Плюсы тарифа премиум тинькофф инвестиции

Что я думаю о премиальном тарифе в «Тинькофф Инвестиции»

Сейчас везде рекламируется брокер Олега Тинькова, предлагающий 3 тарифа: «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум».

Я подготовил небольшой обзор самого сложного тарифа «Премиум», чтобы выяснить главное — стоит ли на нём открывать счёт.

Больше возможностей

«Трейдер» и «Инвестор» предлагают скромный функционал. Это в основном только базовый список акций, поддержка в чате и по телефону.

Возможности «Премиума» значительно шире:

• Можно покупать акции, недоступные «простым смертным», участвовать в первичном размещении бумаг (IPO), инвестировать в высокодоходные облигации;

• Аналитики дают комментарии по каждой компании из портфеля по вашей просьбе и подскажут, что держать, а что продавать;

• В «Премиум» также входят новости, рекомендации к покупке, аналитика по рынку и персональный помощник.

Стоит это удовольствие ₽3 тыс. в месяц, но можно и бесплатно, если у вас портфель от ₽3 млн. Все условия я вывел на картинку ниже. Там же вы можете сравнить «Премиум» с другими тарифами.

Звучит заманчиво. А есть подводные камни?

Есть, и «затыков» как минимум 3:

• Для доступа к главному преимуществу тарифа, расширенному списку акций и облигаций, понадобится статус квалифицированного инвестора;
• Но и купить эти бумаги дают только на определённую минимальную сумму. В некоторых случаях это $5000 (например, у облигаций), а у некоторых — $1000 (например, у ETF Vanguard);
• К тому же, дополнительные акции и облигации можно покупать ТОЛЬКО через мобильное приложение с достаточно скромным функционалом. Долгосрочному инвестору может и хватить кнопок типа «купить/продать», но трейдерам, которые постоянно покупают и продают, — нет.

Мой вердикт

Тариф «Премиум» полностью раскрывается если вы — квалифицированный инвестор. Так можно получить плюшки вроде значительно большего выбора акций, облигаций, индивидуальной поддержки и аналитики.

Если же у вас в портфеле меньше ₽3 млн и нет статуса квалифицированного инвестора, то, по факту, будете платить за всё, кроме этого самого «расширенного списка бумаг».

Отдавать ли за помощь, новости и аналитику ₽3 тыс. в месяц или нет — решать вам. Я для себя на этот вопрос ответил отрицательно.

Источник

Мой отзыв о Тинькофф Инвестиции — плюсы и минусы, тарифы

Я давно являюсь клиентом банка Тинькофф и последние несколько лет пользуюсь и Тинькофф Инвестициями. Сначала открыл брокерский счет, чтобы покупать валюту по биржевому курсу для своих заграничных поездок, а потом начал покупать акции, облигации и фонды.

Так что мой отзыв написан исключительно на основе личного опыта. А также с позиции, что я больше инвестор, чем трейдер. В комментариях, надеюсь, остальные тоже добавят свое мнение. Так и соберем отзывы. Если есть вопросы, задавайте.

Плюсы и минусы

Вот мой профиль в Пульсе, правда, я в нем почти не пишу (не знаю, о чем стоит писать). Но вы можете увидеть, что мой портфель реальный, как и сделки. Моя доходность за 2020 год около 30% в Тинькофф и около 45% у другого брокера (разные портфели с разными подходами).

• Простое и интуитивно-понятное мобильное приложение. Несложный терминал. Для сравнения, у меня стоит еще Сбербанк Инвестор и это просто тихий ужас после Тинькофф.
• Возможность покупать валюту от 1 уе, а не только лотами по 1000 уе.
• При открытии счета можно получить до 25000 руб на халяву. Подробнее об условиях акции рассказывал в другом посте.
• Нет комиссии за ведение депозитарного счета и за вывод валюты с брокерского счета.
• Возможность покупать акции на ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).
• Доступ к социальной сети Пульс. Там хоть и много шлака, но есть и очень грамотные люди, которые постят полезные для начинающих посты, а также новости и аналитику.
• Доступ к премаркету и постмаркету американских акций. Частенько именно вне основной сессии происходит все самое интересное, например резкий рост/падение после отчета.
• В терминале Тинькофф есть график от известного всем TradingView. Для трейдинга и технического анализа маст хев. Теперь не нужно покупать подписку в самом сервисе, все есть в Тинькофф.
• Участие в акции «Портфель без убытка«. Многим новым клиентам предлагают участвовать в акции, смысл которой, что вы покупаете акции из списка (самые популярные акции) на сумму до 100 тыс руб и через месяц вам компенсируют убытки, если они будут.

Мой профиль в сети Пульс в Тинькофф Инвестиции

• Глюки, тормоза и подвисания приложения/терминала. И, с одной стороны, брокер не очень подходит для активных спекулянтов, когда важны секунды, но с другой стороны, большая часть именно спекуляциями там и занимается, в том числе профи. То есть народ ругается (и я тоже порой), но остается в Тинькофф.
• На бесплатном тарифе комиссия за сделку 0.3%, что многовато.
• Нет некоторых фондов или БПИФов (например, фонд IPO от Фридом Финанс), нет некоторых фондов, которые доступны в валюте и их можно купить в Тинькофф только за рубли.
• Минимальная стоимость покупки американских ETF от 3000$.
• Меньше инструментов для анализа, чем в Tradingview. Но это скорее уже для профи нужно. Ну, и я не знаю других брокеров, кто бы даже такие возможности предоставлял.
• Мелочь, но все же. Некорректное отображение процента дохода/убытка по счету в профиле. Показывает не за год, а текущее или около того. Можно играть цифрами, закрыв все убыточные сделки, чтобы в профиле красовался плюс. Я использую для учета сделок и процентов по все брокерским счетам отдельный сайт — сервис Intelinvest, по ссылке вам дадут 20% скидку на оплату после регистрации. Хорошая штука, учитывает также комиссии, вот там все цифры реальные.

Тарифы

Тарифов всего 3: Инвестор, Трейдер, Премиум.

Инвестор — бесплатное обслуживание, платите только комиссию за сделки 0.3%. Подходит для редких покупок, например, валюты. Или же акций, если вы их покупаете надолго. Иначе комиссия за сделки слишком большая, если делать их часто.

Трейдер — 290 руб в месяц за обслуживание счета, комиссия за сделку 0.025-0.05% (зависит от дневного оборота). Но комиссия за обслуживание может быть 0 руб в таких случаях: вы не покупали/продавали ничего в этом месяце, у вас есть банковская карта Black Edition или Metal, портфель от 2 млн руб, оборот за прошлый месяц 5 млн руб.

Премиум — 3000 руб в месяц за обслуживание счета, комиссия за сделку 0.025%. Комиссия за обслуживание 0 руб, если портфель больше 3 млн руб. Комиссия за обслуживание 990 руб, если портфель 1-3 млн.

Изначально, я был на тарифе Инвестор, когда несколько раз в год покупал валюту. Потом, когда я стал чаще делать покупки, то перешел на тариф Трейдер, так как уменьшенная комиссия за сделку быстро окупает 290 руб.

В итоге я перешел на Премиум. Именно на этом тарифе можно стать квалифицированным инвестором и получить доступ к некоторым малопопулярным акциям, ETF, структурным нотам. Честно говоря, если вы не собираетесь их покупать, то вам этот тариф совершенно не нужен, как и квал. Никаких дополнительных плюшек это не дает. Да и порог входа в эти продукты у Тинькофф довольно высокий.

Мой отзыв о Тинькофф Инвестиции

К инвестициям я присматривался очень давно, лет 5 наверное. Но как только я пытался начать изучать эту тему, то мозг закипал. Особенно, когда на финансовых блогах выкладывали скриншоты из терминалов, где черт ногу сломит. И в этом плане мне лично очень понравилось мобильное приложение Тинькофф Инвестиции. Оно сделано для домохозяек 🙂 В нем настолько все интуитивно понятно, что я разобрался за полчаса.

Приложение Тинькофф Инвестиции, мой брокерский счет

После того, как я посидел пару недель в этом приложении, почитал разных людей в Пульсе, я перестал боятся этой темы, к которой я столько лет не мог подступиться. В итоге стал изучать фондовый рынок, купил пару курсов по инвестированию и занимаюсь этим по сей день.

Потом можно начать работать в веб-терминале Тинькофф (работает в обычном браузере), если возможностей будет не хватать. Хотя это совсем необязательно, если вы собрались инвестировать, а не спекулировать. Но вообще он простой и в нем удобнее с компьютера сидеть, чем в обычной веб-версии.

Терминал Тинькофф Инвестиции

Отдельно напишу про глюки. Так как Тинькофф довольно молодой брокер, то приложение еще сыровато. Бывает подвисает приложение/терминал на несколько минут. Правда, сам я пока не сталкивался ни с чем серьезным. Максимум, что было — сделки не отображалась в «Событиях» какое-то время (хотя сами акции были на месте). Несколько раз не мог выставить лимитную заявку на сделку или не выставлялась отложенная заявка. Как я понял, не всегда виноват именно Тинькофф, наши биржи тоже лагают, и тогда проблемы у ВСЕХ брокеров.

Конечно, в некоторых отзывах вы найдете истории, о том, как у людей акции сами продавались/покупались. Но мне показалось, что в основном это писали те, кто чуть ли не первый день на бирже, но уже использует маржинальную торговлю (в кредит) и спекулирует. А эти занятия не для новичков. Не удивлюсь, если все проблемы возникли из-за паники, нажали не туда, испугались, еще нажали. Ну, или в принципе не разобрались.

В любом случае никто не мешает иметь несколько брокерских счетов и использовать возможности каждого брокера для определенных целей. Очень многие так и делают. У меня сейчас 2 счета и думаю про 3-й, хотя начинал я с Тинькофф Инвестиций и до сих пор ими активно пользуюсь.

И главное не надо воспринимать биржу, как лотерею или казино. Не надо включать маржинальную торговлю, не нужно шортить, да и вообще спекулировать. Только депозит сольете. Я бы начинал именно с инвестиций, а не с трейдинга, особенно, когда ничего не знаешь. Но это уже тема отдельного разговора.

Источник

Плюсы тарифа премиум тинькофф инвестиции

Анкета из 10 вопросов о вашем отношении к риску, целях и опыте инвестиций — займет меньше 5 минут

Мы определим ваш инвестпрофиль

По результатам анкеты мы определим ваш инвестиционный профиль — тип поведения на финансовых рынках. От него зависит, какие бумаги вам больше подходят

Сформируем инвестиционный портфель

С оптимальным для вас соотношением ценных бумаг, учитывая ваш инвестпрофиль и валюту, в которой вы хотите инвестировать

Поможем получить статус квалифицированного инвестора

Чтобы вы получили доступ к бумагам на мировых биржах и внебиржевым инструментам — это бесплатно для клиентов Премиума

Сколько стоит Премиум

Премиальная карта в подарок

Круглосуточный консьерж-сервис в приложении Prime

Бесплатная страховка в путешествиях — для всей семьи, до 100 000 $, включая активный отдых

Доступ в бизнес-залы Lounge Key для вас и ваших спутников

То же приложение

Персональный менеджер подготовит информацию по ценным бумагам и пришлет в чат приложения — вам останется только оплатить покупку

Дополнительные идеи для портфеля, обзоры интересующих вас компаний и рынков. В ленте Премиума и по запросу персональному менеджеру

Отправьте копию документа, подтверждающего, что вы можете получить статус квалифицированного инвестора. Мы подготовим нужные бумаги, а вы подпишете их кодом из СМС

Откройте премиальный счет

Конечно, не выходя из дома

Мы позвоним, чтобы ответить на все вопросы и уточнить детали

Мы привезем все документы и карту, когда и куда вам удобно

В течение 2 рабочих дней мы откроем счет. Когда все будет готово, пришлем СМС и письмо

8 800 555-86-79

Для звонков по России

©2006–2021, АО «Тинькофф Банк», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100, выданы Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия). «Тариф «Премиум» АО «Тинькофф Банк» является приложением № 3 к Регламенту оказания услуг на финансовом рынке АО «Тинькофф Банк». Получить подробную информацию и ознакомиться с Регламентом оказания услуг на финансовом рынке АО «Тинькофф Банк», а также с Условиями осуществления депозитарной деятельности АО «Тинькофф Банк» можно на странице Раскрытия информации профессиональным участником рынка ценных бумаг

АО «Тинькофф Банк» — третий банк в России по востребованности использования клиентами в розничном сегменте среди 30 банков по исследованиям АО «Делойт и Туш СНГ», Frost & Sullivan, «НЭО Центр», Ipsos.

Источник

Тинькофф Инвестиции — есть ли смысл?!

Друзья — всем привет! Хочу с вами поделиться своим двухлетним опытом использования Тинькофф Инвестиций , положительными и отрицательными моментами данного продукта, плюс некоторыми рекомендациями, упрощающими жизнь. Рассаживайтесь поудобнее, возьмите кофе или чай, по вкусу, подпишитесь на канал, кто этого еще не сделал, поставьте лайк — и мы начинаем — поехали!

Давайте начнем по порядку:

• Регистрация . Доступна для всех пользователей карт Тинькофф Блэк (Tinkoff Black) из приложения Тинькофф Банк со смартфона, а также на сайте Тинькофф Банка ! В любом случае, карта Тинькофф Блэк — обязательный атрибут, и, при открытии брокерского счета , вам все равно ее доставят — с нее вы и будете пополнять свой брокерский счет , а также выводить с брокерского счетаобратно .

Выглядит это так: При оставлении заявки или заполнении анкеты, с Вами по телефону свяжется сотрудник банка и договориться о встрече. Все необходимые документы Вам привезут в оговоренное время. При себе надо иметь паспорт. Вас сфотографируют, попросят расписаться в договоре обслуживания и передадут все необхожимые документы (и карту Тинькофф Блэк , если у Вас ее не было). Поздравляю! С этого момента, Вы стали инвестором)))

• Счета для инвестирования. По умолчанию, Вам дают брокерский счет , пополнить который Вы можете через карту Тинькофф Блэк , которую можно пополнить в Банкомате (здесь много способов пополнения онлайн, P2P переводы и др. В личном кабинете все доступно). Сам я пользуюсь обычным брокерским счетом , на данный момент. Но, также доступен ИИС — индивидуальный инвестиционный счет, использование которого дает возможность выбрать один из двух вариантов налогового вычета и подойдет Вам, если Вы не собираетесь выводить средства с данного счета ранее, чем через 3 года. У него есть ограничения: счет пополняется только в рублях и оплатить иностранные ценные бумаги рублями не получится, также есть ограничение по сумме: вносить на ИИС можно не более, чем 1 млн рублей в календарный год.

Для ИИС предусмотрено 2 вида налоговых вычетов:

— Налоговый вычет типа «А» позволяет ежегодно возвращать 13% от суммы, которую Вы вносите на ИИС. Так, в дополнение к доходу от инвестиций, можно гарантированно получать до 52 000 Р в год. При этом у Вас должен быть официальный доход, облагаемый НДФЛ, потому что вернуть можно только уплаченный налог.

— Налоговый вычет типа «Б» позволяет не отдавать государству ежегодно 13% дохода от инвестиций, которые вы должны ему по закону. Этот вычет можно оформить один раз, когда будете закрывать ИИС.

Вот такой выбор! По итогу, 3 варианта — брокерский счет , где платишь налоги с прибыли от сделок, и ИИС с вычетами типа «А» и «Б». А вы бы какой выбрали, друзья?! Пишите в комментариях — Ваше мнение интересно))

• Тарифы. На данный момент, их существует 3: Инвестор, Трейдер, Премиум.

Т ариф «Инвестор» — кратко — если депозит у вас меньше $1000, то подойдет. На практике, заработать активной торговлей на нем — не получится, ибо закладывать надо 0,6% в каждую сделку (0,3% на покупку, и 0,3% на продажу актива). Если пришли зарабатывать — берите тариф «Трейдер». Это видно из моего годового прироста депозита. Правда, выбора на тот момент особо не было. Начиналось все с БКС)))
Плюсы — отсутствие платы за обслуживание брокерского счета.
Минусы — комиссия за сделку — 0,3%.

Тариф «Трейдер» — сам использую — для тех, кто активно торгует — самое то!
Плюсы — комиссия за сделку 0,05%, если оборот выше 200 000 рублей — 0,025% до конца торгового дня.
Минусы — обслуживание 290 рублей в месяц.

Тариф «Премиум» — для любителей экзотики, готовых за это платить))
На мой взгляд, не оправдан, на данный момент.
Плюсы — Базовая комиссия за сделку 0,025%, внебиржевые фонды и IPO, персональный менеджер, юольше рекомендаций аналитиков.
Минусы — обслуживание 3000 рублей в месяц, для депозитов до 1 000 000 рублей.

Как Вам такие тарифы и какой Вы бы выбрали из вышепредложенных?! 😊 Дайте обратную связь в комментариях)

Начнем с плюсов.
При открытии брокерского счета , дают в подарок акции, в произвольном порядке.
Низкие комиссии, мгновенный ввод и обратный вывод на карту.
Пожалуй, самое удобное приложение, которым я пользовался.
Адекватно отображает цены.
Встроенные новости, вся информация о бумагах в одном месте.
Свой профиль инвестора в местной социальной сети — ПУЛЬС (Я там тоже есть — Trenzo). Позволяет делиться идеями и задавать вопросы другим пользователям.
Журнал сделок — можно просматривать свои, или чужие сделки (если стоит галка)
В ассортименте более 1000 бумаг на любой вкус.
Можно заниматься как и спотовой торговлей, так и маржинальной (Брать в лонг, и в шорт).
В случае, если вдруг брокер сдуется — Ваши бумаги остануться у Вас — данные хранятся в депозитарии!
Легкий и понятный интерфейс, средняя цена, прибыль или убыток. Помимо простой покупки или продажи, есть возможность для подстраховки сделок «стопами» и фксации прибыли «тейками».
Техподдержка отвечает довольно быстро, по любым вопросам.

Продолжим минусами.
С вероятностью в 10 процентов, случаются несработки «стоп лосов» или «тейк профитов» (связано это с механикой — ордера выставляются после того, как цена преодолеет или достигнет заданный уровень. При ГЭПах тупо остается несработавший ордер, так как встречного предложения внутри ГЭПа не было. Имейте ввиду. )
Налоги — хотя кому как — платить придется, зато живешь спокойно и бегать никуда не нужно! Все официально. Не хочешь налогов — ИИС в помощь!
Иногда приложение подвисает — спасает перезагрузка!
Другие минусы возможно есть — не припомню — кому если есть что сказать — комментарии открыты!

Источник