12 причин открыть брокерский счет в Interactive Brokers
DTI Algorithmic — финансовый советник на платформе Interactive Brokers (IB). За 10 лет на рынке мы успели поработать со многими российскими и иностранными брокерами, и в 2013 г. осознанно сделали выбор в пользу IB.
#справка Interactive Brokers LLC — американский онлайн—брокер. Материнская компания IB работает с 1978 года, ее номер в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) — 0001381197. Данные о компании:
Ниже 12 причин последовать нашему примеру.
1. IB надежнее любого российского брокера или банка — и даже правительства РФ. Рейтинг Interactive Brokers LLC — BBB+ со стабильным прогнозом от S&P. Это выше суверенного рейтинга России.
Актуальные рейтинги IB и России
2. Ценные бумаги и деньги клиентов IB застрахованы. Активы хранятся у американских кастодианов и банков. Их страхуют три организации:
Страховки распространяются на резидентов и нерезидентов. Подробнее о получении выплат от SIPC и FDIC на сайтах корпораций.
#справка О страховых выплатах от SIPC:
О страховых выплатах от FDIC:
3. Счета открываются быстро и просто, если документы оформлены правильно. Это займет два рабочих дня и потребует два документа: паспорта РФ и — на выбор — выписки из банка, счета ЖКХ или загранпаспорта. Ехать никуда не придется, все делается онлайн. Минимальной суммы пополнения нет, как и платы за открытие счета.
Открытые, но не пополненные счета IB закрывает только через три месяца. За это время можно изучить возможности платформы.
4. Об открытии счета не нужно сообщать в налоговую. Налоговую нужно уведомлять об открытии счета только в зарубежных банках, у иностранных брокеров — нет. Это явно подтвердил Минфин РФ. Чем меньше бюрократии, тем быстрее можно начать торговлю.
По закону, с прибыльных инвестиций все равно нужно платить налог на доход физического лица (13%). Декларировать доход придется самостоятельно, но заполнение декларации не потребует много времени — IB подготовит все отчеты. Как отчитаться перед налоговой и за что можно получить вычеты:
5. Деньги недосягаемы ни для кого. Вывести деньги со счета клиента IB можно только на банковский счет этого клиента. Без решения международной инстанции деньги недосягаемы даже для судебных преследований.
Изменить информацию в профиле может только сам клиент — позвонив IB и ответив на конфиденциальные вопросы.
6. Ввод и вывод средств бесплатный в некоторых банках. Бесплатно пополнить счет в IB в рублях могут любые клиенты Рокетбанка, Банка Авангард и премиальные клиенты Альфа-Банка и ЮниКредита. При рублевом переводе из Тинькофф Банка придется заплатить 500 руб. за валютный контроль. В остальных банках и других валютах пополнить счет в IB тоже можно, за комиссию — обычно в 1–3%. Вывод средств бесплатный в любой банк.
7. Бесплатное обслуживание счета при определенных условиях. Ежемесячное обслуживание бесплатное для нескольких групп клиентов — тех, кто за месяц
8. Другие издержки минимальны. Издание Barron’s в своем рейтинге 10 лет подряд признает Interactive Brokers самым малозатратным онлайн-брокером. Издержки малы по сравнению с другими брокерами, потому что
#справка Сравнить комиссии Interactive Brokers и E-Trade, Fidelity, Schwab, TD Ameritrade, Vanguard можно на сайте IB
9. За хранение денег на счете начисляются проценты. Если стоимость активов клиентов $10 тыс. или больше, на свободные денежные средства начисляется процент. Он зависит от суммы и валюты счета. Например, по долларовым счетам суммой $100 тыс. начисляется 1,9% годовых. Проценты начисляются ежедневно и не сгорают при использовании накопленных средств.
Заработать можно и на полностью оплаченных акциях. С разрешения клиента IB выдаст их в кредит трейдерам для коротких продаж. Клиент получит половину из процентов, заработанных брокером на этом, в результате доходность долгосрочных вложений увеличится.
10. IB дает доступ к инструментам на любой вкус. Торговать можно на более чем 100 площадках в 31 стране. Доступно 14 типов инструментов, включая акции, облигации, ETF, фьючерсы и биржевые товары.
11. Сделки проверяются и анализируются в реальном времени. Системы мониторинга помогают оценивать торговые риски и управлять ими в течение дня, позволяя быстро среагировать на любые изменения на рынке. Ордера до своего исполнения автоматически проходят кредитную проверку. Выписки и отчеты содержат подтверждения сделок, стоимость транзакций и комплексный анализ портфеля.
12. В два клика можно подключить и отключить консультанта (эдвайзора). Клиент, который не хочет инвестировать самостоятельно, может выбрать опытного управляющего активами и подходящую по риску и доходности стратегию. На счете клиента автоматически будут повторяться все операции выбранной стратегии.
При этом деньги не переводятся на счет консультанта — владелец сохраняет полный контроль над ними. Клиент может отслеживать сделки в реальном времени и в любой момент отказаться от услуги — отключить автоследование вообще или поменять эдвайзора.
Interactive Brokers вам не подходит, если.
1. Важна возможность прийти в физический офис. IB — интернет-брокер, у него нет отделений, бумажных договоров и встреч с клиентами.
2. Привыкли по любым вопросам обращаться к поддержке. Поддержка IB — особенно русскоговорящая — долго решает проблемы и не всегда качественно консультирует клиентов.
3. Нужны обучающие материалы и вы не говорите по-английски. У IB есть обучающие видео по работе с платформой и торговле отдельными инструментами, но они на английском.
4. Боитесь санкций (или просто не любите США). Некоторые зарубежные брокеры перестали открывать счета клиентам из РФ. Теоретически, IB тоже может так сделать.
Александр Бутманов, управляющий партнер DTI Algorithmic:
«Брокеры, которые перестали работать с россиянами, „дуют на воду“. От IB мы этого не ждем. Даже если когда-нибудь IB запретит открывать счета россиянам, что очень маловероятно, то ОБЯЗАТЕЛЬНО оставит возможность в спокойном режиме закрыть действующие. У брокера есть режим торгов liquidation-only, когда ты можешь позиции только продавать.
То есть не будет такого „рейдерского захвата“, как в русских банках, когда счет просто блокируют и требуют огромную комиссию за вывод средств (например, 15% у Тинькоффа).»
5. Не хотите самостоятельно платить налоги на доход от инвестиций. Российские брокеры рассчитывают и платят налоги за клиентов, клиенты IB делают это самостоятельно. Из-за незнания тонкостей можно начислить некорректный налог. Например, если вы неправильно укажете гражданство при открытии счета, за дивиденды от американских компаний США могут потребовать налоги в 30%. При этом российские граждане платят за них только 13%.
DTI Algorithmic помогает открывать и вести счета в IB
Мы с 2013 года взаимодействуем с Interactive Brokers. Сразу видим в документах ошибки, которые затянут открытие счета, знаем поименно всю поддержку и понимаем, к кому с каким вопросом обращаться. Нашим читателям откроем счет в IB бесплатно. Для этого оставьте имя и почту в форме ниже:
стоимость открытия счета с DTI Algorithmic
Отправляя форму, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
Наверняка вам интересно, зачем мы делаем это бесплатно. Отвечаем — мы никак не аффилированы с IB, и не получаем никакой материальной выгоды при открытии счетов. Чем больше клиентов мы привлечем IB, тем больше брокер будет уверен в нас как в контрагенте и эдвайзоре. Это расширяет наши лимиты для подключения новых клиентов — тех, кто за комиссию повторяет наши стратегии. А глобальный интерес в том, чтобы сделать нашу страну более финансово грамотной.
Что еще почитать
Физлица не могут торговать ценными бумагами на бирже напрямую, только через брокера. Выбрать подходящего — задача не пятиминутная, а ошибка…
Итак, вы решили торговать на российском фондовом рынке. Из нашей статьи вы знаете, что для этого нужен брокерский счет.…
Итак, вы решили торговать на российском фондовом рынке. Из нашей статьи вы знаете, что для этого нужен брокерский счет.…
Источник
Interactive Brokers. Стоит ли открывать счет в Interactive Brokers
Что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно
От матерых инвесторов можно услышать, что счет в Interactive Brokers — абсолютный мастхэв: разнообразие американских ETF с демократичным обслуживанием, страховка и другие прелести.
На самом деле не менее важна другая сторона вопроса: в каких ситуациях вообще выгодно заводить такой счет, за что на нем придется платить и какие дополнительные действия совершать. Вполне может оказаться, что начинающему инвестору счет принесет больше проблем, чем удовольствия.
В этой статье разберемся, почему люди открывают счет в Interactive Brokers, что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно.
Interactive Brokers — американская брокерская компания, глобальный игрок на финансовом рынке с представительствами более чем в 10 странах и доступом к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах. Есть несколько преимуществ счета у такого брокера.
Страховка. Interactive Brokers находится под надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.
SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.
FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.
SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. А вот такого в России нет.
Именно членство в SIPC — одно из главных преимуществ счета у американского брокера, в том числе Interactive Brokers. SIPC страхует брокерский счет инвестора и деньги на нем на случай любых непредвиденных ситуаций, например банкротства брокера. Сумма страхования составляет 500 000 $, включая 250 000 $ в деньгах. Конечно, потеря денег из-за падения рыночной цены активов к непредвиденным ситуациям не относится.
Доступ к большому количеству инструментов. Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям более 35 разных стран. Не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.
Еще один важный плюс — доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Московской бирже.
Например, комиссия индексного фонда Сбербанка SBMX составляет до 1,1% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.
Есть еще множество инструментов, о которых я не сказал. На сайте брокера есть полный список.
Работа с гражданами РФ. Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.
Теперь про минусы
Порог входа. Официального порога входа в Interactive Brokers нет — можно завести на счет хоть 100 $ и торговать. Но комиссия за содержание зарубит такую идею на корню:
- Если активов больше чем на 100 000 $, комиссии за содержание нет.
- 2000—100 000 $ — фиксированный сбор составляет 10 $ в месяц. Сбор уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть если за месяц вы заплатили 6 $ комиссий за сделки, дополнительно за обслуживание заплатите еще 4 $. Заплатили 20 $ комиссий — отдельно за обслуживание уже не платите.
- Меньше 2000 $ — фиксированный сбор составляет 20 $ в месяц. Он тоже уменьшается на комиссию, которую вы заплатили.
- Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3 $.
Вот какие важные выводы можно сделать из такой ценовой политики.
Если ваш портфель меньше 2000 $ — абсолютно точно не стоит открывать счет. Содержание счета будет ежегодно съедать больше 10% портфеля.
Если портфель меньше 10 000 $ — стоит несколько раз подумать и все взвесить. Даже с портфелем 10 000 $ содержание счета будет забирать 120 $ в год, то есть 1,2%. Если прибавить к этому плату за перевод денег — она зависит от банка, — то, возможно, Санкт-Петербургская биржа окажется выгоднее.
Мое мнение: долгосрочному инвестору, который не будет заниматься спекуляциями и внутридневной торговлей, имеет смысл открывать счет с суммой не меньше 12 000 $. И далее стоит продолжать регулярно пополнять счет, чтобы стоимость содержания при отсутствии сделок была не больше 1% активов. Если на счете 12 000 $, то 120 $ годовой комиссии — как раз 1%.
Если решили открывать
Подведём итоги: Брокер США Interactive Brokers подключена более чем к 100 площадкам по всему миру: NYSE, NASDAQ, CME, TSE, LSE, ICE, DTB, FWB, Euronext, CHI-X, HKFE, SEHK, SGX, TSEJ, ASX и т.д. На едином брокерском счете можно торговать акциями, облигациями, опционами, фьючерсами, CFD и ETF.»
Мой блог на 23 месте из почти 100 000 человек.
Спасибо, что поддерживаете. Рад, что вам нравится.
В следующем году думаю, будет больше полезного и интересного контента для вас. Подписывайтесь.
Всегда ваш, Виктор Бавин )
На Wall Street — много инструментов и возможностей.
Сама биржа в США (NYSE) существует аж
с 17 мая 1792 года.
То есть несколько веков.
Для Вас, есть группа ВК
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера:
Interactive Brokers
Источник