. Это пример удачного инвестирования.

В этих примерах и ноутбук, и автомобили – это активы. С их увеличением растет и доход.

Куда инвестировать

Прежде чем выбрать вариант вложения денег, стоит грамотно оценить уровень риска и величину возможной прибыли. Нужно ориентироваться на экономическую ситуацию в стране. И не ввязывайтесь в дела, которые требуют определенного уровня знаний, если у вас такого нет. Выберите другой способ инвестирования или основательно изучите принцип работы нового для себя направления.

Банковские вклады

Это самый простой способ вложения денег, но и самый малоприбыльный. Доход от влада составит не более 10% годовых, но и такую процентную ставку найти не легко. Наиболее высокие проценты по вкладам предлагают следующие банки:

• Связь-банк – 10,1%
• Совкомбанк – 9,8 %
• ВТБ, Тинькофф – 9%
• Райффайзен – 7,7%
• Альфа Банк – 7%

Инвестирование в драгоценные металлы

Объем драгоценных металлов в мире ограничен, поэтому их стоимость всегда остается на высоком уровне. К ним относятся золото, платина, серебро и палладий. Вложения в металлы приносит прибыль в долгосрочном периоде, так как цена на них постепенно растет.

Инвестирование в металл имеет несколько вариантов:

1. Покупка золотого слитка или монет.
2. Открытие металлического счета в банке.
3. Покупка акций золотодобывающих компаний.

В России за последние 10 лет цена на золото выросла в 6 раз. При этом нет никаких факторов, которые препятствуют росту стоимости металлов.

Это инвестиция на длительный срок. Для более быстрого получения дохода подойдут металлические счета. Вложенная сумма конвертируется в граммы металла. Пересчет суммы происходит постоянно, по мере роста стоимости металла.

Паевые инвестиционные фонды

При таком варианте инвестирования деньги вкладчика передаются в доверительное управление. Представители фонда вкладывают средства пайщиков, а полученная в результате прибыль делится между участниками и самим фондом.

Паи легко купить и продать. Условия такого сотрудничества указывают в договоре. Внимательно изучите его, прежде чем отдавать свои деньги.

Преимущество паевых вложений в том, что получением прибыли занимаются профессионалы. Не нужно быть экспертом в инвестировании, чтобы получить хорошую прибыль. Доход с паев не облагается налогом, фонды регулируются государством а покупка паев доступна каждому. В среднем доходность с паев составляет 30%, но может доходить и до 50%, что в 5 раз превышает прибыль от банковских вкладов.

Инвестиции в ценные бумаги

Новичкам в этой нише придется сложно, да и велик риск прогореть. Вложением в ценные бумаги стоит заниматься, только имея опыт и знания в экономике и финансах. Если же навыков нет, то стоит доверить это дело брокеру.

Гарантировать получение прибыли от бумаг невозможно, это рискованное предприятие. Но если оно окажется успешным, то может принести до 100% дохода или больше – доходность от бумаг ничем не ограничена.

Инвестирование в недвижимость

Окупаемость инвестиций в недвижимость зависит от внешних факторов – региональное положение, экономика страны.

Как получить прибыль от приобретения недвижимости:

1. Сдавать помещение или квартиру в аренду. Это вид пассивного заработка, который владелец получает без затрачивания времени, сил и каких-то дополнительных ресурсов.
2. Перепродавать за более высокую цену. Это возможно при покупке в период спада стоимости и продаже во время подъема цен на недвижимость. Другой вариант – купить жилье в плохом состоянии, сделать ремонт и перепродать за цену, которая окупает и покупку и ремонт.

В России во многих регионах спрос на покупку недвижимости не так велик, как предложение. Аренда может оказаться выгоднее.

Инвестиции в бизнес

Вложение в свое дело – наиболее высокоприбыльный способ инвестирования, но и самый рискованный. Создать успешный бизнес нелегко – большинство начинающих компаний становятся банкротами в первый год своего существования. Прибыльность собственного дела зависит от таких факторов:

• выбранная ниша;
• знания и опыт предпринимателя, его внутренние качества;
• новизна и оригинальность идеи, преимущества перед конкурентами;
• грамотность выстроенной стратегии.

Для снижения рисков можно купить франшизу и работать под известным брендом. Другой вариант – купить уже готовый бизнес.

Инвестиции в стартапы

В среднем 20% стартапов оказываются успешными и приносят прибыль. Другие требуют дополнительных вложений или оказываются убыточными.

Вложить свои деньги в стартап просто – начинающие бизнесмены привлекают в свои проекты инвесторов в интернете. Не обязательно сразу инвестировать большие суммы, можно начать с нескольких тысяч рублей, чтобы получить опыт и разобраться в механизме такого получения дохода.

Инвестирование в интернет-проекты

Бизнес в интернете стремительно развивается – стоит поторопиться, чтобы занять свою нишу на этом рынке. Что приносит доход:

• интернет-магазины;
• группы в соцсетях;
• информационные сайты;
• блоги;
• сайты развлечений.

Сайт можно сделать самому, заказать у профессионалов или купить уже готовый проект. Для развития прибыльного сайта нужно следить за его посещаемостью и работать на ее увеличение. От этого зависит уровень дохода от рекламы, партнерских программ и прямых продаж.

Тинькофф инвестиции

Популярные российские банки выпустили специальные программы для инвестирования. Так Тинькофф Банк открывает всем желающим брокерский счет, который позволяет инвестировать в разные компании. За каждую сделку банк взимает комиссию. Сервисом «Тинькофф Инвестиции» доступен на сайте и в мобильном приложении. Отзывы пользователей показывают, что для успешного заработка в этой системе требуются финансовые знания.

ВТБ инвестиции

В приложении «ВТБ Мои Инвестиции» клиент может покупать и продавать ценные бумаги и валюту, а также другие активы. Здесь отслеживается статус каждой операции и ее финансовый результат. Удобно следить за изменениями котировок.

Сбербанк инвестиции

Сервис от Сбербанка «Простое инвестирование» полностью автоматизирован. Он проводит оценку рисков и просчитывает выгоды, а инвестор в любой момент может снять деньги с электронного счета. Вклады проводятся в международные компании, которые не зависят от экономики одной страны. Минимальный порог входа – 100 000 рублей.

Где взять деньги на инвестиции

Не стоит для личных инвестиций брать кредит. Любое вложение денег сопровождается рисками. Если инвестиция окажется проигрышной, то прибыли не будет, а вот кредит останется.

Если вы все же решились на кредит, адекватно оцените свои возможности по выплате. Убедитесь, что вам не придется голодать, чтобы вносить ежемесячные выплаты в банк.

Кредит привлекателен только тем, что деньги получаете сразу – можно начать инвестировать, не имея никаких накоплений. Но в этом случае есть риск остаться с долгом под проценты, который придется отдаваться несколько лет.

Цели инвестиций

По целям инвестиции различаются и можно выделить 3 основных направления вложения денег.

1. Прямые инвестиции – это покупка большого количества акций для получения контрольного пакета. Для этого нужен огромный капитал. Инвестор получает более 50% акций компании и фактически получает право управления ей.
2. Портфельные. Проводится скупка акций тех предприятий, которые развиваются и в перспективе должны приносить большую прибыль. Здесь нет цели получить само предприятие, а акции покупаются только для заработка на повышении их цен.
3. Нефинансовые. Это долгосрочные вложения в материальные или нематериальные объекты. Инвесторы вкладывают деньги в оборудование, патенты и авторские права, лицензии, инновационные технологии, земельные участки.

Виды инвестиций

По срокам инвестиции делятся на 3 вида:

• краткосрочные – до 1 года;
• среднесрочные – от 1 до 3 лет;
• долгосрочные – более 3 лет.

По характеру объекта инвестиции бывают реальные и финансовые. К первому типу относятся вложения денег в физические объекты – недвижимость, оборудование. Такие операции менее рискованны — они устойчивы к переменам рынка и экономическим кризисам. Часто они бывают более прибыльными.

Финансовое инвестирование – это покупка ценных бумаг. В качестве инструментов для получения прибыли выступают акции, паи, облигации, кредиты, опционы, индексы, фьючерсы. Здесь выше риск потерять вложенные средства.

Риски и доходность

Чем больше инвестор вкладывает денег, тем большую прибыль он получает в случае успешной реализации проекта. Но каждое подобное мероприятие сопряжено с определенной долей риска. Человек отдает свои деньги, но никто не может гарантировать ему возврата этих средств.

Чтобы минимизировать степень риска, нужно следовать правилам:

• Вкладывайте только свободные средства – деньги, потеря которых не приведет к краху.
• Не поддавайтесь эмоциям. В этом деле важны знания, опыт и математические расчеты.
• Проверяйте партнеров на наличие лицензий и сертификатов, это поможет не нарваться на мошенников.
• Не рекомендуется вкладывать все деньги в один проект. Распределение средств по нескольким направлениям снижает риски.
• Создайте финансовый резерв на случай неблагоприятного инвестирования.
• Выводите из проекта вложенную сумму, когда прибыль достигнет достаточной величины.
• Разработайте бизнес-план и следуйте ему.

Есть профессионалы, которые могут на первом этапе помочь и оградить от ошибок в инвестировании. Стоит поучиться у них для грамотного управления инвестициями. Если соблюдать эти правила, риск потери денег будет ниже.

Все плюсы и минусы

Инвестиции помогли действующим миллионерам добиться своего финансового положения. Преимущества инвестиций:

• Финансовая независимость.
• Получение пассивного дохода.
• Можно быстро разбогатеть.
• Нет ограничивающих факторов – можно вложить любую сумму в тот проект, который нравится.
• Борьба с инфляцией.

Недостаток инвестиций — в высокой степени риска. Это не относится к вкладам, которые приносят до 10% в год. Чем серьезнее потенциальная прибыль, тем выше риск.

Выводы

Простые вклады не требуют особых знаний и доступны всем. С ценными бумагами стоит быть осторожными. Изучить вопрос инвертирования можно на специальных платных курсах (только не нарвитесь на мошенников). Много полезной информации в книгах известных инвесторов, а также в свободном доступе в интернете.

Источник