Проект бизнес плана для инвестора

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта

Бизнес план инвестиционного проекта – набор документации, в котором лаконично описываются основные параметры будущего проекта, а также его предполагаемые финансовые характеристики. Его используют при:

освоении нового рынка для инновационного продукта;

изменении стратегий продажи и продвижения уже имеющегося предприятия;

создании новой бизнес-идеи или дополнительного подразделения существующего дела.

Главная цель, с которой предприниматели оформляют бизнес план, — привлечение инвесторов. Качественный бизнес план инвестиционного проекта должен убедить инвесторов в целесообразности финансовых вложений в деле, показать эффективность и рентабельность продвигаемого продукта.

При разработке важна логическая последовательность изложения (для этого существует общепринятый план оформления). Допускаются незначительные отступления от общепринятых рыночной экономикой норм, если это обусловлено отраслевыми (локальными особенностями) предприятия, крупными или мелкими масштабами бизнеса.

Главные особенности инвестиционного плана

Содержание бизнес-плана инвестиционного проекта зависит преимущественно от рода деятельности и направления компании. Западные и отечественные образцы бизнес-планирования значительно отличаются. Это обусловлено разными условиями развития экономики, местной законодательной базой и различием в стратегиях делооборота.

Инвестиционный план имеет следующие особенности:

Требует несколько этапов углубленного анализа организации: отраслевой, общеэкономический, микроэкономический, маркетинговый, технический и финансовый. Также необходима проверка предоставляемой инвесторам информации по всем направлениям деятельности. Она заключается в изучении и подтверждении достоверности предоставляемой информации, в особенности финансовой. Данные о всех видах расходов (начиная от строительства и заканчивая инвестициями в рекламу и продвижение продукта) должна быть подкреплена соответствующей документацией.

Бизнес-план для инвестора должен четко описывать перспективы развития предприятия на основе предложенных стратегий и тактик ведения дела.

В процессе разработки автору необходимо создать привлекательную для инвесторов концепцию, наглядно изобразить структуру организации и ее предполагаемое функционирование на основе предпроектного анализа.

Документация должна четко обосновывать эффективность и рентабельность предприятия, убедить инвесторов в его устойчивости. При необходимости понадобится описать необходимость вливания средств со стороны государственных органов. Правильный бизнес план для инвестора включает в себя пункт о возврате полученных займов и является ориентиром дальнейшего развития проекта.

От того, как составлены документы, зависит степень привлекательности предприятия для инвесторов. Предоставленная информация должна включать характеристику социального, интеллектуального и экономического потенциала дела, а также основные векторы его развития.

Отличительные черты инвестиционного проекта

Если рассматривать инвестиционный бизнес-план, как динамический объект, то очевидно, что форма его организации должна быть гибкой и готовой к локальной модификации – без сильного влияния на другие подразделения предприятия.

Можно отметить следующие особенности бизнес плана инвестиционного проекта:

обоснованность будущих незначительных изменений в рамках уже существующей структуры делопроизводства;

четкая конечная цель с описанием финансовой, маркетинговой и технической стратегии разработки и продвижения;

ограниченность бюджета и сроки окупаемости вложенных инвестиций;

четкая формулировка требуемых ресурсов, как материальных, так и нематериальных;

комплексность, дающая понятное определение факторам, которые влияют на динамику развития, как на этапе составления и организации предприятия, так и в процессе его непосредственного функционирования;

инновационность, которая будет обуславливать спрос на продукцию и перспективы продаж товара или услуги;

подкрепление законодательной базой и нормативно-правовыми актами каждой части организационной структуры;

добавление разграничивающих характеристик, которые убедят инвесторов в целесообразности вливаний средств именно в этот проект, а не в аналогичные ему предприятия.

Специфика документации также должна быть ориентирована на выбранный метод финансирования. В зависимости от источников инвестиций его структура, перспективы и оценки эффективности в рамках развитой рыночной экономики могут отличаться.

Структура и состав инвестиционного бизнес-плана

Наиболее актуальной структурой бизнес-плана для инвестора, которая идеально подойдет под современные реалии ведения бизнеса на отечественном рынке, является следующее оформление документов:

Краткое резюме, предоставляющее лаконичный обзор и аннотацию предприятия.

Общая формулировка актуального положения производственной отрасли с учетом всех ее особенностей.

Непосредственное подробное описание продаваемой продукции или услуги.

Расширенную структуру производства товара.

План по организации всех отраслей и подразделений предприятия.

Необходимое количество инвестиций и перспективы их окупаемости (финансовая аналитика требуемых ресурсов).

Резюмированная оценка рисков и возможных форс-мажоров.

Финансовая программа (отличается от инвестиционной, так как дополнительно включает факторы прибыли, убыли, денежной рентабельности и прочее).

Резюме о предполагаемой эффективности проекта, основанное на углубленном анализе всего рынка и конкретной отрасли.

Дополнительные разделы, которые чаще всего включаются для повышения привлекательности финансирования. В них описывается специфика организации, а также ее отличительные особенности.

В каждом разделе должна быть экономическая оценка целесообразности тех или иных мер, которая в последующем будет написана и использована в рамках финансовой программы. В качестве образца можно использовать инвестиционный план в бизнесе, пример которого можно найти в открытых источниках в Интернете.

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта

Для разработки инвестиционного бизнес-плана используется структура, описанная выше. Каждый подраздел должен кратко и четко формулировать цели и задачи проекта. В процессе составления бизнес плана в каждом из пунктов указывается подробная информация. Выглядит структура бизнес плана инвестиционного проекта следующим образом:

в аннотации включаются данные об обосновании и путях реализации проекта, оценивается потенциал вложенных финансовых ресурсов и стратегии функционирования;

далее следует подробная отраслевая характеристика, что носит информационный характер об актуальном положении дел на рынке и привлекательности для инвесторов;

после этого необходимо дать четкое определение услуги и товара, сформировать конечную цель и дать оценку востребованность продукции;

затем указывается объем продаж и предполагаемая прибыль;

в бизнес план для инвесторов также вписывается структура предприятия, показывающая эффективность организации проекта;

следующий раздел предполагает подробное резюме о необходимости и количестве инвестиций, формировании путей их получения и обоснованности финансирования;

развернутый финансовый план описывает весь денежный оборот в рамках функционирования предприятия;

в конце автор плана должен подвести итоги, убедить инвесторов в целесообразности инвестирования и дать возможность самостоятельно оценить перспективы успеха в отрасли.

Ключевым моментом является достоверность предоставленной информации. Ее можно обеспечить, приложив к документации результаты технического, экономического и других видов анализов.

Презентация бизнес плана инвестору

Любой, даже самый подробный и эффективный инвестиционный план, требует правильной презентации. Главная цель демонстрации – представление идеи в выгодном для инвесторов свете, повышение их вовлеченности и заинтересованности в проекте.

Подготовка к презентации

Презентация подразумевает тщательную подготовку от оратора:

информационная составляющая должна быть сформулирована в виде коротких тезисов и не занимать много времени;

визуальная составляющая влияет на конечное решение, поэтому все слайды следует оформлять в простом, неброском и главное – едином стиле;

речь должна быть уверенной и безэмоциональной.

ВАЖНО! Концентрировать внимание аудитории следует на цифрах и расчётах – они облегчают восприятие.

Успех стартапа на 80% зависит от того, как он был представлен заинтересованной публике. Умение выгодно подать и выделить идею играет ключевую роль в последующем развитии бизнеса.

Как инвесторы оценивают инвестиционный проект?

Так как бизнес план для инвестора может быть нацелен на разные органы финансирования, оценивается он по-разному. Как правило, анализ эффективности происходит следующим образом:

изучается структура предприятия;

оценивается содержание документации;

применяются методологические принципы;

используются операционные подходы.

Все инвесторы обращают внимание на корректность, системность и комплексность в составлении бизнес плана.

Значение бизнес-плана как инструмента реализации инвестиционного проекта

Бизнес-план инвестиционного проекта – удобный инструмент, как для владельца предприятия, так и для инвесторов. Для бизнесмена программа станет ориентиром для управления фирмой, благодаря правильному выражению целей и планированию стратегий их достижений. А с другой стороны инвестиционный план бизнес плана для инвестора он дает четкое описание перспектив проекта, а также целесообразности осуществления финансирования.

Источник

Проект бизнес плана для инвестора

Итак, бизнес-план должен показать:

• экспертность на рынке, который хочет захватить компания;
• способность выявить и решить возможные проблемы;
• востребованность продукта;
• выгоду для инвесторов.

Без пошагового плана реализации проекта и учета ситуации на рынке провалиться может даже крутой стартап. Вот почему так важно разработать бизнес-план. Для этого нужно предусмотреть риски, спрогнозировать затраты на каждом этапе, определить целевую аудиторию, разработать маркетинговую стратегию, проанализировать конкурентов.

Нужно четко определить и сегментировать целевую аудиторию. Если взять слишком широкий диапазон, возрастут маркетинговые издержки и ухудшится юнит-экономика проекта. Поэтому важно понимать, кто может стать потенциальными клиентами и сфокусироваться на них.

Затем нужно изучить User Experience клиента и его боль. User Experience — опыт клиента от использования альтернативного продукта или услуги. Боль — проблема потребителя, которую он может решить с помощью вашего продукта. Чтобы собрать эту информацию, нужно изучить тематические группы и форумы, провести интервью и опросы аудитории. Еще можно запустить тестирование демо-версии продукта или проверить бизнес-идею на экспериментальной и контрольной группах.

Привлекательность рынка определяется его емкостью — объемом товаров и услуг, которые продаются и покупаются в пределах рынка. Нужно оценить не объем отраслевого рынка, а ту его часть, которая имеет отношение к вашему проекту — это общий объем целевого рынка. Трудно точно определить объем целевого рынка компании, достаточно приблизительных подсчетов, но их нужно уметь обосновать.

Объем целевого рынка не единственный параметр, по которому определяется его привлекательность. В бизнес-плане нужно показать инвесторам, как компания прогнозирует рост общего рынка, как оценивает конкурентов и как в текущих условиях товар пройдет путь от производителя до потребителя.

Перед выходом на рынок нужно изучить конкурентов, они могут быть прямыми и косвенными. Прямые предоставляют схожую услугу или поставляют схожий товар вашей целевой аудитории. Косвенные — продают вашим потенциальным клиентам другие товары и услуги. А значит они борются за внимание и бюджеты тех же самых людей.

От целей проекта зависят критерии оценки конкурентов. Можно изучить только ценовую политику или провести комплексный анализ конкурентной среды. В бизнес-плане нужно не только выявить конкурентов, но и отстроиться от них — показать устойчивое преимущество и объяснить, как и почему вы решаете боль клиента лучше других.

Маркетинговая стратегия — определение целей и задач для продвижения товара или услуги конкретной аудитории. Чтобы разработать эффективную маркетинговую стратегию, нужно собрать информацию о потенциальных потребителях и конкурентах, проанализировать рынок.

В бизнес-плане важно отразить способность продвижения за счет платных каналов, потому что бесплатные ограничены. А так вы покажете, что:

• знаете, как расти на платном трафике;
• понимаете, сколько стоит привлечение покупателя одной единицы товара;
• ваша юнит-экономика — валовая прибыль на единицу товара или услуги, позволяет тратить соответствующие деньги на привлечение клиента.

Инвестору не интересно вкладываться в сырой продукт. Бизнес-план покажет, что вы уже проделали большую работу. Например, провели опросы потенциальных клиентов, выявили их боли, поняли, какую ценность несете. Или провели пробные продажи — это покажет понимание экономики проекта. Еще можно протестировать трафик, найти поставщиков оборудования, выбрать помещение.

Все очень индивидуально, и иногда достаточно репутации компании, опыта и действующего бизнеса, в рамках которого запускается новое направление.

Экономическая эффективность проекта зависит от правильного использования всех ресурсов компании: денежных, трудовых и материальных. Для расчета финансовой модели нужно учесть:

• смету на запуск — стоимость оборудования, программного обеспечения, затраты на рекламу, аренду или покупку помещения;
• доходы проекта — ценообразование, план продаж;
• расходы — фиксированные: аренда, ЖКХ, ремонт и переменные: сырье, зарплаты, бонусы продавцов, банковские комиссии;
• финансирование — суммы, сроки и условия внесения денег в проект и получения прибыли.

В бизнес-плане важно отразить наступление точки безубыточности — сколько компания должна продавать, чтобы выходить в ноль. Расчет окупаемости зависит от целей, масштаба, сферы реализации и стадии проекта. Для инвестора важна конкретика: на что вы потратите деньги и когда он получит прибыль.

Источник