Развод с инвестициями по телефону

Телефонные мошенники: как инвестору их распознать

Телефонные мошенники чаще всего ассоциируются с людьми, изображающими сотрудников банков. Но я, и мои подписчики все чаще сталкиваемся со спамом от различных инвестиционных и управляющих компаний. За подобными обращениями обычно стоит очередной «развод». Их цель – получить ваши деньги и скрыться с ними. Сегодня поговорим о том, как распознать аферистов и не попасться на их уловки.

Немного о типичных мошенниках

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Чем ниже становится ставка по банковским вкладам, тем больше людей начинают искать другие варианты пассивного дохода в надежде обогнать реальную инфляцию. Этим активно пользуются мошенники. Их предложение выглядит весьма соблазнительно: инвестировать и получать гарантированную прибыль, не прикладывая никаких усилий. Большинство таких звонков и писем ориентировано исключительно на жертв с низкой финансовой грамотностью. Но некоторые черные брокеры действуют по хорошо проработанным скриптам и могут обмануть даже тех, кто имеет реальный опыт торговли ценными бумагами.

Вложившись в сомнительный проект, инвестор рискует полностью потерять капитал. Это не биржа, где неудачная позиция будет закрыта по стоп-ауту раньше, чем вы сольете половину депозита. У черных брокеров защитных механизмов не предусмотрено. Большинство подобных проектов не предполагают реальных сделок, вы будете получать только фиктивные отчеты. В первые недели сотрудничества удастся легко «заработать». Возможно, вам даже позволят вывести небольшую сумму.

На протяжении этого времени вам регулярно будут поступать предложения увеличить депозит, чтобы получить доступ к более выгодным сделкам, перейти в вип-категорию клиентов и т. д. Другой вариант – на вашем счете образуется сильная просадка. После чего вам снова позвонит телефонный мошенник и сообщит, что неудачную позицию можно выгодно закрыть, но для этого нужно пополнить счет. Когда вы откажетесь вливать дополнительные суммы, ваш капитал обнулится, а брокер перестанет отвечать на звонки.

Зачем нужны компании SPAC

Компании SPAC или как попасть на биржу через чёрный ход

Подобное предложение можно получить не только по телефону, но и по е-мейлу, в личных сообщениях в соцсетях. Обычно аферисты берут контакты из баз данных, которые продаются в интернете. Черные брокеры также активно используют рекламу. Их баннеры часто всплывают во время поиска информации о различных инвестиционных инструментах.

Как работают телефонные мошенники

Телефонные мошенники действуют по схожему скрипту. Главные признаки обмана:

• чрезмерный напор, агрессивность звонящего;
• гарантия получения дохода, многократно превышающего прибыль от банковского депозита;
• упор на уникальность предложения, стремление сыграть на желании человека почувствовать себя избранным;
• неготовность звонящего давать полную информацию о компании, которую он представляет;
• нежелание отвечать на дополнительные вопросы клиента.

Чаще всего диалог с телефонным мошенником начинается с таких фраз, как: «Интересует ли вас пассивный доход?», «Хотели бы вы получать 30% в месяц, ничего не делая?» и т. д.

Заподозрить обман можно и по следующим признакам:

• вам предлагают совершать сделки по подсказке менеджера, давят на то, что не придется самостоятельно разбираться в законах рынка;
• для работы на бирже вам нужно будет установить нестандартное ПО, торговые терминалы типа Quik черные брокеры не используют;
• вас уверяют в том, что вы не потеряете свои деньги, в качестве гарантии ваш менеджер якобы пополнит счет на ту же сумму, что внесете вы.

Любой инвестор знает, что чем выше потенциальная доходность вложения, тем больше и вероятность получить убыток. Мошенник же станет утверждать, что никаких рисков нет. Он будет активно давить на жадность своего потенциального клиента и жажду легких денег. Вот так выглядит предложение среднестатистического афериста:

Чаще всего предлагается получать прибыль за счет участия в IPO, покупки акций молодых компаний, которые еще не прошли листинг на мировых биржах. Также распространен вариант с торговлей на форексе.

Что нужно знать инвестору про стоимость чистых активов

Стоимость чистых активов и что она значит при выборе фонда

Как распознать телефонного мошенника

Если вы получили звонок или письмо с чрезвычайно выгодным инвестиционным предложением, задумайтесь, почему компания, с которой вы раньше не работали, решила облагодетельствовать именно вас. Постарайтесь узнать, откуда они взяли ваши контакты. Не менее важно получить максимум сведений о звонящих. Проверьте, что они именно те, за кого себя выдают. Сделать это можно множеством способов:

1. Пробейте номер, с которого вам звонили, или сайт брокера через какую-либо базу мошенников, например, сервис от Сбербанка sberbank.ru/promo/antifraud/check.html;
2. Поищите в интернете отзывы по названию компании, убедитесь, что она имеет хорошую репутацию.
3. Проверьте информацию о юридическом лице в базе российских компаний, например, на сайте rusprofile.ru. Возможно, брокер, который якобы работает уже 10 лет, был зарегистрирован несколько месяцев назад.
4. Удостоверьтесь, что информация о наличии у компании лицензии есть на сайте ЦБ cbr.ru/securities_market/registries.
5. Запросите у звонящего пакет документов, в том числе и реквизиты. Если вы планируете работать с российским брокером, а деньги вам предлагают перевести на Кипр или в другие оффшорные зоны, это сигнал о мошенничестве.
6. Убедитесь, что компания не имеет признаков финансовой пирамиды.

Мошенники могут представиться и сотрудниками известных брокеров, например, якобы из ВТБ. Убедитесь, что для связи используются официальные телефоны и электронные адреса. Уделите повышенное внимание тому, с каким инструментом вам предлагают работать. Будут ли это акции или только CFD контракты на изменение цены. Узнайте, с каким депозитарием сотрудничает компания. Чем больше вопросов вы задаете, тем сложнее мошеннику выстроить безупречную легенду. Чаще всего они предпочитают отказаться от диалога с хорошо осведомленным человеком.

Делаем выводы

Главный признак обманщика – обещание гарантированной доходности. Настоящий брокер будет давать информацию об условиях сотрудничества, мошенник – давить на то, что вы упускаете выгодное предложение. Не забывайте: прежде чем принимать любые инвестиционные решения, нужно изучить актив, в который вы намерены вложиться, и посредника, с которым хотите сотрудничать.

Все звонки и письма с инвестиционными предложениями нужно рассматривать как спам. Для успешного инвестирования в любом случае придется разбираться, так что лучше это делать самостоятельно, а не по чьим-то сомнительным анонимным советам. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения на Курсе Ленивого инвестора.

Расскажите в комментариях, сталкивались ли вы с подобными предложениями и как вам удалось распознать мошенников.

Риск-профиль инвестора и его роль в формировании портфеля

Источник

Мошенники прикидываются известными брокерами, чтобы украсть ваши деньги

В «Фейсбуке» мне встретилась реклама якобы от имени Тинькофф-инвестиций. В объявлении предложили открыть инвестиционный счет и получить 50% от внесенной суммы.

Конечно, это мошенники. Если поверить в сказочный бонус, можно лишиться денег.

Вот как понять, что вас разводят:

1. Стандартные признаки фальшивой рекламы в соцсети. Мало реакций, кривой логотип, объявление от имени недавно созданной страницы, неизвестный адрес сайта, в видео торопят с принятием решения.
2. Настораживающая щедрость. Никакой банк или брокер не будет просто так дарить кучу денег.
3. Реклама заявляет, что прибыль зависит только от суммы вложения, или обещает определенную доходность. В инвестициях так не бывает.
4. Объявление ведет на сайт с опросником, адрес которого не имеет отношения к Тинькофф-инвестициям.
5. Если пройти опрос и оставить номер телефона, начинают звонить «менеджеры брокера». Но звонки поступают с разных городских и мобильных телефонов.
6. «Менеджеры» просят установить программу для демонстрации экрана или торговли на бирже.
7. Счет предлагают пополнить переводом на биткоин-кошелек .

А теперь подробнее о признаках и о том, что будет, если их проигнорировать.

Признаки фальши в соцсети

Пока люди теряют деньги из-за рекламы мошенников в соцсетях, мы не устанем рассказывать, как отличить ее от нормальной.

Проверьте название страницы или сообщества, от имени которого крутится реклама. Если рекламируют Тинькофф-инвестиции, а страница называется как-то иначе, например «Тинькофф Груп», — это мошенники.

Проверьте саму страницу, это безопасно. Если она создана неделю назад и на ней всего пара подписчиков, это мошенники.

Посмотрите на адрес сайта, куда вам предлагают перейти. Он должен иметь отношение к компании, от имени которой крутится реклама. В последнее время мошенники даже не пытаются сделать так, чтобы адрес был похож на настоящий: это лишние усилия и траты, а сайты быстро блокируют. Поэтому они используют конструкторы, где можно создать опрос, и публикуют ссылку. Так в рекламном объявлении будет адрес mrqz.me или sites.google.com — и «Фейсбуку» будет сложнее отличить ссылки жуликов от честных опросов.

К этому добавляются признаки любой не очень добросовестной рекламы: обещание безбедной жизни, наукообразные словечки, большие и ничем не подтвержденные числа.

Слишком щедрые условия акции

Мошенники обещают при первом пополнении счета увеличить сумму в полтора раза. Конечно, настоящий брокер такого никогда не предложит: это его разорит. Подозреваю, что жулики это тоже понимают, но рассчитывают на силу жадности.

А еще все привыкли к дополнительным условиям акций, поэтому людям легко себя убедить, что позже расскажут и про максимальный размер депозита для бонуса, и про то, сколько сделок надо совершить для его получения, и про специальную комнату в доме, где его надо будет хранить. Уж брокеры себя не обидят.

Может быть, брокеры себя и не обидят. Но еще им не нравится, когда на них подают в суд, — а с такой рекламой их завалили бы исками, потому что « вы же обещали». Поэтому они подстраховываются и очень аккуратно прописывают условия своих акций. Так же поступают и все другие разумные компании. Например, бонусы часто выглядят как вознаграждение до определенной суммы, а дополнительные условия указаны сразу в объявлении — пусть и мелким шрифтом.

У Тинькофф-инвестиций есть кампания «Приведи друга», за которую дарят акцию стоимостью до 20 000 Р . А еще для этого друг должен что-то купить хотя бы на 10 000 Р . При этом заранее не известно, что это за акция: один мой знакомый выполнил все условия и получил акцию МТС за 333 Р .

Сравните условия такой промоакции с увеличением любого депозита на 50%.

Реклама торопит

Стандартная уловка жуликов — заявить, что предложение ограничено по времени и очень скоро истечет. На сайтах это часто выглядит как обратный отсчет: до конца акции осталось 10, 9, 8…Это побуждает действовать быстрее, чтобы не упустить выгоду. Но если зайти на ту же страницу завтра, там будет все то же самое.

В рекламе нет возможности поставить обратный отсчет, поэтому просто пишут крайний срок — до такого-то числа. Когда этот срок пройдет, жулики выдумают новый.

Эта уловка — одна из самых действенных. Она кажется очевидной только в статье про мошенников. В реальной жизни мы не думаем о том, что сейчас нас начнут разводить, и страх упустить выгоду успевает завести достаточно далеко, чтобы жулик успел что-то от нас получить — например номер телефона. А дальше — дело техники.

Самый действенный прием, который помогает противостоять уловке, — это пауза. Если чувствуете давление, прервитесь хотя бы на минутку, например сделайте себе чай или кофе. Мозг успеет включиться и выдать все, что вы читали на эту тему. Это первый и главный урок нашего бесплатного курса по противодействию мошенникам.

Что будет, если перейти по рекламной ссылке

Попадете на сайт, который собирает персональные данные. Здесь мошенники еще ничего не крадут, их задача — выманить номер телефона. Для этого они организуют опрос, который помогает создать ожидание крупной прибыли.

Чтобы помешать жертве соскочить, применяют те же уловки, что и в самой рекламе: обещание бонуса, ограничение по времени, «официальность», подчеркнутую цветами настоящего брокера.

Если оставить заявку на сайте «брокера», мошенники начнут звонить по указанному номеру. Вот как можно их вычислить во время общения.

Мошенники звонят с разных номеров. Мой коллега оставил заявку и указал свой номер телефона. Ему позвонили с десяток раз, почти все звонки были с разных городских и мобильных номеров, зарегистрированных в разных городах и регионах: Москве, Санкт-Петербурге, Самарской и Ульяновской областях.

После звонков коллега проверял номер звонящего через поисковики. Каждый раз находились страницы с комментариями про мошенников.

Предлагают установить на компьютер приложение для демонстрации экрана или торговли на бирже. Мошенники созвонились с коллегой через «Скайп» и предложили установить на компьютер программу для торговли на бирже. Коллега отказался.

Устанавливать что-либо по ссылке от неизвестных отправителей опасно. Под видом безобидной программы злоумышленник может подсунуть вирус или троян, с помощью которого получит доступ к вашему компьютеру.

Тогда собеседник предложил торговать через личный кабинет на сайте. Он прислал ссылку для регистрации и предложил свою помощь в создании аккаунта. Конечно, этот сайт не имеет ничего общего с Тинькофф-инвестициями и торговлей на бирже. Его сделали мошенники, они сами им управляют и сами решают, что показывать на «графиках котировок» и в «личных кабинетах».

Коллега решил проверить, что будет дальше, и зарегистрировался.

Просят пополнить брокерский счет криптовалютой. После регистрации на сайте стало понятно, как мошенники крадут деньги: они предложили коллеге пополнить брокерский счет переводом на биткоин-кошелек . Делается это через онлайн-обменник : там деньги списывают с карты и зачисляют на электронный или криптокошелек по текущему курсу.

По словам жулика, этот кошелек привязан к брокерскому счету и после перевода сумма сразу появится на балансе. Конечно, это тоже вранье: что именно отобразится на балансе «брокерского счета», зависит только от желания мошенников. А переведенных денег вы больше никогда не увидите.

Не только Тинькофф-инвестиции

Кроме Тинькофф-инвестиций мне встречались объявления мошенников и от имени других брокеров: ВТБ, БКС, даже форекс-брокера Gerchik & Co. Скорее всего, настоящий список намного длиннее.

Но признаки везде одинаковые, а отдельные части схемы повторяются слово в слово. Не дайте себя обмануть.

Если сталкивались с другими разводами, пишите. Прищуримся.

Раньше имбецилы со «службы безопасности» часто звонили, о чём всегда сообщал оператору. Узнал что сбер противомошенническую страницу на своём сайте замутил, где можно сообщить о попытке мошенничества или проверить телефон или сайт.
После того как начал туда сообщать, звонки пошли на убыль.

Сегодня аналогичная реклама с якобы Тиньковым вылезла в Инстаграм. Проверить просто — убогие тексты, убогие опросные листы, 2 подписчика в только что созданном паблике в Инсте

Извините, не удержался, включу петросяна:

Мошенники прикидываются известными брокерами, чтобы украсть ваши деньги ->
Известные мошенники прикидываются брокерами, чтобы украсть ваши деньги ->
Известные банки прикидываются брокерами, чтобы украсть ваши деньги ->
Известные мошенники прикидываются банками, чтобы украсть ваши деньги ->
Брокеры прикидываются известными компаниями, чтобы украсть ваши деньги ->
.

Источник