Планирование средств по инвестициям

Планирование инвестиционной деятельности

Юридическому либо физическому лицу, принявшему решение о создании инвестиционного проекта, либо инвестировании капитала, в постановке правильных задач и выборе подходящих для этого активов способна помочь процедура планирования.

Полноценное планирование инвестиционной деятельности позволит поставить цель, отвечающую запросам инвестора, найти необходимые инвестиционные ресурсы и выбрать подходящие для реализации этого инструменты.

Планирование инвестиционной деятельности это процедура создания, путем анализа и разработки эффективных инвестиционных процессов, выбора оптимальных объектов инвестирования, расчета необходимой инвестиционной суммы и срока вложений.

Планирование инвестиций это прогноз наиболее успешного вложения капитала. Это одна из самых сложных задач в управлении финансами.

Инвестирование являются эффективным процессом по преобразованию накопленного капитала в добавленную стоимость. Инвестиции это вовлечение накопленного капитала в реальную экономику. Как это сделать наиболее дёшево и эффективно решает процедура планирования.

Инвестиционная деятельность и её планирование подразумевает создание целого ряда более мелких планов, каждый из которых решает индивидуальную задачу.

Познакомимся с каждым из них подробнее:

• стратегический план (массивный по объему содержания и важный по сути документ, формулирующий основные инвестиционные цели, сроки их достижения, необходимые ресурсы, субъекты исполнения проекта и т.п.)
• концептуальный план (в разрезе целей выявляются и рассматриваются все варианты их решения, организации производственного и технологического процесса на производстве, анализируются сильные и слабые стороны представленных решений)
• текущий план (конкретизация в сроках, требуемых ресурсах, организация взаимодействия между всеми участниками проекта)
• оперативный план (подробный документ, характеризующейся детальностью действий по ведению инвестиционной деятельности на коротких временных промежутках).

Правила успешного планирования

Почему необходимо уделять много времени и относиться со всей важностью к процедуре стратегического планирования инвестиционной деятельности?

Это объясняется запуском процессов, которые ранее не осуществлялись, и опыт их ведения отсутствует. Результат ошибки — большие потери для инвестора.

Чтобы эти ошибки не совершать необходимо знать свод правил, позволяющих успешно планировать инвестиционный процесс:

• инвестиционный план разрабатывается на основе и с учетом стратегии развития
• инвестиции целесообразны, если покрывают темпы инфляции
• учитывать дополнительные затраты на самых ранних этапах проекта
• учитывать квалификацию рабочего персонала, а также финансовые, технологические возможности компании (речь идёт о вопросе: по силам ли организации реализовать задуманное?)
• избегать использование взаимоисключающих проектов (проекты, которые направлены на решение одинаковых проблем)
• исключение либо минимизация влияния внешних и внутренних факторов на процесс инвестирования
• анализ и исследование конъюнктуры рынков будущих проектов
• выявление потенциальных проблем по реализации инвестиций/поиск способов их решения
• расчет оптимального горизонта инвестирования
• планирование должно осуществляться на постоянной основе
• выбор целей, которые по силам организации (реальность целей)
• увеличение гибкости в составлении планов, повышение уровня компромиссов в принятии решений
• повышение сложности используемых расчётов
• использование современного программного обеспечения при расчетах и математических методов анализа.

Задачи планирования

Задачами планирования инвестиционной деятельности считают:

1. выявление необходимости в инвестиционных проектах и определение объёмов их финансирования
2. выбор источников инвестирования
3. экономическое обоснование выбранных источников
4. расчет рентабельности и эффективности будущих вложений
5. создание бизнес плана для рассматриваемых инвестиционных идей.

Этапы планирования

Стратегическое планирование инвестиций это способ определения эффективности вложений при постоянном изменении конъюнктуры рынка, влиянии внешних и внутренних факторов на производство, изменении «правил игры».

Стратегическое планирование это как остаться успешным независимо от обстоятельств.

Текущее планирование инвестиционной деятельности носит краткосрочный характер, как правило, горизонт не превышает 12 месяцев. При текущем планировании определяются инструменты инвестирования и источники их формирования, структура доходов и расходов, а также ставятся инвестиционные цели к которым необходимо придти на конец запланированного периода.

Инвестиционная деятельность компании должна соответствовать стратегии её развития и всячески ей способствовать. Однако мир инвестиций очень сложен и разнообразен и чтобы не понести убытки перед началом инвестиций необходимо всё тщательно оценить. Процедура планирования состоит из следующих этапов:

1. на первом этапе необходимо ответить на следующие вопросы и определить есть ли у предприятия необходимость в осуществлении инвестиционной деятельности? Может ли она осуществить рывок и подняться на новый уровень благодаря инвестированию? Или инвестиции необходимы для поддержания текущих объёмов производства? Подходящий ли для этого момент? Есть ли в наличии необходимые для этого ресурсы или существует возможность их привлечения?
2. далее происходит выявление всех «подводных камней» и проблемных мест способных помешать реализации инвестиционной идеи
3. формулировка стратегии по обеспечению инвестиционного проекта ресурсами для его реализации в полном объёме
4. выбор инвестиционных направлений (определение каким видам инвестиций будет отдано приоритетное значение, и какие будут использоваться)
5. создание административного звена по запуску и осуществлению проекта (организуется процесс взаимодействия всех участников проекта, разрабатывается система документооборота и отчетности о проделанной работе, создаются механизмы по решению текущих проблемных и конфликтных ситуаций, создаётся структура информационного обеспечения проекта и т.д.)

Источник

Пошаговая инструкция: как разработать личный инвестиционный план

Как разработать инвестиционный план

Создать работающий инвестиционный план – это не просто открыть сберегательный счёт и купить пару случайных акций. Вначале необходимо понять личное текущее финансовое положение и то, каким вы хотите его сделать за счёт инвестиций в будущем. После этого нужно обозначить цели и выбрать подходящие решения.

Начинать работу над персональной стратегией вложения денег никогда не поздно. Шансы на её полную реализацию есть у каждого.

1 часть

Выберите вариант инвестиций, подходящий по возрасту

Возраст оказывает влияние на инвестиционную стратегию. Чем вы моложе, тем более оправдан риск. У вас есть больше времени, чтобы восстановиться от неудач при рыночных спадах, кризисах и ошибках.

Когда инвестору 20 лет, он может выделить большую часть денег для агрессивных инвестиций. Таких, которые ориентированы на рост и компании с маленькой капитализацией.

Если инвестор близок к выходу на пенсию, он формирует портфель из менее агрессивных вариантов и рассматривает компании со стабильным доходом и предприятия с большой капитализацией.

Определите текущее финансовое положение

Будьте в курсе того, каким именно доходом вы располагаете. Определите сколько можете выделить средств для инвестирования. Посмотрите на бюджет, вычтите ежемесячные расходы и установите сумму, которая доступна для вложений. Обязательно создайте чрезвычайный фонд (запас денег, который покрывает 3-6 месяцев расходов).

Установите личный порог риска

Порог риска – это правило, которое определяет сколько риска готов взять на себя инвестор. Даже будучи молодым, человек может быть не готов много рисковать. Он будет выбирать инвестиции, которые соответствуют его «точке кипения».

Акции более волатильны, чем облигации, сберегательные и накопительные банковские счета.

Риск и размер потенциальной выгоды взаимно влияют друг на друга. Чем больше риск, тем больше возможная прибыль. Инвесторы получают лучшие результаты за правильные, но «опасные» решения. Важно разумно оценить фундаментальные показали компании, прежде чем покупать её акции.

О том, как правильно выбрать акции мы писали здесь .

Часть 2

Установите цели

Идея постановки цели состоит в том, чтобы удерживать активы и управлять ими в долгосрочной стратегии, имея чёткое понимание, зачем это именно вам. Независимо от стремления, любому инвестору понадобится диверсифицированный портфель. Что вы хотите делать с деньгами, которые получите благодаря инвестированию? Уйти пораньше на пенсию? Купить хороший дом? Трейлер для путешествий? Дайте ответ на этот вопрос.

Если цель агрессивна, надо чаще пополнять и наращивать капитал, а не обращаться к рискованным вариантам. Так, скорее всего, вы достигнете нужного результата, а не потеряете средства на одном из неудачных решений.

Выберете временные рамки для целей

В какие сроки вы хотите достичь своих финансовых целей? Этот вопрос поможет с выбором типа инвестиций.

• Если вы заинтересованы в получении хорошей и быстрой отдачи вложений, а также готовы рискнуть, то выбирайте агрессивные варианты. Но не забывайте, что они связаны с возможностью не только много заработать, но и много потерять.

• Если хотите достигать целей постепенно и стабильно, выбирайте безопасные инвестиции, которые дают небольшую, но почти всегда гарантированную прибыль. Банковские вклады, облигации федерального займа и акции крупных компаний с дивидендной доходностью.

Определите ликвидность

Под ликвидным понимается актив, который можно легко продать по цене, близкой к рыночной. Это говорит о том, что у инвестора есть возможность быстро получить деньги на руки, если появится необходимость.

• Акции, облигации и инвестиции в ETF высоколиквидны. Их можно быстро продать.

• Недвижимость и банковские вклады с фиксированным сроком менее ликвидны. Конвертация их в наличные деньги занимает время.

Часть 3

Изучите варианты

Есть много подходов для того, чтобы создать план. Изучите все варианты, чтобы выбрать тот, который больше отвечает личным целям, доходам и толерантности к риску.

Исследуйте финансовые возможности с долгосрочными и краткосрочными горизонтами. Акции, облигации, ПИФы, ETF, банковские вклады, валюта, драгоценные металлы, недвижимость. Понимание особенностей этих инструментов необходимо для стратегии каждого инвестора.

Помните, что портфель должен быть диверсифицированным. Отказываться от акций или облигаций нельзя, но и полностью закупаться только одним видом актива тоже.

Если вы не справляетесь с высоким риском, то составьте портфель из 15% высокодоходных, но рисковых активов (акций) и из 85% стабильных, но менее доходных вариантов (облигаций, вкладов).

Создайте стратегию инвестиций

Решите, как вы хотите диверсифицироваться (распределять вложение денег). Нельзя «хранить все яйца в одной корзине», согласно американской пословице, предостерегающей от излишнего риска. Например, каждый месяц вы можете отправлять 30% своего инвестиционного капитала в акции, 30% — в облигации, а остальные 40% — на сберегательный счёт. Отрегулируйте эти пропорции в соответствии с целями и готовностью к риску.

Убедитесь, что план соответствует порогу риска

Если каждый месяц отдавать 90% дохода на акции, можно потерять очень много денег в случае обвала фондового рынка. Такая тактика не является разумной и обычно не вписывается в порог риска инвесторов, но убедитесь, что это действительно так и для вас.

Посоветуйтесь с финансовым консультантом

Если вы не знаете, как сделать инвестиционный план в соответствии с целями и риском, обратитесь к квалифицированному финансовому консультанту.

Часть 4

Оцените прогресс

Отслеживайте инвестиции раз в квартал или полгода, чтобы понимать, что они соответствуют ожиданиям и приближают к цели. Если это не так, сделайте переоценку портфеля и распределите инвестиции в другой пропорции.

Возможна ситуация, когда вы не вкладываете достаточно денег от каждой зарплаты в инвестиции. С другой стороны, может оказаться, что вы опережаете планы и переводите слишком много денег в активы. И тот и другой вариант по-своему опасны, поэтому балансируйте около золотой середины.

Источник