Простые инвестиции от сбербанка как это работает

Обзор платформы «Сбербанк инвестиции»

Общая стоимость ценных бумаг, которые находятся на руках у российских граждан, стремительно выросла в 2020 году. Практически каждый десятый работоспособный россиянин намеревается стать инвестором, чтобы обеспечить себе будущее.

Многие финансовые структуры расширяют перечень своих услуг, позволяя любому человеку вкладывать свои деньги в активы на фондовом рынке.

Сбербанк России был одной из тех финансовых структур, которые разрушили ранее сложившееся положение дел, когда вложение денег в ценные бумаги на фондовом рынке было доступно лишь юридическим лицам. Сервис Сбербанк инвестиции открыл доступ в мир трейдеров и инвесторов любому частному лицу.

Сегодня многие привыкли решать все финансовые вопросы удаленно, без посещения офиса банка и стояния в очередях. Не удивительно, что количество пользователей Рунета, посещающих финансовые приложения, выросло в последнее время на 85 % , достигнув 629 миллионов часов.

Эта динамика выше общемирового показателя. Больше всего времени пользователи Рунета в последнее время проводили в «Сбербанк Онлайн» и « Тинькофф Инвестиции ».

Несомненно, что функциональная онлайн-платформа, позволяющая управлять инвестициями, выбирая оптимальный инструмент участия в обороте ценных бумаг, является своеобразным достижением Сбербанка. Ведь современный крупный банк просто обязан создать клиенту условия, позволяющие управлять инвестированными в ценные бумаги средствами.

Сбербанк инвестиции – программа для физических лиц

Предложенный в октябре 2019 года сервис оказался востребованным продуктом. Иными словами – это своеобразный каталог, где клиент выбирает для себя различные способы получения пассивного дохода. Использование сервиса возможно и самостоятельно, и с привлечением специалистов по инвестированию.

Во время введенных из-за пандемии COVID-19 ограничений, такое решение стало особенно актуальным, поскольку не нужно покидать дом, чтобы инвестировать. Сервис интегрирован в официальный сайт банка, что защищает от попадания на поддельный сайт злоумышленников.

Из предложенного вверху меню доступен переход к любому подразделу инвестиционного сервиса. Требуется лишь перейти в раздел «Инвестиции», чтобы получить:

— перечень готовых к работе финансовых и инвестиционных продуктов;

— доступ к чату для коммуникации с техподдержкой и инвестиционными аналитиками;

— подробное описание предлагаемых тарифов и комиссионных сборов.

Что включает в себя раздел «Инвестиции»

Поскольку существуют разные объекты инвестирования, Сбербанк Инвестиции предлагают пользователю популярные варианты действий. При переходе в подраздел предлагается информация относительно перспектив именно этого способа.

• Инвестиционные счета от Сбербанка

Одним из важных вопросов для начинающих участников рынка ценных бумаг перед тем, как начать вкладывать деньги, является необходимость открытия либо брокерского счета, либо индивидуального инвестиционного счета ( ИИС ). Без этого невозможно проведение операций на бирже.

«Сбер» предлагает открыть ИИС на своей инвестиционной площадке, что позволяет получить специальные льготы от государства — 13 % налогового вычета на сумму взноса (тип А) или полученного дохода (тип Б).

Инвестиционные счета являются наиболее простым способом получения пассивного дохода от ценных бумаг. Положив определенную сумму денег на ИИС, клиент может приобрести:

• любые активы, которые оборачиваются на российских торговых площадках;
• паи ПИФов, долговые ценные бумаги российских бизнес-структур и ОФЗ, ETF.

После того, как срок действия открытого ИИС завершится (минимальный — 3 года), инвестор получает свои средства обратно. Максимальный размер взноса в ИИС – до 1 миллиона рублей . Можно продлить срок действия счета, продолжая операции с долговыми ценными бумагами. У каждого инвестора может быть лишь один ИИС.

Сбербанк инвестиции предлагает два вида ИИС:

1. Здесь можно воспользоваться одной из нескольких стратегий, передав управление счетом профессионалам.

2. И второй вариант. Возможность самостоятельно приобретать ценные бумаги, используя готовые инвестиционные идеи от аналитиков Сбербанка.

• Российские акции

В этом подразделе предоставлена возможность получить доход либо от выплачиваемых дивидендов, либо от перепродажи акций при росте их котировки.

При работе с акциями могут быть использованы две стратегии инвестирования в ценные бумаги компаний:

1. Приобретение активов на длительный срок в расчете на рост их стоимости – это наиболее простой и доступный для начинающих инвесторов способ. Правда, в этом случае следует быть готовым к тому, что в определенный момент их котировка может упасть ниже цены покупки. Пожалуй, это самое сложное. При такой стратегии следует инвестировать с расчетом на долгосрочную перспективу владения акциями.
2. Дивидендная стратегия рассчитана не на возможный рост котировки активов, а на выплачиваемые компанией дивиденды. В основу этого способа получения дохода от ценных бумаг должен быть положен анализ дивидендной истории и политики компаний, акции которых приобретаются.

Банк взимает комиссионные за совершение сделок на Мосбирже в размере 0,018-0,3 % от однодневного торгового оборота, не учитывая накопленный купонный доход (НКД) и комиссионные сборы самой торговой системы (ТС). Процентная ставка комиссионных колеблется в зависимости от размера инвестиций.

• Облигации

Сервис предоставляет возможность приобрести эти долговые обязательства, выпускаемые государством, муниципалитетами или бизнес-структурами. У облигации имеется номинал, на который и начисляется купонный доход (гарантированные выплаты процентов от номинала их владельцу). Подробно про Облигации .

Напомню, что используя открытый в Сбере ИИС и вкладывая средства в облигации, частный инвестор получает налоговые льготы, в зависимости от открытого индивидуального инвестиционного счет – тип А или тип Б.

На данный момент на платформе Сбербанк Инвестиции предлагаются облигации с купонным доходом 4,5–7 % годовых. Даже при глобальном падении доходности облигаций, это больше, чем традиционные банковские дивиденды.

Минимальный порог для начала использования этого надежного инвестинструмента — 1000 ₽ . Банк взимает комиссионные за совершение сделок на Мосбирже в размере 0,018-0,3 % от однодневного торгового оборота, не учитывая накопленный купонный доход (НКД) и комиссионные сборы самой торговой системы (ТС). Процентная ставка комиссионных колеблется в зависимости от размера инвестиций.

• Инвестиционные облигации Сбербанка

Этот продукт от Сбербанка предназначен для тех, кто желает получить более высокий доход, чем дают банковские вклады, но не желает подвергать свои деньги высоким рискам.

Это долговые ценные бумаги, выпускаемые ПАО Сбербанк. Их доходность связана с изменениями котировки базового актива. При этом, Сбербанк гарантирует возврат 100 % вложенных средств.

Использовать этот инструмент не только просто, но и выгодно, поскольку его потенциальная доходность выше депозитных и темпов инфляции. Кроме того, минимальный порог входа – 1000 рублей .

В качестве активов для инвестирования выступают:

1. акции отечественных компаний;
2. инвестиционные фонды;
3. депозитарные расписки на ценные бумаги эмитентов РФ и даже курсы валют.

Надежность этого инструмента для инвестирования гарантируют аналитики Сбербанка, которые постоянно изучают рынок в поиске наиболее перспективных активов для Инвестиционных облигаций Сбербанка.

Банк взимает комиссионные за совершение сделок на Мосбирже в размере 0,018-0,3 % от однодневного торгового оборота, не учитывая накопленный купонный доход (НКД) и комиссионные сборы самой торговой системы (ТС). Процентная ставка комиссионных колеблется в зависимости от размера инвестиций.

• Паевые инвестиционные фонды

Желающим доверить управление своими вложениями профессионалам, сервис Сбербанк Инвестиции предлагает ПИФы ( паевые инвестиционные фонды ). В этом случае и прогнозируемый уровень дохода выше, чем по депозитам, и возможно приобретение паев онлайн без комиссионных.

Приемлемый минимальный порог входа ( от 1000 рублей ) является дополнительным преимуществом этого продукта от Сбербанк Инвестиции.

Сбербанк Инвестиции предлагает популярные инвестиционные фонды:

1. Фонд «Илья Муромец», владеющий портфелем надежных и доходных облигаций, эмитированных государством и крупнейшими фирмами. ПИФ за 3 года обеспечил рост доходов на 27 % .

2. Фонд «Сбалансированный» — оптимальное сочетание профессионально подобранных в инвестпортфель облигаций и активов перспективных эмитентов. За 3 года ПИФ обеспечил доходность 46,2 % .

3. Фонд «Добрыня Никитич» — это портфель акций лидеров российской экономики, которые гарантируют выплату высоких дивидендов либо обладают перспективами роста. За 3 года доходность выросла на 61,4 % .

Мое мнение о сервисе « Сбербанк Инвестиции »

Для серьезного инвестирования нужна серьезная поддержка. Клиенты Сбербанка могут получить аналитическую поддержку по финансовым инструментам, используя брокерский тариф «Инвестиционный».

Это позволяет быть в курсе актуальных инвестиционных идей на рынке СНГ и мира. Предоставляется подборка перспективных ETF на акции и облигации, активов американских, российских и европейских компаний.

Сбербанком был недавно представлен уникальный аналитический сервис для частных инвесторов, предлагающий подробный разбор активов и прогнозы от команды профессиональных аналитиков Sberbank Investment Research.

Простая в понимании платформа Сбербанк Инвестиции содержит инвестиционные идеи, инструменты и лайфхаки для начинающих инвесторов, помогает разобраться в тенденциях и тонкостях инвестиционного рынка.

Сбербанк Инвестиции получили положительную оценку частных инвесторов благодаря сбалансированной тарифной политике, единому проценту комиссия без скрытых денежных списаний. Многие частные инвесторы уж опробовали сервис. Однако, эту инвестиционную платформу назвать безупречной пока еще нельзя.

Пользователи отмечают технические ошибки (сбой на этапе создания аккаунта и при входе в личный кабинет, замедленная загрузка инвестиционного портфеля, коммуникационные проблемы с техподдержкой).

Следовательно, нужно ждать исправлений и обновлений, которые повысят производительность сервиса и точность его работы. Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»

Источник

Услуга «Простые инвестиции» от Сбербанка – автоматический сервис для выгодного вложения денег

Всем привет! В сегодняшнем обзоре – новая финансовая услуга доверительного управления деньгами Простые инвестиции: Сбербанк в последнее время ее активно рекламирует.

Что это такое

ПАО Сбербанк, совместно с ООО «УК «ФинЭкс Плюс», предлагают инвесторам воспользоваться услугой по доверительному управлению деньгами «Простые инвестиции».

Автоматический сервис самостоятельно рассчитывает инвестиционный план и управляет средствами клиентов.

При этом, используются технологические разработки, разработанные лауреатами Нобелевской Премии в экономической сфере Гарри Марковицем и Уильямом Шарпом.

Сервис «Простые инвестиции» Сбербанка работает круглосуточно. Он самостоятельно проводит анализ состояния фондовых рынков, а финансисты контролируют его работу и консультируют клиентов.

Если инвестор вдруг передумает сотрудничать, он в любое время может вывести вложенные деньги на банковскую карточку.

При использовании услуги «Простые инвестиции» Сбербанка, полностью отсутствует человеческий фактор. Сервис, как заявляют представители, достаточно эффективно проводит обработку полученной информации и анализирует риски предстоящих сделок.

Преимуществом услуги считают отсутствие личных интересов в продаже определенного финансового продукта, присущих человеку.

Автоматизированный сервис называют инвестициями нового поколения.

Цели инвестирования

При формировании инвестиционного портфеля на сервисе «Простые инвестиции» Сбербанка, клиенту предлагают указать цель открытия счета ДУ. Цели могут быть следующие:

1. «Сохранить и приумножить» ‒ альтернативная замена депозитному вкладу или банковской ячейке.
2. «Крупная покупка» ‒ для накопления средств на приобретение автомобиля, объекта недвижимости, оплату обучения и пр.
3. «Безбедная старость» ‒ позволяет получать в будущем вторую пенсию.
4. «Накопления на черный день» ‒ позволяет накопить деньги на случай возникновения форс-мажорных обстоятельств.

Условия работы сервиса

Чтобы начать инвестировать на сервисе «Простые инвестиции», не нужно иметь каких-то специальных знаний, изучать нюансы работы на фондовом рынке и следить за новостями. За Вас это делает финансовый советник.

Основные условия для работы с сервисом следующие:

• минимальный первый взнос – от 100 тыс. ₽. Каждый месяц возможны довложения на сумму от 5 тыс. ₽;
• счет может быть как в рублях, так и в американских долларах. Однако вывод средств и пополнение возможны исключительно в национальной валюте;
• деньги можно инвестировать на любой период. При этом, средства можно вывести частями или в полном объеме на банковскую карточку в любое время;
• никаких скрытых и дополнительных комиссий не предусмотрено. Раз год снимается небольшая единая комиссия за управление счета, составляющая 1,5% от суммы счета;
• средства вкладываются в крупнейшие компании мира;
• существует возможность открытия нескольких инвестиционных портфелей в различной валюте и преследующих разные цели.

Создание инвестиционного портфеля

Создать свой инвестиционный портфель инвестор может непосредственно на сайте услуги prosto-invest.ru . Перейти на страницу ресурса можно и с официального сайта Сбербанка в соответствующем разделе.

Чтобы рассчитать портфель, нужно указать:

• валюту инвестиционной цели;
• сумму первого взноса;
• суммы ежемесячных довложений;
• период, на который размещаются средства;
• уровень риска, на который готов инвестор.

Система автоматически рассчитает:

• ожидаемую стоимость портфеля:
• размер ожидаемого дохода в валюте и процентах.

Дальнейшие действия

После того как портфель будет создан, можно приступить к регистрации. Для того нужно пройти по кнопке «Начать инвестировать» и указать в открывшейся форме номер мобильного телефона и email.

На телефон придет сообщение с одноразовым кодом для входа в сервис.

Клиенты финансовой организации могут на войти на сервис и через Сбербанк Онлайн.

Далее инвестору нужно ответить на ряд вопросов, после чего ему будет предложен личный план инвестирования. Договор дистанционного управления заключается на сайте онлайн, при наличии регистрации на портале Госуслуг.

После этого нужно перевести на счет ДУ первоначальный взнос.

Пользоваться сервисом «Простые инвестиции» от Сбербанка могут исключительно граждане Российской Федерации, достигшие совершеннолетия и имеющие право заниматься этой деятельностью согласно действующего законодательства.

Индивидуальный инвестиционный счет

Вместе с использованием сервиса «Простые инвестиции», инвестору становится доступно открытие индивидуального инвестиционного счета для получения налоговых льгот от государства.

Для этого нужно подобрать портфель, в котором:

• период инвестиций превышает 36 месяцев;
• сумма инвестиций (первоначального взноса и довложений) не превышает 1 млн ₽ в год;
• на калькуляторе включен индивидуальный инвестиционный счет;

Далее следует заполнить короткую анкету. После этого в виде счета нужно указать, что открывается именно ИИС. Остается пополнить портфель удобным способом – онлайн или наличными в кассе банка.

Открыть можно лишь один ИИС.

Пополнение и вывод денег

Средства, перечисленные банковским переводом, поступают на счет в течение 2-5 дней. Инвестора извещают о поступлении денег сообщением на мобильный телефон.

Пополнение и вывод денег возможны только в отечественной валюте. Деньги выводятся на протяжении пяти–десяти банковских дней.

О налогообложении

Сервис «Простые инвестиции» Сбербанка самостоятельно рассчитывает и оплачивает необходимые налоги один раз в год. При закрытии портфеля и выводе средств НДФЛ также удерживают.

При этом справка автоматически появляется в личном кабинете вкладчика.

Налоговые льготы действуют только для ИИС.

На сегодня это все об услуге «Простые инвестиции» от Сбербанка. Поделитесь статьей в соцсетях, если она Вам понравилась, подписывайтесь и оставляйте комментарии.

До скорой встречи!

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Источник