Памм счета инвестируй деньги

Как инвестировать деньги в ПАММ-счет?

Инвестиции в ПАММ счета. Какие гарантии от рисков дает брокер Альпари? Мы провели эксперимент с вложением 300 долларов в несколько ПАММ счетов из ТОП рейтинга.

Тестируем инвестирование в ПАММ счета с анализом результатов

Недавно мной была опубликована отчетность о том, сколько можно заработать на Форекс за 5 рабочих месяцев торгов. Торговал без торговых роботов и советников — только самостоятельная торговля и интуиция. Обязательно почитайте мой отчет, в нем много полезной и интересной информации.

Я провел эксперимент инвестирования в ПАММ-счета длиной в пол года. Сегодня представим отчет с подробными цифрами.

Сколько денег зарабатывают на ПАММ счетах?

Вначале разберемся, что такое ПАММ-счет? Это такой же обычный Форекс-счет, по типу торгового, но открытый для других пользователей интернета для вложения денег. Управляет опытный трейдер, а все вкладчики-партнеры, получают свой процент прибыли.

Любой эксперимент, который сопряжен с финансовыми рисками необходимо проводить с некоторой осторожностью, дабы не остаться «в чем мать родила». Для эксперимента я выделил сумму $300. Ее не жалко потерять, если мой анализ ПАММ счетов не оправдается. На скриншоте вы видите какие суммы и как часто я выводил с брокера.

У финансистов есть понятие диверсификация — распределение рисков. Поэтому я равномерно распределил капитал между несколькими счетами.

Принцип диверсификации наверное требует некоторого пояснения. Чтобы уменьшить возможные потери, если вдруг любые два-три ПАММа дадут отрицательную динамику, то оставшиеся три счета, должны перекрыть убытки и в итоге получится общая прибыль. Инвестировать все деньги в единственный ПАММ-счет слишком рискованно. Я рассказываю опыт про выбор ПАММа для инвестирования в интернете.

Доходность ПАММ счетов

Примерно за 6 месяцев инвестиции обеспечили такую доходность (графики можно посмотреть на сайте по клику):
Profit Share

RedRock Capital

FxInvesting

Moriarti

ToscanaShinesAgain

Все цифры актуальны на момент публикации этой страницы, каждый день статистика обновляется и прибыльность изменчива. Нет гарантии, что представленные в отчете ПАММ-счета будут и в дальнейшем приносить прибыль. Вы вправе проводить собственный анализ прибыльных счетов. Делать анализ нужно ежедневно. Лучше всего после анализа прибыльности давать себе четкий ответ — оставлять деньги в этом месте или переводить к другому управляющему.

Как начать инвестировать в ПАММ-счета

1. Проходим регистрацию
   
2. Жмем Инвестировать
   
3. Среди всех Инвестиционных продуктов выбираем Памм-счета
   
4. Открываем страницу рейтинга всех ПАММ-счетов. Устанавливаем критерии отбора. Выбираем привлекательный счет согласно нашей стратегии.
   
5. Нажимаем в любом месте ПАММ-счета чтобы открыть подробную информацию. Нажимаем кнопку → «Инвестировать».
   
6. Вводим средства и получаем прибыль.

Потенциальный заработок при инвестиции в ПАММ-счета

Юзабилити интерфейса удобное. Выбирать ПАММы легко и просто. Прибыль выводится каждый день. Вся работа прозрачная и отрицательных моментов не выявлено. Из графиков наблюдается, что любой ПАММ-счет имеет периоды снижения прибыльности. Лучшую прибыль возможно запросто получить, если каждый день перебрасывать средства с одного счета на другой и следить за доходностью. Я же пустил все по течению и просто наблюдал за получением пассивной прибыли.

Этот эксперимент имеет цель сделать адекватный отзыв о ПАММ-счетах, но не получение прибыли. Вкладывайте деньги в любой памм-счет и наблюдайте за прибылью. Переводите деньги между счетами, чтобы не получать убытков.

Рейтинг счетов и анализ статистики

Ниже представлен скриншот рейтинга ПАММ счетов. Выбор счета для инвестирования — это важный фактор будущего получения прибыли. Правильный подход к анализу рейтинга гарантирует получение прибыли, иначе, вложив деньги к убыточному управляющему вы только расстроитесь, получив через месяц ожидания не доход, а убыток.

Как же пользоваться статистикой? Для начала надо перейти к рейтингу

Далее отмечаем что для вас является самым важным фактором: возраст счета или его доходность. Чем старше ПАММ счет, тем он перспективнее на долгосрочную перспективу. Выбирать высокую доходность стоит только на короткий срок. Я рекомендую выбирать золотую середину — счета старше пол года и с доходностью более 500%. Такие управляющие показывают наиболее стабильные прибыли.

Также можно отсортировать рейтинг по стилю торговлю: консервативный или агрессивный.

Если вы желаете рискнуть и попробовать заработать за один-два месяца, то выбирайте агрессивный стиль. Если вам важна стабильность и долгосрочные инвестиционные возможности, то надо остановить свой выбор на консервативных управляющих. Они не рискуют на сделках и показывают меньшую доходность, но зато такие счета редко идут в убыток.

Анализ статистики на этом не останавливается. Я советую открыть дополнительный фильтр по значку Шестеренки справа от рейтинга.

Дополнительный фильтр состоит из двух вкладок: Свойства ПАММ счета и Показатели торговли.
Здесь надо поставить галочку Максимальная просадка.

На вкладке Свойства ПАММ счета можно поставить галочки Средства управляющего, чтобы посмотреть сколько сам управляющий вложил денег на счет. Чем больше личных средств вложено, тем более ответственно будет торговать.

Я показал свои настройки фильтра для анализа статистики и выбора лучшего ПАММ счета, которые я использовал для инвестирования денег. Вы можете использовать их, или создать свой собственных подход и фильтр. Пишите в комментариях на что вы обращаете внимание при отборе рейтинга, как вы формируете ПАММ портфель и какие прибыли получаете? Другим пользователям будет интересно узнать ваш опыт и написать отзывы.

Данная статья носит информационный характер.

При совершении операций на внебиржевом рынке Форекс возможность получения прибыли неразрывно связана с риском получения убытков.

Дата публикации статьи: 3 ноября 2015 в 21:04
Последнее обновление: 7 июня 2021 в 11:17

Источник

Всё об инвестировании в ПАММ счета. Отзывы, опыт, тактика и 6 советов!

Согласитесь, что голливудские фильмы про Уолл-Стрит сформировали в нашем мозгу особенный образ трейдера. Это успешный и состоятельный человек в аккуратном костюме, который ездит на дорогой машине, не поднимает ничего тяжелее компьютерной мышки и делает деньги из воздуха.

Для того, чтобы попробовать свои силы в игре на фондовой или валютной бирже, не нужно ни специального образования, ни разрешения или лицензии. Сейчас любой человек с помощью интернета может начать совершать сделки на бирже, сделав первый шаг к этому столь любимому всеми образу успешного трейдера.

Но реальность, как всегда, жестока. И оказывается, что для того, чтобы получать прибыль от торговли на бирже вам придётся учиться, терпеть неудачи, много работать и тратить свои нервы. Мало кому удаётся пройти весь этот сложный путь до конца.

Но сделать деньги из воздуха на бирже можно и не переживая все лишения профессионального трейдера. Всё, что вам нужно – это найти успешного игрока и предложить ему сыграть на бирже на ваши деньги, а выигрыш поделить пополам.

Для того, чтобы зарабатывать деньги на валютном рынке Форекс, инвестируя средства в успешных трейдеров, существуют ПАММ счета.

Оглавление.

Как делать инвестиции в ПАММ счета?

ПАММ счёт – это управляемый счёт на рынке Форекс. Инвесторы вкладывают деньги на этот счёт, а трейдер играет на эти деньги. Прибыль распределяется между инвесторами в зависимости от вложений, а трейдер получает вознаграждение в виде процента от прибыли (чаще всего вознаграждение составляет 40% и более)

То есть любой трейдер может создать ПАММ счёт и начинать привлекать инвесторов. Но зачем ему это нужно?

Предположим, есть трейдер, который успешно торгует на бирже и, вложив 100 000 рублей, он имеет в среднем 15% дохода в месяц. Это значит, что его прибыль составляет 15 000 рублей.

Чтобы увеличить прибыть, он может открыть ПАММ счёт и начать привлекать деньги инвесторов. Например, Инвестор 1 вложил 50 000 рублей, Инвестор 2 вложил 20 000 и Инвестор 3 вложил 5 000 рублей.

Теперь на счёте 75 000 рублей инвесторов и 100 000 рублей трейдера. При 15% доходности в месяц трейдер получит 15 000 от игры на свои деньги и ещё вознаграждение от инвесторов.

В среднем трейдер получает 50%, а это значит, что он заработал с инвестиционных денег 11 250 и получит 50% от этой суммы, то есть 5 625 рублей. Всего его доход будет равняться 15 000 + 5 625 = 20 625.

Есть трейдеры, на ПАММ счетах которых находится более полумиллиона долларов. Они получают огромное вознаграждение от своей деятельности.

Выгода инвесторов тоже очевидна и заключается в получении пассивного дохода. Успешные ПАММ счета приносят по 100% годовых.

Схема работы ПАММ счёта.

Управляющий открывает ПАММ счёт и начинает торговать на свои деньги. Если инвесторов устраивает результат торговли, то они принимают решение об инвестировании в данный счёт.

Инвесторы вложили 40% от всей суммы на счёте.

В случае успешной торговли прибыль распределяется между трейдером и инвесторами в соответствии с первоначальными вложениями.

Инвесторы получают прибыль пропорциональную своим первоначальным вложениям.

Часть прибыли инвесторы выплачивают трейдеру в качестве вознаграждения за успешную торговлю.

В данном случае трейдеру выплачивается вознаграждение в размере 20% от прибыли.

Плюсы и минусы инвестирования в ПАММ счета.

Плюсы:

• Небольшой порог входа. Может показаться, что инвестировать в ПАММ счета можно только крупные суммы. Но, на самом деле, минимальные вложения начинаются от 10 долларов.
• Не нужно быть профессиональным трейдером. Вам не нужно годами изучать биржевую торговлю для того, чтобы зарабатывать на бирже. Вам нужны лишь минимальные знания, чтобы выбрать надёжного управляющего и начать получать прибыль.
• Мошенничество исключено. Трейдер не может украсть ваши деньги, у него просто нет доступа к ним.
• Вывод денег в любое время. После инвестирования ваши деньги всё ещё принадлежат вам. Вы можете забрать свои деньги обратно в любой момент, когда вы этого захотите.
• Возможность следить за трейдером. Вы можете следить за игрой трейдера из своего личного кабинета, анализируя его работу.
• Заинтересованный трейдер. Так как управляющий вкладывает свои деньги в ПАММ счёт, он рискует не только своей репутацией, но и реальными деньгами. Даже не знаю, что может сильнее заинтересовать его в успехе.
• Гибкие настройки рисков и доходности. Вы можете подбирать для инвестирования разные ПАММ счета с разной доходностью и разной степенью риска, распределяя средства между ними в любых долях.

Минусы:

Единственным минусом здесь является риск. Ведь вашими деньгами будут управлять люди, а они могут совершать ошибки. Из-за таких ошибок вы можете не только получать прибыль меньше, чем рассчитывали, но и даже уйти в минус, то есть получить убыток.

Действительно, прибыль от этого вида инвестирования ведёт себя непредсказуемо. В какие-то месяцы можно получать хороший доход, в какие-то месяцы ваша прибыль может быть в районе нуля, а какие-то месяцы могут быть вообще убыточными.

Главное правило инвестирования в ПАММ счета.

Главным правилом является диверсификация рисков. Причём применять принцип диверсификации нужно начинать ещё до того, как вы решили инвестировать в ПАММ счета.

Диверсификация на уровне инвестиционного портфеля.

Дело в том, что реклама этого вида инвестирования и успешные кейсы с высокими доходами могут ввести человека в заблуждение. А за всей красотой картинки скрываются вполне реальные риски. Если инвестор не предусмотрит их, то может потерять деньги.

Поэтому рекомендуется вкладывать в ПАММ счета не более 30% — 40% от вашего инвестиционного портфеля.

Диверсификация на уровне инвестирования в ПАММ счета.

Для получения максимальной прибыли и минимизации рисков рекомендуется доверять свои средства разным трейдерам. Причём, чем разнообразнее будут стратегии этих игроков, тем лучше.

Во многих компаниях, таких, как Alpari, вам могут предложить сформированные ПАММ портфели, которые должны понизить ваши риски или увеличить доходность. Подробнее про ПАММ счета мы поговорим в соответствующем пункте ниже в статье.

При данном виде инвестирования используют так же диверсификацию по валюте и площадкам.

Для того, чтобы подобрать наиболее разнообразные ПАММ счета в свой портфель, нужно знать, какие виды стратегий используют трейдеры и какие задачи они помогут решать инвестору.

Виды стратегий трейдеров.

Всего выделяют 3 вида стратегий: агрессивная, умеренная и консервативная.

Но для того, чтобы описать эти стратегии, нужно ввести несколько понятий:

• Просадка – это ситуация, когда трейдер и инвесторы терпят убытки. Просадка измеряется в процентах от общего количества денег на счёте.
• Загрузка депозита – это процент средств подвергающихся риску, относительно всех денег на счету.

Теперь вернёмся к стратегиям:

Агрессивный счёт. Это самая рискованная, но и самая доходная стратегия.

• Доходность: более 10% в месяц или более 120% в год.
• Максимальная просадка: более 50%.
• Загрузка депозита: более 40%.

Умеренный счёт. Средние риски и средняя доходность.

• Доходность: от 5% до 10% в месяц или от 60% до 120% в год.
• Максимальная просадка: от 30% до 50%.
• Загрузка депозита: от 15% до 40%.

Консервативный счёт. Низкие риски и невысокие доходы.

• Доходность: до 5% в месяц или до 60% в год.
• Максимальная просадка: до 30%.
• Загрузка депозита: до 15%.

Эти параметры, характеризующие счета, вы можете посмотреть в показателях ПАММ счёта, в который вы планируете инвестировать.

Показатели ПАММ счёта в Alpari.

Например, в Alpari для удобства пользователей для каждого счёта указана его степень агрессивности.

Степень агрессивности ПАММ счёта в Alpari.

Эта информация вам нужна для оценки рисков. Чем агрессивнее счёт, тем выше потенциальная доходность, но и выше риски. Чем счёт консервативнее, тем ниже доходность и ниже риски.

Как выбрать счета для инвестирования? 6 советов!

Теперь вы знаете, что нужно инвестировать в разные счета по степени агрессивности. Но как выбрать ПАММ счета, которые будут приносить вам прибыль, а не убыток?

1. Опыт трейдера.

Чем дольше существует счёт, тем лучше. Рекомендуется выбирать ПАММ счета возрастом от 12 месяцев. Такой возраст даст более полную информацию о работе управляющего.

За это время трейдер должен столкнуться хотя бы с одной просадкой. Это нужно для того, чтобы понять, как он справляется с трудностями. Ведь часто бывает так, что управляющие сливают все средства при первой же просадке.

Поищите другие счета этого управляющего. Если они ещё работают, то проанализируйте их и посмотрите, какая там доходность. Если же счёт полностью слит, то посмотрите, что послужило причиной неудачи.

2. Просадки.

Обратите внимание на просадки при работе трейдера. Насколько вы готовы рисковать? Некоторые инвесторы выводят депозит при просадке в 20%. А кто-то доверяет трейдеру и легко переносит просадки в 50% и ниже.

Поэтому выбирайте счета с величиной просадок не больше, чем вы можете себе позволить.

Вообще рекомендуется выбирать ПАММ счета с просадками до 30%, из которых управляющий выходит за 1-2 недели.

3. Доходность трейдера.

Обратите внимание на годовую доходность и доходность за весь срок существования ПАММ счёта. Так же проследите, как она менялась на протяжении всего срока торговли.

4. Капитал управляющего.

Чем больше собственных денег трейдера участвуют в торговле, тем больше он заинтересован в успехе. Поэтому рекомендуется вкладывать в ПАММ счета, где капитал управляющего составляет не менее 1 000 долларов.

5. Деньги в управлении.

Большое количество денег в управлении говорит о том, что этому трейдеру доверяют. А люди, инвестирующие крупные суммы в ПАММ счета – далеко не дураки. Если эти люди доверяют данному управляющему, значит, ему есть за что доверять.

Отсюда напрашивается вывод: чем больше денег в управлении, тем лучше.

6. Рейтинги.

Почти на каждой брокерской площадке есть рейтинг ПАММ счетов. Они обычно отсортированы от лучших к худшим. Не забывайте пользоваться этим инструментом. Поискать хорошие счета можно в первой двадцатке данного списка.

ПАММ портфели.

ПАММ портфель — это набор ПАММ счетов, который реализует принцип диверсификации и призван уменьшить риски и увеличить прибыль от инвестирования. Кроме того, при использовании портфелей порог входа ниже.

Портфель вы можете подобрать самостоятельно, либо воспользоваться уже составленными управляющими портфелями.

Самостоятельно.

На большинстве брокерских площадок есть такая функция, как конструктор ПАММ счетов. Вы можете самостоятельно подбирать счета и включать их в свой портфель.

После этого вы сможете распределить средства в процентном соотношении между выбранными счетами. Например, большинство денег распределить между трейдерами, использующими умеренную стратегию, а меньшую часть доверить более агрессивным управляющим.

Готовые портфели.

Управляющий портфелем может создать свой портфель из ПАММ счетов, которые он считает наиболее надёжными. То есть он сделает работу по подбору счетов за вас. Так же управляющий должен инвестировать свои деньги в созданный портфель, что заставит его относиться серьёзно к подбору ПАММ счетов.

После создания портфеля любой инвестор может вложить деньги в него, доверившись профессионализму управляющего. За каждого привлечённого инвестора управляющий получит вознаграждение.

На брокерских площадках так же есть рейтинг портфелей, где вы сможете посмотреть доходность и срок работы каждого портфеля и выбрать один из них себе для инвестирования.

Риски ПАММ инвестирования.

При данном виде инвестирования есть 2 разновидности рисков: торговый и неторговый.

Неторговый.

Неторговый риск заключается в том, что вы можете потерять деньги из-за мошеннических действий или закрытия брокерской площадки.

При ПАММ инвестировании неторговый риск минимален.

• Сам трейдер не сможет украсть ваши деньги.
• Если вы выберете надёжного брокера, то вероятность мошеннических действий или риск разорения минимальны.

Иногда можно услышать мнение любителей заговоров о том, что трейдеры сговариваются с брокерами и воруют деньги инвесторов. То есть, статистика подделывается и всё выглядит, как будто трейдер сливает, но на самом деле торговля не ведётся, а деньги присвоены.

Но вероятность таких заговоров маловероятна, поэтому не стоит принимать их во внимание.

Торговый.

Про торговый риск мы уже говорили выше. Это вероятность того, что вместо прибыли вы будете получать убыток. Вы уже знаете, как понизить этот риск, подойдя профессионально к выбору ПАММ счетов и грамотно формируя ПАММ портфели.

Ниже мы поговорим о том, как уменьшить торговый риск уже после того, как деньги инвестированы.

Тактики ПАММ инвестирования.

Механизмы ограничения убытков.

На многих брокерский площадках есть возможность автоматически выводить деньги с ПАММ счёта в том случае, если трейдер начнёт терпеть убытки. Вывод средств обычно осуществляется раз в сутки.

Это очень удобно, потому что не нужно заходить в личный кабинет по несколько раз в день для проверки. Вы сможете зафиксировать уровень риска и не тратить свои нервы, ведь теперь трейдер не сольёт все ваши деньги, пока вы будете спать.

Перераспределение средств между счетами (ребалансировка портфеля).

Эта тактика заключается в том, чтобы после каждого определённого периода (например, 1 месяц) перераспределять ваши средства между ПАММ счетами таким образом, чтобы они снова оказались в стартовом соотношении.

Например, вы инвестировали в 2 счёта: в Счёт-1 вложили 1000 долларов, в Счёт-2 вложили 500 долларов. Значит, что соотношение 2:1. Через определённый период Счёт-1 вырос до 1500 долларов, а Счёт-2 до 1000 долларов. Теперь вам нужно опять перераспределить средства в соотношении 2:1. Таким образом, теперь на Счёте-1 будет 1670 долларов, а на Счёте-2 будет 830 долларов.

Смысл этой тактики в том, что со временем на агрессивных счетах накапливается всё больше средств. Но, так как агрессивные счета являются более рискованными, то с увеличением денег на них ваши риски увеличиваются. Поэтому нужно постепенно перераспределять прибыль с агрессивных счетов на умеренные или консервативные.

Инвестиционный горизонт.

Эта тактика так же заключается в перераспределении денег между счетами для уменьшения риска – от агрессивных к консервативным. Только это будет перераспределение не прибыли, а всей суммы. И зависеть оно будет от времени.

То есть вы краткосрочно инвестируете в агрессивные ПАММ счета, например, на 1-3 месяца. После окончания этого срока вы переводите все деньги с этих счетов на менее рискованные консервативные.

Чем агрессивнее счёт, тем меньше должен быть срок инвестирования, потому что риски выше.

Генеральная уборка в портфеле.

Нужно не забывать избавляться от убыточных ПАММ счетов. Если в вашем портфеле есть счёт, который уже несколько месяцев приносит вам убыток, то нужно рассмотреть возможность удаления его из вашего портфеля.

Так же можно добавлять в портфель новые счета, которые вы считаете перспективными.

Отзывы, горький и сладкий опыт инвестирования в ПАММ счета.

После прочтения рекламных статей или положительных отзывов о ПАММ счетах у инвестора может сложиться впечатление, что все вложившиеся довольны и получают прибыль. Но на самом деле всё не так.

Большое количество инвестором терпит убытки из-за несерьёзного подхода к подбору счетов. А кто-то вообще теряет все свои деньги, доверившись только одному трейдеру.

В отрицательных отзывах люди ругают сам рынок Форекс, трейдеров, убеждают всех в сговоре управляющего с брокером, но на самом деле в убытке не виноват никто, кроме инвестора.

Заключение.

Хотя ПАММ инвестирование кажется простым делом, но в реальности всё не так. Если вы решили выбрать трейдеров наугад из лидеров рейтинга, то такая стратегия будет очень рискованной.

Нужно понимать, что профессиональные трейдеры стабильно приносят прибыль с минимальными рисками, а любители сливают или топчутся на месте. Задача инвестора в том, чтобы научиться отличать профессионалов от любителей.

Для новичков подойдёт стратегия, при которой в портфель набирается большое количество разных счетов. Это поможет избежать высоких рисков.

Но с ростом опыта и профессионализма ПАММ инвестора, он в большинстве случаев начинает сокращать количество счетов в своём портфеле, подходя более серьёзно к их анализу.

На большинстве брокерских площадок есть возможность протестировать счета с помощью демо-счёта, поэтому для начала не нужно даже вкладывать деньги.

Источник