Предлагают инвестировать деньги звонят

Что делать если Вам звонят и предлагают инвестировать деньги: стоит ли рисковать

Приветствую Вас, друзья! Сегодня я расскажу о том, как действовать в ситуации, когда Вам звонят и предлагают инвестировать деньги.

Как распознать мошенников и стоит ли доверять свои деньги неизвестным лицам заочно?

Хотите получить инструкцию и инструменты для заработка до 200$ за 1 вечер — переходите по этой ссылке .

Как это происходит

Традиционно подобный разговор начинается со слов:

• «А Вы знаете что-нибудь о торговле на бирже?»;
• «А Вы хотели бы получать от 30 % прибыли?»;
• «А Вас могла бы привлечь возможность пассивного дохода?»;
• «Вам для этого ничего не придется делать – за Вас будут работать профессиональные трейдеры и аналитики».

Молодой человек или девушка с приятным голосом начинает навязчиво предлагать вложить деньги и стать богатым инвестором двумя способами:

• либо полностью доверить капитал в управление трейдерам,
• либо поместить деньги на специальный счет и действовать по рекомендациям аналитиков.

В любом случае, потенциальному клиенту зачастую предлагается баснословная прибыль размером от 10-20 % в неделю/месяц, либо 30 – за сделку.

Если раньше мошенники представлялись вымышленными фирмами, то сейчас они могут прикрываться реальными крупными компаниями: ВТБ капитал, Альфа Инвест Груп и пр.

Откуда у них Ваши данные

Возможно, Вы удивитесь, но номера телефонов, имена и прочие личные данные можно легко купить в интернете. Такая база на сотни тысяч контактов может стоить всего порядка 100-500 долларов.

Если Вы когда-нибудь регистрировались у брокера, в какой-либо компании, интернет-магазине или турфирме, которые уже закрылись, можно почти с уверенностью сказать, что Ваши данные уже попали в базу проданных.

Что должно насторожить

Распознать мошенников можно достаточно быстро, обратив внимание на несколько деталей:

• С какого номера звонят? Любые официальные структуры связываются с клиентами по телефонам, указанным на официальных сайтах. Это либо местный номер, либо федеральный – 8-800. Если звонок поступил с обычного мобильного или тем более скрытого номера – звонят мошенники.
• Который час? По закону служебные звонки совершаются в рабочее время. Любые предложения во внеурочное время должны насторожить.
• Кто звонит и почему? Сотрудники коммерческих и госструктур обязаны представиться, назвать официальное наименование компании и озвучить цель обращения.
• Абонент нервничает и хамит в ответ на вопросы? Верный признак мошенничества. Если Вы заметили, что на другом конце провода собеседник сбит с толку простым дополнительным вопросом, раздражается или пытается торопить – кладите трубку и блокируйте номер.

На какие детали обратить внимание при разговоре

Если Вы решили завязать беседу и скрупулезно выяснить у оператора, насколько серьезно его предложение, стоит задать следующие вопросы:

1. Откуда у них Ваш номер? «Я не давал согласия на рекламные звонки, на каком основании Вы мне звоните?».
2. Как называется компания, есть ли у нее сайт, адрес?
3. Каковы гарантии получения прибыли? «Каковы гарантии того, что я не потеряю свои деньги?». Если согласно договора Вашими средствами будет управлять трейдер, то он обязан возместить часть потерь. В таком случае резонно попросить залог на размер Вашего депозита. В некоторых случаях Вам могут предложить сделать перевод на Ваш счет, дабы Вы убедились в честности компании. Единственным доказательством реального перевода денег будет служить справка из банка – остальное фикция. Также, в ответ на вопрос о гарантии Вам могут ответить про наличие европейских лицензий и регуляторов. Спросите: защищают ли они российских клиентов? Верно – не защищают.
4. С кем будет заключен договор? Он будет иметь бумажную форму с печатями и подписью директора или подписан в электронном виде через интернет? Помните, что документ, заключаемый через интернет, где Вы только ставите галочку в графе «Я согласен», не имеет юридической силы. Если бумага с подписью и печатью выслана Вам на электронную почту в PDF-формате, она имеет силу, но если при этом фирма находится на островах Индийского океана, обратиться к ней будет затруднительно.
5. Где находится названная фирма: в РФ, Европе, на островах? Если ООО открыто в России, а реквизиты предоставлены от имени зарубежной компании, стоит десять раз подумать, переводить ли туда деньги.
6. Какой банк будет хранить Ваши сбережения (российский, зарубежный, оффшорный и т.п.)? Почему именно он?
7. Если оппонент назвал банк, стоит поинтересоваться, каким образом будут осуществляться операции купли-продажи активов на деньги, лежащие на банковском счету. Ведь любой банковский перевод идет 2-3 дня, а за это время стоимость активов может измениться на порядок. Кроме того, при торговле акциями деньги лежат исключительно на счету брокерской компании, а не на Вашем личном банковском. И доступ к средствам будет иметь только брокер – а потому стоит детально проверять именно его.
8. Как Вы сможете снять свои деньги при желании? Какие документы потребуются для этого? Традиционно забрать деньги можно в любой момент по копии паспорта и подтверждению прописки, которые предоставляются в момент подписания договора. Перевод средств занимает 1-3 дня.
9. Торговлей какими активами будет заниматься компания? Акциями, валютой или еще чем-то? Реальные это акции или CFD-контракты (т.е. виртуальные акции с нерегулируемыми ценами)?

Надежная брокерская компания, достойная доверия, должна находиться в России, обязательно иметь лицензию Центробанка, входить в группу других известных компаний и торговать только акциями, поскольку лишь такая торговля прозрачна и контролируется комиссиями и регуляторами.

Доходность управляющей фирмы должна быть в пределах 15-20 % в год. Все, что выше – бесплатный сыр, которым заманивают новичков.

Как распознать СПАМ в сообщениях

Иногда «выгодные» предложения поступают в смс-сообщениях. Какие из них должны вызвать сомнения в первую очередь:

• Смс из известного Вам банка открывается не в старой цепочке (при условии, что Вы уже получали ранее сообщения от него), а в новой переписке. Как правило, номера крупных организаций не меняются годами и давно всем известны. Сообщения с новых номеров должны насторожить.
• Сообщение носит запугивающий характер. «Ваш счет заблокирован», «С вашей карты сняты средства», «Была зафиксирована подозрительная операция». Паниковать не стоит в любом случае – лишняя пара минут ничего не решит. Лучше найти официальный телефон банка (на чеке или в личном кабинете) и уточнить у сотрудников подробности.
• Ошибки в тексте сообщения. Солидная организация имеет в штате редакторов. И если в сообщении Вы заметили ошибку в названии банка, своем имени, личных данных и т.п., значит это мошенники.

Что делать с сомнительными абонентами

Если Вы решили проверить инвестиционную компанию, название которой Вам озвучили по телефону, необходимо провести сбор информации и отзывов в интернете.

Так Вы удостоверитесь, реально ли существует фирма, что о ней пишут клиенты, проверите данные о деятельности, лицензиях, условиях и т.п.

Если собеседник «плавает» в простых вопросах, начинает нервничать, торопить с решением, хамить, переходит на «ты», требует озвучить код/данные карты и т.п. – налицо мошенническая схема.

В любом случае, когда Вам звонит незнакомый человек с каким бы то ни было предложением, включайте здоровый скептицизм и не позволяйте себя дурачить.

Или просто бросаем трубку и проводим блокировку нежелательных звонков (есть даже отличные приложения для таких целей).

На сегодня это все. Надеюсь, что статья оказалась для Вас полезной. Буду благодарен за подписку на обновления и репост в социальных сетях.

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Источник

Телефонные мошенники: как инвестору их распознать

Телефонные мошенники чаще всего ассоциируются с людьми, изображающими сотрудников банков. Но я, и мои подписчики все чаще сталкиваемся со спамом от различных инвестиционных и управляющих компаний. За подобными обращениями обычно стоит очередной «развод». Их цель – получить ваши деньги и скрыться с ними. Сегодня поговорим о том, как распознать аферистов и не попасться на их уловки.

Немного о типичных мошенниках

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Чем ниже становится ставка по банковским вкладам, тем больше людей начинают искать другие варианты пассивного дохода в надежде обогнать реальную инфляцию. Этим активно пользуются мошенники. Их предложение выглядит весьма соблазнительно: инвестировать и получать гарантированную прибыль, не прикладывая никаких усилий. Большинство таких звонков и писем ориентировано исключительно на жертв с низкой финансовой грамотностью. Но некоторые черные брокеры действуют по хорошо проработанным скриптам и могут обмануть даже тех, кто имеет реальный опыт торговли ценными бумагами.

Вложившись в сомнительный проект, инвестор рискует полностью потерять капитал. Это не биржа, где неудачная позиция будет закрыта по стоп-ауту раньше, чем вы сольете половину депозита. У черных брокеров защитных механизмов не предусмотрено. Большинство подобных проектов не предполагают реальных сделок, вы будете получать только фиктивные отчеты. В первые недели сотрудничества удастся легко «заработать». Возможно, вам даже позволят вывести небольшую сумму.

На протяжении этого времени вам регулярно будут поступать предложения увеличить депозит, чтобы получить доступ к более выгодным сделкам, перейти в вип-категорию клиентов и т. д. Другой вариант – на вашем счете образуется сильная просадка. После чего вам снова позвонит телефонный мошенник и сообщит, что неудачную позицию можно выгодно закрыть, но для этого нужно пополнить счет. Когда вы откажетесь вливать дополнительные суммы, ваш капитал обнулится, а брокер перестанет отвечать на звонки.

Зачем нужны компании SPAC

Компании SPAC или как попасть на биржу через чёрный ход

Подобное предложение можно получить не только по телефону, но и по е-мейлу, в личных сообщениях в соцсетях. Обычно аферисты берут контакты из баз данных, которые продаются в интернете. Черные брокеры также активно используют рекламу. Их баннеры часто всплывают во время поиска информации о различных инвестиционных инструментах.

Как работают телефонные мошенники

Телефонные мошенники действуют по схожему скрипту. Главные признаки обмана:

• чрезмерный напор, агрессивность звонящего;
• гарантия получения дохода, многократно превышающего прибыль от банковского депозита;
• упор на уникальность предложения, стремление сыграть на желании человека почувствовать себя избранным;
• неготовность звонящего давать полную информацию о компании, которую он представляет;
• нежелание отвечать на дополнительные вопросы клиента.

Чаще всего диалог с телефонным мошенником начинается с таких фраз, как: «Интересует ли вас пассивный доход?», «Хотели бы вы получать 30% в месяц, ничего не делая?» и т. д.

Заподозрить обман можно и по следующим признакам:

• вам предлагают совершать сделки по подсказке менеджера, давят на то, что не придется самостоятельно разбираться в законах рынка;
• для работы на бирже вам нужно будет установить нестандартное ПО, торговые терминалы типа Quik черные брокеры не используют;
• вас уверяют в том, что вы не потеряете свои деньги, в качестве гарантии ваш менеджер якобы пополнит счет на ту же сумму, что внесете вы.

Любой инвестор знает, что чем выше потенциальная доходность вложения, тем больше и вероятность получить убыток. Мошенник же станет утверждать, что никаких рисков нет. Он будет активно давить на жадность своего потенциального клиента и жажду легких денег. Вот так выглядит предложение среднестатистического афериста:

Чаще всего предлагается получать прибыль за счет участия в IPO, покупки акций молодых компаний, которые еще не прошли листинг на мировых биржах. Также распространен вариант с торговлей на форексе.

Что нужно знать инвестору про стоимость чистых активов

Стоимость чистых активов и что она значит при выборе фонда

Как распознать телефонного мошенника

Если вы получили звонок или письмо с чрезвычайно выгодным инвестиционным предложением, задумайтесь, почему компания, с которой вы раньше не работали, решила облагодетельствовать именно вас. Постарайтесь узнать, откуда они взяли ваши контакты. Не менее важно получить максимум сведений о звонящих. Проверьте, что они именно те, за кого себя выдают. Сделать это можно множеством способов:

1. Пробейте номер, с которого вам звонили, или сайт брокера через какую-либо базу мошенников, например, сервис от Сбербанка sberbank.ru/promo/antifraud/check.html;
2. Поищите в интернете отзывы по названию компании, убедитесь, что она имеет хорошую репутацию.
3. Проверьте информацию о юридическом лице в базе российских компаний, например, на сайте rusprofile.ru. Возможно, брокер, который якобы работает уже 10 лет, был зарегистрирован несколько месяцев назад.
4. Удостоверьтесь, что информация о наличии у компании лицензии есть на сайте ЦБ cbr.ru/securities_market/registries.
5. Запросите у звонящего пакет документов, в том числе и реквизиты. Если вы планируете работать с российским брокером, а деньги вам предлагают перевести на Кипр или в другие оффшорные зоны, это сигнал о мошенничестве.
6. Убедитесь, что компания не имеет признаков финансовой пирамиды.

Мошенники могут представиться и сотрудниками известных брокеров, например, якобы из ВТБ. Убедитесь, что для связи используются официальные телефоны и электронные адреса. Уделите повышенное внимание тому, с каким инструментом вам предлагают работать. Будут ли это акции или только CFD контракты на изменение цены. Узнайте, с каким депозитарием сотрудничает компания. Чем больше вопросов вы задаете, тем сложнее мошеннику выстроить безупречную легенду. Чаще всего они предпочитают отказаться от диалога с хорошо осведомленным человеком.

Делаем выводы

Главный признак обманщика – обещание гарантированной доходности. Настоящий брокер будет давать информацию об условиях сотрудничества, мошенник – давить на то, что вы упускаете выгодное предложение. Не забывайте: прежде чем принимать любые инвестиционные решения, нужно изучить актив, в который вы намерены вложиться, и посредника, с которым хотите сотрудничать.

Все звонки и письма с инвестиционными предложениями нужно рассматривать как спам. Для успешного инвестирования в любом случае придется разбираться, так что лучше это делать самостоятельно, а не по чьим-то сомнительным анонимным советам. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения на Курсе Ленивого инвестора.

Расскажите в комментариях, сталкивались ли вы с подобными предложениями и как вам удалось распознать мошенников.

Риск-профиль инвестора и его роль в формировании портфеля

Источник