- Портфели «выше» и «ниже» рынка. Итоги 2020 и старта 2021
- Последние новости
- Рекомендованные новости
- Итоги торгов. Российский рынок теряет хватку
- Рынок США. Инфляция разбушевалась
- Новый удар по нефтяникам от ESG. Трубопровод Keystone XL похоронен
- Отчет ОПЕК. Прогнозы и тренды на рынке нефти
- Ключевая ставка может вырасти сразу на 0,5%? Что ждать от ЦБ в пятницу
- Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2020 года + итоги года
- Жизнь: итоги года
- Сайт: итоги года
- Самые популярные статьи 2020 года
- Запуск второго блога на boosty.to
- Инвестиции: итоги года
- Итоги декабря
- Итоги года и битва портфелей
- Февральский марафон
- Дальнейшие планы
Портфели «выше» и «ниже» рынка. Итоги 2020 и старта 2021
Ранее мы составляли портфель из лидеров и аутсайдеров. Цель исследования — проверка мнения «нужно покупать то, что упало, и в то же время продавать то, что выросло». Мы решили продолжить это наблюдение и составили новый портфель за декабрь 2020 г. и январь 2021 г.
Как происходит расчет
Мы составляем два портфеля: топ-5 лидеров роста и топ-5 лидеров падения в прошлом месяце. В выборке участвуют все акции индекса МосБиржи. Мы отслеживаем динамику каждого портфеля с учетом дивидендов в течение месяца, а с первого числа следующего месяца меняем их структуру. Теперь состав меняется на новых лидеров и аутсайдеров предыдущего месяца.
Таким образом, структура двух портфелей в течение года обновляется 12 раз.
Пример. Для составления двух портфелей за январь мы смотрим на динамику прошлого месяца — декабря. В декабре нужно найти 5 самых выросших и 5 просевших бумаг. Устанавливаем одинаковый вес для каждой акции, по 20% в портфеле, и рассчитываем динамику за месяц. В феврале составляются новые портфели, на основе данных за январь. При поиске акций мы исключаем влияние дивидендных гэпов, прибавляя сумму дивидендов к стоимости бумаг.
По итогам прошлого наблюдения, в период с января по ноябрь 2020 г., самыми доходными стали топ-5 акций-лидеров. Это значит, что, если инвестор каждый месяц покупал наиболее выросшие в цене акции, то в итоге он получал наибольшую доходность. А самые падающие акции не показали роста, уступая портфелю лидеров и индексу МосБиржи полной доходности.
Итоги 2020
По итогам 2020 г. побеждает портфель лидеров роста. Если бы инвестор выбирал наиболее выросшие акции, обновляя портфель в конце каждого месяца, то в конце года доходность оказалась бы выше двух других портфелей.
При этом в течение года такая ситуация была не всегда: портфель аутсайдеров был прибыльнее в апреле, мае, июне и ноябре — в эти месяцы наиболее просевшие акции восстанавливались.
Доходность портфеля «топ-5 лидеров роста» в 2020 г. составила 16,6%, портфель «топ-5 аутсайдеров» закончил год со снижением на 2,6%. Индекс МосБиржи полной доходности вырос на 14,4%.
В декабре 2020 г. лидеры и аутсайдеры показали отрицательную динамику, лишь Индекс МосБиржи полной доходности остался на положительном уровне — 6%.
В марте 2020 г. индекс МосБиржи полной доходности нашел свое дно, после чего началось восстановление. Лишь в середине августа он восстановился полностью, далее наблюдалась смешанная динамика. С середины ноября начался восходящий тренд с постоянным обновлением рекордов.
В таких условиях инвестору нужно было обращать внимание на рыночные тренды, которые привели к снижению или росту акций. Далее необходимо оценить, как долго эта тенденция будет длиться. Например, значительную часть года акции золотодобывающих компаний росли в цене, а нефтегазовая отрасль, наоборот, демонстрировала снижение, но к концу года они поменялись ролями.
Что с закономерностью?
За период наблюдения с 2017 г. четкой закономерности обнаружено не было, итоги 2020 г. также это подтверждают. В разные годы разные портфели оказываются выигрышными. Это может быть связано с небольшой подборкой и достаточно малым периодом наблюдения.
При этом с января 2017 г. по январь 2021 г. на длинной дистанции побеждает портфель индекса МосБиржи полной доходности. Следом идет портфель «топ-5 лидеров падения», то есть тех акций, которые больше всего снижались, а затем демонстрировали рост.
В 2020 г. значительный рост котировок приходится именно на те акции, которые больше всего выросли в цене, продолжая эту тенденцию. В 2019 г. ситуация была обратной.
На старте 2021 г. мы наблюдаем ситуацию, при которой самые выросшие акции в декабре 2020 г. начали снижаться — началась коррекция. В портфель «топ-5 лидеров» попали такие бумаги, как Северсталь, Газпром, ММК, Магнит и HeadHunter. Их совокупная доходность составила -3%.
Портфель аутсайдеров также продемонстрировал отрицательную доходность на уровне 0,22%. Из 5 акций портфеля лишь АФК Система смогла выросли.
Что в феврале
По итогам января в портфель попадут аутсайдеры: Северсталь, Магнит, Сургутнефтегаз АО, Россети, Яндекс. В портфель лидеров попадут: ФосАгро, ПИК, TCS Group, Система и Ozon.
По итогам наших наблюдений закономерности в динамике нет. Учитывая, что портфель лидеров в 2020 г. сработал лучше, можно предположить, что лидеры роста января могут закончить февраль в плюсе. Промежуточная доходность на 17 февраля составила 14,3%. Портфель аутсайдеров отстает, но его промежуточная доходность составляет 4,9%. Ни одна из 10 акций не упала с начала февраля.
В итоге
В 2021 г. нужно искать новые тенденции. Конечно, 2020 г. дал огромный толчок для развития IT-сегмента, онлайн-ритейла, металлургическая отрасль уже значительно выросла. В такой ситуации нужно смотреть на перспективы: приведет ли рост к коррекции или тренд вовсе изменится. С другой стороны, у нефтегазовой отрасли есть потенциал для роста после долгого отставания.
Итог прост: инвестору нужно проверять причины снижения или роста, а затем искать драйверы для восстановления или продолжения роста.
БКС Мир инвестиций
Последние новости
Рекомендованные новости
Итоги торгов. Российский рынок теряет хватку
Рынок США. Инфляция разбушевалась
Новый удар по нефтяникам от ESG. Трубопровод Keystone XL похоронен
Отчет ОПЕК. Прогнозы и тренды на рынке нефти
Ключевая ставка может вырасти сразу на 0,5%? Что ждать от ЦБ в пятницу
Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru
Copyright © 2008–2021. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.
Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.
* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.
Источник
Отчет по инвестиционному портфелю за декабрь 2020 года + итоги года
Инвестпривет, друзья! Наконец-то этот многострадальный и многотрудный 2020 год завершился. Было тяжело, но мы справились! И, так как в конце года принято подводить итоги, то дальше я буду больше рассказывать о ключевых событиях 2020 года и традиционно поделюсь с вами дальнейшими планами на 2021 год. Открываем шампанское, поехали!
Жизнь: итоги года
Главная новость 2020 года – я вернул себе зрение. В конце 2019 года я сделал две операции по коррекции зрения в клинике Нижнего Новгорода «Визус-1». В январе 2020 года закончил реабилитацию после операции. Зрение вернулось практически на 100%: с -10 на одном глазу и с -12,5 на другом до 1 и -0,25. Думаю, это отличный результат.
В марте-апреле, как и большинство россиян, мы ушли на самоизоляцию, а у детей началось удаленное обучение в школе. Было очень тяжело – думаю, как и у всех. Трудности самоизоляции я описывал в предыдущих отчетах, поэтому не больно хочется возвращаться к этому. К тому же осенью произошел римейк весенней самоизоляции и дистанционки.
В марте наш мир поразил жестокий финансовый кризис. Котировки многих акций сложились пополам. Правда, потом отросли и даже поставили рекорды.
В 2020 году мы увидели множество занятых вещей: падения индексов и валют на 20-30-40-50% (кто больше – как на аукционе), отрицательные цены на нефть, возвращение дельфинов в Венецию, массовые протесты в США в связи с убийством Джорджа Флойда, катастрофы Норникеля (а у компании первое место в ESG-рейтинге, ну-ну), маски по 1000 рублей за штуку, Теслу по 1000 долларов за акцию, аж две выплаты по 10 000 рублей семьям с детьми перед голосованием за поправки к Конституции (в то время как в США платили по 1000 баксов каждый месяц вообще всем – как раз хватало на покупку акции Теслы =)), судебное «шоу» Михаила Ефремова, взрыв в Бейруте из-за сети фатальных совпадений, выборы Президента Белоруссии Александра Лукашенко и протесты в этой связи, отравление Навального агентами ФСБ с помощью его трусов (!), совершенно бессмысленная резня война в Нагорном Карабахе (пробудившая группу System of a Down после 15-летнего анабиоза), ну, и конечно самые грязные в истории выборы президента США, выпуск нового Айфона (куда ж без него) и новые рекорды мировых индексов, накачанные вертолетными деньгами.
Ничего не забыл?
Слава Богу, этот жуткий год летучей крысы (да еще и високосный) завершился. Впереди год Быка. Надеюсь, что рынок будет бычий. И лично мне тоже будет больше вести (я Телец по гороскопу, если что).
За сим закончим. Пишите, кстати, в комментариях, чем вам запомнился уходящий год и что вы ждете от нового. Это очень интересно! (как минимум, мне).
Сайт: итоги года
Несмотря на тяжелый год для экономики (да, я считаю, что фондовый рынок отклонился от реального положения дел в экономике, и в экономике всё плохо, но фонда будет это упорно игнорировать, так как денег в экономике слишком много – и всё это в итоге выльется в инфляцию с дальнейшим ростом акций и золота; да, это парадокс, но скажите спасибо политике количественного смягчения), для сайта alfainvestor.ru 2020 год стал годом интенсивного роста.
Посещаемость сайта за год составила 693,5 тысячи человек (уникальных посетителей), которые просмотрели более 1,31 млн страниц. Для сравнения: в 2019 году на сайте было всего 336,5 тысяч человек, просмотревшие 717 тысяч страниц. Так что органический рост – в 2 раза. Мы достигли ежедневной посещаемости в 5000 человек, и это классно! Спасибо вам за это, мои преданные читатели и подписчики!
За год я написал 143 статьи, а вы оставили 1038 комментариев к ним.
Кроме того, я опубликовал 1 бесплатный курс «Облигации: как получать пассивный доход» и несколько платных курсов:
Всего было продано 407 курсов (из них 287 – это бесплатный курс). Мне ценно, что мои читатели не оставили курсы без комментариев и обратной связи. Многие задавали вопросы, указывали на ошибки, уточняли какие-то моменты. Сейчас собрано огромное количество нового материала, и после февральского марафона я засяду за капитальное обновление курсов. Цена на них, естественно, немного повысится – но прежние покупатели получат обновленную версию курсов совершенно бесплатно.
Еще из новостей. Я обновил рубрикацию на сайте. Теперь навигация стала более логичной и понятной. Блог разрастается и ему нужна всё большая дефрагментация. Всё это вы можете посмотреть на новой карте сайта.
Также я провожу оптимизацию кода на сайте. Возможно, это не так заметно визуально, но ускоряет загрузку страниц и вообще помогает сайту работать быстрее (в т.ч. при обращении к интерактивным элементам, таким как голосовалки или викторины).
Кроме того, в ноябре сайт переехал на новый хостинг на отдельный сервер. Пару дней ничего не работало, пока переписывались адреса DNS (так что все – и читатели, и я – здорово понервничали), но потом всё шустро залетало.
Самые популярные статьи 2020 года
Я составил ТОП-15 самых популярных статей 2020 года. Посмотрите, возможно, вы что-то пропустили и что-то захотите освежить в памяти:
1. Life is Good: пирамида или нет – полный обзор и отзыв на компанию – тут даже интереснее не сама статья, а комментарии в ней, где адепты пирамиды пытаются обвинить меня в том, что я не «разобрался» и вообще горе-инвестор, ничего не понимающий в современной экономике.
2. Самые доходные облигации 2020 года: список ОФЗ и корпоративных бондов – сейчас в работе новая статья с аналогичным списком на 2021 год.
3. Как участвовать в IPO простому человеку: варианты и инструкции – периодически обновляю.
4. Как быстро погасить кредитную карту: лайфхаки, секреты и хитрости – если вдруг для вас это актуально.
7. Какие компании платят дивиденды каждый месяц – понятное дело, в обзоре преимущественно американские компании, наши еще до такого не доросли.
9. ETF, которые платят ежемесячные дивиденды: обзор фондов – любите вы у меня дивиденды, однако (да кто ж не любит?!).
10. Какие российские компании заплатят большие дивиденды в 2020 году – я же говорю, какой русский не любит большие дивиденды (свежий обзор тут).
11. Кооператив Best Way: пирамида или возможность купить квартиру – тут тоже доставляют в основном комментарии, а не сама статья.
12. Акции компаний США с самыми высокими дивидендами: ТОП-10 – тут более актуальная статья: ТОП-15 американских акций по дивидендной доходности в 2021 году.
13. Обзор ETF FXWO и FXRW от FinEx: доходность, комиссия, условия – сразу видно самые популярные фонды от FinEx.
Запуск второго блога на boosty.to
Еще в 2020 году я запустил второй блог (платный) на сервисе boosty.to. Первоначально я планировал сделать платный раздел на своем сайте, но это оказалось сложнее, чем настроить интернет-магазин – и к тому же на моей много раз переписанной теме почему-то всё не работало так, как надо. В общем, после многих попыток и тестов я решил прибегнуть к помощи стороннего сервиса – и не прогадал.
Boosty.to – это российский аналог Патреона. Подписчики могут поддерживать деньгами автора (создателя контента), подписываясь на новые статьи, обзоры, музыкальные композиции и всё, что угодно. За несколько месяцев я написал немало интересных материалов (ищите список в сайдбаре или сразу переходите на мою страницу на boosty.to, чтобы заценить качество и объем аналитики). Так что присоединяйтесь к нашей дружной компании!
Инвестиции: итоги года
Итоги декабря
Давайте посмотрим, что там в публичном портфеле. За декабрь портфель акций нетто (без дивидендов) вырос на 1,55%, брутто (с дивидендами) – на 2,1%. Я получил дивидендов более чем на 1000 рублей (1094,5, если быть точным), а также вложил в акции дополнительно 3700 рублей. Докупал Татнефть и приобрел новый актив в портфель – AT&T, американский телеком, к которому давно присматривался. Сейчас AT&T выглядит недооцененной, отличается большими дивидендами и разворачивает сеть 5G. В общем, взял всерьез и надолго.
Из портфеля убыло сразу два эмитента: Qiwi и VEON. Qiwi я сбросил сразу после появления новостей о проверке Центробанком – как правило, после такого компании не поднимаются: у ЦБ РФ слишком тяжелая дубинка. Как показали дальнейшие действия, это было правильное решение. Пришлось зафиксировать убыток больше 10%. Сейчас акции Qiwi в серьезной просадке на 28,9%. Я не думаю, что они поднимутся в ближайшие пару-тройку лет, а вот предпосылки для дальнейшего падения есть.
Так что вложение в Киви было очень неудачным. Правда, радует, что успел «урвать» дивиденды, они слегка компенсировали потери =)
Также я зарезал последнего зомбака в портфеле – впавший в летаргический сон VEON. Убыток по позиции – 24,5%. Переложился в итоге в AT&T (Qiwi тоже ушли в пользу AT&T).
Почему я так сделал? Не вижу дальнейших перспектив компании. Предыдущие отчеты вселяли уверенность, а последний – нет. Какие нафиг вышки 3G в Африке и Бразилии, когда AT&T там же планирует размещать 5G, American Tower уже начала размещение 5G по всему черному континенту, а финская Nokia планирует воткнуть вышку 4G на Луне?! Ну, и дивидендов, похоже, от VEONа не стоит ждать и в 2021 году.
В итоге у меня суммарный объем ликвидированных позиций в 2020 году (т.е. убыток) целых 9335 рублей. Это сделано специально, чтобы можно было использовать убыток в будущих годах с целью оптимизации налоговой базы (проще говоря, уменьшить на убытки суммы будущих прибылей). Так что эти деньги вернутся в любом случае – сэкономлю на налогах =)
При этом «бумажная» прибыль за год составила 36,15%. Но платить (ура-ура!) ничего не надо.
В портфеле активно росли представители сырьевых секторов экономики – Алроса, Газпром, Северсталь, которые дали двузначную динамику роста. Остальные акции в целом тоже выросли. Но итоговая прибыль портфеля акций оказалась небольшой – из-за убытков по Qiwi и VEONу.
| Актив | Число активов в прошлом месяце | Стоимость на 1 число прошлого месяца в валюте | В рублях | Число активов в этом месяце | Стоимость в валюте | В рублях | Доходность в процентах |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| AT&T | NEW!! | 7 | 201,25 | 15 023,31 | |||
| Cisco | 3 | 129,15 | 9 865,77 | 3 | 134,25 | 10 021,76 | 1,58% |
| Coca Cola | 2 | 103,34 | 7 894,14 | 2 | 109,68 | 8 187,61 | 3,72% |
| Kimco Realty | 5 | 72,2 | 5 515,36 | 5 | 75,15 | 5 609,95 | 1,72% |
| Pfizer | 2 | 76,8 | 5 866,75 | 3 | 110,34 | 8 236,88 | -6,40% |
| Qiwi | 10 | 11 110,00 | DELETE | ||||
| Realty Income | 2 | 120,48 | 9 203,47 | 2 | 124,34 | 9 281,98 | 0,85% |
| TSC Group | 9 | 275,04 | 21 010,31 | 9 | 289,89 | 21 640,29 | 3,00% |
| VEON | 60 | 88,8 | 6 783,43 | DELETE | |||
| Алроса | 130 | 11 507,60 | 130 | 12 870,00 | 11,84% | ||
| Газпром | 70 | 12 732,30 | 70 | 14 908,60 | 17,09% | ||
| Группа ЛСР | 10 | 9 078,00 | 10 | 8 676,00 | -4,43% | ||
| Детский мир | 80 | 11 488,00 | 80 | 10 896,00 | -5,15% | ||
| Лукойл | 3 | 15 189,00 | 3 | 15 508,00 | 2,10% | ||
| МТС | 40 | 12 866,00 | 40 | 13 248,00 | 2,97% | ||
| НМТП | 500 | 4 115,00 | 500 | 4 050,00 | -1,58% | ||
| Сбербанк ап | 50 | 11 462,50 | 50 | 12 103,00 | 5,59% | ||
| Северсталь | 10 | 11 318,00 | 10 | 13 232,00 | 16,91% | ||
| Татнефть ап | 24 | 11 256,00 | 26 | 12 368,00 | 1,43% | ||
| Фосагро | 2 | 6 014,00 | 2 | 6 272,00 | 4,29% | ||
| Полная доходность | 194 275,63 | 202 133,39 | 3,89% | ||||
| Доходность нетто | 194 275,63 | 197 338,87 | 1,55% | ||||
| Доходность брутто | 194 275,63 | 198 433,39 | 2,10% |
Портфель облигаций вырос на 2,2%. Добавил еще 2 облигации – на этот раз Обуви России. Стараюсь не слишком превышать заложенный объем ВДО – 5% от портфеля. Сейчас их 6,22%.
| Актив | Число активов в прошлом месяце | В рублях | Число активов в этом месяце | В рублях | Доходность в процентах |
|---|---|---|---|---|---|
| Быстроденьги | 4 | 3 886,67 | 4 | 3 706,37 | -4,64% |
| ГК Пионер | 2 | 2 078,88 | 2 | 2 053,70 | -1,21% |
| Обувь России | 2 | 2 101,12 | 4 | 4 126,08 | -1,81% |
| СЭЗ | 2 | 2 108,98 | 2 | 2 156,20 | 2,24% |
| ТД Мясничий | 2 | 2 145,38 | 2 | 2 154,92 | 0,44% |
| Флай Плэнинг | 2 | 2 096,00 | 2 | 2 145,32 | 2,35% |
| Полная доходность | 14 417,03 | 16 342,59 | 11,78% | ||
| Доходность брутто | 14 417,03 | 14 740,95 | 2,20% |
В портфеле ETF очередные перестановки. Я вышел из еврооблигаций и почти полностью переложился в акции. Из неакций остался только FXGD – он занимает комфортные 10%. Остальное – ETF на акции: FXRL, FXUS, FXCH, FXIT, TECH и новичок – TBIO. Портфель стал максимально агрессивным – я думаю, что период острого кризиса, в любом случае, миновал, и дальше продолжится рост IT, биотеха и сырья.
В портфель ETF ничего не закидывал дополнительно. В целом портфель фондов вырос на 5,03%. Результат лучше рынка за счет активного роста FXRL и TECH.
| Актив | Число активов в прошлом месяце | Стоимость на 1 число прошлого месяца в валюте | В рублях | Число активов в этом месяце | Стоимость в валюте | В рублях | Доходность в процентах |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FXUS | 1 | 5 070,00 | 2 | 10 284,00 | 1,42% | ||
| FXCH | 1 | 4 109,50 | 1 | 3 990,00 | -2,91% | ||
| FXIT | 1 | 9 436,00 | 1 | 9 639,00 | 2,15% | ||
| FXRL | 3 | 9 799,50 | 3 | 10 465,50 | 6,80% | ||
| FXRU | 5 | 4 865,00 | DELETE | ||||
| FXGD | 5 | 4 613,00 | 5 | 4 368,00 | -5,31% | ||
| TECH | 200 | 18,02 | 1 376,55 | 225 | 21,65 | 1 616,17 | 4,36% |
| TBIO | NEW!! | 135 | 13,2 | 985,38 | |||
| Полная доходность | 39 269,55 | 41 348,05 | 5,03% | ||||
| Доходность ETF | 39 269,55 | 41 348,05 | 5,03% |
Итоги года и битва портфелей
Итак, полная доходность всего портфеля нетто за 2020 год составила 36,15% (по моим расчетам), а доходность брутто – 29,88%. Индекс Мосбиржи за это время вырос на 9,33%, S&P 500 – на 16,68%. Официальная инфляция составила 4%.
| Портфель нетто | Портфель брутто | Индекс Мосбиржи | S&P500 | Инфляция | |
| Январь | 1,29% | 2,22% | 0,76% | -0,10% | 0,40% |
| Февраль | -1,07% | -0,27% | -9,50% | -8,95% | 0,73% |
| Март | -6,12% | -4,74% | -18,45% | -21,10% | 1,28% |
| Апрель | -2,14% | -0,65% | -13,84% | -9,97% | 2,12% |
| Май | 6,43% | 8,05% | -11,70% | -6,18% | 2,40% |
| Июнь | 9,94% | 11,92% | -10,83% | -4,70% | 2,63% |
| Июль | 14,46% | 18,62% | -5,64% | 1,11% | 2,99% |
| Август | 17,83% | 22,40% | -3,18% | 7,98% | 2,95% |
| Сентябрь | 18,35% | 23,15% | -5,84% | 3,76% | 2,88% |
| Октябрь | 17,83% | 23,56% | -12,80% | 1,47% | 3,32% |
| Ноябрь | 27,87% | 33,65% | 3,90% | 12,89% | 3,68% |
| Декабрь | 29,88% | 36,15% | 9,33% | 16,68% | 4,00% |
За полугодие в битве портфелей с ощутимым перевесом победил портфель ETF – он заработал с июня 2020 года 35,49% прибыли, в то время как портфель акций 26,47%, портфель облигаций – на 11,02%, Мосбиржа – на 21,17%, а S&P 500 – 22,86%.
| Месяц | Портфель брутто акций | Портфель ETF | Портфель облигаций | Индекс Мосбиржи | S&P500 | Инфляция |
| Июнь | 3,51% | 7,99% | -1,11% | 0,87% | 1,48% | 0,22% |
| Июль | 7,23% | 18,03% | 0,06% | 6,06% | 7,29% | 0,57% |
| Август | 10,80% | 25,32% | 4,03% | 8,66% | 14,16% | 0,53% |
| Сентябрь | 11,75% | 26,36% | 6,72% | 6,00% | 9,94% | 0,46% |
| Октябрь | 12,26% | 26,79% | 7,36% | -0,96% | 7,65% | 0,89% |
| Ноябрь | 24,37% | 30,46% | 8,82% | 15,74% | 19,07% | 1,25% |
| Декабрь | 26,47% | 35,49% | 11,02% | 21,17% | 22,86% | 1,55% |
Но это – результат второго полугодия 2020 года, когда индексы активно росли. Если бы я сравнивал портфели с начала года, то с учетом мартовской просадки неизвестно кто бы победил. Но, скорее всего, тоже ETF =)
А вот разбивка по активам.
С 2021 года я буду вести публичный портфель на intelinvest.ru. Сейчас разбираюсь с интерфейсом и особенностях отображения статистики. Экспортировал в сервис все данные по своим сделкам с брокером Тинькофф с 2018 года. Отобразилось пока не все и не все данные занеслись правильно – еще предстоит поковыряться. Но уже сейчас простор для аналитики.
В общем, присоединяйтесь к отслеживанию портфеля, ставьте большие пальцы вверх и оставайтесь в курсе новостей. Буду загружать в intelinvest.ru сведения по сделкам раз в месяц.
Актуальные сведения об изменении портфеля – в моем закрытом телеграм-канале. Попасть туда можно, купив подписку на boosty.to или поучаствовав в моих марафонах.
Кстати, о ближайшем марафоне.
Февральский марафон
Впервые провожу обучение в таком формате, но, думаю, зайдет. Есть опыт проведения консультаций и вебинаров, так что не новичок.
Марафон называется «Ваш инвестиционный портфель в 2021 году» и он довольно точно отображает суть будущего события. 2020 год заставил о многом задуматься, пересмотреть текущие позиции и изменить знакомые парадигмы. Так что есть чем поделиться.
На марафоне вас ждет:
- интерактивное обучение и домашние задания;
- обсуждение текущих моделей инвестиционных портфелей;
- составление и анализ вашего личного инвестпортфеля;
- разбор инвестиционных стратегий;
- разбор поведения активов в разные годы;
- доступ в закрытый телеграм-канал и многое другое.
Полная программа курса, расписание и стоимость – в описании марафона.
Отмечу, что до 7 января доступ на марафон продается со скидкой. Поторопитесь, если хотите успеть – мест остается всё меньше.
Дальнейшие планы
Частично я уже поделился с вами дальнейшими планами. Главное – это, конечно, проведение марафона, большое обновление текущих курсов и написание еще двух курсов (инвестиции в американские акции и в фонды, т.е. индексное инвестирование).
По сайту – намерен уже к следующему году довести число ежедневных посетителей до 8-10 тысяч в день. В контент-плане запланировало порядка 180 статей. Спасибо, что регулярно подкидываете новые темы – это позволяет делать актуальные материалы.
По boosty.to – продолжаю серию обзоров, как только наберется еще 5 платных подписчиков – подключу Америку. Плюс есть задумка комментировать отчеты по мере их выхода, хотя бы в паре-тройке абзацев. Посмотрим, как получится. Создание всесторонних обзоров требует очень много времени, не хотелось бы распыляться на всё сразу, так как страдает качество. Да и отдохнуть немного хочется в праздники =)
По инвестиционному портфелю – буду продолжать инвестировать в прежнем темпе и в соответствии с прежней стратегией: приобретение хороших дивидендных акций + инвестиции в растущие акции посредством ETF и БПИФов. Цель на 2020 год была инвестировать минимум 5500 рублей – я ее достиг. Цель на 2021 год – вкладывать минимум по 6000 рублей в месяц (увеличиваем взнос на размер инфляции). Плюс полный реинвест купонов и дивидендов.
На этом всё, отчет и так получился довольно объемистым. Удачи вам в новом году, новых свершений и успехов, финансового благополучия и крепкого здоровья! Да пребудут с нами деньги!
Источник