Райффайзенбанк инвестиции приложение обзор

Райффайзенбанк вошел в топ-3 лучших мобильных банков для инвестирования на Android по версии Markswebb

Райффайзен Онлайн для Android вошел в тройку лучших приложений для частных инвестиций по версии Markswebb. Консалтинговое агентство сравнило приложения 10 крупнейших российских банков.

Лидерами рейтинга стали банки с разными стратегиями развития возможностей для инвестирования в мобильном банке, отмечают в Markswebb. Отличается прежде всего помощь при подборе продуктов, отображение инвестиций и наличие дополнительных возможностей. При этом в агентстве отметили, что у всех приложений огромное пространство для развития.

«В 2020 году мы запустили инвестиции в мобильном приложении в широкую розницу — наши клиенты могут открыть брокерский счет, купить ценные бумаги и управлять ПИФами онлайн. Мы постоянно развиваем сервис, чтобы сделать его моментальным и удобным, а также давать клиентам максимум полезной информации о портфеле, — отметил Кирилл Матвеев, руководитель управления клиентского счастья и монетизации Райффайзенбанка. — Популярность частных инвестиций в России растет, и для многих это уже стандартная часть финансовой стратегии. Поэтому мобильное приложение для инвестиций должно быть простым и удобным».

Райффайзенбанк является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Райффайзенбанк — один из самых надежных российских банков, который создает финансовые решения для частных и корпоративных клиентов, резидентов и нерезидентов Российской Федерации. Согласно данным , Райффайзенбанк занимает место по размеру активов по итогам 12 месяцев 2020 года, по объему средств частных лиц и по объему кредитов для частных лиц. По данным журнала Forbes, Райффайзенбанк признан самым надежным банком в России в 2020 году.

Райффайзен Банк Интернациональ АГ является ведущим корпоративным и инвестиционным банком на финансовых рынках Австрии и в странах Центральной и Восточной Европы. В Центральной и Восточной Европе Райффайзен Банк Интернациональ представлен на 13 рынках и предоставляет широкий спектр финансовых услуг, включая лизинг, управление активами и сопровождение сделок по слиянию и поглощению. Более чем 45 000 сотрудников обслуживают 17,2 млн клиентов в 1 900 подразделениях, основная часть которых расположена в странах Центральной и Восточной Европы. Акции Райффайзен Банк Интернациональ зарегистрированы на Венской фондовой бирже.

Источник

Как открыть брокерский счет в Райффайзенбанке

В этой статье речь пойдет о процедуре открытия брокерского счета в Райффайзенбанке, будут представлены подробные пошаговые инструкции, тарифы на обслуживание, а также преимущества и недостатки выбора Райффайзенбанка в качестве посредника по брокерству. После прочтения этого материала каждый получит детальный расклад по данному процессу и сможет определиться относительно того, стоит ли пользоваться данной услугой.

Услуга предоставляет возможность любому гражданину, который имеет свободные сбережения, заниматься инвестированием. По факту, такой аккаунт является своеобразным электронным кошельком, где будут находиться средства для инвестиций и купленные активы.

После оформления такого аккаунта станут доступны торговые площадки ряда рынков: в частности, имеется прямой доступ к крупнейшим американским биржам NYSE и NASDAQ (для квалифицированных инвесторов — бумаги индексов S&P500 и NASDAQ100 плюс наиболее востребованные ETF), а также Московской бирже. В зависимости от интересов каждого клиента торговые роботы и рекомендации аналитиков поспособствуют выбору наиболее подходящего объекта для инвестиций.

Банк занял первое место в рейтинге «100 надежных российских банков-2020» по версии журнала Forbes.

Как открыть брокерский счет в Райффайзенбанке

В настоящее время имеются два способа. Рассмотрим каждый из вариантов подробно.

Через Райффайзен-Онлайн

Для открытия аккаунта данным методом нужно совершить ряд последовательных действий. Такой способ подходит и для тех, кто уже является клиентом банка, и для новых клиентов без визита в банковское отделение. Для новых клиентов предварительно потребуется заполнить заявку на дебетовую карту, после чего курьер доставит все требуемые документы лично, а также Кэшбэк карту с бесплатным обслуживанием для доступа к Райффайзен-Онлайн.

Вход в Райффайзен-Онлайн

Необходимо пройти авторизацию, введя логин и пароль, а также код из поступившего СМС-уведомления.

Выбор опции открытия продукта

На главной странице нажать кнопку «Открыть» на верхней панели. После этого, выбрать раздел «Новый продукт» и вкладку «Открыть брокерский счет».

Ознакомление с тарифами

Заключительным этапом является определение наиболее подходящего тарифа — «Активного» или «Инвестиционного». Предоставляется возможность провести их сравнение, используя специальную кнопку, демонстрирующую разницу между ними.

После выбора предпочтительного варианта нажать «Оформить заявку», выделенную желтым цветом внизу страницы. Подтвердить подписание договора на оказание соответствующих брокерских услуг можно также онлайн через ввод пароля из полученного СМС-сообщения. Оформление завершено.

Через банковское отделение

При отсутствии возможности открыть счет дистанционно при содействии онлайн-сервисов альтернативным вариантом является оформление в офисном отделении Райффайзенбанка, который оказывает инвестиционные услуги. При себе нужно иметь паспорт, а также ИНН или СНИЛС. По результату фактического создания аккаунта, клиент получит подтверждающее СМС-уведомление от банка с присвоенным номером брокерского соглашения.

Тарифы

Данный брокер предлагает два типа тарифов: активный (является универсальным тарифом, который подойдет любой категории инвесторов) и инвестиционный (предназначен для вложения инвестиций на долгосрочную перспективу, с намерением торговать не очень часто). Изучим подробно каждый из предложенных тарифов.

Активный	Инвестиционный
Сделки с акциями, облигациями и ETF (в рублях на Мосбирже) / Величина оборота за торговый день (рублей)
До 1 000 000	0.08%	0.30%
Свыше или равен 1 000 000	0.06%	0.30%
Свыше или равен 50 000 000	0.04%	0.30%
Сделки с акциями, облигациями и ETF (в долларах и евро на Мосбирже) / Величина оборота за торговый день (доллары и евро)
До 50 000	0.15%	0.30%
Свыше или равен 50 000	0.10%	0.30%
Сделки с ценными бумагами (Внебиржевой рынок, ОТС)
Вне зависимости от оборота	0.15%, но не менее $50 для операций в долларах США или €50 для сделок в евро или 3000 рублей для сделок в рублях.	0.3%, но не менее $50 для операций в долларах США или €50 для сделок в евро или 3000 рублей для сделок в рублях.
Сделки с Иностранными ценными бумагами (акциями и ETF – exchange traded funds) на ИОРЦБ
Комиссия за сделку	5 центов (0.05 доллара США) за одну Иностранную ценную бумагу, но не менее 20 долларов США	5 центов (0.05 доллара США) за одну Иностранную ценную бумагу, но не менее 20 долларов США
Предоставление доступа на ИОРЦБ с получением информации, необходимой для заключения сделок	1 доллар США в месяц. Взимается не позднее 10-го числа месяца, следующего за оплачиваемым.	1 доллар США в месяц. Взимается не позднее 10-го числа месяца, следующего за оплачиваемым.
Комиссия депозитария за учет ценных бумаг (списывается один раз в месяц) / Стоимость условного портфеля Депонента
Менее 25 млн. рублей	0.09% годовых	0.03% годовых
25-50 млн. рублей	0.06% годовых	0.03% годовых
Свыше или равно 50 млн. рублей	0.03% годовых	0.03% годовых

• Подача заявок на бумажном носителе – 1 000 рублей / 25 евро / 30 долларов США за заявку;
• Заключение сделок в режиме РПС (режим переговорных сделок) и в режиме размещений и выкупов на Московской Бирже — 0.15% от суммы сделки, но не менее 500 рублей для сделок в рублях/10 долларов США для операций в долларах США или в других валютах.

• Вывод денежных средств;
• Установка, абонентская плата за использование ИТС QUIK, МП ИТС QUIK;
• Сервис «СМС-информирование».

Как пополнить

На текущий момент предлагаются два варианта. Рассмотрим каждый из способов подробно.

Через Райффайзен-Онлайн

Для пополнения аккаунта таким способом нужно сделать несколько последовательных действий.

Вход в Райффайзен-Онлайн

Первый этап предполагает необходимость прохождения процесса авторизации, введя логин и пароль, а также пароль из поступившего СМС-уведомления от банка.

Выбор опции открытия продукта

На главной странице нажать кнопку «Пополнить» на верхней панели. После этого выбрать брокерский счет, на который нужно зачислить денежные средства, и подтвердить операцию с помощью кода из присланного СМС-сообщения.

Через банковское отделение

Брокерский счет также доступен для пополнения, посетив отделение банка для внесения денежных средств через терминал банка, или обратившись к администратору или сотруднику кассы.

Плюсы и минусы открытия в Райффайзенбанке

Рассмотрим положительные и отрицательные элементы выбора данной организации как собственного инвестиционного брокера.

Преимущества	Недостатки
Удобный мобильный банк	Отсутствие программы обучения инвесторов
Возможность оформления без посещения банковского отделения	Высокий уровень комиссий
Предоставление финансовой аналитики для принятия решения по инвестициям
Доступ к биржам NYSE и NASDAQ для квалифицированных инвесторов, а также к Московской бирже
Расширенный набор фондов

Часто задаваемые вопросы

Можно ли открыть счёт онлайн?

Да, это допустимо через официальный сайт банка или с помощью мобильного приложения Райффайзен-Онлайн.

Сколько по времени открывается брокерский счет?

На это потребуется порядка 10-15 минут.

Нужно ли платить за открытие брокерского счёта?

Нет, эта услуга оказывается бесплатно.

Где посмотреть выбранный тариф?

Тариф можно найти либо онлайн в личном кабинете мобильного банка Райффайзен-Онлайн, либо в офисе банка, уточнив этот вопрос у сотрудника банковского отделения.

Я хочу открыть несколько счетов, это возможно?

Нет, разрешается иметь открытым только один счет.

Источник

Индивидуальный инвестиционный счет

Получите максимум от инвестиций с индивидуальным инвестиционным счетом: доход от ценных бумаг и налоговый вычет. Инвестиционный портфель для вас сформируют профессиональные управляющие согласно выбранной стратегии.

доходность за последний год актива стратегии «ИИС. США»

налоговая льгота в год при инвестициях от 3 лет

первая и последующие инвестиции

Как работает ИИС

• Выберите стратегию доверительного управления индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС). Откройте и пополняйте счет онлайн в личном кабинете УК «Райффайзен Капитал».
• Профессиональные управляющие следят за ситуацией на рынке, продают и покупают ценные бумаги на ИИС согласно выбранной вами стратегии. Растет стоимость ценных бумаг — растет доходность стратегии.
• Выберите тип налогового вычета.
• Закройте инвестиционный счет и зафиксируйте доход: доходность стратегии и налоговый вычет при владении счетом более 3 лет.

Выберите стратегию

«ИИС. Российский рынок облигаций»

«ИИС. Рынок акций»

портфель состоит из паев биржевого инвестиционного фонда (БПИФ) «Райффайзен — Индекс МосБиржи полной доходности 15»

• 44,7% доходность БПИФ за последний год
• высокий риск
• БПИФ состоит из акций российских компаний — «Газпром», «Сбербанк», «Яндекс» и другие крупнейшие российские компании из разных отраслей экономики

«ИИС. США»

управляющие формируют портфель из паев паевого инвестиционного фонда (ПИФ) «Райффайзен — США»

• 45,8% доходность ПИФ за последний год
• высокий риск
• ПИФ состоит из акций американских компаний, придерживающихся — Microsoft, Google, Salesforce и другие компании, которые соответствуют экологическим, социальным и управленческим критериям

Инвестируйте на 3 года и получите налоговый вычет — это увеличивает доходность вложений.

Акционные стратегии

«ИИС. Рынок акций»

«ИИС. США»

Инвестируйте на 3 года и получите налоговый вычет — это увеличивает доходность вложений.

Облигационная стратегия

«ИИС. Российский рынок облигаций»

управляющие формируют портфель из паев паевого инвестиционного фонда (ПИФ) «Райффайзен — Корпоративные облигации»

• 7,5% доходность ПИФ за последний год
• низкий риск
• ПИФ состоит из государственных облигаций и облигаций крупнейших российских компаний — «Полюс», МТС, ГК ПИК и другие российские компании из разных отраслей экономики

Инвестируйте на 3 года и получите налоговый вычет — это увеличивает доходность вложений.

2 типа вычета на выбор

Вычет на взносы

• Вы возвращаете 13% от суммы вложений за год, но не более 52 000 руб. в год
• Вычет можно получать каждый год
• Вы должны быть трудоустроены и платить НДФЛ

Вычет на доходы

• Вы не платите 13% налог с дохода от инвестиций, максимальный размер вычета не ограничен
• Вычет можно получить после закрытия счета
• Вам не обязательно иметь официальную работу и платить НДФЛ

Выбрать тип вычета вы можете в течение всего срока действия ИИС.

• Зарегистрируйтесь в личном кабинете Райффайзен Капитал
• Оплатите выбранную стратегию удобным способом
• Контролируйте результаты онлайн

Условия

• вы можете иметь только 1 индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
• счет можно перевести из другой управляющей или брокерской компании с сохранением права на вычет
• чтобы получить налоговый вычет, нужно владеть счетом от 3 лет
• при полном или частичном изъятии денежных средств ранее 3 лет теряется право на налоговый вычет и счет закрывается, а уже полученный вычет нужно вернуть государству
• максимальный срок счета не ограничен
• только для граждан РФ

Тарифы

от 1 000 ₽ онлайн или от 50 000 ₽ в отделении

от 1 000 ₽, но не более 1 млн ₽ за календарный год

1% от суммы каждого взноса по всем стратегиям

0,5% годовых от средней рыночной стоимости активов по стратегии «ИИС. Российский рынок облигаций»

1,7% годовых от средней рыночной стоимости активов по стратегии «ИИС. Рынок акций»

0,5% годовых от средней рыночной стоимости активов по стратегии «ИИС. США»

Источник