Портфель криптовалюты как собрать

Как создать портфель криптовалют на 2021 год — рекомендации ведущих аналитиков

Выбор возможных инвестиций на этот год огромен. Редакция сайта «РБК-крипто» обратилась к экспертам индустрии с просьбой собрать самый перспективный инвестиционный криптопортфель на 2021 год.

Инвестиции в биткоин — основа портфеля

Аналитик United Traders Федор Анащенков :

30% в Bitcoin. Биткоин сейчас покупать интересно, поскольку рынки охватила неопределенность из-за дальнейшей политики нового президента. Есть консенсус, что программа количественного смягчения, ведущая к обесценению доллара, будет продолжена, что положительно скажется на BTC. Кроме того, первая криптовалюта — это бенчмарк рынка. Под нее я бы выделил 30% портфеля.

20% в Ethereum. Эфир тоже стоит покупать. Во-первых, команда проекта ведет активную работу по обновлению Ethereum 2.0 и в течение года как минимум первый этап будет реализован. Во-вторых, монета и ее сеть используются в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Если вы верите в ее перспективность, то это аргумент. Под ETH я бы выделил 20%.

15% в DeFi. Сейчас DeFi-токены — одни из самых рисковых и перспективных с точки зрения роста монет. Из самых крепких относящихся к этой сфере активов можно выделить Maker (MKR), Compound (COMP), Uniswap (UNI), Aave (AAVE) и добавить к этому списку Chainlink (Link), поскольку у него прямая корреляция с DeFi. На них всех можно выделить еще 15%.

20% в альткоины из ТОП-50. 20% можно разместить в своеобразный «индекс альткоинов». Речь идет о монетах из ТОП-50 рейтинга криптовалют по капитализации, у которых есть история роста в этом году: Tezos (XTZ), NEO (NEO), Tron (TRX), (DOT), Cosmos (ATOM), Stellar (XLM), Basic Attention Token (BAT) и другие.

15% в стейблкоины. Оставшиеся 15% стоит зарезервировать под стейблкоины. Эта сумма пойдет для снижения рисков волатильности и быстрой ребалансировки в случае резкого изменения ситуации на рынке.

Проекты DeFi и доходное фермерство

Виктор Першиков, ведущий аналитик 8848 Invest :

Я сохраняю бычий настрой к BTC и альткоинам в 2021 году и рекомендую инвестировать в портфель из цифровых активов в следующих пропорциях:

15% в Bitcoin, 15% в Binance Coin. По 15% можно выделить под биткоин и токен биржи Binance (BNB). Первый является бенчмарком рынка, второй — драйвер сектора токенов криптобирж. Оба сейчас пользуются высоким спросом.

15% в Ethereum и 10% в EOS. Поддерживать рост цены Эфира будут переход на вторую версию сети ETH 2.0 и протокол Proof-of-Stake, который введет функцию стекинга. EOS является недооцененным конкурентом ETH из Китая, на который влияет эффект низкой базы.

10% в Litecoin. Данная монета остается недооцененной и способна показать кратный рост в ближайшие несколько кварталов. Активность сети, хешрейт продолжает расти, LTC остается прибыльным для майнинг-ферм по всему миру, и на фоне роста может получить новый импульс для добычи.

10% в Crypto.com Coin. С учетом того, что ЦБ разных стран выборочно запрещают криптокарты конкурентов, у данного проекта хорошие перспективы, чтобы успеть занять нишу в этом секторе.

10% в VeChain. Надежные партнерства проекта с сектором оффлайн-экономики делают токен фундаментально сильным, а устойчивая цена и перспективы роста являются хорошим поводом для покупки на фоне увеличивающейся капитализации всего рынка.

10% в Aave и 5% в UNI. На мой взгляд, DeFi и «доходное фермерство» еще не сыграли своей роли и могут получить новую волну поддержки в следующем году. Этому поможет технологическое развитие проектов, а не просто рост популярности сектора.

Стейблкоины для стекинга и снижения рисков

СЕО Cryptorg.exchange Андрей Подолян

Инвестиции на финансовых рынках предусматривают различную тактику. Крипторынок в этом никак не отличается от других, здесь всегда будут интересны, в том числе, долгосрочные вложения. Если бы я сейчас составлял портфель, то сделал бы следующее:

30% в Bitcoin. Ведущие инвестфонды увеличивают долю BTC в своих портфелях. Этот факт нельзя игнорировать. Биткоин — главная монета крипторынка, вокруг нее все строится, ее в портфеле должно быть больше всего.

25% в Binance coin. Биржа Binance продолжает расти, а ее токен сильно вплетен в экосистему, и постоянно появляются новые возможности его использования. Кроме заработка непосредственно на росте токена есть возможности стекинга, участия в лаунчпулах и различных биржевых программах, которые приносят доход.

10% в Ethereum. Вторая по популярности монета. Вокруг нее построено множество экосистем, в том числе Defi-проекты, набравшие популярность. После выхода Ethereum 2.0 может последовать сильный рост.

30% в стейблкоины и 5% в различные альткоины. Так как я активно торгую внутри дня, в том числе с помощью автоматических торговых систем, для меня необходимо наличие стейблкоина USDT. С их помощью я веду торговлю криптофьючерсами. Часть стейблкоинов стоит держать под рукой для появляющихся интересных возможностей. Еще часть можно положить под небольшие фиксированные проценты в стекинг и иные биржевые предложения, что даст консервативную прибыль.

Все сделки стоит разделить на несколько частей и покупать монеты с равной периодичностью в течение нескольких недель/месяцев. Таким образом можно усреднить точку входа.

Источник

Свой криптопортфель — создание и управление

Портфель — комплекс направлений инвестирования, помогающий диверсифицировать риски и обеспечить доходность вложений. Такой подход в сфере криптовалют весьма актуален из-за волатильности рынка. Правильное процентное соотношение — настоящее искусство, которому, можно и нужно учиться. Первый шаг в становлении криптоинвестора — выбор инструмента управления портфелем.

Три удобных инструмента для мониторинга портфеля, которыми я пользуюсь сам

Оптимальный набор функций — своеобразный калькулятор, учитывающий, сколько и в какие активы вложены, куда движется курс и как прирастает или тает портфель.

Держать руку на пульсе помогут простые сервисы:

1. Гугл-таблица, синхронизированная с сервисом CoinmarketCap для импорта цен. Достаточно добавить нужные активы в перечень, и вся информация будет перед глазами.

Пример перспективного портфеля из 10 монет и токенов — ссылка.

Сделан на основе Google Таблицы с импортом цен и графиков с CoinmarketCap. Копируйте себе на Google Диск и вносите свои данные на первую и вторую вкладки.

Скриншот по состоянию цен на 12 февраля 2020 г.

Вид и нужные вам значения легко поменять. Например, можно добавить столбец с вложенной в каждый актив суммой (в фиате или крипте), а также разницу между текущей стоимостью, чтобы получить значения профита 9как положительного, так и отрицательного).

Альтернативный вариант, также требующий ручного ввода данных, сервис Matlab: в нем получается наглядно отображающая криптопортфель таблица с динамическими изменениями.

2. Cryptocompare.com. Этот ресурс не требует даже минимального опыта (кроме минимального знания английского) : все наглядно и просто, управление портфелем элементарное. Добавить монету в перечень для мониторинга, изменить процентное соотношение или убрать можно за несколько кликов. Этот же портал позволяет знакомиться с публичными портфелями других инвесторов и черпать идеи.

3. Приложение Blockfolio — ПО для мобильного девайса на iOS и Android. Не занимая много места на устройстве, оно позволяет отслеживать изменения и по портфелю целиком, и по каждой монете в отдельности. Поддерживает более 2000 монет, что тоже уникально для такого типа программ. Оценку в 4,8 из 5 возможных приложение заслужило за удобный функционал оповещения (alerts) о достижении указанной цены и синхронизацию с новостными лентами. Еще один удобный сервис — режим “watch only”. Это возможность следить за монетами, пока не входящими в портфель, но интересующими.

Все перечисленные программы полностью бесплатны. Ничего не мешает проверить их удобство и функциональность на практике, лишь потом выбрать максимально соответствующий пожеланиям.

Пример готового портфеля

Что подбора активов в портфель, к этому вопросу нужно подходить ответственно: на кону живые деньги. Самый простой вариант скопировать перечень и процентное соотношение активов. Многие активно хвастаются своими идеями и даже аргументируют выбор.

Так выглядел, например, криптопортфель одного из популярных инвесторов, активно отчитывающегося о своих успехах в телеграмм канале 10$ Баффета https://t.me/buff_10

Остальные 47,66% поделены по еще более мелким пакетам между практически всеми валютами топ-100.

Принцип формирования этого крипто портфеля понятен: акцент на стабильные биткоин и эфир, практически равные доли на перспективные и уже доказавшие живучесть проекты и первой сотни и небольшие вложения в ранние стартапы в расчете на хороший прирост. За последний месяц этот портфель принес владельцу 15% прироста при общей стоимости в $1400.

Правила выбора активов

Портфель должен учитывать ряд проблем:

• имеющиеся в распоряжении средства;
• сроки инвестирования ресурсов;
• желаемую прибыль.

К сожалению, последний пункт напрямую сопряжен с рисками. Чем более прибыльной кажется идея, тем больше шансов, что курс пойдет в противоположную сторону и денежки сгорят со скоростью пропорциональной волатильности.

Распределение соотношения ресурсов, чтобы желание заработать на взрывающихся монетах было уравновешено стабильными, и есть высший пилотаж инвестирования. Условно все криптоактивы можно разделить на группы:

1. Максимально раскрученные, среди которых лидирует BTC. Эта группа перспективна большой командой поддержки, то есть минимальным шансом просто лопнуть. И если раздутость биткоина кого-то пугает, к этому же блоку относятся Ethereum, Ripple, Litecoin, Dash и другие активы первой десятки. На эту группу консервативные инвесторы делают ставку, вкладывая от 50% пакета.
2. Вторая группа — монеты с концепцией, то есть поддерживаемые собственной востребованной идеей. Можно назвать максимально анонимные NEO, применяющиеся для спонсорских проектов DOGI или DGB. Прирост этих монет не столь значителен, но стабилен. Их доля — еще 30% портфеля, но в меньших объемах на каждую из валют, по 3-5% на наименование.
3. Третья группа — форки, как правило взлетающие сразу после появления. Они быстро падают в цене. Анонсы можно найти на любой бирже. Покупка таких монет — рискованное мероприятие, вложение больше 20% в сумме и 2% на каждый нерационально.
4. Участие на стадии ICO максимально рискованное направление. Новый проект может оказаться пузырем, а может принести миллионы. 10% портфеля, вложенная в это направление, может принести х10-100.

Рассчитывать, что первые же вложения обернуться крупной прибылью, не стоит. Но грамотный подход в вопросы и желание вникнуть рано или поздно дадут свои плоды.

Источник

Формирование инвестиционного портфеля криптовалют на 2020 год

Организовать правильный портфель криптовалют, это значит понять виртуальные монеты. Биткоин самый важный из сотен цифровых видов, но неправильно инвестировать только в BTC, полагая, что это надёжный способ получать прибыль от виртуальной экономики.

Разбор основных моментов инвестиционного портфеля криптовалют

Преимущества долгосрочных инвестиций связаны с тенденцией роста любых активов. Исторические статистические данные экономики доказали:

То есть даже перегруженные рынки имеют тенденцию к росту в течение 5-летнего промежутка времени, поэтому долгосрочное инвестирование в портфель криптовалют всегда надёжно. Описанная схема повторялась практически каждые 5 лет на протяжении истории экономики для любого финансового инструмента.

Другие выгоды долгосрочного портфеля криптовалют:

1. Низкие комиссионные, в отличие от активного торгового подхода, когда плата за сделки превращается в ощутимую сумму. С долгосрочной инвестиционной стратегией все, что нужно вкладчику, это составить инвестиционный портфель, а затем ждать роста криптовалют. В результате долгосрочный вкладчик не торгует каждый день, поэтому не беспокоится о биржевых сборах.
2. Меньше риска— долгосрочный инвестор не сталкивается с проигрышными днями и не пропускает хорошие.

Индикаторы рынка

1. Долю рынка криптовалюты стоит рассматривать как показатель долгосрочного роста курса и основу портфеля. Бо́льшая доля обычно указывает на доминирование. Например, Bitcoin к началу 2020 года занимает около 64% капитализации всех криптовалют.
2. Значение полезности — критерий определяет, будет ли монета важна через год или несколько лет. Нужно понять, полезен ли актив? Достаточно ли потенциальных пользователей? Например, Ethereum позволяет разработчикам создавать децентрализованные приложения или DApps на своём блокчейне. Можно предположить, что пока Ethereum является промежуточным звеном для развития DApp, то, вероятно, сохранит и увеличит свою полезность. Поэтому Ethereum жизнеспособна для биржевого портфеля.
3. Объем транзакций — чтобы определить, действительно ли используется крипта, нужно взглянуть на количество операций с монетами. В случае с Ethereum эта цифра составляет в день около 500 тыс. ETH. Пока тенденция год за годом демонстрирует рост, жизнеспособность криптовалюты Ethereum в портфеле подтверждается.
4. Технология — если blockchain криптовалюты не подходит цели, под которую создавался, то, видимо, в долгосрочной перспективе монета не разовьётся. Признание выражается поддержкой сообщества— от подписчиков до сервисов для операций с криптовалютой.
5. Биржевые новости способны повлиять на портфель, если появилась серьёзная проблема. Инвестор должен быть готов реагировать. Считается, что всего за 3 дня негатив способен обрушить криптовалюту.
6. Склонность к риску. BTC считается более предсказуемый, чем неизвестный альткоин. Поэтому очень рискованный портфель может состоять из 80% криптовалюты с малой капитализацией и 20% в биткоине.

Как создать инвестиционный портфель в 2020?

Крипторынок имеет организационную структуру, разделяющую цифровые монеты по капитализации:

1. С высокой — от 10 млрд USD.
2. Со средней — до 10 млрд USD.
3. С небольшой — менее 1 млрд USD.

Следующая градация криптовалют — по виду применения, так как токены представляют разные возможности для пользователей. Опираясь на эти два критерия, приведём примеры портфелей, актуальных в 2020 году, которые учитывают капитализацию и специализацию монет.

Схема №1

1. Криптовалюты портфеля, имеющие главное значение, как платёжное средство:
   30% — BTC, Bitcoin Cash и Лайткоин.
2. Платформы, на основе которых разрабатываются новые приложения:
   30% — Эфириум, Ethereum classic, EOS и NEO.
3. Монеты блокчейнов, предлагающих максимальную конфиденциальность, обязательный элемент портфеля крипто валют. Частным пользователям чрезвычайная закрытость, может, и не нужна, но крупные компании заинтересованы обеспечить клиентам гарантии, равно как и обезопасить собственные данные:
   20% — Монеро, Zcash, Dash.
4. Монеты, представляющие приложения— вещи, которые оптимизируют процессы и помогают решить проблемы:
   10% — Storm, Salt, Metal.
5. Токены криптовалютных бирж, разумеется, площадки должны иметь высокий авторитет:
   5% Binance, Polymath и Zerox.
6. Гибридные монеты, которые используются в качестве валюты, а их блокчейн является отличной базой для роста разработчиков:
   5% Stellar и Ripple.

Этот пример криптовалютного портфеля не исчерпывающий. Новые токены в 2020 году появляются постоянно, перспективные находят поддержку крупных бирж, быстро собирают средства на ICO, имеют отличные отзывы СМИ.

Схема №2

Упрощённый вариант, который стоит рассматривать для небольшого портфеля:

1. BTC 50%.
2. Bitcoin Cash 5%.
3. Ethereum 15%.
4. Litecoin 10%.
5. Monero 10%.
6. Zcash 10%.

Этот перечень может быть основой для развития в схему №2.

Работаем над улучшением инвестиционного портфеля на 2020 год

Долгосрочное инвестирование, это просто, но каждый определяет понятие долгосрочный по-разному. На фондовой бирже горизонт портфеля длится годами… Однако криптовалютный рынок движется очень быстро, здесь допустимо говорить о масштабах от нескольких месяцев — до года.

1. Небольшие вклады, например, 10 тыс. рублей, стоит использовать несколько криптовалют из схемы №2.
2. Средние — от 100 тыс. можно частично выполнить схему №1.
3. Более крупные — от 300 тыс. подойдёт полная схема №1.

В портфель на суммы свыше миллиона стоит включать криптовалюты из ТОР-50 и ТОР-100 по капитализации, но не менее 60–70% оставлять за ТОР-10 монет.

Отслеживание и ребалансировка

Ребаланс, это специфический термин, который обозначает, что после некоторого периода времени при положительном изменении биржевого баланса средства перераспределяются в исходных пропорциях.

Предположим, ваш портфель включает криптовалюты S и Z в пропорции 1:1, пусть это будет по 1 тыс. рублей:

• S выросла на 50%, превратив вклад в 1500;
• Z на 10%, часть увеличилась до 1100;
• затем, S увеличилась на 20%, итого 1800;
• Z на 60%, получается 1760.

Если между первым и вторым шагом в криптовалютном портфеле провести ребалансировку, то результат станет иной. После перераспределения в цифровых активах S и Z стало по 1300 рублей, тогда:

• S с приростом 20% превратится в 1560;
• Z увечится на 60%, получится 2080;
• сумма составит 3640.

Для диверсифицированного портфеля выгода выше, проценты работают как сложные, увеличивая прибыль. Методика эффективна, в период снижения рынка — так как одни криптовалюты растут на 20%, другие теряют 50%, но затем увеличиваются и на 100, и на 200%.

Ребалансировка особенно полезна, когда цены на бирже находятся в диапазоне, как в 2020 году. Портфель криптовалют следует мониторить для перераспределения раз в 2–4 недели.

Итоги

За 2017 криптовалютный рынок обеспечил сотни процентов. Подобную отдачу нельзя найти на фондовой или товарной бирже. Купить и держать — долгосрочная стратегия с наибольшей отдачей.

Многие успешные инвесторы, вспоминали как начинали — покупали монеты, держали, продавали при сильных коррекциях, покупали вновь. Оставались в прибыли, но затем, посчитав доход, понимали, что заработали бы больше, если бы не трогали первоначальный вклад.

Информация и рекомендации, не являются руководством покупать, продавать или удерживать инвестиции. Всем вкладчикам необходимо самостоятельно исследовать отдельные монеты, принимая решения о структуре портфеля перед приобретением криптовалют.

Расскажите какой вы видите идеальный портфель в 2020 году.

Источник