Портфель криптовалют что это

Как создать портфель криптовалют на 2021 год — рекомендации ведущих аналитиков

Выбор возможных инвестиций на этот год огромен. Редакция сайта «РБК-крипто» обратилась к экспертам индустрии с просьбой собрать самый перспективный инвестиционный криптопортфель на 2021 год.

Инвестиции в биткоин — основа портфеля

Аналитик United Traders Федор Анащенков :

30% в Bitcoin. Биткоин сейчас покупать интересно, поскольку рынки охватила неопределенность из-за дальнейшей политики нового президента. Есть консенсус, что программа количественного смягчения, ведущая к обесценению доллара, будет продолжена, что положительно скажется на BTC. Кроме того, первая криптовалюта — это бенчмарк рынка. Под нее я бы выделил 30% портфеля.

20% в Ethereum. Эфир тоже стоит покупать. Во-первых, команда проекта ведет активную работу по обновлению Ethereum 2.0 и в течение года как минимум первый этап будет реализован. Во-вторых, монета и ее сеть используются в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Если вы верите в ее перспективность, то это аргумент. Под ETH я бы выделил 20%.

15% в DeFi. Сейчас DeFi-токены — одни из самых рисковых и перспективных с точки зрения роста монет. Из самых крепких относящихся к этой сфере активов можно выделить Maker (MKR), Compound (COMP), Uniswap (UNI), Aave (AAVE) и добавить к этому списку Chainlink (Link), поскольку у него прямая корреляция с DeFi. На них всех можно выделить еще 15%.

20% в альткоины из ТОП-50. 20% можно разместить в своеобразный «индекс альткоинов». Речь идет о монетах из ТОП-50 рейтинга криптовалют по капитализации, у которых есть история роста в этом году: Tezos (XTZ), NEO (NEO), Tron (TRX), (DOT), Cosmos (ATOM), Stellar (XLM), Basic Attention Token (BAT) и другие.

15% в стейблкоины. Оставшиеся 15% стоит зарезервировать под стейблкоины. Эта сумма пойдет для снижения рисков волатильности и быстрой ребалансировки в случае резкого изменения ситуации на рынке.

Проекты DeFi и доходное фермерство

Виктор Першиков, ведущий аналитик 8848 Invest :

Я сохраняю бычий настрой к BTC и альткоинам в 2021 году и рекомендую инвестировать в портфель из цифровых активов в следующих пропорциях:

15% в Bitcoin, 15% в Binance Coin. По 15% можно выделить под биткоин и токен биржи Binance (BNB). Первый является бенчмарком рынка, второй — драйвер сектора токенов криптобирж. Оба сейчас пользуются высоким спросом.

15% в Ethereum и 10% в EOS. Поддерживать рост цены Эфира будут переход на вторую версию сети ETH 2.0 и протокол Proof-of-Stake, который введет функцию стекинга. EOS является недооцененным конкурентом ETH из Китая, на который влияет эффект низкой базы.

10% в Litecoin. Данная монета остается недооцененной и способна показать кратный рост в ближайшие несколько кварталов. Активность сети, хешрейт продолжает расти, LTC остается прибыльным для майнинг-ферм по всему миру, и на фоне роста может получить новый импульс для добычи.

10% в Crypto.com Coin. С учетом того, что ЦБ разных стран выборочно запрещают криптокарты конкурентов, у данного проекта хорошие перспективы, чтобы успеть занять нишу в этом секторе.

10% в VeChain. Надежные партнерства проекта с сектором оффлайн-экономики делают токен фундаментально сильным, а устойчивая цена и перспективы роста являются хорошим поводом для покупки на фоне увеличивающейся капитализации всего рынка.

10% в Aave и 5% в UNI. На мой взгляд, DeFi и «доходное фермерство» еще не сыграли своей роли и могут получить новую волну поддержки в следующем году. Этому поможет технологическое развитие проектов, а не просто рост популярности сектора.

Стейблкоины для стекинга и снижения рисков

СЕО Cryptorg.exchange Андрей Подолян

Инвестиции на финансовых рынках предусматривают различную тактику. Крипторынок в этом никак не отличается от других, здесь всегда будут интересны, в том числе, долгосрочные вложения. Если бы я сейчас составлял портфель, то сделал бы следующее:

30% в Bitcoin. Ведущие инвестфонды увеличивают долю BTC в своих портфелях. Этот факт нельзя игнорировать. Биткоин — главная монета крипторынка, вокруг нее все строится, ее в портфеле должно быть больше всего.

25% в Binance coin. Биржа Binance продолжает расти, а ее токен сильно вплетен в экосистему, и постоянно появляются новые возможности его использования. Кроме заработка непосредственно на росте токена есть возможности стекинга, участия в лаунчпулах и различных биржевых программах, которые приносят доход.

10% в Ethereum. Вторая по популярности монета. Вокруг нее построено множество экосистем, в том числе Defi-проекты, набравшие популярность. После выхода Ethereum 2.0 может последовать сильный рост.

30% в стейблкоины и 5% в различные альткоины. Так как я активно торгую внутри дня, в том числе с помощью автоматических торговых систем, для меня необходимо наличие стейблкоина USDT. С их помощью я веду торговлю криптофьючерсами. Часть стейблкоинов стоит держать под рукой для появляющихся интересных возможностей. Еще часть можно положить под небольшие фиксированные проценты в стекинг и иные биржевые предложения, что даст консервативную прибыль.

Все сделки стоит разделить на несколько частей и покупать монеты с равной периодичностью в течение нескольких недель/месяцев. Таким образом можно усреднить точку входа.

Источник

Портфель криптовалют. Как правильно создать и диверсифицировать?

Некоторые крипто-инвесторы используют принципы портфельного инвестирования и покупают криптовалюты по стратегии “Купи и храни”. Однако большинство новичков не могут разобраться в том, как грамотно сформировать криптовалютный портфель и эффективно управлять им на протяжении долгого времени.

В этой статье мы расскажем о том, как грамотно создать и диверсифицировать портфель криптовалют. Читайте до конца, чтобы знать про ключевые моменты портфельного инвестирования.

Что такое криптовалютный портфель?

Криптовалютный портфель — это совокупность криптоактивов, которые удерживает инвестор с целью диверсификации и заработка на росте цены той или иной криптовалюты. Например, инвестор вкладывает $5000 в один биткоин, но происходит сильная коррекция цены, после которой он теряет часть вложений. Но если он разобьет $5000 на 4, 6, 8, 10 криптовалют, то потеряет только малую часть в момент коррекции цены одной из купленных криптовалют.

В первую очередь портфель должен быть сбалансированным. На наш взгляд, портфель должен состоять из 4-8 криптовалют, а отбирать из необходимо по следующим факторам:

• Анализ идеи. Задайте себе несколько вопросов: чем уникальная криптовалюта? Насколько она безопасна и прозрачна в отношении платежей? Сможет ли она быть конкурентноспособной на крипторынке?
• Волатильность. Перед инвестированием проведите фундаментальный анализ криптовалюты. Может несколько месяцев назад она претерпела памп цены. Гляньте на тенденцию роста объема торгов. Если объем падает, значит из актива выливается капитал. Мы рекомендуем отбирать криптовалюты с капитализацией от $100 млн и выше;
• Активное комьюнити. У перспективной криптовалюты всегда будет активное и сплоченное комьюнити, которое будет продвигать ее в массы. Также стоит проверить активность разработчиков на Github и соцсетях;
• Новостной фон. Перед покупкой криптовалюты прочитайте последние новости. Вполне возможно, что в ближайшем времени состояться интересные события, или наоборот – негативные;

Типы портфелей

Как правило существуют два типа криптовалютных портфелей: консервативный с минимальными рисками и агрессивный – с повышенным рисков инвестирования.

Пример консервативного портфеля:

• BTC, ETH, XRP, LTC – 70%;
• EOS, IOTA, NEO, Tron – 25%;
• Zcash, Lisk, Icon, Steem – 5%;

Пример агрессивного портфеля:

• BTC, ETH, XRP, LTC – 30%;
• BAT, QTUM, IOST, ODEM, PIVX и другие из списка ТОП-50 – 25%;
• WAX, AION, NEXO, ARK, QASH и другие в диапазоне ТОП-50-100 – 25%;

Очевидно, что после затяжного медвежьего рынка и сильного обесценивания многих малоизвестных токенов – лучше всего инвестировать в ликвидные криптовалюты, которые имеют хороший объем торгов, используются в розничной продаже и имеет спрос со стороны инвесторов. По сути, это все криптовалюты из списка ТОП-10 по версии Livecoinwatch.

Ликвидность демонстрирует интерес рынка к криптовалюте и предоставляет возможность оперировать большими объемами по тому или иному активу.

Доходность

Цель инвестора – извлечь прибыль от купленного криптоактива. Но прежде чем рассуждать о прибыли, нужно определиться с расчетами. Большинство инвесторов поступают следующим образом:

• Фиксируют прибыль в долларах по причине непредсказуемости глобальной криптоиндустрии. Одни используют для фиксации прибыли – Tether (USDT), другие – фиат;
• Аккумулируют прибыль в BTC. Поскольку 99% всех альткоинов торгуются в паре с биткоином, фиксация прибыли в BTC – отличная возможность накопить капитал в более-менее надежной криптовалюте;
• Аккумулируют прибыль в ETH. Почему бы после стремительного роста цены токена ICO не зафиксировать прибыль в ETH? Так поступают многие участники рынка ICO.

Теперь рассмотрим несколько примеров сбалансированных криптопортфелей.

№1 (агрессивный):

Сумма вложений: $500;
Стратегия: инвестируем только в молодые и перспективные токены, которые в среднесрочной или долгосрочной перспективе могут составить конкуренцию BTC и ETH.

• $125 – Tron;
• $125 – IOTA;
• $125 – QTUM;
• $125 – ARK;

№2 (консервативный):

Сумма вложений: $2500;
Стратегия: 75% инвестируем в ликвидные криптовалюты и 25% в молодые токены;

№3 (консервативный):

Сумма вложений: $10000;
Стратегия: 80% инвестируем в биткоин и 25% в различные альткоины;

• $8000 — BTC;
• $300 – XRP;
• $300 – LTC;
• $300 – XLM;
• $300 – NEO;
• $300 – Tron;

Согласитесь, третий портфель самый интересный и наименее рискованный. Если вы грамотно сбалансируете свой портфель, то сможете достичь хороших показателей по доходности, которые напрямую зависят от суммы вложений.

Подведем итоги

Создавайте криптовалютный портфель с особой осторожностью и руководствуйтесь следующими правилами:

Источник

Типы криптовалютных портфелей, доходность и риск, когда докупать и продавать

В сегодняшней статье мы снова вернемся к инвестиционным портфелям, и рассмотрим некоторые важные моменты, которые не рассматривались в предыдущих статьях или упоминались без акцентирования. Итак, приступим.

Начать статью хочется с недавнего диалога с одним знакомым, который с августа-сентября прошлого года решил «поднять бабла» на криптовалютах. Если опустить мелкие детали и весьма эмоциональные междометия, диалог был примерно следующего содержания:

— Вот скажи мне теперь, в чем смысл всей этой криптовалюты? Осенью я покупал биткоин, эфир, лайт, еще по мелочи. Ближе к зиме закупился еще. Все было хорошо, портфель рос. А что сейчас? А сейчас по итогам я в минусе…

— Ну да, курсы сильно просели. Самое время докупить.

— А на что я теперь, по-твоему, должен докупать? Я и так вложил больше, чем мог себе позволить.

— Так мог продать в декабре, когда биток стоил почти 20 тысяч. Почему не снял профит?

— Ну… Я думал, он и дальше так же расти будет…

— И что будешь делать дальше?

— Да продам все нафиг, толку от крипты никакого. Одни нервы.

Подход достаточно обывательский и эмоциональный. Не получилось быстрого профита от портфеля – значит, надо психануть, продать все, расписаться в своих потерях, хлопнуть дверью и больше не возвращаться в ненавистный мир криптовалют. А у вас есть такие знакомые?

Что ж, попробуем разобрать ошибки нашего горе-инвестора и разложить все по полочкам. А ошибок в таком подходе немало.

1. Не определена структура портфеля.
2. Не учитываются риски.
3. Нет понимания, что делать в случае получения профита или убытков.
4. О ребалансировке не идет и речи.

О некоторых из этих пунктов и поговорим сегодня.

Структура криптовалютного портфеля

Раньше, когда криптовалют насчитывалось несколько десятков/сотен, выбор у инвесторов был весьма ограниченным. С годами ситуация кардинально поменялась, сегодня можно выбирать из полутора тысяч криптовалют. И, хотя львиная их доля (процентов 90, если не больше) – откровенный шлак, получивший меткое определение «шиткоины», количество перспективных проектов тоже значительно выросло . Так что же и в каком соотношении брать в портфель?

Есть разные подходы к формированию портфеля: консервативный, сбалансированный и высокорисковый. И в первую очередь монеты в портфеле оцениваются по капитализации и уровню ликвидности. Чем выше и тот, и другой параметр, тем меньше риски. Именно поэтому многие инвесторы начинают портфель с трех-пяти валют. Две из которых, естественно, биткоин и эфириум. Это – консервативный портфель. Доля биткоина и эфириума в нем – от 50% до 75%, остальная часть приходится еще на несколько криптовалют из топ-10 по капитализации . И цель здесь только одна – стабильность и минимизация рисков. Впрочем, доход от такого портфеля тоже зачастую не самый высокий. За период с осени-зимы 2017 многие альткоины обгоняли топ-10 топовых криптовалют по показателям роста. К ним мы вернемся чуть позже.

Сбалансированный портфель содержит большее количество монет – до 15-20. Биткоин и эфириум занимают в нем суммарно до 40%. Еще примерно столько же приходится на другие монеты с высокой капитализацией : стоит ориентироваться на топ-30 по данным CoinMarketCap. Все эти криптовалюты также отличатся высокой ликвидностью. Оставшиеся 20% в портфеле – перспективные монеты с низкой капитализацией, которые могут хорошо «выстрелить» в перспективе. Выбирая для портфеля ту или иную монету, обращайте внимание на следующее:

1. Какую функцию выполняет токен и как в проекте используется блокчейн. В чем полезность технологии для общества и какая проблема решается .
2. Признается ли токен пользователями, есть ли активность в сети и живое сообщество.
3. Инфраструктура, ликвидность, эмиссия: в каких кошельках можно держать монеты, на каких биржах купить и продать, сколько токенов будет выпущено и уже находится в обороте, есть ли процедура обратного выкупа или сжигания токенов, и так далее.

Высокорискосковый портфель содержит около 25% биткоина и эфириума, столько же приходится на монеты из топ-30 по капитализации. Остальные 50% составляют перспективные альткоины . Такой портфель подойдет не для каждого инвестора, так как требует много времени и внимания на тщательный подбор монет для второй, «рисковой» половины портфеля. Критерии выбора здесь те же самые, но количество монет может быть большим – до 30-40 и больше.

Количество монет в портфеле определяйте по тем затратам времени, которые вы можете позволить себе:

1. Для поиска новых токенов.
2. При желании – для сбора информации о предстоящих ICO и участия в них.
3. Для мониторинга новостей и общего информационного фона по каждой из монет в портфеле.

Для любителей ICO – помните, что часто хорошим способом прибыли является быстрая продажа токенов с началом торгов на биржах. Не все подойдет для долгосрочного удержания .

Чем больше в портфеле монет, тем больше времени и сил вам придется тратить на то, чтобы он эффективно приносил прибыль. Не забывайте об этом. Принцип «купил и забыл» здесь не работает. Ленивые холдеры смогут рассчитывать лишь на скромную прибыль.

Кроме того, никогда не набирайте в портфель все подряд, подходите к выбору токенов обстоятельно.

Важное примечание. Суммарная доля биткоина и эфириума для любого из вышеперечисленных портфелей не должна быть меньше 20-30%. Также, сравнивая рост стоимость других монет с прогрессом биткоина, вы можете сделать вывод об эффективности своего портфеля и при необходимости изменить его.

Три месяца для криптовалют в двух таблицах

По тем монетам, которые вы приобретаете не на ICO, можно собрать значительно больше информации. Всегда пользуйтесь этим для оценки как возможной прибыли, так и рисков.

За прошедшие три с лишним месяца очень многое изменилось. Посмотрим еще раз на топы того времени. Чем они смогут порадовать нас сейчас?

Как видим, одни монеты более стойко переносят текущую большую коррекцию ( Bitcoin , Ethereum , Litecoin , Monero ), другие ( Ripple , Cardano , NEM ) – значительно хуже. Изменилась и сама структура топа: одну позицию теряет Monero, 3 – IOTA , по 4 – Dash и NEM. Их потеснили Stellar , NEO и EOS .

С альткоинами все выглядит более печально.

«Стойкими оловянными солдатиками» оказались лишь немногие монеты. NEO , EOS и Stellar Lumens доказали это уверенным ростом и вхождением в топ-10. Хорошо себя показывают OmiseGO и Lisk . А вот те, кому «посчастливилось» войти на высоких ценах в TRON , Verge , Nxt и подобные проекты, могут не досчитаться сейчас большей доли своих инвестиций. Впрочем, наблюдать, как проекты будут выходить из теперешней глубокой коррекции, тоже крайне интересно. Эта информация не будет лишней при составлении портфеля.

Текущее состояние рынка криптовалют не должно вызывать паники. Для тех, кто покупал монеты по завышенной цене, это отличный шанс усреднить позиции. А для тех, у кого в портфеле нет того или иного альткоина, возможность купить его по низкой цене.

Принцип обратной корреляции криптовалютного рынка к известным фундаментальным показателям лежит в основе фундаментальных прогнозов по топовым криптовалютам. Выходят они по будним дням в разделе Прогнозы и сигналы. Если вы еще не подписались на блог, самое время это сделать – в платной подписке всегда есть свежие работающие сигналы.

Балансировка портфеля – стоит ли ее делать? Оценка стоимости портфеля, фиксация профита

Еще один насущный вопрос для любого инвестора. И неважно, сколько криптовалют в его портфеле – 2 или 200.

О том, как можно делать ребалансировку и в каким результатам это может привести, читайте в статье Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать.

Обе эти статьи касаются перераспределения активов «внутри» портфеля и перераспределению его стоимости между разными монетами. Но обязательно стоит упомянуть и об общей стратегии – что стоит делать при получении профита или убытке при просадке курсов.

Вернемся к нашему горе-инвестору (назовем его Василием), о котором шла речь в самом начале статьи. И для примера возьмем часть из его портфеля, допустим, биткоин. В конце ноября Василий докупил в портфель BTC на сумму в 1000 долларов – в то время стоимость биткоина составляла порядка 8600 долларов за монету. Сейчас биткоин торгуется примерно по той же цене. То есть фактически размер этой части портфеля не изменился никак. Прибыль от такой инвестиции почти за три месяца равна нулю.

В то же время в декабре 2017 стоимость биткоина приблизилась к 20000 долларов, а в феврале 2018 упала до отметки в 6200 за 1 BTC. «Что же делать?» — читаем немой вопрос на лице Василия. Дадим ему пару советов:

1. Стоит следить за стоимостью криптопортфеля в долларах. Также нужно определить для себя стратегию поведения при получении прибыли или убытка.
2. Не стоит инвестировать сразу все доступные средства. Спрогнозировать движение рынка непросто, и может возникнуть ситуация, когда выгодно докупить крипту. Если в это время свободных денег нет, будет потеряна хорошая возможность для входа/усреднения.
3. Также при росте курса не стоит продавать всю крипту сразу. Часть стоит оставлять в ожидании дальнейшего роста – он тоже может случиться внезапно.

Допустим, мы посоветуем Василию продавать часть BTC, как только он видит прибыль в 20%. И сохранять эти деньги. А при потерях в 20% докупать биткоин на отложенные средства . В этом случае:

1. Василий покупает 25 ноября 0.1162 BTC на общую сумму в 1000 долларов.
2. Уже 29 ноября 0.1162 BTC стоят 1200 долларов (1 BTC = 10320$). Время зафиксировать часть прибыли в фиате. Продаем 0.0194 BTC, откладываем 200 долларов.
3. Продолжаем те же действия. 6 декабря оставшиеся 0.0969 BTC снова стоят 1200 долларов (1 BTC = 10400$). Продаем 0.0161 BTC, откладываем 200 долларов.
4. 7 декабря курс биткоина поднимается до 15000 долларов. Продаем 0.0135 BTC, откладываем еще 200 долларов.
5. 16 декабря при курсе 18000 за биткоин продаем еще 0.0112 BTC, откладываем очередные 200 долларов. Итого получаем 0.0561 BTC и 800 долларов.
6. Начинается коррекция. 22 декабря курс обваливается до 14300 долларов за биткоин. Оставшиеся 0.0561 BTC стоят 800 долларов, а, значит, время докупить биток. Покупаем на 200 долларов 0.0140 BTC.
7. Чтобы не перегружать вас лишними расчетами, на время скачков курса в конце декабря – начале января отправим Василия на новогодние каникулы. Пусть отдохнет от биткоина.
8. 15 января курс опускается до 11400 за 1 BTC. Покупаем на 200 долларов 0.0175 BTC.
9. Аналогично поступаем 1 и 5 февраля при курсах 9130 и 7300 за 1 биткоин. Докупаем соответственно 0.0219 и 0.0274 BTC, потратив весь отложенный ранее запас долларов. И снова отправляем Василия на заслуженный отдых.

Казалось бы – простые и логичные действия. А теперь смотрим на результат:

• без покупки/продажи крипты у Василия как было бы 0.1162 BTC, так и осталось;
• с покупкой/продажей Василий имел бы уже 0.1369 BTC. Что по текущему курсу порядка 170 долларов профита.

Мораль проста – никто не заставит портфель приносить доход, если инвестор сам не будет постоянно трудиться над этим и не выработает для себя четкую стратегию, чтобы следовать ей, а не паниковать . При достижении какой суммы в процентах от портфеля или в долларовом эквиваленте покупать/продавать, хранить профит в фиате или докупать другую криптовалюту – каждый по силам решить сам.

Важно не только выбрать правильные монеты для портфеля, но и следить за их соотношением и общей стоимостью инвестиций . Даже простая стратегия, если следовать ей постоянно, может приносить хорошую прибавку к прибыли.

Так что пожелаю всем читателям – учиться и расти вместе с топовым блогом, а Василию – поскорее осознать свои ошибки и продолжить зарабатывать на криптовалютах!

Хотите зарабатывать на крипте? Подписывайтесь на наши Telegram каналы!

Источник