Привлечение инвестиций во внутреннюю торговлю

Где найти и как привлечь инвестора в свой бизнес

Прекрасно, когда у предпринимателя хватает средств, необходимых для ведения дел. Но так бывает далеко не всегда. В 9 случаях из 10 предприниматель вынужден изыскивать сторонние ресурсы для вложения в свой бизнес. Для этого следует тщательно продумать и спланировать возможные пути поиска финансовых вливаний и максимально обезопасить себя.

Рассмотрим варианты привлечения дополнительных финансов. Проанализируем, кто может выступить в роли инвестора. Постараемся оказать практическую помощь нуждающемуся в финансировании предпринимателю, составив пошаговое руководство по поиску инвестора.

Цель привлечения инвестора

Инвестиция – это стороннее вливание финансовых средств в определенный проект, программу, начинание на долговременной основе, рассчитанное на отсроченное получение прибыли.

Зачем предпринимателям могут понадобиться посторонние средства, ведь потом придется делиться прибылью? Цель, с которой бизнесмен может пригласить других финансово поучаствовать в его «детище», может быть одной из следующих:

• рост и развитие текущей деятельности;
• привлечение дополнительных или недостающих ресурсов;
• увеличение основных активов;
• освоение технологий;
• вступление в новые области бизнеса.

Виды инвестиционных вливаний

По степени участия в проекте инвестиции могут быть:

• портфельными – средства вкладываются в группу проектов, причем сразу в нескольких бизнес-сферах или в разных организациях;
• реальными – капитал предназначен для финансирования конкретного проекта с целью получения реальной прибыли.

По особенностям вкладчика инвестиции можно разделить на:

По нюансам финансируемого проекта выделяют инвестиции:

По возможности инвестора контролировать свои вложения:

Варианты привлечения инвестиций на разных стадиях проекта

Чтобы получить деньги на свой проект, он должен показать свою состоятельность. А для того чтобы проект заработал, нужны деньги. Как выбраться из этого замкнутого круга? Для каждого этапа функционирования проекта будет целесообразнее привлекать инвестиции из разных источников.

1. Стадия планирования. Если у предпринимателя есть интересная бизнес-идея, возможно, модель или образец готовой продукции, но управление и процессы еще не начинали налаживаться, то средства имеет смысл просить у таких спонсоров:
   • ближний круг (родственники, друзья, единомышленники);
   • государственные инвестиции (существуют специальные программы по поддержке некоторых инноваций);
   • венчурные инвестиции (они предназначены как раз для рискованных стартапов).
2. Начало работы проекта. Бизнес-план разработан, команда формируется, процесс «пошел», но прибыли еще нет. В таком случае деньги на дальнейшее продвижение могут дать:
   • венчурные фонды;
   • частные инвесторы;
   • иностранные спонсоры.
3. Удачный старт. Организация заняла определенное место на рынке, проект начал приносить прибыль, пускай пока не слишком большую. Для расширения деятельности средства могут предоставить:
   • фонды прямых инвестиций;
   • венчурные вкладчики;
   • банки (в этой стадии проекта, когда уже видны первые результаты, кредитные организации уже могут рискнуть своими средствами).
4. Рост и развитие. Когда прибыль уже очевидна и стабильна, найти инвесторов не составит труда. В такую компанию с удовольствием вложат средства:
   • венчурные фонды;
   • иностранные капиталисты;
   • госфонды;
   • банковские учреждения.
5. Отлично налаженное дело. Когда рост и перспективы дела не вызывают сомнений, компания занимает на рынке одно из лидирующих мест, инвесторы могут даже «сражаться» за право вложить средства в явно прибыльную фирму. В таком случае можно уже не просто принимать спонсорские вложения, а публично продавать свои акции. Кроме этого, можно брать в инвесторы:
   • частных предпринимателей;
   • банки;
   • пенсионный фонд.

Главные источники инвестирования

Кроме частных вложений, предпринимателя могут инвестировать банки или же государство.

Государственные инвестиции «заточены» под конкретные программы. Правила их очень строги и не подлежат корректировке. В большинстве своем эти программы рассчитаны на производственные компании, поэтому воспользоваться поддержкой государства может далеко не каждый предприниматель. Как правило, государственные деньги предназначены на закупку оборудования, материалов, транспортные расходы. Средства на оплату труда, рекламу и другие расходы предпринимателю нужно будет искать самостоятельно.

Банковские инвестиции, то есть кредиты «под бизнес» не дадут любому желающему. Для того чтобы взять деньги под конкретное дело, оно должно быть уже начато либо заемщик должен иметь другой стабильный доход. Это связано с необходимостью выплачивать банковские проценты.

Частные инвестиции – наиболее перспективные спонсоры для начинающего предпринимателя. Среди многочисленных видов компаний и фондов, готовых оказать финансовое содействие на любом этапе проекта, любой бизнесмен может найти подходящий именно ему.

Одной из удобных для начинающих бизнесменов форм инвестирования являются бизнес-инкубаторы – организации, которые специализируются на финансировании и поддержке предпринимателей в начале их бизнес-пути.

В рамках «инкубатора» бизнесмен может получить в аренду помещение на льготных условиях, ему помогут с бухгалтерией и юридическим сопровождением, окажут консультационные услуги.

Поиск инвестора: пошаговое руководство

Если предприниматель поставил себе цель привлечь инвестиционный капитал, перед ним начинается непростой путь, который ему придется пройти шаг за шагом.

1. Выбор надежного капиталовкладчика. Инвестор станет стратегическим партнером, поэтому нужно подойти к его выбору очень ответственно. Для этого нужно четко представлять себе, какой тип обладателя денег может оказаться заинтересованным в вашем проекте. Выбор зависит от:
   • стадии функционирования проекта;
   • собственных денежных возможностей и ресурсов;
   • наличия дополнительных инвестиционно привлекательных факторов (уникальные активы, ликвидные залоги, оригинальная и жизнеспособная бизнес-идея и т.п.).
2. Формирование предложения. Очертив круг предполагаемых инвесторов, нужно донести им информацию о том, что они могут выгодно вложить свои средства в ваш проект. Для этого нужно грамотно «упаковать» информацию о проекте:
   • выделить преимущества;
   • обосновать рентабельность;
   • предоставить реалистичный бизнес-план;
   • уточнить круг будущих потребителей, то есть потенциальный рынок сбыта.
3. Составление инвестиционного резюме. Всю привлекательность проекта для инвесторов нужно подать максимально емко и кратко. Корректно составленное инвестиционное предложение – «реклама» вашего проекта – может быть эффективнее личной встречи с будущими вкладчиками. Если бизнесмен не чувствует себя в силах это сделать, составление предложения можно поручить одной из консалтинговых компаний.
4. Рассылка инвестиционного предложения и резюме. Следует определить оптимальное число потенциальных «спонсоров», которым следует сделать предложение. Одно-два обращения могут не дать результата, а большое количество адресатов поставит под сомнение серьезность ваших намерений. Практика показывает наибольшую эффективность при обращении к 10-20 потенциальным инвесторам: процент отклика будет вполне достаточным.
5. Переговоры. Если вашим обращением заинтересовались, необходима будет личная встреча, которая и решит вопрос о возможности инвестирования. К переговорам надо тщательно готовиться: создать короткую, яркую, убедительную презентацию, в которой нужно осветить ключевые вопросы, касающиеся проекта. Желательно использовать иллюстративные и раздаточные материалы. Потенциальный инвестор наверняка задаст много вопросов.
6. Документирование. Личные договоренности фиксируются в официальном документе, своего рода договоре. В практике инвестирования такая бумага называется «письмо об обязательствах» или «оформление условий сделки». Она не имеет юридической силы, однако является предварительной по отношению к будущему официальному сотрудничеству, которое начнется после подписания договора. Только после этого компания может получить вожделенные средства.

Источник

Инвестиции в торговле: необходимость привлечения

Рубрика: Экономика и управление

Статья просмотрена: 5088 раз

Библиографическое описание:

Шарф, А. А. Инвестиции в торговле: необходимость привлечения / А. А. Шарф. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2012. — № 9 (44). — С. 159-161. — URL: https://moluch.ru/archive/44/5399/ (дата обращения: 11.06.2021).

В условиях рыночной экономики торговле принадлежит важная роль связующего звена между производством и потреблением. Торговля представляет собой «деятельность, состоящую в покупке товаров, услуг или ценностей для дальнейшей перепродажи, для сдачи внаем или передачи за дополнительную плату права пользования или извлечения выгоды» [1, с. 23].

Нельзя недооценивать значимость торговых предприятий для экономики и качества жизни населения:

1. Торговля оказывает существенный вклад в экономику РФ.

За последние 20 лет торговля в России является наиболее активно развивающейся отраслью. По данным журнала «Финам» в 2011 году «оборот розницы вырос на 7,2% и составил 19,1 трлн.руб., оборот оптовой торговли увеличился на 4,6% — до 38,3 трлн.руб.». Торговле принадлежат ведущие позиции по вкладу в российский валовой внутренний продукт – в 2011 году оборот сектора торговли в ВВП России составил 19% [2].

2. Предпринимательская активность в торговле стимулирует инновации.

В секторе торговли работает около половины малых предприятий РФ. Именно малые и средние торговые предприятия часто первыми начинают продажи новых товаров, производители которых еще не достигли необходимого масштаба для создания широкой дистрибуции и выхода в розничные сети. Таким образом, наличие достаточного количества малых и средних торговых предприятий и их высокое качество стимулируют инновационную активность в стране.

3. Сектор торговли оказывает существенный вклад в занятость населения.

По данным Росстата, на 01.01.2012 в секторе торговли РФ действовало более 3 миллионов хозяйствующих субъектов (число организаций розничной торговли 373 тысячи, число организаций оптовой торговли – 1286 тысяч, число индивидуальных предпринимателей, действующих в розничной торговле, – 1709 тыс.чел.). Сектор торговли – лидер среди всех секторов российской экономики по количеству созданных рабочих мест: численность занятых в сфере торговли на конец 2011 года составила в среднем 18% от всего занятого населения страны (в среднем за 2007 год – 17,6%, за 2008 год – 17,3%, за 2009 год – 17,3%, за 2010 год – 17,5%) [3].

4. Сектор торговли играет значимую роль в обеспечении уровня жизни населения.

Уровень развития торговли способен влиять на конечные цены для потребителей.

Наличие достаточного количества торговых площадей разнообразных форматов обеспечивает географическую доступность товаров для населения. Уровень обеспеченности населения торговыми площадями сегодня входит в число индикаторов, отражающих качество жизни в том или ином регионе.

Развитая и высоко эффективная торговля фактически выступает участником сферы контроля за качеством продукции, попадающей к потребителям, и таким образом способна обеспечить положительный вклад в борьбе государства за безопасность здоровья и жизни населения.

Разнообразие каналов торговли также позволяет обеспечить и необходимое разнообразие ассортиментных позиций, предлагаемых потребителю. Учет интересов, потребностей и предпочтений максимально широкого перечня групп населения также позволяет судить о качестве жизни в том или ином регионе.

5. Сектор розничной торговли может выступать опережающим индикатором развития экономки.

Именно обороты розничной торговли используются в большинстве развитых стран как индикаторы ожидаемого состояния экономики, так как снижение потребительской активности, неминуемо приводящее к падению темпов экономического роста, быстрее всего отражается на динамике розничного товарооборота.

Таким образом, состояние сектора торговли обладает критической значимостью для большинства аспектов жизни страны и ее граждан. На потребительском рынке торговые организации, реализуя товары и услуги, способствуют своевременному доведению товаров из сферы производства в сферу потребления в необходимом количестве, необходимом ассортименте и надлежащего качества.

На современном этапе развития рыночных отношений усиливается роль инвестиционной политики, от которой во многом зависит развитие предприятий торговли. В связи с этим инвестиционную деятельность в торговле необходимо рассматривать как основное средство обеспечения экономического роста торговых предприятий, включающее процессы вложения различных форм капитала, а также совокупность практических мер по их реализации.

В широком смысле слова, инвестиции – это многоаспектное рисковое вложение средств в различных формах и в различные объекты на определенный срок для достижения целей инвестора.

В системе функционирования торговых предприятий инвестиции играют довольно важную роль, а именно:

инвестиции способствуют созданию и модернизации основных фондов торговых предприятий, что позволяет улучшать процесс и качество обслуживания потребителей;

инвестиции позволяют совершенствовать технику и технологию за счет развития научно-технического прогресса;

инвестиции обеспечивают условия развития малого бизнеса в торговле, решая тем самым социальные проблемы (содействие занятости населения, снижение социальной напряженности);

инвестиции создают условия для развития торговли как основной бюджетообразующей отрасли народного хозяйства, имеющей существенное значение в формировании валового внутреннего продукта;

инвестиции выступают главным инструментом реализации инновационной политики в торговой сфере за счет развития и создания принципиально новых направлений автоматизации торговых процессов.

В связи с этим, полагаем, что инвестиции в торговле представляют собой рисковые вложения средств инвестора в торговое предприятие в целях обновления материально-технической базы данного предприятия, расширения торговой сети, внедрения новых технологий и возможности получения при этом прибыли или иного полезного эффекта в будущем.

Сегодня представляется актуальным проведение научных исследований, направленных на поиск путей совершенствования механизмов инвестиционной деятельности в торговле с целью повышения эффективности инвестиций в условиях нестабильности экономических отношений.

Прежде всего, задачи совершенствования инвестиционной деятельности в торговле вытекают из состояния инвестиций. По данным Росстата в 2011 году в основной капитал сферы торговли было привлечено 342 млрд.руб. инвестиций, что составляет всего 3,2% от общего объема инвестиций в основной капитал (от 10776,8 млрд.руб.). При этом, объем инвестиций в оптовую и розничную торговлю, ремонт автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования сократился в 2011 году к уровню 2010 года на 10% [ 4 ] .

Явный недостаток инвестиций в сферу торговли обуславливает значительный износ средств производства предприятий торговли. Степень износа основных фондов всех коммерческих организаций России, не относящихся к субъектам малого предпринимательства, на конец 2011 года в среднем составила 54,4% против 51,7% на конец 2010 года. При этом, наибольшая степень износа основных фондов — у торговых организаций – 74,2%, на втором месте после торговли – организации рыболовства и рыбоводства (64,7%), на третьем – организации отрасли строительства (48,9%) [5]. Торговые предприятия испытывают острый недостаток оборотных средств, в результате чего стремятся увеличить надбавки на товары.

Необходимость решения проблемы инвестирования торговли определяется не только недостатком инвестиционных ресурсов, но и тем, что торговля является одной из бюджетообразующих сфер экономики России. Совокупные поступления в консолидированный бюджет РФ по итогам 2011 года составили 9734 млрд.руб. В 2011 году вклад организаций торговли в консолидированный бюджет РФ составил 1003 млрд.руб. (10,3%), уступая однако по этому показателю отраслям обрабатывающего производства (17,4%) и добычи полезных ископаемых (28,2%), но значительно опережая сельское хозяйство (0,5%), строительство (5,3%) и транспорт (7,6%) [6].

Активизация инвестиционной деятельности в торговле России предполагает изучение теоретических и практических аспектов функционирования инвестиционного процесса, что позволит глубже понять современную ситуацию на рынке инвестиций в торговле. Анализ теоретических материалов показывает, что рост инвестиций в торговлю будет способствовать решению множества проблем, и в частности:

развитию научно-технического прогресса в отрасли;

продвижению российских товаров на внешний рынок;

расширению границ экспорта товаров;

созданию новых рабочих мест и развитию кадрового потенциала;

совершенствованию инфраструктуры товарного рынка.

Основными задачами, оказывающими влияние на эффективное развитие инвестиционных отношений в сфере торговли, выступают, прежде всего:

обеспечение юридических гарантий защиты инвестиций;

выработка мер страхования инвестиций от экономических и политических рисков;

содействие развитию малого бизнеса;

совершенствование нормативно-правовой базы по реализации инвестиционной политики в торговле;

принятие документов по оценке уровня инвестиционной привлекательности торговых предприятий.

Из всего вышесказанного можно сделать вывод – инвестиции являются основой развития торговых предприятий. Необходимость активизации инвестиционной деятельности в сфере торговли определяется ролью инвестиций как основного средства обеспечения экономического роста торговых предприятий.

Организация предпринимательской деятельности в розничной торговле: учеб. пособие / Е.Е. Кузьмина и др.; под общ. ред. Е.Е. Кузьминой. – Ростов н/Д.: Феникс, 2007. – 481 с.

Источник