Пиф илья муромец сбербанк график доходности

Фонд облигаций Илья Муромец, УК «Сбербанк Управление Активами»

Фонд облигаций Илья Муромец инвестирует в государственные, муниципальные и корпоративные облигации ведущих российских эмитентов.

График доходности

Стоимость пая на сегодня

Дата	Цена	Изменение
09.06.2021	39 570,27	-0,10%

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта «Сбербанк Управление Активами»

Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.

Динамика стоимости пая

Дата	Цена	Изменение
09.06.2021	39 570,27	-0,10 %
08.06.2021	39 608,22	-0,26 %
07.06.2021	39 713,23	-0,10 %
04.06.2021	39 752,39	-0,10 %
03.06.2021	39 792,69	+0,01 %
02.06.2021	39 787,59	+0,04 %
01.06.2021	39 772,31	+0,01 %
31.05.2021	39 768,85	+0,09 %
28.05.2021	39 732,84	-0,07 %
27.05.2021	39 760,55	-0,01 %

Условия инвестирования

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:

• в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб.
• в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб.

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

• 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
• 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

• 2% при владении паями от 0 до 180 дней
• 1% при владении паями от 181 до 731 дня
• 0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Источник

ПИФ Илья Муромец от Сбербанка — фонд облигаций ведущих компаний России

ПИФ Илья Муромец от Сбербанка России — один из лучших вариантов инвестирования в облигации. Его доходность за последние 3 года составила 28,76 %. В статье мы рассмотрим особенности данного ПИФа, структуру портфеля и условия покупки паев.

Илья Муромец — фонд облигаций под управлением Сбербанка

Фонд облигаций Илья Муромец рассчитан на тех, кто с минимальным риском желает получить доходность, превосходящую среднюю ставку банковских депозитов. Ценные бумаги с фиксированной прибылью — лучший способ достигнуть этой цели.

Основные преимущества фонда:

• Надежность, которая проверена временем. Данный ПИФ существует более 22 лет. До 2012 года он находился под контролем организации «Тройка Диалог», позднее она была переименована в АО «Сбербанк Управление Активами».
• Доступность. Начать вкладывать деньги можно всего лишь с 1000 рублей на любой срок.
• Доходность превосходит инфляцию. Средняя прибыль фонда около 9 % в год.
• Удобство. Снимать вложенные деньги и инвестировать можно в любое время.

Структура портфеля включает в себя государственные и корпоративные бонды. Последним отдается преимущественная доля в 93,2 %. Наиболее крупные вложения у фонда сосредоточены в следующих категориях:

• нефть и газ — 30,4 %;
• финансы — 11,4 %;
• химическая промышленность — 10,7 %;
• потребительский сектор — 7,0 %.

Максимальная доля инвестиций приходится на облигации таких компаний, как:

• Роснефть — 7,5 %;
• Alfa Bond Issuance (Альфа-Банк) — 5,7 %;
• Северсталь — 5,2 %;
• ОФЗ — 3,8 %.

График доходности фонда Илья Муромец у Сбербанка относительно стабильный и не имеет сильных всплесков .

Небольшие периоды снижения стоимости связаны с глобальными экономическими проблемами. Илья Муромец переживает их значительно лучше, чем ПИФы акций, стоимость которых может не восстанавливаться 6 месяцев и более. Для примера сравним динамику по нескольким фондам.

В красные овалы выделены периоды, когда по ПИФам акций наблюдалось существенное снижение цен. При этом фонд облигаций (черная линия на графике) продолжал показывать стабильную динамику роста.

Настоящая проверка на прочность для инвестора — это экономические кризисы 2008–2009 и 2014–2015. В эти периоды Илья Муромец терял в стоимости примерно по 30 %, а затем быстро рос до прежних значений за несколько месяцев.

Для сравнения ПИФ Добрыня Никитич в те же годы падал в цене на 70 % и больше , а с кризиса 2008 он восстановился только спустя 10 лет.

Условия инвестирования в ПИФ Сбербанка Илья Муромец

• Минимальная сумма первой покупки паев. В режиме онлайн — от 1000 руб., лично в офисе — от 15 000 руб.
• Последующие пополнения — от 1000 руб.
• Надбавка — комиссия, взимаемая в момент покупки пая. Инвестор заплатит на 1 % больше при вложении до 3 млн руб., свыше — 0,5 %.
• Скидка — списывается при выводе денег из фонда. Комиссия зависит от срока владения: до 180 дней — 2 %, от 181 до 731 дня — 1 %, свыше — 0 %.

• управляющей компании — 3,2 % от среднегодовой стоимости фонда;
• аудиторам, регистратору и депозитарию — не более 0,3 %.

Прибыль с ПИФов облагается 13 % НДФЛ. Освобождение от него допускается, если паи куплены на сумму до 3 млн руб., начиная с 2014 года и находились во владении более 3 лет.

Стоимость пая Сбербанка Илья Муромец сегодня и динамика роста

Динамика роста пая на сегодня составляет 7,36 % . Данный результат был достигнут фондом за последний год.

В середине 2018 года наблюдалась временная нисходящая тенденция. После нее цена восстановилась за 3 месяца, а затем был довольно активный рост. Для отслеживания актуальных данных по доходности вы можете воспользоваться калькулятором на официальном сайте управляющей компании.

Выводы

Илья Муромец — это ПИФ Сбербанка, инвестиционная стратегия которого ориентирована исключительно на покупку облигаций. Большая часть его портфеля приходится на долговые бумаги нефтегазовых компаний. Средняя прибыль для инвестора от вложений в фонд выше 9 % годовых, что превосходит ставку банковских депозитов. Данный ПИФ имеет оптимальное соотношение риска и доходности, позволяющее обгонять инфляцию, а в случае кризиса не испытывать существенных проблем.

Перейти на официальный сайт

Источник

Стоит ли инвестировать в ПИФ «Сбербанк — Фонд облигаций Илья Муромец»: стоимость пая и СЧА + отзывы

11 февраля 2020

Здравствуйте, дорогие читатели!

Хотите накопить на машину, купить недвижимость или оплатить обучение ребенка? Тогда без инвестирования не обойтись: инфляция ежегодно съедает часть сбережений.

Сегодня я расскажу, как работают паевые инвестиционные фонды, в чем плюсы и минусы, стоит ли вкладывать деньги в ПИФ Илья Муромец и какие риски несет в себе инвестиция. Расскажу, стоит ли доверять сбережения управляющей компании «Сбербанк Управление активами», и оценю доходность предлагаемых услуг.

О компании

УК «Сбербанк Управление активами» – финансовая организация, управляющая инвестиционными капиталами. Принадлежит ПАО «Сбербанк» с 2012 г. (до этого имела название «Тройка Диалог»). На сегодняшний день активы компании перевалили через отметку в триллион рублей. Управляющая компания по праву занимает первое место на рынке открытых паевых фондов.

Данные о фонде

Характеристики ПИФа «Илья Муромец» я оформил в виде таблицы.

Название	Илья Муромец
Тикер ISIN	RU000A0EQ3Q5
№ регистрации	0007-45141428
Дата регистрации	18.12.1996
Тип	Открытый
Стратегия	Инвестирование в облигации российских эмитентов, номинированные в рублях
Риск	Низкий
Комиссия	2,8–5,8 %
Доходность за 3 года	30,78 %
Минимальный первоначальный депозит	1000 руб.
Последующие взносы	1000 руб.
Количество пайщиков	19 483
Покупка онлайн	Да
Минимальный срок инвестирования	1 год
Досрочное снятие	Да

Динамика стоимости пая и СЧА

Стоимость доли Ильи Муромца с 2017 по 2020 г. растет без серьезных просадок. График стремится к прямой линии.

Сегодня стоимость пая растет, хотя с лета 2018 года падает СЧА: управляющая компания грамотно вкладывает деньги пайщиков.

Плюсы и минусы

К положительным сторонам фонда облигаций Илья Муромец отнесу:

• стабильность. Рост на протяжении трех лет дает надежду на дальнейшее увеличение стоимости пая;
• высокую доходность. 30 % за 3 года превышает депозитную и перекрывает инфляцию;
• вложения через мобильное приложение. Это делает инвестиции простыми: стать пайщиком Ильи Муромца можно в несколько кликов.

• комиссия до 5,8 %. Для долгосрочных инвестиций советую выбирать инструмент с меньшей комиссией, так как 25 % прибыли забирает УК;
• непредсказуемость. Прошлая доходность не гарантирует инвестору стабильный доход в будущем.

Как вложиться

Легко. На официальном сайте УК «Сбербанк Управление активами» навести курсор на «Паевые фонды». В раскрывшемся меню нажать «Фонд облигаций Илья Муромец».

В новой вкладке нажать на кнопку «Купить онлайн». Необходимо указать персональные данные, выбрать сумму инвестиции и подтвердить оплату.

Совет! Если у вас есть аккаунт на госуслугах, используйте его для авторизации, чтобы сэкономить время.

Отзывы вкладчиков

Отзывы о ПИФе «Илья Муромец» положительны, однако часть пайщиков считает, что инвестиции не имеют смысла: НДФЛ, комиссия за управление, покупку и погашение пая съедают прибыль. Соотношение прибыль-риск не в пользу паевых фондов.

Перед принятием решения о покупке нужно посчитать соотношение прибыли и риска ПИФов на калькуляторе, определить цель инвестиции и самостоятельно оценить финансовый актив.

Альтернативы

Кроме ОПИФ РФИ «Илья Муромец», обратите внимание на фонд «Индекс МосБиржи полной доходности “брутто”» от УК «Сбербанк». Доходность составила 36 % годовых, что в три раза выше, чем у ПИФа облигаций. Чистая прибыль – 25–30 процентов в год. Это высокий показатель для начинающего инвестора.

Прибыльнее вкладывать капитал в фондовый рынок Америки и опционы (не бинарные), покупать облигации надежных отечественных компаний с высоким кредитным рейтингом.

Новичку

Чтобы начинающим была понятна суть ПИФа, я расскажу о том, как он работает, какие имеет недостатки и насколько рискованно вложение в ПИФ «Илья Муромец».

Что такое ПИФ и зачем он нужен

Команда аналитиков и управляющих вкладывает инвестиционный капитал в активы: долговые и долевые ценные бумаги, недвижимость, металлы. В случае успешного исхода инвестор получит прибыль. За это управляющая компания берет определенный процент (комиссию).

Преимущества и недостатки ПИФов

Реальный уровень инфляции съедает сбережения и прибыль банковского депозита. Доходность ПИФов помогает справиться с инфляцией, накопить на крупную покупку, создать пенсионные накопления.

Для инвестиций не нужны специфические знания и навыки: УК управляет активами за инвестора. Купить пай можно в несколько кликов. Подойдет тем, у кого нет времени следить за портфелем самостоятельно.

Вы не будете знать, что происходит с вложенными деньгами: Сбербанк не дает четкого ответа на то, куда вкладываются деньги инвесторов.

Риски

Финансовые инструменты могут давать как прибыль, так и убыток. Я расскажу, как бороться с риском и не потерять вложенные деньги.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Факторы, влияющие на рискованность фонда:

• агрессивность торговли. УК использует агрессивную, сбалансированную и консервативную стратегию. Чем консервативнее управление активами, тем меньшую доходность показывает ПИФ (рискованность также уменьшается);
• СЧА. Стоимость чистых активов и пая имеют сходную динамику. Инвестиционный фонд не может приносить прибыль, если СЧА в нисходящей тенденции;
• возраст. Чем старше паевой фонд, тем больше статистики можно проанализировать. Доверие к таким ПИФам выше, чем к молодым формированиям с неизвестной стратегией.

Что можно сделать для снижения рисков

Создать портфель. Вложить деньги не только в Илью Муромца, но и в биржевой ПИФ, купить облигации, акции. Диверсификация позволяет снизить риск инвестиций.

Стоит ли брать

Только новичкам. Прибыль (20–25 % за 3 года) превышает уровень инфляции, а кривая доходности не имеет просадок. Фонд облигаций «Илья Муромец» – надежные вложения для начинающих инвесторов.

Заключение

УК «Сбербанк Управление активами» предлагает ПИФ с доходностью выше депозитной и минимальным риском. Тем, кто не хочет вникать в тему инвестиций, Илья Муромец подойдет как сбалансированный инструмент.

Опытным инвесторам покупать пай не советую, потому что фондовый и срочный рынок превосходят Илью Муромца по прибыльности. Надеюсь, статья была полезна. Подписывайтесь на обновления, чтобы не пропустить новости из мира финансов.

Источник