Перспективы серебра как инвестиции

Перспективы инвестиций в серебро на 2021 год

В своей статье доктор физико-математических наук Владимир Митрошин дает обзор рынка серебра за прошлый год и анализирует динамику цен на серебро и перспективы инвестиций в драгоценный металла в текущем.

Относительно недавно, еще до 1971 года действовал золотой стандарт, согласно которому, каждому американскому доллару соответствовали 0,889 грамма физического золота. Сейчас недалеки те времена, когда национальная валютная единица США по цене будет эквивалентна 0,889 грамма серебра. Это будет означать, что за прошедшие полвека главная мировая валюта обесценилась в 66,7 раза. Данная цифра взята с учетом минимального соотношения цены унции серебра к такому же количеству золота. В настоящее время два главных драгоценных металла постепенно теряют свои товарные свойства и превращаются в универсальный эквивалент всех фиатных денежных единиц.

Динамика цены унции серебра в 2020 году

Вопреки распространению пандемии коронавируса, в 2020 году серебряный рынок был одним из самых оживленных и устойчивых, несмотря на сменяющиеся спады и взлеты цен. Так называемые «портфельные» инвесторы чаще всего реагируют на падение цены продажей имеющихся активов. Однако владельцы серебра в этот раз повели себя по-другому. К ним пришло понимание бесперспективности существующей финансовой системы и неотвратимости дальнейшего обесценивания фиатных валют. Этим можно объяснить то, что люди приобретают серебро на все имеющиеся средства, не глядя на его подорожание в данный момент. Цена этого металла все равно остается доступной для всех, так как его унция оценивается почти в 75 раз меньше унции золота. Поэтому интерес инвесторов к этому драгметаллу будет только повышаться.

Динамика цены унции серебра за второе полугодие на рынке спотовых сделок представлена на графике.

Стоит вспомнить, что востребованность серебра во всех отраслях промышленности в прошлом году составляла лишь 63% всего объема существующего спроса. При этом на ювелирную сферу приходились оставшиеся 20%, а на долю инвесторов — 17%. Прошлогоднее предложение серебряного рынка, в сравнении с 2019 годом, упало на 4% и достигло уровня 978,1 миллиона унций.

Если обратиться к представленному графику, то можно увидеть, что цена росла при снижении востребованности в промышленности на 9% и спаде ювелирного спроса на 23%. Но инвестиционная составляющая спроса на серебро в виде слитков и монет одновременно увеличилась на 27% и достигла уровня 236,8 миллиона унций. Только в Соединенных Штатах Америки Монетный двор реализовал через дилерскую сеть 30.089.500 серебряных унцовых «Американских Орлов». Это на 202% превысило результат прошедшего 2019 года.

В 2020 году наибольшей популярностью на инвестиционном рынке стали пользоваться биржевые продукты, такие как обеспеченные серебром ETP. В течение года приток капитала в данный сектор возрос на 428% и достиг 350 миллионов унций. Это привело к тому, что общие серебряные резервы всех ETP преодолели психологический уровень 1 миллиард и достигли исторического максимума 1,086 миллиарда унций.

Если на основании приведенных цифр произвести расчет, то годовая восходящая динамика цены унции серебра достигла 36%, что принесло инвесторам, вложившим средства в этот драгметалл, огромные прибыли.

Чего ждать от рынка серебра в 2021 году

Сегодня без использования серебра не обойтись при производстве водоочистного оборудования, светодиодного освещения, солнечных электрических батарей и разнообразной электроники. Если пандемия коронавируса пойдет на спад после расширения масштабов вакцинации, а глобальная экономика начнет восстанавливаться, то ювелирная и промышленная востребованность серебра начнут увеличиваться. На фоне обесценивания главных мировых валют инвестиционный спрос на драгметалл сохранится. В связи с этим серебро неизбежно продолжит дорожать еще быстрее, чем в прошлом году.

Добыча и производство драгметалла останутся на прежнем уровне. Стоит знать, что серебряная руда обеспечивает лишь четверть всей мировой добычи. Оставшиеся 75% серебра извлекают из полиметаллических рудных материалов, содержащих золото, кобальт, никель, медь, цинк или свинец. Серебро здесь лишь вторичный продукт.

С 2016 года наблюдается снижение объемов добычи природного серебра, связанное с отсутствием новых рудников и все более низким качеством рудных материалов на уже разрабатываемых приисках. Количество попутного драгметалла напрямую зависит от темпов восстановления глобальной экономики, которые не слишком велики.

Воспользовавшись системой моделей, рассматривающих глобальные тенденции, можно попробовать спрогнозировать динамику цены унции серебра до конца марта 2021 года без учета возможных форс-мажорных ситуаций.

Так, если допустить, что рынок ювелирных украшений восстановится, то стоимость золота к апрелю способна приблизиться к $2.148,5 за унцию с погрешностью до $27,9 в ту, либо иную сторону. Если разделить эту цифру на упоминавшийся в начале статьи коэффициент 66,7, то получим стоимость одной унции серебра, при благоприятном стечении обстоятельств, $32,2 с погрешностью $0,4. При отсутствии оживления ювелирных рынков цена золота останется на уровне $1.871,3 с возможной ошибкой $24,3, а стоимость серебра — $28,2 с погрешностью $0,4. Однако для серебряных инвестиций разность между оптимистичным и пессимистичным ценовым уровнем не является определяющим фактором и не остановит скупку драгоценного металла.

Пока что ситуация на международных рынках не внушает оптимизма. В первой декаде февраля цена золота находилась на уровне $1.810,2 с волатильностью +/-$23,5, а стоимость серебра — $27,1 с изменчивостью +/-$0,4.

Более наглядно динамика цены унции серебра проиллюстрирована на графике за 6 февраля, приведенном справа.

Красная линия показывает данные за 5-ое, а зеленая — за 4-ое число месяца.

Несколько резких ценовых спадов обусловлено вбросами недорогих и небольших партий драгметалла. Пока они существенно не повлияли на общую динамику и не способны ее обвалить.

Но исторический опыт, основанный на статистике американских фондовых рынков, предупреждает, что подобные многочисленные попытки снизить стоимость активов предшествуют обычно масштабному обвалу. Главная цель рыночных манипуляций — скупить антикризисные драгоценные металлы, не подверженные инфляции, по дешевке.

Сейчас все свидетельствует о близости очередного обвала рынков, похожего на ситуацию прошлого года. Изменить ход событий может лишь покрытие процентов по корпоративным долгам со стороны Федеральной Резервной Системы США в объеме $788 миллиардов, после чего должна начаться распродажа ценных бумаг этих предприятий. Однако глобальная восходящая динамика цены унции серебра останется неизменной, и к 2022 году его стоимость вполне может достичь уровня $36 за тройскую унцию.

Источник

Инвестиции в серебро: руководство на 2021

Для тех, кто подумывает вложиться в серебро и не знает, стоит ли это делать в 2021 году, Джошуа МакМарроу Эрнандес подготовил ответы на все вопросы о покупке серебра. Эксперт рассмотрел основные факторы и причины инвестирования в серебро, а также рассказал как приобрести драгметалл.

Решение о любых инвестициях зависит, помимо прочего, от того, что вы можете себе позволить, ваших краткосрочных и долгосрочных финансовых целей и ваших предпочтений в отношении активов.

Стоит ли инвестировать в серебро?

Серебру сейчас уделяется большое внимание в средствах массовой информации. Это популярный драгоценный металл, который можно найти везде: от монет и ювелирных изделий до лекарств и электроники. Его использование в качестве промышленного металла практически безгранично. Серебро широко торгуется на биржах драгоценных металлов, а его рыночную цену инвесторы отслеживают каждую минуту.

Стоит ли вам пополнить ряды инвесторов в этот драгметалл и купить серебро для своего инвестиционного портфеля? Является ли оно хорошим вложением?

Прежде чем сесть в серебряный поезд, вам нужно ответить на несколько важных вопросов, в том числе:

• У вас есть деньги, чтобы инвестировать в серебро? Это один из самых дешевых драгоценных металлов, но вложение в большое количество может быстро окупиться.
• Каковы ваши инвестиционные цели? Вы ищете краткосрочную выгоду или долгосрочное вложение?
• Где вы планируете хранить драгметалл? Вы можете хранить свое физическое серебро дома или в банковском сейфе или хранилище.
• Что вы будете делать, если цены на серебро внезапно вырастут? Упадут? Как и в случае с любыми инвестициями, вы должны спланировать, когда покупать больше или продавать часть или все свои активы, и как будут выглядеть ваши факторы покупки и продажи.

Если вы ответите на эти вопросы заранее и подготовите четкий и обоснованный план, это поможет вам стать более уверенным инвестором.

Причины инвестировать в серебро в 2021

Почему кто-то взбирается на гору? Многие ответят: «Потому что она есть». Часто по этой же причине люди вкладывают деньги в серебро. Либо потому что их друг или член семьи также инвестирует в драгметалл. Но есть гораздо больше важных причин инвестировать в драгметалл. Рассмотрим несколько из них:

• У вас есть деньги, чтобы инвестировать в серебро? Это один из самых дешевых драгоценных металлов, но вложение в большое количество может быстро окупиться.
• В серебро легко инвестировать — это действительно так! Многие активы, такие как акции и облигации, требуют большого объема документации для совершения сделок, имеют серьезные налоговые последствия и часто требуют использования брокера для покупки или продажи. Но в серебро можно вложить деньги так же легко, как купить книгу на веб-сайте или одежду в магазине. Когда дело доходит до покупки или продажи этого драгоценного металла, все довольно просто.
• Серебро недорогое. По сравнению с ценой на золото или платину, стоимость серебра намного ниже. Это делает его фантастическим активом для инвестора с любым уровнем дохода или инвестиционным бюджетом.
• Серебро универсально — многие называют серебро «золотом для бедняков», но эта наполовину правдивая модная фраза значительно сводит к минимуму охват и возможности серебра, незаслуженно удешевляя его имидж. Многие из самых богатых инвесторов мира покупают серебро, потому что это очень большой рынок, находящийся на пересечении рекреационного, художественного и промышленного секторов. По данным Statista, почти две трети спроса на серебро в 2019 и 2020 годах пришло со стороны промышленной индустрии. А кроме этого серебро также используют для изготовления изделий из серебра, серебряных монет и слитков.
• Серебро — это входной сырьевой товар в другие области инвестирования. Возможно, вы хотели вложиться в твердые активы, но боялись этого. Этот драгметалл станет проводником в торговлю физическими сырьевыми товарами. Вы можете начать с низкой точки входа и посмотреть, нравится ли вам или нет. Если ваш опыт работы с серебром будет положительным, вы можете попробовать инвестировать в более дорогие металлы, такие как золото, платина и палладий.

Серебро легко добавить к существующему инвестиционному портфелю, состоящему из акций, недвижимости, облигаций или других ценных бумаг. Наличие этого драгметалла, даже в небольших количествах, может улучшить общую ликвидность и профиль рисков вашего портфеля.

Вы получите максимальную прибыль, если будете покупать и продавать как информированный, образованный инвестор. Убедитесь, что вы осведомлены о рисках и преимуществах любых инвестиций.

Как инвестировать в серебро

Один из наиболее распространенных способов покупки серебра — через дилеров монет и брокеров слитков. Эти люди и компании продают серебряные монеты, раунды и слитки как в обычных магазинах, так и в Интернете, что позволяет легко покупать драгметалл независимо от того, как вы предпочитаете это делать.

Большинство торговцев серебром принимают наличные, чеки, кредитные карты, переводы и криптовалюту. Это дает инвесторам множество возможностей платить наиболее подходящим для них способом. Вы просто выбираете нужный товар, оплачиваете его и либо забираете с собой, либо получаете по почте, если покупаете в интернете.

Если вы покупаете драгметалл как часть индивидуального пенсионного счета (IRA) или предпочитаете хранить серебро в другом месте, лучше посоветоваться с дилером. Некоторые из них имеют квалифицированные депозитарии (хранилища), с которыми работают напрямую.

Другие формы инвестирования в серебро

Помимо инвестирования в физическое серебро, инвесторы также могут выбрать акции компаний, добывающих серебро, или серебряные ETF (биржевые фонды). Последние представляют собой производные инструменты — финансовые инструменты, отслеживающие рынок серебра. Паевые инвестиционные фонды и управляющие активами часто держат акции ETF как удобный способ получить доступ к драгметаллу без необходимости хранить его. IShares Silver Trust (SLV) — самый известный серебряный ETF.

Акции серебродобытчиков (или «серебряные акции») — это акции компаний, занимающихся добычей этого драгметалла. Большая часть серебра является побочным продуктом добычи золота или меди. Тем не менее по-прежнему существует несколько фирм, которые занимаются только разработкой серебряных месторождений. Кроме того, существуют ETF, которые объединяют акции многих горнодобывающих компаний. Некоторые из ведущих серебродобывающих предприятий — это First Majestic Silver и компания по потоковой передаче серебра Wheaton Precious Metals.

Другой вариант — фьючерсные контракты на серебро. Они в основном принадлежат крупным организациям и работают как фондовый рынок. Покупка серебряного фьючерса подразумевает физическую поставку, по этой причине расчеты по большинству контрактов на «бумажное серебро» заключаются наличными, а не фактической поставкой. Розничные инвесторы обычно имеют большую гибкость, покупая монеты из чистого серебра, такие как Американский Серебряный Орел весом в одну унцию.

Дополнительные советы по инвестированию в драгоценные металлы

Да, серебро — ценный сырьевой товар, который стоит не так дорого и его относительно легко купить. Но об инвестировании в серебро нужно знать еще кое-что.

Аффинированное серебро обычно бывает трех видов:

Слитки обычно являются наименее дорогой формой серебра. В то же время раунды и монеты могут стоить дороже, но обладают заметными художественными и коллекционными достоинствами. Серебряные инвестиционные монеты, такие как канадский кленовый лист, предлагают то, чем не могут похвастаться раунды и слитки — статус законного платежного средства. Монеты, раунды и слитки имеют свои уникальные преимущества, и вам следует изучить, что это такое и насколько выгодно в них инвестировать.

Будьте осторожны с тем, у кого вы покупаете — многие инвесторы хотят покупать серебро по низкой цене в надежде переиграть рынок драгоценных металлов и получить какое-то денежное преимущество, о котором, как они думают, никто другой не знает. Это как раз неправильный и один из самых опасных способов покупки. Остерегайтесь неофициальных сделок, которые предлагают драгметалл ниже спот цены. Это почти всегда работа мошенников. Но также не стоит и переплачивать. Перед покупкой узнайте, какова текущая цена на серебро за унцию, и узнайте, сколько должны стоить определенные предметы. Покупайте драгметалл по справедливой рыночной стоимости у законных, уважаемых дилеров, и все будет хорошо.

Вы выиграете и проигрываете — не слишком увлекайтесь шумихой о том, что цена на серебро «дойдет до $500 долларов». Гарантированных инвестиций не бывает. И хотя вложение во что-либо — это азартная игра, драгоценные металлы часто являются довольно надежной ставкой. Серебро ценилось как товар около 5000 лет, и оно пережило практически все виды денег, известные людям. Империи поднимаются и падают, но серебро продолжает сохранять свою ценность.

Источник