Портфель криптовалют для инвестирования

Как грамотно сформировать выгодный и безопасный инвестиционный портфель криптовалют 2020

В 2020 году нестабильность мировой финансовой системы, порождённая агрессивностью американского правительства, эпидемией COVID-19 и иными факторами, существенно ударила по криптовалютному рынку.

Многие инвесторы, трейдеры виртуальных валют, спекулянты цифровыми монетами стали опасаться операций с криптографическими деньгами. Однако, непростая ситуация сейчас способствует формированию выгодного, а самое главное, безопасного портфеля криптовалют.

Непременно экономика восстановится и пользователи, сумевшие сейчас грамотно инвестировать в активы крипторынка, получат колоссальные профиты.

Любой пользователь, интересующийся Ethereum, EOS, Bitcoin или другими коинами, а также возможностью зарабатывать на криптовалютах, может сегодня создать прибыльный портфель инвестора. Здесь сложностей нет, особенно когда наличествует практика взаимодействия с виртуальными монетами, блокчейн-проектами и их токенами.

Рассмотрим суть эффективной стратегии, которую советует реализовывать знаменитый криптоинвестор Джейк Райан. Тут заложен ключевой принцип грамотной диверсификации, позволяющий оптимизировать прибыльность в обстановке сегодняшней эпидемии коронавируса и её последствий. Конечно, учитывать необходимо все актуальные риски рынка криптовалют 2020.

Критерии криптовалютного инвестирования

Изначально, чтобы сформировать криптовалютный портфель инвестора, требуется сформулировать и чётко отработать надёжную систему оценки криптоактивов. Здесь не имеют цифровые коины существенных различий с традиционными инструментами финансовых рынков.

Для текущего анализа биткоина и нахождения перспективных альткоинов (потенциальных элементов криптопортфеля), стоит задаться следующим набором вопросов:

1. Ценность продукта и его востребованная функция – выгодная для инвестирования криптомонета должна уверенно господствовать в конкретной нише. Нужна связь актива с полезным, уникальным проектом.
2. Популярность децентрализованной валюты, размер её сообщества. Целесообразнее включать в криптопортфель монеты, имеющие внушительное количество пользователей. Разработчиками и энтузиастами должны выдвигаться логичные, толковые идеи развития данной криптосистемы.
3. Задействованная технология и спектр конкурентных преимуществ. Не станет котировка криптоактива расти, если отсутствуют решения какой-либо насущной проблематики. Значимым фактором перспективности коина будет использование инноваций.
4. Цели блокчейн-проекта, нюансы управления. Обязательно должны ожидания крупных инвесторов соответствовать целям обычных пользователей и разработчиков. Нужно искать перспективную криптовалюту, у которой команда специалистов слаженная, грамотная. Приход новых разработчиков уместный, а решение актуальных задач грамотное, беспроблемное.
5. Эмиссия криптовалюты, тип её майнинга. Важна форма выхода коинов на крипторынок – постепенная либо единовременная.
6. Возможности криптосистемы и её внутренней монеты или токена. Решаемые криптовалютой вопросы должны отличаться постоянной актуальностью. Нужна большая широта потенциального рынка, имеющего подобные проблемы.

Нюанс! Такой специальный комплекс критериев оптимален для скрининг-анализа активов. Его несложно использовать, качественно оценивая параметры по шкале 10-бальной системы!

Формируем надёжный портфель криптовалют

Грамотная стратегия инвестирования в криптовалюты, способная даже в случившейся стагнации рынка цифровых монет, помогает зарабатывать. Новичков здесь запугивает вопрос: «Как создать правильный портфель криптовалют, чтобы инвестированные деньги не потерять и оставаться с профитом?». Всё нетрудно, ведь понимание ключевого принципа минимизирует любые сомнения, боязнь и неуверенность.

Концепция инвестирования – использование минимум 3-7 криптоактивов для формирования выгодного инвестпортфеля, имеющего широкую диверсификацию. Аналогично прочим финансовым рынкам (акции, фиатная валюта, сырьё и др.) рекомендуется собирать ряд цифровых инструментов, придерживаясь принципа грамотного распределения капитала по кластерам:

• основная часть – базовые, популярные криптовалюты;
• второй эшелон альткоинов – стабильные середнячки рынка цифровых коинов;
• несколько уникальных криптомонет, характеризующихся специфическими особенностями либо свойствами.

Какие категории виртуальных валют нужно брать

Здесь целесообразно собирать в инвестиционный криптопортфель активы 5-ти классов.

1. Крупные криптовалюты – основа современного вклада в сфере децентрализованных монет. Для каждого криптовалютного портфеля требуется базовая подушка из эфириума и биткоина.

Неоспоримым лидером является bitcoin, зарекомендовавший себя по всем позициям оценки – репутация, надёжность, масштаб сети, количество пользователей и проч. Блокчейн-проект Ethereum собой представляет перспективную систему, способную вскоре выстрелить благодаря идее smart-контрактов.

Совет! На Ethereum и Bitcoin целесообразно задействовать большую долю наличествующего капитала, идущего на вложение в криптовалюты!

1. Популярные коины, проекты которых особенной полезности либо уникальных решений не предоставляют.

Это криптовалюты-зомби, требующие скрупулёзности от инвестора. Обычно они запоминаются разрекламированным потенциалом, хотя рынок постепенно их выдвинул на задворки ТОПа рейтинга цифровых монет. Как правило, данный кластер содержит софт- либо хардфорки основных криптовалют, утратившие конкурентные преимущества.

Акцентировать стоит внимание на активах:

• Bitcoin Cash, предлагающий быстрые транзакции, чтобы возглавить нишу платёжных инструментов. Постепенно форк биткоина ослабевает, теряя заинтересованность майнеров;
• Ethereum classic, не сумевший серьёзно закрепиться в 20-ке лучших криптовалют. Изначально ему предвещали близкое соседство с прародителем, но сейчас он привлекает своей устойчивостью;
• Litecoin – фактический «старичок» крипторынка, эмиссия которого прошла 2/3 своего номинального пути. Он проигрывает новым альткоинам, хотя авторитет остаётся неплохим.

Инвесторам, формирующим прибыльный криптопортфель , использовать криптовалюты-зомби нужно незначительно, ведь отсутствующая уникальность их перспективам способствовать не будет.

1. Платформенные криптовалюты, прочно сопряжённые с собственной блокчейн-системой, решающей конкретные проблемы.

Здесь интересны четыре альткоина:

• Ripple – коин, старающийся укрепиться в системе международных транзакций;
• NEO – прогрессирующий проект, где расширяется отрасль умных контрактов;
• DASH – монета площадки, специалисты которой оптимизируют применение smart-контрактов;
• NEM – концентрируется на создании умных активов, их управлении.

1. Анонимные криптовалюты, делающие владение коинами особенно скрытным. Многим держателям криптомонет важна тайна транзакций, поэтому актуальность monero и zcash долго не исчезнет. У них специфические качества, необходимые современному онлайн-бизнесу, а также рядовому пользователю. Нужно изыскивать резерв, чтобы включать эти монеты в перспективный портфель криптовалют 2020.

1. Протокольные альткоины, являющиеся основой функционирования платформ децентрализованных приложений на блокчейне. Эта концепция лишь развивается, но вскоре большинство востребованных криптовалют обязательно будут характеризоваться привязкой к конкретным приложениям.

Да, нужно полноценное развитие специальной инфраструктуры, однако, минимум один инструмент такой категории включать в криптовалютный портфель необходимо. Сейчас хороши варианты:

• Basic Attention Token (BAT);
• MaidSafeCoin (MAID);
• IOTA.

Вариант выгодного портфеля криптовалют 2020

Активы в наборе криптовалютного инвестора можно сегодня распределить следующим образом.

1. Основа – известность, стабильность, популярность:

• Bitcoin (BTC) 30-35%;
• Ethereum (ETH) 40-35%.

70%.

1. Второй эшелон (платформенные альткоины) – перспектива масштабирования сетей, конфиденциальность/анонимность, доказательства при нулевом разглашении:

• Ripple (XRP) 7-10%;
• Zcash (ZEC) 8-5%.

1. Сектор специфических активов – полная привязка к протоколу, долгосрочная перспектива, солидный адресный рынок:

• Iota (IOT) 8-5%;
• EOS (EOS) 7-10%;

Структурный облик портфеля возможно изменить, учитывая текущие показатели анализа актива. Это модель, рекомендуемая для новичков, имеющих мизерный навык поиска перспективных альткоинов.

Профессионалы, разумеется, комбинируют большее число децентрализованных валют, тонко оптимизируя момент диверсификации.

Заключение

На фоне обрушения крипторынка из-за COVID-19 очень своевременным решением сейчас будет инвестирование в цифровые монеты. Конечно, формировать портфель криптовалют, способный дать солидный профит, нужно аккуратно и внимательно.

Обязательна минимизация рисков с оптимизацией доходности, реализуемая через использование 3–12 криптовалют. Задействование меньшего количества инструментов опасно.

В отборе криптоативов важно придерживаться рекомендуемой планки минимума рыночной капитализации – не меньше $110 млн. Случаются включения в криптовалютный портфель монет, имеющих колоссальный потенциал, но и убыточные решения здесь тоже неизбежны.

Удивляться нельзя постепенной утрате актуальности собранного портфеля – это неизбежный эффект динамичного крипторынка. Нужно своевременно корректировать набор коинов, удерживая в норме диверсификацию и долевой расклад категорий. Описанные принципы поспособствуют созданию выгодного портфеля криптовалют 2020.

https://opartnerke.ru/sozdaem-investicionnyj-portfel-kriptovalyut-2020/ https://opartnerke.ru/wp-content/uploads/2020/04/kak_sformirovat_vygodnyj_bezopasnyj_portfel_kriptovalyut_2020-500×277.jpg https://opartnerke.ru/wp-content/uploads/2020/04/kak_sformirovat_vygodnyj_bezopasnyj_portfel_kriptovalyut_2020-150×150.jpg 2020-04-14T21:08:54+06:00 Александр Заработок инвестиции,криптовалюта В 2020 году нестабильность мировой финансовой системы, порождённая агрессивностью американского правительства, эпидемией COVID-19 и иными факторами, существенно ударила по криптовалютному рынку. Многие инвесторы, трейдеры виртуальных валют, спекулянты цифровыми монетами стали опасаться операций с криптографическими деньгами. Однако, непростая ситуация сейчас способствует формированию выгодного, а самое главное, безопасного портфеля криптовалют. Непременно экономика восстановится. Александр Александр alksandr1973@gmail.com Administrator Обзоры смартфонов и интернет сервисов

Источник

Основы создания криптовалютного инвестиционного портфеля

Подавляющее большинство криптоинвесторов так или иначе использует принципы портфельного инвестирования при торговле криптовалютой (так называемая стратегия Buy&Hold). Редко кто хранит лишь биткоин или Ethereum, игнорируя остальные монеты.

Аналитики компании Olymp Trade специально для журнала ForkLog подготовили материал, который поможет новичкам разобраться в том, как грамотно создать инвестиционный криптопортфель и эффективно управлять им.

Уровень доходности

Главная цель любого инвестирования — получение прибыли. Но прежде чем говорить о доходности, необходимо определиться, как вести ее расчет.

Вот что чаще всего делают рядовые криптотрейдеры:

1. фиксируют прибыльв фиатных деньгах. Это, прежде всего, связано со слабой развитостью самой криптоэкономики. Многие используют для этой цели токенизированные доллары USDT, даже несмотря на довольно тревожный новостной фон, касающийся их эмитента — компании Tether. Ситуация может измениться с развитием криптоэкономики в целом и, в частности, при повышении доли биткоина на финансовом рынке в качестве надежного и эффективного платежного средства. Если финальный расчет криптопортфеля будет проводиться в фиатных валютах, то желательно чтобы его доходность за соответствующий период превышала доходность по биткоину. В данном случае BTC выступает как бенчмарк по доходности (по аналогии с S&P 500 и подобными ему индексами в отношении традиционного финансового рынка);
2. аккумулируют депозит и фиксируют прибыль в биткоине. Торгуя альткоинами, трейдеры стараются получить больше BTC. Другими словами, «цифровое золото» используется как средство накопления криптокапитала;
3. отдают предпочтение Ethereum (или иному альткоину) для аккумуляции депозита. Это более редкий случай, однако вектор интереса инвесторов может сместиться в случае утери биткоином доминирующей позиции на рынке.

Вне зависимости от валюты фиксации прибыли, ее величина должна быть определена заранее, еще на этапе планирования криптопортфеля и его структуры. Это может быть +$2000 в «фиате», +50% в BTC и т. д.

При достижении поставленных целей, управление портфелем следует прекратить и зафиксировать прибыль.

Уровень приемлемого риска и диверсификация портфеля

Как известно, риск и прибыль находятся в прямой зависимости — чем больше риск, тем больше должна быть потенциальная прибыль и наоборот. Инвестиции в криптовалюту — не исключение.

Диверсификация — один из самых простых и эффективных методов снижения рисков. В зависимости от степени риска, инвестиционный криптопортфель может быть условно разбит на несколько ключевых категорий:

1. Низкорисковые активы (НА) — первые 5-10 монет по рыночной капитализации;
2. Среднерисковые активы (СА) — ТОП-30 рейтинга Coinmarketcap;
3. Высокорисковые активы (ВА) — ТОП-100 криптовалют по капитализации.

Разумеется, существует множество видов рисков и способов их выявления. Выше приведен самый простой критерий классификации криптовалют, базирующийся на рыночной капитализации.

В зависимости от процентного соотношения активов с различной степенью риска, можно выделить три основных типа криптопортфелей:

• Консервативный. Обычно содержит не более 5-10 монет. Соотношение активов по степени риска — 75%/25%/0% (НА/СА/ВА). Такой портфель, скорее всего, не принесет большую прибыль, поскольку высококапитализированные активы растут в цене медленнее;
• Умеренный (сбалансированный). Общее количество монет — 10-20. Соотношение активов — 25%/50%/25%. Это, пожалуй, наиболее распространенный тип инвестиционного портфеля;
• Высокорисковый. Соотношение активов 25%/25%/50%. Упор здесь делается на активы с повышенным риском, которые, однако, могут принести большую прибыль. Как вариант, в подобном портфеле могут быть использованы токены новых ICO-проектов. Некоторые инвесторы составляют портфель только из ICO-монет, предполагая, что если проекты подобраны грамотно, то по крайней мере один из десяти объектов окупит убытки по инвестициям в остальные девять (принцип инвестирования бизнес-ангелов).

На текущий момент существует общая рекомендация по всем криптопортфелям: доля биткоина в нем должна составлять от 25 до 50%.

Также можно проводить диверсификацию более высокого уровня: распределить весь капитал по нескольким инвестиционным портфелям. Для удобства можно каждый портфель хранить на отдельном мультивалютном кошельке или криптобирже.

Возможно также создание бета-нейтрального портфеля по отношению к биткоину, где половина монет прямо коррелирует с BTC и растет с его укреплением, а вторая половина, наоборот, растет при падении цены «цифрового золота». Правильное составление и ребалансировка подобного портфеля будет приносить доход вне зависимости от общего тренда на рынке. Однако следует помнить, что активы могут по-разному коррелировать с биткоином в разные периоды времени.

Ликвидность

Итак, мы определились с финансовыми целями, рисками, осталось подобрать конкретные активы для создания инвестиционного криптопортфеля. Один из ключевых параметров по подбору активов — их ликвидность.

Рекомендуется инвестировать преимущественно в высоколиквидные активы с наибольшим объемом торгов за последний месяц.

• интерес рынка к активу, что напрямую влияет на его волатильность;
• возможность оперировать большими объемами по данному активу.

При составлении инвестиционного портфеля рекомендуется обращать внимание на недооцененные активы, используя приемы технического и фундаментального анализа.

Также следует инвестировать лишь в те проекты, которые вы понимаете.

Горизонт инвестирования

Один из самых важных моментов на этапе формирования портфеля — определение горизонта инвестирования. Последний может составлять от нескольких дней до десятилетий. От величины горизонта инвестирования в многом будут зависеть ориентиры по прибыли.

Самый короткий интервал работы у скальперов (сторонников множества краткосрочных сделок с минимальной прибылью) и интрадей-трейдеров (приверженцев торговли внутри дня). Это достаточно агрессивные, напряженные виды торговли, требующие большой концентрации внимания и длительного нахождения трейдера в рынке. Эти виды трейдинга также подразумевают постоянное нахождение активов на криптобирже, что также является дополнительным системным риском.

При спекулятивном трейдинге краткосрочные цели по монетам рекомендуется брать небольшие (5-10% — вполне неплохая доходность в диапазоне торгового дня). Вероятные убытки следует обязательно учитывать заранее, выставляя стоп-ордера.

Трейдинг с более длительным временным горизонтом условно можно назвать инвестированием. По сравнению, например, с фондовым рынком, срок инвестирования в криптопортфель будет в несколько раз меньше. Он может составлять несколько недель, месяцев, кварталов и полугодий (а не лет, как на фондовом рынке).

При долгосрочном инвестировании можно (и нужно) стараться снижать системные риски и хранить монеты не на бирже, а на надежных криптокошельках, желательно «холодных».

Выбирать горизонт инвестирования необходимо исходя из ожидаемой прибыли и риска, а также собственной психологии торговли. Важным моментом будет являться дисциплина — когда цель по доходности портфеля достигнута, его необходимо закрыть и подвести итоги.

Ребалансировка портфеля

Ключевой момент в управлении портфелем — его ребалансировка. Она во многом зависит от горизонта инвестирования и должна производиться по заранее продуманному сценарию, например:

1. Сохранение текущего процентного соотношения различных групп активов (или каждого в отдельности). Например, у вас умеренный по рискам портфель с пропорциями 25%/50%/25%, и вы хотите сохранить ее до окончания срока действия. Если есть перекос, то его необходимо нивелировать путем продажи/покупки соответствующих активов до восстановления изначальной пропорции.
2. Изменение долей — увеличение доли активов, приносящих большую прибыль и уменьшение удельного веса низкодоходных и убыточных монет.

Также инвестору следует решить, что делать с положительным дисбалансом по итогу ребалансировки — выводить, оставлять в портфеле или реинвестировать.

Частота ребалансировки зависит от:

• горизонта инвестирования. Для долгосрочных портфелей (от квартала до года и более) имеет смысл проводить эту операцию раз в месяц. Для среднесрочных — раз в неделю;
• резкого изменения пропорций. Например, был портфель с балансом активов 50/50, а спустя некоторое время стал 60/40. Такое существенное изменение структуры обычно требует ребалансировки;
• индивидуального новостного фона по каждому активу. Например, накануне форка монеты можно зафиксировать часть прибыли; затем докупить еще монет после его проведения в случае снижения цены.

Не рекомендуется чрезмерно увлекаться диверсификацией, поскольку очень сложно следить одновременно за большим количеством проектов.

В любом случае за криптопортфелем следует наблюдать. Для отслеживания изменений имеет смысл использовать специализированные ресурсы. Один из самых известных — Cryptocompare.

Заключение

Рассмотрев основные моменты портфельного инвестирования можно сделать вывод, что здесь, как и в традиционном трейдинге, необходимо придерживаться четкого торгового плана. Последний должен описывать большинство торговых ситуаций — от открытия первых позиций до закрытия всего портфеля и расчета прибыли/убытка. Многие трейдеры пренебрегают этим важнейшим аспектом, торгуя бесструктурно. Но следует помнить, что при таком типе торговли «бесструктурным» будет и итоговый результат.

Создание инвестиционного портфеля сродни созданию торговой стратегии. Здесь не существует идеальных «золотых» комбинаций. Их необходимо создавать под себя, исходя из своего собственного опыта и понимания рынка.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Live — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости и опросы.

Источник