План денежных потоков бизнес плана

VII Международная студенческая научная конференция Студенческий научный форум — 2015

ПЛАНИРОВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ ПОТОКОВ.

Одна из главных проблем, стоящих перед любым новым предприятием — правильное планирование денежных потоков. Рентабельные предприятия терпят банкротство из-за того, что в определенный момент у них не хватило денежной наличности. Денежная наличность — это разность между реальными денежными поступлениями и выплатами. Изменяется объем денежной наличности только тогда, когда предприятие фактически получает платеж или само производит выплату финансовых средств. Таким образом, нельзя только по уровню прибыли судить о мере финансовой устойчивости предприятия. Главная задача плана денежных поступлений и выплат — спланировать синхронность поступления и расходования денежных средств и таким образом поддержать текущую платежеспособность предприятия.

Назначение и роль оперативных финансовых планов состоит в определении конкретной текущей финансово-экономической ситуации, а именно: последовательности и сроков совершения финансовых операций при наиболее рациональном маневрировании собственными, привлеченными и заемными денежными ресурсами в целях получения наибольшего экономического эффекта.

Разработка плана денежных поступлений и выплат:

оказывает влияние на прогнозируемые потоки платежей по отношению к кредитным институтам, инвесторам;

позволяет контролировать ликвидность — избежать неликвидности или чрезмерной ликвидности;

инициирует разработку и реализацию соответствующих организационных и финансово-экономических мероприятий по балансированию платежных средств.

Оперативное финансовое планирование включает следующие элементы:

расчет денежных потоков на основе запаса платежных средств на начало периода;

поддержание текущего баланса денежных поступлений и выплат путем планирования выплат по месяцам;

расчет объемов внешнего финансирования и дефинансирования;

расчет резервов ликвидности для определения желаемого запаса платежных средств на конец периода.

Если в плане доходов и расходов были намечены конкретные финансовые цели, то, планируя движение денежных средств, определяется, когда конкретно и сколько денег поступит или будет уплачено по счетам, чтобы обеспечить нормальную деятельность предприятия.

Планирование поступлений и расходов поможет наиболее оптимально привлекать кредиты или, наоборот, выгодно вкладывать временно свободные денежные средства.

В такой план необходимо включать только реальные поступления и расходы, планируемые на каждый конкретный период. Это должны быть фактически выплачиваемые деньги, а не обязательства, которые приняты на себя предприятиями сейчас, для того чтобы заплатить по ним в будущем. При этом надо иметь в виду, что платежи по погашению долга не отражаются в качестве издержек, хотя уменьшают сумму наличности, а амортизация основного капитала — это издержки, которые снижают прибыль, но на сумму денежной наличности не влияют. Нынешний финансовый механизм позволяет предприятиям иметь крупную просроченную задолженность перед их контрагентами и не оказываться при этом банкротом. Формирование реального рыночного механизма заставит предпринимателей относиться к планированию денежных потоков серьезнее, для того чтобы не попасть под процедуру банкротства.

Прежде всего, необходимо установить конкретные источники и время поступления денег на расчетные счета и в кассу предприятия. При этом необходимо учесть возможный временной сдвиг между реальной продажей продукции или услуг и фактическим поступлением денег. Продажа не всегда означает поступление денег, поскольку оплата купленного товара может производиться не сразу, а лишь спустя некоторое время, например, если товар был продан в кредит.

Затем сводятся по сроку оплаты суммы расходов, рассчитанные в других разделах бизнес-плана. При этом надо иметь в виду, что ряд платежей носит обязательный временной характер (например, оплата налогов), соответственно предприятие не в состоянии маневрировать сроками оплаты данных платежей. Как правило, сроки оплаты налогов представлены в налоговом календаре. Другие платежи менее обязательны по времени исполнения. Их оплата может быть спланирована в зависимости от финансовой ситуации на предприятии, т.е. в зависимости от поступления денежных средств.

Расчет компонентов финансового плана начинается с определения объема денежных средств на начало периода, который включает в себя остатки денег в кассе и счетах в банках. Затем производится расчет поступлений и выплат, связанных с текущей деятельностью предприятия (по производству и реализации продукции, по лицензиям, по аренде, по процентам, по налогам и дивидендам). Инвестиционные расчеты включают поступления и выплаты по земельным участкам, зданиям, оборудованию, оснащению, материалам, продаже/покупке участия (паев), продаже/покупке ценных бумаг, предоставлению/возврату ссуд. При расчете внешнего финансирования учитываются поступления и выплаты по привлечению/возврату собственного и заемного капитала.

Таким образом, можно определить итоговый баланс денежных средств на конец периода (месяца, квартала, года) как сумму остатка (баланса) на начало периода и прихода денежных средств, уменьшенную на величину понесенных расходов.

План денежных поступлений и выплат строится на основе плана доходов и расходов с разбивкой по месяцам. Если для какого-то месяца окажется, что выплаты превышают поступления, причем эта разница не может быть покрыта из наличных денег, предприниматель должен заранее позаботиться о том, чтобы на этот период взять деньги в долг. Если в каком-то другом месяце денежные поступления, наоборот, будут превышать выплаты, «лишние» деньги можно отдать в краткосрочную ссуду или положить на банковский счет до того времени, когда выплаты вновь будут превышать поступления. Обычно в первые несколько месяцев после создания предприятия предпринимателю приходится часто пользоваться заемными средствами для покрытия своих платежей, но по мере накопления собственных средств займы требуются все реже.

В ряде случаев полезно предусмотреть несколько возможных сценариев развития и соответственно дать несколько вариантов плана доходов и расходов и плана денежных поступлений и выплат. Работа по составлению подобных сценариев и проведению расчетов важна не только как средство получения формальных планов, но и потому, что она дает предпринимателю возможность заранее обдумать возможные пути развития предприятия.

План денежных поступлений и выплат

Источник

План поступления денег. Моделирование денежных потоков

План поступления денег должен отражать реальные денежные потоки (в данном случае – доходную часть Net Cash Flow, NCF)

Зачем в бизнес-плане нужен план поступления денег?

Казалось бы, план продаж это и есть план поступления денег. Но это, мягко говоря, не совсем так. Все платежи условно можно разделить на «начисленные» и «оплаченные». Разницей между начисленными и оплаченными платежами является дебиторская задолженность, то есть часть отложенных платежей. Для учета таких платежей создается план поступления денег, отражающий реальные денежные потоки (доходную часть Net Cash Flow, NCF).

Помимо прочего, на основе скорректированных денежных потоков выстраивается система управления финансовыми рисками (total cash management) – контроль поступлений, рисков неплатежей и т. д. То есть, эффективное использование технологий управления финансовыми рисками возможно только при создании корректной бюджетной модели – корректных планов.

Алгоритм планирования поступления денег

Поступления денег планируется в 12 периодах 1 года проекта. Из каждого периода вызывается форма, в которой нужно запланировать отложенные платежи – «схемы оплаты» для конкретного месяца и продукта. Например, если отрыть форму в феврале, в заголовке формы можно увидеть следующее: «Планирование поступлений, дебиторской задолженности – 02.2020». Проще говоря, все начисления, для конкретного месяца и конкретного продукта, будут оплачены ровно так, как вы сами «скажите» программе в этой форме.

☛ Важно! Алгоритм расчета будет использовать эти же «схемы» в годовых циклах – во всех последующих периодах проекта.

Общий алгоритм планирования

Сначала во вкладке «Настройка схем оплаты», в любой форме (из 12 периодов), создаются типовые схемы оплаты и копируются для всех периодов, затем эти схемы нужно привязать к конкретным продуктам во вкладке «Установка схем оплаты».

Алгоритм планирования по шагам

1. Например, могут быть следующие схемы оплаты: 60% — оплата в текущем месяце, по 10% — оплата в последующих 4-х месяцах, или, например, 30% — оплата в текущем месяце, 70% — оплата в следующем месяце и т. д.

2. Можно придумать название для схемы оплаты. Название должно быть коротким и понятным, чтобы отражать содержания оплаты, например, «Предоплата 30%, 70% сл. месяц».

3. Настраиваем схему оплаты, используя бегунки. Все настройки выполняем слева направо –от текущего к последующим периодам. Т. е. сначала указываем процент в текущем месяце, а затем в последующих.

☛ Оставшиеся проценты автоматически переходят на следующий месяц. Для точной настройки используйте стрелки.

4. После того, как создана типовая схема (в любом периоде), ее можно скопировать (распространить) в другие периоды. Нажмите кнопку копирования, потом откройте форму редактирования в любом периоде, и вы увидите вашу типовую схему оплаты.

☛ Если вы хотите создать нестандартную схему оплаты (т. е. предполагаются разные условия оплаты для каждого месяца) она создаётся и настраивается точно также как и типовая схема, только вы ее не копируете, а настраиваете в каждом периоде отдельно.

5. Наконец, после того как созданы все необходимые схемы оплаты, переходим во вкладку «установка схема платы» и привязываем конкретную схему оплаты к конкретному продукту. Для этого просто выбираем в левом списке продукт, а в правом списке выбираем схему оплаты.

Все. Теперь все начисления по вашим продуктам будут оплачены с теми рассрочками, которые вы указали в настройках. Теперь программа сможет учесть все отсроченные платежи, выполнить расчет поступления денег и дебиторской задолженности (Данные → Рассчитать, или F9).

☛ Если схема оплаты не выбрана это значит, что оплаты и начисления для данного продукта будут совпадать, то есть он будет оплачен в месяц начисления.

Назначение плана «поступления денег»

При разработке бизнес-планов, программа, которую вы используете должна, как минимум, «уметь» генерировать реальный денежный поток, иначе будет искажена финансовая модель проекта… И, как следствие, будут неверно оценены риски в инвестиционном анализе при расчете показателей эффективности проекта.

Одновременно с выполнением расчета «плана поступления денег» рассчитывается «план дебиторской задолженности». Если вы поймете, как делается «план поступления денег», для вас не составит труда понять как из этого же плана сформировать дополнительный план – дебиторской задолженности. Проще говоря, при создании этого плана от «плана поступления денег», как бы «отсекаются» все платежи будущих периодов. Помимо того, что этот план оценивает потенциальные риски отсроченных платежей, он также понадобится при построении финансовых отчетов – для корректировки таблицы баланса.

Денежные средства, генерируемые компанией, в итоге попадают из «плана продаж» в «план поступления денег», в котором расположены две «шкалы времени». В этой необычной таблице с двумя временами (см. таблицу) суммарная денежная масса совпадает в двух времена́х, соответственно – во времени «начисления» и «оплаты». Проще говоря, две совмещенные «шкалы времени» – это два времени учета одних и тех же денег:

1. По горизонтали – шкалы времени для «начислений».
2. По вертикали – шкалы времени для «оплаты».

Пример расчета «Плана поступления денег».

Фрагмент «Плана поступления денег»:

В приведенном примере, начисления составляют:

Янв. (15) = 13 310 + 11 495 + 5 335 = 30 140
Фев. (15) = 35 371 + 10 883 + 4 268 = 50 522

Оплаты, за тот же период:

01. 2015 = 0 + 13 310 = 13 310
02. 2015 = 0 + 11 495 + 35 371 = 46 866

Моделирование денежных потоков

В основе расчета «плана поступления денег» заложен алгоритм разделения денежных потоков, соответственно, на «начисленные» и «оплаченные», который моделирует денежные потоки, приближенные к реальности. Алгоритм расчета проверяет «схемы оплаты», созданные пользователем, и определяет периоды выплат для каждой группы платежей.

Принципиальная схема «начислений» и «оплаты»:

Принцип настроек «схем оплаты» универсален и позволяет создавать модели оплаты любой конфигурации – отдельно для каждого месяца и для каждого продукта. Таким образом, в Budget-Plan Express можно планировать относительно «реальное» движение денег, распределяя их указанными долями в указанных периодах.

Для вызова формы редактирования, нужно один раз кликнуть мышью по активной ссылке (тоже самое – F2). В форме редактирования расположены 2-е вкладки:

Настройка параметров схем оплаты.

Настройки параметров схем оплаты

Настройки параметров «схем оплаты» в «плане поступления денег» не отличаются от настроек в «плане оплаты кредиторской задолженности». Максимальное количество «схем оплаты» – 10-ть (в стандартной конфигурации программы). В списке представлены 10-ть «схем оплаты» с неопределенными наименованиями, которые можно отредактировать так, чтобы они отражали содержание платежей.

1. Изменение «наименования» в поле редактирования (как показано на рисунке).

2. Установку «процентов оплаты» с помощью слайдеров (бегунков) – в текущем и последующих периодах (месяцах).

Настройка «процентов оплаты» выполняется «слева – направо», по возрастанию индекса слайдера (от меньшего – к большему).

3. Сохранение значений текущих настроек слайдеров (кнопка сохранить). Начиная с версии 6.00, сохранение заменено на авто-сохранение!
4. Распространение (копирование) настроек «схемы» на другие 11-ть периодов (кнопка копировать).
5. При необходимости, установить эксклюзивные настройки «схемы оплаты» в каждом конкретном периоде (всего 12-ть периодов).

Вкладка Настройка параметров «схем оплаты»:

☛ Заметьте, итоговый процент всегда будет равен 100 %.

Пример. Моделирование «схемы оплаты» по предоплаченным платежам и взаиморасчетам с постоянными покупателями. Пусть, 40% платежей за оказанные услуги покупатели оплачивают в качестве предоплаты в текущем месяце и 60% – в следующем. Причем, данная настройка «схемы оплаты» должна быть идентична для каждого месяца проекта.

1. шаг – выберите период (любой из 12-ти) и войдите в форму редактирования;
2. шаг – в «настройках параметров схем оплаты» выберите из списка схему и назовите ее, например, «Предоплаченные платежи 40%, 60% – в сл. месяце»;
3. шаг – в текущем месяце (текущий месяц всегда первый) установите бегунок 40%. Обратите внимание, в следующем месяце программа сама установила 60%;
4. шаг – нажмите кнопку «Сохранить»;
5. шаг – Наконец, нажмите кнопку «Копировать». После чего, настройки «схемы» появятся в настройках других 11-ти периодах (месяцах).

Установка, «привязка» схем оплаты к конкретному продукту

После того, как «схемы оплаты» настроены, эти схемы нужно «привязать» к конкретному продукту во вкладке «Установка схем оплаты».

Тестовый расчет «начислений-оплаты» для одного продукта. Итоговый расчет

Можно выполнить тестовый расчет для одного продукта (или для нескольких продуктов). Такой расчет может быть полезен с целью детализации и тестирования различных «схем оплаты», до тех пор, пока они не стали частью финансовых отчетов. Для расчета по одному продукту нужно:

1. нажать кнопку «Очистить» (чтобы очистить от данных, «обнулить» таблицу «Плана поступления денег»)
2. выбрать продукт из списка;
3. затем, нажать кнопку «Считать».

Можно выбрать любой другой продукт из списка и нажать кнопку «Считать», и каждый следующий расчет будет суммироваться c предшествующем результатом.

Применение «схем оплаты» при планировании поступления денег и дебиторской задолженности

Следующие планы, после «плана продаж» – планы «поступления денег» и «дебиторской задолженности».

Из «плана поступления денег» вызывается форма «планирование дебиторской задолженности», где создаются и редактируются схемы оплаты во вкладке «настройка параметров схем оплаты». В другой вкладке нужно «связать» схему с продуктом (или с продуктами). После чего, программа будет генерировать денежные потоки по данному продукту, в соответствии с настройками – в планах «поступления денег» и «дебиторской задолженности».

«Схемы оплаты» – это простой и эффективный инструмент, созданный в Budget-Plan Express, для автоматизации процесса планирования денежных потоков и контроля за отсроченными платежами.

Все отсроченные платежи, при расчете проекта, попадают в группу дебиторских рисков – в «План дебиторской задолженности». В отличие от бухгалтерского учета, где не все отсроченные платежи относят к дебиторской задолженности, в бизнес-планировании – это все риски, связанные с любыми отложенными платежами более одного месяца.

С помощью схем оплаты можно достаточно просто описать рассрочки начисленных платежей до 12 месяцев. Схемы оплаты облегчают процесс автоматизации планирования денежных потоков и создаются в том случае, если у компании есть стандартные продукты, которые оплачиваются в рассрочку. Например, компания предлагает стандартный продукт стоимостью 100 000 с 50%-й предоплатой и отсрочкой — с последующими равными платежами в течение 5 месяцев.

Пример графика платежей. Условный продукт стоимостью 100 000 с 50%-й предоплатой:

Месяцы	1	2	3	4	5	6
Выплаты	50 000	10 000	10 000	10 000	10 000	10 000
Проценты, указанные в схеме оплаты	50%	10%	10%	10%	10%	10%

Пример планирования поступления денег

Чаще всего рассрочки планируются в дискретных моделях, например – в строительных проектах, где, как правило, зачисления денег на счет, по факту продаж, могут растянуться на месяцы. Еще одна проблема в строительных проектах связана с изменением сметной стоимости. Риски, связанные с увеличением стоимости проекта (увеличением цен поставщиков и подрядчиков), напрямую зависят от длительности проекта – чем больше период реализации проекта, тем больше вероятность увеличения рисков.

Пример планирования поступления денег. Пусть, при реконструкции здания под бизнес-центр, компания предлагает клиентам стандартные продукты – «Мини офисы». Предлагается создать несколько вариантов продаж в справочнике «продуктов» и рассчитать денежный поток (поступление) для 1-го года проекта.

Компания ООО «Инвест-Строй», недалеко от центра города, выкупила и отремонтировала 2-х этажное здание – под размещение офисов класса В («бюджетный офис»). Пусть, на территории здания готовы к продаже и сдачи в аренду 20 одинаковых продуктов – мини офисов (для упрощения примера), площадь каждого – 40 кв. м. Планируются варианты продаж продукта:

1. «Мини офис» — долгосрочная аренда,
2. «Мини офис» с 10% дисконтом – предоплата, долевое участие,
3. «Мини офис» (30% взнос) с рассрочкой на 6 месяцев,
4. «Мини офис» (50% взнос) с рассрочкой на 8 месяцев,
5. «Мини офис» (10% кредит) с рассрочкой на 12 месяцев.

1. стоимость аренды – 5 500 руб кв.м/год,
2. стоимость кв.м – 55 000 руб/кв.м.
   Пусть, арендные платежи (по условиям договоров) должны начисляться ежемесячно и выполняться в конце каждого квартала – 3, 6, 9 и 12 месяцы.

Таблица реализации продукта:

Условия реализации продукта	Количество	Процент	Цена кв м	Цена продукта	Итого	График начала продаж
1. «Мини офис» — долгосрочная аренда	3	15%	5 500 руб кв.м/год	18 333 в месяц	54 999 в месяц	1, 2, 3 месяцы
2. «Мини офис» с 10% дисконтом – предоплата 100%	5	25%	49 500	1 980 000	9 900 000	1, 1, 2, 3, 3 месяцы
3. «Мини офис» (30% взнос) с рассрочкой на 6 месяцев	4	20%	55 000	2 200 000	8 800 000	1, 1, 2, 3 месяцы
4. «Мини офис» (50% взнос) с рассрочкой на 12 месяцев	3	15%	55 000	2 200 000	6 600 000	2, 3, 4 месяцы
5. «Мини офис» (10% кредит) с рассрочкой на 18 месяцев	5	25%	60 500	2 420 000	12 100 000	1 месяц

Обратите внимание, в «Плане продаж» указывается цена и количество, рассчитывается стоимость – факт начисления, но не оплаты, которые планируются в «Плане поступления денег».

Пример планирования начисления ежемесячных арендных платежей:

Пример планирования продаж – 30% взнос с рассрочкой на 6 месяцев:

шаг. Перейдите в «План поступления денег» и создайте схемы оплаты: для арендных платежей (3-й, 6-й, 9-й и 12-й месяцы) и для рассрочек – на 6, 8 и 12 месяцев.
Для создания схем оплаты, перейдите во вкладку «Настройка параметров схем оплаты» и укажите – какой процент (часть от суммы платежа) будет оплачен в текущем и последующих месяцах:

шаг. Скопируйте схему оплаты для других периодов (кнопка «копировать»).

«Схему оплаты» можно создать в любом месяце и скопировать ее – для остальных месяцев. Однако, в некоторых случаях «схема оплаты» зависит от конкретного месяца, например, в случае с арендными платежами. В таких случаях, для каждого месяца создается собственная «схема оплаты». Смотрите пример таблицы для арендных платежей, где по горизонтали – «начисления», по вертикали – «оплаты».

Таблица «схем оплаты» для арендных платежей – начисления и оплаты:

Начисления — месяцы:	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12
1. Оплаты — январь	0%
2. Оплаты — февраль	0%	0%
3. Оплаты — март	100%	100%	100%
4. Оплаты — апрель	0%
5. Оплаты — май	0%	0%
6. Оплаты — июнь	100%	100%	100%
7. Оплаты — июль	0%
8. Оплаты — август	0%	0%
9. Оплаты — сентябрь	100%	100%	100%
10. Оплаты — октябрь	0%
11. Оплаты — ноябрь	0%	0%
12. Оплаты — декабрь	100%	100%	100%

☛ Заметьте, все начисления выплачиваются в конце каждого квартала. Например, начисления 1, 2 и 3 месяца 100% оплачиваются в марте – именно так как сформулировано в этом условном примере.

шаг. Перейдите во вкладку «Установка схем оплаты», выберите продукт в левом списке и установите связь между «схемой оплаты» в правом: для этого просто выберите «схему оплаты» из списка, как показано на рисунке:

Программа также позволяет выполнять пробные расчеты – отдельно по каждому продукту. Если есть необходимость проанализировать поступления денег по конкретному продукту, сначала выполните команду «очистить таблицу» (если в ней содержатся данные прежних расчетов), затем выполните расчет по одному продукту.

шаг. Выполните пробный расчет «Плана поступления денег» по одному продукту: форма «Планирования дебиторской задолженности» → «Продукт из списка» → «Считать» → «ОК».
Пример 1. Фрагмент расчета арендных платежей без использования «схемы оплаты»:

Пример 2. Фрагмент расчета арендных платежей с использованием «схемы оплаты»:

шаг. Наконец, выполните итоговый расчет проекта («плана поступления денег»): Главное меню → Данные → Рассчитать → Установить флаг «План поступления денег» → «ОК». Тоже самое — F9 → Установить флаг «План поступления денег» → «ОК».

«План поступления денег» и «План дебиторской задолженности» всегда рассчитываются одновременно.

Результат расчета примера — денежный поток (поступления) для 1-го года проекта:

Месяцы:	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	Итого
Начисления	20478333	6416666	8414999	2254999	54 999	54 999	54 999	54 999	54 999	54 999	54 999	54 999	38004989
Оплаты	6248000	5324000	7875998	3608000	2662000	2826997	2046000	1738000	1616997	1298000	1144000	1616997	38004989

Фрагмент расчета «плана продаж»:

Фрагмент расчета «План поступления денег» — для 1-го года проекта.
где по горизонтали – «начисления», по вертикали – «оплаты»:

Обратите внимание, итоговая строка начислений в «Плане поступления денег» и итоговая строка в «Плане продаж» должны совпадать.

Применяемые и рекомендуемые процедуры и функции

1. Если вы удалили часть данных по ошибке или выполнили действие, наносящее ущерб данным, нужно выйти из программы без сохранения: «Главное меню → Файл проекта → Выход без сохранения«.
2. Если вы завершаете работу с программой, сохраните изменения: «Главное меню → Файл проекта → Сохранить» (или Ctrl+S). Или используйте выход из программы с сохранением.
3. Периодически выполняйте резервное копирование данных: «Главное меню → Файл проекта → Сохранение и резервирование» или Ctrl+Shift+S. Файл проекта сохраниться в папке «backup», имя проекта будет отображать дату и время сохранения. Для восстановления файла, просто скопируйте его в системную папку («BPlanExpress»).
4. Если у вас несколько проектов (или вариантов расчета) создайте файл-шаблон, и, начиная новый проект, открывайте файл-шаблон, в котором сохранены ваши настройки или предварительные расчеты проекта, выберите пункт меню: «Главное меню → Файл проекта → Создать новый проект«. Это позволит сократить время разработки проектов. ☛ Заметьте, новый проект создается в системной папке («BPlanExpress»), которая открывается по умолчанию.

Выполнить итоговый расчет: «Главное меню → Данные → Рассчитать«. Тоже самое – F9.

Очистить таблицу (обнулить значения): «Главное меню → Данные → Очистить таблицу«.

Удалить таблицу (удалить все данные и параметры настроек таблицы): «Главное меню → Данные → Удалить таблицу«.

Очистить строку (обнулить значения): «Контекстное меню (правая кнопка мыши) → Очистить строку.»

Транслит: «Главное меню → Настройки → Транслит текста таблиц«. Выберите язык перевода.

Экспорт: «Главное меню → Отчеты → Экспорт в Excel«. Там же – экспорт в Word.

Финансовый и инвестиционный анализ. Настройки параметров показателей эффективности проекта: «Главное меню → Настройки → Инвестиционный анализ«.

Быстрый график: «Контекстное меню (правая кнопка мыши) → График строки.» Перед вызовом, установите курсор в любом месте строки с нужными данными. Смотрите также раздел «Подготовка отчетов и бизнес-планов. Графики».

Источник