- ETF без комиссии
- Выгодно ли вкладывать деньги в ПИФы с 2021
- В чем особенность ПИФов
- Размеры комиссии ПИФ
- Какие есть подводные камни и риски
- Стоит ли вкладывать деньги в ПИФы 2021: мнение экспертов
- Сбербанк
- Райффайзенбанка
- Отзывы вкладчиков
- Покупка и продажа ETF без комиссии
- Какой ETF можно купить?
- Что нужно знать об ETF
- Какие сделки можно проводить с МКБ Инвестиции?
- Как перенести бумаги от другого брокера?
- Торгуйте на фондовом рынке самостоятельно
- 6 причин инвестировать в ETF
- Тарифные планы
- Трейдер
- Универсальный
- Инвестор
- Вопросы и ответы
- Какие преимущества ETF?
- Как купить ETF?
- Какие ETF доступны в приложении?
- На что обратить внимание при покупке ETF?
- Почему стоит распределять вложения между фондами?
ETF без комиссии
Покупайте и продавайте ETF от FinEx без комиссии. Откройте брокерский счет за 5 минут и инвестируйте в одни из крупнейших международных компаний от 1 000 ₶
Не распространяется на базовое вознаграждение тарифного плана «Трейдер» и «Инвестор»
Услуги по доверительному управлению ценными бумагами и(или) доверительному управлению паевыми инвестиционными фондами оказываются Акционерным обществом «Управляющая компания «МКБ Инвестиции» (АО «УК МКБ Инвестиции»), ОГРН 1027700590301 (лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00012, выдана ФКЦБ России 31.10.1996 и лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-07260-001000, выдана ФКЦБ России 19.12.2003 (далее – Общество).
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки при приобретении и скидки при погашении инвестиционных паев. Взимание надбавок (скидок) уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов.
Получить информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением Общества, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами и иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресам агентов по выдаче и погашению инвестиционных паев, а также по адресу: Российская Федерация, 119021, г. Москва, бульвар Зубовский, д. 11, А, этаж 11, помещение I, комната 1., тел.: +7 (495) 777-29-64 или на сайте в сети Интернет по адресу: www.mkb-am.ru (далее – Сайт) за исключением информации о паевом инвестиционном фонде, инвестиционные паи которого ограничены в обороте. В случае если это предусмотрено законодательством Российской Федерации и правилами доверительного управления, информация публикуется в печатном издании «Приложение к Вестнику ФСФР России», а также, при необходимости, раскрывается в ленте новостей.
Получить подробную информацию о доверительном управлении ценными бумагами, ознакомится с договором доверительного управления ценными бумагами, а также с иной информацией, раскрываемой Обществом как профессиональным участником рынка ценных бумаг, можно по адресу: Российская Федерация, 119021, г. Москва, бульвар Зубовский, д. 11, А, этаж 11, помещение I, комната 1., тел.: +7 (495) 777-29-64 или на Сайте, а также в офисах организаций-партнеров, оказывающих Обществу услуги по оформлению договоров доверительного управления ценными бумагами, список которых раскрыт на Сайте. Денежные средства, переданные в оплату инвестиционных паев и(или) переданные Обществу в доверительное управление на основании заключенного договора доверительного управления ценными бумагами, включая договор доверительного управления ценными бумагами на ведение индивидуального инвестиционного счета, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Общество не оказывает услуг по открытию банковских счетов и приему вкладов. Общество информирует о совмещении различных видов деятельности, а также о существовании риска возникновения конфликта интересов.
Брокерские услуги в рамках приложения «МКБ Инвест» оказывает ООО «МКБ Инвестиции». Подробную информацию о брокерских услугах можно получить на сайте www.mkb-broker.ru
Оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций (инвестиционное консультирование), осуществляется путем заключения договора с АО «УК МКБ Инвестиции» или с ООО «МКБ Инвестиции».
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (МКБ) — универсальный коммерческий частный банк, предоставляющий весь спектр банковских услуг для корпоративных и частных клиентов, а также финансово-кредитных организаций. МКБ входит в список системно значимых кредитных организаций, утвержденный Банком России.
Продолжая использовать наш сайт, вы даёте согласие на обработку, в том числе с помощью метрических программ Google Analytics и «Яндекс.Метрика», ваших пользовательских данных: файлов Cookies, IP-адресов, сведений о местоположении, информации о типе устройств. В соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» обработка представляет собой сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, извлечение, использование, передачу, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение обрабатываемых данных, и осуществляется в целях полноценного функционирования сайта, проведения ретаргетинга, статистических исследований и обзоров.
В Cookies содержатся данные о прошлых посещениях сайта. Если вы хотите, чтобы эти данные не обрабатывались, отключите cookies в настройках браузера.
Источник
Выгодно ли вкладывать деньги в ПИФы с 2021
Размещение средств в паевом инвестиционном фонде (ПИФ) – один из видов вложения собственных средств. Он подходит для начинающих инвесторов, не имеющих достаточных знаний и опыта. Инвестор, вкладывая деньги, приобретает пай в общем капитале фонда и доверяет управлять им для получения прибыли.
В чем особенность ПИФов
Любой человек может стать пайщиком, купив долю в фонде. С течением времени стоимость пая начинает расти. Его можно продать, получив инвестиционный доход в виде разницы между ценой покупки и продажи.
Объединенные паи инвесторов составляют капитал фонда. Его управлением занимается управляющая компания. Она организует фонд, решает, в какие области будут инвестироваться активы, выплачивает деньги пайщикам.
Принцип работы ПИФа состоит во вложении капитала фонда в различные инвестиционные инструменты фондового рынка. Это может быть покупка акций предприятий, государственных и негосударственных облигаций, валюты, недвижимости. Управление паями осуществляется с целью получения высокой доходности. Вложенные средства начинают работать, принося прибыль. Полученная прибыль делится между пайщиками пропорционально количеству паев.
Приобретение паев имеет свои плюсы и минусы. К положительным аспектам относятся:
- Доступность. Инвестирование можно начать с 1000 рублей.
- Грамотное управление. Решение о размещении средств принимается профессионалами, обладающими специальными знаниями и опытом.
- Возможность получения высокой прибыли. Она намного выше процентных ставок на вклады, предлагаемых банками.
- Ликвидность. Пай можно продать без лишних издержек.
- Открытость отчетной документации. Любой пайщик может зайти на сайт УК и получить полную информацию о составе и структуре активов.
- Защита пайщиков. УК не может собрать деньги и обанкротить фонд. Ее действия находятся под контролем Центробанка России, при появлении подозрительных операций он предотвращает их.
- Возможность замены УК. При неудовлетворительной работе 10% пайщиков могут сменить УК на общем собрании.
- Отсутствие налога на прибыль при условии владения паем не менее 3 лет.
К негативным аспектам можно отнести возможность потери денег при снижении стоимости пая, отсутствие гарантий государства.
Размеры комиссии ПИФ
За свою работу УК берет комиссию. Ее размер по разным фондам может отличаться, но она взимается всегда, независимо от прибыльности или убыточности деятельности фонда. Кроме того, комиссия положена и за покупку пая – в размере от 1,5 до 4% его стоимости. Погашение пая также влечет начисление от 2 до 3% стоимости продаваемой части, но чаще всего это происходит только при сроке владения менее 3 лет.
Кроме того, УК начисляет сбор с каждого владельца в размере от 3 до 6% общей стоимости активов за обслуживание.
Какие есть подводные камни и риски
Деятельность ПИФов регламентируется законом, в соответствии с которым все активы находятся в специальном хранилище. Оно ведет учет все пайщиков, размеров их паев. Если управляющая компания отказывается обслуживать фонд, паи никуда не пропадают, информация о них остается в хранилище. Вместе с этим работа ПИФов имеет ряд особенностей, которые повышают риски владения данным финансовым инструментом:
- Паи не застрахованы государством, не включены в систему страхования.
- Доходность не гарантирована. На уровень дохода влияют множество факторов: состояние мировой экономики, кризисные явления, цены на нефть, курс валюты. Также большое значение имеет квалификация, опыт инвестирования у сотрудников управляющей компании. Эти моменты могут приводить к подорожанию или удешевлению пая.
- Государственное регулирование накладывает ограничения на размещение активов.
- При резком падении фондового рынка ПИФ не может перевести активы в деньги, что ведет к убытку пайщика.
- Длительное оформление продажи пая при негативном сценарии развития рыночной обстановки.
- УК получает вознаграждение независимо от результата ее деятельности.
Чтобы определить, выгодно ли будет вложение в тот или иной фонд, желательно изучить статистику доходности за последние несколько лет, оценить результаты его деятельности.
Стоит ли вкладывать деньги в ПИФы 2021: мнение экспертов
Ведущие аналитики в области инвестирования советуют вкладывать деньги в ПИФы с осторожностью, придерживаться правил, которые смогут обеспечить прибыльность и избежать потерь. Эти рекомендации учитывают экономические последствия коронавируса и мирового кризиса:
- Параметры доходности и уровень риска должны быть увязаны между собой. Организации, предлагающие высокий процент на сегодня, скорее всего, являются пирамидами. Это высокий риск потерять вложения.
- До выбора фонда следует провести анализ экономических показателей. Они постоянно меняются, сложно выявить закономерности, нужно обладать знаниями.
- Изучить рейтинги фондов, которые можно найти в свободном доступе, а также условия входа и выхода из состава пайщиков.
Самые выгодные ПИФы в 2021 году, по мнению экспертов, – фонд «Райффайзен Капитал», «ВТБ Капитал», «СБЕР Управление активами».
Сбербанк
В Сбербанке существует несколько программ паевого инвестирования, которые отличаются между собой уровнем дохода и риска. Предлагается три фонда:
- Илья Муромец. Отличается низкой доходностью и низким уровнем риска, рассчитан на тех, кто стремится сохранить сбережения и приумножить их по ставке, большей, чем у банковского депозита. Ориентировочный процент прибыли – 27% за три года.
- Сбалансированный. Средний риск и доходность. Для тех, кто не боится рискнуть и грамотно распределить средства между акциями и облигациями. Примерная прибыль – 45% за три года.
- Добрыня Никитич. Основой служат акции российских предприятий. Движение рынка ценных бумаг рассчитывается на основе фундаментального анализа и оценки текущей стоимости в долгосрочной перспективе. Высокий риск и доходность – до 60% за три года.
Выбор можно сделать на основе собственной оценки условий и готовности рисковать.
Банк ВТБ дает несколько готовых предложений для инвестирования. К ним относятся ПИФы:
- Казначейский. Содержит государственные и корпоративные облигации, сочетая низкий уровень риска и среднюю доходность. Прогнозируемая ставка составит 38% за три года.
- Акции. Высокий риск, обусловленный покупкой акций российских ликвидных предприятий. Ориентировочная доходность – 67% за 3 года инвестирования.
- Еврооблигации развивающихся рынков. Высокая степень рискованности, доходность 23%.
- Технологии будущего. Покупка акций технологического сектора экономики с высоким риском при планируемой доходности 3% в год.
Райффайзенбанка
ПИФы этого банка отличаются большим разнообразием с доходностью за 3 года:
- Информационные технологии. Инвестирование в американские технологические компании с доходом до 120%.
- Корпоративные облигации. Покупка акций российских предприятий с уровнем дохода до 23%.
- Облигации. Вложение в государственные и корпоративные облигации России с уровнем до 19%.
- Золото. Инвестирование в драгоценный металл с доходом до 56%.
- Фонд активного управления. Покупка акций крупнейших мировых предприятий из разных секторов промышленности с доходом до 49%.
При желании разобраться и выгодно вложить свои средства нужно будет детально изучить всю информацию о каждом из фондов, просчитать выгоды и риски. Возможно, для этого понадобится консультация специалиста, но такой подход будет единственно верным при выборе ПИФа.
Отзывы вкладчиков
Пайщики инвестиционных фондов, вложившие денежные средства и получившие результат инвестирования, определяют данный финансовый инструмент как рискованный способ приумножения капитала. Несмотря на предыдущие результаты работы и статистический анализ деятельности фонда, как поведет себя рынок в 2021 году, не знает никто.
Кризисные явления в экономике, наблюдаемые сейчас во всем мире, также негативно влияют на стоимость паев, при неблагоприятном стечении обстоятельств она может снизиться.
Вместе с тем низкая банковская ставка на депозиты не позволяет даже компенсировать инфляционные издержки. Поэтому нужно пытаться сохранить свои сбережения путем вложения в ПИФы. Для этого лучше обратиться в фонд с государственным участием.
Мнения вкладчиков относительно данного размещения денег разные.
Источник
Покупка и продажа
ETF без комиссии
Мы отменили брокерскую и биржевую комиссию при торговле ETF от FinEx!*
5 место в рейтинге Московской биржи**
МКБ — cистемно значимый банк страны***
Торговля на биржах в России и за рубежом
Более 13 000 клиентов
Какой ETF можно купить?
Что нужно знать об ETF
- Что такое ETF?
- Зачем мне ETF?
- Почему комиссия 0%?
- Большинство биржевых инвестиционных фондов дают возможность инвестировать в различный набор инструментов и получить «готовый портфель» ценных бумаг
- Это надежный способ диверсифицировать портфель за счет зарубежных активов
- Купить ETF можно без опыта в инвестировании
- Низкая цена бумаг позволяет начать инвестировать с небольших сумм
Какие сделки можно проводить с МКБ Инвестиции?
Мы один из ведущих брокеров в России, у нас один из самых технологичных сервисов доступа на биржи
Выгодная покупка валюты
По биржевому курсу гораздо выгоднее, чем в банке, от 1$
Быстрая и удобная торговля акциями и облигациями
Доступ к первичному рынку размещений с хорошими ставками
Прозрачные и низкие тарифы
Тарифы брокера от 0,03%.
Нет депозитарной комиссии.
Предоставит аналитику и рекомендации
Торговый терминал Quik
для профессионалов
Как перенести бумаги от другого брокера?
Это тоже просто. Откройте счет и подайте заявление на перенос бумаг.
Процедура займет несколько дней.
Наши специалисты проконсультируют вас и помогут сделать все быстро.
Торгуйте на фондовом рынке самостоятельно
- Просто, удобно, доступно, широкий выбор инструментов и инвестиционных идей
- Полный каталог ценных бумаг
- Быстрое пополнение и вывод средств
6 причин инвестировать в ETF
Низкий порог входа
Доступный порог входа и широкий выбор
Покупка-продажа активов
в любое рабочее время
Простота торговли и учета
ETF фонды торгуются как обычные акции
ETF может включать в себя ценные бумаги или драгоценные металлы
Доступны при открытии
стандартного брокерского счета
Минимальный человеческий фактор в управлении
Тарифные планы
Выбирайте тариф «Трейдер» и торгуйте с комиссией ниже 0,05%, а сделки с ETF будут бесплатными. Если не планируете других операций, то Вам больше подойдет тариф «Универсальный» — бесплатные сделки с ETF и бесплатное обслуживание
Трейдер
Для активной покупки и продажи ценных бумаг
- Сделки на организованном рынке 0,05 % при дневном обороте до 1 млн руб.
- Сделки на внебиржевом рынке 0,15 %
Универсальный
Для любого объема сделок
- Сделки на организованном рынке от 0,2 % от суммы сделок
- Сделки на внебиржевом рынке 0,2 % от суммы сделки
Инвестор
Для инвесторов, которые уже выбрали стратегию
- Сделки на организованном рынке от 0,1 %, если стоимость активов на конец предыдущего торгового дня не превышает 1 млн руб.
- Сделки на внебиржевом рынке 0,15 %
Описание приведено исключительно для целей первичного ознакомления и не предназначено для полного описания условий/тарифов на брокерские и депозитарные услуги. Для принятия решения о выборе того или иного тарифного плана необходимо ознакомиться с полными условиями, доступными в тарифах на услуги депозитария и тарифах на операции на финансовых рынках
Вопросы и ответы
Какие преимущества ETF?
- Экономный и эффективный способ создания пассивного дохода
- Возможность выйти на зарубежные рынки и диверсифицировать портфель
- Дополнительный доход за счет разницы курсов валют, возникающей при росте курса выбранных валют
Как купить ETF?
Для покупки ETF на Московской бирже нужен брокерский счет. Вам будут доступны 15 биржевых фондов от FinEx, работающих с ценными бумагами Германии, США, Китая, Великобритании и других развитых стран. Скачайте приложение МКБ Инвест, откройте счет за 5 минут и выбирайте ETF. Вам не нужно идти в офис и подписывать бумаги — операции проводятся онлайн.
Какие ETF доступны в приложении?
- FXRU – Еврооблигации российских эмитентов
- FXCN – Акции / Китай
- FXDM – Акции развитых рынков без США
- FXGD – Золото
- FXDE – Акции / Германия
- FXWO – Акции глобального рынка
- FXRW – Акции глобального рынка с рублевым хеджем
- FXTB – Краткосрочные гособлигации США
На что обратить внимание при покупке ETF?
- Размер инвестиционного фонда и его активов
- Цена ETF на Московской бирже
- Размер и динамика доходности за последний год
Почему стоит распределять вложения между фондами?
Распределять вложения между фондами, инвестирующими в разные инструменты (например, валюту и золото), разные страны и отрасли, необходимо, чтобы избежать падения стоимости портфеля при проблемах в одной отрасли.
* ООО «МКБ Инвестиции». Условие об отсутствии комиссии не распространяется на Базовое вознаграждение тарифного плана «Трейдер» и «Инвестор»
** По данным Московской биржи, опубликованным за январь 2021 года, ООО «МКБ Инвестиции» вошло в ТОП-10 ведущих операторов рейтинга «Акции и паи: режим основных торгов Т+, режим переговорных сделок и режим РПС с ЦК» и заняло 6 место. Объем торгового оборота клиентов «МКБ Инвестиции» за март превысил 333 млрд рублей. https://www.moex.com/ru/spot/members-rating.aspx?rid=115
*** ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» Генеральная лицензия Банка России №1978 от 06 мая 2016 г. Перечень системно значимых кредитных организаций на 29.10.2020.
Услуги по доверительному управлению ценными бумагами и(или) доверительному управлению паевыми инвестиционными фондами оказываются Акционерным обществом «Управляющая компания «МКБ Инвестиции» (АО «УК МКБ Инвестиции»), ОГРН 1027700590301 (лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00012, выдана ФКЦБ России 31.10.1996 и лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-07260-001000, выдана ФКЦБ России 19.12.2003 (далее – Общество).
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки при приобретении и скидки при погашении инвестиционных паев. Взимание надбавок (скидок) уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов.
Получить информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением Общества, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами и иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресам агентов по выдаче и погашению инвестиционных паев, а также по адресу: Российская Федерация, 119021, г. Москва, бульвар Зубовский, д. 11, А, этаж 11, помещение I, комната 1., тел.: +7 (495) 777-29-64 или на сайте в сети Интернет по адресу: www.mkb-am.ru (далее – Сайт) за исключением информации о паевом инвестиционном фонде, инвестиционные паи которого ограничены в обороте. В случае если это предусмотрено законодательством Российской Федерации и правилами доверительного управления, информация публикуется в печатном издании «Приложение к Вестнику ФСФР России», а также, при необходимости, раскрывается в ленте новостей.
Получить подробную информацию о доверительном управлении ценными бумагами, ознакомится с договором доверительного управления ценными бумагами, а также с иной информацией, раскрываемой Обществом как профессиональным участником рынка ценных бумаг, можно по адресу: Российская Федерация, 119021, г. Москва, бульвар Зубовский, д. 11, А, этаж 11, помещение I, комната 1., тел.: +7 (495) 777-29-64 или на Сайте, а также в офисах организаций-партнеров, оказывающих Обществу услуги по оформлению договоров доверительного управления ценными бумагами, список которых раскрыт на Сайте. Денежные средства, переданные в оплату инвестиционных паев и(или) переданные Обществу в доверительное управление на основании заключенного договора доверительного управления ценными бумагами, включая договор доверительного управления ценными бумагами на ведение индивидуального инвестиционного счета, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Общество не оказывает услуг по открытию банковских счетов и приему вкладов. Общество информирует о совмещении различных видов деятельности, а также о существовании риска возникновения конфликта интересов.
Брокерские услуги в рамках приложения «МКБ Инвест» оказывает ООО «МКБ Инвестиции». Подробную информацию о брокерских услугах можно получить на сайте www.mkb-broker.ru
Оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций (инвестиционное консультирование), осуществляется путем заключения договора с АО «УК МКБ Инвестиции» или с ООО «МКБ Инвестиции».
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (МКБ) — универсальный коммерческий частный банк, предоставляющий весь спектр банковских услуг для корпоративных и частных клиентов, а также финансово-кредитных организаций. МКБ входит в список системно значимых кредитных организаций, утвержденный Банком России.
Продолжая использовать наш сайт, вы даёте согласие на обработку, в том числе с помощью метрических программ Google Analytics и «Яндекс.Метрика», ваших пользовательских данных: файлов Cookies, IP-адресов, сведений о местоположении, информации о типе устройств. В соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» обработка представляет собой сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, извлечение, использование, передачу, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение обрабатываемых данных, и осуществляется в целях полноценного функционирования сайта, проведения ретаргетинга, статистических исследований и обзоров.
В Cookies содержатся данные о прошлых посещениях сайта. Если вы хотите, чтобы эти данные не обрабатывались, отключите cookies в настройках браузера.
Источник