Райффайзен управление активами пифы доходность

Стоит ли инвестировать в ПИФы Райффайзенбанка: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

21 сентября 2020

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Сегодня речь пойдет об инвестициях, удобных даже для начинающих инвесторов, – вложениях в ПИФы Райффайзен. Для инвестирования в ПИФы не требуется множества знаний, поскольку управление средствами осуществляется профессионалами.

Но так ли все прекрасно, как говорится в рекламе, какое из линейки предложений Райффайзен лучше выбрать? Давайте разбираться.

О компании

Управляющая компания «Райффайзен Капитал» принадлежит к знатному австрийскому семейству Raiffeisen Bank International AG . Управляет инвестициями на основании бессрочной лицензии.

Единственный учредитель и участник – Райффайзенбанк. Он же агент по продаже продуктов компании, депозитарий и регистратор.

В России группа Райффайзен присутствует с 1996 г. Имеет представительства во многих регионах. По данным 2018 г., насчитывается 191 филиал с почти 9 тысячами сотрудников.

Список всех фондов

На сегодняшний день под управлением компании имеется семнадцать ПИФов. Их сравнительные характеристики приведены в таблице.

Тикер (Bloomberg)/ ISIN

Доходность за 3 года, %

Минимальный срок вложения, лет

акции с высокой ликвидностью

облигации надежных эмитентов

акции отечественных компаний, выплачивающие дивиденды

акции компаний США, входящих в индекс S&P500

Райффайзен – Потребительский сектор

акции ритейлеров, компаний сферы услуг

акции российских эмитентов нефтяной, газовой, металлургической отраслей

Райффайзен – Информационные технологии

акции hightech компаний

акции российских электроэнергетических компаний

Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек

акции компаний тяжелой промышленности

Райффайзен – Драгоценные металлы

паи ETF, инвестирующих в драгметаллы, кроме золота

ETF на европейские акции

Райффайзен – Развивающиеся рынки

акции эмитентов развивающихся стран, в основном азиатских

ETF на индекс стоимости золота

Райффайзен – Корпоративные облигации

корпоративные облигации надежных российских компаний

риск ликвидности, кредитный

Райффайзен – Фонд активного управления

акции наиболее перспективных российских и зарубежных эмитентов

Райффайзен – Долговые рынки развитых стран

облигации экономически развитых стран

Все фонды открытого типа (ОПИФ). Впервые приобретая паи через офисы Райффайзенбанка, вы заплатите 50 000 руб., через управляющую компанию – 15 000 руб. Последующие взносы начинаются от 10 000 руб.

По всем ПИФам есть возможность приобретения онлайн и досрочной продажи. Комиссия варьируется от 0 до 3 % в зависимости от срока владения паем: чем срок владения больше, тем комиссия ниже.

Динамика стоимости пая и СЧА

Ниже приведены графики стоимости пая и стоимости чистых активов по всем фондам за три последних года.

Стоимость чистых активов – это все активы ПИФа в стоимостном выражении за минусом обязательств на дату расчета (вознаграждения депозитария, расходов на управление и т. п.).

Райффайзен – Акции

За 3 года пай продемонстрировал рост цены с 25,8 до 39,5 тыс. руб. СЧА увеличилась на 86,2 %. Доходность фонда за 3 года составила 52,9 %, что намного опережает доходность по банковским вкладам.

Фонд для принимающих риск в расчете на большую прибыль. Портфель ПИФа не имеет отраслевой привязки, что позволяет снизить риски.

Райффайзен – Облигации

Доходность фонда за 3 года составила 23,3 %, а за год – 10,8%. Стоимость чистых активов выросла на 81,5 %.

Портфель ПИФа состоит из облигаций российских эмитентов (государственных, региональных и корпоративных). Вложения в облигации менее доходны, чем акции, зато более надежны.

Райффайзен – Дивидендные акции

Стоимость пая выросла с 18,9 до 27,2 тыс. руб. Доходность фонда за три года составила 44,2 %, активы увеличилась на 237 %.

В портфель ПИФа отбираются акции с прицелом на высокие дивидендные выплаты. Диверсификация вложений в разные секторы экономики помогает снизить риски.

Райффайзен – США

Стоимость пая увеличилась с 32,3 до 45 тыс. руб. Трехлетняя доходность фонда составила 39,6 %. Рост СЧА на 15 %.

Райффайзен – Потребительский сектор

Стоимость пая изменилась с 12,8 до 15,1 тыс. руб. Доходность составила 18,6 %. СЧА уменьшилась на 23,7 %.

Что неудивительно: в связи с кризисом и снижением платежеспособного спроса населения потребительский сектор России переживает не лучшие времена.

Райффайзен – Сырьевой сектор

Трехлетняя доходность фонда составила 68,1 %, СЧА выросла почти вдвое – на 192 %. Рост цен на энергоносители оказывает положительное влияние и на акции добывающих предприятий.

Райффайзен – Информационные технологии

Фонд является лидером роста: доходность выросла на 76 %, СЧА – на 957 %.

Райффайзен – Электроэнергетика

За 3 года ПИФ заработал своим вкладчикам 11,9 %. С учетом уплаченных комиссий и вознаграждений УК доход вкладчиков оказался еще ниже. СЧА уменьшилась на 59,1 %.

Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек

Фонд показал неплохой рост: доходность пая составила 64,2 %, активы выросли на 236 %.

Райффайзен – Индустриальный

Доходность ПИФа 46 %, СЧА выросла на 8 %. В активах фонда российские и зарубежные акции химической, металлургической и машиностроительной отраслей.

Райффайзен – Драгоценные металлы

Доходность фонда 19,5 %, СЧА уменьшилась на 22 %. ПИФ создавался как убежище для сохранения капитала в период кризиса.

Райффайзен – Европа

Паи показали доходность чуть более 20 %, чистые активы уменьшились на 5,6 %.

Райффайзен – Развивающиеся рынки

Доходность ПИФа составила почти 32 %, СЧА выросла на 2 %.

Райффайзен – Золото

Доходность фонда составила 19,4 %, чистые активы уменьшились на 20 %.

Райффайзен – Корпоративные облигации

Доходность фонда составила 22,9 %, СЧА увеличилась почти на 8450 %. Альтернатива банковскому депозиту.

Райффайзен – Фонд активного управления

Доходность фонда составила 43,3 %, СЧА выросла на 67 %.

Райффайзен – Долговые рынки развитых стран

Доходность ПИФа за три года составила 3,5 %, СЧА уменьшилась на 66 %. Тот случай, когда банковский депозит выглядит привлекательнее.

Для увеличения выгоды от своих вложений важно выбирать и время покупки, принцип известный: «Покупай дешево». Положительная динамика показателей работы ПИФа не гарантия, что его доходность и дальше будет расти, возможно, стоит присмотреться к фондам-аутсайдерам.

Плюсы и минусы

Положительными моментами ПИФов Райффайзена являются:

• простота инвестирования;
• в любое время возможна продажа либо замена паев одного ПИФа на другой;
• возможность выбора ПИФов под любую стратегию инвестирования.

Как вложиться (пошаговая инструкция)

Это сделать просто:

• 1-й шаг – визит в офис Райффайзенбанка с паспортом. При первой покупке пая необходимо заполнить анкету-заявку;
• 2-й шаг – выбор подходящего паевого фонда;
• 3-й шаг – оплата.

В дальнейшем докупать паи по заявке можно через интернет-банк.

Покупать паи можно и дистанционно. Алгоритм покупки в этом случае будет иметь вид:

• 1-й шаг – зайти на сайт Райффайзенбанка;
• 2-й шаг – регистрация личного кабинета через Портал госуслуг;
• 3-й шаг – выбор ПИФа;
• 4-й шаг – оплата.

Отзывы вкладчиков

Негативные отзывы о ПИФах Райффайзена встречаются часто.

Компания предполагает, что недовольство проявляют вкладчики, державшие паи менее полугода, по причине уплаты высокой суммы комиссии. Но, как видно выше, испытывают недовольство и те, кто вложился надолго.

Альтернативы

Аналогичными паям, по сути, выступают акции ETF (акции биржевых фондов). Это тоже инструменты коллективного инвестирования под управлением, но торгуются на бирже. Комиссия по ним существенно ниже и уже присутствует в цене. Они более ликвидны. Позволяют получать доход и на падающем рынке.

Новичку

Для осуществления инвестиций в ПИФы новичкам желательно хотя бы вкратце ознакомиться с матчастью.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

Решения, во что вкладывать средства, принимает управляющая компания. Если УК выбрала правильную стратегию, портфель ПИФа будет увеличиваться в цене, принося доход пайщикам.

Прибыль распределяется между пайщиками пропорционально вложенной ими сумме. Получить прибыль вкладчик может по окончании срока владения паем.

Преимущества и недостатки ПИФов

Простота и доступность вложения. Оплата услуг профессионалов стоит дорого. Не требуют специальных знаний для грамотного управления инвестициями, для этого есть профессионалы. Комиссии (при приобретении, продаже паев, за управление) придется платить, даже если вы получили убыток. Возможно получить более высокую прибыль по сравнению с банковскими вкладами. Прибыль не гарантирована, а от убытков никто не застрахован.

Риски

Любые инвестиции сопряжены с риском. Для ПИФов, как и для других активов, верно утверждение «чем выше риск, тем выше доходность».

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

В случае с ПИФами существуют следующие риски:

• риск не получить доход, на который рассчитывали, по причине неблагоприятного движения цены актива (ценовой риск);
• обесценение активов в валюте из-за изменения валютного курса (валютный);
• эмитент долговых бумаг не сможет выплатить обещанные проценты по займу (кредитный);
• риск ликвидности, не позволяющий оперативно реализовать актив.

Помимо этого, имеются риски, связанные с действиями управляющей компании: неверная оценка актива при включении в портфель, увеличение тарифов на обслуживание ПИФа, сбои в работе и т. п.

Что можно сделать для снижения рисков

Снизить риски можно, вкладывая не в один ПИФ, а в несколько разных. Как в той поговорке о яйцах и корзине. Например, часть инвестиций направить в ПИФ, держащий акции, часть – в фонд с долговыми ценными бумагами или драгметаллами.

Стоит ли брать

На первый взгляд инвестирование в ПИФ выглядит весьма привлекательно. Некоторые из фондов Райффайзена показали хорошую доходность. Но, учитывая высокие комиссионные издержки, брать ПИФы я не стану.

Заключение

Если вы решили инвестировать средства в ПИФы Райффайзен, проанализируйте статистику работы каждого фонда, сравните с продуктами других управляющих компаний, альтернативными инструментами.

Ознакомьтесь с тарифами. Диверсифицируйте вложения. И помните, что самая удачная инвестиция – это инвестиция в себя, свои знания.

Надеюсь, статья была вам полезна, а чтобы не пропустить ничего интересного, подписывайтесь на обновления.

Источник

Особенности ПИФов и облигаций Райффайзенбанка

ПИФы Райффайзен – это доступный способ увеличить свой капитал и приумножить прибыль. Услуга особенно актуальна для начинающих инвесторов.

Что такое ПИФ

Данная аббревиатура означает “паевой инвестиционный фонд”. Это группа инвесторов, вкладывающих деньги в ценные бумаги, недвижимость и прочее.

Совокупность всех вложений инвесторов называют портфелем. Каждый инвестор может купить себе долю (пай). Количество приобретенных долей определяется количеством вложенных денег. Пай можно купить, продать, использовать в качестве залога.

Важно! Стоимость пая со временем растет. Таким образом, продавая пай дороже, через некоторое время Вы получаете хорошую прибыль.

Но как приобрести доходный пай и приумножить деньги? Этим занимается управляющая компания. Именно она принимает решения о покупке активов, их заморозке или продаже с целью получения прибыли.

Инвестиции в ПИФы

Инвестирование в ПИФы схоже с банковскими вкладами до востребования. И в том и в другом случае Вы можете забрать деньги в любое время. Но доходность у этих инвестиций разная. Открывая банковский вклад, Вы можете рассчитывать только на невысокий процент. А вот вложения в ПИФы приносят куда больший доход. Но и риски при таком вложении увеличиваются: если управляющая компания обанкротится, есть риск потерять деньги.

Доходность инвестиций

ПИФы являются прибыльным инвестированием и доступны для большого круга инвесторов. Есть небольшая доля риска при таком инвестировании, но ее можно снизить, если выбрать надежных партнеров. Паевые инвестиции обеспечивают высокую доходность и подходят многим инвесторам. Управляющая компания контролирует финансы, увеличивая доходность вкладов.

Плюсы и минусы вложения денег в ПИФ

Важные преимущества ПИФов:

1. Высокий доход. Прибыль пая больше, чем при открытии банковского вклада.
2. Минимальные вложения. Инвестировать можно сравнительно скромную сумму.
3. Профессионализм управляющей компании. Инвесторы доверяют управление вкладом опытным сотрудникам, цель которых увеличить доход.
4. Низкие издержки. При самостоятельном управлении счетами затраты будут больше, так как фонды за счет масштабности позволяют уменьшить расходы.
5. Возможность быстро продать долевые акции.
6. Можно платить меньше налогов. Когда стоимость Ваших акций увеличится, Вы будете избавлены от налога на прибыль.

1. Инвестиции не застрахованы, это не депозит.
2. Доходность акций прямо пропорциональна рискам и зависит от рынка. Если вдруг ситуация нестабильна и меняется в худшую сторону, паи будут дешеветь.

Как стать инвестором

Чтобы инвестировать в ПИФы Райффайзенбанк нужно:

1. Обратиться в отделение банка с паспортом.
2. Выбрать подходящие акции и оформить договор.
3. Оплатить паи.

От чего зависит риск ПИФа

Стоимость пая постоянно меняется. Если клиент инвестирует в облигации, цены будут меньше колебаться, нежели при инвестировании в акции.

Важно! Стоимость доли инвестиций рассчитывается в рублях. Если акции хранятся в долларах США, стоимость пая будет меняться так же, как и курс валют. Если доллар растет, стоимость пая будет увеличиваться.

Управляющая компания выбирает стратегию регулирования денежных средств. Цель компании – свести к минимуму риски и увеличить возможную прибыль. Тщательный анализ финансового рынка, взвешенный подход и профессионализм помогают увеличить прибыль инвесторов.

Линейка ПИФов Райффайзена

Управляющая компания “Райффайзен Капитал” демонстрирует динамику стоимости пая и СЧА на сайте. Райффайзенбанк предлагает своим клиентам обширный ассортимент паевых инвестиционных фондов для приумножения средств.

«Райффайзен-Акции»

Наибольшее инвестиции клиенты Райффайзен вносят в высоколиквидные ценные бумаги. Чаще всего деньги вкладываются в российские компании, такие акции отличаются стабильной прибылью. Благодаря распределению всех финансовых вложений по разным отраслям снижаются риски.

• цена 35 000 рублей за 1 пай (эта цифра может меняться);
• стоимость чистых активов более 1,5 миллиарда рублей;
• доходность акций за три года превышает 43%;
• основная сумма вложений приходится на сырьевой сектор и финансовую отрасль.

Наиболее безопасный срок вложения – от полутора до двух лет. Главная стратегия Райффайзен – долгосрочные вклады в высоколиквидные акции.

«Райффайзен-Облигации»

Фонд “Райффайзен-Облигации” позволяет инвестировать в облигации разноотрослевых отечественных компаний и государственные долговые обязательства. Такие вклады отличаются умеренной доходностью при малом риске.

• цена 24 000 рублей за 1 пай;
• стоимость чистых активов превышает 18 миллиардов рублей;
• доходность акций за три года превышает 22%;
• основная сумма вложений приходится на государственные ценные бумаги и корпоративные облигации.

Данный вклад отличается умеренной доходностью. Рекомендуемый срок вложений – 1 год. Минимальное вложение доступно от 50 000 рублей с возможностью довложения от 10 000 рублей.

«Сбалансированный»

Это интересное предложение, позволяющее осуществить диверсификацию как с позиции типа ценных бумаг, так и с позиции набора валют. Состав портфеля периодически меняется, гибко подстраиваясь под ситуацию на фондовом рынке.

• цена: 18 000 руб. за 1 пай;
• стоимость чистых активов: более 290 миллионов руб.;
• цена пая упала за последние месяцы почти на 14%, а стоимость активов – почти на 2%;
• в инвестиционный портфель включены паи, бумаги акционерных обществ и (в меньшей степени) деньги.

Несмотря на то, что набор включает ЦБ не только самых развитых регионов страны, акцент сделан исключительно на инструменты, дающие высокую прибыль.

Нижняя граница длительности вложения – полтора года. Минимальная первоначальная сумма – пятьдесят тыс. руб.

«США»

Этот ПИФ позволяет работать с американским фондовым рынком. Учитывая размах и темпы роста экономики США, доход от такого фонда может быть очень высок. Дополнительный бонус для внимательных инвесторов: можно сыграть на изменении курса валюты.

• цена: 31 700 р. за 1 пай;
• стоимость чистых активов: более 2,5 миллиарда руб.;
• цена пая возросла за год на почти на 2%, стоимость чистых активов снизилась примерно на 30%;
• в инвестиционный портфель включены в основном бумаги фондового рынка США, а также незначительная доля денежных средств.

Для данного ПИФа характерна пассивная система управления, что дает возможность не тратить лишние деньги на регулирование действий с активами.

Нижняя граница длительности вложения – полтора года. Минимальная первоначальная сумма – пятьдесят тыс. руб. Можно добавлять инвестиции, не менее 10 тыс. руб. за раз.

«Потребительский сектор»

Данный фонд позволяет вложить средства в бумаги фирм, поставляющих товары для российских потребителей. Портфель инвестиций составлен из акций фирм, выпускающих продукты питания, одежду, лекарства и т.п. Специфика в том, что прибыльность пая зависит от наличия спроса на те или иные продукты.

• цена: 12 500 р. за 1 пай;
• стоимость чистых активов: более 7 миллиардов руб.;
• цена пая возросла за год более чем на 30%, что означает отличную доходность;
• в инвестиционный портфель включены бумаги фирм, занимающихся ритейлом, высокими технологиями, финансами, транспортом и строительством (16,3%).

Нижняя граница длительности вложения – полтора года. Минимальная первоначальная сумма – пятьдесят тыс. руб. Можно добавлять инвестиции, не менее 10 тыс. руб. за раз.

Этими предложениями ассортимент ПИФов Райффайзена не ограничивается. Более подробную информацию можно получить на официальной странице банка.

Как изменяется цена пая

Предположим, Вы решили инвестировать в ПИФы Райффайзен. Стоимость пая – первое, с чем нужно разобраться.

Пай – это доля участия в акционерном обществе. Если Вы инвестируете в фонд, то становитесь владельцем части (пая) ценных бумаг фирмы, то есть пайщиком. Это имеет мало общего с банковским депозитом, так что о снятии процентов можно забыть. Результатом такого вложения является постепенное увеличение стоимости доли.

СЧА расшифровывается как: С – стоимость, Ч – чистых, А – активов. Разделив СЧА на количество паев, получите стоимость Вашей доли. Продав долю по более высокой цене, нежели купили, Вы останетесь в выигрыше. В качестве примера – динамика стоимости ПИФа “Райффайзен-Акции” за 2019 год.

Подробная информация по всем остальным ПИФам размещена на официальном сайте Райффайзена и регулярно обновляется. Для каждого фонда – свой график.

Райффайзенбанк Капитал осуществляет управление активами. Паевые инвестиционные фонды – доступный способ приумножить доходность вклада.

Как видите, ПИФ – неплохой способ вложения денег для начинающего инвестора. Как и любой инвестиционный инструмент, он обладает своими особенностями, в которых нужно сперва разобраться. Это позволит свести к минимуму риск и получить максимум выгоды.

А Вы уже инвестировали деньги в ПИФ? Напишите в комментариях.

Источник