Платежные поручения втб инвестиции

Как быстро получить документы для вычета по ИИС у брокера ВТБ

Начало года – самое время задуматься о подаче декларации и оформлении налоговых вычетов по итогам прошедшего года.

Один из наиболее популярных вычетов у инвесторов – вычет на взносы по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС). На всякий случай решил набросать небольшую инструкцию со скриншотами о том, как очень просто получить документы для оформления вычета у брокера ВТБ.

Для этого не нужно обращаться в отделение банка, а все можно сделать в личном кабинете на сайте брокера.

После входа в личный кабинет нужно перейти в раздел «Распоряжения», а дальше в подраздел «Заказ документов за подписью сотрудников банка (электронная версия)». Там нажимаем кнопку «Подать поручение»

В открывшемся окне выбираем договор по ИИС и нажимаем на кнопку «Добавить»:

Далее в поле «Тип документа» выбираем пункт «Пакет документов для получения налогового вычета»

Выбираем нужный год и нажимаем на кнопку «Подать поручение»:

После этого сверху появится сообщение: «Пакет успешно создан»:

Далее, нажав на кнопку «Перейти в Реестр распоряжений», можно вернуться на главную страницу подраздела «Заказ документов за подписью сотрудников банка (электронная версия)». И здесь в истории распоряжений можно будет нажать на соответствующую строку (значок с папкой слева) и в формате pdf скачать все необходимые документы по ИИС.

Полученные документы можно будет приложить к налоговой декларации и отправлять в налоговую инспекцию. О том, как заполнить налоговую декларацию для получения вычета по ИИС, я писал здесь: https://sergeynaumov.com/iis-declaration/

Подписывайтесь на мой Telegram-канал «Про ETF и пассивные инвестиции» — в нем можно найти статьи, которых нет на сайте

Источник

Проведение расчетов и переводы

ВТБ проводит расчеты в российских рублях и иностранной валюте. Разветвленная сеть филиалов, использование системы SWIFT и профессионализм сотрудников обеспечивают высокую скорость проведения расчетов по всему миру.

Зачисление средств «день в день»

Продолжительное операционное время

Все виды расчетов в свободно конвертируемых, клиринговых и замкнутых валютах

Качественное и быстрое проведение переводов

Виды операций по банковскому переводу:

• зачисление денежных средств в валюте РФ, поступивших в пользу клиентов Банка;
• зачисление экспортной выручки, поступившей в пользу экспортеров-клиентов Банка или его банков-корреспондентов;
• выполнение платежных поручений клиентов – организаций, имеющих в Банке расчетные счета – на перевод денежных средств в валюте РФ на счета, ведущиеся в ВТБ, а также на счета, ведущиеся в других банках;
• выполнение платежных поручений клиентов – предприятий и организаций, имеющих в Банке текущие счета в иностранной валюте, – как по расчетам в валюте внутри России, так и по ее переводу за границу в оплату поставок по импортным контрактам, а также на другие цели, связанные с экспортом и импортом товаров, услуг и результатов интеллектуальной деятельности;
• выполнение платежей в погашение задолженности по ранее предоставленным резидентам кредитам и займам в иностранной валюте;
• выполнение «документарных переводов», условием осуществления которых является выплата денежных средств в иностранной валюте против представления получателем денежных средств указанных в платежном поручении коммерческих или финансовых документов или против представления расписки.

Рады сообщить, что с 15.03.2021 расширяется операционное время Банка по приему платежей и совершения конверсионных операций.

Улучшения коснулись следующих операций:

• прием и исполнение межбанковских платежей в валюте РФ теперь осуществляются до по московскому времени (ранее до 17:00);
• прием и исполнение платежей в долларах США и евро осуществляется до по московскому времени (ранее до 15:00);
• прием и исполнение документов по покупке/продаже иностранной валюты осуществляется до по московскому времени.

Продолжительность операционного времени для региональных офисов учитывает часовую разницу во времени.

Изменения распространяются на документы, поступающие в Банк по системе дистанционного банковского обслуживания.

Также с 15.03.2021 услуга «Перевод рублей во внеоперационное время» больше не оказывается ввиду неактуальности. Платежи в валюте РФ, поступившие в Банк по системе ДБО с до по МСК, обрабатываются Банком как платежи, поступившие в операционное время и не требуют дополнительных отметок в системе ДБО.

Режим приема и исполнения платежных документов:

• исполнение текущим днем платежных документов, поступивших по системе ДБО, в валюте РФ до 19:00* (Москва и Московская область). В региональных филиалах устанавливается время для каждого региона отдельно;
• исполнение текущим днем платежных документов, поступивших по системе ДБО, в долларах США и евро до 16:00* (Москва и Московская область). В региональных филиалах устанавливается время для каждого региона отдельно;
• проведение рублевых платежей в режиме реального времени через сервис срочного перевода Банка России — услуга платная, предоставляется при поступлении платежных документов с отметкой «срочно» в течение операционного дня;

Ознакомьтесь с более подробной информацией о Продолжительности операционного времени в каждом конкретном офисе Банка ВТБ (ПАО).

*Изменения не распространяются на офисы Банка, обсуживающиеся на балансе Банка ВТБ (ПАО) (Головной организации).

С целью улучшения качества обслуживания и соблюдения стандартов оформления платежных документов ВТБ разработал и утвердил следующие правила:

Правила оформления и заполнения платежных поручений

Правила включают в себя:

• общие требования по оформлению платежных поручений клиентов на бумажном носителе и в электронном виде в системе ДБО;
• перечень и описание полей платежного поручения с указанием требований по их заполнению;
• особенности заполнения полей платежных поручений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему РФ в соответствии с Приказом Минфина России от 12.11.2013 №107н.

Правила оформления и заполнения поле заявления на перевод в иностранной валюте

Правила включают в себя:

• общие требования по оформлению заявлений на перевод;
• перечень и описание полей заявления на перевод с указанием требований по их заполнению;
• дополнительные требования к заявлениям на перевод в ограниченно конвертируемой валюте.

Периодическое перечисление средств

Банк самостоятельно осуществляет переводы денежных средств с расчетного счета клиента — в размерах, по назначениям платежей и по реквизитам счетов, указанных клиентом. При этом платежи могут перечисляться на счета как самого клиента, так и сторонних организаций, независимо от того, в какой кредитной организации они обслуживаются.

Услуга удобна для совершения регулярных платежей — оплаты аренды, платежей за услуги связи, пользование справочными и правовыми системами и иных периодических переводов.

Акцепт расчетных документов третьим лицом

Клиентам с разветвленной филиальной сетью и холдинговым структурам данный сервис позволит акцептовать в дистанционном режиме платежи региональных подразделений и дочерних организаций и тем самым обеспечить централизованный контроль за финансовыми потоками в режиме реального времени. Услуга доступна клиентам, подключившимся к системе дистанционного банковского обслуживания.

Предоставление операционной информации по каналам телефонной связи

Услуга «Предоставление операционной информации по каналам телефонной связи» позволяет клиенту получать в Банке информацию по счетам и операциям, действующим тарифам, иную информацию, связанную с операционным обслуживанием.

Услуга предоставляется Банком в зависимости от наличия технической возможности (наличие технической возможности необходимо уточнять в обслуживающем подразделении Банка). Услуга предоставляется Банком на основании Договора, заключенного Банком и Клиентом.

Источник

Платежные поручения втб инвестиции

Продолжаем рассказывать об особенностях открытия ИИС в ВТБ. В предыдущей статье описано как мы:

1. Открыли ИИС
2. Открыли банковские счета в ВТБ24
3. Получили на руки документы
4. Получили логины-пароли для дальнейшей работы
5. Внесли деньги, предназначенные для пополнения ИИС, через банкомат на «Мастер-счёт»
6. Через систему «ВТБ-онлайн» на смартфоне или компьютере перевели деньги на брокерский счёт.

Дополнительные продукты — проклятье менеджеров

В процессе открытия ИИС или сразу после него нам могут предлагать разные дополнительные продукты, которые напрямую не относятся к ИИС. Если банковские счета, в которых поначалу можно запутаться («мастер-счёт», «текущий») необходимы и, что самое главное, бесплатны, то от других продуктов нужно активно отказываться.

Отказываться надо:

1. От услуг и продуктов, не имеющих отношения к ИИС (страховка, индивидуальное страхование жизни, вип-обслуживание и т.д.)
2. От платных услуг (консультации и т.д.)
3. От услуг, механизма и смысла которых мы не понимаем (структурные продукты и модельные портфели и т.д.).

Если есть сомнения, то нужно задать простой вопрос — могу ли я пользоваться ИИС без этой услуги-продукта?

Мы можем попасть в затруднительную ситуацию — мы и так идём открывать первый (для большинства из нас) в своей жизни брокерский счёт (ИИС), и много чего не понимаем, а тут на нас обрушивается такой объём информации и необходимость принять сразу много других решений, к которым мы не были готовы, что мы начинаем испытывать закономерный дискомфорт.

Мотивация менеджеров инвестиционных департаментов в ВТБ такова, что они просто обязаны предлагать кучу разных дополнительных продуктов и услуг. Поэтому надо отнестись к этому с пониманием: они — заложники своих бизнес-процессов и требований начальства.

В этом случае нужно вежливо, но настойчиво говорить о том, что нам нужен только ИИС, и для всех будет большая экономия времени, если посторонние сервисы и продукты рассматриваться не будут.

Документы от ВТБ для ИФНС

Набор документов от ВТБ поначалу смущает. Среди них нет документа «Договор о брокерском обслуживании» или «Договор о присоединении к регламенту брокерского обслуживания» или подобного документа, который обычно выдаёт брокер в таких случаях.

Его роль выполняет документ «Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта»:

Как бы то ни было, нам потребуется ещё один, «запасной» комплект документов от ВТБ.

Перечень документов для ИФНС от ВТБ:

1. «Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта» — заверенная копия с печатью
2. «Извещение об открытии ИИС» — заверенная копия с печатью
3. Выписка по брокерскому счёту за истекший налоговый период (например, за 2016й год) — заверенная печатью
4. Платёжные поручения, квитанции, подтверждающие перечисление денег на ИИС.

Разберёмся с этим списком подробнее.

«Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта»

Этот документ нам выдают в стандартном наборе документов при открытии ИИС. Однако, нам может снова понадобится ещё один такой же документ (его копия), если мы собираемся подавать документы в ИФНС почтой.

В этом случае один экземпляр документа должен остаться у нас, а другой отправится в налоговую. Поэтому нам потребуется заверенная копия этого документа с печатью брокера ВТБ.

Также такой документ может понадобиться и в том случае, если выданный нам экземпляр при открытии ИИС не заверен печатью (такое тоже бывает). Получив такой документ с печатью, нам нужно будет сделать его скан-копию, если мы собираемся отправлять документы в электронном виде через сайт nalog.ru

«Извещение об открытии ИИС»

Этот документ также выдают в стандартном наборе документов при открытии ИИС в ВТБ. Однако, на нём нет печатей.

На наш взгляд, это мог бы быть самым главным и исчерпывающим документом для ИФНС, но в таком виде он мало подходит для налоговой — без печатей это просто текст, не документ.

В рассмотренных нами случаях менеджеры ВТБ отказывались ставить печати на этом документе при открытии ИИС, но далее мы покажем, как попросить этот документ другим способом.

Выписка по брокерскому счёту

Этого документа нет в стандартном наборе документов, поэтому её придётся заказывать дополнительно. Заказывать этот документ имеет смысл только после того как:

• на ИИС зачислены деньги
• истёк налоговый период (календарный год)

Этот документ понадобится нам в любом случае. Как сделать запрос на предоставление этого и других документов мы рассмотрим чуть ниже.

Платёжные поручения

Именно этим документам в ИФНС особое внимание.

В том случае, когда перевод на ИИС осуществлялся в безналичном порядке, с использованием систем интернет-банкинга, то нужно сделать следующее:

• Подойти в ближайший офис банка, посредством которого мы осуществляли перечисление средств
• Попросить распечатать и заверить такое платёжное поручение «живой» печатью

В результате у нас на руках должен появится вот такой документ:

Запрос документов в ВТБ24

Теперь, когда список требуемых документов установлен, можно начинать их собирать.

Если мы собираемся подавать документы в ИФНС через интернет, то тогда, скорее всего, нам потребуется только «Выписка по брокерскому счёту» — п. 3 в списке, а также «Извещение об открытии ИИС» с печатью.

Остальные документы у нас уже должны быть на руках, нам достаточно только убедиться, что на них стоят печати: Платежные поручения (п.4), Заявление на обслуживание (п.1).

Запрос на предоставление документов можно сделать в отделении банка ВТБ24 или, что удобнее, по электронной почте, т.к. это никак не влияет на скорость получения этих документов (от 10 дней и более), а удобство повышает очень сильно.

Далее мы рассматриваем запрос посредством электронной почты.

Нужно написать от руки заявление на предоставление документов. В заявлении нужно указать номер соглашения (может называться также «номер сбупозиции», содержится в документе «Извещение от открытии ИИС»):

Далее делаем скан-копию этого заявления (или фото-копию на свой смартфон) и высылаем его по адресу: dfo@vtb24.ru со следующим комментарием (комментарий не обязателен):

В рассмотренных нами случаях были получены ответы от инвестиционного департамента ВТБ:

Адрес для получения документов

Документы придут заказным письмом. Их принесут на указанный адрес, и нам нужно будет расписаться в получении.

Следовательно, указывать нужно такой адрес, по которому мы физически присутствуем (например, не стоит указывать адрес родителей в Саратове, проживая в Москве).

Если и с этим есть проблемы, то можно указать адрес ближайшего отделения банка ВТБ24 и получить документы в указанном нами отделении:

Итак, после всех действий, перечисленных в данной статье, от ВТБ у нас должны быть следующие документы:

1. «Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта» — заверенная копия с печатью
2. «Извещение об открытии ИИС» — заверенная копия с печатью
3. Выписка по брокерскому счёту за истекший налоговый период (например, за 2016й год) — заверенная печатью
4. Платёжные поручения, квитанции, подтверждающие перечисление денег на ИИС.

30 комментариев к записи “ИИС в ВТБ24. Часть 2. Документы”

Отправил в ВТБ заявление согласно указанному алгоритму, но никакого ответа спустя сутки не получил. Сориентируйте в Вашем случае как быстро ответ от инвестиционного департамента ВТБ пришел?

В рассмотренных случаях ответы поступали на следующий день. Имеет смысл перезвонить им и уточнить, получили они запрос или нет: 8-800-200-31-39. Возможно, ещё не обработали. Но позвонить не помешает. Затем отпишитесь, пожалуйста — другим тоже будет интересно.

Позвонил им вчера. «Запрос скорее всего еще не обработан ввиду их большого количества» — так сказали. Но заверили, что как только он будет обработан я электронным письмом получу соответствующее уведомление. Ориентировали на ближайшее время. Так что жду.
А ранее подал комплект документов в ИФНС в том виде, в котором его изначально выдает ВТБ24 (Заявление, извещение без печати и документы об оплате). Посмотрим может ИФНС и это устроит, а не устроит буду дополнять его тем, что из ВТБ24 по запросу придет.

Ну все, как и обещали, получил стандартное сообщение:
«Ваше заявление принято в работу. Ориентировочные сроки изготовления документов 2 рабочих дня.»

Спасибо, что отписались! Значит, всё нормально. По идее, тех документов, которые выдали при открытии ИИС, может хватить. Но для подстраховки…

Спасибо Вам за список. Всё получила в офисе ВТБ в день обращения. Выписку по счёту ИИС за 2016 г. сама распечатала из онлайн кабинета ВТБ и заверила печатью в офисе. Направила 3-НДФЛ через сайт налог.ру со сканерами документов. Через неделю налоговая уже признала переплату налога- отражена в моем личном кабинете. Теперь жду возврата на мой счёт)

Пытались сделать так же, но менеджеры ВТБ не хотят брать на себя ответственность, пишите, говорят, в головной офис. Если ИФНС признала переплату налога, то в личном кабинете появляется кнопка «подать заявление на возврат», значит, вы уже его тоже отправили.

Заявление на возврат подается одновременно с 3-НДФЛ. Всем советую подавать дистанционно. Оригиналы документов в налоговую доносить не надо, да и время экономится)

У вас очень много «ошибок» в статьях, например Извещение впринципе не нужно для подачи 3ндфл

ИФНС разные бывают. В 2016м перезванивали и совета спрашивают: а что это такое, что это за документы такие? В таких условиях подстраховаться не помешает. А так, конечно, можно обойтись одними платежками о перечислении денег и Договором присоединения («Заявление», если говорим про ВТБ).
Если укажете ошибки, будем благодарны.
А в налоговой сидят люди, им надо как-то разобраться с тем, что Договор присоединения, соглашение о присоединении, заявление об открытии — это суть один и тот же документ (разные брокеры выдают свой перечень документов).
А ВТБ сейчас много что изменилось: 1) В Ноябре нам не дали переносить ИИС к ним от других брокеров, а сейчас, слышно, уже приглашают с переносом 2) В декабре была очень замороченная система перевода денег на ИИС через ВТБ (мастер-счёт+текущий счёт+ИИС).

>> В Ноябре нам не дали переносить ИИС к ним от других брокеров, а сейчас, слышно, уже приглашают с переносом

Ага, переход от другого брокера видимо уже предусмотрен в ВТБ, сегодня открывал себе ИИС, и сейчас сравнивая своё заявление на открытие ИИС с вашими сканами на этой странице, вижу отличия в бланке.
В новом шаблоне этого заявления предусмотрены две «галочки» на выбор, упрощенно говоря звучат так: 1) у меня отсутствует договор на ведение ИИС у другого брокера и 2) у меня есть договор ИИС, который обязуюсь закрыть в течении месяца после открытия ИИС в ВТБ

Спасибо за конкретную инфу! Хорошие вести 🙂

Источник