Преступления с криптовалютой статистика

Криптовалюты и преступность: что говорит статистика

Противники криптовалют часто утверждают, что криптомонеты массово используются в отмывании денег, торговле наркотиками, оружием, финансовых преступлениях и финансировании террористов. В прессе регулярно выходят статьи об очередном взломе криптобиржи или отмывании денег через биткоины. Мы разобрались, что стоит за такой славой и каковы масштабы проблемы.

Взломы бирж и кошельков

Больше всего мошенники украли у бирж — зачастую их легче взломать, чем отдельный кошелек, а потенциальный доход несоизмеримо больше. По данным Group-IB, CipherTrace, Carbon Black, хакеры украли в 2018 году криптовалют на сумму от $1.1 до $1.7 миллиарда, из которых $960 миллионов — у криптобирж и платежных систем. Количество таких случаев выросло в 3.5 раза по сравнению с 2017 годом, и в 7 раз по сравнению с 2016 годом. 56% крипто-краж пришлись на биржи Южной Кореи и Японии.

Самые крупные кражи в 2018 году:

$532 миллиона у Coincheck

$60 миллионов у Zaif

$40 миллионов у Coinrail

$31 миллион у Bithumb

В большинстве случаев причинами краж стала незащищенность горячих кошельков, на которых хранились средства пользователей.

Хакеры работают командами, а не поодиночке

Интересно, что большинство хакерских атак совершают не одиночки, а командные игроки. Согласно свежему исследованию аналитической компании Chainalysis, 2 группы хакеров провели 60% всех зарегистрированных взломов криптобирж и суммарно украли криптовалюты на сумму более $1 миллиарда.

Исследователи обозначили хакерские группы как «Альфа» и «Бета». «Альфа» — это гигантская, жестко контролируемая организация, которая преследует не только денежные цели. «Бета» — менее организована, хуже следит за безопасностью и полностью сосредоточена на деньгах.

Обе группы действуют с украденными криптовалютами по-разному. «Альфа» переводит монеты сразу после взлома, «Бета» — в течение 18 месяцев. Хакеры ждут минимум 40 дней, пока интерес к краже стихнет, после чего стараются обналичить монеты как можно быстрее — 50% всех украденных средств обналичиваются в течение 112 дней.

Обычно хакеры крадут монеты на $90 миллионов за раз, но увеличилось и количество «незначительных краж» на $20−$30 миллионов. После кражи, в среднем, они пропускают украденные криптовалюты около 5000 раз через систему кошельков, обменников и одноранговых транзакций до того, как обменять их на фиатные валюты.

Для обналичивания денег иногда используются даже регулируемые биржи, соблюдающие строгие процедуры AML — процессов по борьбе с отмыванием денег. Отследить украденные или отмытые деньги сложно — о происхождении денег можно узнать лишь постфактум, но не в режиме реального времени.

Исследователи считают, что обе группы, скорее всего, все еще активны.

ICO-мошенничество и фейки в Twitter

По разным данным, от половины до 80% ICO изначально создавались как мошеннические: их организаторы знают о нереализуемости проекта, а значительная часть собранных средств тратится на личные или рекламные цели. При этом в 2017 году за счет ICO было привлечено от $5.6 до $6.2 миллиарда. Раз ICO никак не регулируются, то у их организаторов нет никакой ответственности перед инвесторами. Согласно данным Европейского центра анализа киберпреступности ЕС, в 2017−2018 годах скам-проекты привели к потере $1.4 миллиарда инвесторами.

Пожалуй, самый яркий пример ICO-мошенничества в 2018 году — американский проект Centra. Весной проект, который рекламировал боксер Флойд Мейвезер и другие знаменитости, обманом привлек $32 миллиона, после чего руководство попыталось сбежать из страны. В ноябре забавный случай произошел со скам-проектом Pure Bit — руководитель стартапа сначала сбежал с $2.7 миллиона, а потом раскаялся и вернул деньги пользователям.

В 2018 году в Twitter также были популярны так называемые «нигерийские письма» — вид мошенничества, когда с поддельных страниц знаменитостей обещают бесплатно раздать монеты в обмен за небольшой платеж. Мошенничество быстро раскрывается, но фейки могут успеть заработать по несколько тысяч долларов, а вся «отрасль», по некоторым оценкам, приносит от $50,000 до $100,000 в день.

Фишинг, криптоджекинг и вымогательство

Одна из популярных схем обмана пользователей — фишинг — создание сайтов-клонов известных бирж, ICO-проектов и кошельков (86% подделок — кошелек MyEtherWallet). Когда пользователи вводят свои данные в фишинговой программе, злоумышленники получают полный доступ к счетам жертвы. Судя по данным Лаборатории Касперского, каждый квартал преступники крадут таким образом по $2−$3 миллиона.

Также распространен незаконный майнинг — криптоджекинг, когда преступники используют зараженный компьютер для незаметного майнинга в свою пользу. Количество подобных случаев в 2018 году увеличилось в 4 раза, вирусами были заражены около 13 миллионов устройств. Сначала криптоджекинг применяли для майнинга, со временем его стали использовать и для проведения DDoS-атак и других киберпреступлений. Главные жертвы криптоджекинга — компании. По данным Carbon Black, атаки на предприятия составили пятую часть всех хакерских атак.

Кибер-вымогательство — это еще одна новая форма киберпреступлений. Вирусы шифруют файлы на зараженном компьютере, после чего требуют выкуп в криптовалютах за ключ дешифровки. Яркие примеры: CryptoWall, Locky, KeRanger, XCodeGhost, WannaCry, NotPetya. По оценкам Cyber Threat Alliance, вирусы-вымогатели могли суммарно вытянуть у их жертв $325 миллионов.

Отмывание денег

Из-за анонимности и правовой неопределенности криптовалют их принято обвинять в использовании при отмывании незаконных доходов. По данным Европола и Великобритании через криптовалюту отмывают $5.5 миллиарда в год. 97% криминальных биткоинов отмывают через биржи со слабой AML-политикой.

Исследователи утверждают, что доля нелегальных транзакций с биткоином снижается каждый год и составляет 0.6%−1% от всех транзакций (по японским данным, всего 0.19%).

По данным ООН, ежегодный объем нелегальных сделок составляет $1−$2 триллиона. На этом фоне $1−$2 миллиарда кажутся незначительными — это десятые доли процента. Вся капитализация Monero, Dash и ZCash — $2.2 миллиарда на данный момент. Очевидно, что денежная масса отмываемых через криптовалюты средств незначительна.

Террористы и наркотики

Связывать криптовалюты с наркотиками стали еще со времен Silk Road. Согласно официальным данным, оборот площадки составил около $1.2 миллиарда, доход — $90−$126 миллионов, ее использовали несколько тысяч нелегальных продавцов и более 100,000 покупателей по всему миру.

Согласно данным Фонда борьбы за демократию (FDD), на оборот наркотиков приходится до 90% всех незаконных транзакций с криптовалютами. Годовой оборот такой торговли может составлять $4−$5 миллиардов, доходить до 0.5%−1% от общего оборота и охватывать до трети всех покупателей.

Что касается терроризма, то, по данным отчета Европола и правительственной комиссии Великобритании, биткоин и другие криптовалюты в последнее время не использовались для финансирования терактов на территории Европы и маловероятно, что ситуация изменится в течение ближайших пяти лет. Исследование Center of a New American Security говорит о том, что террористы плохо понимают технологию криптовалют и предпочитают наличные и банковские переводы, как более удобные и безопасные. Но эксперты предостерегают, что ситуация может измениться, если террористы «распробуют» технологию и начнут ей доверять.

Преступность прекрасно обойдется и без криптовалют

Из-за анонимности транзакций, быстроты переводов в обход финансовых организаций и отсутствия необходимости уплаты налогов криптовалюты кажутся идеальными средствами для ухода от налогов, отмывания денег и покупки оружия. Но на деле они не так удобны для преступников, как может показаться. Цифры гласят, что криптовалюты не так популярны среди преступников, как принято думать.

Опыт борьбы с даркнетом показывает, что государство способно бороться с киберпреступностью, а анонимность криптовалют сильно преувеличена — анонимно обменять деньги становится все сложнее, спецслужбы умеют связывать транзакции с конкретным пользователем, от чего не спасают даже сверханонимные монеты. В таких условиях криптовалюты — лишнее посредническое звено, ведь наличные отследить сложнее.

Если объединить цифры выше, то за последние 2 года назвать преступными очень примерно можно $13−$16.7 миллиарда из вращающихся в криптомире средств. Много это или мало, зависит от размера капитализации крипторынка. При капитализации в $700 миллиардов это всего 2%, при капитализации в $100 миллиардов — уже 13%−16%. Зато очевидно, что на фоне преступных триллионов долларов, это незначительная величина.

Фиатные наличные деньги используются преступниками в сотни раз шире, но это не повод к их запрещению. Понятно, что криптовалюты, как инструмент преступности, гораздо менее универсальны и удобны, чем их традиционные аналоги.

Источник

Использование криптовалюты в преступной деятельности и криминале: факты и цифры

В представлении ряда людей биткоин и другие криптовалюты до сих пор тесно идут рука об руку с преступной деятельностью и даркнетом. Однако результаты последних исследований говорят об обратном.

Возможно, в свое время новости о нелегальном маркетплейсе Silk Road действительно стали одним из самых мощных драйверов роста биткоина (BTC). Мир узнал о существовании онлайн-площадки, на которой можно было проворачивать противозаконные сделки, покупать оружие, наркотики – и расплачиваться за это виртуальными деньгами, которые невозможно отследить. Это привлекло к биткоину немало новых пользователей, в числе которых были и люди с дурными намерениями.

Довольно скоро власти прикрыли Silk Road, однако осадок остался. В сознании широкой публики криптовалюты прочно обосновались в одном ассоциативном ряду с криминальной деятельностью. Пожалуй, до 2016 года весь набор познаний людей о биткоине сводился к тому, что его курс все время скачет и что им пользуются преступники.

Действительно ли Bitcoin (BTC) так популярен в криминальной среде? Изменилось ли его восприятие в глазах общественности?

Навигация по материалу:

Устаревшие цифры

В мае 2019 года на сайте Oxford University Press были опубликованы результаты обширного исследования, согласно которым 26% всех пользователей биткоина и до 46% всех биткоин-транзакций можно отнести к сфере противоправной активности. В 2017 году подобный объем нелегальных биткоин составил $7 млрд при общем торговом обороте $76 млрд.

Впрочем, следует принять во внимание, что с 2017 года, когда исследователи собирали данные, произошло немало изменений. Так, мейнстримный интерес к биткоину ощутимо вырос, а вместе с ним начались и попытки ужесточения регулирования индустрии, включая требование соблюдения процедуры KYC (Знай своего клиента). Также были усовершенствованы протоколы для отслеживания перемещения средств.

Некоторые компании даже предлагают соответствующие услуги по финансовому мониторингу криптовалют. С помощью разработанных алгоритмов эксперты отслеживают адреса и транзакции, вовлеченные в преступную деятельность.

Подобные инструменты демонстрируют, что тренд на регулирование криптопространства должен сократить количество «черных» адресов.

Как сообщили эксперты AMLBot:

«Мы полагаем, что [число «черных» адресов] будет колебаться в районе 2% ввиду усиления регулирования отрасли и ужесточения процедур AML/KYC на крупнейших биржах».

Запятнанные биткоины

Методология AMLBot позволяет помечать коины, имеющие отношение к преступной деятельности, от активности на подпольных маркетплейсах до атак вымогателей и украденных коинов. Такие монеты начинают считаться высокорисковыми.

Согласно критериям AMLBot, подозрительной активностью может считаться активность, связанная с биткоин-банкоматами (ATM) и криптовалютными биржами, не соблюдающими процедуру KYC. Между тем достойными доверия коинами считаются монеты, добытые в процессе майнинга или хранящиеся в хорошо регулируемых/саморегулируемых криптокошельках.

Отмывать деньги непросто, но преступники не сдаются. Как прокомментировали эксперты:

«Лазейки для отмывания денег все еще существуют. К ним относятся пиринговые (P2P) биржи, децентрализованные биржи (DEX), биржи, которые не придерживаются строгих процедур AML/KYC, и т.п. Продавать проще всего со скидкой».

В приведенном выше исследовании 2019 года применяется аналогичный алгоритм для выявления «грязных биткоинов», известный как алгоритм Union-Find. Этот метод отслеживания перемещения средств автоматически сравнивает транзакции и адреса с происхождением и конечным пунктом назначения «засветившихся» коинов.

Однако этот метод не является точным на 100%. Кроме того, в настоящее время число адресов значительно увеличилось по сравнению с 2017 годом. Это означает, что приведенные в исследовании «46%» криминальных адресов уже не соответствуют действительности.

Более того, на данный момент капитализация рынка биткоина составляет уже около $700 млрд. Если учесть этот факт, то даже если сейчас в обращении находятся нелегальные биткоины на сумму $7млрд, как было заявлено в исследовании, то эта сумма непропорционально мала в общем размере рынка и составляет лишь около 1%.

Кроме того, согласно последним исследованиям, число преступлений с использованием биткоина последовательно сокращается. Так, по данным CipherTrace, за 2020 год по состоянию на октябрь объем криптопреступлений сократился до $1,8 млрд против $4,5 млрд годом ранее.

Далее следует подробнее остановиться на то, что же считается «грязным биткоином».

Какой биткоин считается «грязным»?

Одним из способов отмывания BTC являются специальные «биткоин-миксеры». Пропуская монеты через подобные сервисы, преступники заметают их следы среди огромного количества транзакций и кошельков.

В итоге «грязные» биткоины перемешиваются с «чистыми» настолько, что отследить их становится очень трудно или даже невозможно. Соответственно, многие ни в чем неповинные и законопослушные пользователи оказываются владельцами биткоинов, помеченных ранее как «грязные».

Еще одной проблемой является вопрос подозрительных кошельков. Под колпак попадают кошельки, которые ассоциируются с площадками, не соблюдающими стандарты KYC или же относящиеся к ним очень халатно.

Аналогичным образом, удар по благонадежности адреса могут нанести различные внебиржевые (OTC) или пиринговые (P2P) сервисы. В качестве примера можно привести платформу LocalBitcoins, которая недавно ощутила на себе давление со стороны регуляторов.

Тем не менее, нельзя огульно утверждать, что все владельцы кошельков, которые пользуются сервисами OTC/P2P, причастны к незаконной деятельности. Услугами того же LocalBitcoins пользуются и вполне добропорядочные граждане.

Таким образом, в категорию «грязных» могут попасть и «чистые» монеты. В то же время часть «грязных» биткоинов преступникам удается успешно отмыть. Поэтому алгоритмы отслеживания криминальной активности не всегда бывают точны, а фактическое количество «грязных» биткоинов, находящихся в обращении, может не совпадать с цифрами, представленными на бумаге.

Киты чисты как стеклышко

Уверенность в том, что биткоин замешан чуть ли не во всей нелегальной деятельности, ведущейся в интернете – не более чем распространенное заблуждение.

Эксперты проанализировали топ-100 биткоин-адресов и пришли к выводу, что подавляющее большинство их владельцев абсолютно чисты.

Согласно данным аналитического портала Glassnode, в настоящее время существует свыше 100 кошельков, на которых хранится более 10 тыс. BTC. К ним относится и адрес, на котором с 2014 года лежат нетронутыми биткоины на сумму порядка $1,9 млрд.

На этих 100 кошельках сосредоточена львиная доля всех находящихся в обращении BTC – и при этом подавляющее их большинство никак не связаны с преступной деятельностью. Лишь по трем адресам было выявлено более 1% коинов, поступление которых могло быть связано с незаконной активностью.

Приватные криптовалюты более неохотно поддаются регулированию, однако эксперты считают, что со временем большинство правительств и авторитетных бирж перекроют им кислород. Такие коины окажутся вне закона, хотя, без сомнения, сохранят свою популярность «в определенных кругах».

Светлое завтра?

Таким образом, хотя прошлые исследования демонстрируют тесную связь биткоина с преступной деятельностью, более свежие данные предполагают, что доля таких «грязных» биткоинов сокращается.

Капитализация криптовалютного рынка перевалила за $1 трлн, а правительства более целенаправленно стремятся к его регулированию.

Следует учитывать, что Джо Байден планирует назначить Гэри Генслера новым главой Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Генслер известный в криптоиндустрии как скептик в отношении XRP и ETH. Впрочем, текущая война SEC с Ripple никак не отразится на большинстве других ведущих криптовалют.

Усовершенствование технологий вкупе с повышением понимания отрасли на государственном уровне должны в конечном итоге помочь выстроить безопасную и децентрализованную систему цифровых активов.

Где можно купить «чистую» криптовалюту?

Для безопасной и удобной покупки криптовалют мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежнее всего площадки с наибольшим оборотом денежных средств, уже несколько лет крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Площадка Binance является самой популярной криптобиржей и на территории СНГ, поскольку имеет максимальные объёмы торгов и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробное руководство: Как купить криптовалюту на бирже за рубли?

#	Биржа криптовалют	Официальный сайт	Оценка площадки
1	Binance (выбор редакции)	https://binance.com	9.7
2	Huobi	https://huobi.com	7.5
3	Exmo	https://exmo.me	6.9
4	Yobit	https://yobit.net	6.3
5	OKEx	https://okex.com	6.1

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж :

• Надежность работы — стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также срок работы на рынке и суточный объем торгов.
• Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов.
• Отзывы и поддержка – анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки.
• Удобство интерфейса – оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей.
• Особенности платформы – наличие дополнительных возможностей — фьючерсы, опционы, стейкинг и прочее.
• Итоговая оценка – среднее число баллов по всем показателям, определяет место в рейтинге.

Дата публикации 31.01.2021
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Источник