Портфель криптовалют крупных инвесторов

Как составить правильный инвестиционный портфель криптовалют

Две базовые стратегии, которые помогут сбалансировать инвестиционный портфель криптовалют. Балансируем инвестиционный портфель по капитализации и индустрии применения.

Если взглянуть на список всех криптовалют, которые существуют и торгуются на биржах сегодня, то можно обнаружить более тысячи различных монет. Как в таком многообразии грамотно составить инвестиционный портфель криптовалют?

Есть много готовых схем и «сигналов» куда инвестировать деньги, но лучше всего никогда не слушать такие «советы», а сделать собственное исследование и анализ криптовалюты, в которую вы планируете инвестировать. В данной статье мы рассмотрим, как должен быть сбалансирован ваш портфель, чтобы максимально снизить риски и как вообще создать хороший инвестиционный портфель криптовалют.

Диверсификация по капитализации

Отличным способом сократить возможные риски, в случае просадки рынка криптовалют, является диверсификация по капитализации. Капитализация криптовалюты — это цена монеты умноженная на общее количество монет в обращении.

Монеты с высокой капитализацией, как правило, являются самыми низковолатильными. Итак, в вашем инвестиционном портфеле должно быть три типа криптовалют по уровню их капитализации: высокая (более 5 млрд долларов), средняя (от 250 млн до 5 млрд долларов) и низкая (менее 250 млн долларов).

Монеты с высокой капитализацией, такие как Bitcoin или EOS, не так подвержены волатильности. Также маловероятно, что их курс сделает 40-50%, как могут показать некоторые альткоины. Но криптовалюта с высокой капитализацией более устойчива на медвежьем рынке, и в случае просадки рынка, ваш инвестиционный портфель не сильно потеряет в весе.

Как вы будете учитывать фактор диверсификации по капитализации, при составлении инвестиционного портфеля криптовалют, зависит только от вас. Если вы хотите создать максимально стабильный крипто-портфель и получить максимальную защиту от возможных рисков, то ваш портфель криптовалют должен состоять только из монет с высокой капитализацией.

Если вы готовы принять риски рынка криптовалют, то есть смысл добавить в ваш инвестиционный портфель криптовалюты с низкой капитализацией. Такой класс монет, как правило имеет очень низкую цену и может легко обрушиться еще ниже. Но также следует помнить, что именно монеты с низкой капитализацией, могут дать х100-300 прибыли и это вполне может перекрыть все риски. Даже если выстрелит всего лишь одна криптовалюта из вашего инвестиционного портфеля, вы будете в прибыли.

В конечном счете, вы должны четко понимать, какой суммой вы готовы рисковать и определить для себя, что эта сумма может быть потеряна полностью. Таковы правила инвестиций в криптовалюту.

Инвестируйте в разные сферы

Еще одним способом составить инвестиционный портфель криптовалют, является диверсификация по типу индустрии. Существует несколько подходов к инвестициям по этой стратегии.

Диверсификация по типу индустрии

Блокчейн — это уникальная новая технология, которая уже нашла применение во многих сферах. Но поскольку блокчейн — это очень молодая тема, очень сложно сказать, в какой именно индустрии она найдет наибольшее применение. Поэтому вам следует составить инвестиционный портфель криптовалют сбалансировано относительно различных индустрий.

Например, можно сгруппировать популярные криптовалюты следующим образом:

Это простой пример группировки криптовалют по типу индустрии, который вы можете использовать для составления грамотного инвестиционного портфеля. Идея заключается в том, чтобы сбалансировать ваш портфель криптовалют так, чтобы не инвестировать в одну индустрию избыточно. В случае, если она не взлетит, вы сможете избежать возможных рисков.

Грамотно составленный инвестиционный портфель криптовалют, должен быть сбалансирован и включать в себя несколько различных перспективных индустрий.

Усиление позиций по самым перспективным направлениям

Даже если ваш инвестиционный портфель криптовалют сбалансирован по различным сферам применения блокчейн, вы можете усиливать позиции по тем активам, в сфере которых вы хорошо разбираетесь и видите потенциал для роста.

Есть предвзятое мнение, что в каждой категории будет только один победитель; в топе каждой индустрии будет только одна криптовалюта. Но это не так. Если взглянуть на реальный бизнес сектор, можно будет увидеть, что в каждой сфере, как правило, есть не один, а несколько лидеров. Тоже самое будет и с применением блокчейн, в начальной фазе эпохи которого, мы сейчас находимся. Важно определить лидеров каждой сферы и сделать ставку на них.

К примеру, вы хорошо изучили сферу платформ для децентрализованных приложений и уверены, что она будет востребована в будущем. Компании и продукты в этой сфере будут расти в цене, а количество пользователей и опыт реального практического применения будет увеличиваться. В таком случае есть смысл усилить позиции по таким активам, как Ethereum, NEO и EOS.

Поиск драгоценных камней

Зачастую, самые перспективные монеты — это те, которые еще неизвестны широкой массе инвесторов. Есть золотое правило для получения большей прибыли из инвестиций в криптовалюту: заходить в актив нужно как можно раньше, до того, как туда придут все остальные.

И хотя поиск таких монет может отнять значительное количество сил и времени, потенциально, такой тип криптовалют может дать сверх прибыль, которая более чем окупит все ваши старания. Давайте рассмотрим несколько примеров, которые наглядно продемонстрируют прибыль от ранних инвестиций.

Как видно из данного скриншота, ранние инвестиции в такие проекты, как Ethereum и NEO (Antshares) принесли десятки и сотни тысяч процентов прибыли. В момент запуска этих проектов, лишь некоторые инвесторы смогли увидеть потенциал молодых монет и добавить эти активы в свой инвестиционный портфель криптовалют.

Инвестиционный портфель криптовалют. Метод проб и ошибок

В сфере криптовалютных инвестиций необходимо выработать собственный метод анализа и понимания рынка, а также чутье его перспектив. Никто не даст вам готовых решений; все чужие советы и сигналы — это лишь информационный фон. Возможно, что даже после прочтения этой статьи, вы сочтете эти предложенные стратегии составления портфеля криптовалют ошибочными. Это ваше право и это очень здорово! Кстати, я буду рад, если вы предложите свои идеи в комментариях и мы сможем дискутировать и обсудить это.

В любом случае, ваш собственный бесценны опыт — это то, что поможет вам самостоятельно находить перспективные криптовалюты и оттачивать ваши собственные стратегии. Также опыт позволит выработать уникальный стиль и собственные правила инвестирования.

Спасибо, что дочитали эту статью. Желаю вам составить свой высокопрофитный инвестиционный портфель криптовалют.

Источник

Инвестидея. Как собрать доходный инвестиционный портфель из криптовалют

Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. «РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.

Мы бы советовали инвестировать в проекты децентрализованных финансов, но, чтобы снизить риски, делать это оптимально косвенно, через более стандартные и диверсифицированные инструменты. Если рассматривать токены, которые в среднесрочной перспективе должны показать стабильный рост с низким риском серьезного падения, то можно собрать портфель из нативных токенов тех блокчейнов, на базе которых существует возможность создания новых DeFi-проектов:

• ETH — 20% (токен блокчейна Ethereum)
• BNB — 20% (токен блокчейна Binance Smart Chain, проект одной из крупнейших централизованных бирж Binance)
• DOT — 15% (токен блокчейна Polkadot)
• TRX — 15% (токен блокчейна TRON)
• ADA — 10% (токен блокчейна Cardano)
• LINK — 10% (токен блокчейна Chainlink)
• VET — 5% (токен блокчейна VeChain)
• NEO — 5% (токен блокчейна NEO)

В более консервативных стратегиях, для более плотной привязки к трендам рынка, особенно если это единственный инвестиционный портфель, можно снизить доли на 1—2% ради выделения дополнительных 10—15% на покупку биткоина (BTC).

Почему идея может сработать

Основными драйверами роста крипторынка сегодня является сегмент DeFi. Несмотря на то, что некоторые проекты все еще вызывают больше вопросов, чем дают ответов, весь сегмент в совокупности продолжает давать прекрасную доходность, которая обеспечивается за счет инфраструктуры «родительских» блокчейнов. Спрос на нативные токены растет за счет необходимости оплаты транзакций, смарт-контрактов и прочих расходов. В том числе существует эффект увеличения популярности за счет роста упоминаний.

Большая часть приложений, относящихся к DeFi, пока продолжает работать на блокчейне Ethereum, но из-за проблем масштабирования и высоких комиссий множество новых проектов разработчики стараются размещать уже на других блокчейнах. Соответственно, при создании очередного очень удачного проекта на одном из предложенных нами блокчейнов, возможен кратный рост стоимости их токенов, сравнимый с ростом ETH в предыдущие годы.

Риски

Риски общие для всего рынка. Если медведи победят на глобальном уровне, то можно ожидать падения цен в среднем хуже рынка на 10—20%. В случае же лишь локальных коррекций и консолидаций дополнительных рисков у этой стратегии нет. Даже если рынок DeFi начнет стагнировать, на токены перечисленных нами проектов это не должно повлиять напрямую, а такие токены как ETH и BNB продолжат расти за счет других источников ликвидности кроме DeFi.

Вероятность

По большинству прогнозов, сегмент DeFi продолжит расти даже за пределами окончания текущего «цикла халвинга биткоина». В худшем случае, если стратегия не оправдает себя, то курсы перечисленных проектов будут следовать тренду рынка, а в лучшем опережать его. На фоне позитивных ожиданий инвесторов и массового принятия криптовалют среди крупных инвесторов, в ближайший год ожидается преимущественно бычий тренд, так что даже при допущении локальных коррекций, математическое ожидание от такой стратегии выше, чем в среднем по рынку.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Источник

Портфель из криптовалют на 100 тыс. рублей: какие монеты выбрать

Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. «РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях.

Самый простой способ начать зарабатывать на криптовалюте — инвестировать в нее. Для начала хватит и 100 тыс. руб., но важна диверсификация. Необходимо вкладывать в различные монеты, чтобы снизить риски. Существует свыше 7200 криптовалют, лишь малая часть из них заслуживает внимания.

Управляющий партнер инвестиционной компании Raison Asset Management Андрей Березин предложил три подхода к инвестированию в криптовалюту:

1. Консервативный — инвестировать только в биткоин, валюту № 1. Его преимущества: эмиссия ограничена, а капитализация составляет $200 млрд, это в 5 раз выше капитализации ближайшего конкурента.
2. Умеренный — инвестировать в биткоин и Ethereum в пропорции 70/30 или 50/50, в зависимости от уверенности инвестора в будущем смарт-контрактов.
3. Рискованный. Этот подход эксперт рекомендовал использовать с осторожностью, особенно непрофессиональным инвесторам (профессионалы обычно инвестируют больше 100 тыс. руб.). Если человек морально готов к высокой волатильности, можно добавить к портфелю № 2 Uniswap — лидера рынка DeFi, Binance Coin — валюту, за которой стоит топовая биржа, и, возможно, какие-то монеты для стейкинга: Polkadot, Tezos, Atom.

Директор по развитию бизнеса MonolithosDAO Дмитрий Крышталь назвал оптимальным вариантом для вложения 100 тыс. руб. в криптовалюту покупку биткоинов, которые должны составлять около половины инвестпортфеля. Вторую половину Крышталь предложил вложить в Ethereum и DeFi-проекты. В их протоколах можно заложить уже купленные BTC и эмитировать токены.

О необходимости приобретения биткоина в портфель на 100 тыс. руб. в расчете на долгосрочное инвестирование заявил и основатель криптовалютного необанка Chatex Владислав Булочников. По его словам, BTC в перспективе 5 лет покажет «хороший» рост. Сейчас идет небольшая фаза «распродажи», далее начнется фаза накопления большими игроками рынка на долгосрочную перспективу.

«Если у инвестора только 100 тыс. рублей, тогда можно приобрести Ethereum на 40-50% от капитала», — посоветовал Булочников. Также он рекомендовал обратить внимание на проекты Tron и NEO, они имеют перспективу роста стоимости, даже на фоне кризисных явлений.

Эксперты предложили инвестировать около половины портфеля в биткоин, чуть меньше вложить в Ethereum, а оставшиеся средства распределить между менее крупными альткоинами и DeFi-проектами. В таком варианте биткоин позволит снизить риски волатильных альткоинов, а в случае роста рынка те покажут более высокую доходность.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграмм-канале РБК-Крипто.

Источник

Как создаётся криптовалютный портфель — пошаговая инструкция. Как начать инвестировать в криптовалюту.

Суточные колебания курса даже самых надежных криптовалют порой достигают 20-30%. Такая волатильность предоставляет огромные перспективы для заработка, но в тоже время несет в себе существенные риски для инвесторов. Криптовалютный портфель — удобный инструмент для инвесторов, благодаря которому можно диверсифицировать риски вложений и правильно распределить капитал для достижения цели.

Что такое криптовалютный портфель?

Криптовалютный портфель — комплексное объединение разнообразных криптовалютных активов инвестора в правильной пропорции. Ключевая задача криптовалютного портфеля – обеспечить минимальную рискованность и максимальный доход для инвестора.

В отличие от инвестиционного портфеля фондового рынка, диверсификация рисков в данном случае осуществляется не при помощи инвестирования в различные активы, а приобретением одного актива — криптовалюты в разных токенах.

Если, по мнению финансовых экспертов, формировать традиционный инвестиционный портфель стоит только при достаточно крупном капитале, то для криптовалютного рынка создание портфеля актуально даже для незначительных вложений. Так, как помимо диверсификации риска, криптовалютный портфель позволит принять участие в большем количестве проектов, вложения в которые на начальной стадии может принести высокий доход в дальнейшем.

Почему стоит создать инвестиционный портфель криптовалют?

На сегодняшний день существует очень много разновидностей криптовалюты , но далеко не все могут стать прибыльными для инвестора. Вкладывая свой инвестиционный капитал в один вид криптовалюты, инвестор рискует потерять все вложения при обвале курса. Создание криптовалютного портфеля позволяет снизить риски убытка и нивелировать их за счет возрастания стоимости других криптовалют .

К примеру, если весь инвестиционный капитал вложен в один вид криптовалюты, то при снижении курса на 20% инвестор теряет соответствующее количество процентов своего капитала. А если инвестиции были разделены между тремя криптовалютами в равных долях, то при снижении курса одной валюты на 20% и росте двух других на 15% инвестор не несет убытки и может спокойно переждать момент снижения стоимости.

Следует помнить, что насколько бы не была стабильна стоимость токенов или коинов, она всегда будет колебаться, и только грамотное распределение инвестиций способно сделать инвестора устойчивым к таким перепадам.

Среди дополнительных преимуществ создания криптовалютного портфеля из различных токенов можно выделить увеличение шансов на успешные инвестиции. Криптовалютный рынок достаточно молодой, но стремительно развивающийся. Далеко не все инвесторы успели по достоинству оценить перспективы вложений в криптовалюты, но в последнее время наблюдается увеличение спроса и интереса инвесторов, что может привести к стабильному росту стоимости монет любого относительно удачного проекта. Большинство токенов представляют перспективные проекты, которые могут стать полезными для человечества, что привлекает новую аудиторию на рынок и новые потоки инвестирования.

Как известно с ростом инвестиций неизменно растет и стоимость монет, но с точность определить, какой именно проект привлечет больше всего инвестиций просчитать практически невозможно. Выбирая стратегию инвестирования только в реализовавшиеся и успешно функционирующие проекты, такие как Биткоин и Эфириум, можно рассчитывать на минимальные риски, но не стоит ожидать и быстрого высокого взлета их стоимости. А вот начинающие проекты несут перспективу доходности в тысячи процентах при условии успешной реализации, но и риски финансового вложения в них велики. Соответственно, инвестируя небольшие суммы в разные проекты, инвестор расширяет для себя перспективу доходности, в то же время поддерживая стабильность проверенными инвестициями .

Как собрать портфель криптовалют?

Основным принципом правильного распределения активов в инвестиционном портфеле является разнообразие активов. Криптовалютный портфель должен содержать все инструменты для заработка и снижения риска в правильных пропорциях. Большая часть его составляющих должна содержать популярные криптовалюты со стабильным ростом и востребованностью среди пользователей. Мной разработано несколько оптимальных стратегий формирования криптовалютного портфеля.

Для осторожного низкорискованного инвестирования следует:

• 80% от всего инвестиционного капитала вложить в монеты, которые имеют стабильный курс и занимают лидирующие позиции в рейтинге криптовалют;
• 15% выделить для новых токенов, которые обладают высокой ликвидностью и средним курсом;
• 5% оставить для токенов перспективных проектов, которые находятся на начальном этапе развития и обладают невысокой стоимостью.

Как известно, с увеличением риска вложений в перспективе растет и доходность.

Для более рискованных вложений в портфель можно включить проекты ICO , которые способны с минимальными вложениями принести внушительный доход. В таком случае активы следует разделить по следующему принципу:

• 60% инвестировать в основные криптовалюты;
• 25% выделить для популярных альткоинов со стабильным курсом и перспективой к росту;
• 15% инвестировать в токены ICO.

Лучший криптовалютный портфель – сформированный на основе проверенных стратегий. В противном случае неправильное распределение средств может только компенсировать потери, но совершенно не приносить доход. Слишком завышенные показатели высокорискованных инвестиций могут свести на нет доход от прибыльных проектов.

Принципы подбора валют для инвестирования

Инвест портфель криптовалют состоит преимущественно из монет с высоким стабильным ростом стоимости. Именно за их счет достигается диверсификация рисков инвестиций. В роли такой валюты может выступать Биткоин или Эфириум.

Альткоины, наполняющие оставшуюся часть криптовалютного портфеля, должны подбираться исходя из анализа перспективности монеты.

• Перспективность проекта, который стоит за монетой, обеспечит дальнейший рост токена. Если команда разработчиков способна предложить новую идею или существенно улучшить существующую, то токен будет востребован и будет постепенно расти.
• Анализ котировок и объема торгов по монете покажет реальную востребованность и приток инвестиций. Если объем торгов постоянно увеличивается, то со временем возрастает общая капитализация валюты и соответственно стоимость.
• Максимальная эмиссия монеты — важный показатель. В некоторых случаях максимальная эмиссия может превышать реальный спрос на монеты. В таком случае добиться высокой стоимости токенов будет гораздо более проблематично.
• Команда разработчиков обязательно должна вести активную деятельность по улучшению и раскрутке проекта. Перспективность идеи не принесет прибыли, если о ней не узнает общественность. Преимущественная часть инвесторов отдают предпочтение стратегии Buy&Hold, суть которой заключается в приобретении криптовалют для долгосрочного хранения с увеличением курса стоимости.

Эксперты отмечают, что в последнее время наиболее перспективными для инвестирования становятся монеты, призванные модифицировать экономику и привычную жизнедеятельность человечества, которая существовала до появления технологии блокчейн. Среди таких валют можно выделить EOS, NEM,NEO.

Надежным считается инвестирование в ТОП-30 рейтинга криптовалют. Зачастую такие валюты имеют стабильный курс, высокую ликвидность и тенденции к постоянному росту. Криптовалютный портфель должен постоянно реинвестироваться и модифицироваться. Криптовалюты могут терять популярность, уходить с рынка, становиться убыточными, а на их место постоянно приходят новые разработки, которые могут принести еще больше дохода в перспективе. Криптовалютному инвестору важно отслеживать тенденции рынка, уметь вовремя избавляться от убыточных монет и пополнять свой капитал новыми.

Где создать криптопортфель?

Наиболее простым методом формирования криптовалютного портфеля считается биржа. На ней легко можно купить протфель криптовалют, при этом активы будут распределены по разновидностям и будут отображены в личном кабинете. К тому же, это удобный способ мониторинга стоимости криптовалют и объемов торгов, который поможет вовремя заметить тенденции на спад и продать убыточные активы. Единственным недостатком такого хранения является ненадежность. Большинство бирж хранят зашифрованные приватные ключи к кошелькам пользователей на своих серверах, без выдачи пользователям, то есть, по сути, в этом случае вы на самом деле не владеете вашими активами.

Для более надежного хранения следует использовать многофункциональные дескотопные или аппаратные кошельки

Преимущества создания криптовалютного портфеля

Создание криптовалютного портфеля позволяет инвестору максимально эффективно распределить свой инвестиционный капитал, снизить риски, связанные с высокой волатильностью курса, и начать продуктивную работу по увеличению финансового состояния.

Для высокорискованного вложения в криптовалюты, это неотъемлемая часть успешных инвестиций. Только используя криптовалютный портфель можно полагаться на относительную стабильность доходности и рисков в стремительно развивающемся мире криптовалют. Даже инвестирование в Биткоин достаточно рискованны, ведь нередко случается, что самая стабильная криптовалюта существенно теряет в стоимости, но иногда на фоне этого альткоины начинают расти и смогут полностью перекрыть убытки.

При инвестировании в криптовалюты, снижение стоимости основного актива нередко порождает панику, на фоне которой неопытный инвестор склонен продавать свои активы по убыточной стоимости, а правильная диверсификация рисков снижает критический показатель убытка и позволяет переждать волнения.

Источник