Ppp инвестиции что это

Ppp инвестиции что это

Частные инвестиционные программы — РРР приносят более высокую прибыль по сравнению с общепринятыми традиционными инвестиционными программами. Что несет массу фантастических рассказов и пугалок. И еще большее количество всевозможных посредников, которые предлагают инвесторам участвовать в РРР. Однако, в действительности трудно найти настоящий финансовый инструмент и еще труднее найти настоящего Трейдера/провайдера/брокера Private Placement Program.

Многие посредники утверждают, что имеют непосредственный контакт и находятся рядом с трейдером, однако 99.99 % случаев это не соответствует истине. Именно поэтому настоящие инвесторы, располагающие действующими финансовыми инструментами, в течение многих лет не могут выйти на трейдера. Часто они тратят впустую большие суммы денег, посылают MT 760 в банки и так называемым «трейдерам», которые просто не могут исполнить РРР.

Только очень ограниченное количество трейдеров высокого уровня могут выполнить подобные программы. Трейдеры — очень занятые люди и не имеют возможности вести переговоры с огромным количеством посредников и владельцев зачастую сомнительных финансовых активов. Поэтому они имеют структуру (compliance officer — иногда называемой платформой), которая изучит и проведет проверку предлагаемых бумаг.

Подлинные Private Placement Program — без риска, предназначены исключительно частным инвесторам (компаниям или физическим лицам) высокого уровня, поскольку согласно закону, финансовым учреждениям (банкам, финансовым фондам и т.п.) не разрешается участвовать в РРР. Трейдер консолидирует активы частных компаний и лиц для использования в финансовых операциях, приносящих высокие доходы.

Процедуры, чтобы вступить в трейд просты и довольно стандартны, однако Контрольный Поставщик Фонда (Audit Fund Provider) должен будет придерживаться строгого согласия всех участников и неразглашения.

Мы действительно располагаем возможностями и способны обеспечить Вам высокие доходы через вхождение в безопасные Частные Программы Размещения в прямом сотрудничестве с менеджерами платформы программы, провайдерами и трейдерами FED USA, а также рядом банковских провайдеров в Европе. Речь идет о долгосрочных (40 недельных) или краткосрочных финансовых программах FED или Банковских Трейдах (Banking Trading), использовании принадлежащих Вам банковских инструментов зарубежных банков с рейтингом ААА.

Контракты РРР обеспечены высоким собственным капиталом и возможностью получения трейдером дополнительных крупных кредитов для использования в финансовых операциях, с целью получения максимального дохода. Ваши инвестиции остаются под Вашим контролем и управлением на Вашем счете, гарантированном в течение периода контракта.

Если у Вас есть реальные возможности и желание разместить фонды в Частную Программу Размещения (PPP), мы можем помочь Вам. По существующим правилам, трейдер ведет переговоры исключительно с Инвестором, передача активов в «управление» посредникам запрещена. Контракт трейдера с Инвестором конфиденциален, однако это не исключает участия в его обсуждении и подписании квалифицированного, опытного юриста.

На рынке РРР, как инвестор, Вы не можете потерять свои активы и капитал. В истории не было случая потери капитала и активов инвесторами. В этом процессе полностью исключена возможноcть нанесения Вам финансового ущерба: Ваши финансовые активы никогда не перемещаются на другие счета, только если Банк Инвестора не имеет Swift возможностей. Ваши фонды будут блокированы в Вашем банке стандартным Swift МТ 760 или Swift МТ 700 (в отдельных случаях достаточно Swift МТ 799) , либо путем непосредственного взаимодействия банка трейдера с Вашим банком или Security House на ограниченный период в строгом соответствии с подписанным контрактом.

Мы предлагаем вам два самых популярных предложения для участия в Private Placement Program PPP

По коротким программам необходимо уточнение об их наличии в данный момент. Возможны другие варианты (доступные на короткий период) для фондов в HSBC или Barclays, Лондон.

Источник

Как работают Программы Частного Размещения (PPP)

Программы Частного Размещения (PPP)

То, что описано ниже не имеет никакого отношения к замечательным брокерам – трейдерам, которые каждый божий день учат нас, что такое деньги, что такое ценные бумаги, а так же чем отличается инфляция от девальвации на территории замечательного государства по названием Российская Федерация.

Тот, кто хочет понять, какими денежными купюрами сегодня Российская Федерация делает свой «денежно-финансовый» оборот, надо хотя бы внимательно прочитать

ЧТО НАПИСАНО НА «БИЛЕТАХ БАНКА РОССИИ».

В данной статье содержится общее описание частного размещения. Чисто в познавательных целях.

Это ни в коей мере не претендует, и не может расцениваться как некая форма или способ ходатайства о привлечении фондов или ценных бумаг.

Далее следует описание, как работают Программы Частного Размещения (PPP).

ВОЗМОЖНОСТИ ПРОГРАММ ЧАСТНОГО РАЗМЕЩЕНИЯ

3. Oсновные причины: · Создание денег

· Oбычный трейд против Частного размещения · Арбитраж и левераж (*)

· Не подстрекательство и не разглашение

· Как зарабатывают банки и брокеры

4. Краткое изложение процесса

5. Анализ рисков, связанных с контрактами ПЧР · Со стороны инвестора · Со стороны брокера и посредников

Этот краткий обзор призван помочь вам разобраться в неясных или непонятных аспектах, относящихся к PrivatePlacementOpportunityPrograms (PPOP), также известных как PPP (PrivatePlacementPrograms), или под другим акронимом, как PPIP

(PrivatePlacementInvestmentProgram) и т. д. Есть множество людей, которые что-то знают, но не могут охватить общую картину.

Данная статья основывается на личном опыте работы в этом бизнесе в течение ряда лет и на некоторых уроках/инструкциях очень опытного профессионала (именуемого «Посвященный»). Для пояснения привлекаемого материала мы будем придерживаться точек зрения на него Инвестора и Брокера, а также ряда других возможных участников бизнес процесса.

Перед тем как говорить о PrivatePlacementOpportunities (далее РРO) мы должны понять несколько базовых концепций относительно того, что есть деньги, и как они принимают действенный оборот.

(*)Arbitrage — одновременная купля и продажа одного и того же финансового инструмента на разных рынках с цельюполучения прибыли на разнице цен. (Прим. пер.)

Leverage – средство повышения доходности или стоимости инвестиций без увеличения суммы инвестиций при покупке ценных бумаг в кредит. (Прим. пер.)

Как они создаются, и как можно контролировать потребность в деньгах и кредите, и что некто может выпустить долговую расписку, которая может быть дисконтирована и продана, и перепродана в арбитражных сделках, (являющихся основой для проведения большинства этих программ) и т. д.

Полностью понять, о чем идет речь, и что существуют некие базовые принципы, которые тоже надо понять, попытаемся выявить некоторые репиты.

Первая причина существования этого бизнеса, это создание денег, т. е. банковская эмиссия наличной денежной массы или право на таковую с отсрочкой запуска печатного станка.

Большинство бумажных денег создается путем создания долга. Вы, как частное лицо, можете одолжить товарищу $100 и договариваетесь, что интерес будет 10%, то есть он должен вам вернуть $110. Что вы сделали, так это создали $10 .

Oтвлечемся от правовой стороны вопроса этой сделки, возьмем только сам факт. Банки это делают каждый день, но на больших деньгах. Банки имеют возможность создавать деньги из ничего. Так как PPO (PrivatePlacementOpportunities) предполагают торговлю дисконтированными банковскими долговыми инструментами, то есть деньги создаются из самого факта, что данные инструменты является отсроченными долговыми обязательствами (долг). Деньги создаются из долга.

Теоретически любой человек/компания/организация могут выпускать долговые обязательства (не обращайте внимания на правовую сторону вопроса).

Долговая расписка — это обязательство с отсроченным платежом.

Пример: законопослушный гражданин (физическое лицо/компания/организация) нуждается в $100, и вот он пишет долговую расписку на $120 со сроком погашения через год, которую он затем продает за $100 (это называется «дисконтированием»).

Теоретически эмитент может выпустить долговых расписок на любую номинальную сумму, какую он пожелает, пока имеются те, кто полагает, что он достаточно силен финансово, чтобы погасить их по истечении срока, и таким образом готовы покупать эти расписки.

Долговые расписки, такие как MediumTermsNotes (MTN), BankGuaranties (BG), Stand-

ByLettersofCredit (SBLC) и т. д. выпускаются по дисконтным ценам ведущими мировыми

банками или синдикатами (консорциумами) ежедневно на миллиарды долларов.

Короче говоря, они «создают» такие обязательства (долговые обязательства), как говорится, «из чистого воздуха». Да, им надо только выписать документ. Для них это также просто, как и для вас выписать долговое обязательство.

А теперь основная проблема: Выпустить долговое обязательство очень просто, но эмитент сразу столкнется с проблемой найти покупателя, если только этот покупатель не «верит» в то, что эмитент финансово достаточно силен, чтобы оплатить эту долговую расписку по истечении срока.

Любой банк может выпустить такую долговую расписку, продать ее с дисконтом и обещать выплатить ее номинальную стоимость по истечении срока. Но весь вопрос в том, сможет ли этот банк-эмитент найти покупателя на эту расписку, если он не будет достаточно финансово силен?

Пример: Если у вас есть $1 млн. и имеется возможность купить долговую расписку с номиналом $1 млн., выпущенную одним из крупнейших банков в Западной Европе, скажем за $800.000, со сроком погашения через год, вы пойдете на эту сделку, имея в виду, что это легко проверяется?

А теперь, если к вам на улице подойдет г-н «Пупкин» и спросит – не хотите ли вы купить аналогичную расписку, выпущенную неизвестным банком, вы будете рассматривать такое предложение? Как вы видите, это только вопрос доверия и правдоподобности.

Ну и теперь вам, возможно, стало понятнее, почему в этом бизнесе столько мошенничества и фальшивых инструментов.

Существует огромный, ежедневный рынок дисконтируемых банковских инструментов, таких как MTN, BG, SBLC, Bonds, PN, и т. д., втягивающий банки эмитенты в длинные цепочки конечных покупателей (пенсионные фонды, крупные финансовые организации и т. д.) в зону Частного Размещения.

Вся подобная деятельность со стороны банков осуществляется как «забалансовая деятельность», и раз так, то банк может получать выгоду разными путями.

Забалансовая деятельность выражается в условных активах и пассивах баланса, и поэтому объем зависит от результата, на котором базируется спрос, аналогично праву купить ценные бумаги эмитента на оговоренных условиях.

Забалансовая деятельность отражается в балансе ТOЛЬКO как пункт памятной записки. И только когда эта деятельность становится причиной движения денежной наличности, то она появится в балансе в качестве дебета или кредита. Банк не обязан обращать внимания на ограничения по собственному капиталу, так как отсутствует депозитарная ответственность.

ОБЫЧНЫЙ ТРЕЙД ПРОТИВ ЧАСТНОГО РАЗМЕЩЕНИЯ

Все трейдинговые программы в области Частного Размещения основаны в той или иной степени на торговле дисконтируемыми долговыми обязательствами. И чтобы обойти законодательные ограничения в этой области это может быть осуществлено только на частном уровне.

Это является причиной, почему этот тип трейдинга так отличается от «нормального» трейда, который крайне зарегулирован. Другими словами этот бизнес может осуществляться и регулироваться только на частном уровне, который подпадает под специальное регулирование, свободное от обычных строгих ограничений, существующих на рынке ценных бумаг.

Нормальный трейд, известный широкой публике, это «открытый рынок» (или “spotmarket”, т. е. рынок наличного товара, где деньги или право на них также являются товаром), и где дисконтируемые инструменты покупаются и продаются через заявки и предложения, как на аукционе, так и вне такового (ВНЕБИРЖЕВОЙ РЫНОК ФОНДОВ И

Упомянутый рынок охватывает более 90 процентов мировой денежной массы, в связи, с чем понятие «либор», становится абстрактной субстанцией. Данное обстоятельство продиктовано тем что, определив рыночную стоимость свободных временно денежных средств выгоднее разместить ниже виртуальной стоимости, поскольку реальная цена складывается из ставки рефинансирования с учетом минус профицит по ВВП.

Немаловажным аспектом стоимостной характеристики денежной массы является совокупная сумма неистребованных денежных средств, зарезервированных у некоммерческих «грантораспорядителей». Таких фондов на сегодняшний день в мире существует более 900 тысяч. Относительно грантов и этих фондов мы будем говорить отдельно, так как заявителей на таковые составляет менее 2 процентов. Ежегодные резервы в таких фондах превышают 2,5 триллиона долларов США в различных обязательствах.

Чтобы участвовать в этом ПРОЦЕССЕ, трейдер должен полностью распоряжаться фондами, иначе он не сможет покупать и продавать инструменты. А главное, на этом рынке не существует арбитражных операций, учитывая адресное использование

ЗАРЕЗЕРВИРОВАННЫХ ПРАВ НА ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДРСТВА

Участники рынка купли-продажи инструментов (в том числе и производных), могут видеть на открытом рынке одну тысячную часть как инструментов, так их куплю и продажу в режиме реального времени, равно как и изменение цен на таковые.

Тем не менее, наряду с этим «открытым рынком» существует «закрытый, частный рынок», где весьма ограниченное число «владельцев портфелей ценных бумаг» формирует очень узкий внутренний круг. Эти владельцы портфелей являются Трастами, обладающими крупными средствами, что позволяет им вступать в договорные отношения с банками для закупки у них свежевыпущенных «ФРЭШ-КАТ» инструментов по определенной цене и в определенное время.

Их задача продать эти инструменты, для чего они контрактуют субвладельцев портфелей, а те, в свою очередь контрактуют конечных или «выходных» покупателей. Эти «программы» все основаны на арбитражных операциях купли-продажи по заранее установленной цене, и посему «Трейдеру» абсолютно нет необходимости в

распоряжении деньгами инвестора.

Oднако, ни одна программа не сможет начаться без наличия достаточных средств за каждой операцией купли-продажи. Вот тут-то и нужен инвестор, так как ни участвующим банкам, ни владельцам портфелей не разрешено участвовать в трейде с собственными деньгами, если только у них не зарезервировано достаточно фондов, денег, принадлежащих инвестору, но которые никогда не используются и не подвергаются риску.

Привлекаемые банки (Трейдерские Банки) могут одалживать средства «трейдерам» обычно в пропорции 1:10, но при определенных условиях и 1:20. Таким образом, если «трейдер» сможет «зарезервировать» $100M, то банк может ссудить ему $1B (фактически, банк открывает Трейдеру кредитную линию в зависимости от того, сколько денег имеет трейдер/владелец портфеля, так как банки не дают такие средства без залога) независимо от того, сколько денег имеет инвестор.

Таким образом, если трейдер заявляет, что он должен «распоряжаться» инвесторскими фондами, то это значит, что он не из тех «больших мальчиков», а просто играет на открытом рынке. На этом рынке обращается множество различных «инструментов». Если Трейдеру нужно только зарезервировать инвесторские фонды, то это значит, что он торгует на «частном рынке».

Так как множество банкиров и других людей в финансовом мире отлично знакомы с открытым рынком, также как и с так называемыми «МТН-программами», но не имеют представления о частном рынке, то им трудно поверить в его существова-ние.

АРБИТРАЖ И ЛЕВЕРАЖ

Ядром трейдинга и его безопасности является то, что все операции купли-продажи являются арбитражными, а это означает, что инструменты продаются и покупаются одновременно по заранее согласованным ценам, и что вся цепочка продавцов и покупателей заранее определена, включая конечных покупателей, которыми обычно являются другие банки, страховые компании, крупные компании или состоятельные лица. Выпущенный инструмент никогда не продается сразу конечному покупателю, а через цепочку из 3-4, а иногда и до 50 звеньев.

Привлекаемые банки не могут по известным причинам участвовать в этом процессе напрямую, как между продавцом и покупателем, но они получают свою прибыль косвенно, так как одалживают свои деньги Трейдеру под проценты, или инвестору в качестве кредитной линии.

Это называется левераж (леверанж).

Далее банк получает часть комиссии, генерируемой каждой фазой купли/продажи долгового инструмента внутри замкнутого торгового круга.

Таким образом, инвесторский капитал не должен участвовать в обороте, а является

компенсационным балансом («зеркальным») кредитной линии.

А кредитная линия затем используется для гарантии/подкрепления арбитражной операции купли-продажи. Теперь, так как трейд делается в режиме арбитража, то в использовании денег (кредитной линии) нет необходимости, но они должны присутствовать для подкрепления каждой операции купли-продажи. Эти программы

никогда не терпят неудачу, потому что они никогда не начинаются до того, как все

«актеры» законтрактованы, и каждый знает свою роль и сколько он получит от операции.

Это и есть истинные PPO (Private Placement Opportunities).

Трейдер, имеющий возможность сделать левераж, также имеет возможность кон-тролировать кредит, превосходящий средства инвестора в 10-20 раз, но при этом, что он контролирует эти средства, он не может их тратить. Ему только требуется показать, что у него есть деньги, и что он их контролирует, то есть деньги не будут использованы для других целей в течение всей операции купли-продажи. Деньги никогда не тратятся.

А теперь причина, почему трейд проводится в арбитражном режиме.

Пусть у вас появился шанс купить машину за 30 тысяч, а вы нашли другого покупателя, готового купить ее у вас за 35 тыс. Если сделки купли-продажи происходят одновременно, то вам нет необходимости изначально тратить 30 тыс., а потом ждать 35, вы просто получаете 5 тыс. в прибыль. Но при этом у вас должны быть 30 тыс., которые вы контролируете.

Арбитражные операции с дисконтируемыми банковскими инструментами проходят аналогичным образом.

Трейдеры никогда не тратят деньги, но они должны их контролировать.

Деньги инвестора резервируются прямо для этой цели, или косвенно, чтобы дать

Трейдеру возможность провести левераж (= он использует кредитную линию, которая в 10-20 раз превышает сумму инвестора и, таким образом, имеет возможность оперировать суммами в 10-20 раз большими).

Распространенное заблуждение состоит в том, что большинство людей полагает, что деньги должны расходоваться. И хотя традиционный способ трейда – купи дешевле, продай дороже, является основным способом торговли на открытом рынке ценных бумаг и банковских инструментов, имеется возможность провести арбитражную операцию, если законтрактована цепочка последовательных покупателей.

Теперь вы можете отдать себе отчет, почему в PrivatePlacementPrograms деньги инвестора всегда в безопасности от трейдового риска или любого другого риска, кроме нормального банковского риска (теоретически банк может обанкротиться!!).

Обычно эти программы имеют очень высокую доходность по сравнению с обычной доходностью, достижимой при традиционном инвестировании. Большинство людей не верят, что возможна прибыль в 50-100% в неделю. Это опять результат проблемы информированности относительно функционирования программ и последующий пример позволит пролить немного света на этот вопрос:

Предположим, что леверажный эффект 10:1, что означает, что трейдер имеет возможность гарантировать каждую операцию купли-продажи средствами, в 10 раз превышающими средства, имеющиеся на счете инвестора.

Пусть у инвестора $10M, тогда трейдер может работать со $100M.

Теперь предположим, что трейдер имеет возможность проводить одну операцию купли-продажи в день, три дня в неделю, в течении 40 банковских недель (что есть 1 год), и что прибыль составляет 5% за каждый оборот. Это дает 5% х 3 = 15%, а с учетом левеража эффект будет в 10 раз больше, то есть 150% в неделю.

Затем этот результат должен быть поделен между инвестором и Трейдинговой Группой, но окончательная «нетто-прибыль» инвестора в неделю тем не менее будет обозначаться двузначной цифрой!!

Имейте также в виду, что вышеприведенный пример может рассматриваться как консервативный, так как Трейдинговые Группы могут иметь гораздо более высокую доходность по каждой единичной операции, а также гораздо большее количество операций в неделю, что значительно увеличит конечную прибыль!!

Понимаю, что такая высокая прибыль может показаться до смешного высокой, но это только в сравнении с обычными путями инвестиций и трейда.

Привлекаемые инвесторы (Программные Инвесторы) не являются конечными по-купателями в цепочке. Настоящими конечными покупателями являются сильные финансовые компании, ищущие долгосрочные и надежные способы инвестиций, такие как пенсионные фонды, трасты, страховые компании и т. д.

И так как они нужны как конечные покупатели, им не разрешается участвовать «в

промежутке» и как инвесторы.

Инвестор, участвующий в PrivatePlacementInvestmentProgram, всего лишь актер среди прочих актеров (банки, выпускающие инструменты, мирового уровня, конечные покупатели как пенсионные фонды/страховые компании и т. д., трейдинговые группы из трейдеров/держателей портфелей, посредников/брокеров), всех тех, кто имел преимущество извлечь выгоду из трейда.

Инвестор не является главным актером в постановке, так как он имеет дело только с брокерами, Трейдинговыми Группами/Трейдерами и Трейдинговыми банками.

Обычно трейдинговая программа это ничто иное, как заранее подготовленная операция купли-продажи дисконтируемых банковских инструментов в арбитражном режиме.

Теоретически, инвестор с большим объемом фондов (на уровне 100M-500MUSD) может сам осуществить программу, проводя для самого себя процедуру купли-продажи. Но, в этом случае, он должен отвечать за весь процесс – заключать контракты с Выпускающими банками и конечными покупателями.

Это совсем не простая задача, учитывая то, что придется преодолевать множество фе-деральных ограничений, и в тоже время очень трудно установить необходимые тесные отношения с остальными сторонами (выпускающими банками/провайдерами банковских инструментов и конечными покупателями).

Для инвестора намного проще (и обычно более выгодно) войти в программу, где трейдер со своей Трейдерской Группой, где уже имеет все, расставленное по местам (выпускающий банк, конечные покупатели, участники, готовые к арбитражным операциям, кредитную линию Трейдерского банка, все необходимые гарантии безопасности для инвестора, и т. д.) и инвестору нужно только согласится с контрактом, предложенным Трейдером, забыв обо всех возможных проблемах.

Еще одно преимущество, это то, что инвестор может вступить в трейд с намного меньшими средствами, чем требуется для самостоятельного трейда, воспользовавшись кредитной линией Трейдерской Групп

НЕ ПОДСТРЕКАТЕЛЬСТВО И НЕ РАЗГЛАШЕНИЕ

Прямым следствием обстановки, в которой проходят Программы Частного Размещения, является необходимость строжайшего соблюдения всеми сторонами-участниками правил «Не Подстрекательства». Этот фактор сильно влияет на то, как стороны и актеры взаимодействуют и как осуществляют контакт между собой.

Иногда этот факт сам по себе становится причиной жульничества (или попытки такового), из-за того, что на ранней стадии инвестору трудно определить надежность найденного партнера.

Есть и еще одна причина, почему столь малое количество опытных людей говорит об этом: теоретически каждый контракт, подразумевающий использование высокодоходных инструментов, содержит пункт о «Не Обмане и Не Разглашении», запрещающий сторонам какое-либо обсуждение деталей сделки в течении года.

Посему крайне трудно обнаружить опытный источник, хорошо осведомленный и со-гласный говорить о характере использованных инструментов и доходности программы, в которой он фигурирует.

Это очень частный бизнес, не рекламируемый и не освещаемый в прессе, закрытый для всех кроме хорошо рекомендуемых и состоятельных субъектов, могущих доказать свою состоятельность.

Источник