Проектные инвестиции что это такое
Инвестиционное проектирование представляет собой технологический процесс разработки и создания нового инвестиционного проекта с использованием специальных аппаратных средств, программного обеспечения и технической документации.
Понимание, что такое инвестиционное проектирование, позволяет инвестору взглянуть на процесс инвестирования с профессиональной точки зрения.
Настоящая публикация является стартовой для планируемого цикла статей, посвященных основам инвестиционного проектирования.
В частности, мы предметно обсудим ключевые методы инвестиционного проектирования, обозначим задачи инвестиционного проектирования, затронем некоторые особенности финансового анализа инвестиционных проектов и некоторые другие вопросы, касающиеся сущности инвестиционного проектирования.
Что такое «инвестиционное проектирование»?
При решении сложных социально-экономических задач, производстве опытно-конструкторских работ или промышленном производстве товаров и услуг без инвестиционного проектирования никак НЕ ОБОЙТИСЬ.
Инвестиционное проектирование – это особый вид деятельности, который использует методы и средства, позволяющие существенно повысить степень организации данных, детализировать (а значит, сделать более понятной) структуру инвестиционного проекта, проследить тесную взаимосвязь его компонентов, технологии и функций, что в конечном итоге оказывает существенное влияние на РЕЗУЛЬТАТИВНОСТЬ проекта.
Физическим результатом инвестиционного проектирования является создание и запуск инвестиционного проекта.
Методы инвестиционного проектирования
В основе современного инвестиционного проектирования лежит НАУЧНЫЙ подход, предусматривающий использования ряда методов инвестиционного проектирования:
[1] анализ исходных данных,
[2] экспериментальные испытания,
[3] производство технических экспертиз и аналитических расчетов,
[4] синтез новых данных,
[5] прогнозирование производства и сбыта и, наконец,
[6] тестирование проекта.
В процессе применения методов инвестиционного проектирования широко используются так называемые автоматизированные системы проектирования (АСП), предполагающие использование вычислительной техники и компьютерных программ, что позволяет вывести инвестиционное проектирование на качественно более высокий уровень.
Задачи инвестиционного проектирования
Инвестиционное проектирование имеет широкое распространение в предпринимательской сфере, неотъемлемой частью которой являются так называемые инвестиционные операции, то есть хозяйственные операции, связанные с инвестированием свободных денежных средств с целью получения в будущем дополнительных имущественных выгод.
Важнейшей задачей инвестиционного проектирования является получение ответа на вопрос, какова инвестиционная привлекательность разрабатываемого инвестиционного проекта при данных экономических условиях.
Инвестиционное проектирование обеспечивает разработку комплексной стратегии финансирования коммерческих организаций.
В силу этого инвестиционные проекты должны решать ряд задач:
[1] обеспечивать комплексный анализ реального спроса и потенциала рынка сбыта,
[2] использовать наиболее успешные стратегии достижения результата,
[3] давать качественное и подробное описание результатов производства с позиций максимального удовлетворения потребностей потребителя.
Немаловажной задачей инвестиционного проектирования является определение требуемых объемов финансирования инвестиционного проекта.
В процессе ее решения производятся расчеты для каждого этапа реализации инвестиционного проекта с тем, чтобы исключить непредвиденный дефицит капитала.
Исходя из полученных данных, даются рекомендации по способам привлечения финансовых ресурсов (кредитование, займы, акционирование и т.п.).
Итогом успешного инвестиционного проектирования является РАЗРАБОТКА качественного финансового плана (и бюджета) инвестиционного проекта, содержащего расчетные финансовые показатели и коэффициенты, обосновывающие устойчивость проекта.
Финансовый анализ инвестиционного проекта
Финансовый анализ инвестиционного проекта предоставляет заказчику ценные сведения о цели проекта, размерах инвестиций, планируемых сроках окупаемости капитала (при использовании кредитных или заемных средств – срока погашения кредита или займа), объемах предполагаемых к использованию собственных средств, а также потенциальных инвесторах.
Финансовый анализ инвестиционного проекта является важнейшим методом инвестиционного проектирования.
Важно, чтобы этот анализ проводился с учетом особенностей текущей ситуации на рынке, включая:
[1] фактор неопределенности достижения конечной цели,
[2] доступность источников финансирования на каждом этапе инвестиций,
[3] возможные колебания цен на используемые материалы и ресурсы,
[4] возможные изменения спроса и предложений на выпускаемую продукцию,
[5] выход на рынок новых конкурентов, а также
[6] многообразие критериев оценки инвестиционного проекта.
Именно поэтому следует обязательно учитывать важнейшую особенность инвестиционного проектирования, которая обязывает разработчиков инвестиционных проектов производить экономические расчеты и прогнозы исходя из относительно ДЛИТЕЛЬНОГО периода времени.
Всякий инвестиционный проект находит свое отражение в инвестиционной ДОКУМЕНТАЦИИ, позволяющей инвестору детально изучить структуру инвестиционного проекта и спланировать развитие бизнеса на некоторую перспективу.
Инвестиционное проектирование: заключение
Главной задачей инвестиционного проектирования является БЫСТРОЕ достижение результата при МИНИМАЛЬНЫХ экономических издержках.
Эта задача решается за счет использования специальных методов инвестиционного проектирования.
Основным методом инвестиционного проектирования является финансовый анализ инвестиционного проекта.
Для более глубокого проникновения в суть вопроса рекомендую два учебника, в которых понятие инвестиционного проектирования, его методы, этапы и задачи буквально «разложены по полочкам».
Во-первых, стоит полистать монографию Золотогорова В.Г. «Инвестиционное проектирование» (Минск: Книжный дом, 2005).
Во-вторых, не менее содержательным является учебное пособие Непомнящего Е.Г. «Инвестиционное проектирование» (Таганрог: ТРТУ, 2003). Обе книги позволят получить исчерпывающие ответы на большинство возникающих вопросов.
Источник
Проектные инвестиции что это такое
Сейчас же, данная отрасль сферы услуг, практически единственная, вместе с которой, или про помощи которой — могут сделать бизнес-старт молодые предприниматели, имеющие некий концепт с положительными коммерческими характеристиками, но не имеющие средств для воплощения этой идеи. Ведь, как известно, любой мало-мальски способный зарабатывать проект — требует инвестиций, ОСОБЕННО на первых этапах работы по организации и запуска в работу нового бизнес-проекта.
Если Вы имеете некую идею, на которой, как вы считаете — можно заработать — Вам нужно найти людей, заинтересованных, на определенных условиях ( к примеру: с участием в работе проекта, или без ) вложить свой капитал в Ваш бизнес-проект. Неважно будет ли это специалист по проектным инвестициям или Инвестиционный Фонд — Вам нужны деньги для старта бизнеса.
Перед тем, как начинать искать, кому предложить свою идею, советую ответить себе на несколько важных вопросов:
— как написан и что представляет из себя мой бизнес-план? ( * никакого единого регламента на составления бизнес плана — не сущестует. Но! Составляя его, вы должно думать и отталкиваться от мысли, что аналитики инвестора, которые будут просматривать всю документацию и общаться с Вами, ожидают увидеть ЧЕТКИЙ, ОБЪЕМНЫЙ ( в разумных пределах. в зависимости от отрасли — 40-70 страниц), ВНЯТНО изложенный текст о том, что вы хотите делать, и как БЫСТРО планируете выйти к «точке окупаемости». Если документ не будет иметь три выше перечисленные характеристики — врядли Вас пригласят даже на первое собеседование. )
— есть ли у меня лицензия и\или патент подтверждающие мои права на интеллектуальную собственность? ( *патент или лицензию для подачи предложения, например, в Инвестиционный Фонд — лучше иметь обязательно. Это повышает степень серьезности проекта в глазах инвесторов. И вообще, это юридически грамотно — всегда регистрировать свои права на что-либо — если оно принадлежит тебе! )
— и собственно в общем — проверить свою идею\проект на «актуальность». Я имею ввиду, что организации, занимающиеся инвестированием, «покупают», как правило, идеи ноу-хау. То есть, если вы хотите привлечь к себе внимание, инвесторов — Ваша идея должна быть свежей, как минимум. А еще лучше убедительно перспективной. Инвестируют, как показывает многолетний анализ данной отрасли, обычно в нечто «новое», во всех смыслах этого слова. За инвестирование в уже «существующие» бизнес-модели, или похожие, но измененные — вряд ли кто возьмется.
— какова «тематика» моего проекта? ( *как и в любой области, в проектных инвестициях тоже есть свои «продающие темы». Если с кем-то из специалистов рынка проектных инвестиций Вам уже удалось завязать дружественное общение, можете задать ему аккуратный вопрос, о том «какие темы сейчас наиболее востребованы». Но могу Вас заверить, что изменение «спроса» на рынке проектных инвестиций, колебания по тематикам и прочее — состояние для него перманентное. )
Где искать специалистов по проектным инвестициям?
Тут все довольно разрозненно: по сути, Вашим инвестором может стать и сосед по лестничной площадке, которому Вы как то, невзначай и кратко, обронили о идее своего будущего проекта, а он заинтересовался. Но если мыслить реально: дяди или соседи «такого» плана — бывают редао. А следующим, из возможных и более приемлемых вариантов, являются
«Инвестиционные фонды» — фирмы, основной и прямой профессиональной деятельностью которых, является направления: поиска интересных\прибыльных проектов, их финансирование, извлечение прибыли. Как правило это довольно большие, и солидные игроки финансового рынка.
Поскольку рынок проектного инвестирования сам по себе уже очень рискованный, то и критерии отбора партнеров, довольно высоки.
Вариантом №2 является поиск инвестора для своего проекта — в сети. В нем, по запросам в Яндекс или любой другой поисковик, вы найдете массу досок, форумов, сайтов, и страниц-визиток посвященным инвестированию в новые идеи, проекты, бизнес.
Однако учтите — в сети, вы можете связаться как с фрилансером ( то есть, за свою работу, будет отвечать ТОЛЬКО он сам. оплата, как правило, электронными деньгами. ), так и крупной или маленькой фирмой, предоставляющей услуги по проектному инвестированию или передающей их по системе аутсерсинга. В этом, в отличии от поиска в интернете, и есть плюсовая сторона работы в крупными и именитыми Инвестиционными Фондами — врядли они станут банкротом, с большой компанией всегда работать и выгоднее, проще и удобней, страховая система и прочее.
Поиск «сетевых» инвесторов, оригинален и удобен тем, что людей интересующихся проектными инвестициями, очень много, и в социальных сетях, и на других площадках интернета — они есть. Существуют специализированные группы, сообщества и прочие виды организации сообществ людей по интересам, где люди общаются на подобные темы.
Вот несколько полезных ссылок по теме:
— Инвестиционный Фонд Российской Федерации www.minregion.ru
— Информационный портал по Проектному Инвестированию www.rdif.ru
— Несмотря на насыщенный список направлений, в которых работает группа «Финам» в деле проектного инвестирования они всегда показывали хорошие результаты. Ссылка www.fdu.ru
Спасибо за обзор! Очень информативно, буду иметь ввиду.
У меня как раз дочка недавно интересовалась вопросом поиска инвестора для проекта их команды разработчиков. Они как раз сразу обратились в Инвестиционный Фонд. Вроде как, надежней.
Источник
Проектные инвестиции
На сегодняшний день существует огромное количество предлагаемых к реализации инвестиционных проектов из самых разных сфер деятельности. Среди всего это разнообразия потенциальному инвестору очень трудно выбрать подходящий проект и осуществить инвестиции.
p, blockquote 1,0,0,0,0 —>
Финансирование проектов и есть проектные инвестиции.
p, blockquote 2,0,1,0,0 —>
Проектные инвестиции это вложение средств в производственные, финансовые, технические, научные, экономические, экологические и социальные проекты с последующим извлечением необходимой выгоды.
p, blockquote 3,0,0,0,0 —>
p, blockquote 4,1,0,0,0 —>
Инвестор должен очень внимательно и ответственно подходить к проектным инвестициям по причине того, что данная сфера вложений требует определенной квалификации и опыта, как минимум знание рынка, а также знание финансовых и экономических тонкостей ведения бизнеса.
p, blockquote 5,0,0,0,0 —>
В первую очередь необходимо понимать, что проектные инвестиции для их успешного воплощения требуют надежные и стабильные источники финансирования. Это необходимо для обеспечения инвестиционного проекта всем жизненно важным – денежными средствами, материальными активами, рабочей силой и т.д.
p, blockquote 6,0,0,1,0 —>
Также не стоит забывать, что проектные инвестиции связаны с повышенными инвестиционными рисками, и для того чтобы хоть как-то их минимизировать и организовать над ними контроль инвестору необходимо ответить на следующие вопросы перед началом осуществления инвестиций:
p, blockquote 7,0,0,0,0 —>
- будет ли произведен уникальный товар либо услуга в результате финансирования проекта, а также будет ли данный товар конкурентоспособным и будет ли обладать достойным спросом?
- проанализировать реальный уровень доходности инвестора при полной реализации проекта
- грамотно соотнести уровни присутствующих инвестиционных рисков с возможными выгодами.
Ответить на эти вопросы инвестору поможет сбор максимально полной и обязательно достоверной информации об объекте запланированных проектных инвестиций, полный анализ субъекта и рынка на котором планируется осуществляться деятельность. Необходимо проанализировать насколько конкурентная среда в которая планируется вести деятельность, каков объем необходимых инвестиций, оценить предлагаемый бизнес-план и стратегию развития и т.д.
p, blockquote 8,0,0,0,0 —> p, blockquote 9,0,0,0,1 —>
Также немаловажными критериями успешности проектных инвестиций могут быть такие факторы как актуальность и инновационность бизнес идеи, её свежесть и перспективность.
Источник