Планирование долгосрочных инвестиций фирмы

Долгосрочные инвестиции: виды и возможности, перспективы, источники финансирования

Используются как ценные бумаги (акции и долговые обязательства), так и строительство, и покупка недвижимости.

Ключевой особенностью долгосрочных проектов от более коротких временных разрезов – относительно высокий уровень стабильности. Кратковременные интервалы на финансовых площадках, и короткие экономические спады не оказывают сколь-нибудь сильного влияния.

Долгосрочное инвестирование: виды и возможности

На сегодняшний день долгосрочные инвестиции подразделяются на отдельные классификации по объектам вложений.

В частности, на реальные инвестиции и долгосрочные финансовые вложения.

К финансовым инвестициям относятся: предоставление займов, а также приобретение ценных бумаг. Основной задачей подобных инвестиций служит получение дополнительного дохода.

Что же касается реальных долгосрочных вложений, то они представляют собой значительные капиталовложения в различные сферы производства, в частности:

• Приобретение недвижимого имущества.
• Выделение средств на постройку новых производственных помещений.
• Закупка нового и обновление устаревшего оборудования.
• Покупка земельных участков и фондов.
• Усовершенствование ключевых фондов компании.
• Приобретение недвижимого имущества;
• Получение пользовательских прав, товарных знаков.
• Направление средств на развитие новых технологий.

Прибыль, полученная в результате успешного долгосрочного инвестирования, представляет собой совокупность стабильно поступающих денежных средств, которые, в конечном итоге, окупают проект, а после приносят прибыль.

Стоит отметить и тот факт, что подобный вид инвестирования не приносит немедленных и мимолетных прибылей за краткосрочный период. В большинстве случаев он равномерно распределен в отведенном временном интервале.

Вложив в покупку, например, 5 миллионов рублей, он сможет продать здание через несколько лет по цене уже в 10 миллионов рублей.

При учете, что рынок недвижимости будет расти, а экономика не находится в состоянии рецессии. Также, на протяжении всего времени владения данным жилым фондом, инвестор может получить дополнительную прибыль, сдав его в аренду. Таким образом, прибыль может составить порядка 15 миллионов рублей.

Перспективы

На протяжение всего времени существования рынка капитала совершенствовались инструменты извлечения прибыли. Сегодня можно встретить множество возможностей для вложения средств, начиная со сделок с недвижимым имуществом и заканчивая рынком венчурного капитала и рынка деривативов.

Покупка ценных бумаг

Основной принцип работы с ценными бумагами основывается на покупке по низкой стоимости и продаже по более высокой.

Наиболее востребованными среди них являются:

1. Обыкновенные акции.
2. Долговые обязательства (облигации).
3. Привилегированные акции.

Каждый из трех видов приведенных выше ценных бумаг обладает определенными характеристиками, а покупаются по различным предлогам. Например, при долгосрочных инвестициях в акции, как и указывалось выше, идет расчет на перепродажу по более высокой цене.

Другими словами, купив акции Сбербанка по 65.00 рублей и продав их по 100 рублей можно получить прибыль в 35 рублей на каждую купленную акцию. При учете высокой ликвидности данной ценной бумаги, ее реализация на фондовой площадке не составит труда.

Привилегированные акции покупаются в основном для получения дивидендов. Разница с обыкновенными акциями заключается в праве собственности, владелец привилегированной акции имеет 100 процентную возможность получить дивиденды, в то время как владелец обыкновенной акции может остаться без подобных выплат. Однако, в случае банкротства компании, первыми правами собственности владеют владельцы обыкновенных акций.

Соотношение риска и доходности на рынке инвестиций ценных бумаг

При приобретении долговых ценных бумаг, инвестор рассчитывает на получение стабильной месячной или годовой выплаты процентов. Купив облигации, со сроком погашения в 5 лет, инвестор получает последовательные выплаты, в среднем составляющие несколько процентов.

Также, стоит отметить, что насколько бы выгодной не казалась возможность вложения, нельзя вкладываться в один единственный актив. То же относится и к приобретению ценных бумаг. Важно качественно диверсифицировать инвестиционный портфель, который соответствовал бы приемлемому уровню риска и прибыли.

Стратегическими инвестициями принято считать покупку большого количества акций. Другими словами, для установления полного контроля над предприятием. Для получения контроля над компанией достаточно иметь в портфеле 50 процентов плюс 1 акция.

Строительство и инвестиции в недвижимость

Во все времена не менее привлекательным было вложение денег в строительство, а также покупку недвижимого имущества, в частности:

• приобретение готовых жилых помещений;
• коммерческие и производственные здания.

В условиях российского законодательства, достаточно приемлемым является использование кредитных средств для финансирования строительства.

Однако, всегда следует помнить о возможном уровне риска, а потому в обязательном порядке необходимо просчитать все будущие риски, в том числе и банкротство предприятия-подрядчика.

С другой стороны, рынок недвижимости может принести немалую прибыль в случае растущей экономики, а также повышения доходов и расходов населения.

Прямые вложения в производство

Другим не менее интересным и прибыльным направлением являются прямые инвестиции в производство. Сегодня можно встретить огромное количество вариантов инвестиций в производство, среди которых и укрупнение собственного предприятия, и вложения в посторонние производственные активы.

Правда, во втором случае существует немалая возможность того, что чужое предприятие станет копировать продукцию, и тем самым создаст нового конкурента на рынке.

Расчеты эффективности

Расчет эффективности вложений основывается на результатах предварительно проведенного аудита с использованием финансовых коэффициентов. Используя финансовые коэффициенты, можно получить следующие данные:

1. Рентабельность.
2. Ликвидность (платежеспособность).
3. Оборачиваемость активов.
4. Рыночная устойчивость.
5. Финансовая устойчивость.
6. Состояние основных средств и их воспроизводства.

Под каждый вид инвестиционного проекта подбираются специализированные коэффициенты обеспеченности долгосрочными инвестициями. Правда, перед тем как использовать мультипликатор, и уж точно, перед тем как принимать решение, важно определить чистую стоимость исследуемого инвестиционного проекта, в который будут вложены средства, или другими словами определить NPV.

Данный индикатор показывает разницу между денежными приходами и расходами, приведенными к «сегодняшнему времени». Другими словами, он показывает сумму средств, которую инвестор может выручить от проекта после того, как денежные потоки полностью окупят его изначальные затраты.

Пример расчета NVP

Размер вложений – 115 000 рублей.

• Доходы от инвестиций за первый год – 32 тысячи рублей.
• На второй год – 41 тысяча рублей.
• На третий год – 43 750 рублей.
• На четвертый год – 38 250 рублей.

Дисконтная ставка – 9,2 процентов.

Переведем будущие денежные потоки в вид текущих стоимостей:

PV1 = 32000 / (1 + 0,092) = 29304,03 рублей.

PV2 = 41000 / (1 + 0,092)2 = 34382,59 рублей.

PV3 = 43750 / (1 + 0,092)3 = 33597,75 рублей.

PV4 = 38250 / (1 + 0,092)4 = 26899,29 рублей.

Чистая приведенная стоимость = (29304,03 + 34382,59 + 33597,75 + 26899,29) – 11 5000 = 9183,66 рублей.

Итог: NPV равен 9183,66 рублей.

Драгоценные металлы – очень выгодный способ вложения денег. Денежные инвестиции в золото можно назвать беспроигрышным вариантом. Об инструментах инвестирования читайте далее.

С чего начать поиск инвестора для вашего предприятия, читайте тут.

А здесь https://businessmonster.ru/gde-vzyat-dengi/kredityi/kreditovanie-malogo-biznesa-s-nulya.html вы узнаете о том, стоит ли брать кредит на бизнес с нуля, если у вас нет стартового капитала. Нюансы получения такой ссуды.

Долгосрочные вложения: учет

Все хозяйственные процессы и операции компании отображаются в бухгалтерском отчете. Исходя из того, что долгосрочные вложения также представляются частью хозяйственного процесса предприятия, то они также учитываются как совокупность доходов и расходов, то есть требуется организация учета долгосрочных инвестиций.

Источники финансирования

Ключевым источником финансирования долгосрочных инвестиционных проектов является собственный капитал компании.

• амортизационный фонд;
• прибыль;
• внебюджетные фонды.

При этом не стоит забывать и о таком явлении, как нематериальные вложения, что необходимо для реализации, а также расширения научного потенциала компании.

Что же касается привлечения под инвестиции кредитных средств, то они справедливы только в случае целесообразности их участия. Необходимо провести тщательную оценку возможных рисков долгосрочных инвестиций, а также чистого уровня прибыли.

Источники финансирования долгосрочных инвестиционных проектов делятся на собственные денежные средства и на привлеченные. Отличие основывается на том, что личные деньги компании – это в первую очередь ее доход, который остается у фирмы после того, как были оплачены все налоги и произведены страховые возмещения.

Заключение

Долгосрочное инвестирование представляет собой один из наиболее выгодных и менее рискованных видов вложений. При условии, что все расчеты по проекту были произведены правильно. Как известно, ярым приверженцем долгосрочного подхода к инвестированию является самый богатый и известный в мире человек Уоррен Баффет. В своих обращениях и комментариях, он постоянно подтверждает свою точку зрения. На вопрос, сколько времени нужно держать инвестиционный проект или акции компании в своем портфеле, Баффет отвечает – «Всегда, но с умом».

Вы скопили капитал и не знаете, как его обезопасить? Лучший способ – вложить свои средства в ценные объекты. Куда вложить деньги с максимальной выгодой? Читайте на нашем сайте.

О том, как не стать заложником кредитов, читайте в этом материле.

Видео на тему

Источник

Планирование долгосрочных инвестиций

Даже относительно небольшой капитал может обеспечить вам хорошую пенсионную жизнь при условии, что вы начнете инвестировать достаточно рано и будете систематически увеличивать свою прибыль. Планирование долгосрочных инвестиций дает вам выгоду с самого начала. Вы можете выбрать более безопасные решения и эффективно умножить итоговую сумму, получая «проценты на проценты».

Сложные проценты — восьмое чудо света и инвестиционное планирование

Альберт Эйнштейн, основатель теории относительности, — персонаж, который может во многом вдохновлять. Однако мало кто связывает известного физика с миром финансов. Между тем он обратил внимание на основной механизм, который всегда следует учитывать при планировании долгосрочных инвестиций: сложные проценты. Эйнштейн назвал его «восьмым чудом света» и «самым мощным математическим открытием в истории». Это метод начисления процентов, при котором проценты добавляются к вашей первоначальной капитальной сумме. Они также умножаются в следующем расчетном периоде, и общая сумма увеличивается в геометрической прогрессии. Это означает, что со временем «процентная ставка» работает на нашу прибыль, как снежный ком.
Хотя — особенно с небольшими суммами инвестиций — изначально разница между сложными и обычными процентами может быть почти незаметной. Однако в долгосрочной перспективе это приводит к огромной прибыли. Если предположить, что вы инвестируете 10 000 рублей и получаете 5% прибыли каждый год, то при сложных процентах через 10 лет у вас уже будет 16 288 рублей вместо 15 000 рублей при обычной процентной ставке. Все, что вам нужно сделать, это продолжать увеличивать проценты, даже не платя никакой дополнительной суммы.
К сожалению, «другой путь» похож. Если у нас есть долги, особенно ссуды и ссуды до зарплаты с высокими процентными ставками, мы должны в первую очередь их погасить. В противном случае проценты могут резко увеличить долг.

Диверсификация, или во что еще вложить деньги, как не в криптовалюту?

Планирование долгосрочных инвестиций также является вопросом диверсификации. Проще говоря, это означает, что вы никогда не должны класть все яйца в одну корзину. Не вкладывайте все свои средства только в одно решение. Конечно, читатели блога частного инвестора https://investproject2020.com в большей степени обращают внимание на криптовалюты. Оно и понятно: люди, которые 10 лет назад решили вложить в биткойн даже небольшую сумму и долго ее хранили, сегодня могут поздравить себя с этим решением. Достаточно взглянуть на исторические данные: 22.05. В 2010 году произошла первая транзакция с BTC: затем было заплачено 10 000 BTC (что эквивалентно 30 долларам США) за две пиццы. В 2013 году курс 1 BTC уже превышал 1000 долларов, а сегодня (27.04.2021) он составляет уже около 55 047 долларов.
Тем не менее, большие колебания курса криптовалюты, сильные периодические падения, обвалы фондового рынка и хакерские атаки заставляют задуматься о другом инвестировании некоторых средств, например, в акции или драгоценные металлы. Благодаря этому вы ограничиваете риск и в случае неудачи не все потеряете.
Интересным выбором с точки зрения диверсификации портфеля могут стать ETF (Торгуемый на бирже фонд), то есть индексные фонды, которые могут быть хорошей альтернативой самостоятельному инвестированию в акции. Их цель — не максимизировать прибыль за короткий промежуток времени, а точно воспроизвести выбранный индекс или индикатор, например, американский S&P 500. Таким образом, мы не покупаем акции одной конкретной компании, а инвестируем в весь индекс. Это позволяет нам получать прибыль от развития различных отраслей и экономики в целом. Конечно, риск все же есть. Однако ETF считаются (особенно в долгосрочной перспективе) гораздо более безопасным решением, чем самостоятельное инвестирование в акции. В то же время индексные фонды управляются алгоритмически, что означает, что они связаны с гораздо меньшими затратами, чем традиционные, «обычные» фонды.

Могу ли я позволить себе не инвестировать?

Конечно, каждый должен составить для себя оптимальный инвестиционный портфель, учет собственных финансовых возможностей, стрессоустойчивости, знаний и планируемого инвестиционного горизонта. Помните, что время — деньги: чем раньше вы начнете, тем больше денег вы сможете заработать с годами. В будущем это может иметь принципиальное значение: прогнозы будущих пенсий, представленные Службой социального страхования, не оптимистичны. Стоит начать думать об обеспечении дополнительного дохода. К сожалению, многие люди считают, что зарабатывают слишком мало, чтобы иметь возможность инвестировать, а иногда даже откладывают деньги на чёрные дни. На самом деле мы должны задать себе противоположный вопрос: могу ли я позволить себе не инвестировать? Найти необходимые средства во многих случаях не составит труда. Все, что нам нужно, — это финансовая дисциплина и последовательность в изменении привычек. Например, откладывать небольшую сумму каждый день, даже эквивалент пачки сигарет. Планирование инвестиций не должно быть сложным!

Источник