Путин подписал закон об ограничениях для неквалифицированных инвесторов
Президент России Владимир Путин подписал закон, ограничивающий продажи сложных финансовых продуктов неопытным инвесторам. Документ опубликован 11 июня на официальном портале правовой информации.
Согласно закону, инвесторы не смогут покупать сложные финансовые инструменты — вечные облигации иностранных эмитентов, зарубежные суборды, структурные облигации иностранных эмитентов , внебиржевые производные финансовые инструменты — без прохождения специального тестирования. Начать его планируется с 1 октября этого года, однако некоторые инструменты будут недоступны для покупки до 1 апреля 2022 года. Изначально тестирование планировалось проводить с 1 апреля 2022 года, но ЦБ предложил передвинуть сроки на полгода.
Без тестирования частные инвесторы смогут купить относительно простые активы: например акции российских компаний, государственные ценные бумаги (ОФЗ), ипотечные облигации и облигации российских эмитентов с определенным уровнем кредитного рейтинга , паи ПИФов, а также акции иностранных компаний, учитываемые при расчете индексов NASDAQ 100, S&P 500, Dow Jones и FTSE.
По закону финансовые организации обязаны предоставлять клиентам полную или достоверную информацию о продукте и его рисках. В противном случае Центробанк имеет право обязать компанию выкупить обратно проданный актив.
Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила, что регуляторы не могут допустить уход инвесторов с рынка из-за недобросовестности профессиональных участников. У новичков может быть недостаточно знаний и опыта, чтобы правильно оценить риски и принимать решения. Поэтому наиболее безопасные для них инструменты — это, по мнению главы ЦБ, инвестиционные фонды (ПИФы) и доверительное управление.
Ранее о необходимости разработать «законодательство, которое не дает разгуляться всяким мошенникам и жуликам», заявил министр финансов Антон Силуанов в рамках ПМЭФ. Он сказал, что государству необходимо защитить частных инвесторов от навязывания сложных и непонятных финансовых продуктов.
Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
Источник
9 сервисов для начинающего инвестора
1. РБК Quote
Чтобы начать инвестировать
В одном месте собрана полная информацию об акциях, облигациях и валютах. Quote позволяет отслеживать котировки, находить основные финансовые показатели компаний, сравнивать мультипликаторы, смотреть прогнозы аналитиков, читать новости о рынках и компаниях, а также узнавать о выплатах дивидендов и купонов. По каждой компании есть подробная справка и список конкурентов с возможностью сравнения. Специально для новичков мы ведем раздел «Советы». Помимо всего этого, прямо на сайте вы можете покупать и продавать ценные бумаги, пользуясь услугами одного из крупнейших и надежных брокеров — ВТБ.
Чтобы оценить ценные бумаги по разным критериям
Это сервис, где можно посмотреть все основные параметры акций разных компаний. История дивидендных выплат, финансовые отчеты, мультипликаторы , потенциал роста, капитал, долги, крупнейшие акционеры компании, отрасль, график цены акций. Из минусов — нет акций иностранных компаний, только российские. Облигаций нет. Новости только в виде общего дайджеста, на страничке каждой компании отдельно их нет.
3. Black Terminal
Чтобы составить демопортфель
Сервис представляет из себя большую базу данных о компаниях на фондовом рынке, как и Conomy. Вся необходимая информация по каждой акции и облигации. Есть российские и иностранные бумаги. Можно создать демопортфель и следить за ним. А если перейти на платный тариф, можно отслеживать сразу несколько счетов от разных брокеров в одном месте. На странице каждой акции подтягиваются новости по компании.
Чтобы искать инвестиционные идеи от разных брокеров
В одном месте собраны идей по сделкам от разных брокеров. Это советы о том, куда вложить деньги на фондовом рынке. Каждая инвестиционная идея — это карточка, где подробно написано, что покупать, когда, за какую цену, сколько времени держать в портфеле, когда продавать, какая будет прибыль, если все пойдет по плану. Брокеры и компании, которые предоставляют свои идеи сервису, получают рейтинг за то, как часто их прогнозы сбывались. Инвестидеи можно удобно сортировать и выбрать, куда инвестировать: в акции, облигации, фонды, валюту или товары. Чтобы искать инвестидеи по более узким параметрам, нужно оплатить подписку.
Чтобы найти информацию по любым бумагам
Множество информации об инвестициях почти во все финансовые инструменты. От форекса и криптовалюты до ОФЗ и голубых фишек . Можно найти аналитику, графики цен, финансовую отчетность, новости, советы, комментарии других инвесторов на форуме, технический и фундаментальный анализ, календарь отчетностей, дивидендов, IPO, калькуляторы доходности и другое. Представлены российские и мировые компании.
Чтобы читать блоги частных инвесторов
Сервис в первую очередь полезен для общения с другими инвесторами. Есть общий чат, форум, раздел с блогами частных инвесторов, подборка лучших статей по разным темам, связанных с фондовым рынком и много комментариев. Есть информация о компаниях, но ее не так много. Можно обсудить новости и инвестиционные идеи, спросить совета или завести свой собственный блог про инвестиции . На главной странице в ленте отображаются последние обновления в блогах инвесторов.
Чтобы самостоятельно мониторить отчеты российских компаний
На этом сайте российские компании, которые торгуются на фондовой бирже, публикуют свои финансовые отчеты. Это официальный ресурс. Здесь отчеты появляются быстрее, чем на сайтах компаний. Можно найти квартальные и годовые финансовые отчеты по международным (МСФО) и российским (РСБУ) стандартам. Их можно скачать. Здесь также пресс-релизы о выплате дивидендов, собраниях акционеров, решения совета директоров. Язык в отчетах и релизах очень официальный. Придется разбираться в терминах.
Чтобы искать высокие дивиденды
Искать акции с высокой дивидендной доходностью удобно с помощью сайта «Доход». Можно сортировать по столбику «Доходность выплат» и выбрать максимальную величину. Также можно посмотреть даты закрытия реестров, размеры дивидендов в рублях и в процентах годовых, коэффициенты стабильности выплат дивидендов, период, за который компания начисляла выплаты, капитализацию и отрасль компании. Еще на сервисе есть поиск и анализ акций по фундаментальным параметрам, а также облигаций.
Чтобы следить за иностранными компаниями
Если хочется следить за иностранными бумагами, можно воспользоваться Yahoo.finance. В поиске сайта можно найти компанию по тикеру или названию и перейти на ее страничку. Там финансовые отчеты, котировки, дивиденды , комментарии пользователей и общее описание деятельности компании. Все на английском. На странице каждой компании есть лента новостей из разных СМИ, которые упоминали в своих статьях компанию, и отдельно пресс-релизы с официального сайта.
Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.
Высоконадежные и самые ликвидные акции на рынке со стабильными показателями доходности. Компании — «голубые фишки» — это лидеры в своей индустрии. Как правило, изменение цен на акции «голубых фишек» определяет настроение рынка. Стоимость компании на рынке, рассчитанная из количества акций компании, умноженного на их текущую цену. Капитализация фондового рынка – суммарная стоимость ценных бумаг, обращающихся на этом рынке. Краткое обозначение акций компании, валюты или товара на бирже. Чаще всего состоит из букв, использованных в названии компании. Реже — из цифр (на азиатских биржах). В тикерах облигаций указаны базовые характеристики ценной бумаги — обычно цифрами. Тикеры валют состоят из трех букв. Первые две обозначают страну, а третья — первая буква в названии валюты (например, RUR — это российский рубль, а USD — доллар США). Расчетный показатель. Позволяет оценить уровень недооцененности или переоцененности активов рынком. Считается как отношение показателя, содержащего рыночную стоимость актива (капитализация, цена акции, стоимость бизнеса) с отчетным финансовым показателем (выручка, прибыль, EBITDA и др.). Недооцененность или переоцененность актива оценивается при сравнении значения мультипликатора с мультипликаторами конкурентов. Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее
Источник
Как инвестировать с РБК Quote. Пошаговая инструкция
Мы решили рассказать, что на РБК Quote можно купить акции, облигации или валюту. Для этого нужно нажать на кнопку «Купить», расположенную рядом с тикером в верхней части каждой статьи. Правда, чтобы это сделать, для начала нужно зарегистрироваться. Это просто и безопасно.
Регистрироваться? Это еще зачем?
Для сохранности ваших денег. Каждая акция или облигация стоит определенную сумму. Если вы хотите сохранить и приумножить свои вложения, инвестиции необходимо защитить — логином, паролем и подтверждающим документом. Например, паспортом. Он докажет, что вы действуете самостоятельно и добровольно.
Ваши документы свидетельствуют: никто не начнет торговать на бирже от вашего имени. А заработанные деньги сможете получить только вы.
Что можно сделать после регистрации?
При помощи РБК Quote можно покупать и продавать акции и облигации, а также торговать валютой. Все рыночные операции по поручению пользователей РБК Quote осуществляет банк ПАО ВТБ. У банка есть лицензия, которая позволяет проводить необходимые торговые операции.
Причем здесь ВТБ?
РБК Quote не является банком, поэтому для брокерского и депозитарного обслуживания инвесторов мы объединились с одним из лидеров этой области.
ВТБ входит в первую пятерку российских брокеров как по количеству активных клиентов, так и по числу зарегистрированных индивидуальных инвестиционных счетов. Надежность брокера подтверждена рейтингом ruААA от агентства «Эксперт РА».
ВТБ — партнер РБК, вместе с которым мы создали удобный инструмент для торговли на бирже.
Начать инвестировать и зарабатывать вместе с РБК Quote и ВТБ очень просто. Вам не придется никуда ходить — открыть брокерский счет можно онлайн. Для этого потребуется несколько минут, отсканированная копия либо фотография паспорта, а также номер ИНН или СНИЛС.
Это же мои персональные данные!
Все верно. Они необходимы для подтверждения вашей личности и дальнейшего получения денег — так работают российские законы. Деятельность банка ВТБ контролируется Центральным банком России, поэтому клиенты не несут юридических рисков, заключая договоры на брокерское и депозитарное обслуживание. А наличие копий документов защищает вас от непредвиденных ситуаций.
Если у ВТБ возникнут подозрения в том, что кто-то другой управляет вашим счетом, сотрудники банка могут попросить вас предоставить номер ИНН или СНИЛС, который вы указывали при регистрации.
Я зарегистрировался. Как теперь покупать акции и валюту?
Для начала необходимо пополнить брокерский счет . Сделать это можно при помощи банковской карты — в этом случае максимальная сумма перевода составит ₽100 тыс. в месяц. Пополнить счет можно только с личного счета, открытого в российских банках.
В дальнейшем вы сможете добавлять любую сумму в пределах ₽100 тыс. за календарный месяц. Это значит, что если вы пополнили счет на эту сумму 30 января, то 1 февраля можно будет перевести на счет еще ₽100 тыс. Если же вы пополняете счет с помощью банковского перевода по реквизитам, то лимитов пополнения нет.
Есть ли комиссия?
Если вы переводите деньги с карты, открытой в ВТБ, никакой комиссии за пополнение счета не будет. Не будет комиссии со стороны ВТБ и при банковском переводе. Комиссия возникнет, только если вы пополните счет с карты другого банка. Вот тарифы:
- до ₽1000 включительно — ₽10;
- от ₽1000,1 до ₽10000 — 0,5% от суммы операции;
- более ₽10 000 — 0,4% от суммы операции.
За каждую операцию на бирже любой российский брокер также предусматривает собственный комиссионный взнос. В случае с ВТБ это 0,3% от суммы сделки плюс ₽99 за целый месяц при наличии хотя бы одной операции с акциями либо облигациями. Если весь месяц вы торгуете исключительно валютой, ₽99 можно не платить — эта сумма актуальна лишь для тех, кто выбрал ценные бумаги .
С учетом масштабов движения цен и размеров дивидендных или купонных выплат такой размер комиссии практически не повлияет на доходность ваших инвестиций.
Например, в 2018 году на российском рынке лидером по выплатам стала «Башнефть». Дивидендная доходность инвесторов в привилегированные акции этой компании составила почти 23%. При этом цена самих акций за тот же год выросла на 32%.
А самыми выгодными по инвестиционной доходности акциями стали бумаги российской газовой компании НОВАТЭК: в 2018 году котировки прибавили 67%. Сравните с процентами по банковским депозитам — их доходность намного меньше.
Кроме того, на бирже можно найти самые выгодные курсы валют. Если покупать валюту через обменный пункт, то в платеже уже будут учтены услуги биржи, на которой куплена валюта, зарплата трейдера, который ее купил, а также зарплата кассира в окошке. Комиссия РБК Quote ниже комиссий других возможных посредников.
А если я передумаю?
На это случай мы убрали абонентскую плату. Комиссия взимается только при совершении сделки.
Если вы не торгуете — значит ничего не платите. Например, вы можете купить акции и просто ждать дивидендов. Ну или заменить ценные бумаги на более выгодные. Только вы решаете, стоит ли это сделать — и только от вас зависит, сколько денег вы готовы инвестировать.
Мне говорили про дивиденды . Как их получить?
Дивиденды и купонные выплаты будут поступать на ваш счет автоматически. Начисления происходят каждый раз, когда компания делится прибылью с акционерами или погашает купоны своих облигаций.
Следить за корпоративными новостями этих компаний и знать, когда именно положены выплаты, поможет РБК Quote. Кстати, если стать акционером нескольких компаний сразу, то наиболее важные новости для этих компаний можно увидеть, просто заходя во вкладку «Портфель».
Кажется, у меня сбилась авторизация. Что случилось?
Это нормально. Для большей безопасности сессия автоматически прекращается, если вы не совершаете активных действий в течение двух минут. Это сделано для того, чтобы кто-то другой не смог купить или продать акции без вашего ведома.
Согласитесь, не слишком приятно, если вместо вас решение о покупке или продаже акций примет кот, прыгнувший на клавиатуру, пока вы отошли за чаем. Помните: для ВТБ сохранность денег инвестора — прежде всего.
У меня есть еще вопросы. Кто ответит?
На все вопросы ответит служба поддержки ВТБ по телефону +7 (800) 333-24-24 или по почте broker@vtb.ru
Краткое обозначение акций компании, валюты или товара на бирже. Чаще всего состоит из букв, использованных в названии компании. Реже — из цифр (на азиатских биржах). В тикерах облигаций указаны базовые характеристики ценной бумаги — обычно цифрами. Тикеры валют состоят из трех букв. Первые две обозначают страну, а третья — первая буква в названии валюты (например, RUR — это российский рубль, а USD — доллар США). Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее
Источник